盈利交易心得體會和感想 交易如何盈利(7篇)

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。那么心得體會怎么寫才恰當呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

對于盈利交易心得體會和感想一

乙方

甲乙雙方本著互惠互利、友好合作的原則，經(jīng)充分協(xié)商達成本合作合同，雙方合作的基本原則是：甲方出借資金，獲取固定15%年息，不承擔投資虧損風(fēng)險，不分享固定利息以外的盈利;乙方出資風(fēng)險保證金，承擔證券投資交易責任及投資虧損風(fēng)險，在保證甲方取得固定月息1.25%的前提下獲取投資的全部盈余。具體細則如下：

一、指定賬戶：

在證券公司營業(yè)部，甲方所開立資金賬號：股東名稱：上海證券股東代碼：深圳證券股東代碼：.

雙方將資金共同存入甲方賬戶，甲方出資人民幣萬元整，乙方出資人民幣萬元整作為風(fēng)險保證金，乙方承諾不用于除權(quán)證及莊股的交易，投資具有價值的股票，雙方并保證各自資金來源的絕對合法性。甲乙雙方共同向證券營業(yè)部申請辦理甲方壹年內(nèi)正常交易下資產(chǎn)禁取手續(xù)。甲方在乙方操作期間不得掛失，不得撤消指定交易，不得轉(zhuǎn)托管，不得提前支取。除平倉需要，任何一方不得私自更改交易密碼。如擅自更改密碼及上述違約行為，則支付對方5%違約金。

二、賬戶操作：

合同期間，甲方將該賬戶交易密碼提供給乙方操作交易，甲方有權(quán)監(jiān)控賬戶資產(chǎn)市值，甲方無交易操作權(quán)，如甲方違約則由此造成損失由甲方自行承擔，并且支付乙方為本合同已經(jīng)支付利息的3倍作為違約金;合同期間若甲方因不可抗力因素提前終止合同，應(yīng)提前壹個月通知乙方，若賬戶盈利，則甲方支付乙方為本合同已經(jīng)支付利息的3倍作為違約金。否則，造成損失由甲方自行承擔，并退還乙方為本合同已經(jīng)支付利息的2倍作為違約金。若乙方因不可抗力因素提前終止合同，乙方支付甲方全年15%利息的剩余部分。

三、利息結(jié)算：

簽署合同當日乙方即支付甲方下月固定利息人民幣元，如乙方滿一個月未能按時支付甲方下月利息，則視為乙方終止合同，甲方即有權(quán)更改密碼并平倉，剩余資產(chǎn)全部歸甲方所有。

四、風(fēng)險控制：

當該賬戶的資產(chǎn)總值下降至108%市值既萬元時，乙方必須當即補足資金至萬元，既115%市值。當資產(chǎn)總值下降至108%而乙方?jīng)]能及時存入資金，甲方有權(quán)在不通知乙方的情況下修改密碼強行平倉，終止合同，平倉所得部分歸甲方所有。

五、收益結(jié)算：

賬戶資產(chǎn)市值高于人民幣元時，乙方有權(quán)隨時將高出125%市值部分轉(zhuǎn)入乙方指定賬戶。

六、期滿結(jié)算：

乙方應(yīng)將甲方證券賬戶中的所有資產(chǎn)變現(xiàn)。雙方并辦理解禁手續(xù)。同時甲方將甲方存入資金以外屬于乙方的風(fēng)險保證金及盈利全額劃到乙方指定賬戶，否則從次日起甲方按當日資產(chǎn)總額日千分之五支付給乙方違約金。

七、保密條款：

雙方互相均賦有為對方保密的責任和義務(wù)。除國家有權(quán)機關(guān)的查詢、審計、稽核等原因外，不得向任何第三方透露本合同項下的所有合同內(nèi)容。乙方資產(chǎn)運作屬于高級商業(yè)機密，甲方不得向第三方透露乙方操作狀況，如甲方向第三方透露資產(chǎn)操作情況導(dǎo)致乙方造成的損失由甲方負責支付。乙方不得向第三方透露甲方資產(chǎn)狀況，否則視為違約。

八、合同期限：

壹年。既______年______月______日起，至______年______月______日止。合同期滿如雙方同意續(xù)借則應(yīng)于本合同屆滿前10個工作日內(nèi)協(xié)商，經(jīng)雙方協(xié)商同意后按此合同為準簽署下年度借款合同。

九、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。因本合同而產(chǎn)生的爭議，雙方應(yīng)通過協(xié)商解決，協(xié)商無效，則向當?shù)刂俨梦瘑T會申請仲裁。本合同簽定地為市。自簽署后生效。

日期：______年______月______日

乙方

日期：______年______月______日

對于盈利交易心得體會和感想二

本外匯交易客戶協(xié)議(以下簡稱為“協(xié)議”)中規(guī)定了在本協(xié)議的簽署方(“客戶”)和_________公司之間所達成的，各種場外即期、遠期和期權(quán)外匯合約交易(統(tǒng)稱為“外匯合約”)所必須遵從的各項條款和條件。

1.授權(quán)

在_________公司處將以客戶的名義開設(shè)一個或是多個賬戶(統(tǒng)稱為“賬戶”)來為客戶進行外匯合約的交易。在符合本協(xié)議中相關(guān)條款的前提下，客戶在此授權(quán)_________公司根據(jù)從自動化系統(tǒng)(根據(jù)在第5(a)中進行的定義)或者接入_________公司交易臺(簡稱為“交易臺”)的電話中獲得的客戶指示來購買和售出外匯合約，其中_________公司將作為交易的當事人而不是代理方。_________公司還會根據(jù)_________公司和客戶之間所達成的約定提供相應(yīng)的其它服務(wù)和產(chǎn)品。客戶在此確認外匯合約并非是由一個受到管制的交易所或是其結(jié)算所來進行操作的，或是由后者來進行擔保的。客戶同樣確認外匯合約交易將不會受到和期貨合約交易相同的法規(guī)或財務(wù)方面的保護?？蛻粼诖吮砻鞑＃?/p>

a.客戶理解作為交易的對立當事方，_________公司和客戶都必須依賴于另外一方的信譽來進行交易;

b.每一個達成的外匯合約將都將就其具體的經(jīng)濟條款進行個別的協(xié)商;

c._________公司并不扮演客戶或其賬戶的投資顧問、商品交易顧問或是委托人的角色。

2.適用的法律法規(guī)

所有在客戶賬戶中發(fā)生的外匯合約交易都必須遵從：

a.本協(xié)議以及所有相關(guān)協(xié)議中的條款;

b.法律、法規(guī)、規(guī)定以及任何適合的政府機構(gòu)、法規(guī)制定機構(gòu)或是自律機構(gòu)所做出的解釋;

c.各種貿(mào)易慣例(所有上述這些中在任意時候的有效部分都被統(tǒng)一稱“規(guī)定或法律”)。

如果本協(xié)議中的任何條款或規(guī)定已經(jīng)或在未來某個時候和當前或外來的規(guī)定或法律不一致并使得該協(xié)議條款或規(guī)定無效或無法進行執(zhí)行的時候，就必須對其進行修訂或替換，直到和相應(yīng)的規(guī)定或法律相一致為止。但是協(xié)議中其它沒有受到影響的部分將繼續(xù)保持有效。無論是_________公司，還是其高級官員、董事、經(jīng)理、管理成員、職員、附屬機構(gòu)、代理方或是委派方(以上這些包括_________公司在內(nèi)都統(tǒng)一稱為“_________公司相關(guān)各方”)都不會對_________公司相關(guān)各方按照規(guī)定或法律要求所采取的合理行動的結(jié)果承擔任何義務(wù)。_________公司對規(guī)定或法律的違反都不會在任何訴訟、理賠、仲裁或其它法律程序中賦予客戶(y)針對_________公司根據(jù)本協(xié)議而提出的金錢或其它財物方面的賠償要求的一種辯護，或者是(z)由客戶向_________公司提出的金錢或財物方面的賠償要求的基礎(chǔ)，除非_________公司的過失被確定為和客戶并沒有給出指示的一項交易有關(guān)，并且是導(dǎo)致客戶向_________公司進行索賠的直接原因。

3.客戶的支付義務(wù)

客戶同意應(yīng)_________公司要求后向其支付：

a.任何適用的的各種費用、酬金和成本(包括但不僅限于加價、價差、傭金、服務(wù)費和其它收費);

b.所有適用的管理機構(gòu)和自律機構(gòu)所規(guī)定的費用和酬金;

c.任何適用的對外匯合約交易所征收的稅金;

d.所有該賬戶所應(yīng)該支付給推薦商的推薦費或交易顧問的酬金，將由_________公司及時從客戶的賬戶上扣除并直接匯入相關(guān)方;

e.在賬戶交易中發(fā)生的任何損失;

f.在賬戶中發(fā)生的借差或不足部分;

g.由于賬戶中所發(fā)生的借差或不足而產(chǎn)生的利息費用(其利率在第3部分中給出)、以及為了收取該賬戶借差或不足部分而相應(yīng)產(chǎn)生的各種成本和合理程度上的律師費用;

h.和本賬戶或其它任何交易有關(guān)的由客戶向_________公司拖欠的費用。所有由_________公司收取的傭金、費用或酬金以及需要支付給推薦商或交易顧問的酬金都必須在每月發(fā)送一次的費用清單中加以說明。_________公司可以在不預(yù)先通知的情況下，自行改變其傭金、費用和/或酬金?？蛻粼诖送馄溆辛x務(wù)就拖欠_________公司的款項支付相應(yīng)的利息費用，其利率為以下兩者中較低的一個：即法律規(guī)定的最大的利率值和當時_________公司的主要銀行所采用的基本利率再上浮三(3)個百分點。所有的費用都必須在發(fā)生以后由客戶進行支付，客戶在此授權(quán)_________公司直接從客戶的賬戶中直接扣除這些相應(yīng)的費用。其它客戶需要進行支付但是沒有直接從賬戶進行扣除的部分將通過匯款(或者在_________公司完全通過自行考慮和選擇后同意使用的支票方式“)將立刻可用的資金按照本協(xié)議所附加的客戶申請表中進行的規(guī)定匯入在_________公司處的賬戶?？蛻敉庠诘玫綄Ψ酵ㄟ^電話或其它通訊手段提出要求的前提下，客戶將向_________公司提供銀行官員的姓名和其它用來驗證該項匯款所需要的信息。

4.對風(fēng)險和利益沖突的確認

客戶在此確認已經(jīng)了解到外匯交易是一項建立在高度經(jīng)濟杠桿和快速變化的市場基礎(chǔ)上的投機行為。雖然存在這些風(fēng)險，客戶將愿意也有能力可以承擔這些財務(wù)上的風(fēng)險、以及其它在外幣交易中所可能發(fā)生的風(fēng)險。客戶承認在外匯合約的交易中，對交易收益的擔保或是不發(fā)生任何損失都是不可能的?？蛻粼僖淮未_認其本身并沒有接收到任何來自_________公司方面、該公司的任何代表、任何客戶推薦商或是交易顧問處所簽發(fā)的這類收益擔保?？蛻艉炇鸨緟f(xié)議并不是出于或是依賴于任何這樣的擔保或是相關(guān)表述的考慮?？蛻粢呀?jīng)仔細閱讀和理解隨本協(xié)議一起提供的外匯合約交易風(fēng)險披露說明。如果適用的話，客戶還必須確認是否已經(jīng)收到了獨立和書面的風(fēng)險披露函，該披露函所涉及的是在_________公司和其它任何第三方(例如客戶的交易顧問、推薦商業(yè))之間存在的利益沖突， 并且對上述范圍內(nèi)的利益沖突表示認可。

5.損失風(fēng)險、責任限制

a.客戶賬戶內(nèi)所發(fā)生的全部交易和市場上外匯合約價格的頻繁波動都必須由客戶本身來承擔相應(yīng)的風(fēng)險。在任何情況下，都應(yīng)該由客戶方來獨立承擔全部的義務(wù)?？蛻粼诖苏f明和承諾該客戶愿意也在財務(wù)上面有能力承受相應(yīng)發(fā)生的損失，并且外匯合約的交易對該客戶來說是一項合適的投資選擇。無論任何一個第三方(包括了其它的交易商和銀行)向_________公司履行或不履行其和客戶的任意外匯合約或其它財物相關(guān)的義務(wù)，_________公司都不承擔任何相應(yīng)的責任;如果由于通訊設(shè)施故障、系統(tǒng)故障或是在_________公司合理的控制和預(yù)測范圍以外所發(fā)生的其它問題最終導(dǎo)致了客戶下達的交易指令的傳輸、發(fā)送或執(zhí)行上的延遲，_________公司也不會承擔任何相應(yīng)的責任。對于_________公司基于誠信原則所選擇的代理，或是應(yīng)客戶要求指定的代理，_________公司對其任何作為或不作為都不負有任何責任，無論該作為或不作為是否已經(jīng)達到了疏忽或無能的程度。

b.客戶同意_________公司在和客戶賬戶相關(guān)的操作中使用自動化系統(tǒng)或者是外包的系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)，包括但不僅限于自動化訂單輸入、訂單路由和/或訂單的執(zhí)行系統(tǒng)，記錄維護、報告和賬戶對賬系統(tǒng)，以及風(fēng)險管理系統(tǒng)(統(tǒng)稱為“自動化系統(tǒng)”)。此外，將允許客戶進入特定的自動化系統(tǒng)中來為外匯合約交易下達訂單和使用由_________公司為其所提供的其它賬戶服務(wù)和產(chǎn)品?？蛻舫浞掷斫鈱ψ詣踊到y(tǒng)的使用將不可避免地包含一定的風(fēng)險，包括但不僅限于服務(wù)的中斷、系統(tǒng)或通訊的故障、服務(wù)的延遲、以及在設(shè)計或功能上存在的差錯(統(tǒng)稱為“系統(tǒng)故障”)。這些系統(tǒng)故障將有可能會給客戶帶來相當?shù)膿p失、費用或需要承擔的義務(wù)。_________公司沒有以明示或暗示的方式給出任何和自動化系統(tǒng)的選擇、設(shè)計、功能、運作、所有權(quán)以及不侵權(quán)相關(guān)的表述或保證，同樣也沒有就該系統(tǒng)的適銷性、針對某一特定目的的適用性、所有權(quán)和/或不侵權(quán)做過任何明示或暗示的保證。此外，_________公司還特別否認任何與此相關(guān)的暗示性質(zhì)的保證。在不對以上內(nèi)容形成限制的前提下，_________公司還明確否認任何有關(guān)自動化系統(tǒng)在其運作中不會中斷或無差錯之類的表述。

c.除了在以上的5(a)中給出的責任限制以外，_________公司的相關(guān)方對于任何由客戶或第三方提出的由于系統(tǒng)故障所導(dǎo)致或和其相關(guān)的損失、成本、費用或責任方面的主張都不承擔任何責任，無論該主張是否是基于合同、侵權(quán)、嚴格責任或者是其它任何的法律依據(jù)。_________公司相關(guān)方對于在選擇次級代理、或者是選擇、監(jiān)督或操作任何自動化系統(tǒng)中實際發(fā)生的或被認為發(fā)生的不夠關(guān)注的情況同樣也不會承擔任何責任，對其沒有能夠通知或及時通知客戶所發(fā)生的系統(tǒng)故障，以及沒有能夠采取措施來預(yù)防或修正該系統(tǒng)故障不承擔任何責任。在任何情況下，_________公司相關(guān)方都不會對任何偶然發(fā)生的、特別的或者是間接損害(包括但不僅限于利潤損失和使用上的損失)承擔任何責任，無論_________公司是否已經(jīng)獲悉了發(fā)生該損害的可能。_________公司沒有責任就以下情況通知客戶：(i)任何使用、不使用或停止使用任何自動化系統(tǒng)的決定;(ii)任何自動化系統(tǒng)的特性、功能、設(shè)計或目的，或者(iii)在任何自動化系統(tǒng)中固有的特定風(fēng)險。

6.定價信息、交易建議

a._________公司將通過在自動化系統(tǒng)或電話交易臺上進行發(fā)布的方式來向客戶提供_________公司愿意和客戶之間達成外匯合約的買入價和賣出價方面的信息。_________公司希望其所給出的這些價格可以在合理的程度上盡量接近市場上當時情況下相同交易的買賣價格，但是一系列的因素，包括但不僅限于通訊系統(tǒng)的延遲、巨大的交易量或價格的易變性都會不可避免地導(dǎo)致_________公司的報價和其它渠道報價之間存在的差異。_________公司并不通過明示或暗示的方式向客戶保證所提供的買入價和賣出價代表了當時的市場價格。

b.任何由____________公司向客戶提供的交易建議或是市場信息都是____________公司作為一名外匯交易商的主業(yè)以外的附加服務(wù)，并不應(yīng)該被作為客戶交易決策的基礎(chǔ)?？蛻舯仨毘姓J任何由____________公司通過其本身認為是可靠的渠道所獲得的市場信息和給出的建議都有可能是不全面的、不準確的或是未經(jīng)證實的。___________公司對這些信息的準確性并不做任何表述、保證或是擔保。客戶必須進一步理解和承認由于_________公司在客戶賬戶的外匯交易中扮演了當事方而不是代理方的角色，所以對于____________公司而言存在提供有利于其自身而對客戶不利的建議或市場信息的經(jīng)濟驅(qū)動力，而客戶則應(yīng)同意這樣一種利益沖突的存在。此外，客戶需要承認在任何時候向客戶提供的建議和市場信息可能會和向其它客戶提供的建議或市場信息不一致，而且這些向客戶提供的建議或市場信息也有可能會和_________公司相關(guān)方的投資決策不符。對于由_________公司的代表應(yīng)客戶要求或主動向客戶提供的任何信息、預(yù)測、建議或意見，_________公司都不承擔任何由此而導(dǎo)致的責任或義務(wù)。任何由客戶提供的交易指令都是基于客戶自己的獨立思考和多方信息參照下所做出的決定，并不依賴于_________公司的任何職員、代表或代理所給出的任何信息、建議、意見或聲明。

7.免責條款

客戶在此同意免除_________公司相關(guān)方、其對應(yīng)的繼任方和轉(zhuǎn)讓方對于任何由于以下的原因所導(dǎo)致的損失、危害、義務(wù)或費用(包括但不僅限于合理的法律費用、收取應(yīng)收款項的成本、利息費用、以及由任何交易所、自律機構(gòu)或政府機構(gòu)所征收的罰金)所承擔的責任、為其提供辯護和確保其免受損失。其原因包括：

a.客戶方?jīng)]有能夠履行在本協(xié)議下其所應(yīng)該承擔的責任義務(wù);

b.客戶沒有能夠遵守相關(guān)的規(guī)定或法律;

c.在本協(xié)議或是本協(xié)議的任何附件中客戶做出的表述或保證失去了其原有的真實性或準確性。

8.錄音

客戶將被通知所有在客戶和_________公司(或者是雙方各自的代理)之間發(fā)生的而且和客戶的賬戶、訂單和外匯合約有關(guān)的對話都有可能會被_________公司加以錄音。但是_________公司并沒有制作或保留這些錄音的義務(wù)。客戶需要不可撤銷地對_________公司的錄音以及_________公司在其認為合適的情況下在任何法律程序中使用這些錄音表示同意。

9.外匯

如果客戶賬戶中的任何交易最后的結(jié)算市場使用的是外幣：

a.由于該外匯和美元之間的匯率的上下浮動所造成的盈利或損失和相應(yīng)的風(fēng)險都將由客戶賬戶自行承擔;

b.所有_________公司要求提供的初始和后續(xù)的保證金都必須使用美元支付，但在_________公司的特別要求下，這些保證金需要使用交易相關(guān)的交易所或結(jié)算處所要求的幣種來進行支付;

c.客戶授權(quán)_________公司按照和其有業(yè)務(wù)往來的銀行和其它金融機構(gòu)所提供的匯率來將客戶賬戶中的資金兌換成相應(yīng)的外幣，或從相應(yīng)外幣兌換成美元。

甲方：__________ 乙方：__________

時間：__________ 時間：__________

對于盈利交易心得體會和感想三

基金契約目錄基金契約目錄自首頁開始排印。

目錄應(yīng)列明各個具體標題及相應(yīng)的頁碼。

基金契約正文

一、前言

(一)載明訂立基金契約的目的、依據(jù)和原則。例如；

1.訂立基金契約的目的是保護基金投資者合法權(quán)益、明確基金契約當事人的權(quán)利與義務(wù)、規(guī)范基金運作；

2.訂立基金契約的依據(jù)是《暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定；

3.訂立基金契約的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資者合法權(quán)益。

(二)說明基金由發(fā)起人依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立。

說明中國證監(jiān)會對基金設(shè)立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明基金沒有風(fēng)險。

說明基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

(三)說明基金契約的當事人按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

(四)說明基金投資者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即表明其對基金契約的承認和接受，并按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

二、基金契約當事人

列明基金契約當事人的主要情況。例如，名稱、住所、法定代表人、成立時間、批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號、組織形式、實收資本、存續(xù)期間等。

(一)基金發(fā)起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情況

(一)基金名稱(基金全稱)

(二)基金類型(例如契約型開放式，契約型封閉式)

(三)基金單位發(fā)行總份額

(四)基金單位每份面值和發(fā)行價格

基金單位每份面值為人民幣1元。

(五)基金存續(xù)期限

自基金成立之日至基金終止之日。

四、基金單位的發(fā)行

說明任何與基金單位發(fā)行有關(guān)的當事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金單位。

(一)基金單位的發(fā)行時間、發(fā)行方式(例如上網(wǎng)發(fā)行)、發(fā)行對象。

(二)基金單位每份發(fā)行價格××元，其中每份面值為1元、發(fā)行費用為××元。

(三)基金發(fā)起人認購的份額

(四)基金單位的認購和持有限額

訂明封閉式基金投資者認購和持有的數(shù)額限制(例如：認購數(shù)額為1000份的倍數(shù)；最低數(shù)額、最高數(shù)額)；開放式基金投資者首次認購和持有的數(shù)額限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的條件

說明基金成立的條件，并說明基金成立前，投資者的認購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動用。

(二)基金不能成立時已募集資金的處理方式

(三)基金成立后的交易安排

如為封閉式基金，說明其成立后可以根據(jù)《暫行辦法》的規(guī)定申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時間。

如為開放式基金，訂明其成立后申購與贖回的下列事項：

1.申購和贖回場所：列明申購和贖回場所。

2.申購和贖回開始日：說明自基金成立××日起開始申購和贖回。

3.申購和贖回申請方式：說明基金持有人向基金管理人或其指定的代理機構(gòu)提出申購或贖回申請的方式，例如，書面申請。

4.申購和贖回申請的確認：例如，說明基金管理人或其指定的代理機構(gòu)應(yīng)以收到申購或贖回申請的當天作為申購或贖回申請日。

5.申購和贖回數(shù)額：訂明有關(guān)基金申購、贖回的數(shù)額約定(例如：基金申購、贖回的最低數(shù)額；申購、贖回數(shù)額為1000份的倍數(shù))。說明基金持有人可將其持有的全部或部分基金單位贖回。

6.申購和贖回價格：例如，說明以申購申請日的前一日或贖回申請日的后一日基金單位每份凈資產(chǎn)價值為基礎(chǔ)計算每份基金單位的申購或贖回價。

7.申購和贖回款項支付：訂明申購和贖回款項的支付方式及贖回款項的支付期限，并說，明基金管理人應(yīng)指示基金托管人以申請贖回的基金持有人(贖回人)為受款人，將贖回款項支付給贖回人。

8.贖回后的變更登記：說明基金持有人進行贖回時，基金管理人應(yīng)指示基金托管人及時辦理變理登記。

9.贖回款項延期支付的情形及處理方式：說明出現(xiàn)巨額贖回、不可抗力以及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形，向中國證監(jiān)會報告后可延遲支付贖回款項。

(1)巨額贖回的發(fā)生：訂明巨額贖回發(fā)生的情形。例如：在一個營業(yè)日的基金單位贖回價金總額扣除當日申購基金單位價金總額的余額超過依《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的比例所應(yīng)保持的現(xiàn)金及國債總額，即發(fā)生巨額贖回。

(2)巨額贖回的處理方式：訂明巨額贖回的處理方式。例如：出現(xiàn)巨額贖回的情況，基金管理人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會后，暫停計算贖回價格，延期支付贖回款項，并以合理方式處理基金資產(chǎn)，以籌措足夠資金用以支付贖回款項。

(3)巨額贖回價格與款項支付：訂明巨額贖回價格的確定及款項支付的時間。

(4)巨額贖回的報告與公告：訂明巨額贖回發(fā)生時應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告并公告。

(5)不可抗力及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形。

10.申購和贖回費用：訂明申購、贖回費用的標準。說明申購、贖回費用不列入基金費用，由申購人、贖回人承擔。

六、基金的托管

說明基金托管人與基金管理人必須按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金持有人的合法權(quán)益。

七、基金的投資目標、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制

(一)投資目標

例如，說明投資目標是為投資者減少和分散投資風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)的安全并謀求基金長期投資收益。

(二)投資范圍

說明基金只能投資于具有良好流動性的金融工具，其中主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券。

(三)投資決策

訂明基金管理人運用基金資產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序。

(四)投資組合

說明基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80％；

訂明股票、債券的投資分別在基金資產(chǎn)中的擬占比例；

訂明選擇不同證券構(gòu)成投資組合所依據(jù)的原則。

(五)投資限制

列明依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項。

八、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如申請設(shè)立基金等。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)。例如：公告招募說明書；在基金設(shè)立時認購和存續(xù)期間持有符合規(guī)定比例的基金單位；基金不能成立時及時退還所募資金本息等。

九、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定規(guī)定的權(quán)利，例如運用基金資產(chǎn)、獲得管理人報酬、依照有關(guān)規(guī)定代表基金行使股東權(quán)利等。

(二)基金管理人的義務(wù)

具體列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.自基金成立之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)；

2.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)；

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和管理人的資產(chǎn)相互獨立，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務(wù)管理等方面相互獨立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金資產(chǎn)；

5.接受基金托管人的監(jiān)督；

6.按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值；

7.嚴格按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

8.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

9.按規(guī)定向基金持有人分配基金收益；

10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

11.不謀求對上市公司的控股和直接管理；

12.依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會；

13.保存基金的會計帳冊、報表、記錄________年以上；

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；

16.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；

17.基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金托管人追償；

18.其他義務(wù)

十、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：獲得基金托管費；監(jiān)督基金管理人的投資運作等。

(二)基金托管人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.以誠實信用、勤勉盡責的原則保管基金資產(chǎn)；

2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與托管人的資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨立；對不同的基金分別設(shè)置帳戶，獨立核算，分帳管理，保證不同基金之間在名冊登記、帳戶設(shè)置、資金劃撥、帳冊記錄等方面相互獨立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三入托管基金資產(chǎn)；

5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6.以基金的名義設(shè)立證券帳號、銀行帳戶等基金資產(chǎn)帳戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負責基金名下的資金往來；

7.保守基金商業(yè)秘密。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

8.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值或基金單位價格；

9.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀行；

10.建立并保存基金持有人名冊，并負責基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶和登記；

11.按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計帳冊、報表和記錄等________年以上；

12.按規(guī)定制作相關(guān)帳冊并與基金管理人核對；

13.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金持有人支付基金收益和贖回款項；

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會和中國人民銀行，并通知基金管理人；

16.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；

17.基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

18.其他義務(wù)。

十一、基金持有人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金持有人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：取得基金收益；出席或者委派代表出席基金持有人大會；監(jiān)督基金運作情況；獲取基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的資料等。

說明每份基金單位具有同等的合法權(quán)益。

(二)基金持有人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.遵守基金契約；

2.交納基金認購款項及規(guī)定的費用；

3.承擔基金虧損或者終止的有限責任；

4.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動。

十二、基金持有人大會

訂明基金持有人大會的召開事由、召集方式、通知、出席方式、議事內(nèi)容與程序、表決、公告及其他相關(guān)事宜。

(一)召開事由

訂明召開基金持有人大會的事由或情形。

(二)召集方式

訂明基金持有人大會的召集人及召集方式。例如：由基金管理人召集基金持有人大會；在基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，應(yīng)由基金托管人召集基金持有人大會；在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，由主要發(fā)起人召集基金持有人大會。

(三)通知

訂明召開基金持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式。

(四)出席方式

訂明基金持有人出席會議的方式。例如：現(xiàn)場開會或書面開會的方式，如采取書面開會的方式應(yīng)說明是否需事先報告中國證監(jiān)會。

(五)議事內(nèi)容與程序

訂明基金持有人大會的議事內(nèi)容和程序。

(六)表決

訂明基金持有人大會決議形成的條件、表決方式、程序等。例如：基金持有人所持每份基金單位有一表決權(quán)，基金持有人大會決議經(jīng)出席會議的基金持有人所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。

說明基金持有人大會決議對全體基金持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力。

(七)公告

訂明基金持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案后的公告時間、方式。

十三、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1.基金管理人的更換條件：列明基金管理人的更換條件。例如：基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金持有人利益；代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任；中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責的。

2.基金托管人的更換條件：列明基金托管人的更換條件。例如：基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益；代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任；中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責的。

(二)基金托管人和基金管理人的更換程序

1.提名：訂明新任基金管理人和新任基金托管人的提名事宜。例如：新任基金托管人由基金管理人提名；新任基金管理人由基金托管人提名。

2.決議：說明基金持有人大會應(yīng)對被提名的新任基金托管人或新任基金管理人形成決議。

3.批準：說明新任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查批準，新任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準。說明原任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準退任，原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準退任。

4.公告：說明基金管理人或基金托管人更換后應(yīng)按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定進行公告。

十四、基金資產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

具體列明基金資產(chǎn)總值的構(gòu)成。

(二)基金資產(chǎn)凈值

列明基金資產(chǎn)凈值的構(gòu)成。

(三)基金資產(chǎn)的帳戶

例如，說明基金資產(chǎn)以“(證券投資基金名稱)基金專戶”名義開設(shè)基金專用帳戶，并報中國證監(jiān)會備案。

(四)基金資產(chǎn)的處分

說明基金資產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不得對基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

十五、基金資產(chǎn)估值

(一)基金資產(chǎn)估值的目的

例如，說明基金資產(chǎn)估值的目的是為了客觀、標準地反映基金資產(chǎn)是否增值、保值。

(二)基金資產(chǎn)估值的事項

說明估值日、估值方法、估值對象、估值程序、暫停估值的情形等。

十六、基金費用與稅收

(一)基金費用的種類

列明基金費用的種類。例如，基金費用包括基金管理人的報酬、基金托管人的托管費、上市年費、證券交易費用、信息披露費用、持有人大會費用、審計費用和律師費用等。

(二)基金費用的計提方法、計提標準、支付方式

訂明基金費用的計提方法、計提標準、支付方式，并說明基金費用從基金資產(chǎn)中支付。

(三)不得列入基金費用的項目

說明基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不得列入基金費用。

(四)稅收

說明基金、基金持有人根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定納稅的情況。

十七、基金收益與分配

(一)基金收益的構(gòu)成

說明基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、存款利息以及其他收入。

說明因運用基金資產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約應(yīng)計入收益。

(二)基金凈收益

說明基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

(三)基金收益分配原則

訂明基金收益分配的基本比例、分配次數(shù)、分配時間、分配政策等。例如；基金收益分配應(yīng)當采取現(xiàn)金形式，每年至少分配一次；基金當年收益應(yīng)先彌補上一年虧損后，才可進行當年收益分配；基金投資當年虧損，則不應(yīng)進行收益分配。

(四)基金收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益的范圍；基金凈收益、基金收益分配的對象、原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

(五)基金收益分配方案的確定與公告

說明基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實，公告前報中國證監(jiān)會備案。

十八、基金的會計與審計

(一)基金會計政策

訂明基金的會計年度、記帳本位幣、會計核算制度等。例如：基金的會計年度為自公歷每年的____月____日至第二年的____月____日；基金核算以人民幣為記帳本位幣，以人民幣元為記帳單位；會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度。

說明基金應(yīng)獨立建帳、獨立核算。說明基金管理人應(yīng)保留完整的會計帳目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對。

(二)基金審計

說明基金管理人應(yīng)聘請與基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人相獨立的、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對基金年度財務(wù)報表進行審計。

訂明更換會計師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計師的程序。更換會計師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計師必須報中國證監(jiān)會備案。

十九、基金的信息披露

說明基金的信息披露應(yīng)符合《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定。

說明一個基金會計年度內(nèi)的信息披露事項必須固定在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊上公告。

(一)基金的年度報告與中期報告

說明基金的年報在基金會計年度結(jié)束后的____日內(nèi)公告，中期報告在基金會計年度前六個月結(jié)束后的____日內(nèi)公告。

(二)基金的臨時報告與公告

說明基金在運作過程中發(fā)生可能對基金持有人權(quán)益及基金單位的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項時，應(yīng)按照法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定及時報告并公告。

列明可能對基金持有人權(quán)益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項，例如：

1.基金持有人大會決議；

2.基金管理人或基金托管人變更；

3.基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動；

4.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達30％以上；

5.基金所投資的上市公司出現(xiàn)重大事件；

6.重大關(guān)聯(lián)事項；

7.基金管理人或基金托管人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到重大處罰；

8.重大訴訟、仲裁事項；

9.基金上市；

10.基金提前終止；

11.其他重要事項。

(三)基金資產(chǎn)凈值公告

說明封閉式基金資產(chǎn)凈值每月至少公告一次，開放式基金資產(chǎn)凈值每周至少公告一次。

(四)基金投資組合公告

說明基金的投資組合每三個月至少公告一次。

(五)公開說明書

說明開放式基金成立后，應(yīng)于每六個月結(jié)束后的一個月內(nèi)公告公開說明書，并應(yīng)在公告時間____日前報中國證監(jiān)會審核。公開說明書公告內(nèi)容的截至日為每六個月的最后一日。

公開說明書應(yīng)包括下列內(nèi)容：

1.基金簡介；

2.投資組合；

3.經(jīng)營業(yè)績。具體列明最近三個基金會計年度各年度最高、最低、年末基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值，最近三個基金會計年度各年度基金單位每份收益分配金額、注冊會計師出具的審計報告的意見類型及會計報表?；鸪闪⒉粷M三年者公布基金成立至今的前述情況；

4.重要變更事項；

5.其他應(yīng)披露事項。例如，最近三年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員是否受到中國證監(jiān)會及工商、財稅等有關(guān)機關(guān)的處罰，如果受到處罰，應(yīng)詳細說明。

(六)信息披露文件的存放與查閱

載明基金定期公告、臨時公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合公告和公開說明書等公告文本的存放地點和查閱方式。并說明基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十、基金的終止和清算

(一)基金的終止

具體列明出現(xiàn)《暫行辦法》規(guī)定的基金終止的具體情形。

(二)基金清算小組

1.基金清算小組成立時間：說明自基金終止之日起××日內(nèi)成立。

2.基金清算小組組成：說明基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員。清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金清算小組職責：說明基金清算小組負責基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進行必要的民事活動。

(三)基金清算程序

訂明基金清算的程序。例如：基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)的清理；基金資產(chǎn)的確定；基金資產(chǎn)的估價；基金資產(chǎn)的分配；基金清算的期限等。

(四)清算費用

說明清算費用的來源及支付方式

(五)基金清算剩余資產(chǎn)的分配

說明依據(jù)基金清算的分配方案，將基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金持有人持有的基金單位比例進行分配。

(六)基金清算的公告

訂明基金清算過程中的公告安排

(七)基金清算帳冊及文件的保存

說明基金清算帳冊及文件由基金托管人保存________年以上。

二十一、違約責任

(一)說明由于基金契約當事人的過錯，造成基金契約不能履行或者不能完全履行的，由有過錯的一方承擔違約責任；如屬基金契約當事人雙方或三方的過錯，根據(jù)實際情況，由雙方或三方分別承擔各自應(yīng)負的違約責任。

(二)說明當事人違反基金契約，應(yīng)向其他方支付違約金，如果由于違約已給其他方造成的損失超過違約金的，還應(yīng)進行賠償。

基金契約能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當繼續(xù)履行。

二十二、爭議的處理

說明基金契約當事人發(fā)生糾紛的，可以通過協(xié)商或者調(diào)解解決?；鹌跫s當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，可以依據(jù)基金契約中的仲裁條款(如果采取此方式，可在基金契約中訂明仲裁條款)或者事后達成的書面仲裁協(xié)議，向仲裁機構(gòu)申請仲裁?；鹌跫s當事人沒有在基金契約中訂立仲裁條款，事后又沒有達成書面仲裁協(xié)議的，可以向人民法院起訴。

二十三、基金契約的效力

(一)說明基金契約經(jīng)三方當事人蓋章以及三方法定代表人簽字并經(jīng)中國證監(jiān)會批準后生效?；鹌跫s的有效期自其生效之日至該基金清算結(jié)果報中國證監(jiān)會批準并公告之日。

(二)說明基金契約自生效之日對基金契約當事人具有同等的法律約束力。

(三)說明基金契約正本一式份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式份外，基金契約每一簽約人持有份，每份具有同等的法律效力。

(四)說明基金契約可印制成冊并對外公開散發(fā)或供投資者在有關(guān)場所查閱，但應(yīng)以基金契約正本為準。

二十四、基金契約的修改和終止

(一)基金契約的修改

1.說明基金契約的修改應(yīng)當經(jīng)基金契約當事人同意；

2.說明修改基金契約應(yīng)當召開基金持有人大會，基金契約修改的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金持有人大會決議同意；

3.說明基金契約的修改應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準。

(二)基金契約的終止

1.基金的終止。說明出現(xiàn)下列情況之一的，應(yīng)當終止基金：

(1)基金封閉期滿又未被批準續(xù)期的；

(2)基金經(jīng)批準提前終止的；

(3)因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責令終止的。

2.基金契約的終止。說明基金終止后，應(yīng)當對基金進行清算。中國證監(jiān)會對清算結(jié)果批準并予以公告后基金契約方能終止。

二十五、其他事項

二十六、契約當事人蓋章及法定代表人簽字、簽訂地、簽訂日

基金發(fā)起人(章)基金管理人(章)基金托管人(章)

法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)

簽訂地：簽訂地：簽訂地：

簽訂日：________年____月____日簽訂日：________年____月____日簽訂日：________年____月____日

對于盈利交易心得體會和感想四

基金發(fā)起人：_________

基金管理人：_________

基金托管人：_________

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責任

二十九、違約責任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

一、前言

為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本協(xié)議（以下稱“本基金合同”）。自_________年_________月_________日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應(yīng)進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

_________證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指銀華*道瓊斯88精選證券投資基金；

2.基金合同或本基金合同：指本合同及對本合同的任何有效修訂和補充；

3.招募說明書：指《_________證券投資基金招募說明書》；

4.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5.銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人*銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7.《民法典》：指《民法典》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9.《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)國務(wù)院批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10.《試點辦法》：指xx年10月8日由中國證監(jiān)會發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》；

11.元：指人民幣元；

12.基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13.基金發(fā)起人：指_________基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_________基金管理有限公司；

15.基金托管人：指_________銀行；

16.注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17.注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為_________基金管理有限公司或接受_________基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)；

18.《公開說明書》：指《_________證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19.投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者；

20.個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21.機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織；

22.合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者；

23.基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24.設(shè)立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月；

25.基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi)，在基金凈認購額超過人民幣2億元，且認購戶數(shù)達到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)后，_________證券投資基金基金合同生效的日期；

對于盈利交易心得體會和感想五

甲方：___________________________

住所：___________________________

郵編：___________________________

業(yè)務(wù)電話：_______________________

傳真：___________________________

乙方：___________________________

住所：___________________________

郵編：___________________________

業(yè)務(wù)電話：_______________________

傳真：___________________________

甲、乙雙方本著平等協(xié)商、誠實信用的原則，就甲方為乙方提供期貨交易服務(wù)的有關(guān)事項訂立本合同。

第一章?委托

第一條?乙方委托甲方按照乙方交易指令為乙方進行期貨交易；甲方接受乙方委托，并按照乙方交易指令為乙方進行期貨交易。

第二條?甲方根據(jù)期貨交易所交易規(guī)則執(zhí)行乙方交易指令。甲方有義務(wù)將交易結(jié)果轉(zhuǎn)移給乙方，乙方有義務(wù)對交易結(jié)果承擔全部責任。

由于市場原因乙方交易指令部分或者全部無法成交，除雙方另有書面約定外，甲方不承擔責任。

第二章?保證金

第三條?乙方開戶的最低保證金標準為_________元。乙方資金不足_________元的，甲方不得為乙方開戶。

保證金可以現(xiàn)金、本票、匯票和支票等方式支付，以本票、匯票、支票等方式支付保證金的，以甲方開戶銀行確認乙方資金到帳后方可開始交易。

第四條?乙方可根據(jù)期貨交易所規(guī)則以可上市流通國庫券或者標準倉單等質(zhì)押保證金。同時，乙方授權(quán)甲方可將其質(zhì)押物轉(zhuǎn)質(zhì)或者以其他方式處置。

第五條?乙方應(yīng)當保證其資金來源的合法性。甲方有權(quán)要求乙方提供資金來源說明，乙方對說明的真實性負保證義務(wù)。必要時，甲方可要求乙方提供相關(guān)證明。

第六條?甲方有權(quán)根據(jù)期貨交易所的規(guī)定或者市場情況調(diào)整保證金比例。甲方調(diào)整保證金，以甲方發(fā)出的調(diào)整保證金公告或者通知為準。

第七條?在甲方有理由認為乙方持有的未平倉合約風(fēng)險較大時，有權(quán)對乙方單獨提高保證金比例。在此情形下，提高保證金通知單獨對乙方發(fā)出。

第三章?強行平倉

第八條?乙方在下達新的交易指令前或者在其持倉過程中，應(yīng)隨時關(guān)注自己的持倉、保證金和權(quán)益變化。

第九條?甲方以風(fēng)險率（或者其他風(fēng)險控制方式）來計算乙方期貨交易的風(fēng)險。

風(fēng)險率（或者其他風(fēng)險控制方式）的計算方法為：___________________________（由甲方、乙方約定）。

第十條?乙方因交易虧損或者其他原因，交易風(fēng)險達到約定的風(fēng)險率（或者其他風(fēng)險控制條件）時，甲方將按照《期貨經(jīng)紀合同》約定的方式向乙方發(fā)出追加保證金的通知，乙方應(yīng)當在下一交易日開市前及時追加保證金或者采取減倉措施。否則，甲方有權(quán)在事先未通知的情況下，對乙方的部分或者全部未平倉合約強行平倉，直至乙方的交易風(fēng)險達到約定的風(fēng)險率（或者其他風(fēng)險控制條件）。乙方應(yīng)承擔強行平倉的手續(xù)費及由此發(fā)生的損失。

第十一條?只要甲方選擇的平倉價位和平倉數(shù)量在當時的市場條件下屬于合理的范圍，乙方承諾不因為強行平倉的時機未能選擇最佳價位和數(shù)量而向甲方主張權(quán)益。

前款所稱“合理的范圍”指按照期貨經(jīng)紀業(yè)的執(zhí)業(yè)標準，已經(jīng)以適當?shù)募寄?、小心謹慎和勤勉盡責的態(tài)度執(zhí)行強行平倉。

第十二條?除非乙方事先特別以書面形式聲明并得到甲方的確認，甲方對乙方在不同期貨交易所的未平倉合約統(tǒng)一計算風(fēng)險。當乙方保證金不足使乙方交易風(fēng)險達到約定的風(fēng)險控制條件時，甲方有權(quán)停止乙方開新倉，并可對乙方持有的未平倉合約進行平倉。

乙方在甲方實際控制若干交易賬戶時，甲方有權(quán)對其合并計算風(fēng)險。

第十三條?由于期貨交易所編碼規(guī)則的不同，乙方可能在不同的期貨交易所將擁有不同的交易編碼。在這種情況下，乙方在不同的交易編碼下同時存在盈利和虧損時，在虧損部分未得到充分填補前，乙方不得要求提取盈利部分。

第四章?通知事項

第十四條?甲方采取__________________（甲方、乙方約定方式）向乙方發(fā)出追加保證金通知書、強行平倉通知書。

甲方在每一交易日閉市后按照__________________（甲方、乙方約定方式）向乙方發(fā)出每日交易結(jié)算單。

甲方按照___________________________（甲方、乙方約定時間和方式）向乙方提供上月交易結(jié)算月報。

第十五條?乙方對甲方提供的每日交易結(jié)算單、交易結(jié)算月報的記載事項有異議的，應(yīng)當（按照甲方、乙方約定的方式和時間）向甲方提出書面異議。乙方在約定時間內(nèi)未向甲方提出書面異議，視為乙方對記載事項的確認。

第十六條?甲方或者乙方要求變更本章的約定事項，應(yīng)當及時通知另一方，經(jīng)對方確認后方生效。否則，由此造成的通知延誤或者損失均由該方負責。

第五章?指定事項

第十七條?甲方接受乙方或者乙方授權(quán)的指令下達人的交易指令。乙方授權(quán)下列人員為乙方的指令下達人：__________________

第十八條?甲方接受乙方或者乙方授權(quán)的資金調(diào)撥人的調(diào)撥資金指令。乙方授權(quán)下列人員為乙方的資金調(diào)撥人：______________

第十九條?乙方以下列通訊地址和號碼作為乙方與甲方業(yè)務(wù)往來的唯一有效地址和號碼：

地址：__________________；郵編：_________；電話：_________；傳真：_________。（雙方可以約定其他通訊方式）

第二十條?乙方如需變更其指令下達人、資金調(diào)撥人或者變更業(yè)務(wù)往來方式，需書面通知甲方并經(jīng)甲方按規(guī)定程序確認后方生效。乙方未及時書面通知甲方的，由此造成的損失由乙方負擔。

第六章?指令的下達

第二十一條?乙方交易指令可以通過書面、電話、電腦等方式下達。書面方式下達的指令必須由乙方或者其指令下達人簽字。電話、電腦等方式下達指令的，甲方有權(quán)進行同步錄音或者用其他方式保留原始指令記錄。乙方同意，電話錄音、電腦記錄等業(yè)務(wù)過程中形成的記錄與書面指令具有同等的法律效力。（乙方可以約定采用某種指令下達方式）。

第二十二條?甲方有權(quán)審核乙方的指令，包括保證金是否充足，指令內(nèi)容是否齊全和明確，是否違反有關(guān)法規(guī)和交易所規(guī)則等，以確定指令的有效和無效；當確定乙方的指令為無效指令時，甲方有權(quán)拒絕執(zhí)行乙方的指令。

第二十三條?乙方在發(fā)出指令后，可以在指令未成交或者未全部成交之前向甲方要求撤回或者修改指令。但如果該指令已經(jīng)在期貨交易所成交，乙方則必須承擔交易結(jié)果。

第七章?報告和確認

第二十五條?甲方對乙方的期貨交易實行每日無負債結(jié)算。只要乙方在該交易日進行過交易或者有持倉，甲方均應(yīng)在每個交易日閉市后按照本合同約定的時間和方式向乙方發(fā)出顯示其賬戶權(quán)益狀況或者成交結(jié)果的交易結(jié)算單。

第二十六條?乙方按照本合同約定的時間和方式向甲方提出異議后，甲方應(yīng)根據(jù)原始指令記錄和交易記錄及時核實。當對與交易結(jié)果有直接關(guān)聯(lián)的事項發(fā)生異議時，為避免損失的可能發(fā)生或者擴大，甲方在收到乙方的異議時，有權(quán)將發(fā)生異議的未平倉合約進行平倉。由此發(fā)生的損失由有過錯的一方承擔。

第二十七條?甲方的交易結(jié)果不符合乙方的交易指令，或者強行平倉不符合約定條件，甲方有過錯并給乙方造成損失的，應(yīng)當在下一交易日閉市前重新執(zhí)行乙方交易指令，或者恢復(fù)被強行平倉的頭寸，并賠償由此造成的直接損失。

第八章?現(xiàn)貨月份平倉和實物交割

第二十八條?乙方應(yīng)當在甲方統(tǒng)一規(guī)定的時間內(nèi)向甲方提出交割申請。乙方申請交割，應(yīng)符合期貨交易所的相關(guān)規(guī)定，否則，甲方有權(quán)拒絕接受乙方的實物交割申請。

第二十九條?乙方應(yīng)當在甲方統(tǒng)一規(guī)定的期限前，向甲方提交足額的交割資金或者標準倉單、增值稅發(fā)票等期貨交易所要求的憑證及票據(jù)。

第三十條?交割通知、交割貨款交收或?qū)嵨锝桓都敖桓钸`約處理辦法依照相關(guān)期貨交易所和甲方的交割業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。

第九章?保證金賬戶管理

第三十一條?甲方在期貨交易所指定結(jié)算銀行開設(shè)期貨保證金賬戶，代管乙方交存的保證金以及質(zhì)押的可上市流通國庫券。

第三十二條?甲方為乙方設(shè)置保證金明細帳，并在每日交易結(jié)算單中報告保證金賬戶余額和保證金的劃轉(zhuǎn)情況。

第三十三條?在下列情況下，甲方有權(quán)從乙方保證金賬戶中劃轉(zhuǎn)保證金

（一）依照乙方的指示支付結(jié)余保證金；

（二）為乙方向期貨交易所交存保證金或者清算差額；

（三）為乙方履約所支付的實物交割貨款或者乙方未履約情況下的違約罰款；

（四）乙方因違法、違規(guī)被監(jiān)管部門或者期貨交易所予以罰款，甲方為乙方支付罰款；

（五）為乙方支付的倉租或者其他費用；

（六）乙方應(yīng)當向期貨經(jīng)紀公司、期貨交易所支付的手續(xù)費和其他費用以及相關(guān)稅項；

（七）甲方與乙方簽訂的書面協(xié)議中雙方同意的劃款事項。

第三十四條?乙方保證金屬于乙方所有。甲方因破產(chǎn)或者其他原因無法從事期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，乙方的保證金不得用來抵償甲方的債務(wù)或者挪作他用。

第十章?信息、培訓(xùn)與咨詢

第三十五條?甲方應(yīng)當在營業(yè)場所向乙方提供國內(nèi)期貨市場行情及與交易相關(guān)的分析報告服務(wù)。甲方提供的任何關(guān)于市場的分析和信息僅供乙方參考，不構(gòu)成對乙方下達指令的指示、誘導(dǎo)或者暗示。

乙方應(yīng)當對自己的交易行為負責，不得以根據(jù)甲方的分析或者信息入市為理由，對交易虧損要求甲方承擔責任。

第三十六條?甲方應(yīng)當以發(fā)放培訓(xùn)教材等方式向乙方提供期貨交易知識和交易技術(shù)的培訓(xùn)服務(wù)。

第三十七條?乙方有權(quán)隨時查詢自己的原始交易憑證，有權(quán)隨時了解自己的賬戶情況，甲方應(yīng)當予以積極配合。

第十一章?費用

第三十八條?乙方應(yīng)當向甲方支付代理進行期貨交易的手續(xù)費。手續(xù)費收取的標準按附表執(zhí)行。

第三十九條?乙方支付給期貨交易所的各項費用以及涉及乙方的稅項由乙方承擔，前述費用不在乙方支付給甲方的手續(xù)費之內(nèi)。

第十二章?免責條款

第四十條?由于地震、火災(zāi)、戰(zhàn)爭等不可抗力因素導(dǎo)致的交易中斷、延誤等風(fēng)險，甲方不承擔責任，但應(yīng)在條件允許下采取一切必要的補救措施以減少因不可抗力造成的損失。

第四十一條?由于國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策或者相關(guān)期貨交易所規(guī)則的改變、緊急措施的出臺等導(dǎo)致乙方所承擔的風(fēng)險，甲方不承擔責任。

第四十二條?由于通訊設(shè)施中斷、電腦程序故障、電力中斷等原因?qū)е轮噶顐鬟_、執(zhí)行延遲，甲方?jīng)]有過錯的，甲方不承擔責任。

第十三章?合同生效和修改

第四十三條?本合同經(jīng)雙方當事人或者其代理人簽字后，于乙方開戶資金匯入甲方賬戶之日起生效。

第四十四條?本合同如有變更、修改或補充，雙方需協(xié)商一致并簽訂變更、修改或補充協(xié)議，作為本合同的補充，與本合同具有同等效力。

第四十五條?在合同履行過程中若發(fā)生本合同未列明的事宜，按國家有關(guān)法規(guī)、規(guī)章、政策及相關(guān)期貨交易所的章程、規(guī)則和本公司有關(guān)的業(yè)務(wù)細則以及期貨交易慣例執(zhí)行。

第十四章?賬戶的清算

第四十六條?當發(fā)生下列情形之一時，甲方有權(quán)通過平倉或執(zhí)行質(zhì)押物對乙方賬戶進行清算，并解除同乙方的委托關(guān)系

（一）乙方具備下列情形之一

1.無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；

2.期貨監(jiān)管部門、期貨交易所的工作人員；

3.本公司職工及其配偶、直系親屬；

4.期貨市場禁止進入者；

5.金融機構(gòu)、事業(yè)單位和國家機關(guān)；

6.未能提供法定代表人簽署的批準文件的國有企業(yè)或者國有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)。

7.單位委托開戶未能提供委托授權(quán)文件的；

8.中國_____規(guī)定的其他情況。

（二）乙方死亡、喪失民事行為能力或者終止；

（三）乙方被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序；

（四）乙方在甲方的賬戶被提起訴訟保全或者扣劃；

（五）乙方出現(xiàn)其他法定或者約定解除合同條件的情況。

乙方應(yīng)對甲方進行賬戶清算的費用和清算后的債務(wù)余額負全部責任。

第四十七條?甲方因故不能從事期貨業(yè)務(wù)時，甲方應(yīng)當采取必要措施妥善處理乙方的持倉和保證金。經(jīng)乙方同意，甲方可以將客戶持倉轉(zhuǎn)移至其他期貨經(jīng)紀公司，同時轉(zhuǎn)移乙方保證金。由此產(chǎn)生的有關(guān)合理費用由甲方承擔。

第四十八條?乙方可以通過撤銷賬戶的方式，終止與甲方的期貨經(jīng)紀合同。

甲方、乙方終止委托關(guān)系，乙方應(yīng)當辦理銷戶手續(xù)。

第十五章?糾紛處理方式

第四十九條?甲方雙方發(fā)生交易糾紛或者其他爭議的，可以自行協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以采取下列方式解決

（一）提請_____；

（二）向有管轄權(quán)的人民法院起訴。

第十六章?其他事宜

第五十條?甲方的《開戶申請表》、《客戶須知》及《客戶聲明》為本合同不可分割的部分，要與本合同同時簽署。

第五十一條?本合同一式二份，甲方雙方各執(zhí)一份。

甲方（蓋章）：_____________

授權(quán)代表（簽字）：_________

_________年________月____日

簽訂地點：_________________

乙方（蓋章）：_____________

授權(quán)代表（簽字）：_________

_________年________月____日

簽訂地點：_________________

附件

附件一

客戶聲明

客戶應(yīng)當如實聲明不具備下列情形：

1.無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；

2.期貨監(jiān)管部門、期貨交易所的工作人員；

3.本公司職工及其配偶、直系親屬；

4.期貨市場禁止進入者；

5.金融機構(gòu)、事業(yè)單位和國家機關(guān)；

6.未能提供法定代表人簽署的批準文件的國有企業(yè)或者國有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)；

7.單位委托開戶未能提供委托授權(quán)文件的；

8.中國_____規(guī)定的其他情況。

如果客戶未履行如實聲明義務(wù)，期貨經(jīng)紀公司有權(quán)解除《期貨經(jīng)紀合同》。

附件二

《期貨經(jīng)紀合同》指引

第一條?期貨經(jīng)紀公司使用的《期貨經(jīng)紀合同》不得與《＜期貨經(jīng)紀合同＞》指引相抵觸。

第二條?期貨經(jīng)紀公司制定或者修改《期貨經(jīng)紀合同》，應(yīng)當將合同樣本報送中國_____派出機構(gòu)審查。

第三條?期貨經(jīng)紀公司在與客戶簽訂《期貨經(jīng)紀合同》前，應(yīng)當向客戶出示《期貨交易風(fēng)險說明書》及本指引所附《客戶須知》，經(jīng)客戶閱讀理解并簽字。

第四條?期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當向客戶說明《期貨經(jīng)紀合同》主要條款的含義，并向客戶提示其所負的說明義務(wù)?？蛻粼跁娲_認完全理解合同主要條款的含義后方可與期貨經(jīng)紀公司簽訂合同。

第六條?期貨經(jīng)紀公司與客戶簽訂《期貨經(jīng)紀合同》，應(yīng)當由客戶如實填寫《開戶申請表》。開戶申請表應(yīng)包括客戶資格、資金來源、從事期貨交易目的、是否有期貨交易經(jīng)驗等與資信有關(guān)的內(nèi)容。

第七條?個人客戶開戶時應(yīng)當提供身份證復(fù)印件。單位客戶開戶時應(yīng)當出具法定代表人或者主要負責人簽署的文件，并保證開戶行為和代表單位開戶的人有正當?shù)氖跈?quán)。

第八條?期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當避免與客戶的任何利益沖突，保證公平對待所有客戶。在合同履行過程中，應(yīng)當維護客戶最大的合法權(quán)益。

第九條?《期貨經(jīng)紀合同》應(yīng)當約定客戶開戶的保證金最低標準和風(fēng)險控制條件，但對所客戶應(yīng)當采用統(tǒng)一的標準和條件。

第十條?《期貨經(jīng)紀合同》應(yīng)當約定強行平倉、追加保證金的條件及有關(guān)事項，但對所有的客戶應(yīng)當采用統(tǒng)一的條件和程序。

第十一條?《期貨經(jīng)紀合同》應(yīng)當統(tǒng)一規(guī)定對交易結(jié)果的通知、確認和異議的程序和方式，并與客戶約定采用的具體程序和方式。

第十二條?期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當嚴格按照合同約定和公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)。有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的任何變動在生效前應(yīng)通知客戶并報告中國_____派出機構(gòu)。

第十三條?《＜期貨經(jīng)紀合同＞指引》發(fā)布之日起三個月內(nèi)，期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當根據(jù)該指引制訂本公司的《期貨經(jīng)紀公司》標準文本，并與客戶簽署。在重新簽署《期貨經(jīng)紀合同》前，現(xiàn)《期貨經(jīng)紀合同》仍然有效。

附件三

客戶須知

第一條?期貨經(jīng)紀公司不得對客戶作出獲利保證或者與客戶約定分享利益或者共擔風(fēng)險。

客戶應(yīng)當明確期貨交易中任何獲利或者不會發(fā)生損失的承諾均為不可能或者沒有根據(jù)的，并且聲明從未在任何時間從期貨經(jīng)紀公司的任何代表或者工作人員處得到過此類承諾。

第二條?期貨經(jīng)紀公司不得接受客戶的全權(quán)委托，客戶不得要求期貨經(jīng)紀公司以全權(quán)委托的方式進行期貨交易。

全權(quán)委托指期貨經(jīng)紀公司及其工作人員代客戶決定交易指令的內(nèi)容。

第三條?在期貨交易所限倉情況下，期貨經(jīng)紀公司有權(quán)未經(jīng)客戶同意按照限倉規(guī)定限制客戶持有的未平倉合約的數(shù)量。當客戶持有的未平倉合約數(shù)量超過限倉要求時，期貨經(jīng)紀公司有權(quán)對超量部分強行平倉。期貨經(jīng)紀公司不承擔由此產(chǎn)生的后果。

第四條?在期貨交易所根據(jù)有關(guān)規(guī)定要求期貨經(jīng)紀公司對客戶持有的未平倉合約強行平倉的情況下，期貨經(jīng)紀公司有權(quán)未經(jīng)客戶同意對其持有的未平倉合約強行平倉。期貨經(jīng)紀公司不承擔由此產(chǎn)生的后果。

對于盈利交易心得體會和感想六

甲方：___________________________

住所：___________________________

郵編：___________________________

業(yè)務(wù)電話：_______________________

傳真：___________________________

乙方：___________________________

住所：___________________________

郵編：___________________________

業(yè)務(wù)電話：_______________________

傳真：___________________________

甲、乙雙方本著平等協(xié)商、誠實信用的原則，就甲方為乙方提供期貨交易服務(wù)的有關(guān)事項訂立本合同。

第一章委托

第一條乙方委托甲方按照乙方交易指令為乙方進行期貨交易;甲方接受乙方委托，并按照乙方交易指令為乙方進行期貨交易。

第二條甲方根據(jù)期貨交易所交易規(guī)則執(zhí)行乙方交易指令。甲方有義務(wù)將交易結(jié)果轉(zhuǎn)移給乙方，乙方有義務(wù)對交易結(jié)果承擔全部責任。

由于市場原因乙方交易指令部分或者全部無法成交，除雙方另有書面約定外，甲方不承擔責任。

第二章保證金

第三條乙方開戶的最低保證金標準為_________元。乙方資金不足_________元的，甲方不得為乙方開戶。

保證金可以現(xiàn)金、本票、匯票和支票等方式支付，以本票、匯票、支票等方式支付保證金的，以甲方開戶銀行確認乙方資金到帳后方可開始交易。

第四條乙方可根據(jù)期貨交易所規(guī)則以可上市流通國庫券或者標準倉單等質(zhì)押保證金。同時，乙方授權(quán)甲方可將其質(zhì)押物轉(zhuǎn)質(zhì)或者以其他方式處置。

第五條乙方應(yīng)當保證其資金來源的合法性。甲方有權(quán)要求乙方提供資金來源說明，乙方對說明的真實性負保證義務(wù)。必要時，甲方可要求乙方提供相關(guān)證明。

第六條甲方有權(quán)根據(jù)期貨交易所的規(guī)定或者市場情況調(diào)整保證金比例。甲方調(diào)整保證金，以甲方發(fā)出的調(diào)整保證金公告或者通知為準。

第七條在甲方有理由認為乙方持有的未平倉合約風(fēng)險較大時，有權(quán)對乙方單獨提高保證金比例。在此情形下，提高保證金通知單獨對乙方發(fā)出。

第三章強行平倉

第八條乙方在下達新的交易指令前或者在其持倉過程中，應(yīng)隨時關(guān)注自己的持倉、保證金和權(quán)益變化。

第九條甲方以風(fēng)險率(或者其他風(fēng)險控制方式)來計算乙方期貨交易的風(fēng)險。

風(fēng)險率(或者其他風(fēng)險控制方式)的計算方法為：___________________________(由甲方、乙方約定)。

第十條乙方因交易虧損或者其他原因，交易風(fēng)險達到約定的風(fēng)險率(或者其他風(fēng)險控制條件)時，甲方將按照《期貨經(jīng)紀合同》約定的方式向乙方發(fā)出追加保證金的通知，乙方應(yīng)當在下一交易日開市前及時追加保證金或者采取減倉措施。否則，甲方有權(quán)在事先未通知的情況下，對乙方的部分或者全部未平倉合約強行平倉，直至乙方的交易風(fēng)險達到約定的風(fēng)險率(或者其他風(fēng)險控制條件)。乙方應(yīng)承擔強行平倉的手續(xù)費及由此發(fā)生的損失。

第十一條只要甲方選擇的平倉價位和平倉數(shù)量在當時的市場條件下屬于合理的范圍，乙方承諾不因為強行平倉的時機未能選擇最佳價位和數(shù)量而向甲方主張權(quán)益。

前款所稱“合理的范圍”指按照期貨經(jīng)紀業(yè)的執(zhí)業(yè)標準，已經(jīng)以適當?shù)募寄堋⑿⌒闹斏骱颓诿惚M責的態(tài)度執(zhí)行強行平倉。

第十二條除非乙方事先特別以書面形式聲明并得到甲方的確認，甲方對乙方在不同期貨交易所的未平倉合約統(tǒng)一計算風(fēng)險。當乙方保證金不足使乙方交易風(fēng)險達到約定的風(fēng)險控制條件時，甲方有權(quán)停止乙方開新倉，并可對乙方持有的未平倉合約進行平倉。

乙方在甲方實際控制若干交易賬戶時，甲方有權(quán)對其合并計算風(fēng)險。

第十三條由于期貨交易所編碼規(guī)則的不同，乙方可能在不同的期貨交易所將擁有不同的交易編碼。在這種情況下，乙方在不同的交易編碼下同時存在盈利和虧損時，在虧損部分未得到充分填補前，乙方不得要求提取盈利部分。

第四章通知事項

第十四條甲方采取__________________(甲方、乙方約定方式)向乙方發(fā)出追加保證金通知書、強行平倉通知書。

甲方在每一交易日閉市后按照__________________(甲方、乙方約定方式)向乙方發(fā)出每日交易結(jié)算單。

甲方按照___________________________(甲方、乙方約定時間和方式)向乙方提供上月交易結(jié)算月報。

第十五條乙方對甲方提供的每日交易結(jié)算單、交易結(jié)算月報的記載事項有異議的，應(yīng)當(按照甲方、乙方約定的方式和時間)向甲方提出書面異議。乙方在約定時間內(nèi)未向甲方提出書面異議，視為乙方對記載事項的確認。

第十六條甲方或者乙方要求變更本章的約定事項，應(yīng)當及時通知另一方，經(jīng)對方確認后方生效。否則，由此造成的通知延誤或者損失均由該方負責。

第五章指定事項

第十七條甲方接受乙方或者乙方授權(quán)的指令下達人的交易指令。乙方授權(quán)下列人員為乙方的指令下達人：__________________

第十八條甲方接受乙方或者乙方授權(quán)的資金調(diào)撥人的調(diào)撥資金指令。乙方授權(quán)下列人員為乙方的資金調(diào)撥人：______________

第十九條乙方以下列通訊地址和號碼作為乙方與甲方業(yè)務(wù)往來的唯一有效地址和號碼：

地址：__________________;郵編：_________;電話：_________;傳真：_________.(雙方可以約定其他通訊方式)

第二十條乙方如需變更其指令下達人、資金調(diào)撥人或者變更業(yè)務(wù)往來方式，需書面通知甲方并經(jīng)甲方按規(guī)定程序確認后方生效。乙方未及時書面通知甲方的，由此造成的損失由乙方負擔。

第六章指令的下達

第二十一條乙方交易指令可以通過書面、電話、電腦等方式下達。書面方式下達的指令必須由乙方或者其指令下達人簽字。電話、電腦等方式下達指令的，甲方有權(quán)進行同步錄音或者用其他方式保留原始指令記錄。乙方同意，電話錄音、電腦記錄等業(yè)務(wù)過程中形成的記錄與書面指令具有同等的法律效力。(乙方可以約定采用某種指令下達方式)。

第二十二條甲方有權(quán)審核乙方的指令，包括保證金是否充足，指令內(nèi)容是否齊全和明確，是否違反有關(guān)法規(guī)和交易所規(guī)則等，以確定指令的有效和無效;當確定乙方的指令為無效指令時，甲方有權(quán)拒絕執(zhí)行乙方的指令。

第二十三條乙方在發(fā)出指令后，可以在指令未成交或者未全部成交之前向甲方要求撤回或者修改指令。但如果該指令已經(jīng)在期貨交易所成交，乙方則必須承擔交易結(jié)果。

第二十四條乙方若申請?zhí)灼诒Ｖ殿^寸，應(yīng)當按照相關(guān)期貨交易所的規(guī)定提供相應(yīng)的文件或者證明，并對上述文件的真實有效承擔責任，甲方應(yīng)協(xié)助乙方申請?zhí)灼诒Ｖ殿^寸。

第七章報告和確認

第二十五條甲方對乙方的期貨交易實行每日無負債結(jié)算。只要乙方在該交易日進行過交易或者有持倉，甲方均應(yīng)在每個交易

日閉市后按照本合同約定的時間和方式向乙方發(fā)出顯示其賬戶權(quán)益狀況或者成交結(jié)果的交易結(jié)算單。

第二十六條乙方按照本合同約定的時間和方式向甲方提出異議后，甲方應(yīng)根據(jù)原始指令記錄和交易記錄及時核實。當對與交易結(jié)果有直接關(guān)聯(lián)的事項發(fā)生異議時，為避免損失的可能發(fā)生或者擴大，甲方在收到乙方的異議時，有權(quán)將發(fā)生異議的未平倉合約進行平倉。由此發(fā)生的損失由有過錯的一方承擔。

第二十七條甲方的交易結(jié)果不符合乙方的交易指令，或者強行平倉不符合約定條件，甲方有過錯并給乙方造成損失的，應(yīng)當在下一交易日閉市前重新執(zhí)行乙方交易指令，或者恢復(fù)被強行平倉的頭寸，并賠償由此造成的直接損失。

第八章現(xiàn)貨月份平倉和實物交割

第二十八條乙方應(yīng)當在甲方統(tǒng)一規(guī)定的時間內(nèi)向甲方提出交割申請。乙方申請交割，應(yīng)符合期貨交易所的相關(guān)規(guī)定，否則，甲方有權(quán)拒絕接受乙方的實物交割申請。

第二十九條乙方應(yīng)當在甲方統(tǒng)一規(guī)定的期限前，向甲方提交足額的交割資金或者標準倉單、增值稅發(fā)票等期貨交易所要求的憑證及票據(jù)。

超過上述規(guī)定的期限，乙方未下達平倉指令，也未向甲方提交前款資金、憑證及票據(jù)，甲方有權(quán)在未通知乙方的情況下，對乙方的未平倉合約進行平倉，由此產(chǎn)生的費用和結(jié)果由乙方承擔。

第三十條交割通知、交割貨款交收或?qū)嵨锝桓都敖桓钸`約處理辦法依照相關(guān)期貨交易所和甲方的交割業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。

第九章保證金賬戶管理

第三十一條甲方在期貨交易所指定結(jié)算銀行開設(shè)期貨保證金賬戶，代管乙方交存的保證金以及質(zhì)押的可上市流通國庫券。

第三十二條甲方為乙方設(shè)置保證金明細帳，并在每日交易結(jié)算單中報告保證金賬戶余額和保證金的劃轉(zhuǎn)情況。

第三十三條在下列情況下，甲方有權(quán)從乙方保證金賬戶中劃轉(zhuǎn)保證金

(一)依照乙方的指示支付結(jié)余保證金;

(二)為乙方向期貨交易所交存保證金或者清算差額;

(三)為乙方履約所支付的實物交割貨款或者乙方未履約情況下的違約罰款;

(四)乙方因違法、違規(guī)被監(jiān)管部門或者期貨交易所予以罰款，甲方為乙方支付罰款;

(五)為乙方支付的倉租或者其他費用;

(六)乙方應(yīng)當向期貨經(jīng)紀公司、期貨交易所支付的手續(xù)費和其他費用以及相關(guān)稅項;

(七)甲方與乙方簽訂的書面協(xié)議中雙方同意的劃款事項。

第三十四條乙方保證金屬于乙方所有。甲方因破產(chǎn)或者其他原因無法從事期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，乙方的保證金不得用來抵償甲方的債務(wù)或者挪作他用。

第十章信息、培訓(xùn)與咨詢

第三十五條甲方應(yīng)當在營業(yè)場所向乙方提供國內(nèi)期貨市場行情及與交易相關(guān)的分析報告服務(wù)。甲方提供的任何關(guān)于市場的分析和信息僅供乙方參考，不構(gòu)成對乙方下達指令的指示、誘導(dǎo)或者暗示。

乙方應(yīng)當對自己的交易行為負責，不得以根據(jù)甲方的分析或者信息入市為理由，對交易虧損要求甲方承擔責任。

第三十六條甲方應(yīng)當以發(fā)放培訓(xùn)教材等方式向乙方提供期貨交易知識和交易技術(shù)的培訓(xùn)服務(wù)。

第三十七條乙方有權(quán)隨時查詢自己的原始交易憑證，有權(quán)隨時了解自己的賬戶情況，甲方應(yīng)當予以積極配合。

第十一章費用

第三十八條乙方應(yīng)當向甲方支付代理進行期貨交易的手續(xù)費。手續(xù)費收取的標準按附表執(zhí)行。

第三十九條乙方支付給期貨交易所的各

項費用以及涉及乙方的稅項由乙方承擔，前述費用不在乙方支付給甲方的手續(xù)費之內(nèi)。

第十二章免責條款

第四十條由于地震、火災(zāi)、戰(zhàn)爭等不可抗力因素導(dǎo)致的交易中斷、延誤等風(fēng)險，甲方不承擔責任，但應(yīng)在條件允許下采取一切必要的補救措施以減少因不可抗力造成的損失。

第四十一條由于國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策或者相關(guān)期貨交易所規(guī)則的改變、緊急措施的出臺等導(dǎo)致乙方所承擔的風(fēng)險，甲方不承擔責任。

第四十二條由于通訊設(shè)施中斷、電腦程序故障、電力中斷等原因?qū)е轮噶顐鬟_、執(zhí)行延遲，甲方?jīng)]有過錯的，甲方不承擔責任。

第十三章合同生效和修改

第四十三條本合同經(jīng)雙方當事人或者其代理人簽字后，于乙方開戶資金匯入甲方賬戶之日起生效。

第四十四條本合同如有變更、修改或補充，雙方需協(xié)商一致并簽訂變更、修改或補充協(xié)議，作為本合同的補充，與本合同具有同等效力。

第四十五條在合同履行過程中若發(fā)生本合同未列明的事宜，按國家有關(guān)法規(guī)、規(guī)章、政策及相關(guān)期貨交易所的章程、規(guī)則和本公司有關(guān)的業(yè)務(wù)細則以及期貨交易慣例執(zhí)行。

第十四章賬戶的清算

第四十六條當發(fā)生下列情形之一時，甲方有權(quán)通過平倉或執(zhí)行質(zhì)押物對乙方賬戶進行清算，并解除同乙方的委托關(guān)系

(一)乙方具備下列情形之一

1.無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人;

2.期貨監(jiān)管部門、期貨交易所的工作人員;

3.本公司職工及其配偶、直系親屬;

4.期貨市場禁止進入者;

5.金融機構(gòu)、事業(yè)單位和國家機關(guān);

6.未能提供法定代表人簽署的批準文件的國有企業(yè)或者國有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)。

7.單位委托開戶未能提供委托授權(quán)文件的;

8.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(二)乙方死亡、喪失民事行為能力或者終止;

(三)乙方被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序;

(四)乙方在甲方的賬戶被提起訴訟保全或者扣劃;

(五)乙方出現(xiàn)其他法定或者約定解除合同條件的情況。

乙方應(yīng)對甲方進行賬戶清算的費用和清算后的債務(wù)余額負全部責任。

第四十七條甲方因故不能從事期貨業(yè)務(wù)時，甲方應(yīng)當采取必要措施妥善處理乙方的持倉和保證金。經(jīng)乙方同意，甲方可以將客戶持倉轉(zhuǎn)移至其他期貨經(jīng)紀公司，同時轉(zhuǎn)移乙方保證金。由此產(chǎn)生的有關(guān)合理費用由甲方承擔。

第四十八條乙方可以通過撤銷賬戶的方式，終止與甲方的期貨經(jīng)紀合同。

甲方、乙方終止委托關(guān)系，乙方應(yīng)當辦理銷戶手續(xù)。

第十五章糾紛處理方式

第四十九條甲方雙方發(fā)生交易糾紛或者其他爭議的，可以自行協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以采取下列方式解決

(一)提請仲裁;

(二)向有管轄權(quán)的人民法院起訴。

第十六章其他事宜

第五十條甲方的《開戶申請表》、《客戶須知》及《客戶聲明》為本合同不可分割的部分，要與本合同同時簽署。

第五十一條本合同一式二份，甲方雙方各執(zhí)一份。

甲方(蓋章)：_____________

授權(quán)代表(簽字)：_________

_________年________月____日

簽訂地點：_________________

乙方(蓋章)：_____________

授權(quán)代表(簽字)：_________

_________年________月____日

簽訂地點：_________________

對于盈利交易心得體會和感想七

本外匯交易客戶協(xié)議（以下簡稱為“協(xié)議”）中規(guī)定了在本協(xié)議的簽署方（“客戶”）和_________公司之間所達成的，各種場外即期、遠期和期權(quán)外匯合約交易（統(tǒng)稱為“外匯合約”）所必須遵從的各項條款和條件。

1.授權(quán)

在_________公司處將以客戶的名義開設(shè)一個或是多個賬戶（統(tǒng)稱為“賬戶”）來為客戶進行外匯合約的交易。在符合本協(xié)議中相關(guān)條款的前提下，客戶在此授權(quán)_________公司根據(jù)從自動化系統(tǒng)（根據(jù)在第5（a）中進行的定義）或者接入_________公司交易臺（簡稱為“交易臺”）的電話中獲得的客戶指示來購買和售出外匯合約，其中_________公司將作為交易的當事人而不是代理方。_________公司還會根據(jù)_________公司和客戶之間所達成的約定提供相應(yīng)的其它服務(wù)和產(chǎn)品?？蛻粼诖舜_認外匯合約并非是由一個受到管制的交易所或是其結(jié)算所來進行操作的，或是由后者來進行擔保的?？蛻敉瑯哟_認外匯合約交易將不會受到和期貨合約交易相同的法規(guī)或財務(wù)方面的保護?？蛻粼诖吮砻鞑＃?/p>

a.客戶理解作為交易的對立當事方，_________公司和客戶都必須依賴于另外一方的信譽來進行交易；

b.每一個達成的外匯合約將都將就其具體的經(jīng)濟條款進行個別的協(xié)商；

c._________公司并不扮演客戶或其賬戶的投資顧問、商品交易顧問或是委托人的角色。

2.適用的法律法規(guī)

所有在客戶賬戶中發(fā)生的外匯合約交易都必須遵從：

a.本協(xié)議以及所有相關(guān)協(xié)議中的條款；

b.法律、法規(guī)、規(guī)定以及任何適合的政府機構(gòu)、法規(guī)制定機構(gòu)或是自律機構(gòu)所做出的解釋；

如果本協(xié)議中的任何條款或規(guī)定已經(jīng)或在未來某個時候和當前或外來的規(guī)定或法律不一致并使得該協(xié)議條款或規(guī)定無效或無法進行執(zhí)行的時候，就必須對其進行修訂或替換，直到和相應(yīng)的規(guī)定或法律相一致為止。但是協(xié)議中其它沒有受到影響的部分將繼續(xù)保持有效。無論是_________公司，還是其高級官員、董事、經(jīng)理、管理成員、職員、附屬機構(gòu)、代理方或是委派方（以上這些包括_________公司在內(nèi)都統(tǒng)一稱為“_________公司相關(guān)各方”）都不會對_________公司相關(guān)各方按照規(guī)定或法律要求所采取的合理行動的結(jié)果承擔任何義務(wù)。_________公司對規(guī)定或法律的違反都不會在任何訴訟、理賠、_____或其它法律程序中賦予客戶（y）針對_________公司根據(jù)本協(xié)議而提出的金錢或其它財物方面的賠償要求的一種辯護，或者是（z）由客戶向_________公司提出的金錢或財物方面的賠償要求的基礎(chǔ)，除非_________公司的過失被確定為和客戶并沒有給出指示的一項交易有關(guān)，并且是導(dǎo)致客戶向_________公司進行索賠的直接原因。

3.客戶的支付義務(wù)

客戶同意應(yīng)_________公司要求后向其支付：

a.任何適用的的各種費用、酬金和成本（包括但不僅限于加價、價差、傭金、服務(wù)費和其它_____）；

b.所有適用的管理機構(gòu)和自律機構(gòu)所規(guī)定的費用和酬金；

c.任何適用的對外匯合約交易所征收的稅金；

d.所有該賬戶所應(yīng)該支付給推薦商的推薦費或交易顧問的酬金，將由_________公司及時從客戶的賬戶上扣除并直接匯入相關(guān)方；

e.在賬戶交易中發(fā)生的任何損失；

f.在賬戶中發(fā)生的借差或不足部分；

g.由于賬戶中所發(fā)生的借差或不足而產(chǎn)生的利息費用（其利率在第3部分中給出）、以及為了收取該賬戶借差或不足部分而相應(yīng)產(chǎn)生的各種成本和合理程度上的_____用；

h.和本賬戶或其它任何交易有關(guān)的由客戶向_________公司拖欠的費用。所有由_________公司收取的傭金、費用或酬金以及需要支付給推薦商或交易顧問的酬金都必須在每月發(fā)送一次的費用清單中加以說明。_________公司可以在不預(yù)先通知的情況下，自行改變其傭金、費用和/或酬金。客戶在此同意其有義務(wù)就拖欠_________公司的款項支付相應(yīng)的利息費用，其利率為以下兩者中較低的一個：即法律規(guī)定的最大的利率值和當時_________公司的主要銀行所采用的基本利率再上浮三（3）個百分點。所有的費用都必須在發(fā)生以后由客戶進行支付，客戶在此授權(quán)_________公司直接從客戶的賬戶中直接扣除這些相應(yīng)的費用。其它客戶需要進行支付但是沒有直接從賬戶進行扣除的部分將通過匯款（或者在_________公司完全通過自行考慮和選擇后同意使用的支票方式“）將立刻可用的資金按照本協(xié)議所附加的客戶申請表中進行的規(guī)定匯入在_________公司處的賬戶?？蛻敉庠诘玫綄Ψ酵ㄟ^電話或其它通訊手段提出要求的前提下，客戶將向_________公司提供銀行官員的姓名和其它用來驗證該項匯款所需要的信息。

4.對風(fēng)險和利益沖突的確認

5.損失風(fēng)險、責任限制

a.客戶賬戶內(nèi)所發(fā)生的全部交易和市場上外匯合約價格的頻繁波動都必須由客戶本身來承擔相應(yīng)的風(fēng)險。在任何情況下，都應(yīng)該由客戶方來_____承擔全部的義務(wù)?？蛻粼诖苏f明和承諾該客戶愿意也在財務(wù)上面有能力承受相應(yīng)發(fā)生的損失，并且外匯合約的交易對該客戶來說是一項合適的投資選擇。無論任何一個第三方（包括了其它的交易商和銀行）向_________公司履行或不履行其和客戶的任意外匯合約或其它財物相關(guān)的義務(wù)，_________公司都不承擔任何相應(yīng)的責任；如果由于通訊設(shè)施故障、系統(tǒng)故障或是在_________公司合理的控制和預(yù)測范圍以外所發(fā)生的其它問題最終導(dǎo)致了客戶下達的交易指令的傳輸、發(fā)送或執(zhí)行上的延遲，_________公司也不會承擔任何相應(yīng)的責任。對于_________公司基于誠信原則所選擇的代理，或是應(yīng)客戶要求指定的代理，_________公司對其任何作為或_____都不負有任何責任，無論該作為或_____是否已經(jīng)達到了疏忽或無能的程度。

b.客戶同意_________公司在和客戶賬戶相關(guān)的操作中使用自動化系統(tǒng)或者是外包的系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)，包括但不僅限于自動化訂單輸入、訂單路由和/或訂單的執(zhí)行系統(tǒng)，記錄維護、報告和賬戶對賬系統(tǒng)，以及風(fēng)險管理系統(tǒng)（統(tǒng)稱為“自動化系統(tǒng)”）。此外，將允許客戶進入特定的自動化系統(tǒng)中來為外匯合約交易下達訂單和使用由_________公司為其所提供的其它賬戶服務(wù)和產(chǎn)品?？蛻舫浞掷斫鈱ψ詣踊到y(tǒng)的使用將不可避免地包含一定的風(fēng)險，包括但不僅限于服務(wù)的中斷、系統(tǒng)或通訊的故障、服務(wù)的延遲、以及在設(shè)計或功能上存在的差錯（統(tǒng)稱為“系統(tǒng)故障”）。這些系統(tǒng)故障將有可能會給客戶帶來相當?shù)膿p失、費用或需要承擔的義務(wù)。_________公司沒有以明示或暗示的方式給出任何和自動化系統(tǒng)的選擇、設(shè)計、功能、運作、所有權(quán)以及不侵權(quán)相關(guān)的表述或保證，同樣也沒有就該系統(tǒng)的適銷性、針對某一特定目的的適用性、所有權(quán)和/或不侵權(quán)做過任何明示或暗示的保證。此外，_________公司還特別否認任何與此相關(guān)的暗示性質(zhì)的保證。在不對以上內(nèi)容形成限制的前提下，_________公司還明確否認任何有關(guān)自動化系統(tǒng)在其運作中不會中斷或無差錯之類的表述。

c.除了在以上的5（a）中給出的責任限制以外，_________公司的相關(guān)方對于任何由客戶或第三方提出的由于系統(tǒng)故障所導(dǎo)致或和其相關(guān)的損失、成本、費用或責任方面的主張都不承擔任何責任，無論該主張是否是基于合同、侵權(quán)、嚴格責任或者是其它任何的法律依據(jù)。_________公司相關(guān)方對于在選擇次級代理、或者是選擇、監(jiān)督或操作任何自動化系統(tǒng)中實際發(fā)生的或被認為發(fā)生的不夠關(guān)注的情況同樣也不會承擔任何責任，對其沒有能夠通知或及時通知客戶所發(fā)生的系統(tǒng)故障，以及沒有能夠采取措施來預(yù)防或修正該系統(tǒng)故障不承擔任何責任。在任何情況下，_________公司相關(guān)方都不會對任何偶然發(fā)生的、特別的或者是間接損害（包括但不僅限于利潤損失和使用上的損失）承擔任何責任，無論_________公司是否已經(jīng)獲悉了發(fā)生該損害的可能。_________公司沒有責任就以下情況通知客戶：（i）任何使用、不使用或停止使用任何自動化系統(tǒng)的決定；（ii）任何自動化系統(tǒng)的特性、功能、設(shè)計或目的，或者（iii）在任何自動化系統(tǒng)中固有的特定風(fēng)險。

6.定價信息、交易建議

a._________公司將通過在自動化系統(tǒng)或電話交易臺上進行發(fā)布的方式來向客戶提供_________公司愿意和客戶之間達成外匯合約的買入價和賣出價方面的信息。_________公司希望其所給出的這些價格可以在合理的程度上盡量接近市場上當時情況下相同交易的買賣價格，但是一系列的因素，包括但不僅限于通訊系統(tǒng)的延遲、巨大的交易量或價格的易變性都會不可避免地導(dǎo)致_________公司的報價和其它渠道報價之間存在的差異。_________公司并不通過明示或暗示的方式向客戶保證所提供的買入價和賣出價代表了當時的市場價格。

b.任何由____________公司向客戶提供的交易建議或是市場信息都是____________公司作為一名外匯交易商的主業(yè)以外的附加服務(wù)，并不應(yīng)該被作為客戶交易決策的基礎(chǔ)?？蛻舯仨毘姓J任何由____________公司通過其本身認為是可靠的渠道所獲得的市場信息和給出的建議都有可能是不全面的、不準確的或是未經(jīng)證實的。___________公司對這些信息的準確性并不做任何表述、保證或是擔保?？蛻舯仨氝M一步理解和承認由于_________公司在客戶賬戶的外匯交易中扮演了當事方而不是代理方的角色，所以對于____________公司而言存在提供有利于其自身而對客戶不利的建議或市場信息的經(jīng)濟驅(qū)動力，而客戶則應(yīng)同意這樣一種利益沖突的存在。此外，客戶需要承認在任何時候向客戶提供的建議和市場信息可能會和向其它客戶提供的建議或市場信息不一致，而且這些向客戶提供的建議或市場信息也有可能會和_________公司相關(guān)方的投資決策不符。對于由_________公司的代表應(yīng)客戶要求或主動向客戶提供的任何信息、預(yù)測、建議或意見，_________公司都不承擔任何由此而導(dǎo)致的責任或義務(wù)。任何由客戶提供的交易指令都是基于客戶自己的_____思考和多方信息參照下所做出的決定，并不依賴于_________公司的任何職員、代表或代理所給出的任何信息、建議、意見或聲明。

7.免責條款

客戶在此同意免除_________公司相關(guān)方、其對應(yīng)的繼任方和轉(zhuǎn)讓方對于任何由于以下的原因所導(dǎo)致的損失、危害、義務(wù)或費用（包括但不僅限于合理的法律費用、收取應(yīng)收款項的成本、利息費用、以及由任何交易所、自律機構(gòu)或政府機構(gòu)所征收的罰金）所承擔的責任、為其提供辯護和確保其免受損失。其原因包括：

a.客戶方?jīng)]有能夠履行在本協(xié)議下其所應(yīng)該承擔的責任義務(wù)；

b.客戶沒有能夠遵守相關(guān)的規(guī)定或法律；

c.在本協(xié)議或是本協(xié)議的任何附件中客戶做出的表述或保證失去了其原有的真實性或準確性。

8.錄音

客戶將被通知所有在客戶和_________公司（或者是雙方各自的代理）之間發(fā)生的而且和客戶的賬戶、訂單和外匯合約有關(guān)的對話都有可能會被_________公司加以錄音。但是_________公司并沒有制作或保留這些錄音的義務(wù)?？蛻粜枰豢沙蜂N地對_________公司的錄音以及_________公司在其認為合適的情況下在任何法律程序中使用這些錄音表示同意。

9.外匯

如果客戶賬戶中的任何交易最后的結(jié)算市場使用的是外幣：

a.由于該外匯和美元之間的匯率的上下浮動所造成的盈利或損失和相應(yīng)的風(fēng)險都將由客戶賬戶自行承擔；

b.所有_________公司要求提供的初始和后續(xù)的保證金都必須使用美元支付，但在_________公司的特別要求下，這些保證金需要使用交易相關(guān)的交易所或結(jié)算處所要求的幣種來進行支付；

c.客戶授權(quán)_________公司按照和其有業(yè)務(wù)往來的銀行和其它金融機構(gòu)所提供的匯率來將客戶賬戶中的資金兌換成相應(yīng)的外幣，或從相應(yīng)外幣兌換成美元。

10.保證金要求

客戶將隨時按照_________公司的要求在其客戶賬戶中保有相應(yīng)金額的保證金和_____金。在接收到_________公司提出的要求以后，客戶需要在一個合理的時間段內(nèi)將所需的附加保證金或_____金注入其賬戶。在通常的情況下，（壹小時）即被認為是合理的時間段。但是，_________公司保留按照其自身的判斷，要求客戶在接到通知以后的更短時間內(nèi)追加資金的權(quán)利。保證金存入應(yīng)該通過匯款的方式（在_________公司根據(jù)其自身的_____判斷給予同意的前提下也可以使用支票的方式），并且在_________公司實際收到款項以后資金存入才算成功。_________公司在任何時候沒有能夠要求客戶追加其保證金既不表示_________公司放棄了在其后要求客戶追加的權(quán)利，也不構(gòu)成_________公司對客戶的任何義務(wù)。_________公司可以完全根據(jù)其自己_____的判斷，并在通知客戶的前提下隨時增加或降低適用的保證金水平?？蛻魧⒉坏靡骭________公司為客戶賬戶中存入的資金支付利息，除非在雙方之間隨時達成的書面協(xié)議中有相應(yīng)的規(guī)定。

11.合并規(guī)定

所有在客戶和_________公司之間所達成的外匯合約都將遵守以下給出的合并規(guī)定：

a.新舊合約的合并。在客戶和_________公司之間達成的每一個外匯合約在達成以后將立刻和其它的雙方之間的類似合約進行合并，這里的類似是指合約之間涉及的是相同的兩種貨幣和相同的交割日。

b.支付的合并。如果在某一個交割日，在客戶和_________公司之間根據(jù)某個外匯合約將就某個特定的幣種發(fā)生多筆交割，則每一方都必須將其需要交割的數(shù)額進行累加，只有雙方應(yīng)付累積額之間的差額才會由應(yīng)付額較大的一方支付給另外的一方。

c.期權(quán)的解除和終止。由一方所簽發(fā)的任何買入期權(quán)或賣出期權(quán)，將在另外一方簽署了相對的賣出或買入期權(quán)以后自動進行部分或全部（根據(jù)當時的適用情況）的解除或終止。該終止和解除將在對應(yīng)該期權(quán)所應(yīng)該支付的_____金全部支付以后正式生效，其前提條件是適用的期權(quán)必須符合以下的條件：（i）相對應(yīng)的期權(quán)必須針對相同的買入和賣出幣種；（ii）對應(yīng)的期權(quán)必須針對相同的到期日和到期時間段；（iii）對應(yīng)的期權(quán)必須是相同的形式，例如都是_____式的期權(quán)或歐式的期權(quán)；（iv）對應(yīng)期權(quán)針對了相同的期權(quán)兌現(xiàn)價格，以及（v）沒有一個已經(jīng)采用發(fā)送行使通知的方式進行了行使。在該終止和解除生效以后，任何一方就已經(jīng)完全終止或解除的期權(quán)或其中被終止或者解除的部分不再向另外一方承擔任何責任義務(wù)。當只有一部分的期權(quán)被解除和終止時（即對應(yīng)的兩個期權(quán)的貨幣金額并不相等），其余部分的期權(quán)將完全按照本協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定繼續(xù)作為一個正式的期權(quán)存在。

12.對交叉貿(mào)易的認可

客戶在此承認和同意和_________公司相關(guān)的董事、官員、附屬方、關(guān)聯(lián)方、職員或交易商將有可能是和客戶賬戶之間所達成交易的對立方的經(jīng)紀人，客戶在此對這類交易表示認同，但是這類交易還需要遵守該買入或者賣出實施所對應(yīng)的任何銀行、機構(gòu)、交易所或貿(mào)易部所制定的條件和限制，以及_____商品與期貨交易委員會（cftc）、_____期貨協(xié)會?（nfa）、_____聯(lián)邦儲備制度和其它法規(guī)制定機構(gòu)所制定的適用法規(guī)中包含的條件和限制。

13.安全性協(xié)議

由_________公司所持有的在客戶賬戶中的全部客戶財物，包括但不僅限于外幣合約、現(xiàn)金、擔保品、信用證和其它財物（其中的每一項都被單獨稱為“抵押物”，且包括該抵押物的所得），將抵押給_________公司，并且需要遵守通用的抵押權(quán)和優(yōu)先的擔保權(quán)益。并且為了獲得客戶拖欠_________公司的款項，_________公司將出于對其有利的需要決定是否直接抵消客戶提供的抵押物。如果抵押物已經(jīng)不足以補足客戶拖欠_________公司的款項，客戶必須在收到_________公司的付款要求通知后的（貳拾肆小時）內(nèi)支付差額，或者根據(jù)_________公司所自主確定的付款期限。如果沒有在_________公司所要求的時間期間進行支付，客戶將按照在上文中第3部分中的規(guī)定向_________公司就其尚未償付的部分支付利息、服務(wù)費用以及其它全部的收款成本（包括但不僅限于合理程度下的_____用）?？蛻粼诖耸跈?quán)_________公司，使得后者可以利用全部或部分的抵押物進行出借、抵押、重復(fù)抵押、典押、貸出或投資的操作，其中包括根據(jù)和其它方（包括___________公司的附屬方）所達成的回購協(xié)議或反購協(xié)議使用抵押物來購買_____政府的國庫債務(wù)。在以上的任何情況下，_________公司都無需預(yù)先通知客戶，也無需向客戶支付或讓客戶收益于由此而獲得的利息、收入或收益，除非雙方之間就此達成了其它的書面協(xié)議。

14.補償

當發(fā)生以下這些情況時：

a.客戶去世或喪失能力；

b.由于客戶的原因或是無法預(yù)見的通訊系統(tǒng)或設(shè)施故障而導(dǎo)致_________公司無法和客戶進行聯(lián)系；

c.客戶終止、解除或暫停其與此相關(guān)的通常業(yè)務(wù)或任何與此相關(guān)的實質(zhì)性部分；

d.由客戶發(fā)出或針對客戶發(fā)出的破產(chǎn)、倒閉、向債權(quán)人的轉(zhuǎn)讓或接收請求，或客戶已經(jīng)沒有能力支付到期的債務(wù)（或客戶通過書面的方式承認其喪失該能力）；

e.客戶的賬戶被查封；

f.客戶沒有能夠履行其在本協(xié)議下的實質(zhì)性的義務(wù)，包括但不僅限于沒有按照追加保證金通知的要求加入資金或補足賬戶赤字；

g.客戶沒有能夠向_________公司提供根據(jù)本協(xié)議以及客戶賬戶申請所要求提供的信息；

15.銷售

a.所有按照第13部分中的規(guī)定對抵押物所進行的銷售活動都將依照______公司本著誠信原則所做出的判斷以及其在商業(yè)上合理的自行決定，同時還必須遵從這類交易發(fā)生市場上的相應(yīng)規(guī)定。所有抵押物可以通過公開或私下銷售的方式，而無需事先進行廣告宣傳。對于任何抵押物的銷售，_________公司都可以自行購買其全部或部分，而無需提供任何形式的贖回權(quán)?？蛻魧⑷耘f有義務(wù)向_________公司及時償付出售抵押物以后的差額部分。客戶需要理解任何前期的招標、由___________公司給出的任何形式的要求或催收、或是由_________公司提前給出的該項銷售的發(fā)生時間和地點的通知都不應(yīng)被認為是對_________公司出售外匯合約或其它抵押物的權(quán)利的一種放棄。在以上情況下的_____并不能被看作為對_________公司在以后時間內(nèi)行使該項權(quán)利的放棄，不得由此而使得_________公司承受任何責任義務(wù)，同樣也不得借此來為客戶需要向_________公司履行的義務(wù)進行辯護和開脫。

16.交易限制

_______公司將試圖根據(jù)其自身的判斷來執(zhí)行所有通過自動化系統(tǒng)或電話交易臺從客戶指示中獲得的訂單要求?？蛻敉鈅________公司可以根據(jù)其自身_____的判斷來拒絕接收來自客戶的任何一個訂單或和客戶建立外匯交易的合約，包括但不僅限于以下條件，即____公司認為接收客戶訂單或和客戶達成合約將違背相關(guān)規(guī)定或法律。此外，_________公司可以在任何時候根據(jù)其_____和主觀的判斷來對客戶賬戶中保有的和從_________公司處獲得的頭寸的數(shù)量或種類加以限制。_________公司沒有任何義務(wù)在其為客戶賬戶設(shè)定的限額以外再為客戶實施交易。如果客戶超過了由_________公司設(shè)定的限額，_________公司將有權(quán)利選擇終止超過限額部分的頭寸。

17.結(jié)算日期、展期、交割

客戶必須相對適用的結(jié)算日期至少提前壹個工作日向_________公司發(fā)出結(jié)算外匯頭算的指示，或者按照_________公司根據(jù)其自身的判斷另外給出的提前通知要求；_________公司必須在相對適用的結(jié)算日期至少提前壹（1）個工作日的時間向客戶提出支付結(jié)算中拖欠額的要求，或者按照_________公司根據(jù)其自身的判斷另外給出的提前通知的要求。_________公司和客戶之間必須就尚未履行的支付要求彼此交換相關(guān)的信息、對該信息加以利用、定期對這類信息進行更新和加以確認。如果_________公司沒有在規(guī)定的時間范圍內(nèi)或根據(jù)其要求接收到來自客戶的結(jié)算指示、款項和相關(guān)的文件，_________公司可以根據(jù)其自行的判斷來選擇對客戶的頭寸進行平倉、將其頭寸順延到下一個結(jié)算期間、或按照_________公司自行判斷認為合適的條款和方式進行實際交割，而無需事先通知客戶。對客戶的頭寸進行的交割、平倉或展期所適用的條款和/或方式可能對于不同的客戶而言是并不相同的，這將完全由_________公司自行決定。

18.同意進行借貸或抵押

在適用的法律和法規(guī)的限制范圍內(nèi)，客戶在此授權(quán)_________公司，使得后者可以將其所持有的客戶保證金賬戶中的擔保品或其它形式的財物和其附有的所有權(quán)一起出借給其自身或是其他方，同時還授權(quán)_________公司將所有這些財務(wù)作為抵押物用在普通借貸中。以上提到的這些財物和其所附有的所有權(quán)都可以單獨或和其它同類財物一起按照應(yīng)該支付該_________公司的金額或是更大的金額進行抵押、重復(fù)抵押或典押，而_________公司沒有義務(wù)在我們所擁有和可控范圍內(nèi)仍舊保留有相同的金額的等同的財物。

19.通知和溝通

a.客戶必須將所有的通知和通訊通過普通郵件、快件、快遞或是傳真的方式送達_________公司的辦公地址：________，_________，_________，_________usa。除了在上文中已經(jīng)說明的匯款以外，客戶的所有付款都必須通過普通郵件、快件或快遞的方式送達上面所給出的地址。所有由_________公司向客戶發(fā)出的通訊將被送達客戶在客戶賬戶申請文件上所給出的電子郵件地址或者是普通郵件的地址（如果適用），或者是客戶通過書面方式給出的其它的電子郵件地址或者是普通郵件的地址。交易的確認函、賬戶的對賬單以及其它形式的通知都將對客戶產(chǎn)生相應(yīng)的約束力，除非客戶在以下的時間范圍內(nèi)向_________公司指出在這其中存在的任何錯誤：

（a）如果是口頭的報告，則必須是在客戶或其代理獲悉該報告的同時；

b.客戶在此同意對以下指令負有全面的責任：任何____________公司通過電子方式收到的標識有客戶密碼和賬號的指令，以及任何_________公司根據(jù)其自己的判斷認為明顯可以代表客戶的個人通過電子、口頭和書面的方式發(fā)送給_________公司的指令。如果客戶的賬戶是一個共同擁有的賬戶，則_________公司將被授權(quán)按照賬戶的任意一名擁有方的指令進行操作，而無需就賬戶中的交易、和賬戶中部分或全部財物的處置做出進一步的征詢。對于以上這種明顯的賬戶授權(quán)，_________公司沒有責任再進行進一步的查詢，并且對于____公司依照這類指令或這類賬戶共有方的明顯授權(quán)到導(dǎo)致的任何作為或是_____的結(jié)果都不負有任何責任。

20.客戶文件

21.終止

本協(xié)議在被終止以前將一直保持有效。如果客戶在其賬戶中沒有未結(jié)清的外匯頭寸，沒有不履行其義務(wù)，并且也沒有任何需要向___公司履行的義務(wù)時，客戶就可以在任何時候通過書面通知_________公司的方式來終止本協(xié)議。同樣，_________公司也可以在任何時候通過向客戶發(fā)送書面終止通知的方式來終止本協(xié)議，其前提條件是該項終止將不會影響任何在這之前達成的交易，不會免除任何一方由于本協(xié)議所需要履行的義務(wù)，更不會免除客戶由于賬戶中出現(xiàn)赤字所需要履行的相應(yīng)義務(wù)。

22.表述

客戶聲明和保證（其表述和保證在這個協(xié)議的有效期內(nèi)將持續(xù)保持有效）：

a.如果是作為一名自然人，該客戶已經(jīng)達到了法定的年齡，沒有喪失其法定資格，而且沒有因為其職務(wù)或是其它的原因而限制該客戶達成這項協(xié)議，或是限制其購買和出售外匯合約；

b.如果是作為一個實體，則該客戶是合法組織成立的，根據(jù)其組織形式的管轄權(quán)而言是有相應(yīng)的法定資格的。該客戶可以合法并被充分授權(quán)來達成這項協(xié)議，以及從事外匯合約的購買和出售；

c.本協(xié)議對客戶有法律約束力，并且可以根據(jù)協(xié)議中條款的規(guī)定對客戶進行強制執(zhí)行；

d.客戶遵守了商品交易法和_____商品與期貨交易委員會（cftc）的規(guī)定中對其適用的注冊要求（或者是獲得了相應(yīng)的豁免），以及_____期貨協(xié)會（nfa）對其成員的要求中對其所適用的部分；

e.除了客戶以外沒有其他人對客戶在_________公司處開設(shè)的賬號有所有者的權(quán)益，除非客戶已經(jīng)在提交給_________公司的客戶申請表中進行了明示；

f._________公司可以依賴于任何擁有代表客戶的明顯授權(quán)的個人或是被特別委派來代表客戶的個人所采取的任何行為或給出的任何指示。

23.轉(zhuǎn)移資金的授權(quán)

客戶同意，處于避免進行追加保證金通知、滿足抵押物的要求、降低賬戶赤字或其它任何符合適用法律的原因，_________公司可以將客戶在_________公司處所設(shè)立的任一賬戶或全部賬戶中的資金、擔保品、或是其它財物進行轉(zhuǎn)移。_________公司會通過書面的方式來和客戶就所發(fā)生的轉(zhuǎn)移進行確認。

24.在_____以外的金融機構(gòu)中存入的資金

客戶在此確認客戶的資金將有可能會被存放在_____或其領(lǐng)土以外的保管方的外幣賬戶中，如果：

a.客戶是長期居住在非_____的其它國家中；

b.其資金是和使用外幣進行定價和結(jié)算的合約相聯(lián)系的。對于這些賬戶而言，存在這樣的風(fēng)險，即某些事件的發(fā)生將可能妨礙或阻止這些資金的可用性或客戶獲得這些資金。這些賬戶同樣還需要承受外幣兌換利率波動所引發(fā)的風(fēng)險。

c.客戶授權(quán)在國外的保管方存入這些資金。如果客戶長期居住在_____，而且希望通過這項授權(quán)在一個海外的合法賬戶中持有資金，則必須確保這些資金只被用在建立外匯頭寸、支付保證金或進行擔保，并僅由于相應(yīng)的頭寸交易而獲得增值。

d.為了避免其他客戶資金被稀釋，如果客戶的資金被存方在_____以外的保管方且萬一以下給出的兩個條件都被滿足，則客戶需要進一步同意則其對這類資金的取回將需要滿足附屬的付款承諾。這里所說的兩個條件是指：（1）客戶的期貨傭金商正被接收或已經(jīng)破產(chǎn)，而且（2）?當前沒有足夠的這類幣種的資金，來滿足包括客戶在內(nèi)的所有這類幣種的取回請求。

e.如果上面所述的兩個條件都被滿足，則客戶需要同意：其要求從_________公司的海外保管的某種幣種的資產(chǎn)中取回其資金的請求將有可能會通過美元或其它幣種的賬戶中的其它客戶的資金來進行支付，當且僅當所有存入資金為美元或是相應(yīng)的其它幣種的客戶都已經(jīng)從該資金中按比例獲得了其應(yīng)得的部分以后。資金被保管在海外的客戶還需要進一步同意在任何情況下該客戶所獲得的資金都不得超出在、某個所涉及的特定幣種的資金池以及_________公司的未經(jīng)過_____的資產(chǎn)中按照比例所可以獲得的那一部分。

25.針對委托管理賬戶和被推薦賬戶的特別規(guī)定

如果客戶的賬戶正被委托一名交易顧問進行管理，或是被推薦商推薦給_________公司的，則客戶必須承認并同意_________公司將只負責扮演客戶賬戶中所有交易的交易對方的角色，_________公司對任何和客戶賬戶相關(guān)的個人的舉動、行為、表述或聲明以及由此產(chǎn)生的任何交易不負有任何責任或任何義務(wù)?？蛻粜枰斫鈅________公司并不針對交易顧問或是推薦商提供任何保證或給出任何表述，_________公司不會對由于交易顧問或推薦商所引發(fā)的客戶的任何損失擔任責任，而且_________公司并不明示或暗示其支持或同意交易顧問或推薦商業(yè)的操作方法。客戶需要進一步承認和同意（i）任何的交易顧問或是推薦商對于客戶而言都是_____于_________公司的中間商；（ii）?除非_________公司通過書面的方式對客戶進行建議，否則這些個人都不會是_________公司的附屬方、職員或是代理，而且?（iii）?這些個人都沒有被授權(quán)給出任何有關(guān)_________公司或是由_________公司提供的服務(wù)的表述，除非是由_________公司通過書面的方式進行了授權(quán)的則除外。如果一名交易顧問管理了客戶的賬戶，或是一名推薦商將客戶推薦給了_________公司，_________公司（i）可能會通過其資產(chǎn)向這些個人提供酬勞或（ii）可能會直接從客戶賬戶中扣除應(yīng)該支付給些個人的酬勞。如果客戶的賬戶是由一名交易顧問進行管理的，客戶需要按照_________公司所可以接收的格式向_________公司提交一份該交易顧問的書面的交易授權(quán)或是客戶對該授權(quán)的確認。

26.知識產(chǎn)權(quán)和保密

所有和自動化系統(tǒng)相關(guān)的版權(quán)、_____、商業(yè)秘密和其它的知識產(chǎn)權(quán)在任何時候都將為_________公司獨家擁有?？蛻魬?yīng)對該自動化系統(tǒng)沒有任何權(quán)益，但不包括根據(jù)本協(xié)議中的規(guī)定對該自動化系統(tǒng)中的一部分進行使用和接觸的權(quán)利。客戶必須承認該自動化系統(tǒng)屬于進行保密的范疇，因為在該系統(tǒng)的開發(fā)中投入了大量的技能、時間、精力和金錢?？蛻粜枰Ｗo自動化系統(tǒng)的機密性，即完全根據(jù)需要來允許其職員和代理接觸和使用這個系統(tǒng)，并且不會向任何第三方透露客戶的密碼和賬號。客戶將不得把和自動化系統(tǒng)相關(guān)的或是從該系統(tǒng)獲得的信息用于出版、分發(fā)、或是透露給任何的第三方?？蛻魧⒉坏脤ψ詣踊到y(tǒng)或其運作的方式進行復(fù)制、修改、反編譯、實施逆向工程、或制作派生品。

27.財務(wù)信息

客戶需應(yīng)_________公司在任何時候的要求向其提供和客戶相關(guān)的財務(wù)信息。客戶同意當其財務(wù)狀況發(fā)生了實質(zhì)性的不利變動的時候，客戶需要立刻（且不得超過壹個工作日）就此通知_________公司。_________公司被授權(quán)在任何時候向客戶、客戶的銀行或任何信用咨詢公司進行查詢，以便確認在客戶申請表中提供的信息或其它提供給_________公司的客戶信息的真實性。

28.不活躍的賬戶

客戶同意_________公司可以常規(guī)性地將一些沒有進行交易的賬戶設(shè)置成為不活躍的賬戶。如果客戶希望重新激活這些不活躍的賬戶，客戶同意根據(jù)_________公司的合理要求提交相應(yīng)的信息和填寫一些附加的文件。

29.協(xié)議的約束力

客戶在此認可所有在本協(xié)議生效期以前就已經(jīng)和_________公司達成的交易，并且同意和本協(xié)議相關(guān)的客戶權(quán)利和義務(wù)將完全受到本協(xié)議中條款的制約。只有在提前獲得了_________公司的書面同意的前提下，客戶才可能轉(zhuǎn)讓本協(xié)議。_________公司則有權(quán)根據(jù)其_____的判斷，在通知客戶后將本協(xié)議（和由此涉及的客戶賬戶）轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)讓給任何附屬方或其繼任方而無需獲得客戶的同意。本協(xié)議對_________公司、其繼承人和轉(zhuǎn)讓接受方有約束力和為其利益服務(wù)，同樣也對客戶的個人代表、獲準的繼任方和轉(zhuǎn)讓接受方有約束力和為其利益服務(wù)。

30.修改

除了在第2部分中所做出的規(guī)定以外，對本協(xié)議的任何條款的修改或放棄都不會產(chǎn)生約束力，除非該修改或放棄是書面的，對應(yīng)的日期在本協(xié)議的生效日期以后，并且由受到約束的各方加以簽署。任何協(xié)議或任何形式的協(xié)定都不會對_________公司產(chǎn)生約束力，除非該協(xié)議或協(xié)定是書面的并且由_________公司的授權(quán)官員加以簽署。

31.適用法律、法律行為的時效限制、放棄陪審團陪審的權(quán)利

a.無論在法律選擇條款中如何進行規(guī)定，本協(xié)議將始終受到紐約州的法律的管轄，并按照該法律進行解讀。

b.對于由本協(xié)議或相關(guān)的交易直接或間接引發(fā)的主張的時效為一年，在此以后，本協(xié)議的任何一方都不得針對該主張再啟動任何司法、行政、_____或是理賠程序?？蛻粼诖顺姓J他/她明確表示同意放棄由商品交易法提供的兩年的訴訟時效規(guī)定（其中包括了啟動_____商品與期貨交易委員會（cftc）的索賠程序的兩年時效的規(guī)定），以及其它適用的且時效超過一年的訴訟時效法，包括但不僅限于任何的法規(guī)或普通法、州或?聯(lián)邦的時效法、在_____期貨協(xié)會（nfa）的_____條例中有關(guān)啟動一項_____的兩年時效性的規(guī)定。

c.客戶在此確認放棄在任何和本協(xié)議以及與此連帶的交易活動有關(guān)或由此引發(fā)的法律行為中使用陪審審判。

32.雙方同意的管轄范圍

a.直接或者間接由本協(xié)議、其它任何在客戶和_________公司之間達成的協(xié)議、其它不管是否是由_________公司發(fā)起的客戶賬戶中生效的訂單或交易所引發(fā)的或是和其相關(guān)的所有的法律行為、爭議、索賠或法律程序，包括但不僅限于_____程序（包括_____期貨協(xié)會的_____）都必須通過位于新澤西內(nèi)的法庭或是其它的爭議_____機構(gòu)來進行裁決?？蛻粼诖颂貏e同意并服從______________程序的管轄權(quán)。

b.客戶放棄以下這些他/她可能擁有的主張（i）客戶本人并不服從______________程序的管轄權(quán)；（ii）客戶豁免于針對其或其財物的任何法律程序（無論是通知書、判決前的查封、出于執(zhí)行目的而進行的查封、執(zhí)行或其它）（iii）受理訴訟、法律行為或程序的是一個不公平/不便利的法院；（iv）該訴訟、法律行為或程序的受理地是不合適的，或者（v）這項同意或是在客戶和_________公司之間達成的客戶協(xié)議不應(yīng)該被該法庭或_____程序所強制執(zhí)行。

33.標題

在本協(xié)議中的條款標題僅因為參照方便的需要而插入，并不應(yīng)被用來對相應(yīng)的協(xié)議條款中的權(quán)利和義務(wù)進行修改或限定。

34.協(xié)議的接受

在由_________公司的授權(quán)官員審核和簽署生效以后，本協(xié)議將構(gòu)成在_________公司和客戶之間的一項有效力的合同。

35.英語為主要語言

本項協(xié)議有可能會被翻譯成為其它的語種。如果當任何翻譯件中的任何用詞或短語和原文存在不一致或語義模糊時，將以英語的版本為準。

_________公司（蓋章）：_________

代表（簽字）：__________________

_________年_________月________日

客戶（簽章）：__________________

_________年_________月________日