證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想 證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想范文(7篇)

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習、工作生活狀態(tài)。那么心得體會怎么寫才恰當呢？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想一

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。

導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標，完善xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù)，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a股，b股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。

(五)資產(chǎn)額及人員發(fā)展完成計劃

通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應(yīng)當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想二

甲方：_______________ 乙方：_______________

甲方：__________(委托人) 乙方：__________(受托人)

身份證號碼：__________ 身份證號碼：__________

簽訂日期：_____年_____月_____日 簽訂日期：_____年_____月_____日

證券投資是一種高風險、高利潤的金融投資，甲方在簽署本協(xié)議前確定并清楚其中的風險后經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并訂立本協(xié)議，以茲共同遵守。

一、甲方自愿委托乙方在經(jīng)乙方認可的證券公司以甲方身份開戶的賬戶進行全權(quán)管理交易：

證券交易賬戶信息

交易服務(wù)商：

賬戶名稱：

賬戶號碼：

委托資金：

結(jié)算貨幣：

二、委托期限：從_____年_____月_____日至_____年_____月_____日

三、甲、乙雙方責任與權(quán)力

1、甲方必須為乙方提供中國證監(jiān)會等其它政府機構(gòu)或法律所要求的證券交易必須提供的資料、證明等文件;

2、甲方必須將網(wǎng)上交易帳號及交易密碼告知乙方(不含資金調(diào)撥密碼)，以便乙方進行交易;

3、甲方必須保證協(xié)議期間乙方操作的獨立性;

4、甲方必須保證其資金來源合法、合理，并承擔因資金來源問題所帶來的損失;

5、甲方必須為乙方在委托期間所進行的投資行為進行保密;

6、本協(xié)議執(zhí)行期間，甲方不得從委托賬戶內(nèi)提取資金;

7、甲方有權(quán)對所委托的資金的變化及使用在征得乙方同意的情況下進行察看;

8、乙方有權(quán)對所委托的資金進行獨立操作，且不需要向甲方提供操作細節(jié);

9、乙方在征得甲方同意后有權(quán)自行更改甲方委托賬戶的網(wǎng)上交易密碼;

10、委托期間，乙方將進行價值投資a股市場中有價值的一只股票，如果超過一只以上股票則協(xié)議無效。

四、利潤分配及結(jié)算

1、甲、乙雙方同意委托期到達后，所委托的賬戶收益達到50%以上，甲、乙雙方才對賬戶上所獲取的全部收益進行分成，如果委托期到期后所委托的賬戶收益低于_____%，則乙方不收任何分成及費用;

2、甲、乙雙方約定按照甲方_____%、乙方_____%的比例分配利潤所得;

3、甲、乙雙方約定在委托管理期限到期后五個工作日內(nèi)完成甲、乙雙方本金及利潤的分配與結(jié)算。甲方按照乙方的要求將利潤分成打到乙方指定的銀行賬戶。

五、其它

1、甲方不得向其它人透露乙方的操作信息，如因此而造成乙方的損失，乙方有權(quán)向甲方進行索償;

2、若甲方欲單方提前終止委托，則須提前一個月向乙方提出申請，在乙方同意后按照本協(xié)議第四條約定進行利潤分配并不論盈虧均須向乙方支付委托本金的3%(百分之三)作為管理費;

3、甲方不得單方面更改股票賬戶交易密碼，不得轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易，不得對所委托的股票賬戶的資產(chǎn)進行質(zhì)押，如果發(fā)生上述行為則視同甲方單方提前終止委托協(xié)議，則按單方提前終止協(xié)議進行處理;

4、在委托期間，委托賬戶的虧損全部由甲方承擔，乙方不負任何責任;

5、乙方在委托管理期限內(nèi)均為封閉式管理操作，如果所買的股票出現(xiàn)停牌并超過委托期限的，則委托期限順延到該股票復(fù)牌后的3天;

6、如果委托賬戶在委托期間收益超過50%，乙方可以根據(jù)當時市場情況提出提前終止協(xié)議，清倉后要求甲方按本協(xié)議第四條約定進行利潤分配;

7、本協(xié)議未盡事宜可經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并形成本協(xié)議補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力;

8、本協(xié)議一式兩份，具有同等法律效力，甲、乙雙方各執(zhí)一份;若發(fā)生爭議時，雙方應(yīng)嚴格按照本協(xié)議約定執(zhí)行，并本著友好協(xié)商的精神進行協(xié)調(diào)，在不能協(xié)調(diào)解決的情況下，雙方可依據(jù)《證券法》通過合同簽署地的人民法院仲裁并執(zhí)行;

9、本協(xié)議最終解釋權(quán)歸乙方所有。

甲方：_______________ 乙方：_______________

簽字：_______________ 簽字：_______________

_____年_____月_____日 _____年_____月_____日

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想三

入職__證券的客服部到至今已經(jīng)半年有余，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)以及包容下,通過自身的不懈努力,在工作上很快適應(yīng)了自己投資顧問助理的工作。公司寬松融洽的工作氛圍、團結(jié)向上的企業(yè)文化，讓我很快完成了從新人到員工的轉(zhuǎn)變。

投資顧問是公司的橋梁和信息中樞，起著聯(lián)系內(nèi)外的作用，所以各個部門的同事都要和諧相處，因為客服人員的服務(wù)水平和服務(wù)素質(zhì)以及各部門在工作上的支持直接影響著客服部整體工作，因此領(lǐng)導(dǎo)對每個客服人員的要求還是挺嚴格的，認真細致和專業(yè)知識不斷提高是必不可少的。投資顧問團隊可以為我們年輕人提供一個年輕的、活躍的、具有較好的發(fā)展前景的、充滿挑戰(zhàn)性且富有魅力的成長平臺。

剛?cè)胨驹诠衽_崗位學(xué)習，學(xué)到了最基本業(yè)務(wù)的應(yīng)用，以便于日后在客服部工作中，能解答客戶對基本業(yè)務(wù)的疑問。由于馬虎有時候復(fù)印資料在柜臺幫客戶，常常會復(fù)印出錯，“細節(jié)決定一切”日后應(yīng)該在工作中多多注意。次月到至今一直在中戶區(qū)工作。每日來到公司先打開電腦播放總部晨會，然后到會議室開早會。開完晨會后一天緊張的工作即將開始：

(1)對個別客戶的股票進行跟蹤，如果有對股價有影響的重要信息，應(yīng)該及時以短信等方式通知客戶。尤其是公司分與團隊重要客戶的股票如遇停牌，重組等信息應(yīng)該通過各種渠道去給客戶收集資料，以便第一時間給客戶答復(fù)省去客戶寶貴時間

(2)接聽客戶電話，為場外客戶提供咨詢和服務(wù)支持;在為客戶提供咨詢時要認真傾聽客戶的問題，這樣才會保持冷靜，細細為之分析引導(dǎo)，要是客戶遇見什么疑問解決不了，還應(yīng)該親自上門給與解決。把客戶當成朋友，真心為客戶提供切實有效地咨詢和幫助

(3)配售股、增發(fā)、可轉(zhuǎn)債、權(quán)證到期等的短信和過期個人資料修改電話提醒;每月公司都會安排些客戶讓我們?nèi)ネㄖ?，在這過程中常常會遇見不信任我們的客戶或者直接對我們發(fā)火，有效處理這樣的問題不單是客服人員基本的技巧，還要掌握還要學(xué)會隨機應(yīng)變，防止因服務(wù)態(tài)度問題火上燒油引起客戶更大的投訴，所以在工作中要積累更多的經(jīng)驗

(4)協(xié)助投顧做好資料的搜集和編輯工作是我們助理的工作，為其他市場部同事做好支持工作，其次每日晨會紀要的整理和資料上傳讓現(xiàn)場客戶投資有方向。尤其是每周一次的分析師例會，里面資料內(nèi)容未來股市的預(yù)測和個股精挑細選，對現(xiàn)場和場外客戶的幫助很大

為了更好地利用投顧這個平臺，更快地成長，我認為自己今后努力的方向是：從基礎(chǔ)工作做起，踏實勤奮，提高專業(yè)素養(yǎng)，提高分析能力，爭取盡早可以實現(xiàn)獨立工作，為客戶和公司創(chuàng)造價值。具體而言，在工作上要做到自身專業(yè)水平的提高對營銷是一個最好的鋪墊，積極向同事和客戶交流中學(xué)習，使自己的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平不斷提高，爭取早日將自己的專業(yè)知識轉(zhuǎn)化為專業(yè)能力。此外，還要明白公司所需，了解客戶的需求，與同事一起進步，與公司共同成長。

在今后的工作中，作為投資顧問團隊的一員，我將更加努力上進，實現(xiàn)自我，爭取為客戶創(chuàng)造價值，對公司做貢獻。公司給了我這樣一個發(fā)揮的舞臺，我就要珍惜這次機會，為公司的發(fā)展竭盡全力。

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20__年9月28日

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想四

短短的2個星期就這樣轉(zhuǎn)眼即逝，為期5天在證券公司的實習，一樣讓我們銘記于心，這是一場經(jīng)歷也是一種經(jīng)驗。這種經(jīng)歷和經(jīng)驗就是這5天結(jié)出的實習果實。

這次的實習我們班的實習地點有2個，一個是a證券公司，另一個是b證券公司，全班同學(xué)按照時間又被分成2批，一個星期一批同學(xué)去證券公司實習。我被分到了第二批，第一天去證券公司實習，我和同學(xué)們很高興地來到b證券股份有限公司的--證券營業(yè)部進行為期1周的實習工作。

來到營業(yè)部實習，我被分配到了財富中心，和我一起被分到財富中心的有3位同學(xué)。

證券營業(yè)部對于關(guān)心中國證券市場的人來說，應(yīng)該并不陌生;同時這樣的一個部門對于各位普通股民來說，不免充斥著不少的神秘感。在這個星期中，我作為營業(yè)部工作人員中一員，學(xué)到了不少，同時這一段經(jīng)歷也給了我不少感悟：股市有風險，入市須謹慎!

在財富中心實習5天，學(xué)到了很多關(guān)于證券的東西，他們每一位工作人員都非常的友善和親切，都很愿意傳授一些關(guān)于股票、期貨等投資方面的知識。在該部門里面，我的工作是坐在分析師的旁邊，看著他工作，他看一些股票做出一些分析，還有接客戶打來的電話，給客戶提供一些股票的信息。我跟的是他們部門的唯一一位女士，她姓徐，我稱呼她為徐老師。我坐在她旁邊看著她工作，她的工作看上去很簡單，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項工作，這些工作都是在股市開盤前和收盤后的工作，在股市開盤后和收盤前這段時間，她的工作就是觀察股票，給客戶發(fā)信息提供股市行情，接客戶打來的咨詢電話提供咨詢服務(wù)。

因此，她的工作沒辦法分給我，她說現(xiàn)在全球經(jīng)濟危機，股市行情不景氣，股票大盤一直處于下跌趨勢，她們自己都很空，客戶都不打電話咨詢，每天都做一些基本工作，她讓我了解了一下她的工作。然后教我看股票，讓我學(xué)到了很多在大學(xué)校園這座象牙塔中學(xué)不到、看不到的知識，相信這次的經(jīng)歷將成為我日后真正社會工作的一個難得經(jīng)驗。

最開始我看了他們公司自制的財富周刊，有很多地方看不懂，比如說那本周刊上經(jīng)常出現(xiàn)eps的字眼，可是我不知道eps是什么，后來問了老師，她說這個是每股收益。很多不懂的地方，很多沒學(xué)過的東西，在這次實習中，學(xué)到了很多，也可謂是收獲頗多。

雖然經(jīng)濟不景氣，股市很蕭條，我們實習工作很空，但是這也同時給了我們學(xué)習的好機會，因為空閑，所以他們有時間來教我們，才讓我們學(xué)到很多東西。

2個星期的時間說長不長說短不短，要學(xué)東西靠自己，嘴巴長在我臉上，要靠自己問，沒有人會主動來教你學(xué)一些東西，這是我在這個星期學(xué)到的人生道理。

雖然實習期已過，但是這將是我人生中永遠不會忘記的事，曾經(jīng)有那么2個星期我們到證券公司實習的經(jīng)歷，讓我積累了許多工作經(jīng)驗，也許我以后不會從事該項職業(yè)，但是這次的實習對我來說是一次很好的磨礪。

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想五

網(wǎng)上證券交易委托協(xié)議網(wǎng)上證券交易委托協(xié)議

甲方：_________

乙方：_________

甲乙雙方根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券交易所交易規(guī)則以及雙方簽署的《_________》，經(jīng)友好協(xié)商，就網(wǎng)上委托的有關(guān)事項達成如下協(xié)議：

第一章網(wǎng)上委托風險揭示書

第一條甲方已詳細閱讀本章，認識到由于互聯(lián)網(wǎng)是開放性的公眾網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)上委托除具有其他委托方式所有的風險外，還充分了解和認識到其具有以下風險：

1.由于互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)傳輸?shù)仍?，交易指令可能會出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤等情況；

2.投資者密碼泄露或投資者身份可能被仿冒；

3.由于互聯(lián)網(wǎng)上存在黑客惡意攻擊的可能性，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器可能會出現(xiàn)故障及其他不可預(yù)測的因素，行情信息及其他證券信息可能會出現(xiàn)錯誤或延遲；

4.投資者的電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與所提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)不相匹配，無法下達委托或委托失?。?/p>

5.投資者在申請開通網(wǎng)上交易過程中，應(yīng)充分了解網(wǎng)上交易的具體細節(jié)，包括幾個過程，如客戶的計算機配置問題，電信線路問題，以及服務(wù)器的響應(yīng)問題等，對網(wǎng)上交易的交易過程做到心中有底，以免造成交易損失；

6.如投資者不具備一定網(wǎng)上交易經(jīng)驗，可能因操作不當造成委托失敗或委托失誤；

7.由于網(wǎng)絡(luò)故障，導(dǎo)致投資者的交易指令不能正確送達或完成的風險。通過網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)進行證券交易時，投資者電腦界面已顯示委托成功，而券商服務(wù)器未接到其委托指令，從而存在投資者的利益不能增大或損失不能停止的風險；或投資者電腦界面對其委托未顯示成功，于是投資者再次發(fā)出委托指令，而券商服務(wù)器已收到投資者兩次委托指令，并按其指令進行了交易，使投資者由此而產(chǎn)生重復(fù)買賣的風險；

8.由于行情信息及其他證券信息有可能出現(xiàn)錯誤，從而給投資者帶來錯誤信息的風險；

9.由于不可抗力因素，使投資者不能及時進行交易的風險；

10.投資者對開通網(wǎng)上交易后所涉及的責、權(quán)、利應(yīng)有充分的認識，尤其對一些不可抗力因素造成的損失，應(yīng)及時進行彌補，以免造成更大的損失。

上述風險可能會導(dǎo)致投資者（甲方）發(fā)生損失。當出現(xiàn)上述情況，客戶可以隨時與開戶營業(yè)部或我公司聯(lián)系，并改用其他委托方式，避免或盡量減少交易損失。

第二章網(wǎng)上委托????????

第二條本協(xié)議所表述的“網(wǎng)上委托”是指乙方通過互聯(lián)網(wǎng)，向甲方提供用于下達證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

第三條甲方為在證券交易合法場所開戶的投資者，乙方為經(jīng)證券監(jiān)督管理機關(guān)核準開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的證券公司之所屬營業(yè)部。

第四條甲方可以通過網(wǎng)上委托獲得乙方提供的其他委托方式所能夠獲得的相應(yīng)服務(wù)。

第五條甲方為進行網(wǎng)上委托所使用的軟件必須是乙方提供的或乙方指定站點下載的。甲方使用其他途徑獲得的軟件，由此產(chǎn)生的后果由甲方自行承擔。

第六條甲方應(yīng)持本人身份證、股東帳戶卡原件及其復(fù)印件以書面方式向乙方提出開通網(wǎng)上委托的申請，乙方應(yīng)于受理當日或次日為甲方開通網(wǎng)上委托。

第七條甲方開戶以及互聯(lián)網(wǎng)交易功能確認后，乙方為其發(fā)放網(wǎng)上交易證書。

第八條凡使用甲方的網(wǎng)上交易證書、資金帳號、交易密碼進行的網(wǎng)上委托均視為甲方親自辦理，由此所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔。

第九條乙方建議甲方辦理網(wǎng)上委托前，開通柜臺委托、電話委托、自助委托等其他委托方式，當網(wǎng)絡(luò)中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上委托被凍結(jié)時，甲方可采用上述委托手段下達委托。

第十條乙方不向甲方提供直接通過互聯(lián)網(wǎng)進行的資金轉(zhuǎn)帳服務(wù)，也不向甲方提供網(wǎng)上證券轉(zhuǎn)托管服務(wù)。

第十一條甲方通過網(wǎng)上委托的單筆委托及單個交易日最大成交金額按證券監(jiān)督管理機關(guān)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十二條甲方確認在使用網(wǎng)上委托系統(tǒng)時，如果連續(xù)五次輸錯密碼，乙方有權(quán)暫時凍結(jié)甲方的網(wǎng)上委托交易方式。連續(xù)輸錯密碼的次數(shù)以乙方的電腦記錄為準。甲方的網(wǎng)上委托被凍結(jié)后，甲方應(yīng)以書面方式向乙方申請解凍。

第十三條甲方不得擴散通過乙方網(wǎng)上委托系統(tǒng)獲得的乙方提供的相關(guān)證券信息參考資料。

第十四條甲方應(yīng)單獨使用網(wǎng)上委托系統(tǒng)，不得與他人共享。甲方不得利用該網(wǎng)上委托系統(tǒng)從事證券代理買賣業(yè)務(wù)，并從中收取任何費用。

第十五條當甲方有違反本協(xié)議第十三、十四條約定的情形時，乙方有權(quán)采取適當?shù)男问阶肪考追降姆韶熑巍?/p>

第十六條當本協(xié)議第一條列舉的網(wǎng)上委托系統(tǒng)所蘊涵的風險所指的事項發(fā)生時，由此導(dǎo)致的甲方損失，乙方不承擔任何賠償責任。

第十七條本協(xié)議自甲乙雙方簽署之日起生效。發(fā)生下列情形之一，本協(xié)議終止：

1.甲乙雙方的????????證券交易委托代理關(guān)系終止；

2.一方違反本協(xié)議，另一方要求終止；

3.甲乙雙方協(xié)商同意終止。

第十八條本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

甲方（蓋章）：_________

乙方（蓋章）：_________

代表（簽字）：_________

代表（簽字）：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

網(wǎng)上證券交易委托協(xié)議網(wǎng)上證券交易委托協(xié)議

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想六

甲方(出借方)：_______________ 乙方(操作方)：_______________

甲乙雙方本著自愿和互助互利的原則，經(jīng)過雙方協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議以供雙方共同遵照執(zhí)行：

第一條 合作內(nèi)容

1、甲方擁有資金，愿意與乙方合作進行證券投資并希望獲取固定收益，乙方擁有證券投資的經(jīng)驗和技能，愿意與甲方合作，并承擔投資風險和享受所有賬戶投資收益。

甲、乙雙方共同協(xié)商一致，甲方出資人民幣______________元整(￥_________萬元)，委托乙方在中國證券市場進行a股股票交易，同時乙方出資自有資金人民幣_________元整(￥_________萬元)，與甲方出資額共同進行實盤交易。

2、本協(xié)議約定甲乙雙方的初始投資金額共計______________元整(￥_________萬元)，具體情況如下：

開戶姓名：________________________________

開戶券商：___________________________________

證券賬戶：___________________________________

資產(chǎn)規(guī)模：_________元整(￥_________萬元)

3、協(xié)議期間，賬戶全權(quán)由乙方自行操作管理，并由乙方自負盈虧。雙方合作期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。合作期滿后，乙方應(yīng)將所借款項一次性償還甲方。

4、協(xié)議期間，甲、乙雙方均保證本方資金的合法來源，并對本方資金擁有無可爭議的所有權(quán)，甲、乙雙方如因債務(wù)或其他原因致本方資金被司法機關(guān)查封、凍結(jié)，應(yīng)承擔全部責任并根據(jù)對方的損失程度給予全額賠償

第二條 利潤分配及承負

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲方借給乙方的資金，乙方按_______月利率向甲方支付利息，即每月向甲方支付利息為__元整，利息按月結(jié)算利息支付日為每月_______日。如果出現(xiàn)未能整月結(jié)算，則利息按月結(jié)算。

2、若乙方未能及時付清上述利息，則甲方有權(quán)強行平倉，并從專用賬戶扣除利息，由此引起的損失由乙方負責全部責任。

3、本協(xié)議期內(nèi)，任何一方無權(quán)私自提取該股票賬戶的任何資金，但當該賬戶資產(chǎn)總值高于人民幣_________萬元時，乙方有權(quán)將高出部分的資金劃出，甲方必須配合辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)(遇節(jié)假日可順延支付)將劃出的資金劃轉(zhuǎn)到乙方指定的(必須可用的)賬戶(賬戶名：_________________開戶行：_________________賬戶號：_________________)，否則按日利息千分之一支付給乙方。

4、在協(xié)議有效期間，如果政策有所變化，即如果國家要繳納個人股票投資收益所得稅等一切可能產(chǎn)生的費用，則協(xié)議期間該賬戶所產(chǎn)生的費用由乙方完全承擔。

5、若本協(xié)議終止時，尚有乙方的股息配股送股等收益均屬于乙方。

第三條 風險控制

在交易過程中，乙方應(yīng)嚴格遵守下列交易規(guī)定，并接受甲方及其風險監(jiān)控人員按照下列風險控制原則處置交易風險：

1、乙方操作的甲方賬戶不得申購新股，否則申購新股所獲得的收益歸甲方所有，不得買入st股、*st股、權(quán)證、三板股票、無漲跌幅限制、第一天上市的新股以及當日跌停的股票，不得參與有杠桿的品種如分級基金子基金b，不得買入香港聯(lián)合交易所上市的股票。如果買入，甲方可以無條件清倉，因甲方根據(jù)上述約定進行清倉所引起的一切可能損失由乙方負全責。

2、為回避風險，乙方在該賬戶上的單只主板個股投入資金不得超過該賬戶總資產(chǎn)的_______%(￥_________萬元)，創(chuàng)業(yè)板不得超過_______%(￥_________萬元)，若乙方違反約定，甲方可以無條件_______%清倉，一切可能損失由乙方負全責。若乙方在該賬戶上投入的資金遭遇停牌，則要求乙方對停牌部分追加30%保證金(預(yù)警線、平倉線等金額上移)，直至停牌結(jié)束后，視賬戶資金情況決定是否退回。

3、為防止因證券價格波動帶來風險，甲乙雙方確定賬戶資產(chǎn)的預(yù)警線及平倉線，預(yù)警線為人民幣_________萬元，平倉線為人民幣_________萬元。

(一)當賬戶資產(chǎn)總值降至預(yù)警線之下時，禁止開新倉，甲方有權(quán)修改交易密碼，乙方應(yīng)在下一個交易日9：25前向該賬戶追加風險保證金，直至該賬戶資金達到和超過預(yù)警線線人民幣__萬元整。若乙方未在約定的時間內(nèi)履行追加保證金的義務(wù)或是資產(chǎn)總值在預(yù)警線以下時開新倉，甲方有權(quán)對該證券賬戶進行無條件100%平倉，產(chǎn)生的一切后果由乙方負全責，平倉后若2個交易日內(nèi)乙方未往該賬戶中追加風險保證金至預(yù)警線之上，視為乙方提前放棄合作，甲方有權(quán)從賬戶中屬于乙方資產(chǎn)的部分扣除當月利息后再加收：__萬元人民幣作為借款違約賠償金，協(xié)議提前終止。

(二)當賬戶資產(chǎn)總值低于平倉線時，不管該賬戶證券股票市值是否反彈升值，甲方有權(quán)在不通知乙方的情況下修改密碼強行無條件_______%平倉，由此引起的損失由乙方承擔;當日由于其中一種或數(shù)種證券未掛牌交易或跌停而未能售出，則下一個交易日繼續(xù)平倉。

(三)若平倉后甲方賬戶的資產(chǎn)總值不足_________萬元，乙方必須補足到_________萬元。如遇平倉所剩資金不足以償還甲方，乙方得保證在3個交易日內(nèi)籌措資金補足本金及利息，否則第4個交易日起按初始資金日千分之一加收利息，乙方并承諾十五日內(nèi)補足不足部分資金，否則將愿意以個人不動產(chǎn)或有價財物作為抵押償還。

4、協(xié)議期間，甲方將該賬戶提供給乙方操作交易，乙方擁有操作權(quán)，乙方對該賬戶的證券買賣及管理應(yīng)付完全責任，并自負盈虧。甲方將賬戶交易密碼提供給乙方操作交易，任何一方不得私自更改密碼，如乙方擅自更改密碼，甲方有權(quán)清除密碼并更改，并無條件平倉，由此引起的損失由乙方承擔，甲方擁有監(jiān)控權(quán)但無操作權(quán)，乙方對該賬戶的證券買賣及管理應(yīng)付完全責任。

第四條 合作終止與清算

1、協(xié)議到期日，雙方結(jié)算。協(xié)議到期前三個工作日，雙方再行協(xié)商是否續(xù)約。如果未續(xù)約，到期日時甲方可無條件平倉，如果碰到節(jié)假日等不能交易，乙方應(yīng)付相應(yīng)利息，至可交易日無條件平倉，一切可能損失由乙方負全責。利息按月結(jié)算，如果出現(xiàn)未能整月結(jié)算，甲方借給乙方的資金利息按月結(jié)算。

2、協(xié)議終止后，甲方應(yīng)及時將專用賬戶中扣除甲方的本金整數(shù)后，48小時內(nèi)將余下的資金劃歸乙方協(xié)商賬戶，否則從48小時后甲方應(yīng)按日利息千分之一付給乙方，否則將愿意以個人不動產(chǎn)或有價財物作為抵押償還。

3、協(xié)議到期日，如不再續(xù)約。乙方在甲方證券賬戶購買的股票如有被不限期停牌，其停牌股票所占用的資金甲方必須按本協(xié)議原定條件延期，直至乙方賣出停牌股票為止(乙方必須在復(fù)牌后一個月內(nèi)賣出全部股票)。停牌股票甲方被占用的資金按照__月利率向乙方收取利息，除此之外屬于甲方的所有資金，甲方有權(quán)提前轉(zhuǎn)出。如果乙方未能按時支付停牌股票占用資金的相應(yīng)利息，則視為乙方同意放棄所持股票資產(chǎn)，復(fù)牌后所有資產(chǎn)歸于甲方。

4、停牌股票按市值補足30%保證金，放在乙方銀行指定賬戶，未補足部分借款金額按月合約利息計息

第五條 違約責任條款

以上條款甲乙雙方應(yīng)共同遵守，任何一方不得違約，如甲方或乙方違反本合同，守約方有權(quán)終止協(xié)議并要求違約方支付____________作為違約金。

第六條 協(xié)議的變更和解除

本協(xié)議到期時，如甲乙雙方同意續(xù)約，乙方應(yīng)在本合作協(xié)議到期日前支付甲方的下一個月資金占用費￥：__萬元，甲方收到乙方的下一個月資金占用費，本協(xié)議自動續(xù)約，并具有同樣的法律效力。

第七條 其他約定

1、本協(xié)議若發(fā)生糾紛，由雙方共同協(xié)商解決，或向甲方所在地法院提起訟訴。

2、本協(xié)議自雙方按協(xié)議的第一條要求資金全額到帳之日起生效，壹式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

3、協(xié)議期間內(nèi)，如甲方需要更換賬戶，需提前5個工作日向乙方申請，更換賬戶所產(chǎn)生的費用及由此產(chǎn)生的價差損失由甲方單方面承擔.

4、甲方收款賬戶：

賬戶名：________________________

開戶行：________________________

帳號：__________________________

甲方簽章：______________ 乙方簽章：______________

電話：_____________________ 電話：_____________________

簽約時間：_____年____月____日 簽約時間：_____年____月____日

描寫證券執(zhí)業(yè)心得體會和感想七

市場部為了樹立品牌形象，建設(shè)規(guī)模的、高質(zhì)量的營銷團隊，開拓市場，逐步擴大營業(yè)部在當?shù)氐挠绊懥?，展現(xiàn)營銷團隊的潛在活力，開拓并鞏固營銷渠道，發(fā)展客戶，創(chuàng)造營銷奇跡特制定以下營銷方案。

第一部分市場戰(zhàn)略定位

一、市場的范圍

以xx市區(qū)為中心，輻射到周邊城鎮(zhèn)，為中高端客戶提供股票基金等投資產(chǎn)品和保守的理財咨詢服務(wù)。

二、客戶服務(wù)方式

1、基礎(chǔ)服務(wù)主要包括：及時解決現(xiàn)場及非現(xiàn)場客戶交易過程中的問題;客戶提出的有關(guān)業(yè)務(wù)及證券知識方面的問題，及時給予清晰和全面的解答;積極同客戶溝通，促進客戶能夠及時和細致了解公司新業(yè)務(wù)種類和服務(wù)產(chǎn)品;為客戶提供多種交易方式;收集了解客戶需求，及時反饋業(yè)務(wù)部門，促進完善客戶服務(wù)內(nèi)容。

2、親情服務(wù)主要包括：法定節(jié)日或特殊節(jié)日營業(yè)機構(gòu)管理人員通過廣播或到客戶群體中恭賀或者有能力的也可給客戶舉辦一些活動;客戶及家人的特殊日子發(fā)賀電、發(fā)賀卡、打電話、拜訪、送鮮花等形式表示祝賀。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別也不大，只是一般客戶通常不進行客戶及家人的特殊問候。

3、咨詢服務(wù)主要包括：根據(jù)客戶需求選擇性的將各類研究咨詢張貼或轉(zhuǎn)發(fā)客戶;定期提供客戶持倉個股分析報告;及時向客戶提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息，并根據(jù)客戶需要為其度身定制資產(chǎn)配置方案;定期將研究機構(gòu)的投資策略報告發(fā)送給客戶;通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺，對客戶提供一對一咨詢服務(wù);客戶專用電子信箱服務(wù)，為客戶提供個股門診單、周評報告、月度投資計劃以及模擬投資組合等;通過短信提供咨詢建議;提供個股答疑、推薦以及跟蹤個股服務(wù);現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶定期溝通。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就比較大，一般客戶只提供基本的咨詢服務(wù)，接受公共的咨詢，而重要客戶和核心客戶一般都有一一對應(yīng)的客戶經(jīng)理服務(wù)，核心客戶的個性化咨詢服務(wù)比重要客戶更好。

4、增值服務(wù)主要包括：根據(jù)其需要提供各類研究報告，包括內(nèi)部研究成果和外購報告;以短信營銷和客戶服務(wù)為信息平臺，為高端投資者提供實時行情、股市資訊和在線交易同時提供自選股等個性化管理功能。

提供及時、全面、的財經(jīng)資訊，短信營銷信息和客戶服務(wù)平臺作為補充可提供及時的公告信息、個股預(yù)警、個股資訊、成交回報、資金變動、中簽通知服務(wù);根據(jù)客戶需求，編撰投資分析報告，如果客戶資產(chǎn)量達到相當規(guī)模，可根據(jù)其需要提供全方位私戶理財計劃。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就更大了，一般客戶基本不享受增值服務(wù)，重要客戶享受及時的服務(wù)，核心客戶則享受全面及時的服務(wù)。

第二部分客戶開發(fā)

進入居民家中，挖掘潛在的客戶資源，為他們講解理財知識，宣傳世紀證券理財工作室以及為其辦理證券開戶等投資咨詢業(yè)務(wù)。

1.執(zhí)行時間(xx月中旬——xx月底)

2.主要活動對象：xx小區(qū)全體居民

3.活動地點：xx小區(qū)

具體地點：

a區(qū)(1—6棟)

b區(qū)(1—6棟)

c區(qū)(1—6棟)

4.活動安排：

4月底召集全體工作室成員在定點時間進行專業(yè)的“掃樓”培訓(xùn)(由世紀證券的專業(yè)培訓(xùn)講師進行市場營銷培訓(xùn));xx月xx日已展開。

第一次培訓(xùn)活動選出培訓(xùn)中優(yōu)秀成員編入“掃樓”團隊(暫定大一大二學(xué)生相互配合)。

5.具體活動時間：每天17：30——20：00

6.具體人員安排：

附注：每三位同學(xué)為一組，大一大二相互配合，每一組選出一位小組長。每一棟宿舍由三個小組負責，每個小組負責兩層樓。要做好具體信息登記以及客戶回訪工作。

7、費用預(yù)算：

a、世紀證券提供戶外營銷所必須的宣傳折頁;

b、配備的宋老師的小禮品;

c、其他預(yù)算在華民理財工作室制定的規(guī)劃書里面。

第三部分團隊的組建和管理

團隊的組建，通過與其他證券公司優(yōu)秀客戶經(jīng)理接觸，了解營銷員在原來券商的情況，引進有經(jīng)驗的證券營銷員

1、聯(lián)系部分高校，建立校企實習培訓(xùn)基地，能夠充分的挖掘有潛質(zhì)的營銷員

2、團隊的建設(shè)、團隊的管理與執(zhí)行

制定一個有利于團隊發(fā)展的工作目標是團隊合作精神完成最終目標的必要條件。要盡快樹立起營銷員的業(yè)務(wù)信心，由于營銷員換了一個新的工作網(wǎng)點，網(wǎng)點業(yè)務(wù)還不夠熟悉，需要區(qū)域經(jīng)理和他們一起營銷、一起開戶這樣不但讓營銷掌握業(yè)務(wù)技巧，而且也增強了他們開展業(yè)務(wù)的信心。

第四部分營銷措施

銀行駐點營銷，幾年前，銀行駐點營銷是市場一種創(chuàng)新，讓券商從營業(yè)部的坐商走向了市場，讓單一的營業(yè)部場地，擴張到全市所有的銀行網(wǎng)點，因當時的銀證通模式，銀行直接可以開立券商資金賬戶，客戶可以在銀行進行一站式的手續(xù)辦理。讓券商拓展了極大的一部分離營業(yè)部很遠很遠的客戶，券商投入小，產(chǎn)出高。銀行開發(fā)的客戶質(zhì)量也相對比較好。

為此，我市場部與銀行關(guān)系須注意以下五點：

1、要建立雙方長期合作關(guān)系。

2、一般企業(yè)在銀行都有個企業(yè)帳戶，可以通過銀行工作人員的推薦來幫本營業(yè)部實現(xiàn)。他們和企業(yè)有個很好的交流合作關(guān)系。對他們比較信任。這點要求銀行和本營業(yè)部的合作關(guān)系處理好。

3、管理層要對銀行公關(guān)關(guān)系的重視。每隔半月或新人報到之時都工有上級對銀行關(guān)系的回訪。

4、在重要節(jié)日會送上些禮品。通常情況下，禮物費用控制在1000元左右。

5、對于重點駐點網(wǎng)點公關(guān)，需營業(yè)部利用資產(chǎn)的資源為網(wǎng)點注入一定量的存款，為營銷員提供更好的業(yè)務(wù)開展空間。