最新公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告(優(yōu)質(zhì)10篇)

心得體會(huì)是一種寶貴的財(cái)富，可以指導(dǎo)我們今后的行動(dòng)。寫心得體會(huì)時(shí)，我們要通過言簡(jiǎn)意賅的語(yǔ)言表達(dá)出自己的思考和感悟。接下來是一些寫心得體會(huì)的完整案例，讓我們一同品味。

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇一

隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展，居家辦公成為了越來越多企業(yè)的新常態(tài)。為了繼續(xù)提升員工的能力和素質(zhì)，許多公司紛紛推出了居家培訓(xùn)計(jì)劃。參加了公司居家培訓(xùn)的我，從中獲益匪淺。以下是我對(duì)公司居家培訓(xùn)的心得體會(huì)總結(jié)。

首先，公司居家培訓(xùn)為我提供了更靈活的學(xué)習(xí)方式。在正常工作狀態(tài)下，我很難抽出大塊的時(shí)間來參加培訓(xùn)課程。但是居家辦公使我能夠更好地安排學(xué)習(xí)時(shí)間，利用零碎時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)。不論是午休時(shí)間還是工作之余，我都可以打開電腦參加在線培訓(xùn)課程。這種靈活的學(xué)習(xí)方式使我能夠更好地平衡工作和學(xué)習(xí)，從而提高了學(xué)習(xí)的效率。

其次，公司居家培訓(xùn)為我提供了更廣闊的學(xué)習(xí)資源。在傳統(tǒng)的培訓(xùn)方式下，我們只能通過與講師面對(duì)面交流來學(xué)習(xí)。但是居家培訓(xùn)不同，我可以通過互聯(lián)網(wǎng)接觸到更多的學(xué)習(xí)資源。無論是在線視頻、電子書籍還是網(wǎng)絡(luò)論壇，都為我提供了豐富多樣的學(xué)習(xí)材料。通過這些學(xué)習(xí)資源，我能夠更全面地了解所學(xué)知識(shí)，培養(yǎng)自己的興趣愛好，并與其他學(xué)員進(jìn)行交流討論，提升自己的學(xué)習(xí)效果。

再次，公司居家培訓(xùn)培養(yǎng)了我的自主學(xué)習(xí)能力。在居家培訓(xùn)的過程中，我沒有老師的監(jiān)督和指導(dǎo)，完全依靠自己的意愿來學(xué)習(xí)。這要求我具備一定的自律性和自主學(xué)習(xí)能力。我需要通過自己的努力來尋找學(xué)習(xí)資源，規(guī)劃學(xué)習(xí)進(jìn)度并堅(jiān)持下去。這種自主學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng)不僅在培訓(xùn)中有所體現(xiàn)，也對(duì)我以后的工作和生活產(chǎn)生了積極的影響。

此外，通過公司居家培訓(xùn)，我也更加深刻地體會(huì)到了學(xué)習(xí)的樂趣。居家培訓(xùn)的方式使學(xué)習(xí)變得更加自由自在，沒有了額外的壓力和限制，我能夠更加專注地投入到學(xué)習(xí)中。只有當(dāng)我真正享受到學(xué)習(xí)的過程和掌握新知識(shí)的樂趣時(shí)，我才能夠獲得更大的成長(zhǎng)和進(jìn)步。

最后，公司居家培訓(xùn)的重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了我最初的想象。在居家辦公的時(shí)期，我不僅通過居家培訓(xùn)提升了自己的能力，也感受到了公司對(duì)員工培養(yǎng)的用心和重視。公司居家培訓(xùn)為我提供了學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)和平臺(tái)，使我能夠在家就能獲得相當(dāng)于實(shí)體培訓(xùn)的效果。這不僅提升了我的工作能力，也增強(qiáng)了我對(duì)公司的歸屬感和忠誠(chéng)度。

總結(jié)來說，公司居家培訓(xùn)讓我能夠以更靈活的方式學(xué)習(xí)，擁有更廣闊的學(xué)習(xí)資源，并培養(yǎng)了我的自主學(xué)習(xí)能力。通過居家學(xué)習(xí)，我也更加深刻地感受到了學(xué)習(xí)的樂趣。公司居家培訓(xùn)的重要性不可忽視，它不僅提升了我的能力，也體現(xiàn)了公司對(duì)員工的關(guān)心和投入。未來，我會(huì)繼續(xù)利用公司居家培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，不斷學(xué)習(xí)提升自己，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇二

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，居家辦公已經(jīng)成為了一種趨勢(shì)。為了提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作效率，許多公司開始開展居家培訓(xùn)。我所在的公司也舉辦了一次居家培訓(xùn)，同時(shí)讓我們分享自己的心得體會(huì)。在這次培訓(xùn)中，我受益匪淺，對(duì)居家辦公和培訓(xùn)有了全新的認(rèn)識(shí)和理解。

首先，我認(rèn)識(shí)到居家辦公需要自律和時(shí)間管理能力。在辦公室工作時(shí)，有同事的監(jiān)督和環(huán)境的約束，容易保持高度的工作紀(jì)律。而在家中，面對(duì)舒適的環(huán)境和諸多誘惑，我們需要更加自律，控制好自己的時(shí)間。因此，培訓(xùn)中我們學(xué)習(xí)了如何制定工作計(jì)劃和時(shí)間表，并遵守它們。我意識(shí)到只有通過良好的時(shí)間管理，才能提高工作效率和績(jī)效。

其次，我深刻體會(huì)到有效溝通的重要性。在公司內(nèi)部交流溝通相對(duì)容易，可以通過面對(duì)面的會(huì)議、電話和郵件等方式進(jìn)行。然而，在居家辦公情況下，我們的交流往往依賴于電子媒體。在此次培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了如何利用視頻會(huì)議工具、團(tuán)隊(duì)協(xié)作軟件等有效進(jìn)行遠(yuǎn)程溝通。我受益匪淺，更加意識(shí)到清晰的表達(dá)和耐心的傾聽對(duì)于減少誤解、提高工作效率至關(guān)重要。

此外，我在培訓(xùn)中還加深了對(duì)團(tuán)隊(duì)協(xié)作的理解。居家辦公缺乏面對(duì)面的交流，尤其容易導(dǎo)致信息不暢、合作困難。在培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了如何與團(tuán)隊(duì)成員建立良好的協(xié)作關(guān)系，如何合理分配任務(wù)和協(xié)調(diào)工作。我體會(huì)到只有充分發(fā)揮每個(gè)人的優(yōu)勢(shì)，才能實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)的協(xié)同效應(yīng)，更好地完成任務(wù)。

最后，我從這次培訓(xùn)中也感受到了公司對(duì)我們的關(guān)心和支持。公司組織這樣一次居家培訓(xùn)，不僅僅是為了提高我們的業(yè)務(wù)素質(zhì)，更是為了加強(qiáng)員工之間的聯(lián)系和凝聚力。通過培訓(xùn)，我們感受到了公司的關(guān)心和支持，增強(qiáng)了對(duì)公司的歸屬感和忠誠(chéng)度。這也促使我更加努力地工作，為公司貢獻(xiàn)自己的力量。

總之，這次公司居家培訓(xùn)讓我深刻體會(huì)到了居家辦公的挑戰(zhàn)和優(yōu)勢(shì)。通過自律、時(shí)間管理、有效溝通和團(tuán)隊(duì)協(xié)作，我們可以克服辦公室外的環(huán)境因素，提高工作效率并實(shí)現(xiàn)個(gè)人的成長(zhǎng)。同時(shí)，公司居家培訓(xùn)也表達(dá)了對(duì)員工的關(guān)心和支持，增強(qiáng)了員工的忠誠(chéng)度。我相信，在未來的工作中，我會(huì)更加注重這些方面，不斷提升自己的能力，為公司帶來更大的價(jià)值。

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇三

第一段：介紹公司居家培訓(xùn)的背景和目的（200字）。

隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和全球化的發(fā)展，越來越多的公司開始采取居家培訓(xùn)的方式來提升員工能力。居家培訓(xùn)不僅便利了員工的學(xué)習(xí)，也節(jié)省了公司的培訓(xùn)成本。本文將圍繞公司居家培訓(xùn)的心得體會(huì)總結(jié)展開，分享在這個(gè)過程中的種種經(jīng)驗(yàn)和感悟。

第二段：居家培訓(xùn)的優(yōu)點(diǎn)和挑戰(zhàn)（300字）。

居家培訓(xùn)相比傳統(tǒng)培訓(xùn)方式有許多獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)。首先，員工可以在家中安靜的環(huán)境中學(xué)習(xí)，避免了上班時(shí)間的打擾和外界因素的影響。其次，居家培訓(xùn)可以更好地滿足員工的個(gè)性化需求，通過個(gè)性化學(xué)習(xí)計(jì)劃和學(xué)習(xí)進(jìn)度安排，公司可以更好地發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)員工的潛力。然而，居家培訓(xùn)也面臨一些挑戰(zhàn)。員工的自我管理能力和學(xué)習(xí)動(dòng)力成為關(guān)鍵因素，而且員工可能會(huì)感到孤獨(dú)和缺乏社交交流的問題。

第三段：培訓(xùn)平臺(tái)和工具的選擇（300字）。

為了有效地進(jìn)行居家培訓(xùn)，選擇合適的培訓(xùn)平臺(tái)和工具是非常重要的。公司可以根據(jù)自身需求選擇合適的在線學(xué)習(xí)平臺(tái)，如Zoom、Teams等，這些平臺(tái)提供了高質(zhì)量的視頻會(huì)議和在線課程功能。同時(shí)，借助在線學(xué)習(xí)平臺(tái)的測(cè)評(píng)功能，公司可以更好地對(duì)員工的學(xué)習(xí)進(jìn)度和效果進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估。此外，公司還可以利用社交媒體和在線討論群體促進(jìn)員工之間的交流和共享學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。

第四段：自我管理和學(xué)習(xí)動(dòng)力的重要性（200字）。

在居家培訓(xùn)中，自我管理和學(xué)習(xí)動(dòng)力是取得良好學(xué)習(xí)效果的關(guān)鍵要素。員工需要制定合理的學(xué)習(xí)計(jì)劃和學(xué)習(xí)目標(biāo)，并且堅(jiān)持按照計(jì)劃進(jìn)行學(xué)習(xí)。此外，保持良好的學(xué)習(xí)動(dòng)力也是非常重要的。公司可以通過激勵(lì)機(jī)制，如獎(jiǎng)勵(lì)制度和學(xué)習(xí)任務(wù)的挑戰(zhàn)性設(shè)置，激發(fā)員工的學(xué)習(xí)興趣和動(dòng)力。

第五段：居家培訓(xùn)的啟示和建議（200字）。

通過居家培訓(xùn)的經(jīng)歷，我收獲了許多有用的啟示和建議。首先，公司應(yīng)該為員工提供合適的培訓(xùn)支持和指導(dǎo)，幫助員工在居家培訓(xùn)中更好地實(shí)現(xiàn)個(gè)人和職業(yè)發(fā)展。其次，公司應(yīng)該鼓勵(lì)員工進(jìn)行交流和分享，以促進(jìn)知識(shí)的傳遞和共享。最后，員工也要主動(dòng)發(fā)揮自己的聰明才智，利用居家培訓(xùn)的機(jī)會(huì)進(jìn)行積極學(xué)習(xí)和提升自己的能力。

總結(jié)：居家培訓(xùn)是當(dāng)前發(fā)展趨勢(shì)下的一種新型培訓(xùn)方式，它具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)和挑戰(zhàn)。通過正確選擇培訓(xùn)平臺(tái)和工具，自我管理和有效提升學(xué)習(xí)動(dòng)力，以及公司的支持和指導(dǎo)，員工能夠在居家培訓(xùn)中取得良好的學(xué)習(xí)效果，并實(shí)現(xiàn)個(gè)人和職業(yè)發(fā)展的目標(biāo)。居家培訓(xùn)給我們帶來了許多有益的啟示和建議，我們應(yīng)該積極應(yīng)用這些經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)歷，不斷提升自己的能力。

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇四

五天的培訓(xùn)結(jié)束了，時(shí)間雖短，但自己的收獲和感悟頗多。

這幾天，我覺得自己的轉(zhuǎn)變就是從學(xué)生到員工的心態(tài)轉(zhuǎn)變，之前的自己生活在父母長(zhǎng)輩的羽翼之下，學(xué)習(xí)在無憂無慮的校園象牙塔中，可以各種疲懶，沒有絲毫的壓力。然而經(jīng)過這幾天的培訓(xùn)，公司的前輩們讓我成功的學(xué)會(huì)了作為員工的職責(zé)，體會(huì)到了工作的壓力和責(zé)任，感受到了團(tuán)隊(duì)的力量。

短短五天，經(jīng)歷的培訓(xùn)項(xiàng)目并不多，然而每一項(xiàng)對(duì)我都是前所未有的歷練，甚至每天早上照鏡子都能看到自己的成長(zhǎng)。個(gè)人演講讓我第一次感受到了工作的壓力，為此我熬夜去準(zhǔn)備三份不同的演講稿，不停地一遍遍反復(fù)練習(xí)，可結(jié)果又給了自己一次完全失敗的打擊，這讓我懂得了工作確實(shí)不易，讓我明白了沒有最用心只有更用心，失敗不可怕，可怕的是不敢面對(duì)失敗。

體能戶外拓展，真兒真兒的讓我體會(huì)到了企業(yè)機(jī)關(guān)的親和，原來領(lǐng)導(dǎo)也不全是嚴(yán)肅的，他們更像我們的長(zhǎng)輩親人，職場(chǎng)也像一個(gè)大家庭，給了我們新人足夠大的平臺(tái)和足夠強(qiáng)大的安全感，我覺得，只要心態(tài)端正，積極樂觀的生活，工作也可以很快樂。

再后來的素能訓(xùn)練《責(zé)任》對(duì)我無疑是最有觸動(dòng)的，幾個(gè)簡(jiǎn)單的游戲，真切的讓我感受到了團(tuán)隊(duì)凝聚力、執(zhí)行力，領(lǐng)隊(duì)決策力、管理能力的重要性。更讓我懂得了責(zé)任和堅(jiān)持的意義。做一件事情往往都是越到后來越困難，尤其是最后一步，就像豎在自己面前的一座高峰，只有堅(jiān)持才能迎來最美的光景，而責(zé)任就是我們堅(jiān)持的一項(xiàng)重要因素，責(zé)任使我們能夠堅(jiān)強(qiáng)，必須堅(jiān)持！

幾天下來，我清楚的意識(shí)到優(yōu)秀絕不是平白無故的，更不是嘴上說說就會(huì)有的，只有工作、責(zé)任、夢(mèng)想、野心逼迫自己，鞭策自己才是優(yōu)秀的捷徑。想要優(yōu)秀就必須要逼自己做好眼前的每一件哪怕小事。

最后，真心感謝公司領(lǐng)導(dǎo)們前輩們對(duì)我們的無私分享，感謝人力部門及菩提樹組織的全體成員對(duì)我們的辛苦培訓(xùn)，是你們的培養(yǎng)讓我優(yōu)秀教我進(jìn)步，我會(huì)繼續(xù)努力！

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇五

近些年來，隨著科技的不斷發(fā)展，越來越多的公司開始放棄傳統(tǒng)的面對(duì)面培訓(xùn)方式，轉(zhuǎn)而采用居家培訓(xùn)的方式，讓員工可以在舒適的家中接受培訓(xùn)，同時(shí)也能大大降低培訓(xùn)成本。作為公司的一名員工，我也參加過多次居家培訓(xùn)課程，并積累了一些心得體會(huì)，現(xiàn)在分享給大家。

第二段：提出建議。

首先，對(duì)員工來說，居家培訓(xùn)需要具備一些必要的條件。首先是良好的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，確保視頻會(huì)議、在線課堂等在線學(xué)習(xí)工具能夠正常運(yùn)行。其次是較好的學(xué)習(xí)氛圍，要在安靜的環(huán)境中，專心致志地完成學(xué)習(xí)任務(wù)。此外還需要良好的時(shí)間管理能力，避免因?yàn)榧彝ナ聞?wù)等原因?qū)е聦W(xué)習(xí)不利。因此，公司在安排居家培訓(xùn)時(shí)應(yīng)考慮員工的實(shí)際情況，盡可能避免對(duì)員工正常生活造成干擾。

第三段：分享心得。

其次，就是在居家培訓(xùn)過程中，學(xué)習(xí)者應(yīng)該注重內(nèi)容的整理和總結(jié)，這樣才能夠更好地加深對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的理解和掌握。在學(xué)習(xí)結(jié)束后，可以制定筆記和總結(jié)，形成完整的學(xué)習(xí)記錄。這樣不僅有利于復(fù)習(xí)，還可以幫助自己形成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣。同時(shí)，在整理筆記的過程中，也可以將學(xué)習(xí)內(nèi)容跟現(xiàn)實(shí)工作相結(jié)合，幫助自己更好地應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。

第四段：優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。

居家培訓(xùn)有其優(yōu)點(diǎn)，但也有一些缺點(diǎn)。相對(duì)于傳統(tǒng)的面對(duì)面培訓(xùn)，居家培訓(xùn)更加靈活方便，能夠更好地滿足不同員工的需求；同時(shí)，它可以節(jié)省大量的時(shí)間和經(jīng)濟(jì)成本。但是同時(shí)也存在一些風(fēng)險(xiǎn)，比如由于網(wǎng)絡(luò)原因或其他原因，可能會(huì)導(dǎo)致學(xué)習(xí)效果不佳；而且由于培訓(xùn)者和學(xué)員之間的交流不夠密切，也可能會(huì)存在一些理解誤差等情況。因此，在公司推行居家培訓(xùn)時(shí)，需要在方便和效果之間做出一定的平衡。

第五段：總結(jié)。

總的來說，居家培訓(xùn)是公司培訓(xùn)的一種有效方式，在提高員工技能和素質(zhì)方面擁有著極大的潛力。但是對(duì)于員工個(gè)人而言，卻也需要具備一些必要的條件，才能夠更好地享受到其帶來的益處。因此，若要效果更佳，我們需要在安排時(shí)引入更多科技手段，讓居家培訓(xùn)更加全面和多樣化，盡可能為員工提供更多便利條件，這樣才能夠在培訓(xùn)效果和員工體驗(yàn)上取得更好的平衡。

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇六

一、培訓(xùn)工作情況：

__年我公司培訓(xùn)師協(xié)作共舉辦了新入職員工培訓(xùn)21期，每期培訓(xùn)合格率達(dá)90%以上，基本達(dá)到了目標(biāo)要求;內(nèi)部員工培訓(xùn)12次(其中包括全公司戶外拓展培訓(xùn)1次，會(huì)銷知識(shí)培訓(xùn)6次，商務(wù)禮儀培訓(xùn)5次)，考試考核二十余次。

二、培訓(xùn)工作分析：

1、__年的培訓(xùn)工作較上半年有了較大的進(jìn)步，無論是在培訓(xùn)課程還是培訓(xùn)質(zhì)量上都有了一定的增長(zhǎng)幅度。針對(duì)內(nèi)訓(xùn)，我們主要采取了集中突擊培訓(xùn)的模式，附加考核，演示等環(huán)節(jié)，極大限量的為公司吸納優(yōu)秀新職員出力。針對(duì)外訓(xùn)，我們主要采取了會(huì)議營(yíng)銷的模式，采取邀約客戶，以沙龍、財(cái)富課堂模式進(jìn)行營(yíng)銷。自__年年終至今，共計(jì)進(jìn)行會(huì)議營(yíng)銷六次，隨著我司與銀行合作業(yè)務(wù)的開展，后續(xù)的會(huì)銷工作將會(huì)陸續(xù)展開，前景將會(huì)是極為廣闊。

2、完整了培訓(xùn)計(jì)劃，建立了程序化的培訓(xùn)體系，強(qiáng)化了培訓(xùn)管理幅度和力度較弱，改變了員工培訓(xùn)意識(shí)差，培訓(xùn)工作開展起來較為困難的情形。培訓(xùn)師內(nèi)部經(jīng)過多次溝通，將“為什么培訓(xùn)和培訓(xùn)什么”融入到整個(gè)公司培訓(xùn)工作中來，優(yōu)化了培訓(xùn)的重要性，重點(diǎn)加強(qiáng)了培訓(xùn)內(nèi)容全面性，提升了培訓(xùn)工作的制度化管理。

3、不斷改進(jìn)培訓(xùn)方式，積極探索新的培訓(xùn)模。

__年的培訓(xùn)工作，我們主要采取幻燈片、實(shí)踐訓(xùn)練和理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來提高培訓(xùn)工作，讓新入職員工盡快掌握相關(guān)知識(shí)，以飽滿的工作熱情和專業(yè)知識(shí)投入工作。

三、對(duì)來年的展望：

1、希望能有更多學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，來加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)：不斷優(yōu)化培訓(xùn)體系，已形成更加高效的工作模式。

2、配合部門主管共同做好部門工作，完善和實(shí)施部門制度，真抓實(shí)干，堅(jiān)決完成公司所交付的任務(wù)。

3、針對(duì)公司展開的與銀行合作業(yè)務(wù)，我們希望與各部門精誠(chéng)合作，為公司長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)定發(fā)展添磚加瓦。

面對(duì)蓬勃的__年，只有堅(jiān)持把“以工作為首要、以培訓(xùn)為目的”才能使我們的工作走上規(guī)范步入正規(guī)，當(dāng)然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進(jìn)步、新的目標(biāo)和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰(zhàn)!

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇七

反洗錢工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。本文是保險(xiǎn)公司反洗錢。

心得體會(huì)。

范文，僅供參考。

老師解讀了最高法關(guān)于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認(rèn)定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認(rèn)定范圍擴(kuò)大為確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實(shí)踐中“推定為明知”時(shí)實(shí)行舉證責(zé)任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實(shí)不知道，主觀方面的范圍擴(kuò)大更有利于加大對(duì)洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細(xì)闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內(nèi)容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險(xiǎn)投資。罪名認(rèn)定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競(jìng)合后從重處罰反應(yīng)了我國(guó)加大了對(duì)洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實(shí)即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時(shí)穿插了幾個(gè)生動(dòng)的案例，其中不乏經(jīng)過激烈的思想斗爭(zhēng)后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國(guó)反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應(yīng)了我國(guó)近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險(xiǎn)行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。

老師詳細(xì)闡述了如何識(shí)別、分析、報(bào)告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險(xiǎn)三大金融機(jī)構(gòu)可疑交易的識(shí)別方法，其中系統(tǒng)描述了保險(xiǎn)行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識(shí)別的關(guān)鍵點(diǎn)，保險(xiǎn)行業(yè)要重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)交易人投保時(shí)的身份信息核對(duì)，保險(xiǎn)責(zé)任期間的非正常行為，以及退保時(shí)的退保理由。在傳授識(shí)別方法后回答了如何分析可疑交易，針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)，第一步需要業(yè)務(wù)員認(rèn)真觀察客戶投保時(shí)的言行舉止，并結(jié)合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動(dòng)機(jī)。其次通過互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機(jī)構(gòu)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)等方式核對(duì)其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實(shí)性和合法性。最后調(diào)取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點(diǎn)，進(jìn)而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行，其報(bào)告格式也要做到言簡(jiǎn)意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。

下午，老師以“客戶身份識(shí)別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識(shí)別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認(rèn)為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補(bǔ)救措施，只能揚(yáng)湯止沸。現(xiàn)在應(yīng)該全面了解你的客戶，進(jìn)而分析、判斷可疑交易，這種事先預(yù)防的方式才能做到釜底抽薪，故從識(shí)別制度的第一性和報(bào)告制度的第二性闡述了反洗錢制度設(shè)計(jì)的原理。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的客戶身份識(shí)別，他提出要在貫徹《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的前提下，嚴(yán)把“實(shí)名制”，業(yè)務(wù)人員在推銷產(chǎn)品時(shí)不能將客戶身份識(shí)別制度僅僅貫徹于“只認(rèn)證不認(rèn)人”的身份證復(fù)印件留存上，應(yīng)該做到勤勉盡責(zé)，提高執(zhí)行力，全面核實(shí)客戶信息。他亦強(qiáng)調(diào)這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識(shí)別制度，可以依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)劃分不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)而實(shí)施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識(shí)別客戶，避免保險(xiǎn)公司成為洗錢分子的“出納”。

此次培訓(xùn)，既系統(tǒng)學(xué)習(xí)了三大金融機(jī)構(gòu)的洗錢方法，又著重領(lǐng)悟了保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢制度。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊(duì)伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢工作的水平。本文通過對(duì)保險(xiǎn)公司人才建設(shè)存在突出問題的剖析，揭示保險(xiǎn)公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)上，外企做的相對(duì)較好，中資保險(xiǎn)公司比較薄弱，主要存在以下四個(gè)問題：

一、專業(yè)人才少。

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一些。

規(guī)章制度。

對(duì)法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適同時(shí)，反洗錢工作是融合在具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，更談不上風(fēng)險(xiǎn)管控目前保險(xiǎn)業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)背景的法律人才由于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲(chǔ)備較少，加上近幾年保險(xiǎn)公司迅速擴(kuò)張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢人才尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。

二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺。

除保險(xiǎn)公司總部外，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費(fèi)規(guī)模大點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費(fèi)規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計(jì)人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不了解反洗錢工作，也不主動(dòng)去學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實(shí)。

由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對(duì)誰負(fù)責(zé)。上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個(gè)行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時(shí)還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個(gè)人考核的百分比難以確定，上級(jí)的考核占其個(gè)人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險(xiǎn)公司的考核制度本來就不科學(xué)，只是重視保費(fèi)規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺(tái)的一些好的政策在基層很難落實(shí)，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費(fèi)，不把反洗錢工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢和保險(xiǎn)公司沒關(guān)系，尤其是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務(wù)員很難意識(shí)到洗錢風(fēng)險(xiǎn)，也不愿服從反洗錢人員的管理。

四、人才流動(dòng)頻繁。

保險(xiǎn)業(yè)是金融業(yè)中開放時(shí)間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國(guó)企等各種類型的保險(xiǎn)公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險(xiǎn)公司剛成立三兩年，就在全國(guó)各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭(zhēng)奪也最激烈，個(gè)別保險(xiǎn)公司，一個(gè)省級(jí)公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險(xiǎn)公司，人員、職場(chǎng)等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險(xiǎn)公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機(jī)會(huì)就離開了反洗錢崗位。由于保險(xiǎn)業(yè)整個(gè)行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險(xiǎn)業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢崗位流動(dòng)頻繁。在整個(gè)金融業(yè)中，保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢崗是流動(dòng)對(duì)頻繁的。

筆者認(rèn)為，近年來保險(xiǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險(xiǎn)高級(jí)管理人才供不應(yīng)求，反洗錢隊(duì)伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險(xiǎn)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，尤其是中小保險(xiǎn)公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財(cái)力上的投入。個(gè)別保險(xiǎn)公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來督促、激勵(lì)。筆者認(rèn)為，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個(gè)方面來推動(dòng)保險(xiǎn)公司的反洗錢隊(duì)伍建設(shè)：

一、提升反洗錢從業(yè)門檻。

目前，在保險(xiǎn)業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門資格的“門檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國(guó)際反洗錢與反恐融資的大勢(shì)所趨，它既是各國(guó)政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，實(shí)施反洗錢合規(guī)人員的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費(fèi);對(duì)個(gè)人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準(zhǔn)，并對(duì)實(shí)際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國(guó)的“國(guó)際反洗錢師”考試;二是有中國(guó)人民銀行總行主辦中國(guó)的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，初級(jí)、中級(jí)考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級(jí)適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對(duì)于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要指標(biāo)。

二、明確反洗錢從業(yè)人員編制。

《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號(hào))第十二條：“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險(xiǎn)公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對(duì)保險(xiǎn)公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計(jì)人員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)定。

三、明確。

崗位職責(zé)。

保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢隊(duì)伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行。

四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫(kù)。

以案說法，是提升反洗錢隊(duì)伍技能的有力方式。為提升保險(xiǎn)公司反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫(kù)，對(duì)不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)建立一個(gè)案例分享庫(kù)，分享國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的每一個(gè)洗錢案例，也可以介紹國(guó)外財(cái)險(xiǎn)行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施。

五、監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對(duì)反洗錢隊(duì)伍的培訓(xùn)和考核力度。

反洗錢隊(duì)伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風(fēng)險(xiǎn)不同，反洗錢人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對(duì)考試成績(jī)及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫?duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員引入職稱評(píng)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識(shí)、能力，予以評(píng)定職稱，分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)反洗錢管理師，同時(shí)也是對(duì)行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。

我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時(shí)間也較短暫。直到20xx年，我國(guó)才通過金融行動(dòng)特別工作組(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的驗(yàn)收，達(dá)到國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國(guó)家。我過保險(xiǎn)業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對(duì)較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(tuán)(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等國(guó)際組織的幫助下，我國(guó)的反洗錢隊(duì)伍會(huì)不斷壯大，反洗錢水平很快接近國(guó)際領(lǐng)先水平。

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公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇八

首段引言：

隨著社會(huì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，公司居家培訓(xùn)已成為許多企業(yè)、機(jī)構(gòu)提高員工技能、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)凝聚力的重要手段。本人也有幸參加了公司居家培訓(xùn)，得到了很多收獲和啟示。在這篇文章中，我將分享自己的心得體會(huì)，以期對(duì)正在參加或?qū)⒁獏⒓庸揪蛹遗嘤?xùn)的朋友們提供一些參考和借鑒。

次段內(nèi)容：

首先，公司居家培訓(xùn)不同于傳統(tǒng)的面對(duì)面授課，通過視頻、音頻、文字等多種形式，可以讓我們方便地隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)時(shí)，我們可以按照自己的進(jìn)度和節(jié)奏來學(xué)習(xí)，避免了時(shí)間和空間的限制。而且，公司居家培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋面廣，不僅有專業(yè)技能課程，而且還有管理、領(lǐng)導(dǎo)力等方面的課程，使我們的知識(shí)面更寬廣、更全面。

第三段內(nèi)容：

其次，公司居家培訓(xùn)注重互動(dòng)和分享，通過線上討論、團(tuán)隊(duì)合作等方式，有助于增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力和合作意識(shí)。在培訓(xùn)中，我們與同事之間的交流、互動(dòng)，不僅可以學(xué)到更多的知識(shí)，還能更好地理解他們的看法，增進(jìn)相互之間的信任和理解，加強(qiáng)協(xié)作效果。

第四段內(nèi)容：

再次，公司居家培訓(xùn)也促進(jìn)了自我管理和自我激勵(lì)的能力的提高。由于在家中學(xué)習(xí)時(shí)很容易分心和懈怠，因此我們需要更好地自我管理，控制好學(xué)習(xí)的時(shí)間和學(xué)習(xí)進(jìn)度。同時(shí)，在學(xué)習(xí)過程中，我們也需要自我激勵(lì)，保持積極樂觀的心態(tài)，增強(qiáng)自信和決心，這對(duì)我們的個(gè)人成長(zhǎng)和職業(yè)發(fā)展都有著重要的作用。

第五段內(nèi)容：

最后，公司居家培訓(xùn)幫助我們不斷學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，不斷提升自己的競(jìng)爭(zhēng)力。在一個(gè)快速變化的時(shí)代，不斷更新自己的知識(shí)和技能是成功的關(guān)鍵。通過公司居家培訓(xùn)，我們可以接觸到更全面、更先進(jìn)的知識(shí)，不斷提高自己的技能水平和職業(yè)素質(zhì)，為我們未來的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

結(jié)論：

綜上所述，公司居家培訓(xùn)不僅方便快捷，而且注重互動(dòng)和分享，提高了個(gè)人管理和激勵(lì)能力，使我們不斷學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)。我相信，在公司居家培訓(xùn)的學(xué)習(xí)中，我們都會(huì)有更多的收獲和啟示，為我們未來的職業(yè)發(fā)展和個(gè)人成長(zhǎng)帶來更大的幫助和支持。

公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇九

這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性之后，近年國(guó)家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。

實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報(bào)“可疑交易”的案例罕見。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國(guó)將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭保罁?jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國(guó)制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國(guó)際合作。采用國(guó)際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實(shí)質(zhì)是擴(kuò)展了通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。

保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)中的洗錢活動(dòng)，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長(zhǎng)了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢(shì)面前，保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。

1.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險(xiǎn)業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險(xiǎn)業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費(fèi)洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。

2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國(guó)現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險(xiǎn)業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險(xiǎn)業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險(xiǎn)業(yè)還沒有一套完整的切實(shí)可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度的實(shí)施辦法。

1.完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺(tái)《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險(xiǎn)法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺(tái)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險(xiǎn)業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢實(shí)施辦法。國(guó)際上負(fù)責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動(dòng)組于20xx年開始，要求成員國(guó)制定針對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)實(shí)體的反洗錢準(zhǔn)則。我國(guó)可借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，制定符合市場(chǎng)實(shí)際的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。

2.建立保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實(shí)崗位責(zé)任制。在保險(xiǎn)監(jiān)管部門設(shè)專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢?，在保險(xiǎn)公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實(shí)反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報(bào)告機(jī)制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對(duì)有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動(dòng)的可操作性。

3.搭建保險(xiǎn)業(yè)反洗錢信息平臺(tái)。結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時(shí)收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測(cè);同時(shí)設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

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公司居家培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告篇十

隨著數(shù)字化時(shí)代的發(fā)展，居家辦公或遠(yuǎn)程工作已經(jīng)成為越來越多公司的工作模式。在這樣的背景下，公司居家培訓(xùn)也愈加普遍。在我所任職的公司，我們也開展了一次居家培訓(xùn)，我深受啟發(fā)和啟示，從中學(xué)到了許多新的技能和知識(shí)。今天，我想與大家分享下我的居家培訓(xùn)心得體會(huì)。

第二段：提高自我管理能力。

在公司居家培訓(xùn)中，我得到了提高自我管理能力的良機(jī)。通過學(xué)習(xí)時(shí)間管理，制定時(shí)間表，并嚴(yán)格按照時(shí)間表執(zhí)行，我可以經(jīng)常性地做任務(wù)和整理工作。我逐漸養(yǎng)成了一個(gè)更高效和有計(jì)劃的工作方式。同時(shí)，我學(xué)會(huì)了如何組織并優(yōu)化我的辦公桌和文件柜。所有這些都有助于我更好的管理時(shí)間和工作，提升效率。

第三段：提高網(wǎng)絡(luò)技能。

何時(shí)都需要熟練地使用各種網(wǎng)絡(luò)工具，讓我們?cè)诰蛹視r(shí)工作效率更高。這次公司居家培訓(xùn)中，我意識(shí)到我對(duì)電郵、視頻會(huì)議、屏幕共享、網(wǎng)盤等常見的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用程序了解得不夠深入。通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和模擬演練，在居家工作時(shí)我更能夠熟練地使用各種應(yīng)用程序，不僅提升效率，更能和全國(guó)各地的同事產(chǎn)生更好的交流和互通。

第四段：提高溝通協(xié)作能力。

公司居家培訓(xùn)促進(jìn)了我與同事之間的溝通和合作。通過視頻會(huì)議，可以加強(qiáng)我們之間的聯(lián)系。大多數(shù)情況下可以有效地解決問題和協(xié)作，避免誤解和延誤。我也學(xué)習(xí)了如何在團(tuán)隊(duì)中工作和溝通，了解每個(gè)人的角色和職責(zé)?，F(xiàn)在我們團(tuán)隊(duì)更加協(xié)作和默契，實(shí)現(xiàn)了良好的效果。

第五段：增強(qiáng)自我學(xué)習(xí)能力。

公司居家培訓(xùn)也鼓勵(lì)我持續(xù)地學(xué)習(xí)和探索。通常每個(gè)人都有自己的學(xué)習(xí)方式，有些人喜歡閱讀書籍，有些人喜歡寫博客或分享自己的經(jīng)驗(yàn)、感受。在這次公司居家培訓(xùn)中，我學(xué)會(huì)了不同的學(xué)習(xí)方法，更能夠自我學(xué)習(xí)，更加全面地提高自己的技能和知識(shí)。

結(jié)語(yǔ)：

回顧這次公司居家培訓(xùn)，我意識(shí)到培訓(xùn)不僅僅是關(guān)于學(xué)習(xí)知識(shí)和技能，更是關(guān)于發(fā)展自己的個(gè)人優(yōu)勢(shì)，提升自己的能力和水平。我相信這次培訓(xùn)對(duì)我職業(yè)生涯的建立和成功也起到了非常重要的作用。我將繼續(xù)努力提高自己的技能和知識(shí)，并將這些能力和知識(shí)應(yīng)用到我的工作和生活中，創(chuàng)造更好的未來。