證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告 證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告范文(8篇)

當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會時，就很有必要寫一篇心得體會，通過寫心得體會，可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學(xué)習(xí)心得體會范文，希望會對大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告一

一、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進(jìn)行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務(wù)會實現(xiàn)他的利益化與化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務(wù)要真切熱誠不應(yīng)付，當(dāng)潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務(wù)至關(guān)重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務(wù)客戶的過程中永遠(yuǎn)以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進(jìn)行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務(wù)客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務(wù)的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應(yīng)付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應(yīng)付會讓客戶失去對你的信心。

真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團(tuán)隊的互助，才能達(dá)到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關(guān)系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務(wù)，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。

另一方面是團(tuán)隊合力互助和領(lǐng)導(dǎo)的激勵指導(dǎo)。我的團(tuán)隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風(fēng)暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團(tuán)隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領(lǐng)導(dǎo)則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進(jìn)入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠(yuǎn)，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領(lǐng)導(dǎo)趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。

二、嚴(yán)于律已，實現(xiàn)飛躍

工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，才能取得客戶的信任且更好的服務(wù)客戶。在這一方面我嚴(yán)格要求自己，堅信處處留心皆學(xué)問，通過從各種不同的渠道學(xué)習(xí)，以求達(dá)到提升自身能力的目的。

首先我總是認(rèn)真學(xué)習(xí)證券業(yè)協(xié)會的課程和練習(xí)題目，把理論知識基礎(chǔ)夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導(dǎo)實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達(dá)的網(wǎng)絡(luò)和電視節(jié)目學(xué)習(xí)借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預(yù)判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學(xué)習(xí)，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團(tuán)隊奉獻(xiàn)才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領(lǐng)導(dǎo)，并提出自己的解決辦法，在團(tuán)隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。

在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達(dá)到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀(jì)人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認(rèn)可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務(wù)!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!

最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告二

進(jìn)入信達(dá)證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有一年多了，業(yè)績十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達(dá)來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告三

在20__年11月15號至20__年12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長達(dá)兩個月左右的實習(xí)。實習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識結(jié)合運(yùn)用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

一、實習(xí)目的或研究目的

通過實習(xí)，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認(rèn)識，增強(qiáng)對社會的適應(yīng)性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實習(xí)進(jìn)一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

二、實習(xí)內(nèi)容

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大(集團(tuán))總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20__年1月18日，公司2006年度股東大會審議通過增資擴(kuò)股方案;20__年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244，500萬元增加至289，800萬元。光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標(biāo)居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)。20__年全公司股票、基金總交易量1516。58億元，市場占有率為2。52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。

光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù)。

光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

(1)研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅持在投資上理念超前、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新。

(2)優(yōu)秀的團(tuán)隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團(tuán)隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。

(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團(tuán)隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團(tuán)隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強(qiáng)大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。

實習(xí)的工作：

1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析心得，并把當(dāng)天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料?？蛻糍Y料客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。

二、實習(xí)總結(jié)或體會

在光大證劵股份有限公司實習(xí)的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

一思想決定行動。

“做一行，愛一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感，有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺，我也能作為其中一份子，獻(xiàn)出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時也很珍惜這次工作機(jī)會。只要用心，相信自己能做出成績。

二看通做透，學(xué)以致用。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度，宣傳公司產(chǎn)品時，我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù)。理財中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

三團(tuán)隊合作，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團(tuán)隊之間合作，進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛，看到了同事的堅強(qiáng)，我們重視的是一個團(tuán)隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。

四保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告四

經(jīng)過這次學(xué)習(xí)《證券投資學(xué)》之之后，我覺得用“山重水復(fù)疑無路，柳暗花明又一村”這兩句話來形容我在課程《證券投資學(xué)》學(xué)習(xí)中深刻而又難忘的體會，也是內(nèi)心最為真實的最為有感觸的表達(dá)，也將會是在我以后工作生涯中面對證券行業(yè)提供有力基礎(chǔ)的知識保證，證券投資實訓(xùn)心得體會。

在我大二第二學(xué)期的課程中，《證券投資學(xué)》脫穎而出，對新領(lǐng)域、新知識的碰撞更為強(qiáng)烈有激-情?！蹲C券投資學(xué)》教學(xué)過程中，老師結(jié)合了理論與實操的教學(xué)模式。應(yīng)用了模擬炒股與課本知識理論同時授課的模式。讓我學(xué)到了基本的炒股技能的同時，對于證券市場基本相關(guān)領(lǐng)域的內(nèi)容會有初步的認(rèn)知，雖然并不是非常了解，但恰恰是我接受新知識的方式與途徑。對未來的自己來說，會在面對風(fēng)險與收益的平衡抉擇上，更能全面地分析與做決定，對生活中所遇的機(jī)遇與挑戰(zhàn)會審視奪度，對處理某件事事情上持有的態(tài)度會更加的穩(wěn)重與現(xiàn)實客觀。具體學(xué)習(xí)證券投資學(xué)》的哪些方面。

模擬炒股方面模擬炒股方面。

這個模擬炒股實訓(xùn)的過程，大致分為三個階段：

一：初次涉及模擬炒股平臺。剛開始買股票會顯得無所適從不知所措，不知道買些什么股可以賺錢，只是憑著老師教過的知識和老師在課堂分析的藍(lán)籌股與自己對資本市場和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)簡單分析進(jìn)行交易。剛開始，買些銀行的股票，確實是賺了點，可不盡如人意的事還是會發(fā)生，以為可以作為長期投資的股票，結(jié)果卻大大下跌，導(dǎo)致對于10萬元的數(shù)字減至9萬多。

二：重整旗鼓。對一些客觀因素進(jìn)行了分析，以及有關(guān)股票知識和同學(xué)們互相討論，這樣分析處理下來，收獲確實不少，但卻因為市場的不確定因素多，導(dǎo)致虧錢。

三：對于當(dāng)前社會現(xiàn)象加深了解。進(jìn)一步探討是否影響某些類型的股票的漲或跌，認(rèn)真分析k線圖，安裝安信股市走勢系統(tǒng)，關(guān)心股票的走勢，這樣更加全面的進(jìn)行模擬炒股。在某些難于抉擇的選股問題上，咨詢了老師，也從網(wǎng)上股票分析師的意見中，也參考了多方面的見解，從而選定購買的股票。

基本理論知識方面。

一：每次課上課前幾分鐘，老師會給我們分析昨天股市真實的走勢，讓我們對股市的興趣愈來愈濃，證券投資實訓(xùn)心得體會。讓我們更加關(guān)注當(dāng)前金融市場越趨成熟的過程，以及金融工具、金融產(chǎn)品的相關(guān)信息。

二：通過對股票理論的分析，老師結(jié)合了實質(zhì)性板書畫圖和課本理論知識的授課方式，讓我們對過于抽象化知識理解很大程度上客觀地接受。

三：通過課本知識的講解，對當(dāng)前我國關(guān)于證券市場分析有很大的認(rèn)知，在如何申請股票上市、如何組織公司上市、目前市場中的金融市場都會有實質(zhì)性的理解。

四：通過對證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析等等方面，培養(yǎng)了我們分析事態(tài)、表達(dá)言論會更加有條理有邏輯，進(jìn)而影響生活中每處細(xì)節(jié)。

五：通過課后學(xué)習(xí)討論，特別是對選哪支股票、股票走向趨勢。很大程度地提供對金融知識了解的良好環(huán)境。

整個實訓(xùn)學(xué)習(xí)下來，也存在諸多的不足之處，具體分析如下：

1、部分理論知識過于抽象化，理解起來會比較難，偶爾會影響學(xué)習(xí)的激-情與積極性。

2、對許多專業(yè)術(shù)語的理解會存在較多的不解;對股市走勢圖的分析存在不嚴(yán)密性的理解分析。

3、對分析當(dāng)前社會某些現(xiàn)象影響哪些行業(yè)來說會比較吃力，重要的是培養(yǎng)那種金融敏感度會有很大程度的阻礙作用

4、證券專業(yè)術(shù)語過于多，記憶起來會比較模糊，專業(yè)知識的提高。

(一)專業(yè)知識的提高。在模擬炒股這項實訓(xùn)中，有著很深刻很刺激的感觸。首先，對于選擇哪支股票確實需要謹(jǐn)慎。要有根有據(jù)，割股不可貪心，選舍得當(dāng)。因為在證券市場中存在非常多對股票趨勢影響的因素。常告訴自己，知足常樂。重要的是要明白并非價才是賺錢，有時候有的賺就可以了，炒股盈虧，很大程度上是取決于炒股心態(tài)。其次，是對于金融領(lǐng)域的知識面認(rèn)識更加廣泛，和對金融領(lǐng)域的敏感度和關(guān)注度會有所提高，更加有興趣去探討金融領(lǐng)域的奧秘。最后，通過這樣的一次模擬實訓(xùn)機(jī)會，通過這樣的教程模式，對于課本理論的了解更加立體和存在感。因為金融市場是個難以了解難于看見的市場，因為它更注重的是了解與理解。在課本基礎(chǔ)理論知識學(xué)習(xí)中，對于證券這個領(lǐng)域，會有更深層次的理解。對于證券投資的基本流程，以及對企業(yè)發(fā)行股票上市會有一個概念性的輪廓與認(rèn)知。我認(rèn)為“衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴?！庇迷趯碚摮橄蟆?shù)字繁多、變化多元化的證券分析上，我覺得是可畏的評價，是一種自我激勵學(xué)習(xí)的鼓勵語言。對于證券投資的認(rèn)知，往往讀懂課本理論的知識，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還需要對當(dāng)前國際的、我國的金融市嘗金融工具等等方面的熟悉。

(二)深層次的升華。深層次的升華。這個實訓(xùn)學(xué)習(xí)的過程，我學(xué)到不僅是對證券專業(yè)的知識，更多地是為人處事的學(xué)習(xí)，學(xué)會了更多的寬容、更多的諒解、更多的不恥下問。還有就是處理問題會從全面性看待與分析，做事會比較有邏輯性與層次感。這些體會，對以后的生活會有很大的影響效用，這段實訓(xùn)歷練，對以后工作會有積極的作用。對整個人生，會是一種健全、穩(wěn)重的升華。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告五

甲方：

乙方：

甲乙雙方本著互惠互利、友好合作的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成本合作協(xié)議，雙方合作的基本原則是：甲方出借資金，獲取固定15%年息，不承擔(dān)投資虧損風(fēng)險，不分享固定利息以外的盈利;乙方出資風(fēng)險保證金，承擔(dān)證券投資交易責(zé)任及投資虧損風(fēng)險，在保證甲方取得固定月息1.25%的前提下獲取投資的全部盈余。具體細(xì)則如下：

一、指定賬戶

在證券公司營業(yè)部，甲方所開立資金賬號：股東名稱：上海證券股東代碼：深圳證券股東代碼：.雙方將資金共同存入甲方賬戶，甲方出資人民幣萬元整，乙方出資人民幣萬元整作為風(fēng)險保證金，乙方承諾不用于除權(quán)證及莊股的交易，投資具有價值的股票，雙方并保證各自資金來源的絕對合法性。甲乙雙方共同向證券營業(yè)部申請辦理甲方壹年內(nèi)正常交易下資產(chǎn)禁取手續(xù)。甲方在乙方操作期間不得掛失，不得撤消指定交易，不得轉(zhuǎn)托管，不得提前支取。除平倉需要，任何一方不得私自更改交易密碼。如擅自更改密碼及上述違約行為，則支付對方5%違約金。

二、賬戶操作

協(xié)議期間，甲方將該賬戶交易密碼提供給乙方操作交易，甲方有權(quán)監(jiān)控賬戶資產(chǎn)市值，甲方無交易操作權(quán)，如甲方違約則由此造成損失由甲方自行承擔(dān)，并且支付乙方為本合同已經(jīng)支付利息的3倍作為違約金;協(xié)議期間若甲方因不可抗力因素提前終止協(xié)議，應(yīng)提前壹個月通知乙方，若賬戶盈利，則甲方支付乙方為本合同已經(jīng)支付利息的3倍作為違約金。否則，造成損失由甲方自行承擔(dān)，并退還乙方為本合同已經(jīng)支付利息的2倍作為違約金。若乙方因不可抗力因素提前終止協(xié)議，乙方支付甲方全年15%利息的剩余部分。

三、利息結(jié)算

簽署協(xié)議當(dāng)日乙方即支付甲方下月固定利息人民幣元，如乙方滿一個月未能按時支付甲方下月利息，則視為乙方終止協(xié)議，甲方即有權(quán)更改密碼并平倉，剩余資產(chǎn)全部歸甲方所有。

四、風(fēng)險控制

當(dāng)該賬戶的資產(chǎn)總值下降至108%市值既萬元時，乙方必須當(dāng)即補(bǔ)足資金至萬元，既115%市值。當(dāng)資產(chǎn)總值下降至108%而乙方?jīng)]能及時存入資金，甲方有權(quán)在不通知乙方的情況下修改密碼強(qiáng)行平倉，終止協(xié)議，平倉所得部分歸甲方所有。

五、收益結(jié)算

賬戶資產(chǎn)市值高于人民幣元時，乙方有權(quán)隨時將高出125%市值部分轉(zhuǎn)入乙方指定賬戶。

六、期滿結(jié)算

乙方應(yīng)將甲方證券賬戶中的所有資產(chǎn)變現(xiàn)。雙方并辦理解禁手續(xù)。同時甲方將甲方存入資金以外屬于乙方的風(fēng)險保證金及盈利全額劃到乙方指定賬戶，否則從次日起甲方按當(dāng)日資產(chǎn)總額日千分之五支付給乙方違約金。

七、保密條款

雙方互相均賦有為對方保密的責(zé)任和義務(wù)。除國家有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢、審計、稽核等原因外，不得向任何第三方透露本協(xié)議項下的所有協(xié)議內(nèi)容。乙方資產(chǎn)運(yùn)作屬于高級商業(yè)機(jī)密，甲方不得向第三方透露乙方操作狀況，如甲方向第三方透露資產(chǎn)操作情況導(dǎo)致乙方造成的損失由甲方負(fù)責(zé)支付。乙方不得向第三方透露甲方資產(chǎn)狀況，否則視為違約。

八、協(xié)議期限

壹年。既_年_月_日起，至_年_月_日止。協(xié)議期滿如雙方同意續(xù)借則應(yīng)于本協(xié)議屆滿前10個工作日內(nèi)協(xié)商，經(jīng)雙方協(xié)商同意后按此協(xié)議為準(zhǔn)簽署下年度借款協(xié)議。

九、本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

因本協(xié)議而產(chǎn)生的爭議，雙方應(yīng)通過協(xié)商解決，協(xié)商無效，則向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會申請仲裁。本協(xié)議簽定地為市。自簽署后生效。

甲方：

身份證號碼：

日期：

乙方：

身份證號碼：

日期：?

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告六

進(jìn)入信達(dá)證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在。

進(jìn)入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心。

對自己經(jīng)手的'每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做。

進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

在銀行駐點已有一年多了，業(yè)績十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們信達(dá)來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來做。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告七

很榮幸能夠參加廣發(fā)證券公司的實習(xí)項目。在兩個月的實習(xí)期內(nèi)，我學(xué)到很多證券領(lǐng)域的知識，熟悉了公司的運(yùn)作方式，把握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實習(xí)經(jīng)歷給我留下深刻印象，也將對我的今后的工作學(xué)習(xí)中產(chǎn)生重大的影響。

本次實習(xí)是從3月10日開始的，歷經(jīng)65天，先將我這段實習(xí)過程中的學(xué)習(xí)內(nèi)容以及期間的心得體會簡單先容一下：

第一周，我培養(yǎng)的是對證券市場的基本熟悉。

所學(xué)的知識包括：

1、如何擺正投資心態(tài)——在市場上堅持自己的判定，理性決策，不盲目跟風(fēng);

2、如何做決策——基于大盤走勢對個別股票進(jìn)行分析;

3、如何鑒別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無;

4、基本面與技術(shù)面的區(qū)別和聯(lián)系——基本面上風(fēng)在于中長線分析，而技術(shù)面上風(fēng)在于短線走勢判定?；久嬖谟谶x股，技術(shù)面在于選時機(jī)，但在實際應(yīng)用中要把基天職析和技術(shù)分析結(jié)合起來。

此外，三大證券類報刊的閱讀、每只股票走勢圖的瀏覽也是天天要做的作業(yè)。經(jīng)過第一個星期的學(xué)習(xí)，我把握了股票市場的基本運(yùn)作模式。為更深進(jìn)的學(xué)習(xí)奠定了良好的基礎(chǔ)。

第二周是交易大廳前臺實踐。這是讓我們直接與客戶接觸的地方天天都有很多客戶過來辦業(yè)務(wù)，了解券商的對外工作流程是實習(xí)中必不可少的。偶然柜臺部的工作職員還讓我們自己操縱一些簡單的步驟，親身體驗一下工作的樂趣。當(dāng)然面對的客戶都是各種各樣的，有時候出現(xiàn)一些客戶對工作的不理解不支持，還需要及時的處理，學(xué)習(xí)柜臺職員的處理方式也成為了我這次實習(xí)的一大收獲，同時我學(xué)習(xí)了開立資金賬戶、申請認(rèn)購新股以及資金劃撥的相關(guān)業(yè)務(wù)知識;把握了證券交易軟件“大聰明”的基本使用方法;把握了手機(jī)炒股軟件的下載流程和使用方法，并且在閑暇的時間閱讀了“市操縱的基本原理”全面學(xué)習(xí)了k線理論，macd，kdj等技術(shù)分析指標(biāo)的知識，并隨時查找相對應(yīng)的股票走勢予以學(xué)習(xí)。

第三周主要是在股票市場中實踐，判定大盤及個股走勢。期間，我理解了資金對于整個市場的影響以及股票成交量與價格的關(guān)系;進(jìn)一步學(xué)習(xí)了黃金分割線在走勢分析上的運(yùn)用;研究了cr技術(shù)指標(biāo)的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態(tài)理論的內(nèi)容，加深了對證券市場的理解。

第四周的學(xué)習(xí)內(nèi)容為基本面分析及股評撰寫，根據(jù)大盤前期走勢來猜測后市動向。期間，我把握了股評的寫作結(jié)構(gòu)，已擅長從基本面和技術(shù)面分別對大盤進(jìn)行分析并逐漸領(lǐng)悟到市場中各行業(yè)之間的聯(lián)系。這段時間還接觸到一些高級盤___術(shù)，并對資金治理知識有了一定的了解。

剩下的幾周的學(xué)習(xí)內(nèi)容是通過進(jìn)駐銀行網(wǎng)點實現(xiàn)的'，挖掘潛伏客戶、服務(wù)現(xiàn)有客戶，是這個階段的主要學(xué)習(xí)內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)銀行的基本業(yè)務(wù)，接觸客戶，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險承受能力，并通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢，進(jìn)而實現(xiàn)客戶的挖掘和維護(hù)。這一階段的學(xué)習(xí)不僅僅把握了銀行業(yè)務(wù)的辦理流程，接觸了客戶，最重要的是這一階段對自己人際關(guān)系的處理方法的影響，增加了社會經(jīng)驗學(xué)習(xí)了學(xué)校學(xué)不到的東西。

通過這兩個月的實習(xí)，我對證券市場的理解更為深刻了。現(xiàn)已習(xí)慣用理性方法來分析各種題目。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是捉住其中的規(guī)律。這段時間我還培養(yǎng)了良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)會了總結(jié)的方法。天天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經(jīng)典走勢產(chǎn)生了一些印象，從而有機(jī)會在未來的市場上找出相似的頭部形態(tài)來判定后市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習(xí)能夠為我的職業(yè)生涯領(lǐng)航。兩月的實習(xí)總的來說讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實習(xí)的同學(xué)都變成了朋友，固然即將離開這里，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶;企業(yè)文化的熏陶，團(tuán)隊協(xié)作與個人成長的協(xié)調(diào)，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠(yuǎn)的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個題目，一個人，一個企業(yè)，乃至一個國家的競爭上風(fēng)究竟在哪里?這就可以從廣發(fā)證券的精神，以精求發(fā)展的理念，一個草根券商的發(fā)展歷程的真實寫照找到答案。

這次實習(xí)也讓我感受到學(xué)校里不能學(xué)到的東西是更需要我們專心往學(xué)的，這些才是真正以后在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認(rèn)清了以后要努力的方向，讓我有機(jī)會更深進(jìn)地往思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實現(xiàn)它們的動力。感謝廣發(fā)證券給外這次實習(xí)機(jī)會，也?？磸V發(fā)證券能夠在國內(nèi)的證券市場上具有日益強(qiáng)大的影響力，為構(gòu)建穩(wěn)定的證券市場貢獻(xiàn)氣力，為國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

主題證券實訓(xùn)課內(nèi)容和心得體會報告八

基金管理人：________基金管理有限公司

基金托管人：____________________銀行

__________年__________月

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

七、基金份額持有人大會

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

九、基金的基本情況

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金資產(chǎn)的托管

十三、基金的申購與贖回

十四、基金轉(zhuǎn)換

十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押

十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理

十七、基金注冊登記業(yè)務(wù)及其代理

十八、基金的投資

十九、基金的融資

二十、基金資產(chǎn)

二十一、基金資產(chǎn)估值

二十二、基金的收益與分配

二十三、基金費(fèi)用與稅收

二十四、基金的會計與審計

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算

二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十八、違約責(zé)任

二十九、爭議處理和適用法律

三十、基金合同的效力與修改

三十一、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)。基金管理人和基金托管人對于基金合同的簽署構(gòu)成其對基金合同的承認(rèn)。基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金;

招募說明書：指《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金招募說明書》及其任何有效修訂與更新;

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》及對該基金合同任何有效修訂和補(bǔ)充;

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充;

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;

元：指人民幣元;

中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會;

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;

基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人;

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司;

基金托管人：指中國建設(shè)__________銀行;

基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù);

基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關(guān)銷售代理協(xié)議辦理基金申購、贖回和其它基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu);

基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人;

基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點;

基金注冊登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊登記機(jī)構(gòu);

基金賬戶：指基金注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶;

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者;

個人投資者：指合法持有屆時有效的中華人民共和國居民身份證或其它合法身份證件的中國居民;

機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其它組織(法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資于開放式證券投資基金的除外);

合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)投資于中國證券市場的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu);

基金投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱;

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日;

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)終止基金合同的日期;

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月;

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限;

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

t日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請的日期;

t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日);

開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;

認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為;

申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為;

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為;

基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及基金的其它合法收入;

基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項和其他應(yīng)收款項以及其它投資所形成資產(chǎn)的價值總和;

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值;

基金份額凈值：基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定;

基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程;

指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體;

法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件;

不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電、電腦系統(tǒng)或數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止或其它突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易等;

基金信息披露義務(wù)人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當(dāng)事人

(一)基金管理人

名稱：____________________________

注冊地址：________________________

辦公地址：________________________

法定代表人：______________________

總經(jīng)理：__________________________

成立日期： _____年_____月_____日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[ ] 號

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司

實繳注冊資本：_____萬元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(二)基金托管人

名稱：____________________________

注冊地址：________________________

辦公地址：________________________

法定代表人：______________________

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[ ] 號

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌付;國際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價咨詢業(yè)務(wù))。

組織形式：國有獨(dú)資企業(yè)

注冊資本：____億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(三)基金份額持有人

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

(1)依法申請并募集基金;

(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金資產(chǎn);

(3)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則;

(4)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基金管理費(fèi)，收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)及其它事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費(fèi)用;

(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額;

(6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益;

(7)基金管理人可根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕痄N售代理人并有權(quán)依照代銷協(xié)議對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查;

(8)自行擔(dān)任基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查;

(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請;

(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資;

(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案;

(12)按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利;

(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會;

(14)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;

(15)選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率;

(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)

(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定;

(2)恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);

(3)充分考慮本基金的特點，設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險;

(4)設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和登記事宜或委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理;

(5)設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項業(yè)務(wù);

(6)建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;

(7)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益;

(8)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn);

(9)接受基金托管人依照法律法規(guī)和基金合同對基金管理人履行基金合同情況進(jìn)行的監(jiān)督;

(10)采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)救;

(11)按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值;

(12)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回、分紅款項;

(13)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定公告招募說明書和基金份額發(fā)售公告和履行其他信息披露及報告義務(wù);

(14)保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等;除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或為了基金審計的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù);

(15)依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案并向本基金的基金份額持有人分配基金收益;

(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理;

(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會;

(18)編制基金的財務(wù)會計報告;保存基金的會計賬冊、報表及其它處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄15年以上;

(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(20)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人;

(21)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)?；鹜泄苋艘蜻^錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任;

(22)基金管理人因違反基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背基金合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)中因過錯致使基金資產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除;

(23)確保向基金份額持有人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出;保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件;

(24)負(fù)責(zé)為基金聘請會計師事務(wù)所和律師;

(25)不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動;

(26)基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用;

(27)法律法規(guī)、基金合同或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

1.依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi);

2.監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報告;

3.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人;

4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會;

5.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益;

6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金托管人的義務(wù)

1.基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財產(chǎn);

2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜;

3.建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人固有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其它基金資產(chǎn)相互獨(dú)立;對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立;

4.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益;

5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn);

6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同;

7.按有關(guān)規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶;

8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

9.保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等;除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或為了基金審計的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù);

10.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格;

11.對基金財務(wù)會計報告，對半年度和年度基金報告出具意見;

12.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告;

13.按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報告;

14.按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計賬冊、報表和其它有關(guān)基金托管業(yè)務(wù)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;

15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

16.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會、和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人;

17.監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行自己的義務(wù);基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任;

18.采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購、申購、贖回等事項符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定;

19.采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定;

20.采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定;

21.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除;

22.不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動;

23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。

(一)基金份額持有人的權(quán)利：

1.按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項行使表決權(quán);

2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益;

3.按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開披露的基金信息資料;

4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內(nèi)取得有效贖回的款項;

5.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);

6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會;

7.要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù);

8.對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償;

9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金份額持有人的義務(wù)：

1.遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定;

2.繳納基金認(rèn)購、申購和贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費(fèi)用;

3.以其對基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任;

4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動;

5.返還其在基金投資過程中取得的不當(dāng)?shù)美?

6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。

七、基金份額持有人大會

本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。

(一)有以下事由情形之一時，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外;

2.提前終止本基金;

3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;

4.更換基金托管人;

5.更換基金管理人;

6.提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外;

7.本基金與其它基金的合并;

8.法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項。

(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會：

1.調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi);

2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式;

3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改;

4.對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;

5.對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響;

6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

(三)召集方式：

1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。

2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。

4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

(四)通知

召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：

1.會議召開的時間、地點、方式;

2.會議擬審議的主要事項;

3.投票委托書送達(dá)時間和地點;

4.會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話;

5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。

采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式。

(五)開會方式

基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席;通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1.現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2.在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告;

(2)召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%;

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其它代表，同時提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

(六)議事內(nèi)容與程序

1.議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日前10天公告。

對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：

(1)關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議;對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。

(3)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

2.議事程序

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效;在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前10天公布提案，在所通知的表決截止日期第二個工作日在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部