當(dāng)我們備受啟迪時,常常可以將它們寫成一篇心得體會,如此就可以提升我們寫作能力了。我們想要好好寫一篇心得體會,可是卻無從下手嗎?以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全,希望能夠幫助到大家,我們一起來看一看吧。
關(guān)于理財產(chǎn)品使用心得體會和方法一
在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。以下是20__年度上半年個人工作總結(jié)報告:
一、上半年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。
在自身的努力學(xué)習(xí)下,去年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。
目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足之處:
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、下半年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù);
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平;
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好下半年個人工作計劃。
關(guān)于理財產(chǎn)品使用心得體會和方法二
甲方:
乙方:
根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華共和國公司法》等相關(guān)法律、法規(guī),甲、乙雙方,本著平等、自愿、誠信、合作的原則,就相關(guān)黃金投資理財事宜達(dá)成如下條款:
一、委托事項
甲方在充分了解黃金投資項目收益與風(fēng)險的前提下,自愿將用于黃金投資并合法擁有的人民幣 萬元整(小寫元)委托乙方管理。
二、乙方承諾事項
乙方在管理過程中保證該資金的正確使用及運作,不會導(dǎo)致任何的法律糾紛和連帶責(zé)任。經(jīng)過科學(xué)、合理管理運作后達(dá)到固定月利潤分紅 %,乙方以甲方的風(fēng)險抵押。
三、 雙方約定受托管理期限為 個月,即 年 月 日至 年 月 日,到期后乙方終止本合同,將還本付息(甲方若中途取出理財資金月息一律按1%支付)。
四、本協(xié)議一式兩份,甲、乙雙方各執(zhí)一份,簽字,蓋章生效
甲方(公章):_________乙方(公章):_________
法定代表人(簽字):_________法定代表人(簽字):_________
_________年____月____日_________年____月____日
關(guān)于理財產(chǎn)品使用心得體會和方法三
甲方:_______________ 身份證號:___________________ 聯(lián)系方式:____________________
乙方:_______________ 身份證號:___________________ 聯(lián)系方式:____________________
甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商,本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同,并鄭重聲明共同遵守。
一、雙方同意,乙方自愿將其所有的本協(xié)議第二條所述資金帳號內(nèi)資產(chǎn)交由甲方進(jìn)行期貨投資理財,期初資產(chǎn)_____________元。交易密碼甲乙雙方共享,乙方可以查詢,但不能操作。
二、乙方資金帳戶情況如下(以下簡稱理財帳戶):開戶期貨經(jīng)營機構(gòu):_________期貨公司 (地址:);戶名:_________;資金帳戶:_________。
三、雙方同意委托理財期限為壹年,自20____年____月____日至20____年____月____日止,到期后若雙方無異議,協(xié)議自動延續(xù)1年。
四、利潤及利潤率定義
1.利潤=(乙方賬戶)期末資產(chǎn) – 期初資產(chǎn);
2.利潤率=利潤/期初資產(chǎn)_100%
五、合作權(quán)益
1.合作期內(nèi),乙方賬戶利潤率為正時,甲方有權(quán)提成利潤部分 30%作為分紅,分紅后,乙方賬戶的剩余資金作為合作最新的期初資產(chǎn)(雙方通過書面、傳真或者電子郵件確定);
2.分紅方式:合作期內(nèi),如果乙方賬戶利潤率為負(fù),則在下月盈利時彌補后再計算利潤率,只有在扣除上月的虧損之后甲方才能按約定比例分紅。例如月初乙方賬戶資金為三十萬,而本月虧損一萬,則下月甲方應(yīng)把乙方賬戶所虧一萬賺回之后若再有盈余則甲方才能提成。
3.合作終止時,如果乙方賬戶利潤率為正,則甲方有權(quán)提成利潤部分 30% 作為分紅;
4.合作期內(nèi),乙方進(jìn)出資金必須經(jīng)過甲方確定認(rèn)可,但資金賬戶最低不能低于期初資產(chǎn);雙方每月月底分紅一次;乙方須在每月月底的周末兩天內(nèi)把甲方應(yīng)得利潤分紅打入甲方賬戶。
5.風(fēng)險承擔(dān)方式:.期貨賬戶最終所產(chǎn)生的風(fēng)險損失由乙方承擔(dān),甲方不承擔(dān)風(fēng)險,但甲方憑借自身的技術(shù)分析能力以及風(fēng)險控制能力爭取風(fēng)險最小化利潤最大化。
6.乙方承諾,上述資產(chǎn)系乙方的自有資產(chǎn)或?qū)υ摴P資產(chǎn)享有合法的所有權(quán),資金來源及用途符合國家的有關(guān)規(guī)定,保證該筆資產(chǎn)未設(shè)定任何擔(dān)保或其他合作,并確保本協(xié)議履行期間該理財賬戶的資產(chǎn)的處分完全歸屬于甲方,乙方不得操作賬戶,否則造成的利潤損失乙方要按30%的比例補償給甲方。
7.本協(xié)議履行期間除雙方一致同意或不可抗力外,任何一方不得提前解除本協(xié)議。凡無故單方提出解除合同的一方需要向?qū)Ψ街Ц对摾碡斮~戶總資產(chǎn)____%的違約金。
附則:本協(xié)議一經(jīng)簽署便具有法律效力。
六、其他
1.協(xié)議期滿,合作終止;雙方可視實際合作情況續(xù)約。
2.甲方違反協(xié)議,合作終止;
3.乙方違反協(xié)議,合作終止;
4.本協(xié)議一式兩份,甲、乙各一份,簽字/蓋章后生效
甲方簽字:_______________ 乙方簽字:_______________
日期: _______________日期:_______________
鑒于:
為充分發(fā)揮各方所長,實現(xiàn)共同發(fā)展,經(jīng)雙方平等、友好協(xié)商,在精誠合作、平等互利原則的基礎(chǔ)上,在真實、充分地表達(dá)各自意愿的基礎(chǔ)上,根據(jù)《中華人民共和國合同法》之規(guī)定,達(dá)成如下協(xié)議,由簽約雙方共同恪守。
第一條 簽約方
甲 方:
乙 方:
第二條 合同簽訂時間和地點
合同訂立時間: 二○一七 年 月 日
合同訂立地點:
第三條 合作內(nèi)容
合作范圍: 中國a股二級市場的股票投資交易服務(wù) 。
合作金額: ¥10,000,000.00元(大寫:壹仟萬元正 ) 。
第四條、合作期限
本次合作期限為一年,即: 20_年 月 日至20_年 月 日 。
期滿后,可續(xù)簽協(xié)議共同決定延期。
第五條、合作模式
甲方委托乙方投資交易,乙方受甲方委托為其提供股票投資交易服務(wù)。
股票投資交易服務(wù),使用甲方指定賬戶,由乙方全權(quán)控制、決策、執(zhí)行。
根據(jù)投資服務(wù)費支付規(guī)則,甲方按時向乙方支付相應(yīng)投資理財服務(wù)費。
第六條、支付結(jié)算
如果盈利增幅小于合作金額的10%,乙方不承諾、不收費、不擔(dān)責(zé)。
投資理財服務(wù)費用,按照公式 合作金額 × 盈利增幅 × 30% 進(jìn)行計算;并以合作金額為計算基數(shù),以0%為起算點,每間隔30%的增幅分次支付。
甲方須于滿足增幅條件時五日歷天內(nèi)向乙方支付完當(dāng)期投資理財服務(wù)費。
合同期滿后,以終止日最近三個交易日收盤價均值為計算依據(jù)進(jìn)行結(jié)算。
甲方須于合同終止日后十日歷天內(nèi)向乙方完全結(jié)清所有投資理財服務(wù)費。
第七條、權(quán)利義務(wù)
乙方享有獨占及排他的交易密碼控制權(quán),以及投資交易決策權(quán)和執(zhí)行權(quán)。
甲方享有知情權(quán)和督察權(quán),乙方須于每月五號前后三日內(nèi)定期通報投資財務(wù)狀況。
雙方承擔(dān)信息保密責(zé)任,不得透露任何有關(guān)合作、投資、財務(wù)等信息給第三方。
第八條、違約責(zé)任
任何簽約方違反本合同中的任何一條,按實際損失支付賠償金,實際損失的范圍和計算方法為:實際損失賠償金 = 實際損失范圍 × 200% + 信用保證金100,000.00 元。
違約方確定承擔(dān)責(zé)任后,簽約方約定本合同內(nèi)容繼續(xù)履行。
第九條 合同的變更、解除
簽約方確認(rèn),在履行合同過程中對于具體內(nèi)容需要變更的,由簽約各方另行協(xié)商并書面約定,作為本合同的變更文本。
在合同履行過程中,因?qū)Ψ竭`約使合同不能繼續(xù)履行或者合同期滿,簽約方可在十日內(nèi)通知對方解除合同。
第十條 爭議解決
因本協(xié)議引起的及與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議,首先應(yīng)由相關(guān)各方之間通過友好協(xié)商解決,如相關(guān)各方不能協(xié)商解決,則應(yīng)提交 _市仲裁委員會仲裁解決。仲裁裁決是終局的,對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁庭有裁決,仲裁費應(yīng)由敗訴一方負(fù)擔(dān)。敗訴方還應(yīng)補償勝訴方的律師費等支出。
第十一條 其它
修改協(xié)議如各方一致同意對協(xié)議進(jìn)行重新修訂、分割、補充,則按照各方最終一致同意意見執(zhí)行即可;如出現(xiàn)增資、減資情形,或者其中條款需要更新,則經(jīng)各方一致同意后修訂協(xié)議另行約定簽署。
保密條款 本協(xié)議各方均應(yīng)對因協(xié)商、簽署及執(zhí)行本協(xié)議而了解的信息承擔(dān)保密責(zé)任,不得透露任何有關(guān)合伙、投資、財務(wù)等信息給第三方。
簽署文本 本合同共伍頁,合同正文叁頁,附件貳頁,一式肆份,雙方各執(zhí)貳份,各份具有同等法律效力。
協(xié)議生效和終止本協(xié)議自各方簽署之日起對簽署方發(fā)生法律約束效力;本協(xié)議修訂時,根據(jù)本協(xié)議約定的修訂版簽署方式簽署后生效;合同期滿服務(wù)費全部結(jié)清后合同終止。
甲 方: (簽字)
電 話:
住 所:
身份證號碼:
電子郵箱:
乙 方:
電 話:
住 所:
身份證號碼:
電子郵箱:
擔(dān)保編號:_________
擔(dān)保權(quán)人:_________
多邊投資擔(dān)保機構(gòu):_________
鑒于:_________(甲)擔(dān)保權(quán)人擬投資于_________(“項目企業(yè)”的名稱和主要業(yè)務(wù)地);_________(乙)作為這一投資安排的一部分,擔(dān)保權(quán)人于_________年_________月_________日業(yè)已與_________(東道國)政府締結(jié)了_________(擔(dān)保協(xié)議的名稱),其核準(zhǔn)副本業(yè)已提供給多邊機構(gòu);_________(丙)擔(dān)保權(quán)人業(yè)已向多邊機構(gòu)申請擔(dān)保與這一投資及其擔(dān)保協(xié)議有關(guān)的某種非商業(yè)風(fēng)險;以及_________(丁)多邊機構(gòu),經(jīng)東道國政府的同意,業(yè)已同意按以下所規(guī)定的條件,提供該擔(dān)保;有鑒于此,有關(guān)各方協(xié)議如下:
第1條通則
有關(guān)各方特此認(rèn)為多邊機構(gòu)_________年_________月_________日擔(dān)保產(chǎn)權(quán)投資通則(下稱“通則”)的一切條款是本合同的組成部分,并且有同樣效力,如同它們完全規(guī)定于合同之中,(須經(jīng)本附表a的修改)。這里所用字母開始大寫的術(shù)語定義于通則之中。
第2條擔(dān)保投資
擔(dān)保投資應(yīng)是擔(dān)保權(quán)人由于_________(支付或其他出資取得這些股份)所取得的項目企業(yè)_________(普通)股份;但這一股份數(shù)必須調(diào)整,以反映股份分股、股票股利或類似指標(biāo)和根據(jù)以下第6條所規(guī)定的備用擔(dān)保納入本合同擔(dān)保的附加股份。
第3條擔(dān)保
在與本合同條款保持一致的情況之下,并考慮到根據(jù)第7條所支付的保險費,多邊機構(gòu)同意賠償擔(dān)保權(quán)人在擔(dān)保期限由于下列任何風(fēng)險發(fā)生的直接結(jié)果所承受的有關(guān)擔(dān)保投資或其收入任何損失額的_________%(“擔(dān)保百分比”):
(1)轉(zhuǎn)移限制;
(2)征用;
(3)違約;或
(4)戰(zhàn)爭和內(nèi)亂。
第4條擔(dān)保期限
擔(dān)保期限應(yīng)開始于代表多邊機構(gòu)簽署本合同(“合同日期”),結(jié)束于_________或根據(jù)通則第七章終止本合同的任何一個較早的日期。
第5條擔(dān)保貨幣
多邊機構(gòu)和擔(dān)保權(quán)人根據(jù)本合同的一切支付,都應(yīng)用_________(“擔(dān)保貨幣”)進(jìn)行。
第6條擔(dān)保額和備用擔(dān)保額
在任何情況之下,根據(jù)本合同的任何和全部賠償總額都不得超過_________(“擔(dān)保額”),除非根據(jù)通則第29條,經(jīng)擔(dān)保權(quán)人請求,在不超過_________(“備用擔(dān)保額”)的數(shù)額的條件下,這一數(shù)額才得以增加,并且,在通過第30條所規(guī)定的`情況下應(yīng)予減少。
第7條保險費
在擔(dān)保期限,擔(dān)保權(quán)人應(yīng)向多邊機構(gòu)以擔(dān)保額的_________%加上備用擔(dān)保額的_________%的比例,支付年度保險費。
第一年度的保險費應(yīng)是_________(數(shù)額),并應(yīng)在合同日期支付。以后的年度保險費應(yīng)在合同日期周年或在此之前支付,并且,應(yīng)根據(jù)這類保險費日期生效的擔(dān)保額和備用擔(dān)保額計算。
第8條會計原則
就本合同而言,項目企業(yè)的財務(wù)報表或有關(guān)項目企業(yè)的財務(wù)報表應(yīng)根據(jù)_________(國名)所公認(rèn)的會計原則編制。
第9條違約期限
就違約擔(dān)保而言,通則第9條(b)款所指定的期限應(yīng)是擔(dān)保權(quán)人就不執(zhí)行或違約求償提起司法或仲裁程序之后的_________年。
第10條擔(dān)保確定性申請表的保證
擔(dān)保權(quán)人理解,多邊機構(gòu)締結(jié)本合同的依據(jù)是作為附表b附于本合同之后的擔(dān)保確定性申請表中的信息和陳述。
擔(dān)保權(quán)人表示并保證,在其簽署本合同之日,這類信息和陳述在所有重要方面都是準(zhǔn)確的和完全的;但是,這一保證不得擴展到有關(guān)預(yù)測和估計的錯誤,如果:
(1)在上述日期,擔(dān)保權(quán)人或項目企業(yè)都不知道這類錯誤,或者,即使他們十分謹(jǐn)慎行事,也不可能知道這類錯誤;并且
(2)當(dāng)擔(dān)保權(quán)人或項目企業(yè)知道這一錯誤時,擔(dān)保權(quán)人迅速向多邊機構(gòu)通報。
第11條仲裁
在與通則第3.1節(jié)所規(guī)定的限制相一致的情況之下,有關(guān)各方之間產(chǎn)生于本合同或有關(guān)本合同的任何爭端都應(yīng)根據(jù)通則第3條所指定的仲裁規(guī)則仲裁解決,仲裁程序應(yīng)在_________(城市和國家)進(jìn)行。
第12條地址
下列地址應(yīng)是為通則第6條的目的而規(guī)定的:擔(dān)保權(quán)人:_________,多邊機構(gòu):_________。
第13條生效
本合同應(yīng)在合同日期生效。
有關(guān)各方,通過其正式授權(quán)的代表,以其各自的名字,簽署本合同,以資證明。
擔(dān)保權(quán)人(蓋章):_________多邊機構(gòu)(蓋章):_________
代表人(簽字):_________代表人(簽字):_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點:_________簽訂地點:_________
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