證券法規(guī)心得體會(huì)精選 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)感悟(2篇)

在平日里，心中難免會(huì)有一些新的想法，往往會(huì)寫(xiě)一篇心得體會(huì)，從而不斷地豐富我們的思想。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會(huì)范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

對(duì)于證券法規(guī)心得體會(huì)精選一

甲方：_____證券股份有限公司_______證券營(yíng)業(yè)部

乙方：?（投資者）

資金賬號(hào)：

身份證號(hào)碼：

聯(lián)系電話：

甲乙雙方就甲方向乙方提供手機(jī)或小靈通短信資訊服務(wù)，本著自愿、誠(chéng)實(shí)信用、互惠互利的原則，特簽定本服務(wù)協(xié)議。

一、服務(wù)內(nèi)容

甲方提供的短信資訊服務(wù)包括帳戶(hù)交易類(lèi)、帳戶(hù)持倉(cāng)資訊類(lèi)、市場(chǎng)資訊類(lèi)、財(cái)經(jīng)信息類(lèi)、投資建議類(lèi)五大類(lèi)短信資訊。甲方所確定的具體短信服務(wù)內(nèi)容以本協(xié)議附件《_____證券股份有限公司________證券營(yíng)業(yè)部短信定制服務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表》為準(zhǔn)。

二、甲方的權(quán)利與義務(wù)

1.?按乙方認(rèn)可的短信定制_____標(biāo)準(zhǔn)向乙方收取服務(wù)費(fèi)的權(quán)利；

2.?向乙方履行告知短信定制_____及公布_____標(biāo)準(zhǔn)的義務(wù)；

3.?根據(jù)乙方的建議及時(shí)調(diào)整短信內(nèi)容的權(quán)利；

4.?向乙方提供的短信服務(wù)將完全按照其發(fā)布的服務(wù)條款和操作規(guī)則執(zhí)行，并對(duì)本服務(wù)條款的內(nèi)容有完全的解釋權(quán)。

5.?甲方有權(quán)在必要時(shí)修改服務(wù)條款，服務(wù)條款一旦發(fā)生變動(dòng)，將會(huì)通過(guò)一定的方式通知或告之乙方。如果乙方對(duì)更改后的服務(wù)條款無(wú)異議，則視為接受服務(wù)條款的變動(dòng)。

6.?甲方應(yīng)對(duì)發(fā)出的短信內(nèi)容向第三方保守秘密，但以下幾種需要對(duì)短信內(nèi)容進(jìn)行披露的情況除外：

（1）根據(jù)有關(guān)法律程序或政府機(jī)構(gòu)的要求或命令；

（2）在緊急情況下為維護(hù)第三方合法權(quán)益或社會(huì)大眾的公共安全；

（3）遵從乙方短信服務(wù)程序或技術(shù)維護(hù)的要求；

（4）用于市場(chǎng)分析或乙方合作方的非針對(duì)用戶(hù)個(gè)人的信息披露。

三、乙方的權(quán)利和義務(wù)

1.?乙方必須是合法的、或者電信“小靈通”的手機(jī)用戶(hù)，并且手機(jī)支持中文短消息；

2.?乙方是_____證券的交易客戶(hù)，同意本協(xié)議條款并履行_____證券短信資訊服務(wù)的相關(guān)申請(qǐng)程序；

3.?乙方有按甲方所公布的短信定制_____標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付服務(wù)費(fèi)的義務(wù)；

4.?乙方履行交款義務(wù)后擁有接收向甲方定制的短信的權(quán)利；

5.?對(duì)甲方提供的短信資訊服務(wù)有建議權(quán)；

6.?乙方擁有變更接受短信的手機(jī)（或小靈通）號(hào)碼的權(quán)利；

7.?乙方在使用甲方提供的短信服務(wù)時(shí)必須保證：

（1）?符合中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)之要求；

（2）?不得將甲方發(fā)出的短信以任何形式用于任何非法目的；

（3）?只將服務(wù)用于發(fā)送和接收個(gè)人信息，不得將服務(wù)用于任何未經(jīng)授權(quán)的商業(yè)使用或也不得從事再銷(xiāo)售服務(wù)的行為；

（4）?遵守所有適用于服務(wù)的協(xié)議、規(guī)定、程序和慣例。

四、甲乙雙方約定按以下方式收付短信服務(wù)資費(fèi)

乙方同意甲方通過(guò)在其保證金帳戶(hù)中直接扣款的方式收取短信定制服務(wù)費(fèi)。即乙方通過(guò)甲方電話委托系統(tǒng)或在甲方柜臺(tái)直接辦理短信定制服務(wù)申請(qǐng)后，甲方即在當(dāng)日從乙方保證金帳戶(hù)上按乙方認(rèn)可的_____標(biāo)準(zhǔn)扣收短信服務(wù)費(fèi)用。

五、其它約定事項(xiàng)

1.?乙方在定制甲方提供的短信資訊服務(wù)之前，應(yīng)確認(rèn)自己的手機(jī)（或小靈通）能夠正常接收和顯示其所定制的短信信息。在本協(xié)議有效期內(nèi)，如果因乙方手機(jī)（或小靈通）問(wèn)題而不能正常接收和顯示甲方發(fā)送的短信信息，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。

2.?乙方可以到甲方柜臺(tái)或通過(guò)甲方電話委托系統(tǒng)申請(qǐng)開(kāi)通、變更或撤銷(xiāo)短信服務(wù)。若未繳費(fèi)或到期欠費(fèi)未交的，甲方有權(quán)變更、中斷或終止乙方短信定制服務(wù)。乙方如需撤銷(xiāo)短信服務(wù)，應(yīng)本人親自到甲方柜臺(tái)辦理退訂手續(xù)或通過(guò)甲方電話委托系統(tǒng)撤銷(xiāo)。

3.?本協(xié)議到期之日前，甲方將通過(guò)短信方式或其它甲方認(rèn)為能夠通知到乙方的方式通知乙方，乙方可以自愿選擇繼續(xù)定制短信服務(wù)或者取消短信定制。如果乙方在本協(xié)議到期時(shí)仍未辦理短信定制服務(wù)的撤銷(xiāo)手續(xù)，視為默認(rèn)繼續(xù)按受短信服務(wù)，甲方將繼續(xù)按照本協(xié)議附件之短信服務(wù)項(xiàng)目申請(qǐng)表的服務(wù)項(xiàng)目向乙方提供短信服務(wù)，并按費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，向乙方收取短信服務(wù)費(fèi)用。

4.?甲方向乙方所提供的短信息服務(wù)內(nèi)容僅供乙方在進(jìn)行證券投資時(shí)的信息參考，并不保證乙方依據(jù)此服務(wù)內(nèi)容便可在證券投資中賺取利潤(rùn)，乙方據(jù)此投資，投資風(fēng)險(xiǎn)自行承擔(dān)。

5.?乙方在甲方處完成申請(qǐng)開(kāi)通或通過(guò)電話委托系統(tǒng)開(kāi)通短信服務(wù)程序時(shí)，即表明乙方已經(jīng)完全同意并不能更改地接受而且將嚴(yán)格遵守本服務(wù)條款中的全部要求和條件，并對(duì)短信_(tái)____標(biāo)準(zhǔn)有詳細(xì)、明確的認(rèn)知。

6.?甲方向乙方發(fā)出短信的時(shí)間，以甲方系統(tǒng)記錄的時(shí)間為準(zhǔn)，不以乙方短信收到時(shí)間為準(zhǔn)。

7.?由于證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，甲方向乙方發(fā)送的帳戶(hù)交易類(lèi)、帳戶(hù)持倉(cāng)資訊類(lèi)、市場(chǎng)資訊類(lèi)短信資訊僅供乙方參考，其中數(shù)據(jù)以交易所揭示信息和甲方營(yíng)業(yè)部交易系統(tǒng)揭示信息為準(zhǔn)。

六、不可抗力

由于通訊運(yùn)營(yíng)商（中國(guó)、中國(guó)、中國(guó)）的原因以及其他不可抗力導(dǎo)致的甲方短信發(fā)送延遲或者短信漏發(fā)，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。

七、未盡事宜

本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方友好協(xié)商確定；經(jīng)雙方協(xié)議未達(dá)成一致意見(jiàn)的，雙方任何一方可以到本協(xié)議簽訂地_____機(jī)關(guān)申請(qǐng)_____。

八、期限本協(xié)議自雙方簽字確認(rèn)之日起計(jì)算；協(xié)議期滿，甲乙雙方對(duì)本協(xié)議無(wú)任何異議，并自動(dòng)履行本協(xié)議中所約定的權(quán)利與義務(wù)，應(yīng)視為本協(xié)議效力的自動(dòng)順延。

附：《_____證券股份有限公司______證券營(yíng)業(yè)部“短信定制”服務(wù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》

甲方簽字（蓋章）：乙方簽字：

日期：?年?月?日?日期：?年?月?日

對(duì)于證券法規(guī)心得體會(huì)精選二

進(jìn)入證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷(xiāo)，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

2、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，與客戶(hù)的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶(hù)不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶(hù)和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和自己的不足：

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶(hù)關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專(zhuān)業(yè)分析能力及營(yíng)銷(xiāo)能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前幾個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺(jué)得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有一年多了，業(yè)績(jī)十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶(hù)慕名而來(lái)，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶(hù)效果是很好的，但中國(guó)銀行和中銀國(guó)際很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶(hù)選擇我們信達(dá)來(lái)開(kāi)戶(hù)，另外，對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向客戶(hù)介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶(hù)爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來(lái)做。