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2022基金定投課程心得體會報告一

工作單位：

借款方：

姓名：

工作單位：

乙方提出的創(chuàng)業(yè)方案和項目，甲方已經(jīng)審查批準，同意給予創(chuàng)業(yè)基金貸款，簽訂合同如下：

第一條甲方將貸款人

人民幣_________元，發(fā)放給乙方，專用于幫助乙方創(chuàng)業(yè)。

第二條本款為無息貸款。

第三條貸款期限

乙方對貸款使用期限為_______年，貸款期限自簽訂貸款合同之日起計算。貸款本金分兩次發(fā)放，第一次從簽訂合同之日起______日內到位，第二次在簽訂合同之日起_______個月內到位，每次發(fā)放金額各占貸款總額的50%。簽訂合同_______年之日歸還貸款本金。如乙方不能按照期限歸還貸款本金，將由擔保方即丙方負責還款。

第四條乙方保證將貸款用于經(jīng)甲方批準的創(chuàng)業(yè)項目，在收到貸款_________個月內，開展項目運作;乙方每季度向甲方如實提供一次貸款使用情況報告或項目進展情況報告;乙方應自覺接受甲方的監(jiān)督。乙方有按期歸還貸款的義務，對項目運作經(jīng)營負直接責任。

第五條甲方應在合同生效日起____個月內，按期按合同規(guī)定數(shù)額向乙方提供貸款。甲方有對乙方的經(jīng)營進行監(jiān)督的權利和義務

第六條丙

方用其工資對乙方貸款進行擔保，并對乙方的行為負連帶責任。

第七條罰則

如乙方不能在規(guī)定時間內開展業(yè)務，或是向甲方提供的情況、報表及其他資料不真實，或者有違反合同有關條款行為，甲方將向乙方發(fā)出警告。在收到甲方警告后，乙方在_______個工作日內不能糾正時，甲方可要求乙方返回已發(fā)放的全部貸款，并要求乙方按商業(yè)貸款計算利息，并收取每天貸款總額千分之一的罰金。如乙方在發(fā)生上述情況時拒不執(zhí)行合同，甲方可依據(jù)情況，有權單方面終止合同，并且將由丙方承擔歸還貸款本金、商業(yè)利息和罰金，若丙方拒不執(zhí)行，將接受經(jīng)濟、法律、行政的處罰。

第八條合同生效前提條件和生效時間

本合同由取得甲方認可的國家公務員或財政全額列支事業(yè)單位人員即丙方提供擔保，并另行簽訂《擔保協(xié)議》，作為本合同生效的前提條件。

合同自三方簽署之日起生效。

第九條合同的變更、解除

合同生效后，任何一方不得擅自變更和解除本合同。

未經(jīng)甲方批準，不可延長貸款期限和更改經(jīng)營項目，如違反合同規(guī)定，將按照合同第七條處罰。

甲、乙任何一方，如需變更本合同的條款時均應及時通知對方和丙方，并經(jīng)三方協(xié)商一致，達成書面協(xié)議。

甲、乙任何一方需解除合同時，應及時書面通知對方和丙方，并就合同解除后有關事宜協(xié)商一致達成書面協(xié)議。解除合同的前提條件是歸還全部貸款本金。

在規(guī)定貸款時間內，乙方因不可抗力發(fā)生改變經(jīng)營方式、出兌或停業(yè)等情形時，乙方應歸還貸款本金，若乙方不能還款，應由丙方負責還款，違約責任見第七條。

在本合同有效期內，任何一方變更住所、通信地址時，應在變更后______個工作日內書面通知其他兩方，否則將按惡意違約處理，按第七條罰則處理。

第十條本合同后附擔保合同，與本合同具有同等法律效力，本合同與擔保合同相抵觸時，由甲方負責解釋。

第十一條本合同未盡事宜由三方協(xié)商解決。本合同一式四份，甲、乙、丙方各一份。

甲方：_________

代理人：_______

_________年____月____日

乙方：_________

代理人：_______

_________年____月____日

丙方：_________

2022基金定投課程心得體會報告二

基金管理人：_________________________

基金托管人：_________________________

目錄

一、托管協(xié)議當事人

二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則

三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督與核查

四、基金財產(chǎn)保管

五、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行

六、交易安排

七、基金份額認購、申購、贖回、轉換及分紅資金的清算

八、基金資產(chǎn)估值，基金資產(chǎn)凈值計算與復核

九、投資組合比例監(jiān)控

十、基金收益分配

十一、基金份額持有人名冊的登記與保管

十二、基金的信息披露

十三、基金有關文件和檔案的保存

十四、基金托管人報告

十五、基金托管人和基金管理人的更換

十六、基金管理費，基金托管費及其他費用

十七、禁止行為

十八、違約責任

十九、爭議處理

二十、托管協(xié)議的效力

二十一、托管協(xié)議的修改與終止

二十二、其他事項

鑒于_________是一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限責任公司，擬發(fā)起設立_________證券投資基金（以下簡稱“基金”）

鑒于_________系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，按照相關法律、法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金托管人的資格和能力

鑒于_________擬擔任基金的基金管理人，_________擬擔任基金的基金托管人。

為明確基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系，特制訂本協(xié)議。

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

成立日期：_________年_________月_________日

注冊資本：_______________元

批準設立機關及批準設立文號：_________________________

經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理業(yè)務及中國_____批準的其它業(yè)務

組織形式：有限責任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

行長：_________________________________________

成立日期：_________年_________月_____________日

基金托管業(yè)務批準文號：_________________________

組織形式：股份有限公司

注冊資本：_______________元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期，中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行，代理兌付；承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理_____業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯，售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；離岸銀行業(yè)務；代理銷售開放式證券投資基金；證券投資基金托管、企業(yè)年金托管、全國社會保障基金托管及經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。

二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則

（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)

本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》），《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》），《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》），《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》），《_________證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）及其他有關規(guī)定制訂。

（二）訂立托管協(xié)議的目的

本協(xié)議的目的是明確基金托管人和基金管理人之間在基金份額持有人名冊的登記和保管，基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)的管理和運作，基金的申購、贖回及相互監(jiān)督等相關事宜中的權利，義務及職責，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人_________證券投資基金托管協(xié)議的合法權益。

（三）訂立托管協(xié)議的原則

基金管理人和基金托管人本著平等自愿，誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。

三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督與核查

（一）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查

1.基金托管人根據(jù)《基金法》，基金合同，本協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資對象，基金資產(chǎn)的投資組合比例，基金資產(chǎn)的核算，基金資產(chǎn)凈值的計算，基金管理人報酬的計提和支付，基金費用的支付，基金份額申購資金的到賬和贖回資金的劃付，基金收益分配等行為的合法性，合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。其中對基金的投資比例監(jiān)督和核查自基金合同生效之后6個月開始。

2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反《基金法》，基金合同，本協(xié)議或有關基金法規(guī)規(guī)定的行為，應當拒絕執(zhí)行，應及時以書面形式通知基金管理人，基金托管人并及時向_____證券監(jiān)督管理機構報告?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國_____。

3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國_____；同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國_____。

（二）基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查

1.根據(jù)《基金法》，基金合同，本協(xié)議及其他有關規(guī)定，基金管理人對基金托管人及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令，妥善保管基金的全部資產(chǎn)，按時將_________證券投資基金托管協(xié)議贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶，對基金資產(chǎn)實行分帳管理，擅自動用基金資產(chǎn)等行為進行監(jiān)督和核查。

2.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》，基金合同，本協(xié)議或有關基金法規(guī)的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國_____。

3.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國_____，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國_____。

（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務監(jiān)督，核查中的配合，協(xié)助基金管理人和基金托管人有義務配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行監(jiān)督，核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當理由，拒絕，阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延，欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應報告中國_____。

四、基金財產(chǎn)保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金托管人應按本協(xié)議約定的范圍安全地保管基金的全部資產(chǎn)。

2.基金資產(chǎn)應_____于基金管理人，基金托管人的資產(chǎn)。本基金資產(chǎn)與基金托管人的其他資產(chǎn)或其他業(yè)務以及其他基金的資產(chǎn)實行嚴格的分帳管理。保證不同基金之間在名冊登記，賬戶設置，資金劃撥，帳冊記錄等方面相互_____。

3.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到帳日期并通知托管人，到帳日基金資產(chǎn)沒有到達托管人處的，托管人應及時通知_________證券投資基金托管協(xié)議基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失。

4.基金托管人應當設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的，合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內部風險監(jiān)控制度，對負責基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風險。

5.除依據(jù)《基金法》，基金合同及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。

（二）基金設立募集期間及募集資金的驗資

1.基金設立募集期滿十日內，由基金管理人聘請法定驗資機構（具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所）進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

2.基金管理人應將屬于本基金基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金銀行存款賬戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致。

3.基金管理人偕驗資報告和基金備案材料向中國_____報備予以書面確認；獲中國_____書面確認后，基金合同生效。若基金因未達到規(guī)定的募集額度或其他原因不能生效，按規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1.經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸬你y行預留印鑒由基金托管人保管和使用。

2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行基金業(yè)務以外的活動。

3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合，《現(xiàn)金管理條例》，《_________證券投資基金托管協(xié)議》、《中國人民銀行利率管理的有關規(guī)定》，《關于大額現(xiàn)金支付管理的通知》，《支付結算辦法》以及中國人民銀行，中（以下簡稱中國銀監(jiān)會）的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國xx公司_________分公司、_________分公司為基金開立托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶，用于基金證券投資的交割和存管?；鹜泄苋舜砘鹨员净鸷突鹜泄苋寺?lián)名的方式辦理證券賬戶的開立事宜，并對證券賬戶業(yè)務發(fā)生情況根據(jù)_____證券登記結算有限責任公司_________分公司，深圳xx公司發(fā)送數(shù)據(jù)進行如實記錄?；鸸芾砣擞枰耘浜咸峁┫嚓P開戶資料。

2.基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，管理和運用由基金管理人負責。

（五）國債托管專戶的開設和管理

1.基金合同生效后，由基金管理人負責代理基金向中國_____和中國申請進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易。

2.基金托管人以基金的名義在_____國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣擞枰耘浜咸峁┫嚓P開戶資料。

3.基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。

（六）清算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人應根據(jù)_________的有關規(guī)定，負責辦理本基金資金清算的相關工作，基金管理人應予積極協(xié)助。

2.清算備付金賬戶按規(guī)定開立，管理和使用。

（七）其他賬戶的開立和管理

1.因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理?；鸸芾砣擞枰耘浜咸峁┫嚓P開戶資料。

2.法律、規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（八）證券賬戶卡保管

證券賬戶卡由基金托管人保管原件。

（九）基金資產(chǎn)投資的有關實物證券的保管

實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也可存入_____國債登記結算有限責任公司或_________分公司/_________分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。托管人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔責任。保管費用按_____及其它有權機關的規(guī)定執(zhí)行。

（十）與基金資產(chǎn)有關的重大合同的保管

1.由基金管理人代表本基金簽署與基金投資有關的合同并及時通知基金托管人。與基金資產(chǎn)有關的重大合同的原件，除本協(xié)議另有規(guī)定外，由基金托管人保管。保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。由于合同產(chǎn)生的問題，由合同簽署方負責處理。

2.與基金資產(chǎn)有關的重大合同，根據(jù)基金運作管理的需要由基金托管人以基金的名義簽署的合同，由基金管理人以加密傳真方式下達簽署指令，合同原件由基金托管人保管，但基金托管人應將該合同原件的復印件交基金管理人一份。如該等合同需要加蓋基金管理人公章，則基金管理人至少應保留一份合同原件。

3.因基金管理人將自己保管的本基金重大合同在未經(jīng)基金托管人同意的情況下，用于抵質押，擔?；騻鶛噢D讓或作其他權利處分而造成基金資產(chǎn)損失，由基金管理人負責，基金托管人予以免責。

4.因基金托管人將自己保管的本基金重大合同在未經(jīng)管理人同意的情況下，用于抵質押，擔?；騻鶛噢D讓或作其他權利處分而造成基金資產(chǎn)損失，由基金托管人負責，基金管理人予以免責。

五、投資指令的發(fā)送，確認與執(zhí)行

（一）基金管理人對發(fā)送投資指令人員的授權

1.基金管理人應指定專人向基金托管人發(fā)送投資指令。

2.基金管理人應事先向基金托管人提供書面授權文件，內容包括被授權人名單，預留印鑒及被授權人簽字樣本，授權文件應注明被授權人相應的權限，并規(guī)定基金管理人向基金托管人發(fā)送指令時基金托管人確認被授權人身份的方法。

3.基金管理人向基金托管人發(fā)出的授權通知應加蓋公章并由法定代表人或其授權代表簽署，若由授權代表簽署，還應附上法定代表人的授權書?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈嗤ㄖ笠曰睾_認。授權文件在基金托管人收到并回函，并且基金管理人收到回函并確認的當日生效。被授權人及其權限發(fā)生變化時，基金管理人應以書面形式通知基金托管人，被授權人改變或其權限改變，基金管理人未以書面形式通知托管人的，視為未作改變。

4.基金管理人和基金托管人對授權文件負有保密義務，除法律、法規(guī)或有關監(jiān)管部門另有要求外，其內容不得向被授權人及相關操作人員以外的任何人泄露。

（二）投資指令的內容

1.投資指令包括付款指令（含贖回、分紅付款指令等，申購贖回轉換分紅采取軋差清算的，基金管理人需發(fā)送軋差應付款項指令），回購到期付款指令，實物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。

2.基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應寫明收款人、款項事由、支付時間、金額、賬戶等，加蓋預留印鑒并由被授權人簽字。

（三）投資指令發(fā)送，確認及執(zhí)行的程序

1.投資指令的發(fā)送

基金管理人發(fā)送投資指令應采用加密傳真方式。在特殊情況下，可采用雙方協(xié)商一致的方式解決。

基金管理人應按照《基金法》，基金合同或其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權限和交易權限內發(fā)送指令；被授權人應嚴格按照其授權權限發(fā)送指令。對于被授權人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對交易指令發(fā)送人員的授權，并且通知基金托管人且得到托管人書面確認后，對于此后該交易指令發(fā)送人員無權發(fā)送的指令，或超權限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔責任。指令發(fā)出后，基金管理人應及時電話通知基金托管人。

管理人應在交易結束后將同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后及時傳真給托管人?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送投資指令時，應為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指令時所必需的時間。因管理人的原因使指令傳輸不及時未能留出足夠的劃款時間，致使資金未能及時到帳所造成的損失由管理人承擔。

基金管理人在投資指令已發(fā)送給基金托管人但該投資指令尚未被執(zhí)行之前，基金管理人可以更改或撤銷原投資指令。但基金管理人應給基金托管人留出撤銷或更改原指令所必需的合理時間，否則由此導致投資指令無法執(zhí)行或延誤執(zhí)行的，基金托管人不承擔責任。

2.投資指令的確認

基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，預先通知基金管理人其名單，并與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達基金托管人后，基金托管人應指定專人從表面形式上驗證投資指令有關內容及印鑒和簽名的有效性后，方可執(zhí)行投資指令。如有疑問應及時通知基金管理人。

3.投資指令的執(zhí)行

基金托管人對投資指令驗證后，應在指定的時間內辦理，不得延誤。

（1）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國_____報告。

（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國_____報告。

（四）被授權人員及授權權限的更改程序

基金管理人若對授權通知的內容進行修改（包括但不限于投資指令發(fā)送人員的名單的修改或權限的修改），應當至少提前1個工作日通知基金托管人；修改授權通知的文件應由基金管理人加蓋公章并由法定代表人或其授權代表簽署，若由授權代表簽署，還應附上法定代表人的授權書。基金管理人對授權通知的修改應當以加密傳真的形式發(fā)送給基金托管人，同時電話通知基金托管人，更換被授權人時基金管理人還應同時向基金托管人提供新的被授權人的預留印鑒和簽字樣本。基金托管人收到變更通知后書面?zhèn)髡婊貜突鸸芾砣瞬㈦娫捪蚧鸸芾砣舜_認。被授權人及授權權限的更改通知自基金托管人以傳真和電話兩種方式向基金管理人確認后開始生效?；鸸芾砣嗽诖撕笕諆葘κ跈嗤ㄖ薷牡奈募徒换鹜泄苋恕?/p>

基金托管人更換接受基金管理人指令的人員，應提前書面通知基金管理人。

（五）其他事項

2.除因故意或過失致使基金的利益受到損害而負賠償責任外，基金托管人對執(zhí)_________證券投資基金托管協(xié)議行基金管理人的合法指令或執(zhí)行指令過程中由于本協(xié)議當事人以外的第三方過失對基金資產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任。

3.基金管理人向基金托管人下達投資指令時，應確?；疸y行賬戶有足夠的資金余額，對超頭寸的交易指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應立即通知基金管理人，基金托管人不承擔因未執(zhí)行該指令造成損失的責任。

六、交易安排

（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構的選擇基金管理人負責選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構?；鸸芾砣藨砘鹋c被選擇的證券經(jīng)營機構簽訂委托協(xié)議，報中國_____備案并公告?；鸸芾砣藨鶕?jù)有關規(guī)定，在基金的中期報告和年度報告中將基金通過該證券經(jīng)營機構買賣證券的成交量，支付的傭金等予以披露，并將該等情況及時以書面形式通知基金托管人基金專用席位號，傭金費率等基金基本信息以及變更情況。

（二）基金投資證券后的清算，交割及帳目核對

1.清算與交割

（1）證券交易資金清算：基金托管人負責基金買賣證券的清算交收。資金匯劃由基金托管人根據(jù)基金管理人的交易成交結果具體辦理。如果因為托管人自身原因在清算上造成基金資產(chǎn)的損失，應由托管人負責賠償基金的損失；如果因為基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)定進行證券投資而造成基金投資清算困難和風險的，托管人發(fā)現(xiàn)后應立即通知基金管理人，由基金管理人負責解決，由此給基金造成的損失由基金管理人承擔，基金托管人不承擔任何責任。對于管理人的投資行為導致基金頭寸不足而使托管人無_____常清算，托管人應該及時通知管理人，管理人應在次日12：00前補足頭寸，由此產(chǎn)生的責任由管理人承擔。

（2）結算方式：支付結算按中國人民銀行，中國銀監(jiān)會的有關規(guī)定辦理。

2.資金和證券帳目對帳的時間和方式

（1）交易記錄的核對：基金管理人和基金托管人按日進行交易記錄的核對。

（2）資金帳目的核對：資金帳目包括基金的銀行存款等會計資料。資金帳目每日對帳一次，按日核實，做到帳帳相符，帳實相符

（3）證券帳目的核對：證券帳目是指證券交易賬戶和實物托管賬戶中的證券種類，數(shù)量和金額。證券交易帳目每周核對一次，實物券賬戶每月末核對一次。

（三）基金贖回安排

本基金自成立日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回，具體辦理時間以公告為準。

（四）基金持有人認購，贖回基金單位的清算，過戶與登記方式基金的投資者可通過基金管理人的直銷網(wǎng)點和銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行認購和贖回申請，按照本協(xié)議第七條的規(guī)定由基金托管人辦理資金清算，并由基金管理人及其指定的注冊登記人辦理過戶和登記

（五）基金融資

本基金可按國家有關規(guī)定進行融資。

七、基金份額認購、申購、贖回、轉換及分紅資金的清算

（一）基金份額認購、申購、贖回和轉換業(yè)務處理的基本規(guī)定

1.基金份額認購、申購、贖回和轉換的確認，清算由基金管理人或其指定的注冊登記機構負責。

3.基金管理人通過與基金托管人建立的共同約定的數(shù)據(jù)傳送系統(tǒng)發(fā)送申購贖回等有關數(shù)據(jù)，如因各種原因，該系統(tǒng)無_____常發(fā)送，另一方應予積極協(xié)助。由此引起基金或本協(xié)議一方損失的，由系統(tǒng)無_____常傳送數(shù)據(jù)的一方承擔賠償責任；若由雙方共同引起，根據(jù)各自過錯程度承擔相應責任?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關規(guī)定保存，保存期限_________年。

5.關于清算專用賬戶的設立和管理。為滿足申購，贖回及分紅等資金匯劃的需要，基金管理人應在基金托管銀行的營業(yè)機構開立用于基金認購，申購，贖回及分紅等資金清算的基金注冊登記清算賬戶。

6.對于基金份額申購，基金轉入過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到帳日期并通知基金托管人，到帳日基金資產(chǎn)沒有到達托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，管理人應負責向有關當事人追償基金的損失。

7.贖回和分紅資金劃撥規(guī)定：撥付贖回款，基金轉出款或進行基金份額分紅時，如基金銀行賬戶有足夠的資金，基金托管人應按時撥付；因基金銀行賬戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥付，如系基金管理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔墊款義務及其他任何責任。

8.資金指令：除申購款項到達托管人處的基金賬戶需雙方按約定方式對帳外，全額劃出，贖回和分紅資金劃撥時，管理人需向托管人下達指令。如基金管理人和托管人協(xié)商采取申購贖回轉換分紅軋差清算方式，基金管理人需發(fā)送軋差應付款項指令。資金指令的格式，內容，發(fā)送，接收和確認方式等除與投資指令相同外，其他部分另行規(guī)定。

（二）認購資金

1.基金設立募集前，基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構開立“基金募集專戶”，設立募集期內，有效認購資金應按時劃入“基金募集專戶”。該賬戶按有關規(guī)定計算利息。

2.根據(jù)本協(xié)議第四條第（二）款的規(guī)定，基金資產(chǎn)劃入在基金托管人的營業(yè)機構開立的基金銀行賬戶。

（三）申購和轉入資金

1.t+1日（t日指申購，贖回和其它交易的申請日）15：00前，注冊登記機構根據(jù)t日基金份額單位凈值計算投資人申購或轉入基金的份額，并將清算確認的有效數(shù)據(jù)和資金數(shù)據(jù)匯總傳輸給基金托管人。基金管理人和基金托管人據(jù)此進行申購或轉出的基金會計處理。

2.t+3日15：00前，基金管理人應將確認后的有效申購款和轉入款劃到在基金托管人的營業(yè)機構開立的基金銀行賬戶，基金托管人與基金管理人核對申購款或轉入款是否到帳，并對申購或轉入資金進行帳務處理。如款項不能按時到帳，由基金管理人負責處理。

3.如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

（四）贖回和轉出資金

1.t+1?日15：00前，基金管理人將t?日贖回或轉出確認數(shù)據(jù)匯總傳輸給基金托管人，基金管理人和基金托管人據(jù)此進行贖回或轉出的基金會計處理

2.t+2日12：00前，基金管理人向基金托管人發(fā)出劃款指令，基金托管人根據(jù)基金管理人的劃款指令核對t+3日應劃付的贖回款項

3.t+3?日15：00之前，基金托管人根據(jù)基金管理人有效指令將t日贖回確認款劃到基金清算總賬戶?；鸸芾砣伺c基金托管人對贖回款支付進行會計處理。

4.如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

（五）基金份額現(xiàn)金分紅

1.基金管理人將其決定的分紅方案通知基金托管人，基金托管人復核后通知基金管理人報中國_____備案并公告。

2.基金托管人和基金管理人對基金份額分紅進行帳務處理并核對后，基金管理人向基金托管人發(fā)出現(xiàn)金分紅的劃款指令，基金托管人應在基金管理人分紅劃款指令要求的劃款日將資金劃入專用賬戶。

3.基金管理人在下達指令時，應給基金托管人留出必需的劃款時間。

4.如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

（六）登記結算公司結算備付金賬戶的清算

1.若結算備付金賬戶發(fā)生透支，按登記結算公司有關規(guī)定計收違約金（含透支款利息，下同），該違約金最終由透支基金的基金管理人承擔，但由于基金托管人的原因造成該賬戶透支的情形除外。

2.基金托管人應在交收日（t+1）15：00之前向登記結算公司提交透支扣券申請書，指定其所托管的透支基金相關證券賬戶及透支金額。登記結算公司按其指定的透支基金相關證券賬戶買入證券成交的先后順序，自后向前依次扣券，直至扣券總市值達到透支金額的_________％為止（證券市值按當日收盤價計算，下同）。如該基金證券賬戶內所有證券價值不足透支金額的_________％，則扣該基金的全部證券。

3.對于結算備付金賬戶因計收違約金形成的透支部分，可不采取本條第1、2款規(guī)定的措施。

5.若基金銀行存款賬戶有足夠資金余額，因基金托管人未及時核對結算備付金是否有足額結算頭寸或未及時劃撥以補足結算備付金等自身原因造成的結算備付金賬戶出現(xiàn)透支，相關損失賠償和其它責任由基金托管人承擔。

6.如結算備付金賬戶未發(fā)生透支，但基金托管人所托管的基金發(fā)生透支，應基金托管人的申請，登記結算公司可協(xié)助基金托管人暫扣其指定的透支基金相關證券賬戶內相當于基金托管人所申報透支金額的120%的證券，并按照登記結算公司的相關規(guī)定，對透支基金采取按申報透支金額計收違約金等處罰措施。由此產(chǎn)生的最終責任由基金管理人承擔，基金管理人應賠償基金托管人因此而遭受的相關損失。如果由于基金托管人的指定發(fā)生錯誤等原因發(fā)生錯誤暫扣的，相關損失賠償和其它責任由基金托管人承擔。

7.對于任何原因發(fā)生的證券資金結算透支事件，基金托管人可協(xié)助登記結算公司采取以下風險管理措施：

（1）報告_____。

（2）提請證券交易所限制或暫?；鹜泄苋怂泄艿耐钢Щ鸬淖C券買入等。

8.如基金托管人所托管的基金發(fā)生債券超額賣出或賣出回購質押債券而導致債券賣空行為的，登記結算公司在t+1日暫不交付賣空價款對應的資金。同時，以賣空價款為基數(shù)，按登記結算公司有關規(guī)定計收違約金，該違約金最終由基金管理人承擔。如基金管理人在兩個工作日內補足賣空債券，登記結算公司交付相應價款。否則，登記結算公司以暫扣資金買入與其賣空等量的證券，由此產(chǎn)生的損益由基金管理人承擔。

9.如基金托管人所托管的基金進行債券回購業(yè)務，基金管理人應確保有足額質押債券，如因質押券不足導致債券融資回購未到期量超過標準券數(shù)量的，則登記結算公司在t+1日暫不交付超額融資回購款項，直至標準券數(shù)量足夠符合質押券要求，登記結算公司才交付相應款項。

10.如基金托管人所托管基金發(fā)生大宗交易買入，基金管理人應在大宗交易發(fā)生前保證銀行存款賬戶具有足額資金以滿足基金托管人及時劃撥用于當日交易結算。對資金不足部分，登記結算公司按買入大宗交易成交順序，自后向前并以一筆為最小凍結單位凍結相關證券，待資金補足后再予解凍。

八、基金資產(chǎn)估值，基金資產(chǎn)凈值計算與復核

（一）基金資產(chǎn)估值

1.估值對象

基金依法擁有的股票，債券，股息紅利，債券利息和銀行存款本息等資產(chǎn)。

2.估值方法

（1）上市的股票按估值日其所在證券交易所的收盤價計算；估值日無交易的，以最近一個交易日的收盤價計算；

（2）未上市股票的計算：

①送股，轉增股，配股和增發(fā)新股，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價計算；

②首次發(fā)行的股票，按成本價計算。

（3）配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，若收盤價高于配股價，則按收盤價和配股價的差額進行估值；若收盤價等于或低于配股價，則估值為零。

（4）在任何情況下，基金管理人如采用本款（1），（2），（3）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值，均應被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認為按本款（1），（2），（3）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

3.債券估值辦法：

（1）證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值。

（2）證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值，估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價計算得到的凈價估值。

（3）未上市債券按其成本價估值；

（4）在銀行間同業(yè)市場交易的債券按成本價估值。

（5）在任何情況下，基金管理人如采用本款（1）-（4）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值，均應被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人認為按本款（1）-（4）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價，市場報價，流動性，收益率曲線等多種因素基礎上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

4.估值程序

基金的日常估值由基金管理人進行，基金托管人復核。用于公開披露的基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結果加蓋業(yè)務章后以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法，時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后簽章返回給基金管理人。

5.特殊情形的處理

基金管理人按照本條進行估值時，所造成的誤差_____基金單位資產(chǎn)凈值錯誤處理；由于證券交易所及_________發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要，適當，合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人，基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人，基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

（二）基金資產(chǎn)凈值的計算，復核與完成的時間及程序

1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的余額。

基金份額資產(chǎn)凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)計算得到的每基金份額資產(chǎn)的價值。每工作日計算基金資產(chǎn)凈值及單位資產(chǎn)凈值，并按規(guī)定公告。

2.復核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將資產(chǎn)凈值結果發(fā)送給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的方法，時間，程序進行復核；經(jīng)基金托管人復核無誤后，蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達成一致，基金管理人有權按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布，基金托管人有權將相關情況報中國_____備案?；鸸芾砣藛畏矫鎸ν夤婊鹳Y產(chǎn)凈值計算結果應在公告上標明未經(jīng)基金托管人復核。因基金管理人單方面對外公布的基金資產(chǎn)凈值計算結果或公告的計算結果與基金托管人復核結果不一致而造成的損失，包括因該計算結果而涉及到基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益，由基金管理人承擔，基金托管人不承擔賠償責任。

3.基金份額資產(chǎn)凈值的確認及錯誤的處理方式

基金份額資產(chǎn)凈值的計算采用四舍五入的方法保留小數(shù)點后4位。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當基金份額資產(chǎn)凈值小數(shù)點后4位以內（含第4位）發(fā)生差錯時，視為基金份額資產(chǎn)凈值錯誤。

差錯處理的原則和方法如下：

（1）基金份額資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；

（2）錯誤偏差達到基金份額資產(chǎn)凈值0.5％時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國_____備案后公告；

（3）基金管理人和基金托管人根據(jù)有關規(guī)定進行帳務處理，但計算過程有誤導致凈值計算錯誤，從而給基金或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償；基金管理人在向投資人支付賠償金后，如果托管人有過錯，可以向托管人追索應由托管人承擔的賠償責任

（4）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（三）基金會計制度

按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（四）基金帳冊的建立和基金帳冊的定期核對

1.基金帳冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照相關各方約定的同一記賬方法和會計處理原則，分別_____地設置，登錄和保管本基金的_____賬冊，對相關各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。

2.憑證保管及核對

證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據(jù)此建帳?；鸸芾砣税慈站幹苹鸸乐当恚c基金托管人核對，從而核對證券交易帳目?；鹜泄苋宿k理基金的資金收付，證券實物出入庫所獲得的憑證，由基金托管人保管原件并記帳?；鸸芾砣伺c基金托管人對基金帳冊每月核對一次。經(jīng)對帳發(fā)現(xiàn)雙方的帳目存在不符的，基金管理人和基金托管人應及時查明原因并糾正，保持雙方的帳冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（五）基金財務報表與報告的編制和復核

1.財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人和基金托管人按規(guī)定分別_____編制。

2022基金定投課程心得體會報告三

甲方：_____基金管理有限公司

乙方：______________

為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務，根據(jù)甲方有關規(guī)章制度，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協(xié)議。

一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認購、申購、贖回。除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務的傳真申請。

二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機構投資人。

三、甲方收到乙方傳真的認購、申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請。申購基金的價格計算以資金到達日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)。

四、甲方收到乙方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。

五、乙方單筆贖回不得少于份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于份基金單位。若贖回后交易賬戶余額不足份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。

六、乙方應在甲方規(guī)定的基金開放日將申請資料傳真至甲方。甲方的傳真、地址、電話等聯(lián)系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯(lián)系方式為準。

七、乙方辦理認購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。

八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件。

九、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方受理業(yè)務的直銷中心確認傳真申請事宜。由于傳真設備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認，甲方對此不承擔責任。

十、甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。

十一、乙方應在傳真申請發(fā)出后的十日內，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復印件、經(jīng)辦人身份證件復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件郵寄到甲方受理業(yè)務的直銷中心，時間以郵戳為準。甲方在受理業(yè)務三十日內收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權利。

十二、本協(xié)議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。

附件：(略)

甲方：_____基金管理有限公司乙方：

簽章： 簽章：

年月日 年月日

2022基金定投課程心得體會報告四

甲方：______________________

證件類型：__________________

證件號碼：__________________

基金帳號：__________________

業(yè)務經(jīng)辦人：________________

傳真電話：__________________

聯(lián)系電話：__________________

地址：______________________

乙方：______________________

地址：______________________

電話：______________________

聯(lián)系人：____________________

委托服務傳真電話：___________

傳真確認專線：______________

為便于甲方在乙方的直銷機構辦理基金業(yè)務，依照國家有關法律，法規(guī)及乙方有關規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務申請達成如下協(xié)議：

第一條釋義

除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易帳戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達委托指令，甲方將基金業(yè)務申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務申請的服務方式。

2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務包括：基金開戶，修改非重要客戶資料(不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行帳戶的修改及其他乙方認定的不宜傳真辦理的交易事項)，認購，申購，贖回，撤單，基金轉換，轉托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務情況認定的事項。

3.基金帳戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶。

4.基金交易帳戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動及結余情況的帳戶。

5.認購：指在乙方發(fā)行的基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。

6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。

7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。

8.基金份額轉托管：指投資者將所持有的基金份額從一個交易帳戶轉到另一交易帳戶進行交易的行為。

9.基金轉換：指投資者同時持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉換成另一只基金的份額的行為。

10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時點上，每份基金份額實際代表的價值。它等于基金某一時點所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)?；鸱蓊~申購價格和贖回價格都是按照基金份額凈值來計價的。

11.t日：指銷售人確認的投資者有效申請工作日;t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日)。

12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。

13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務的工作日。

14.交易密碼：指諾安直銷交易帳戶的交易密碼。

第二條傳真交易條件

1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。

2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點開立交易帳戶，該交易帳戶在本協(xié)議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。

3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時選擇的業(yè)務授權方式應為“印鑒+密碼”(機構投資者)或者“密碼”(個人投資者)，甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時，必須自行設置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。

4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉托管，基金轉換委托申請的，在委托有效日相應直銷交易帳戶應有足夠的基金份額。

5.甲方已經(jīng)按照乙方的要求，真實，完整和準確填寫了由乙方提供的或從乙方網(wǎng)站(_________)下載的相關交易申請表。

6.乙方受理甲方傳真交易的時間為每個基金開放日的9：30-15：00。

7.甲方辦理傳真認購，申購委托申請的，應在該交易日15：00之前將足額認購，申購資金劃至乙方指定銀行帳戶;甲方辦理傳真交易贖回，基金轉換，轉托管委托申請的，應在該交易日的直銷交易帳戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。

8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內將贖回款項劃往甲方指定的銀行帳戶。

9.甲方辦理傳真交易轉托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內執(zhí)行轉托管操作。

第三條傳真交易流程

1.甲方應指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。若甲方更換授權經(jīng)辦人或傳真電話，應提出書面申請，經(jīng)乙方確認后方可生效。

2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務的，傳真給乙方的資料包括：機構投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預留印鑒卡，指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》，填妥并加蓋公章的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權委托書，填妥的申請表。

(1)甲方辦理傳真資料變更業(yè)務的，傳真給乙方的資料包括：機構投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，填妥的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行卡，代辦人有效身份證件，授權委托書，填妥的申請表。

(2)甲方辦理認購、申購、贖回、更改分紅方式、撤單、基金轉換、轉托管業(yè)務的，傳真給乙方的資料包括：機構投資者-經(jīng)辦人身份證件和法定代表人授權委托書，預留印鑒，填妥的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，代辦人有效身份證件，授權委托書，填妥的申請表。

3.甲方發(fā)出傳真后，應立即電話聯(lián)系乙方直銷機構，確認是否收到傳真及其內容。甲方未主動聯(lián)系乙方的，乙方可在辦理委托前根據(jù)甲方預留的聯(lián)系方式聯(lián)系甲方指定人員。若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員，但傳真內容清晰，明確，申請表中印鑒的表面形式與預留印鑒核對一致的，則乙方受理委托申請;若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員且傳真內容不清晰或不明確的，乙方可不予受理。

4.乙方直銷業(yè)務人員應在處理完交易申請后將受理回單傳真給甲方。

5.甲方在發(fā)完傳真并經(jīng)乙方確認后，最遲不超過2個日歷日(以郵戳為準)應將申請資料原件以特快專遞寄送乙方。

第四條責任劃分

1.甲方因違反法律法規(guī)，基金合同或乙方業(yè)務規(guī)則等使乙方無法執(zhí)行甲方委托的，乙方不予受理，并不承擔法律責任。

2.乙方對于甲方傳真申請表中印鑒及甲方委托意愿的真實性不承擔審查義務，亦不承擔由此而產(chǎn)生的法律責任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權利或要求乙方承擔責任。甲方應保證其根據(jù)本協(xié)議第二條第5項所提供的信息是完整，真實，準確的，若因甲方未正確履行上述義務造成甲方或任何第三方損失，乙方不承擔任何責任，若因此給乙方造成損失，甲方應當負責賠償。

3.乙方對于因無法按照甲方開戶登記中記載的聯(lián)系方式與甲方經(jīng)辦人取得聯(lián)系而導致無法受理甲方申請，不承擔責任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權利或要求乙方承擔責任。

4.辦理傳真開戶委托的，若甲方未能在2個日歷日內(以郵戳為準)將申請資料原件以特快專遞寄送乙方，乙方有權凍結甲方帳戶直至乙方收到完整的開戶資料原件。

5.由于傳真設備故障造成乙方無法收到或收到的傳真內容不清晰，不明確，不完整的，乙方可不予受理，并不承擔法律責任。

6.因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔責任：

(1)因地震，火災，臺風及其他各種不可抗力引起停電，網(wǎng)絡系統(tǒng)故障，電腦故障;

(2)因電信部門的通訊線路故障，通訊技術缺陷，電腦黑客或計算機病毒等問題造成委托系統(tǒng)不能正常運轉;

(3)法律和政策重大變化或乙方不可預測和不可控制因素導致的突發(fā)事件;

(4)由于在通訊，網(wǎng)絡中斷，堵塞等情況致使無法通過傳真下達委托申請時;

(5)其他非人為因素及非乙方違反本協(xié)議的事項;

(6)法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他乙方免責事項。

第五條協(xié)議的生效與終止

1.乙方保留修改或增補本協(xié)議內容的權利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業(yè)場所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日內未向乙方提出書面異議，視同已經(jīng)得到甲方的認可。

2.本協(xié)議簽署后，若有關法律法規(guī)和《基金合同》，《招募說明書》，和其他乙方和甲方應共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應的內容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內容和條款繼續(xù)有效。

3.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，發(fā)生下述情況時終止：

(1)雙方書面同意;

(2)一方違約，另一方書面通知對方終止本協(xié)議;

(3)甲方撤銷直銷交易帳戶或基金帳戶;

(4)甲方因解散，合并等原因不再具有相應的民事行為能力;

(5)乙方作為基金管理人退任;

(6)因不可抗力使本協(xié)議無法繼續(xù)履行;

(7)其他類似情況。

第六條協(xié)議雙方如有爭議，應盡可能通過協(xié)商，調解解決，協(xié)商，調解不成，任何一方均有權向中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會申請仲裁，仲裁按照該委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行。仲裁裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。

第七條本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。

第八條本協(xié)議一式_________份，甲方和乙方各執(zhí)_________份，每份具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_______________

法定代表人(簽字)：_________

_________年__________月____日

簽訂地點：___________________

乙方(蓋章)：_______________

法定代表人(簽字)：_________

_________年__________月____日

簽訂地點：___________________

2022基金定投課程心得體會報告五

又到了季度總結、思考、改進的時候了，基金銷售季度工作總結。在今年初設定工作計劃時，告知自己每日成長一點點、每月改變一點點，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學習的態(tài)度有所飛躍。

一、第一季度工作總結

1、"基智團"的工作

在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項工作都有條不紊地展開。

3月份，在"銀華90基金"銷售過程中，做到及早安排、統(tǒng)一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的問題，妥善解決

每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設法提出可行性方案，次日進行及時解決。

二、第二季度工作計劃

1、增強基金客戶的服務工作

目前，營業(yè)部需要從根本上轉變經(jīng)營模式，轉變傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務的過度依賴，需要將營業(yè)部轉變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務就是至關重要的了。

我們營業(yè)部的基金銷售工作至今已經(jīng)歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產(chǎn)。如何能夠更好地服務這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產(chǎn)呢?

每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施，銷售工作總結《基金銷售季度工作總結》

每次會議前，必須設計有針對性的調查問卷。會議結束后，必須對調查問卷及時進行梳理，了解客戶的內在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。

目前，營業(yè)部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉變思路，化危機為機遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領營業(yè)部的基金銷售走出瓶頸。

2、整理基金客戶名單，改進基金服務模式

對于個人而言，服務基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶(資產(chǎn)大經(jīng)常購買基金)、核心客戶(偶爾購買基金)、普通客戶(持有套牢基金)。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通;對于核心客戶，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通;對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。

3、注重融資融券的業(yè)務學習，發(fā)展融資融券的客戶

隨著券商競爭格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務也作為了營業(yè)部重點考核的目標之一。

在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業(yè)務及柜臺操作流程進行學習。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程，盡快分擔開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標。

作為營業(yè)部的一員，必須學習融資融券業(yè)務、發(fā)展融資融券客戶，為營業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻。

4、團隊成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績

心中理想的工作環(huán)境是團隊成員和諧共處、各項業(yè)務由成員牽頭組織學習并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學習成長熱情高漲的集體。

作為營業(yè)部的一顆"螺絲釘"，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長處。在基金業(yè)務學習中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓"基智團"成員輪流主持學習，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。

通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導體。

5、完成六月投資分析考試，做到有計劃，有安排

6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個月時間，對學習章節(jié)、學習要點按"周"進行劃分，每周突出學習重點，把握書中的每一個知識要點，完成章節(jié)的練習題，爭取在六月完成投資分析的考試。

2022基金定投課程心得體會報告六

尊敬的公司領導：

您好!我是，35歲，來自河南鄧州，是貴公司部的一名普通員工。20xx年進入貴公司工作，20xx年轉入包裝部。在工作期間，能夠嚴格遵守貴公司的規(guī)章制度，每天按時上下班，認真對待自己的工作，恪守己職。

然而，“天有不測風云”，今年11月，我發(fā)生意外，重重地摔在地上，當時疼痛難忍，后送至醫(yī)院就診，被醫(yī)生告知是粉碎性骨折。這件事對于我及我的家庭都是一個不小的打擊。一直以來，作為家中惟一的勞動力和頂梁柱，我一直都感覺自己肩上的擔子特別重，想想自己都已是一家之主了，卻還這樣一直漂泊在外，不能給家人創(chuàng)造一個穩(wěn)定舒適的家也不能在年邁的父母跟前盡自己該盡的責任與義務。也不能在家人最需要的時候陪在他們身邊。

在外打拼已有些年了，卻因自己沒讀過什么書，沒，一直也都沒有遇到過好的機會，也沒找過什么像樣的工作。但是很幸運，20xx年我有幸加入了貴公司，對于我這樣一個普通的打工者來說，為了改善家中的環(huán)境，為了讓我親人們過上穩(wěn)定的日子，我特別珍惜自己的每一次工作機會，并且也一直都省吃儉用，從不敢隨便論花錢，平時生病了，都是盡量扛，實在不行才去看病。因為我知道自己出來打工的目的和我心中的理想，而且我也清楚地知道僅靠我在外面打工掙錢來維持生活，改善家中的貧困的環(huán)境，的確有難度，但是我對自己有信心，因為我有資本，我有一個健康的身體。

我堅信只要自己沒有倒下，每天憑借自己的雙手勞動，無論再苦再累，有朝一日必能讓我的家人過上穩(wěn)定的生活。我想要的生活談不上說多么的有錢，最起碼在父母生病的時候自己還可以拿出些錢來給他們看，小孩兒上學的時候可以不為學費發(fā)愁，在村里有個藏頭避雨之處，我就已經(jīng)很心滿意足了。但是現(xiàn)在連自己唯一的資本-身體也垮掉了，這次意外的粉碎性骨折使我不能在短期之內投入到工作之中，治病的這段時間我不僅不能賺錢而且因此所需一系列醫(yī)藥費、住院費等，對我們那本就不富裕且已是負債累累風雨飄搖的家庭來說無疑是雪上加霜。

這件事，對于家中年邁且無勞動能力的父母和一直陪著我辛苦勞累卻無怨無悔的妻子以及兩個未成年的小孩兒來說，除了讓他們擔心和心痛之外也別無它法?？粗H人焦急擔心的樣子，我心里特別痛苦，真恨自己為什么這么沒用，作為家中的支柱連這種問題都還要父母家人為我擔心，為了幫我治病，年邁的父母親拿出平時省吃儉用的錢來給我，然而他們不知道攢下的錢與昂貴的醫(yī)藥費相比來說真的是杯水車薪。

在這種無奈的情況之下，我實在沒有別的什么法，聽說了公司有這樣的愛心基金制度，我就想到向公司求助，請求公司可以在我最困難之時幫助我以解我的燃眉之急，以后必定永記公司的這份恩情，身體痊愈之后也一定會在今后的工作中更加的努力，盡職盡責的完成我的本職工作，并力所能及的幫助公司的其他同事，報答公司的恩情!

鑒于上述情況，我欲申請貴公司的愛心基金，特懇請愛心基金會給予幫助!請公司領導能夠慎重的考慮我的情況!

此致

敬禮

申請人：

20xx年x月x日