保險(xiǎn)客戶新思路心得體會(huì)簡(jiǎn)短 保險(xiǎn)客戶開拓心得體會(huì)(5篇)

當(dāng)我們備受啟迪時(shí)，常常可以將它們寫成一篇心得體會(huì)，如此就可以提升我們寫作能力了。那么你知道心得體會(huì)如何寫嗎？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

主題保險(xiǎn)客戶新思路心得體會(huì)簡(jiǎn)短一

大家好！

時(shí)光如水，光陰似箭，充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的xxxx年即將過去。一年來因?yàn)橛辛松霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)，有了公司同仁的關(guān)心幫助，第一營(yíng)銷服務(wù)部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長(zhǎng)足的進(jìn)步?？吹焦緲I(yè)務(wù)蒸蒸日上，我的內(nèi)心感到無比欣慰和驕傲，因?yàn)檫@其中飽含著我們?nèi)w員工辛勤的勞動(dòng)和汗水，是我們與時(shí)俱進(jìn)，奮發(fā)有為精神風(fēng)貌的體現(xiàn)，也是我們兢兢業(yè)業(yè)，齊心協(xié)力，迎難而上，扎實(shí)工作的結(jié)果。

在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個(gè)開創(chuàng)事業(yè)的機(jī)會(huì)，可以讓我親身參與和見證一個(gè)新的部門的成長(zhǎng)，我想一個(gè)人只有經(jīng)過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點(diǎn)，才能不斷超越自我，實(shí)現(xiàn)理想和人生的價(jià)值，這些經(jīng)歷對(duì)我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財(cái)富。現(xiàn)就我自20xx年xx月任第一營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡(jiǎn)要陳述，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指證。

我一直認(rèn)為，干好工作的前提是不但要對(duì)自己的能力有客觀的估量，而且對(duì)自己的崗位職責(zé)也要有相當(dāng)清醒的認(rèn)識(shí)。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協(xié)助正職開展日常工作，此外要充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，為業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理出謀劃策，同時(shí)不斷提高自己個(gè)人的業(yè)務(wù)能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經(jīng)理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細(xì)化，這樣才能避免出現(xiàn)職能死角，有效提升工作效率。

進(jìn)入保險(xiǎn)公司多年，一直都是在從事機(jī)關(guān)工作，缺乏管理和一線銷售的經(jīng)驗(yàn)，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉(zhuǎn)換，能夠在以前不太熟悉的領(lǐng)域有所建樹。在實(shí)際工作中，其實(shí)有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半?，F(xiàn)代社會(huì)是一個(gè)快節(jié)奏，重能力的社會(huì)，稍有不慎就會(huì)被淘汰，我必須知恥而后勇，時(shí)刻心存危機(jī)感。因此一年來我?guī)缀跛械臉I(yè)余時(shí)間都在學(xué)習(xí)和充電，營(yíng)銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補(bǔ)充一切有用的知識(shí)。為了能夠勝任這個(gè)崗位，為了能夠做出更大的成績(jī)，為了以后不再出現(xiàn)書到用時(shí)方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個(gè)過程中，我清楚的意識(shí)到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡(jiǎn)單了。

沒有規(guī)矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規(guī)范的制度，嚴(yán)明的紀(jì)律是我們一直都在強(qiáng)調(diào)的。作為管理人員，必然要在遵章守紀(jì)上做出表率。俗話說：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在臺(tái)上說的是一套，在臺(tái)下做的又是一套，就會(huì)對(duì)下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅(jiān)決做到，要求部屬不能做的，我?guī)ь^不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評(píng)價(jià)。同時(shí)我自己也要克服長(zhǎng)期從事機(jī)關(guān)工作形成的惰性，嚴(yán)以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現(xiàn)在大家面前。

在機(jī)關(guān)時(shí)，可能習(xí)慣了一個(gè)蘿卜一個(gè)坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態(tài)度，現(xiàn)在初次創(chuàng)業(yè)，這才發(fā)現(xiàn)凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時(shí)候會(huì)覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產(chǎn)生了一些消極沮喪的情緒。經(jīng)過反思，我發(fā)現(xiàn)，作為一個(gè)管理者，個(gè)人的力量畢竟有限，很多時(shí)候都使不上勁，要想達(dá)成一個(gè)大的目標(biāo)，則必須充分整合、調(diào)動(dòng)所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協(xié)調(diào)，懂得去平衡，從這個(gè)角度來說，管理絕對(duì)是一門學(xué)問。然而由于經(jīng)驗(yàn)的缺乏，我的工作方法顯得簡(jiǎn)單而粗糙，最初并不能有效的調(diào)動(dòng)員工的積極性。隨著自己對(duì)業(yè)務(wù)工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設(shè)身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進(jìn)員工當(dāng)中去，不斷與他們加強(qiáng)溝通交流。我們經(jīng)常坐在一起探討業(yè)務(wù)，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發(fā)和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個(gè)大家庭一樣，誰有了困難大家都會(huì)伸出援手，誰有了成績(jī)大家都會(huì)為他喝彩，隊(duì)伍變的更加團(tuán)結(jié)，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。

年初，在分公司確定的“一個(gè)目標(biāo)，兩個(gè)堅(jiān)持，六個(gè)關(guān)鍵”的總體思路指引下，我配合張經(jīng)理對(duì)全年的工作做了周密的部署，從任務(wù)的下達(dá)、營(yíng)銷隊(duì)伍的建設(shè)、新職場(chǎng)的籌備等方面，都做了詳盡的規(guī)劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實(shí)，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達(dá)的168萬計(jì)劃任務(wù)已經(jīng)提前一個(gè)月完成，全年力爭(zhēng)沖刺180萬；在冊(cè)營(yíng)銷員已達(dá)四十余人，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)基本成形；新職場(chǎng)順利搬遷，優(yōu)越的辦公環(huán)境讓大家雀躍不已；業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況，在張經(jīng)理的報(bào)告中已有詳細(xì)的說明，在這里我就不再贅述了。

肯定成績(jī)的同時(shí)也要善于發(fā)現(xiàn)問題。雖然我們已經(jīng)完成了分公司年初下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，但客觀的說，這個(gè)保費(fèi)量并不高，甚至可以說與投入的成本不成正比，而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實(shí)際情況后，為不使我們負(fù)擔(dān)太重所下的保守任務(wù)?？吹降诙I(yíng)銷部成立的比我們晚，完成任務(wù)卻比我們?cè)?，說實(shí)話，我真的感到很慚愧。就我個(gè)人的業(yè)務(wù)來說，今年完共成保費(fèi) 萬，有效增員 人，從我自己所處的位置來看，也不是很理想，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到應(yīng)有的水平。

過去一年我們業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的原因是多方面的。重點(diǎn)來說，客觀上，一年來我在從業(yè)務(wù)員嘴中聽到最多的話可能就是：“這個(gè)保險(xiǎn)咱們又不能辦??？”，“我辛辛苦苦跑來的業(yè)務(wù)怎么說劃就劃走了？”。這兩種疑問很典型的反映出了我們當(dāng)前所面臨的主要困境：業(yè)務(wù)限制太多，劃分不合理。這個(gè)時(shí)候我除了耐心的解釋別無他法，因?yàn)檫@種情況也常常發(fā)生在我自己身上，我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上，我們的營(yíng)銷員新手居多，缺乏經(jīng)驗(yàn)，加上我和張經(jīng)理剛從機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)型到業(yè)務(wù)，工作性質(zhì)發(fā)生了很大變化，業(yè)務(wù)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的缺乏一下子成為了我們的軟肋，同時(shí)大量的業(yè)務(wù)關(guān)系資源還有待重新建立、發(fā)掘和梳理，這在無形中就延長(zhǎng)了業(yè)績(jī)的等待期，在業(yè)績(jī)低迷的時(shí)期，我常常寢食難安。

從整體上看，我部發(fā)展的態(tài)勢(shì)是健康向上的，但魔鬼往往又總是存在于細(xì)節(jié)之中，在創(chuàng)業(yè)過程中暴露出的種種雜亂的、或多或少制約著發(fā)展的問題不得不引起我們的高度重視，因?yàn)閱栴}的性質(zhì)一旦發(fā)生變化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的預(yù)見性，將顯得尤為重要。

回顧一年來的工作，在一年的工作中我取得了一定的成績(jī)，但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡(jiǎn)單，看問題不夠全面，在一些事務(wù)的處理上顯得略為草率，在業(yè)務(wù)理論水平和組織管理能力上還有待于進(jìn)一步提高，自己在綜合素質(zhì)上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看，所有的這些缺陷都給我的不斷進(jìn)步留下了充足的空間，會(huì)鞭策我更加努力的工作與學(xué)習(xí)，而且，能夠清醒的認(rèn)識(shí)到自己的不足本身就是一種進(jìn)步。

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

主題保險(xiǎn)客戶新思路心得體會(huì)簡(jiǎn)短二

尊敬的客戶：

您好!感謝您多年來對(duì)中國(guó)信任和支持，在此，我公司70萬員工謹(jǐn)向您——我們最親密的朋友和伙伴，表示衷心的感謝和美好的祝福!

與共和國(guó)同齡的歷史，見證著我公司的成長(zhǎng)與進(jìn)步，崛起與輝煌。特別是20xx年公司股份制改革和紐約、香港海外上市的成功，為我公司的發(fā)展提供了寬闊的舞臺(tái)，插上了騰飛的翅膀。在連續(xù)4年入選全球企業(yè)500強(qiáng)并且排名不斷上升的同時(shí)，我公司今年以486.67億元的品牌價(jià)值第三次成為全國(guó)十大最具價(jià)值品牌企業(yè)，近期又在新浪網(wǎng)由網(wǎng)民投票被評(píng)為“最信賴的保險(xiǎn)公司”之首，被標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)為中國(guó)境外上市公司25強(qiáng)的唯一金融保險(xiǎn)企業(yè)，無論是從規(guī)模實(shí)力還是品牌價(jià)值看，我公司都已經(jīng)成為了國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

當(dāng)然，我們深知，我們所取得的每一點(diǎn)進(jìn)步和成功，都離不開您的理解、信任、支持和參與。您的每一筆保費(fèi)、您的每一次關(guān)注、您的每一個(gè)建議，都讓我們感動(dòng)，促我們奮進(jìn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的今天，您的信任和參與對(duì)于我們來說無比珍貴!在此，謹(jǐn)向您表達(dá)最誠(chéng)摯的敬意和最衷心的感謝!

為了不辜負(fù)您的信任，我們絲毫不敢懈怠，一直在努力改進(jìn)我們的工作，改善我們的服務(wù)，力爭(zhēng)每天都有所進(jìn)步，以使您對(duì)中國(guó)選擇能夠成為您人生中最明智的選擇之一。希望在今后的歲月里，我們能夠與您更加緊密地合作!

再一次感謝您的信任和支持，恭祝您身體健康!闔家幸福!事業(yè)興旺!萬事如意!

x年xx月xx日

主題保險(xiǎn)客戶新思路心得體會(huì)簡(jiǎn)短三

要獲得中高端客戶的認(rèn)可，首先要給對(duì)方留下非常深刻的第一印象，讓對(duì)方一下就能記住你。

我們的穿著和內(nèi)涵一定要和客戶匹配。中高端客戶群體大多數(shù)都很注重品牌，比如喜歡名牌包包，名牌手表．名車等。如果我們是以一個(gè)非常普通的業(yè)務(wù)員的形象出現(xiàn)在他們面前，可能我們就不太容易走進(jìn)他們的圈子。當(dāng)然也就沒辦法去了解他們的興趣愛好、生活習(xí)慣，作息時(shí)間等。要想開發(fā)中高端客戶群體客戶，真正走進(jìn)客戶的內(nèi)心，那就要求我們一定要和客戶同頻率。

無論是興趣愛好還是所具備的專業(yè)知識(shí)，都要和中高端市場(chǎng)相匹配，這樣我們才容易走進(jìn)客戶·像我個(gè)人，我之前是不會(huì)打高爾夫的，就是因?yàn)檎J(rèn)識(shí)的一些高端客戶他們有錢有閑，經(jīng)常去打高爾夫，為了有機(jī)會(huì)和他們多接觸，我也開始練習(xí)打高爾夫。培養(yǎng)和客戶相同的興趣，創(chuàng)造多和中高端客戶見面的機(jī)會(huì)。我現(xiàn)在高爾夫也打得還可以，經(jīng)常和他們?cè)谝黄鹣聢?chǎng)打球，相處的幾個(gè)小時(shí)中，我們既可以聊生活，也可以聊工作，當(dāng)然更重要的是可以和他們很自然輕松地聊保險(xiǎn)，理財(cái)和投資等話題。

作為保險(xiǎn)銷售人員，在與客戶接觸的過程中，要關(guān)注每一個(gè)細(xì)節(jié)。高端客戶跟普通的客戶有些特質(zhì)是不一樣的，他們很關(guān)注細(xì)節(jié)，很細(xì)心，并且他們真正的朋友很少，當(dāng)我們發(fā)自內(nèi)心的真誠(chéng)去關(guān)心他們的時(shí)候，就能走進(jìn)他生活，你可能就能成為他生活中值得他信賴的一個(gè)朋友，所以我們?cè)谂c中高端客戶交往過程中，一定要非常細(xì)心，要學(xué)會(huì)察言觀色，做一個(gè)讓客戶和家人都喜歡的人。

主題保險(xiǎn)客戶新思路心得體會(huì)簡(jiǎn)短四

尊敬的客戶：

您好！

我懷著感恩的心情，向您致以親切的問候和誠(chéng)摯的謝意；感謝您過去對(duì)我工作的支持和幫助，感謝您讓我在這個(gè)行業(yè)中充滿信心和勇氣，并從中享有收獲和喜悅。

保險(xiǎn)，作為一種未來的生活安排方式，正在被越來越多的人接受和喜愛，我很榮幸能做您的壽險(xiǎn)顧問并有機(jī)會(huì)為您服務(wù)。在過去的日子里，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)讓我們有很多的接觸和交流，您的樂觀與認(rèn)同，理解與信任，讓我倍受啟迪并心存感激。保險(xiǎn)宣傳其實(shí)是一件很辛苦的事，風(fēng)吹雨打、酸甜苦辣都要經(jīng)歷，不過宣傳也是很快樂的，自從進(jìn)入這個(gè)行業(yè)以來，保險(xiǎn)讓我的內(nèi)心開始變得更加寬廣和融合、堅(jiān)強(qiáng)與進(jìn)取。每每心靈受挫、受打擊時(shí)，一想到您還有眾多的客戶支持和信賴，看到家人期待的目光和眼神，我就不敢讓自已懈怠，而繼續(xù)勇敢地在這個(gè)行業(yè)中前行。在過去的日子里，我不知道您是否煩過，我向您介紹保險(xiǎn)，是否對(duì)我的服務(wù)感到滿意，但我從內(nèi)心深處都希望你擁有足夠的人壽保險(xiǎn)，哪怕不是在我這里購(gòu)買的，因?yàn)槊慨?dāng)我看到身邊的人沒有保險(xiǎn)，而有事發(fā)生不能承受生命之重時(shí)，我就為自己沒能事前向他們介紹保險(xiǎn)而感到自責(zé)。而當(dāng)我看到身邊越來越多的人開始擁有人壽保險(xiǎn)時(shí)，我的內(nèi)心便充滿了無限的快樂與恬靜。從容和寧?kù)o是生命力量的體現(xiàn)，源于內(nèi)心的坦然和安全感。人壽保險(xiǎn)雖然不能抵御風(fēng)險(xiǎn)，卻可以讓人悲痛之余撫慰心靈，讓愛我們的人和我們所愛的人深切地感知一份綿綿不絕的愛和深切的責(zé)任，從而在內(nèi)心深處升騰起生的勇氣與創(chuàng)造美好的新生活的憧憬，這是其他商品和服務(wù)所不能做到的，所以我不止一次地告戒自已，決不要因?yàn)榍槊娑幌蛩虽N售保險(xiǎn)，也決不要輕易對(duì)這個(gè)行業(yè)說不，我要在這個(gè)行業(yè)中堅(jiān)定地走下去，并給更多的人送去滿意的保險(xiǎn)服務(wù)！

感謝您讓我有機(jī)會(huì)向您學(xué)習(xí)和請(qǐng)教，祝福您在新的每一天大展宏圖，對(duì)于我自己我將不斷地去學(xué)習(xí)和進(jìn)取，以讓自己更加充實(shí)和專業(yè)，愿您能在未來的日子里，繼續(xù)給我更多的支持和幫助，助我在這個(gè)行業(yè)中快速成長(zhǎng)！謝謝！愿每個(gè)家庭擁有平安！

此致

敬禮!

寫信人：xxx

20xx年xx月xx日

主題保險(xiǎn)客戶新思路心得體會(huì)簡(jiǎn)短五

尊敬的客戶：

您好!在20xx年新春佳節(jié)即將來臨之際，我們懷著感恩的心情向您致以親切的問候和誠(chéng)摯的謝意。感謝您一直以來對(duì)壁虎資本的信任與支持，使得我們的經(jīng)營(yíng)取得不斷的進(jìn)步和發(fā)展。

近期由于美國(guó)股市大跌引發(fā)的全球股市恐慌，及上證50指數(shù)漲幅過大開始回調(diào)。雖有少量空單保護(hù)，并且我們的標(biāo)的里沒有連續(xù)大跌的高估值或概念股，但我們產(chǎn)品也不能獨(dú)善其身，在一定程度上凈值有所下降。

我們是中長(zhǎng)期價(jià)值投資者，這種程度的回調(diào)完全在我們可接受范圍之內(nèi)。大跌之前我們對(duì)安防、黃金、保險(xiǎn)類等具備周期特征的標(biāo)的進(jìn)行了調(diào)整，更多地配置了醫(yī)藥類及大宗消費(fèi)類資產(chǎn)。我們堅(jiān)持高成長(zhǎng)、低估值的選股原則，對(duì)所選的標(biāo)的有相當(dāng)?shù)陌盐?，并且這些標(biāo)的基本面沒有發(fā)生任何負(fù)面情況，堅(jiān)信未來3-5年有巨大發(fā)展空間。

在未來的日子里，壁虎資本全體員工將提供更專業(yè)、更細(xì)致、更全面的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品與服務(wù)，為新老客戶創(chuàng)造持續(xù)價(jià)值。同時(shí)希望您能繼續(xù)支持和幫助我們，愿我們攜手共進(jìn)，共創(chuàng)輝煌!

祝您新年快樂，闔家安康!

浙江壁虎投資管理有限公司

20xx年2月9日