基金公司領(lǐng)導(dǎo)講話心得體會(huì)及感悟 基金公司領(lǐng)導(dǎo)講話心得體會(huì)及感悟總結(jié)(四篇)

心中有不少心得體會(huì)時(shí)，不如來好好地做個(gè)總結(jié)，寫一篇心得體會(huì)，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么我們寫心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會(huì)吧，我們一起來看一看吧。

最新基金公司領(lǐng)導(dǎo)講話心得體會(huì)及感悟一

乙方:

1.甲方的房屋座落在閔行區(qū)碧江路_弄_號_室,建筑面積_平方米。

2.甲乙雙方協(xié)商一致同意上述房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓價(jià)格為￥460000元(大寫:人民幣肆拾陸萬元正)。

3.雙方約定房屋定金數(shù)額為￥10000元正(大寫:人民幣壹萬元正)于定金協(xié)議簽定當(dāng)天支付,定金支付后本協(xié)議生效。

4.甲方在收到定金后在雙方簽定房屋買賣合同前將房屋出售給他人,視為甲方違約,雙倍返還定金。

5.乙方必須在定金支付后_天內(nèi)于_日前簽定房屋買賣合同,同時(shí)支付首期房款￥_元(大寫:人民幣_)第二期房款為_元(大寫:人民幣_)于_前支付余款為按揭貸款方式支付,并在買賣合同簽定后一周內(nèi)開始辦理,一月內(nèi)辦理完畢。超出時(shí)間視為乙方違約,定金不退還。

6.維修基金由乙方付給甲方,具體數(shù)額看維修基金發(fā)票。

7.乙方的按揭貸款由乙方自行辦理,但甲方必須協(xié)助。

8.如有未盡事宜,可雙方協(xié)商解決。

甲方:乙方:

地址:地址:

身份證號碼:身份證號碼:

時(shí)間:：時(shí)間：

最新基金公司領(lǐng)導(dǎo)講話心得體會(huì)及感悟二

基金發(fā)起人：?_____基金管理有限公司

基金管理人：?_____基金管理有限公司

基金托管人：?_____________________

目錄

一、前言

二、釋?義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會(huì)

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費(fèi)用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡稱“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《__________基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。自_____年_____月_____日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

__________基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國_____”）批準(zhǔn)。

中國_____對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指__________基金；

2.基金合同或本基金合同：指本《__________合同》及對本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；

3.招募說明書：指《__________基金招募說明書》；

4.中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；

5.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國；

6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7.《_____》：指《中華人民共和國_____》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9.《暫行辦法》：指_____年_____月_____日經(jīng)_____批準(zhǔn)發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10.《試點(diǎn)辦法》：指_____年_____月_____日由中國_____發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》；

11.元：指人民幣元；

12.基金合同當(dāng)事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13.基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指____________________；

16.注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17.注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

18.《公開說明書》：指《_________________基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個(gè)月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項(xiàng)和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19.投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；

20.個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21.機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織；

22.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者；

23.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議；

24.設(shè)立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時(shí)間段，最長不超過三個(gè)月；

25.基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個(gè)月內(nèi)，在基金凈認(rèn)購額超過人民幣_________元，且認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到_____人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國_____辦理備案手續(xù)后，______________基金合同生效的日期；

26.基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準(zhǔn)終止基金的日期；

27.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29.認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30.申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

31.贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

32.轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33.轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個(gè)交易賬號指定到另一交易賬號進(jìn)行交易的行為；

34.投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；

35.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

36.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；

37.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；

38.指定媒體：指中國_____指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

39.基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；

40.開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

41.t日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；

42.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；

43.基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他投資等的價(jià)值總和；

44.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；

45.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

46.標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以__________指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。

47.法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；

48.不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、_____、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易等。

三、基金合同當(dāng)事人

（一）基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經(jīng)理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]_____號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）?基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經(jīng)理：______

成立日期：______年______月______日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]______號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（三）?基金托管人

名稱：____________________

注冊地址：____________________

辦公地址：____________________

編碼：____________________

法定代表人：__________________

成立日期：____________________

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：________

組織形式：_______________

注冊資本：____________________

存續(xù)期間：_______________

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理_____業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)（包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)）

（四）?基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金發(fā)起人的權(quán)利

1.申請?jiān)O(shè)立基金；

2.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金發(fā)起人的義務(wù)

1.遵守基金合同；

2.公告招募說明書；

3.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

4.基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；

5.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利

1.自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

2.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；

3.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；

4.根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5.提議召開基金份額持有人大會(huì)；

6.在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

7.依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關(guān)法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

8.選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或_____違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；

9.在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10.根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11.依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12.按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權(quán)利；

13.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金管理人的義務(wù)

1.遵守基金合同；

2.自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

3.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；

4.配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

5.配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

6.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互_____，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互_____；

7.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn)；

8.接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；

9.按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；

10.嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

11.保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露；

12.按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13.按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回和分紅款項(xiàng)；

14.不謀求對上市公司的控股和直接管理；

15.依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

16.編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

17.保管基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄15年以上；

18.確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

19.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

20.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國_____并通知基金托管人；

21.因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

22.基金托管人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；

23.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

24.公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25.負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會(huì)計(jì)師和律師；

26.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金托管人的權(quán)利

1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

2.依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)；

3.監(jiān)督基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；

4.在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

5.有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國_____報(bào)告；

6.法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金托管人的義務(wù)

1.基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；

2.設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3.建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互_____，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互_____；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互_____；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；

5.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

7.以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設(shè)證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；

8.對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國_____或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù)；

9.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；

11.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)；

12.在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

13.保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上；

14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

16.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

17.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

18.基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

19.因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

20.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報(bào)告；

21.不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

22.法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利

1.按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；

2.按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3.監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；

4.申購或贖回基金份額；

5.在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

6.獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

7.要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；

8.依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；

9.要求基金管理人或基金托管人及時(shí)依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù)；

10.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金份額持有人的義務(wù)

1.遵守基金合同；

2.繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

3.以其對基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

5.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會(huì)

（一）召開事由

有以下情形之一的，_____開基金份額持有人大會(huì)：

1.修改基金合同；

2.更換基金管理人；

3.更換基金托管人；

4.決定終止基金；

5.與其它基金合并；

6.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

7.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

8.更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9.中國_____規(guī)定的其他情形；

10.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

以下情形不須召開基金份額持有人大會(huì)：

1.調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率；

2.在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或在中國_____允許的條件下調(diào)整_____方式；

3.因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對基金合同進(jìn)行修改；

4.對《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5.對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；

6.按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

（二）召集方式

1.在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；

2.在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；

3.在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金_____%（不含_____%）以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集；若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會(huì)。

（三）通知

1.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開前_____天，在至少一種中國_____指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日；

（4）代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2.采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四）會(huì)議的召開

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。

會(huì)議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。

1.現(xiàn)場開會(huì)

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表

最新基金公司領(lǐng)導(dǎo)講話心得體會(huì)及感悟三

證券投資基金基金合同(樣式一)

基金管理人：____________________基金管理有限公司

基金托管人：__________銀行

_____年_____月

目?錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

七、基金份額持有人大會(huì)

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

九、基金的基本情況

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金資產(chǎn)的托管

十三、基金的申購與贖回

十四、基金轉(zhuǎn)換

十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押

十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理

十七、基金注冊登記業(yè)務(wù)及其代理

十八、基金的投資

十九、基金的融資

二十、基金資產(chǎn)

二十一、基金資產(chǎn)估值

二十二、基金的收益與分配

二十三、基金費(fèi)用與稅收

二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同終止與基金財(cái)產(chǎn)清算

二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十八、違約責(zé)任

二十九、爭議處理和適用法律

三十、基金合同的效力與修改

三十一、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢τ诨鸷贤暮炇饦?gòu)成其對基金合同的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。基金合同當(dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

中國_____對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金；

招募說明書：指《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金招募說明書》及其任何有效修訂與更新；

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》及對該基金合同任何有效修訂和補(bǔ)充；

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充；

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

元：指人民幣元；

中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國；

基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；

基金托管人：指中國建設(shè)__________銀行；

基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)；

基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關(guān)銷售代理協(xié)議辦理基金申購、贖回和其它基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)；

基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；

基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；

基金注冊登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊登記機(jī)構(gòu)；

基金賬戶：指基金注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者；

個(gè)人投資者：指合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國居民身份證或其它合法身份證件的中國居民；

機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織（法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資于開放式證券投資基金的除外）；

合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)投資于中國證券市場的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、_____公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；

基金投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱；

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國_____書面確認(rèn)之日；

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準(zhǔn)終止基金合同的日期；

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時(shí)間段，最長不超過3個(gè)月；

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

t日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請的日期；

t＋n日：指自t日起第n個(gè)工作日（不包含t日）；

開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為；

申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及基金的其它合法收入；

基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項(xiàng)和其他應(yīng)收款項(xiàng)以及其它投資所形成資產(chǎn)的價(jià)值總和；

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；

基金份額凈值：基金份額凈值是按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

指定媒體：指中國_____指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；

法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；

不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、_____、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電、電腦系統(tǒng)或數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止或其它突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?；

基金信息披露義務(wù)人：?指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國_____規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

總經(jīng)理：

成立日期：?_____年_____月_____日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國_____證監(jiān)基字號

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司

實(shí)繳注冊資本：_____萬元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國_____證監(jiān)基字號

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理_____業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)（包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)）。

組織形式：國有獨(dú)資企業(yè)

注冊資本：____億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（三）基金份額持有人

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利

（1）依法申請并募集基金；

（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同_____管理基金資產(chǎn)；

（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和_____方式，獲得基金管理費(fèi)，收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)及其它事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費(fèi)用；

（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；

（6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國_____和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；

（7）基金管理人可根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕痄N售代理人并有權(quán)依照代銷協(xié)議對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（8）自行擔(dān)任基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；

（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；

（12）按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；

（14）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；

（16）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。

（二）基金管理人的義務(wù)

（1）遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

（2）恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

（3）充分考慮本基金的特點(diǎn)，設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；

（4）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和登記事宜或委托經(jīng)_____證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理；

（5）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

（6）建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)相互_____，對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益；

（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn)；

（9）接受基金托管人依照法律法規(guī)和基金合同對基金管理人履行基金合同情況進(jìn)行的監(jiān)督；

（10）采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)救；

（11）按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；

（12）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回、分紅款項(xiàng)；

（13）嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定公告招募說明書和基金份額發(fā)售公告和履行其他信息披露及報(bào)告義務(wù)；

（14）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國_____或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘徲?jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；

（15）依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案并向本基金的基金份額持有人分配基金收益；

（16）不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；

（17）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（18）編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表及其它處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄15年以上；

（19）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（20）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國_____并通知基金托管人；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)。基金托管人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任；

（22）基金管理人因違反基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背基金合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)中因過錯(cuò)致使基金資產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；

（23）確保向基金份額持有人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（24）負(fù)責(zé)為基金聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師；

（25）不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（26）基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；

（27）法律法規(guī)、基金合同或_____證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

（一）基金托管人的權(quán)利

1、依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；

2、監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國_____報(bào)告；

3、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

4、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

5、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國_____和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；

6、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。?（二）基金托管人的義務(wù)

1、基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財(cái)產(chǎn)；

2、設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人固有資產(chǎn)相互_____，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其它基金資產(chǎn)相互_____；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與_____；

4、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益；

5、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同；

7、按有關(guān)規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；

8、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

9、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國_____或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘徲?jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；

10、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價(jià)格；

11、對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對半年度和年度基金報(bào)告出具意見；

12、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報(bào)告；

13、按法律法規(guī)和中國_____的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告；

14、按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表和其它有關(guān)基金托管業(yè)務(wù)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

15、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

16、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國_____、和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

17、監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任；

18、采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；

19、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

20、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

21、因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除；

22、不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

23、法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。

（一）基金份額持有人的權(quán)利：

1、按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，就審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

2、按基金合同的規(guī)定取得基金收益；

3、按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

4、按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效贖回的款項(xiàng)；

5、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

6、依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會(huì)；

7、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；

8、對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償；

9、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

（二）基金份額持有人的義務(wù)：

1、遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

2、繳納基金認(rèn)購、申購和贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；

3、以其對基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4、不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

5、返還其在基金投資過程中取得的不當(dāng)?shù)美?/p>

6、法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。

七、基金份額持有人大會(huì)

本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成。

（一）有以下事由情形之一時(shí)，_____開基金份額持有人大會(huì)：

1、修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；

2、提前終止本基金；

3、變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

4、更換基金托管人；

5、更換基金管理人；

6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

7、本基金與其它基金的合并；

8、法律法規(guī)、基金合同或中國_____規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

（二）以下情況不需召開基金份額持有人大會(huì)：

1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或_____方式；

3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；

4、對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；

6、除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其它情形。

（三）召集方式：

1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。

2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。

4、代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報(bào)_____證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

（四）通知

召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前30天，在至少一種中國_____指定的信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：

1、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；

2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；

3、投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

4、會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

5、如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。?采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式。

（五）開會(huì)方式

基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)?，F(xiàn)場開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會(huì)議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。

1、現(xiàn)場開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）。

2、在符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%；

（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其它代表，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國_____備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

（六）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其它事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日前10天公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10天公告。

對于基金份額持有人提交的提案（包括臨時(shí)提案），大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：

最新基金公司領(lǐng)導(dǎo)講話心得體會(huì)及感悟四

甲方(出借方)：_______________ 乙方(操作方)：_______________

甲乙雙方本著自愿和互助互利的原則，經(jīng)過雙方協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議以供雙方共同遵照執(zhí)行：

第一條 合作內(nèi)容

1、甲方擁有資金，愿意與乙方合作進(jìn)行證券投資并希望獲取固定收益，乙方擁有證券投資的經(jīng)驗(yàn)和技能，愿意與甲方合作，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和享受所有賬戶投資收益。

甲、乙雙方共同協(xié)商一致，甲方出資人民幣______________元整(￥_________萬元)，委托乙方在中國證券市場進(jìn)行a股股票交易，同時(shí)乙方出資自有資金人民幣_________元整(￥_________萬元)，與甲方出資額共同進(jìn)行實(shí)盤交易。

2、本協(xié)議約定甲乙雙方的初始投資金額共計(jì)______________元整(￥_________萬元)，具體情況如下：

開戶姓名：________________________________

開戶券商：___________________________________

證券賬戶：___________________________________

資產(chǎn)規(guī)模：_________元整(￥_________萬元)

3、協(xié)議期間，賬戶全權(quán)由乙方自行操作管理，并由乙方自負(fù)盈虧。雙方合作期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。合作期滿后，乙方應(yīng)將所借款項(xiàng)一次性償還甲方。

4、協(xié)議期間，甲、乙雙方均保證本方資金的合法來源，并對本方資金擁有無可爭議的所有權(quán)，甲、乙雙方如因債務(wù)或其他原因致本方資金被司法機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)，應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任并根據(jù)對方的損失程度給予全額賠償

第二條 利潤分配及承負(fù)

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲方借給乙方的資金，乙方按_______月利率向甲方支付利息，即每月向甲方支付利息為__元整，利息按月結(jié)算利息支付日為每月_______日。如果出現(xiàn)未能整月結(jié)算，則利息按月結(jié)算。

2、若乙方未能及時(shí)付清上述利息，則甲方有權(quán)強(qiáng)行平倉，并從專用賬戶扣除利息，由此引起的損失由乙方負(fù)責(zé)全部責(zé)任。

3、本協(xié)議期內(nèi)，任何一方無權(quán)私自提取該股票賬戶的任何資金，但當(dāng)該賬戶資產(chǎn)總值高于人民幣_________萬元時(shí)，乙方有權(quán)將高出部分的資金劃出，甲方必須配合辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，并于2個(gè)工作日內(nèi)(遇節(jié)假日可順延支付)將劃出的資金劃轉(zhuǎn)到乙方指定的(必須可用的)賬戶(賬戶名：_________________開戶行：_________________賬戶號：_________________)，否則按日利息千分之一支付給乙方。

4、在協(xié)議有效期間，如果政策有所變化，即如果國家要繳納個(gè)人股票投資收益所得稅等一切可能產(chǎn)生的費(fèi)用，則協(xié)議期間該賬戶所產(chǎn)生的費(fèi)用由乙方完全承擔(dān)。

5、若本協(xié)議終止時(shí)，尚有乙方的股息配股送股等收益均屬于乙方。

第三條 風(fēng)險(xiǎn)控制

在交易過程中，乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守下列交易規(guī)定，并接受甲方及其風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員按照下列風(fēng)險(xiǎn)控制原則處置交易風(fēng)險(xiǎn)：

1、乙方操作的甲方賬戶不得申購新股，否則申購新股所獲得的收益歸甲方所有，不得買入st股、*st股、權(quán)證、三板股票、無漲跌幅限制、第一天上市的新股以及當(dāng)日跌停的股票，不得參與有杠桿的品種如分級基金子基金b，不得買入香港聯(lián)合交易所上市的股票。如果買入，甲方可以無條件清倉，因甲方根據(jù)上述約定進(jìn)行清倉所引起的一切可能損失由乙方負(fù)全責(zé)。

2、為回避風(fēng)險(xiǎn)，乙方在該賬戶上的單只主板個(gè)股投入資金不得超過該賬戶總資產(chǎn)的_______%(￥_________萬元)，創(chuàng)業(yè)板不得超過_______%(￥_________萬元)，若乙方違反約定，甲方可以無條件_______%清倉，一切可能損失由乙方負(fù)全責(zé)。若乙方在該賬戶上投入的資金遭遇停牌，則要求乙方對停牌部分追加30%保證金(預(yù)警線、平倉線等金額上移)，直至停牌結(jié)束后，視賬戶資金情況決定是否退回。

3、為防止因證券價(jià)格波動(dòng)帶來風(fēng)險(xiǎn)，甲乙雙方確定賬戶資產(chǎn)的預(yù)警線及平倉線，預(yù)警線為人民幣_________萬元，平倉線為人民幣_________萬元。

(一)當(dāng)賬戶資產(chǎn)總值降至預(yù)警線之下時(shí)，禁止開新倉，甲方有權(quán)修改交易密碼，乙方應(yīng)在下一個(gè)交易日9：25前向該賬戶追加風(fēng)險(xiǎn)保證金，直至該賬戶資金達(dá)到和超過預(yù)警線線人民幣__萬元整。若乙方未在約定的時(shí)間內(nèi)履行追加保證金的義務(wù)或是資產(chǎn)總值在預(yù)警線以下時(shí)開新倉，甲方有權(quán)對該證券賬戶進(jìn)行無條件100%平倉，產(chǎn)生的一切后果由乙方負(fù)全責(zé)，平倉后若2個(gè)交易日內(nèi)乙方未往該賬戶中追加風(fēng)險(xiǎn)保證金至預(yù)警線之上，視為乙方提前放棄合作，甲方有權(quán)從賬戶中屬于乙方資產(chǎn)的部分扣除當(dāng)月利息后再加收：__萬元人民幣作為借款違約賠償金，協(xié)議提前終止。

(二)當(dāng)賬戶資產(chǎn)總值低于平倉線時(shí)，不管該賬戶證券股票市值是否反彈升值，甲方有權(quán)在不通知乙方的情況下修改密碼強(qiáng)行無條件_______%平倉，由此引起的損失由乙方承擔(dān);當(dāng)日由于其中一種或數(shù)種證券未掛牌交易或跌停而未能售出，則下一個(gè)交易日繼續(xù)平倉。

(三)若平倉后甲方賬戶的資產(chǎn)總值不足_________萬元，乙方必須補(bǔ)足到_________萬元。如遇平倉所剩資金不足以償還甲方，乙方得保證在3個(gè)交易日內(nèi)籌措資金補(bǔ)足本金及利息，否則第4個(gè)交易日起按初始資金日千分之一加收利息，乙方并承諾十五日內(nèi)補(bǔ)足不足部分資金，否則將愿意以個(gè)人不動(dòng)產(chǎn)或有價(jià)財(cái)物作為抵押償還。

4、協(xié)議期間，甲方將該賬戶提供給乙方操作交易，乙方擁有操作權(quán)，乙方對該賬戶的證券買賣及管理應(yīng)付完全責(zé)任，并自負(fù)盈虧。甲方將賬戶交易密碼提供給乙方操作交易，任何一方不得私自更改密碼，如乙方擅自更改密碼，甲方有權(quán)清除密碼并更改，并無條件平倉，由此引起的損失由乙方承擔(dān)，甲方擁有監(jiān)控權(quán)但無操作權(quán)，乙方對該賬戶的證券買賣及管理應(yīng)付完全責(zé)任。

第四條 合作終止與清算

1、協(xié)議到期日，雙方結(jié)算。協(xié)議到期前三個(gè)工作日，雙方再行協(xié)商是否續(xù)約。如果未續(xù)約，到期日時(shí)甲方可無條件平倉，如果碰到節(jié)假日等不能交易，乙方應(yīng)付相應(yīng)利息，至可交易日無條件平倉，一切可能損失由乙方負(fù)全責(zé)。利息按月結(jié)算，如果出現(xiàn)未能整月結(jié)算，甲方借給乙方的資金利息按月結(jié)算。

2、協(xié)議終止后，甲方應(yīng)及時(shí)將專用賬戶中扣除甲方的本金整數(shù)后，48小時(shí)內(nèi)將余下的資金劃歸乙方協(xié)商賬戶，否則從48小時(shí)后甲方應(yīng)按日利息千分之一付給乙方，否則將愿意以個(gè)人不動(dòng)產(chǎn)或有價(jià)財(cái)物作為抵押償還。

3、協(xié)議到期日，如不再續(xù)約。乙方在甲方證券賬戶購買的股票如有被不限期停牌，其停牌股票所占用的資金甲方必須按本協(xié)議原定條件延期，直至乙方賣出停牌股票為止(乙方必須在復(fù)牌后一個(gè)月內(nèi)賣出全部股票)。停牌股票甲方被占用的資金按照__月利率向乙方收取利息，除此之外屬于甲方的所有資金，甲方有權(quán)提前轉(zhuǎn)出。如果乙方未能按時(shí)支付停牌股票占用資金的相應(yīng)利息，則視為乙方同意放棄所持股票資產(chǎn)，復(fù)牌后所有資產(chǎn)歸于甲方。

4、停牌股票按市值補(bǔ)足30%保證金，放在乙方銀行指定賬戶，未補(bǔ)足部分借款金額按月合約利息計(jì)息

第五條 違約責(zé)任條款

以上條款甲乙雙方應(yīng)共同遵守，任何一方不得違約，如甲方或乙方違反本合同，守約方有權(quán)終止協(xié)議并要求違約方支付____________作為違約金。

第六條 協(xié)議的變更和解除

本協(xié)議到期時(shí)，如甲乙雙方同意續(xù)約，乙方應(yīng)在本合作協(xié)議到期日前支付甲方的下一個(gè)月資金占用費(fèi)￥：__萬元，甲方收到乙方的下一個(gè)月資金占用費(fèi)，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)約，并具有同樣的法律效力。

第七條 其他約定

1、本協(xié)議若發(fā)生糾紛，由雙方共同協(xié)商解決，或向甲方所在地法院提起訟訴。

2、本協(xié)議自雙方按協(xié)議的第一條要求資金全額到帳之日起生效，壹式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

3、協(xié)議期間內(nèi)，如甲方需要更換賬戶，需提前5個(gè)工作日向乙方申請，更換賬戶所產(chǎn)生的費(fèi)用及由此產(chǎn)生的價(jià)差損失由甲方單方面承擔(dān).

4、甲方收款賬戶：

賬戶名：________________________

開戶行：________________________

帳號：__________________________

甲方簽章：______________ 乙方簽章：______________

電話：_____________________ 電話：_____________________

簽約時(shí)間：_____年____月____日 簽約時(shí)間：_____年____月____日