證券模擬投資心得體會報告 證券投資模擬實踐的心得體會(6篇)

學(xué)習(xí)中的快樂，產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。那么心得體會怎么寫才恰當呢？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

2022證券模擬投資心得體會報告一

1.1、fprc證券質(zhì)押典當

fprc系統(tǒng)是由創(chuàng)元開發(fā)的《證券質(zhì)押典當業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)》的簡稱。該系統(tǒng)通過電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，依照《典當管理辦法》，為乙方提供最短2天最長不超過15天股票當質(zhì)押服務(wù)體系，包含了相關(guān)動態(tài)監(jiān)管與風(fēng)險監(jiān)控功能。fprc《網(wǎng)上交易客戶端》是甲方提供給乙方作為申請證券質(zhì)押典當業(yè)務(wù)使用的軟件，包括股票買賣撤單、查詢、結(jié)算等功能.

甲乙雙方簽署本合同后，乙方在本合同有效期內(nèi)使用《網(wǎng)上客戶端》自助申請當金購買股票，隨買即借隨賣即還，周而往復(fù)。甲方按乙方實際使用當金的天數(shù)計算和收取典當綜合管理費。

1.2、 賬戶說明

1.2.1、質(zhì)押賬戶

質(zhì)押賬戶(包括資金賬戶、股票賬戶)簡稱a賬戶，是乙方在證券公司設(shè)立的個人賬戶，在本合同有效期內(nèi)，乙方已將該賬戶的所有資產(chǎn)作為質(zhì)押物俗稱“當物”，質(zhì)押給典當行;乙方喪失a賬戶的所有權(quán)，但可對該賬戶進行股票交易 。

1.2.2、典當賬戶

典當賬戶是由典當行提供的資金賬戶(包括資金賬戶、股票賬戶)簡稱b賬戶，在本合同有效期內(nèi)，乙方質(zhì)押獲取的當金由該賬戶提供;乙方取得在該賬戶內(nèi)進行股票買賣交易(包括資金賬戶、股票賬戶)的使用授權(quán)。

1..3證券質(zhì)押授信與當金額度管理辦法

本合同對乙方進行授信管理。甲方通過對乙方歷史交易能力的評估確定乙方授信級別。本合同有效期內(nèi)，fprc系統(tǒng)根據(jù)乙方使用b賬戶的交易頻率與盈虧狀況，對該授信級別定期自動調(diào)整，若授信級別降至25分，甲方有權(quán)提前終止本合同。

乙方只有在a賬戶的現(xiàn)金95%購買股票后方可申請質(zhì)押典當，fprc系統(tǒng)自動根據(jù)乙方當時持有股票市值的評估總額乘以乙方授信級別計算并批復(fù);乙方當日申請到的當金額度僅限當日有效。

1.4典當期限與月綜合服務(wù)管理

本合同期限為半年，到期后甲乙雙方重新簽定合同。本合同中，乙方應(yīng)在質(zhì)押典當?shù)狡谇耙曳綉?yīng)主動拋售b賬戶的股票，否則未拋售股票視為“絕當”，甲方有權(quán)強行拋售;乙方以其a賬戶的資產(chǎn)承擔所有風(fēng)險、綜合管理費。

1.5、定期清算、平倉清算、合同到期清算

1.5.1、定期清算

甲方每月20日對乙方使用當今的所有交易及占用當金的典當綜合管理費進行定期清算。fprc系統(tǒng)自動管理乙方的融資買賣記錄，乙方使用fprc《網(wǎng)上交易客戶端》可以隨時查詢。清算日乙方未拋售的股票當月不清算，至下月定期清算日再作清算;當月沒有申請質(zhì)押典當?shù)囊曳讲粎⑴c清算。乙方若盈利，甲方將盈利部分由b賬戶劃撥資金到乙方a賬戶，乙方若虧損，乙方或主動支付虧損部分給甲方，或甲方使用乙方預(yù)留的授權(quán)委托書，從乙方a 賬戶劃撥資金到b賬戶彌補虧損。

1.5.2、平倉清算

乙方授權(quán)甲方在乙方a賬戶資產(chǎn)及b賬戶當金資產(chǎn)總市值跌落到本合同約定的平倉線以下時，進行平倉清算。甲方有權(quán)不通知乙方，市價拋售乙方b賬戶、a賬戶的股票，并從乙方a賬戶劃撥資金以彌補乙方占用b賬戶當金的典當本息及虧損。對于a賬戶全部劃撥或股票全部買出后仍不足彌補甲方虧損，甲方有權(quán)向乙方繼續(xù)追索。

1.5.3、 合同到期日清算：

合同到期日前20日內(nèi)，停止乙方貸款權(quán)利，到期日前5天辦理清算手續(xù)。

二、典當綜合管理費用率及計算

甲方有權(quán)調(diào)整典當綜合管理費率。fprc系統(tǒng)將自動提示乙方每次申請當金的實際費率，該費率在當次質(zhì)押典當期內(nèi)不會變動。甲方按乙方實際占用當金額度、及占用時限計算綜合服務(wù)費;當金占用時限從乙方b賬戶當金買入股票之日起計，至賣出日次日為法定節(jié)假日則延續(xù)計費。

違約金：乙方占用當金超過15日未歸還，按日加收4‰違約金。

三、 乙方出質(zhì)賬戶及出質(zhì)資產(chǎn)總值

甲方雙方簽署本合同后，乙方已將a賬戶作為典當質(zhì)押物。質(zhì)押期間，乙方可對a賬戶進行正常的股票買賣，乙方始終以其a賬戶內(nèi)總值項下的資金和證券持續(xù)作為典當?shù)馁|(zhì)押物(當物)。乙方自愿向指定營業(yè)部辦理不可撤消的a賬戶的《賬戶委托申請》和《授權(quán)委托書》指令。同時乙方將深、滬股東及身份證復(fù)印件留置甲方。

四、質(zhì)押擔保范圍

質(zhì)押物的質(zhì)押擔保范圍指本合同重要一欄所規(guī)定的當金、當金利息、綜合費(含利息)、違約金、損害賠償金及為實現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費用。

五、乙方當金申請與股票買賣規(guī)則

5.1本合同有效期內(nèi)，甲方將b賬戶授權(quán)乙方使用，乙方通過frpc《網(wǎng)上交易客戶端》自動進入交易及查詢交易記錄。

5.2本合同有效期內(nèi)fprc系統(tǒng)自動限制乙方買入具有風(fēng)險的股票。甲方有權(quán)在任何時間對股票的風(fēng)險幾級別進行調(diào)整，風(fēng)險級別在25分以下的股票為系統(tǒng)限制交易的股票，st、※st類股票的默認風(fēng)險分別為零。乙方認可該限制可能對乙方的投資產(chǎn)生影響，并承諾對此限制不提出任何異議。

5.3乙方對所持有的a賬戶總資產(chǎn)享有完全的無可爭議的所有權(quán)，不得將該賬戶的資金及其對應(yīng)證券賬戶資產(chǎn)借或設(shè)定任何形式的擔保。

5.4若乙方違反上述約定，甲方有權(quán)終止本合同，并要求乙方承擔所導(dǎo)致的全部經(jīng)濟損失。

六、賬戶凍結(jié)、合同單方終止

6.1乙方需要向甲方指定營業(yè)部提交《賬戶委托申請書》后方可獲得會員資格。申請書申明自愿在本合同有效期內(nèi)凍結(jié)a賬戶，包括停止上述資金賬戶的銀證轉(zhuǎn)帳功能、柜面資金提取與轉(zhuǎn)出，限制證券賬戶辦理股票轉(zhuǎn)托管(深圳)指令、辦理撤單指定交易(上海)指令、禁止本人消戶等。

6.2乙方只有在完整填寫了《授權(quán)委托書》后，才能獲得典當質(zhì)押資格。合同有效內(nèi)遇定期清算或平倉清算，該《授權(quán)委托書》被使用后，乙方需要再次填寫并提交甲方后，才能繼續(xù)申請當金額度、并獲得交易授權(quán)。否則按乙方單方終止本合同。

6.3合同有效期內(nèi)，乙方在未使用b賬戶資金或與甲方辦理清算手續(xù)后，可單方提出終止本合同;甲方也可在乙方未使用b賬戶資金或與乙方辦理清算手續(xù)后，由于乙方授新額度降低至合同規(guī)定最低值時，單方面終止本合同。

七、續(xù)當、贖當、合同絕當、交易絕當

7.1、本合同不得續(xù)當。本合同限界滿前20日內(nèi)，乙方可向甲方申請重新訂立合同。

7.2、乙方應(yīng)在本合同期限界滿日完成贖當，逾期未贖當(即支付典當本金、綜合服務(wù)費及利息)，也未征得甲方同意辦理重新訂立新合同，即視為“合同絕當”;甲方有權(quán)對“交易絕當”進行強行拋售，拋售“交易絕當”股票產(chǎn)生的盈虧均由乙方承擔;無論“交易絕當”是否盈利，甲方可立刻降低乙方授信額度，直至取消授信額度或單方面終止本合同。

八、風(fēng)險控制、預(yù)警及平倉條款

8.1乙方授權(quán)甲方對乙方a賬戶、b賬戶及對應(yīng)的證券資產(chǎn)總和(指資金余額加證券市值)進行實時查詢。

8.2乙方申請當金股票到拋售前，若a賬戶、b賬戶及對應(yīng)達到證券資產(chǎn)總和低于警戒線(警戒線值見本合同重要條款一欄)時，甲方將通知并要求乙方在第二個交易日內(nèi)向a賬戶補充資金，使資產(chǎn)總和恢復(fù)到警戒線以上。否則甲方將乙方視為高危客戶;乙方將可能遇到隨時被甲方平倉的風(fēng)險。

8.3、平倉清算條款

8.3.1、當乙方a賬戶、b子賬戶及其對應(yīng)的證券資產(chǎn)總和低于乙方本次占用b賬戶當金本金及綜合管理的平倉線(平倉線值見本合同重要條款一欄)時，乙方授權(quán)甲方(身份證號：)憑乙方預(yù)留的《授權(quán)委托書》(見附件一)、《賬戶委托書》(見附件二)進行平倉清算。而不論平倉時乙方是否接到通知，或乙方接到通知后，資產(chǎn)市值總和是否回升到平倉線以上，甲方均可有權(quán)進行平倉清算。

8.3.2、無論合同絕當、交易絕當，甲方均有權(quán)無須通知乙方即進行平倉清算。

九、其他

合同存續(xù)期內(nèi)，若乙方發(fā)生經(jīng)濟狀況惡化及其他特殊情況，乙方應(yīng)立即通知甲方，甲方有權(quán)決定是否終止本合同并立即進行清算處理，或者決定由乙方的權(quán)利義務(wù)承受人繼續(xù)履行本協(xié)議。乙方如不通知甲方將承擔相應(yīng)的法律后果。

9.1、本合同履行過程中若發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商，協(xié)商不成的，由甲方所在地人民法院處理。

9.2、本合同有效期：自簽訂之日起六個月內(nèi)有效，或甲乙雙方結(jié)清債權(quán)債務(wù)之日止。

9.3、本合同附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同正文具有同等法律效力。

9.4、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

十、附件清單：

1、〈〈授權(quán)委托書〉〉

2、〈〈賬戶委托書〉〉

2022證券模擬投資心得體會報告二

基金發(fā)起人：?_____基金管理有限公司

基金管理人：?_____基金管理有限公司

基金托管人：?中國建設(shè)銀行

目錄

一、前?言

二、釋?義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點辦法》(以下簡稱“《試點辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡稱“本基金合同”)。自20__年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應(yīng)進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人。基金投資者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)批準。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金;

2、基金合同或本基金合同：指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補充;

3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》;

4、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會;

5、銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;

6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》;

7《民法典》：指《民法典》;

8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》;

9、《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)國務(wù)院批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》;

10、《試點辦法》：指20__年10月8日由中國證監(jiān)會發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》;

11、元：指人民幣元;

12、基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人;

13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司;

14、基金管理人：指_____基金管理有限公司;

15、基金托管人：指中國建設(shè)銀行;

16、注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等;

17、注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu);

18、《公開說明書》：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項的說明;《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新;

19、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者;

20、個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者;

21、機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織;

22、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者;

23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議;

24、設(shè)立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月;

25、基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi)，在基金凈認購額超過人民幣2億元，且認購戶數(shù)達到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)后，_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期;

26、基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準終止基金的日期;

27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;

28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

29、認購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為;

30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為;

31、贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為;

32、轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為;

33、轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進行交易的行為;

34、投資指令：指基金管理人在運用基金資產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令;

35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu);

36、銷售機構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人;

37、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點;

38、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站;

39、基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶;

40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;

41、t日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期;

42、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入;

43、基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他投資等的價值總和;

44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值;

45、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程;

46、標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。

47、法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當事人有約束力的決定、決議、通知等;

48、不可抗力：指本合同當事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。

三、基金合同當事人

(一)基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經(jīng)理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]_____號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(二)基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經(jīng)理：______

成立日期：______年______月______日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]______號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(三)基金托管人

名稱：中國建設(shè)銀行

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

郵政編碼：100032

法定代表人：張恩照

成立日期：1954年10月1日

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[1998]12號

組織形式：國有獨資

注冊資本：851億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價咨詢業(yè)務(wù))

(四)基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利

1、申請設(shè)立基金;

2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)

1、遵守基金合同;

2、公告招募說明書;

3、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動;

4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用;

5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

1、自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn);

2、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則;

3、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用;

4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額;

5、提議召開基金份額持有人大會;

6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人;

7、依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關(guān)法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益;

8、選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查;如果基金管理人認為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益;

9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請;

10、根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資;

11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案;

12、按照《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權(quán)利;

13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)

1、遵守基金合同;

2、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn);

3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn);

4、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù);

5、配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù);

6、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨立，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務(wù)管理等方面相互獨立;

7、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產(chǎn);

8、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督;

9、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值;

10、嚴格按照《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù);

11、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露;

12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益;

13、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項;

14、不謀求對上市公司的控股和直接管理;

15、依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會;

16、編制基金的財務(wù)會計報告;

17、保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上;

18、確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出;保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件;

19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

20、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人;

21、因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當對第三人所負債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財產(chǎn)承擔，其責(zé)任不因其退任而免除;

22、基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償;

23、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動;

24、公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配;

25、負責(zé)為基金聘請注冊會計師和律師;

26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

1、安全保管基金財產(chǎn);

2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費;

3、監(jiān)督基金的投資運作，如認為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔任何責(zé)任;

4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人;

5、有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告;

6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金托管人的義務(wù)

1、基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù);基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn);

2、設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜;

3、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨立;對不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;

4、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔賠償責(zé)任;基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔賠償責(zé)任;

5、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn);

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;

7、以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設(shè)證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來;

8、對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關(guān)情況負有保密義務(wù)，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等;除《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露;但因遵守和服從司法機構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù);

9、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值;

10、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu);

12、在定期報告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?

13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上;

14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對;

15、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;

16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

17、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人;

18、基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償;

19、因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當對第三人所負債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財產(chǎn)承擔，其責(zé)任不因其退任而免除;

20、監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告;

21、不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動;

22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金份額持有人的權(quán)利

1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權(quán);

2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益;

3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的資料;

4、申購或贖回基金份額;

5、在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管;

6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn);

7、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù);

8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會;

9、要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù);

10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金份額持有人的義務(wù)

1、遵守基金合同;

2、繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用;

3、以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責(zé)任;

4、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動;

5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會

(一)召開事由

有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同;

2、更換基金管理人;

3、更換基金托管人;

4、決定終止基金;

5、與其它基金合并;

6、轉(zhuǎn)換基金運作方式;

7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;

8、更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外;

9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形;

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1、調(diào)低基金管理費率、基金托管費率;

2、在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整收費方式;

3、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改;

4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;

5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響;

6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(二)召集方式

1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集;

2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集;

3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項召集;若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

(三)通知

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)在會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

(1)會議召開的時間、地點和方式;

(2)會議擬審議的事項;

(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日;

(4)代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、委托書送達時間和地點;

(5)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

(四)會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會。

現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2、通訊方式開會

通訊方式開會應(yīng)以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

(1)會議召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)在中國證監(jiān)會指定的至少一種公眾媒體上連續(xù)公布相關(guān)提示性公告;

(2)會議召集人在基金托管人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%);

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。

3、如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。

4、屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會的，必須符合以下條件：

(1)會議召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告;

(2)會議召集人在基金托管人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%);

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

(五)議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當在大會召開日前10天提交召集人。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份額持有人大會召開日5天前公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當順延并保證至少有5天的間隔期。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

召集人對于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案應(yīng)進行審核，符合條件的應(yīng)當在大會召開日5天前公告。大會召集人應(yīng)當按照以下原則對提案進行審核：

(1)關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議;對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應(yīng)當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%(?不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。

2、議事程序

(1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

(2)通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應(yīng)當同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構(gòu)監(jiān)督下形成決議。

(六)表決

1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過方為有效;除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。

3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

4、采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表決。

(七)計票

1、現(xiàn)場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人;如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。

(2)監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)進行要求重新清點;監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

(4)計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。

2、通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。

(八)生效與公告

基金份額持有人大會決議自作出之日起生效，但其中需中國證監(jiān)會或其他有權(quán)機構(gòu)核準或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人均有法律約束力。

基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1、基金管理人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，須更換基金管理人：

(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);

(2)基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金份額持有人利益;

(3)代表基金總份額50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人要求基金管理人退任;

(4)中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。

基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。

2、基金托管人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)批準，須更換基金托管人：

(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);

(2)基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金份額持有人利益;

(3)代表基金總份額50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人要求基金托管人退任;

(4)銀行監(jiān)管機構(gòu)有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。

基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。

(二)基金管理人和基金托管人的更換程序

1、基金管理人的更換程序

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

(2)決議：基金份額持有人大會對更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過。基金份額持有人大會還需對被提名的基金管理人形成決議。

(3)批準：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準方可退任。

(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)進行公告時，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。

(5)交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù);新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。

(6)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理

2022證券模擬投資心得體會報告三

證券投資基金基金合同證券投資基金基金合同

基金發(fā)起人：_____基金管理有限公司

基金管理人：_____基金管理有限公司

基金托管人：中國建*銀行

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。自20__年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應(yīng)進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同 當事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；

2.基金合同或本基金合同：指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補充；

3.招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》；

4.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5.銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人*銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7.《民法典》：指《民法典》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9.《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)國務(wù)院批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10.《試點辦法》：指20__年10月8日由中國證監(jiān)會發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》；

11.元：指人民幣元；

12.基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13.基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公 司；

14.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指中國建*銀行；

16.注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17.注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)；

18.《公開說明書》：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19.投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者；

20.個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21.機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織；

22.合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者；

23.基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24.設(shè)立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月；

25.基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi)，在基金凈認購額超過人民幣2億元，且認購戶數(shù)達到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)后，_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期；

2022證券模擬投資心得體會報告四

光陰似箭，轉(zhuǎn)眼間我已經(jīng)在世紀證券工作有一個多年頭了，通過一年來，自己參與的各項工作情況，我認識到團隊的力量和自我的不足。我想要改變自己身上一些局限和我自己展現(xiàn)的因素，改變原有的工作方式，要求自己在團隊的協(xié)助中達到最佳的狀態(tài)。有時候我在默默的注視著自己，對自己的一言一行又像一個旁觀者在監(jiān)督著自己，這些在我以往的工作經(jīng)歷中都是沒有的。我認為自己工作中的不足之處有：

(一)溝通不夠

人和人交往，最大是真誠，相互理解和平時的溝通，善意的表達自己的想法。關(guān)鍵是你能不能用真誠去打動對方讓對方接納。我相信這句話是沒錯的，在以前也認為確實憑借著親和力和真實、誠意便可以與同志順暢交流，至于同事心態(tài)的多樣化卻沒有認真去想過。在經(jīng)歷了這些以后，才發(fā)覺同事的的心理具有很大的不確定性，尤其是在工作中出現(xiàn)分歧對自己的想法也會存在猶豫，這個時候就需要溝通，反復(fù)的溝通，達到相互的理解和支持。而我在這個方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，不太會“引客入境”。我想這與我從事這個職業(yè)經(jīng)歷太淺、個人性格有關(guān)。我個人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加強自己溝通技巧的變換嘗試，適時運用恰當?shù)姆绞椒椒ㄍ晟谱约涸诠ぷ髦械南敕ㄟ@方面的能力。

(二)工作中缺乏創(chuàng)新思維

不管是日常生活中還是工作中，人們需要相互協(xié)助，相互幫助，只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個的潛力。通過一年來，自己合作的部門和同事，他們都很熱心的及時給予了工作上的理解和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態(tài)度，養(yǎng)成了凡事要問清楚，做事前想要有所借鑒的習(xí)慣，本來這是件好事，但是卻會產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng)新意識。工作的積極性和主動性是建立在對工作負責(zé)的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎(chǔ)上，這樣變會限制自己主觀新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱職職工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優(yōu)秀職工，真正的優(yōu)秀職工是需要有創(chuàng)新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉(zhuǎn)變，自我挖掘有利于工作開展的思路。

以上列舉的不足之處，是我自我反思后認為自身在工作中存在的問題和需要改進之處，在日后的工作，也希望各級領(lǐng)導(dǎo)和所有同事其能夠幫助我一同發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。今后提高工作水準的舉措：

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考，并且要不斷的充實自己。

二、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，才能提高效益。為搞好營銷，擴大宣傳力度，通過電話

發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，相信不斷努力的做下去，會收到預(yù)期的效果。證券公司員工年終總結(jié)最后，我想說的是，既然選擇了一個行業(yè)，就不要半途而廢。要以力求精致的態(tài)度為自己的目標，盡自己最大努力，去力求向完美的結(jié)果靠近。我想這些對我來說，都是一種激勵和鞭笞，走在這條道路上的所有人都會在“真誠、善意、精致、完美”這八個字里面找到人生價值的所在。

2022證券模擬投資心得體會報告五

很榮幸能夠參加--證券公司的實習(xí)項目。在兩個月的實習(xí)期內(nèi)，我學(xué)到很多證券領(lǐng)域的知識，熟悉了公司的運作方式，掌握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實習(xí)經(jīng)歷給我留下深刻印象，也將對我的今后的工作學(xué)習(xí)中產(chǎn)生重大的影響。

本次實習(xí)是從3月10日開始的，歷經(jīng)65天，先將我這段實習(xí)過程中的學(xué)習(xí)內(nèi)容以及期間的心得體會簡單介紹一下：

第一周，我培養(yǎng)的是對證券市場的基本認識。

所學(xué)的知識包括：

1、如何擺正投資心態(tài)——在市場上堅持自己的判斷，理性決策，不盲目跟風(fēng)。

2、如何做決策——基于大盤走勢對個別股票進行分析。

3、如何鑒別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無。

4、基本面與技術(shù)面的區(qū)別和聯(lián)系——基本面優(yōu)勢在于中長線分析，而技術(shù)面優(yōu)勢在于短線走勢判斷?；久嬖谟谶x股，技術(shù)面在于選時機，但在實際應(yīng)用中要把基本分析和技術(shù)分析結(jié)合起來。

此外，三大證券類報刊的閱讀、每只股票走勢圖的瀏覽也是每天要做的功課。經(jīng)過第一個星期的學(xué)習(xí)，我掌握了股票市場的基本運作模式。為更深入的學(xué)習(xí)奠定了良好的基礎(chǔ)。

第二周，交易大廳前臺實踐。

這是讓我們直接與客戶接觸的地方每天都有很多客戶過來辦業(yè)務(wù)，了解券商的對外工作流程是實習(xí)中必不可少的。偶爾柜臺部的工作人員還讓我們自己操作一些簡單的步驟，親身體驗一下工作的樂趣。當然面對的客戶都是各種各樣的，有時候出現(xiàn)一些客戶對工作的不理解不支持，還需要及時的處理，學(xué)習(xí)柜臺人員的處理方式也成為了我這次實習(xí)的一大收獲，同時我學(xué)習(xí)了開立資金賬戶、申請認購新股以及資金劃撥的相關(guān)業(yè)務(wù)知識。掌握了證券交易軟件“大智慧”的基本使用方法。掌握了手機炒股軟件的下載流程和使用方法，并且在閑暇的時間閱讀了“市操作的基本原理”全面學(xué)習(xí)了k線理論，macd，kdj等技術(shù)分析指標的知識，并隨時查找相對應(yīng)的股票走勢予以學(xué)習(xí)。

第三周，主要是在股票市場中實踐，判斷大盤及個股走勢。

期間，我理解了資金對于整個市場的影響以及股票成交量與價格的關(guān)系。進一步學(xué)習(xí)了黃金分割線在走勢分析上的運用。研究了cr技術(shù)指標的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態(tài)理論的內(nèi)容，加深了對證券市場的理解。

第四周，學(xué)習(xí)內(nèi)容為基本面分析及股評撰寫，根據(jù)大盤前期走勢來預(yù)測后市動向。

期間，我掌握了股評的寫作結(jié)構(gòu)，已擅長從基本面和技術(shù)面分別對大盤進行分析并逐漸領(lǐng)悟到市場中各行業(yè)之間的聯(lián)系。這段時間還接觸到一些高級技術(shù)，并對資金管理知識有了一定的了解。

剩下的幾周的學(xué)習(xí)內(nèi)容是通過進駐銀行網(wǎng)點實現(xiàn)的，挖掘潛在客戶、服務(wù)現(xiàn)有客戶，是這個階段的主要學(xué)習(xí)內(nèi)容。

通過學(xué)習(xí)銀行的基本業(yè)務(wù)，接觸客戶，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險承受能力，并通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和維護。這一階段的學(xué)習(xí)不僅僅掌握了銀行業(yè)務(wù)的辦理流程，接觸了客戶，最重要的是這一階段對自己人際關(guān)系的處理方法的影響，增加了社會經(jīng)驗學(xué)習(xí)了學(xué)校學(xué)不到的東西。

通過這兩個月的實習(xí)，我對證券市場的理解更為深刻了?，F(xiàn)已習(xí)慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時間我還培養(yǎng)了良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)會了總結(jié)的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經(jīng)典走勢產(chǎn)生了一些印象，從而有機會在未來的市場上找出相似的頭部形態(tài)來判斷后市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習(xí)能夠為我的職業(yè)生涯領(lǐng)航。兩月的實習(xí)總的來說讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實習(xí)的同學(xué)都變成了朋友，雖然即將離開這里，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶。企業(yè)文化的熏陶，團隊協(xié)作與個人成長的協(xié)調(diào)，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個問題，一個人，一個企業(yè)，乃至一個國家的競爭優(yōu)勢究竟在哪里?這就可以從廣發(fā)證券的精神，以精求發(fā)展的理念，一個草根券商的發(fā)展歷程的真實寫照找到答案。

這次實習(xí)也讓我感受到學(xué)校里不能學(xué)到的東西是更需要我們用心去學(xué)的，這些才是真正以后在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認清了以后要努力的方向，讓我有機會更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實現(xiàn)它們的動力。感謝證券給外這次實習(xí)機會，也希望--證券能夠在國內(nèi)的證券市場上具有日益強大的影響力，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的證券市場貢獻力量，為國家經(jīng)濟的發(fā)展做出貢獻。

2022證券模擬投資心得體會報告六

一年來，公司辦公室在公司班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照年初昆制訂的工作計劃，著重在管理和服務(wù)兩個方面開展工作，較好地完昆成了各項工作任務(wù)，回顧一年來的工作情況，有八個方面值得認真昆總結(jié)。

一、轉(zhuǎn)變觀念，干部員工崗位競聘上崗，人事管理合同化，建昆立適應(yīng)新型經(jīng)營機制需要的人事勞資制度。

今年公司完成脫鉤轉(zhuǎn)制的一項重要工作，就是用人制度改變，昆八月份按照遼證總公司的部署，本溪分公司在除班子成員和財務(wù)經(jīng)昆理以外的全體職工中，進行了干部和一般員工競聘上崗工作。確立昆了以中層干部和員工層層聘任，對全體員工進行合同管理的新型人昆事管理制度。為了理順與總公司的勞資管理工作，本著尊重歷史又昆著眼將來的態(tài)度，在辦公室起草，領(lǐng)導(dǎo)班子研究，并征得廣大職工昆意見的基礎(chǔ)上，制定了遼證本溪分公司工資套改方案。通過競聘和昆勞資改革，極大地轉(zhuǎn)變了全體職工頭腦中舊的用人觀念，大家即感昆到了競聘帶來的壓力，也看到了工作的目標和奮斗的希望。通過竟昆聘和勞資改革，點燃了優(yōu)秀職工的工作熱情，對一般職工和落后人昆員也起到了鞭策作用。通過競聘和勞資改革，完成了人事管理向合昆同化的轉(zhuǎn)變，為公司更進一步地實行現(xiàn)代企業(yè)制度奠定了基礎(chǔ)。

二、減員增效，合理設(shè)置崗位和人員。

從年初開始，公司領(lǐng)導(dǎo)班子就確立了減員增效，合理設(shè)置崗位昆和人員的工作思路。公司領(lǐng)導(dǎo)較早地預(yù)見到了今年嚴峻的經(jīng)濟形勢，昆在減員增效工作上，決心堅定，態(tài)度堅決，使這項工作得到順利完昆成。公司陸續(xù)裁減了13名臨時員工(北地5人：陳瑞權(quán)、昆高玉芝、王莉、欒麗琳、劉潔;永豐2人：高景榮、鄭春艷;辦公昆室1人：王冬麗;財務(wù)1人祝增光;顧問4人：唐有民、苗儒生、周昆方陵、高洪軍。)，并按合同管理規(guī)定，辭退了兩名試用不合格的昆職工：高潤、__。在崗位設(shè)置和人員安排上，公司領(lǐng)導(dǎo)不斷根據(jù)昆工作任務(wù)的變化和要求，及時合理的調(diào)配人員，截止到年底部門間昆的人員調(diào)配達到了25人次，其中：北地交易部13人次(高平2次、昆劉玫1次、王俊民1次、于洪2次、蔣彥莉1次、李萌春1次洪平1次、昆剛希正2次、安俊1次、孟憲峰1次)，永豐交易部7人次(于洪1次、昆蔣彥莉1次、李萌春1次、蘭天1次、徐洋1次、范軍1次、孫旭濤1次)昆，電腦部5人次、業(yè)務(wù)部12人次(高平2次、洪平1次、剛希正2次、于洪昆2次、李宏2次、劉玫1次、王東1次、宋志紅1次)，財務(wù)部7人次昆，辦公室6人次(姚進1次、蘭天1次、吳秋月1次、徐昆洋1次、黃寶軍1次、李陽1次)。通過減員增效，合理設(shè)置崗位和昆人員，保證了公司各項任務(wù)的完成，并為年度利潤計劃的實現(xiàn)起到昆了添磚加瓦作用。

三、建章立制，強化內(nèi)部管理。

根據(jù)年初公司領(lǐng)導(dǎo)提出的強化內(nèi)部管理的要求，辦公室起草制昆定了《遼證本溪分公司崗位責(zé)任制》、《遼證本溪分公司經(jīng)營管理昆工作考核獎罰辦法》，轉(zhuǎn)發(fā)了《遼寧證券有限責(zé)任公司文明服務(wù)言昆行規(guī)范》、《遼寧證券有限責(zé)任公司員工請假管理暫行辦法》、昆《遼寧證券有限責(zé)任公司人事管理條例》、《遼寧證券有限責(zé)任公昆司員工出勤打卡暫行辦法》。通過這些制度在全體職工中的下發(fā)執(zhí)昆行，使公司員工在各項工作都能有章可循，管理工作更加規(guī)范化、昆制度化。辦公室制度考核小組對照制度逐條落實逐條檢查，發(fā)現(xiàn)問昆題嚴肅處理，工作的落腳點主要放在落實考勤制度上，全年共進行昆了76次定期和不定期的檢查，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定__人次，罰款____元。昆按章獎勵__人次，____元，考勤工作的落實為各部門抓管理工作提昆供了一個良好的條件。

在強化內(nèi)部管理工作中，辦公室與財務(wù)部配合，進行了一次內(nèi)昆部審計工作，對兩個交易部和電腦部的內(nèi)部帳務(wù)進行全面審計，發(fā)昆現(xiàn)問題9條，并進行了處理。審計結(jié)束后，為兩個交易部統(tǒng)一規(guī)范昆了帳務(wù)和報表。

四、協(xié)調(diào)內(nèi)外關(guān)系，保證辦公室協(xié)調(diào)服務(wù)工作不出差錯。

在辦公室今年的工作中，對內(nèi)對外的協(xié)調(diào)工作占了很大的比重，昆在對外方面，我們積極與總公司、證監(jiān)會和兩個交易所溝通情況，昆及時完成上級單位下達的各項任務(wù)，如向兩交易所報送年檢材料、昆向證監(jiān)會上報送許可證申請材料、完成總公司下達的自檢自查工作昆等等，保證了公司經(jīng)營的正常運行;在對內(nèi)工作方面，我們以及時昆服務(wù)為工作目標，在文件報刊收發(fā)、打字復(fù)印、印鑒管理、車輛保昆障、物品領(lǐng)用等方面都做到了及時周到，為其它部門工作的完成提昆供了保障。四月份的銷毀轉(zhuǎn)讓券工作，是對公司各部門協(xié)調(diào)工作的昆一次大檢驗，由于領(lǐng)導(dǎo)得力，各部門積極配合，使得銷毀工作圓滿昆完成，辦公室在其中起到了重要作用。五、辦公規(guī)范化，工作程序化，圓滿完成工作任務(wù)