2023年銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(大全13篇)

在總結(jié)中，我們可以全面地了解自己在這段時間內(nèi)的成果和不足之處。要寫一篇較為完美的總結(jié)，首先要對自己進行全面而客觀的評估?？偨Y(jié)范文中展示了不同領(lǐng)域和層面的總結(jié)方式和思路。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇一

xxxx年，風(fēng)險管理部在xxx黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，干部職工團結(jié)一心，工作中堅持務(wù)實、謹(jǐn)慎的辦事原則，并積極進行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，不斷根據(jù)發(fā)展需要進行新措施、新制度的制定與實施，為xxx的發(fā)展起到了一定作用?，F(xiàn)將我部室今年工作實際情況總結(jié)報告如下：

今年工作中，風(fēng)險管理部干部職工在積極提高業(yè)務(wù)理論水平與業(yè)務(wù)操作能力的同時，通過學(xué)習(xí)與交流等方式加強了思想素質(zhì)的培養(yǎng)。工作中能夠較好的樹立全局觀念，面對困難大家能心往一處想、勁往一處使，針對具體業(yè)務(wù)，能夠以集體利益為重，敢于表達自己的看法，在防范風(fēng)險方面起到了積極作用?？傮w講，經(jīng)過一年的學(xué)習(xí)與鍛煉，我部室的綜合素質(zhì)有了進一步的提高，隊伍得到鍛煉，為今后工作的向前發(fā)展奠定了隊伍基礎(chǔ)。

針對今年我行存款工作出現(xiàn)的新問題，我部室在資金計劃中及時調(diào)整思路，從考核制度、激勵機制等方面著力營造全員組織存款的氛圍，推動全區(qū)存款工作向前發(fā)展。

為提高各單位存款工作的積極性，我們根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，以“重獎不重罰”為原則，進一步完善了存款獎懲制度，從內(nèi)部制度入手使全區(qū)存款工作更具活力。 今年工作中，我們注重了對各支行存款工作的動態(tài)管理，密切關(guān)注各單位存款余額的變化情況，能夠及時了解他們遇到的困難與問題，并制定有效措施。

今年，我部室在做好資金投放工作的同時，將工作重心放在風(fēng)險管理方面，加強貸款審查和風(fēng)險監(jiān)控，深化貸款的整體管理工作；更新信貸管理觀念，全面推行貸款五級分類工作；提升信貸管理電子化水平，深入做好信貸管理系統(tǒng)的上線工作；加強客戶經(jīng)理隊伍管理，完善客戶經(jīng)理考核辦法；加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展信貸品種；完善信貸業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)肅信貸紀(jì)律，充分發(fā)揮了部室職能，在xxx整體風(fēng)險管理中發(fā)揮了重要作用。

1、貫徹落實“審貸分離”制度，加強風(fēng)險管理。我部室認(rèn)真落實貸款審查的工作職責(zé)，堅持審查中的獨立性，對公司業(yè)務(wù)部報送的企業(yè)流動資金貸款、支行報送的超權(quán)限農(nóng)戶貸款手續(xù)資料，嚴(yán)格審查其基本要素、主體資格、貸款用途等方面的合規(guī)合法性;審查核定客戶信用等級，分析、揭示企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場風(fēng)險等，提出風(fēng)險防范的措施;通過經(jīng)營決策系統(tǒng)查詢和二次調(diào)查，嚴(yán)格防范農(nóng)戶多頭貸款。根據(jù)審查結(jié)果，提出明確的審查意見。審查同意辦理的，提交xxx貸審委審議。對于不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策的貸款，決不做“好好先生”，嚴(yán)格按規(guī)定退回，防范信貸風(fēng)險。在貸審委指導(dǎo)和要求下，進一步完善貸款審議制度，按照“一人一票”的原則，印制《貸審委審議用票》，做好貸審會會議記錄，根據(jù)會議記錄和表決結(jié)果，報送有權(quán)審批人決策，對需上報咨詢的貸款，按要求上報大額貸款咨詢委員會咨詢；對公司業(yè)務(wù)部填制的信貸合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴(yán)格審查，防范操作風(fēng)險；全面做好貸款的風(fēng)險監(jiān)測和控制工作，及時分析信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風(fēng)險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風(fēng)險降至最低。

2、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，全面做好五級分類工作。xxxx年風(fēng)險管理部在xxx風(fēng)險管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下，克服客戶信息不對稱、信貸管理電子化水平落后、信貸人員素質(zhì)相對不高等困難，樹立信心，強化集體意識，全面推進貸款四級分類向五級分類的整體過渡。我部多次舉辦貸款五級分類培訓(xùn)班（會），使五級分類人員熟練掌握了五級分類的內(nèi)涵、核心定義、分類標(biāo)準(zhǔn)、分類程序和分類方法。下發(fā)了五級分類實施方案和實施細則，制定了分類整體計劃，明確了各類貸款尤其是損失類貸款的分類要求，為五級分類工作奠定了良好的制度基礎(chǔ)。

對各部門、支行的分類權(quán)限和應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)進行了明確分工，根據(jù)上級部門對五級分類過程中提出的要求，及時傳達并積極整改。成立了貸款五級分類督導(dǎo)小組，以風(fēng)險分類工作的及時性、準(zhǔn)確性和操作規(guī)范性為原則，定期對轄內(nèi)xxx分類工作進行檢查督導(dǎo)。與其他部門密切配合，及時解決分類中遇到的電腦、打印機等電子化設(shè)備不足問題。按照風(fēng)險管理委員會授權(quán)，對貸款分類結(jié)果進行認(rèn)定，并對需上報的貸款分類結(jié)果提出審核意見。

做好分類資料收集工作，要求借款人、擔(dān)保人的各項資料必須收集齊全；超過支行認(rèn)定權(quán)限的必須填列相關(guān)資料上報xxx；貸款列入損失類的，必須由貸款管理人出具書面報告上報xxx認(rèn)定。同時根據(jù)上級文件和通知精神及時進行整改，確保五級分類工作的準(zhǔn)確性、真實性。在風(fēng)險管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下，我部室人員以積極進取的態(tài)度，求真務(wù)實的作風(fēng)，順利完成了x月-x月末的季度貸款五級分類，并使其成為一項長期性、持續(xù)性的工作。

貸款五級分類工作不僅真實揭示了資產(chǎn)質(zhì)量，更重要的是通過五級分類實踐操作，信貸工作人員的風(fēng)險預(yù)測、風(fēng)險分析和風(fēng)險防范能力普遍有所提高，素質(zhì)有所增強；樹立了第一還款來源作為償還債務(wù)最有保障來源的信貸管理觀念，有利于形成“識別風(fēng)險-發(fā)現(xiàn)問題-及時舉措-改進信貸管理”的良性循環(huán)，為進一步改善信貸管理、提高風(fēng)險防范水平、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量奠定了堅實基礎(chǔ)。

3、做好企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫錄入和信貸管理系統(tǒng)上線工作，提升金融電子化水平。今年是我行金融電子化建設(shè)的重要一年，一是人民銀行原有的銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)向企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫逐步轉(zhuǎn)換，我部室統(tǒng)一組織，精心安排，充分發(fā)揮吃苦耐勞的精神，加班加點，順利完成了我行企業(yè)客戶信息錄入和系統(tǒng)轉(zhuǎn)換的各項任務(wù)要求。數(shù)據(jù)庫的建成和運行，將有利于我行與其他金融部門加強協(xié)作，在企業(yè)信貸方面實現(xiàn)更充分的信息共享，進一步防范信貸風(fēng)險。二是全市農(nóng)村xxx信貸管理系統(tǒng)上線運行。推廣應(yīng)用信貸管理系統(tǒng)，是農(nóng)村xxx信貸業(yè)務(wù)電子化管理的重要舉措，為按時完成市辦計劃部署，我部室多次組織培訓(xùn)，使相關(guān)信貸、會計人員熟練掌握數(shù)據(jù)采集、移行、貸款業(yè)務(wù)辦理等方面的知識，為按時完成信貸管理系統(tǒng)上線的各階段任務(wù)目標(biāo)打下了良好基礎(chǔ)。針對數(shù)據(jù)采集、移行和業(yè)務(wù)辦理中出現(xiàn)的相關(guān)問題，及時反饋市辦解決，確保信貸業(yè)務(wù)的正常辦理。信貸管理系統(tǒng)正式上線以來，通過我部室和基層信貸人員的共同努力，充分發(fā)揮了其加強貸款管理，防范多頭貸款、違規(guī)貸款、跨社區(qū)貸款的積極作用，必將有利于今后我行整體信貸資產(chǎn)質(zhì)量的提高。

4、完善客戶經(jīng)理激勵機制，強化制度激勵效應(yīng)與約束力。本著責(zé)權(quán)利統(tǒng)一的原則，進一步完善了客戶經(jīng)理考核辦法，根據(jù)客戶經(jīng)理管理貸款的質(zhì)量，確定不同級別的考核工資提取比例，進一步提高了客戶經(jīng)理承擔(dān)風(fēng)險與收益的透明度與可預(yù)見性，使客戶經(jīng)理個人收入與工作強度及工作質(zhì)量的聯(lián)系更為緊密，考核制度的激勵作用得以有效發(fā)揮，客戶經(jīng)理尤其是下崗客戶經(jīng)理加強貸款管理和收貸收息的積極性明顯提高。制度本身對小額貸款風(fēng)險的消化、控制能力得到進一步加強，成為小額信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展的重要制度基礎(chǔ)。 x、創(chuàng)新信貸品種，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。一是根據(jù)我區(qū)個體私營經(jīng)濟發(fā)展較快的實際情況，推出了個體工商戶授信，這一業(yè)務(wù)品種具有授信范圍符合實際、業(yè)務(wù)辦理程序簡單、擔(dān)保方式靈活的優(yōu)點，成為農(nóng)村xxx爭奪個體工商戶金融市場的有力武器。同時為做好風(fēng)險防范工作，我部室制定下發(fā)了《xxxx區(qū)農(nóng)村xxx個體工商戶授信管理辦法》，明確個體工商戶授信的管理辦法、分級權(quán)限、業(yè)務(wù)辦理流程、責(zé)任追究辦法等，確保個體工商戶授信的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，有效防范風(fēng)險的發(fā)生。截至xx月末，共發(fā)放個體工商戶貸款xxx戶，金額xxxx萬元。二是針對區(qū)內(nèi)眾多企業(yè)依托我行xxx石化公司開展化工產(chǎn)品的生產(chǎn)、營銷和對外貿(mào)易的實際情況，推出了企業(yè)倉單貸款。該貸款品種具有xxx、貸款企業(yè)、倉儲企業(yè)“三贏”的優(yōu)點，受到廣大民營企業(yè)的歡迎。同時我部室嚴(yán)格倉單貸款的審查條件，完善貸款程序，做到了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險防范并重。

5、開展信用評定，促進信用工程發(fā)展。xxxx年我部室依據(jù)上級要求，組織開展了信用評定活動。此次信用評定是樹立良好社會道德風(fēng)尚、擴大xxx知名度的一項重要舉措。在評定過程中嚴(yán)格把關(guān)，確保評定質(zhì)量，將評定工作與貸款營銷、爭取優(yōu)質(zhì)客戶群有機結(jié)合，取得了良好效果，共評定信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)x個，信用村xxx個，信用企業(yè)xxx家，信用農(nóng)戶xxxxx戶，信用個體工商戶xx戶。在“信用xxxx”建設(shè)中發(fā)揮了積極作用。

為改善我行經(jīng)營結(jié)構(gòu)與收入結(jié)構(gòu)，增強農(nóng)村xxx同業(yè)競爭力，我們積極聯(lián)系，不斷創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)品種，取得了良好效果，截止xx月底，萬元，%。

1、積極穩(wěn)妥開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，在完善xxx服務(wù)功能、壯大存款規(guī)模的同時，亦有力推動了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，由此項業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收入已達xxx萬元。

2、積極與各家被代理客戶聯(lián)系，大力發(fā)展無風(fēng)險代理類中間業(yè)務(wù)品種，主要是代理保險業(yè)務(wù)。xxxx年我部室組織了保險代理競投標(biāo)活動，根據(jù)各家保險公司提出的保險方案、理賠手續(xù)、手續(xù)費比例等要素，擇優(yōu)選擇了x家保險公司開展辦理小額信貸保險業(yè)務(wù)。競投標(biāo)活動的開展，有利于提高保險公司的積極性，促使保險公司加快理賠速度，保證服務(wù)質(zhì)量，同時對化解我行信貸風(fēng)險，提高中間業(yè)務(wù)收入有積極作用。截至xxxx年xx月底，萬元。

3、要求各單位根據(jù)自身實際，大力開展代發(fā)工資、代收業(yè)務(wù)款等業(yè)務(wù)，雖然此類中間業(yè)務(wù)不會代來業(yè)務(wù)收入，卻擴大了xxx影響，增加了存款規(guī)模，為提高整體盈利能力創(chuàng)造了條件。

今年在資金頭寸方面，我們根據(jù)以往經(jīng)驗，結(jié)合實際，針對有可能出現(xiàn)的問題，早計劃、早準(zhǔn)備，密切關(guān)注資金頭寸等指標(biāo)的變化，保證了我行經(jīng)營的流動性與安全性。xx月底，我行現(xiàn)金及周轉(zhuǎn)金xxxx萬元，存放同業(yè)款項xxxxx萬元，可用資金凈額xxxx萬元，％。

總結(jié)一年工作，不足之處主要集中兩點：

（一）由于人員配備原因，我部室對支行的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)及檢查較少，未能很好的與一線信貸員進行交流，致使對目前信貸業(yè)務(wù)具體開展情況及員工業(yè)務(wù)、思想狀態(tài)把握不夠。

（二）對企業(yè)的貸后檢查力度不夠，對全區(qū)企業(yè)客戶的經(jīng)營情況掌握不夠全面。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇二

為大力推動綠色金融工作開展，更好的服務(wù)實體經(jīng)濟，我行做了一系列工作，現(xiàn)將情況匯報如下：

加強綠色企業(yè)和項目的識別能力建設(shè)。按照《管理校準(zhǔn)式綠色貸款專項統(tǒng)計制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項統(tǒng)計制度的實施部門。公司金融部會同信息科技部、計劃財務(wù)部等部門對統(tǒng)計制度的各項內(nèi)容進行了認(rèn)真研讀，對綠色貸款專項統(tǒng)計的各項開發(fā)需求進行了討論，制定了統(tǒng)計實施方案。

綠色貸款識別方法和依據(jù)。對綠色貸款的統(tǒng)計，在信貸管理系統(tǒng)中加入了“綠色信貸標(biāo)識”，在貸款發(fā)放時，業(yè)務(wù)主辦行須根據(jù)按貸款用途劃分的十二項綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)進行判斷，同時選擇相應(yīng)的分類標(biāo)識，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)及記錄過程可核查、可追溯，實現(xiàn)了綠色貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的全接口輸出；對環(huán)境、安全等重大風(fēng)險企業(yè)貸款的統(tǒng)計，我行根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的企業(yè)名單，實現(xiàn)了按照“企業(yè)類別”“承貸主體所屬行業(yè)”“貸款質(zhì)量”三個維度的統(tǒng)計。

按照商業(yè)可持續(xù)原則，目前我行可用于支持綠色產(chǎn)業(yè)的主要業(yè)務(wù)品種為流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款，還可根據(jù)企業(yè)具體情況配套票據(jù)融資、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)品種，基本能夠滿足企業(yè)需要。但也有一些綠色金融項目如鐵路運輸項目、城市軌道交通等，由于項目周期長、資金需求量大等特點，存在難以支持的情況。

下一步我行將積極探索創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種和模式，積極研究綠色債務(wù)融資工具或資產(chǎn)支持票據(jù)，提高金融支持綠色產(chǎn)業(yè)的水平。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇三

為進一步加強我行人民幣流通管理工作，維護人民幣信譽，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》等相關(guān)的法律法規(guī)及規(guī)章制度，結(jié)合我行實際工作，為社會公眾創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)、高效、安全的現(xiàn)金流通環(huán)境，現(xiàn)制定我行2012年度現(xiàn)金工作計劃。

組長：xx副組長：xxx成員：營業(yè)部全體人員。

二、履行現(xiàn)金收付各項規(guī)章制度。

采取定期、不定期的豐富多彩的學(xué)習(xí)方式，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度，每季組織檢查、考核，嚴(yán)格按照有關(guān)制度、規(guī)定、操作規(guī)程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，結(jié)合每次新發(fā)現(xiàn)的假幣情況進行學(xué)習(xí)，結(jié)合學(xué)習(xí)的內(nèi)容進行測試，并將每次組織的測試成績納入員工綜合考評，不斷提高自身素質(zhì)，并在實際工作中不斷創(chuàng)新，提高現(xiàn)金工作水平。

三、

組織有效的人民幣支付業(yè)務(wù)、反假貨幣宣傳活動。

關(guān)法律法規(guī)；在led電子屏幕上滾動播放“愛護人民幣，反假貨幣”等文字；設(shè)置相關(guān)服務(wù)窗口和監(jiān)督電話；在大堂電視上播放相關(guān)視頻等。

四、努力完善自身，爭創(chuàng)現(xiàn)金服務(wù)示范網(wǎng)點。

在做好現(xiàn)金工作的同時，積極創(chuàng)新完善現(xiàn)有的工作，盡快達到山東省銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)示范網(wǎng)點的要求，健全現(xiàn)金收付內(nèi)控制度，將設(shè)施齊備，確保前臺柜員服務(wù)規(guī)范、態(tài)度親切，現(xiàn)金供應(yīng)量充足、結(jié)構(gòu)合理、票面整潔。假幣收繳鑒定工作規(guī)范高效，履行宣傳告知義務(wù)到位。

五、考核制度。

對在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)中取得成績的員工，根據(jù)不同情況給予表彰和獎勵；對違反規(guī)定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的員工，給予考核減分并進行相應(yīng)經(jīng)濟處罰，現(xiàn)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組的副組長和組長負(fù)有相應(yīng)的連帶責(zé)任，進行考核減分和相應(yīng)的比經(jīng)辦人員加倍經(jīng)濟處罰；對于未按規(guī)定進行假幣收繳的，按《xx銀行員工違規(guī)處罰辦法》進行處理；其他未盡事宜，以中國人民銀行規(guī)定和我行的出納制度等制度為準(zhǔn)。

2011年是我行現(xiàn)金工作合規(guī)、創(chuàng)新、優(yōu)化的關(guān)鍵一年，xx支行全體人員應(yīng)按本計劃但不局限于本計劃進行自身提升，從而提升我行的現(xiàn)金服務(wù)水平。

xx銀行煙臺xx支行。

本人于×年×月有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到×支行實習(xí)鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)態(tài)度端正，遵守行紀(jì)行規(guī)，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，團結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動地把大學(xué)所學(xué)的理論知識運用到實際工作當(dāng)中來。雖然在該崗位的學(xué)習(xí)時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結(jié)：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務(wù)院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學(xué)習(xí)和實踐，進一步地認(rèn)識了建行“以客戶為中心”的重要性。

在省行培訓(xùn)期間，從省行領(lǐng)導(dǎo)的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念，但那時的認(rèn)識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務(wù)，才能在競爭中立于不敗之地。

在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學(xué)校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認(rèn)識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學(xué)習(xí)的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務(wù)的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，接受績效管理的綜合評估和相應(yīng)的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認(rèn)真學(xué)習(xí)其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識，開拓學(xué)習(xí)空間。憑借自己對文學(xué)的愛好，和平日的多加練習(xí)，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習(xí)鍛煉過程中，我不僅學(xué)到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學(xué)習(xí)鍛煉目標(biāo)，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，求真務(wù)實，拼搏進取”的建行作風(fēng)也深深地留在我的腦海中。

轉(zhuǎn)眼間，xx年已經(jīng)成為我人生歷史的一頁，而我也不知不覺來到支行個月了。這段時間里，不管是業(yè)務(wù)上的，還是個人職業(yè)生涯上的，又或者是人生所見等等，我都學(xué)習(xí)到很多。溫故而知新，為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，提高自己的業(yè)務(wù)技能等，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

一．工作匯報。

重頭開始，說這個詞的時候，相信連自己都不敢相信，雖然已經(jīng)入職有幾年的時間，也很多前輩眼里，甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線工作模式，當(dāng)我來到的時候，對于我而言幾乎一切的業(yè)務(wù)都是新的和沒有接觸過的。還記得當(dāng)時來到現(xiàn)金區(qū)，領(lǐng)導(dǎo)就教導(dǎo)我要多笑。我相信，這是我要持續(xù)學(xué)習(xí)的！也是領(lǐng)導(dǎo)給我的一份大大的見面禮。

機遇，在，有專門的管庫員，雖然我是后備現(xiàn)金管庫員。但對于我而言，現(xiàn)金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無所知。但既然領(lǐng)導(dǎo)給了我這個機會讓我學(xué)習(xí)，那么我就不應(yīng)該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現(xiàn)金實物管庫員到后來的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學(xué)習(xí)，也不斷的進步。而我也得到很好的實習(xí)機會——學(xué)習(xí)管理和營銷的機會。

二．工作感想。

識得以現(xiàn)實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應(yīng)該把握好這種自由。

三．工作目標(biāo)。

現(xiàn)金會計主要是涉及到現(xiàn)金或者是銀行賬戶的財務(wù)類工作，下面是由本站整理的現(xiàn)金會計個人工作總結(jié)，歡迎閱讀。

從2014年7月到現(xiàn)在，我的現(xiàn)金會計工作已干了5個月了。

五個月以來，從剛開始對這項工作的擔(dān)心，到現(xiàn)在把這份工作干的游刃有余。我經(jīng)歷了一個自我的不斷突破和不斷學(xué)習(xí)的過程。

一、現(xiàn)金日記帳。

出得意的笑容。然后對我說“小聶，你看，收入記借方，支出記貸方，記時字寫小點兒，占方格的一半，記錯了劃了好改”我看看，說知道了。我清晰地記得那天下午從2點半“折騰”到6點，現(xiàn)金日記帳終于學(xué)會了。

二、原始票據(jù)。

由于現(xiàn)在村級財務(wù)統(tǒng)一由鎮(zhèn)里托管中心托管，我村每個月都有3000元備用金，備用金就用于日常開支，于是我負(fù)責(zé)審核原始票據(jù)，有時，因為大隊干部忙，一疏忽，拿回來的票據(jù)書寫不全或有誤或是只拿了收據(jù)，這我就得認(rèn)真審核，看客戶名稱、看大小寫是否正確、是否加蓋公章、發(fā)現(xiàn)問題及時處理，審?fù)甏_認(rèn)無誤后讓書記、主任和經(jīng)手人簽字理財小組蓋章，然后我給這些發(fā)票編上號，并計入日記帳，快到3000元我就去鎮(zhèn)里報一次票。年底，村里現(xiàn)金流動量大，幾乎每天都得去鎮(zhèn)里報票。

三、銀錢收據(jù)。

銀錢收據(jù)主要用于大隊的各項收入，分三聯(lián)，分別用于留底、做收據(jù)和入賬。我村有個集貿(mào)市場，每次去集上收的市場管理費、大隊出租房屋所得的房租費及鎮(zhèn)、縣里撥的各項專項款和補貼及各種商業(yè)活動收入都要填寫銀錢收據(jù)，幾百、幾千、幾萬、幾十萬不等。我定期拿著現(xiàn)金和銀錢收據(jù)去鎮(zhèn)托管中心入帳。

五、現(xiàn)金支票。

有的申請數(shù)額大點兒，鎮(zhèn)托管中心會開轉(zhuǎn)帳支票，這就需要我再開一張現(xiàn)金支票，記得剛開始時不會開支票，去了銀行、工作人員指導(dǎo)我如何正確填寫支票，年月日怎么寫、大寫盡量往前寫，公章怎么蓋會蓋得更清楚、進帳單如何填寫??現(xiàn)在，這些票據(jù)我都能一次填寫正確無誤。

六、付工程款。

今年村里工程比較多，改廁款、水泥款、砂料款、路燈款、綠化款、大小工工資等等從3萬、5萬、9萬、15萬不等的現(xiàn)金一筆筆從我的手中支付出去。保潔員、護林員、管水員工資一份份從我手中領(lǐng)走。在發(fā)放工程款過程中，我做到認(rèn)真仔細，需要幾天才能發(fā)放完的工程款，我做到每天結(jié)算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班會兒給村民把工資發(fā)了。在發(fā)放工程款過程中，未發(fā)生一次差錯?？粗麄兡玫阶约簯?yīng)得的錢，我心里也輕松了許多。

七、收現(xiàn)金。

八、我的日記帳。

為了方便工作。我自己準(zhǔn)備了一個日記帳，記好每天的現(xiàn)金進出情況，每次去托管中心要辦的事(報多少錢的票、寫多少錢的申請、入多少錢的帳)，重點是每項申請的支出情況，以便更清楚地對帳、查帳。

除了以上這些工作，我堅持每月和托管中心對以下帳，跟銀行對一下銀行存款，至今沒有發(fā)現(xiàn)不對帳現(xiàn)象。

1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等;。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;。

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。

以上是我部xx年全年的個人工作總結(jié)，向全行領(lǐng)導(dǎo)及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓(xùn)和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復(fù)一日的，看似反復(fù)枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

一、認(rèn)真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。

為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)工作會議。會議認(rèn)真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的《會計基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負(fù)責(zé)人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會計內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會計內(nèi)控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細致的監(jiān)管，我們的會計內(nèi)控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。

州分行會計結(jié)算部分設(shè)后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點機構(gòu)會計主管按時核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，20xx年，我認(rèn)真貫徹落實會計主管委派制，倡導(dǎo)提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構(gòu)履職滿一年的會計主管進行輪換調(diào)整，全州九個營業(yè)機構(gòu)共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點會計主管、會計結(jié)算部人員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等人員參加的會計主管例會，分析內(nèi)控形勢，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓(xùn)，提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。

二、深入學(xué)習(xí)實踐報告科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

(1)、堅持以人為本，狠抓內(nèi)控建設(shè)?！耙匀藶楸尽?，是科學(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè)，確保業(yè)務(wù)實現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展?！昂谩笔侵纲|(zhì)量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調(diào)內(nèi)控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對銀行來講，首先就是要講風(fēng)險、內(nèi)控，然后才是效益、發(fā)展。

(2)、堅持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點。會計工作落實科學(xué)發(fā)展觀，必須堅持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會計結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能，全面提高會計質(zhì)量和會計工作水平，將凡是有經(jīng)濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進，協(xié)調(diào)發(fā)展。

(3)、堅持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險識別能力。要強化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會形象和社會聲譽?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。

學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平;有助于防范合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險;有利于推動全行合規(guī)文化建設(shè)。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評價和總結(jié)驗收各階段的活動。

我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復(fù)學(xué)習(xí)了褚行長“一把手”所作的“學(xué)習(xí)第一、認(rèn)真第一、責(zé)任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務(wù)會等多種形式組織員工集體學(xué)習(xí)《員工行為守則》并討論交流學(xué)習(xí)心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測試并全部順利通過。我還公開在部室內(nèi)進行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。

通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內(nèi)在涵義，更準(zhǔn)確地把握《守則》具體條文與精神實質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。我決心認(rèn)真執(zhí)行《守則》，率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍。

三、加強金庫管理，規(guī)范金庫運轉(zhuǎn)。

根據(jù)總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴(yán)格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設(shè)置崗位、對金庫門進行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監(jiān)管的重點內(nèi)容之一。

此外，在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調(diào)整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內(nèi)大小所有金庫，通過專項督導(dǎo)，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風(fēng)險資產(chǎn)管理部(資產(chǎn)處置部)做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，做到了應(yīng)剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。

不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財務(wù)重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認(rèn)工作和剝離時對在剝離范圍內(nèi)但不符合自動剝離條件的資產(chǎn)進行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項。

為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學(xué)習(xí)、主動參與，及時指導(dǎo)轄屬機構(gòu)對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保cms貸款憑證號與cas貸款賬號建立正確的對應(yīng)關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準(zhǔn)日余額和當(dāng)前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認(rèn)真及時組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準(zhǔn)備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單》，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。

根據(jù)財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準(zhǔn)日本金支付對價款，對基準(zhǔn)日表內(nèi)外利息和基準(zhǔn)日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準(zhǔn)日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統(tǒng)已自動進行賬務(wù)處理，但不符合財政部要求的部分賬務(wù)進行沖正，同時，還要對系統(tǒng)未能自動完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進行手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營機構(gòu)同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內(nèi)，準(zhǔn)確無誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇四

有總結(jié)才會有進步，才會有提高，總結(jié)也是不斷提高思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的一項工作。以下是小編整理的關(guān)于銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)范文，僅供參考，希望大家喜歡!

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時的工作。新的一年已經(jīng)到來，現(xiàn)將我2018年度的工作做個簡短的總結(jié)：

一、基本工作情況。

2.及時、準(zhǔn)確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;。

3.營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。

2.同時，向客戶宣傳xx的各項新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大xx的知名度;。

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。

總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好!

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績和任務(wù)完成情況都實現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領(lǐng)導(dǎo)給予對我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結(jié)如下：

一、以高度的責(zé)任心，勤懇認(rèn)真地態(tài)度，優(yōu)質(zhì)高效的完成每天的工作。

我的崗位是庫管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時的調(diào)劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢?？蛻舻氖虑楫?dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經(jīng)常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認(rèn)真合規(guī)，一筆差錯都沒有。我利用自己的關(guān)系網(wǎng)和真誠的服務(wù)營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務(wù)x萬。

二、不斷強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要。

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。利用總行和分行業(yè)務(wù)比賽的機會，努力提升自己的業(yè)務(wù)技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請。

教學(xué)。

習(xí)。很好的適應(yīng)了我行業(yè)務(wù)綜合全面發(fā)展的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也得到了更新和進步。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，當(dāng)然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標(biāo)準(zhǔn)鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

度過了難忘的2018年，轉(zhuǎn)眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結(jié)。

一、崗位履職情況。

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發(fā)放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現(xiàn)金，認(rèn)真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現(xiàn)金，做好核點工作;認(rèn)真負(fù)責(zé)與款車的交接工作。一天中，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經(jīng)常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足。

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、

工作規(guī)劃。

3.做好貸款催收工作，確保資產(chǎn)安全：由于貸款客戶常年在外務(wù)工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節(jié)即將來臨，我們要抓住外出務(wù)工人員回鄉(xiāng)這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權(quán)人的債權(quán)，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續(xù)努力，在領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創(chuàng)xx美好的一天。

20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機會。

一、強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務(wù)潛力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶帶給規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的職責(zé)心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。

20xx年，我在xx。

村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。透過加強內(nèi)控管理，全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一齊客戶投訴。

在當(dāng)今激烈的市場競爭中，以避免現(xiàn)金失控而危及企業(yè)生存，提升企業(yè)的資金管理水平已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理的關(guān)鍵。銀行現(xiàn)金管理的出現(xiàn)，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供了一項全新的選擇，對于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

企業(yè)現(xiàn)金管理的概念源于企業(yè)的財務(wù)管理，它是指對企業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)流入、流出及存量的運作進行統(tǒng)籌規(guī)劃，使其在保證流動性的基礎(chǔ)上，加強資金調(diào)配節(jié)約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財務(wù)管理活動。

西方企業(yè)的理財者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理方法?，F(xiàn)金管理主要體現(xiàn)在現(xiàn)金的收款和付款兩個方面，即在不損害企業(yè)的信譽、不加大企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的前提下，應(yīng)盡快加速現(xiàn)金的收款速度和延緩現(xiàn)金的付款時間，典型的做法是通過集中銀行制度及鎖箱制度來加速收款。傳統(tǒng)現(xiàn)金管理中的另一項措施就是將現(xiàn)金的流動進行良好的調(diào)度，使現(xiàn)金占用量達到最低。即在一定的經(jīng)濟業(yè)務(wù)處理過程中，把將來一段時間內(nèi)將要發(fā)生的現(xiàn)金收支結(jié)合起來，爭取現(xiàn)金的流入與流出實現(xiàn)同步，以大大降低現(xiàn)金的總體性占用。

銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)意義上企業(yè)的現(xiàn)金管理既有聯(lián)系又有區(qū)別。銀行現(xiàn)金管理，是指銀行憑借雄厚的實力、先進的手段和豐富的經(jīng)驗，將收款付款、賬戶管理、投資、融資、信息服務(wù)等產(chǎn)品進行有機組合為客戶量身定制個性化現(xiàn)金管理方案，提供綜合性服務(wù)協(xié)助客戶對現(xiàn)金流入、流出及存量進行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動性的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的最大化。

1.現(xiàn)金集中?，F(xiàn)金集中就是將集團內(nèi)部各分支機構(gòu)的賬戶余額通過某種轉(zhuǎn)賬機制，全部歸集到企業(yè)集團總部的單一總賬戶上，并由其對資金集中進行處理。

2.資金池。資金池是指企業(yè)集團將下屬企業(yè)多個賬戶的余額進行名義抵消，以計算整個集團的凈余額利息。與現(xiàn)金集中不同的是，現(xiàn)金合并沒有實質(zhì)性的資金轉(zhuǎn)移。

3.凈額結(jié)算。凈額結(jié)算是指企業(yè)集團內(nèi)部通過消除或合并各單位資金流以減少企業(yè)集團內(nèi)部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡單說來，就是將由企業(yè)集團內(nèi)部各單位之間的貨物交換而引起的應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款進行對沖，并以其凈額進行結(jié)算。銀行針對企業(yè)現(xiàn)金運動的特點，利用銀行網(wǎng)點、系統(tǒng)平臺、結(jié)算產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)通信和人才的優(yōu)勢，為企業(yè)設(shè)計出一套高效現(xiàn)金管理的實際方案，提高企業(yè)的資金運作效益和效率。

與傳統(tǒng)的財務(wù)管理方式相比，銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)具有不受時空限制、方便、快捷和安全的特點：

1.企業(yè)可根據(jù)自身財務(wù)管理的需要，通過財務(wù)軟件系統(tǒng)對銀行提供的業(yè)務(wù)進行自由組合和控制，靈活定制內(nèi)部授權(quán)機制從而擁有自己的“專有銀行”。這樣能夠充分發(fā)揮企業(yè)盈余資金的效用，降低集團資金成本，提高流動性資金的盈利能力，提高資金利用效率。

2.企業(yè)可利用網(wǎng)上銀行靈活、安全地進行現(xiàn)金管理，享受便捷方便的全面服務(wù)。企業(yè)一方面可以通過網(wǎng)上銀行的收款服務(wù)及時將企業(yè)集團分支機構(gòu)的資金劃轉(zhuǎn)到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過網(wǎng)上銀行的付款服務(wù)解決資金的下劃和對外支付，包括發(fā)放職工工資等。從實際效果來看，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現(xiàn)金管理方案的實用性，節(jié)約了企業(yè)財務(wù)工作人員大量時間，創(chuàng)造了較好的使用效果。

3.為企業(yè)財務(wù)決策提供了實時、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持。銀行現(xiàn)金管理，可以為企業(yè)及時提供現(xiàn)金方面的所有信息，包括收入明細清單、付款企業(yè)賬號、資金歸集時間等情況。企業(yè)集團總部只有得到實時、準(zhǔn)確、綜合、全面的賬戶信息，才能據(jù)此做出正確的判斷和決策，才有可能實現(xiàn)最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時，通過資金的集中，使企業(yè)的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時貸款大量存在的現(xiàn)象，降低了公司利息支出。

b&q百安居，是一家總部設(shè)在英國，擁有30多年成功經(jīng)營管理經(jīng)驗的大型國際裝飾建材零售集團，世界500強之一，企業(yè)規(guī)模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個國家及地區(qū)擁有700多家倉儲式裝飾建材連鎖超市。近年來，百安居在中國各地的業(yè)務(wù)也得到迅猛發(fā)展。中國總部設(shè)在上海的百安居如何對各地的分支連鎖店、采購機構(gòu)和差旅人員進行財務(wù)管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費需要到上海來報銷，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)，問題就迎刃而解了。如今通過銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)平臺駐守外地的人員不再需要十天半個月奔波上海處理報銷事務(wù)，節(jié)約了大量差旅費；分布各地員工的工資發(fā)放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內(nèi)。因此，百安居中國總部在上海建立了統(tǒng)一的財務(wù)中心，減少了一大半的財務(wù)人員。日常和銀行的結(jié)算直接在網(wǎng)上進行、輕松、快捷的操作帶來了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉(zhuǎn)由此加快，資金配置更加合理，為企業(yè)發(fā)展帶來了可觀的經(jīng)濟效益。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇五

在以往的審計、稽核以及檢查中時常發(fā)現(xiàn)一種現(xiàn)象，一些網(wǎng)點在為客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時，由于營業(yè)網(wǎng)點或柜員尾箱現(xiàn)金不足，且在不能及時辦理現(xiàn)金調(diào)繳的情況下，通過先存款后取款的方式完成交易；從表面上看不存在的風(fēng)險，同時縮短了業(yè)務(wù)辦理的時間，實際上柜員逆流程辦理“先收后付”，違反了現(xiàn)金類業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。該類交易往往金額較大，存在一定的風(fēng)險隱患，一旦單據(jù)由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無法正常支取，及有可能造成資金損失。

分析對大額現(xiàn)金收付（轉(zhuǎn)賬）業(yè)務(wù)逆流程操作的原因，營業(yè)機構(gòu)庫存現(xiàn)金或柜員尾箱余額不足是誘因，部分營業(yè)機構(gòu)柜員對ccbs系統(tǒng)存取款轉(zhuǎn)賬功能掌握不夠全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。

為規(guī)范前臺操作，防范操作風(fēng)險，現(xiàn)根據(jù)各種賬戶的交易情況，分別對各種情況應(yīng)正確使用的交易及有關(guān)事項明確如下：

一、付款方為銀行卡（不含理財卡）。

1.銀行卡轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。2.銀行卡轉(zhuǎn)活期：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。3.銀行卡轉(zhuǎn)定期（不含理財卡內(nèi)定期子賬戶）：

個人定期存款開戶”交易。

3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時，啟用“1632定期續(xù)存”交易。4.銀行卡轉(zhuǎn)內(nèi)部賬：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。

二、付款方為活期。

1.活期轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“1123活期一本通支取”交易。2.活期轉(zhuǎn)活期：啟用“1123活期一本通支取”交易。3.活期轉(zhuǎn)定期（不含理財卡內(nèi)定期子賬戶）：

1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時，啟用“1622一本通續(xù)存”交易；2）轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時啟用“1631個人定期存款開戶”交易。

3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時，啟用“1632定期續(xù)存”交易。4.活期轉(zhuǎn)內(nèi)部賬：啟用“1123活期一本通支取”交易。

三、付款方為定期（不含理財卡內(nèi)定期子賬戶）1.定期轉(zhuǎn)銀行卡：

1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入銀行卡時，啟用“1623定期一本通支取”交易；

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時啟用“1633定期存折支取”交易。

2.定期轉(zhuǎn)活期：

1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入活期時，啟用“1623定期一本通支取”交易；

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時啟用。

“1633定期存折支取”交易。

3.定期轉(zhuǎn)定期（不含理財卡內(nèi)定期子賬戶）：

1）轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或轉(zhuǎn)開與轉(zhuǎn)出定期賬戶同一客戶編號名下儲蓄存單（或特種儲蓄存單）時，啟用“1635個人定期轉(zhuǎn)定期存款”交易。

2）轉(zhuǎn)開他人名下或轉(zhuǎn)開多個定期賬戶時，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉(zhuǎn)入/開活期一本通賬戶后，再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單（或特種儲蓄存單）/儲蓄存折。

3）轉(zhuǎn)賬存入一戶通時啟用“1623定期一本通支取”交易。4.定期轉(zhuǎn)內(nèi)部賬：

1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時，啟用“1623定期一本通支取”交易。

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時啟用“1633定期存折支取”交易。

四、付款方為內(nèi)部賬。

1.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“5107內(nèi)部賬轉(zhuǎn)卡”交易。2.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)活期：啟用“1122活期一本通續(xù)存”交易。3.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)定期（不含理財卡內(nèi)定期子賬戶）：

1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時，啟用“1622一本通續(xù)存”交易；2）轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時，啟用“1631個人定期存款開戶”交易。

3）轉(zhuǎn)賬存入一戶通時，啟用“1632定期續(xù)存”交易。

五、付款方為理財卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入卡外賬戶。

1.理財卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易或“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。啟用5306時，先打印存款憑條，后打印取款憑條；啟用5106時打印轉(zhuǎn)帳憑條；理財卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外銀行卡時轉(zhuǎn)帳金額為本息合計數(shù)。

2.理財卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)活期：啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易。理財卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外活期時轉(zhuǎn)帳金額為本息合計數(shù)。

3.理財卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)定期：

1）轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或一戶通時，啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易；轉(zhuǎn)帳金額為本息合計數(shù)。轉(zhuǎn)入賬戶的開戶日為轉(zhuǎn)帳當(dāng)日。

2）轉(zhuǎn)開定期存單（特種儲蓄存單）時或轉(zhuǎn)開多個定期賬戶時，先啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易，將卡內(nèi)定期存款轉(zhuǎn)入卡內(nèi)活期子賬戶，再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折。

六、收款方為理財卡內(nèi)定期子賬戶。

1.卡外賬戶轉(zhuǎn)入卡內(nèi)定期子賬戶時，啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡外轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。

2.一個定期賬戶轉(zhuǎn)開理財卡內(nèi)多個定期子賬戶時，可先啟用。

“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，轉(zhuǎn)入理財卡活期子賬戶后，再啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。

七、“1635定期轉(zhuǎn)定期”辦理轉(zhuǎn)賬存款的同時加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存的注意事項。

1、系統(tǒng)支持轉(zhuǎn)出賬戶的銷戶或部分支取后本金轉(zhuǎn)存、本息合計轉(zhuǎn)存、本息合計加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存、以及部分金額轉(zhuǎn)存的業(yè)務(wù)。

2、“存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶所屬的存單憑證號碼或定期一本通號碼。

3、“部提存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶是存單且部提時，此欄位要輸入剩余金額新打印新存單的憑證號碼。

4、“開戶金額”欄位：新開賬戶的存款金額，可以按實際開戶金額輸入（可以大于銷戶賬戶的本息合計），如不輸入，系統(tǒng)默認(rèn)銷戶賬戶的本息合計金額轉(zhuǎn)存。

5、“新存單存折印刷號”欄位：輸入新開賬戶的存單憑證號碼。

各網(wǎng)點在辦理賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，原則上必須按照上述規(guī)定啟用相關(guān)轉(zhuǎn)賬交易。如遇轉(zhuǎn)賬交易不能滿足業(yè)務(wù)（如定期一本通支取后購買保險繳納保險費等）需要，必須先轉(zhuǎn)入客戶名下的活期賬戶，不得轉(zhuǎn)入他人名下賬戶進行過渡。發(fā)現(xiàn)異常時，經(jīng)辦網(wǎng)點應(yīng)及時逐級上報，妥善處理。

特別鳴謝為本期欄目提供資料的連云港分行，希望各行積極提供資料，為全省網(wǎng)點做好服務(wù)。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇六

在上級人行的正確領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一部署下，我行按照中支《關(guān)于開展信息安全規(guī)范化管理試點的通知》文件精神，認(rèn)真、細致、扎實開展計算機信息安全規(guī)范化管理試點工作。經(jīng)過我行全體干部員工的共同努力和扎實工作，完成了試點工作，取得良好成效，促進了信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。有關(guān)工作做法和成功經(jīng)驗具體匯報如下：

為加強信息安全規(guī)范化管理，保障國家財產(chǎn)安全，保證金融事業(yè)順利發(fā)展，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)中支《關(guān)于開展信息安全規(guī)范化管理試點的通知》等相關(guān)文件，提高了對開展信息安全規(guī)范化管理試點工作重要意義的認(rèn)識，堅定工作信心，認(rèn)真扎實搞好信息安全規(guī)范化管理試點工作。我行明確試點思路：認(rèn)真落實和執(zhí)行《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》要求，切實加強對信息工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，促進計算機信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展，通過試點工作實現(xiàn)支行信息安全管理工作更加標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化，達到中支信息安全管理規(guī)范化試點的工作要求。

一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作任務(wù)。加強信息安全規(guī)范化管理是金融形勢不斷發(fā)展的需要，具有重要的現(xiàn)實意義和深遠的歷史意義。我行加強對計算機信息安全規(guī)范化管理試點工作的領(lǐng)導(dǎo)，把試點工作列入支行重要議事日程，做到與其他業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。成立支行信息安全規(guī)范化管理試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強對試點工作的領(lǐng)導(dǎo)，保證信息安全規(guī)范化管理試點工作人人有分工、事事有人抓，時時有人管、件件有落實。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)試點工作的組織和實施，保障試點工作順利進行，取得實際成效。

二是建立工作制度，形成長效機制。為搞好試點工作，我行制定《中國人民銀行行信息安全規(guī)范化管理試點實施方案》，明確試點工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作內(nèi)容和工作要求，使試點工作有章可循、有據(jù)可依，有效推進。同時，花力氣、下功夫，對支行信息安全管理制度進行疏理，重新修訂公布了《中國人民銀行支行科技人員崗位職責(zé)》、《中國人民銀行支行計算機兼職安全員崗位職責(zé)》、《中國人民銀行支行計算機設(shè)備操作規(guī)程》、《中國人民銀行支行計算計設(shè)備管理辦法》、《中國人民銀行支行計算機機房管理制度》、《中國人民銀行支行計算機病毒防治辦法》、《中國人民銀行支行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)計算機使用注意事項》、《中國人民銀行支行網(wǎng)絡(luò)運行管理制度》、《中國人民銀行支行接入國際互聯(lián)網(wǎng)管理規(guī)定》、《中國人民銀行支行計算機系統(tǒng)口令(密碼)安全管理規(guī)定》和《中國人民銀行支行涉密移動存儲介質(zhì)管理辦法》等11個制度，為試點工作開展提供制度保障。

三是細化工作任務(wù)、量化工作目標(biāo)。我行做到依崗劃責(zé)、定量明標(biāo)，對每項工作都明確定責(zé)、細化目標(biāo)，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，細化到崗，量化到人，讓每人都知道自己要“做什么”，“怎樣做”和“做好的程度”。同時和每位員工簽訂信息安全承諾書，確保信守承諾，實現(xiàn)計算機信息安全規(guī)范化管理試點的工作目標(biāo)。

四是開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工素質(zhì)。我行采用自行培訓(xùn)和聘請外部專業(yè)人人士對員工進行信息安全管理知識培訓(xùn)，使員工進一步提升對信息安全管理重要性的認(rèn)識，自覺樹立信息安全意識，掌握信息安全管理知識，全面做好信息安全管理工作，達到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化的要求。

五是夯實工作基礎(chǔ)，強化監(jiān)督檢查。我行做細、做實信息安全管理基礎(chǔ)工作，規(guī)范登記、檢查、審批等程序，使支行信息安全管理工作均符合《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》之規(guī)定。同時強化監(jiān)督檢查，對好的做法及時總結(jié)，加以推廣;對存在的問題及時進行整改，確保試點工作健康發(fā)展，取得扎實成效。

我行嚴(yán)格工作要求，落實各項工作措施，持之以恒開展計算機信息安全規(guī)范化管理試點工作，取得了實際成效。

一是支行員工提高了對計算機信息安全規(guī)范化管理試點工作重要意義的認(rèn)識，自覺積極參與試點工作，提高了業(yè)務(wù)能力，取得良好成績。

二是建立系列制度和工作機制，使試點工作形成制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的發(fā)展態(tài)勢，計算機信息安全規(guī)范化管理上了一個新的臺階。

三是認(rèn)真落實和執(zhí)行《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》要求，安全管理工作更加標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化，達到中支信息安全管理規(guī)范化的工作要求。四是提高了我行計算機信息系統(tǒng)的整體安全水平和預(yù)防、打擊利用或者針對計算機信息系統(tǒng)進行的違法犯罪活動能力，能夠有效預(yù)防、處理各種安全事故，保障國家財產(chǎn)的安全。五是試點工作以來，我行信息安全管理水平不斷提高，沒有發(fā)生信息安全事故，促進各項業(yè)務(wù)工作平安、持續(xù)發(fā)展。

通過本次試點工作，我行獲得了寶貴的經(jīng)驗啟示。

一是要明確開展計算機信息安全規(guī)范化管理的重要意義，早抓早主動，要積極開展試點工作，取得實際成效，促進計算機信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。

二是主要領(lǐng)導(dǎo)要親自負(fù)責(zé)、親自參與，樹立模范表率作用，營造濃厚氛圍，為開展計算機信息安全規(guī)范化管理奠定牢固基礎(chǔ)。

三是要持之以恒進行，碰到困難不低頭，遇到問題不繞路，扎實有效進行，直至達到工作目標(biāo)和工作要求。

我行開展計算機信息安全規(guī)范化管理試點工作，取得了優(yōu)異成績。今后，我行要加強學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識，扎實工作，努力實踐，力爭取得更大成績，促進我行計算機信息安全規(guī)范化管理工作上新的臺階，為金融事業(yè)健康、穩(wěn)定、平安發(fā)展作貢獻。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇七

一、重申各縣支行、網(wǎng)點嚴(yán)禁對外支付殘損人民幣。收入的現(xiàn)金要及時進行挑殘整點，有清分機或a類點鈔機的網(wǎng)點要確保對收付的現(xiàn)金進行清分。對被投訴或檢查發(fā)現(xiàn)外支付殘損人民幣行為的網(wǎng)點及個人，市行將進行通報批評及嚴(yán)厲處罰。嚴(yán)格按不宜流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進一步提高殘損人民幣的回收質(zhì)量。

二、我行根據(jù)人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標(biāo)進行部份調(diào)整，具體內(nèi)容如下：

（一）從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點20元券殘損人民幣的回收指標(biāo)，改為正?；厥?，但要嚴(yán)格確保殘損人民幣回收質(zhì)量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。

（二）從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點5角小面額人民幣的投放指標(biāo)，改為按正常需求下?lián)堋?/p>

三、人行目前正在進行明查暗訪，各網(wǎng)點要注意以下幾點：宣傳單冊要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現(xiàn)金業(yè)務(wù)要規(guī)范操作。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇八

外包合同。

甲方：

乙方：

為有效提升流通中人民幣整潔度，貫徹人民銀行總行的貨幣金銀工作管理要求，根據(jù)《中華人民共和國合同法》和國家其它相關(guān)適用法律之規(guī)定,本著平等互利的原則，通過友好協(xié)商，甲、乙雙方就甲方轄區(qū)內(nèi)清分服務(wù)外包工作，達成如下合同，供雙方共同遵守。

一合作內(nèi)容。

1.1甲方將轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點、現(xiàn)金處理中心的人民幣現(xiàn)金清分工作委托于乙方。

1.2乙方在人民銀行的監(jiān)督下成立專業(yè)清分中心，完成甲方的現(xiàn)金清分任務(wù)。

二合作期限。

2.1本合同履行期限為年月日至年月日止,為期_。

伍_年。

2.2延期：在合同期限屆滿的前30個工作日內(nèi)，若任何一方未以書面形式通知對方終止合作，則本合同有效期自動順延一年，并繼續(xù)執(zhí)行本合同中的有關(guān)規(guī)定。合作期限屆滿時，若在雙方終止合作前仍有合作，在合作期內(nèi)，雙方仍按本合同中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

三費用及支付方式。

3.1甲方支付乙方人民幣清分服務(wù)費方式：

3.1.1費用標(biāo)準(zhǔn)：

甲方按年度套餐方案向乙方支付人民幣清分服務(wù)費（詳見附件一《市金融機構(gòu)社會化清分外包服務(wù)收費方案》。

3.1.2費用支付時間：

甲方在本合同簽訂后貳個月內(nèi)付清套餐費用。超出套餐以外的費用在服務(wù)期。

滿1年（或連續(xù)12月）后的1個月內(nèi)雙方進行對賬并結(jié)算費用。

在合同有效期內(nèi)，甲方均需按上述方式在各結(jié)算年初一次性支付全年套餐費用并在服務(wù)期滿1年（或連續(xù)12個月）后進行對賬及費用結(jié)算。

3.1.3費用調(diào)整方式約定：

甲方也可根據(jù)實際情況選擇年度套餐服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；

上述費用的調(diào)整周期為1年（或連續(xù)12個月），相關(guān)調(diào)整經(jīng)雙方協(xié)商并達成一致后，簽訂補充合同進行詳細約定，補充合同相關(guān)條款與本合同條款違背之處以補充合同內(nèi)容為準(zhǔn)，未做更改部分以本合同相關(guān)條款為準(zhǔn)。

3.1.4甲方交予乙方差錯備用金及尾款備用金人民幣。

3.2人民幣冠字號管理系統(tǒng)年服務(wù)費和atm機專用鈔清分等工作收費標(biāo)準(zhǔn)另行協(xié)商，并簽訂補充合同進行詳細約定。

四雙方權(quán)利與義務(wù)。

4.1甲方權(quán)利與義務(wù)：

4.1.1在符合人民銀行貨幣金銀管理要求的前提下，甲方有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，對乙方清分工作提出具體需求，乙方在場地、設(shè)備等條件允許的能力范圍內(nèi)，需滿足甲方需求。

4.1.2甲方有權(quán)對乙方清分工作質(zhì)量進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)經(jīng)乙方處理的錢捆出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，視具體情況由乙方補齊差錯款或向人民銀行提出對乙方的處罰措施。違規(guī)現(xiàn)象包括以下情況：

a經(jīng)乙方清分的錢捆違反“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)，即：點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名。

章齊全清楚；

b經(jīng)乙方清分的錢捆有假幣；

c經(jīng)乙方清分的完整券摻雜殘損券比例超過5%；

d經(jīng)乙方清分的錢捆出現(xiàn)少把、少張等差錯；

e完整券、殘損券、假幣確定標(biāo)準(zhǔn)參照中國人民銀行制定的《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

4.1.3甲方交來的錢捆，需在預(yù)約系統(tǒng)約定的時間內(nèi)交到清分中心。如因業(yè)務(wù)需要，甲方需要改變交款流程時，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致后實施。

4.1.4甲方有義務(wù)確保交到清分中心的錢款不存在有損害清分機械的異物。（詳見附件二《金融機構(gòu)向清分中心交存人民幣回籠券操作規(guī)程》）。

4.1.5甲方有義務(wù)向乙方按時支付清分服務(wù)費，逾期未支付且未做出合理書面說明的，則甲方需向乙方按當(dāng)年活期存款利率支付違約金（按延期支付天數(shù)計算）。

4.1.5甲方交給乙方的錢捆如發(fā)現(xiàn)丟失，乙方應(yīng)全額賠付。

4.2乙方權(quán)利與義務(wù)。

4.2.1當(dāng)甲方交來的款項應(yīng)符合《金融機構(gòu)向清分中心交存人民幣回籠券操作規(guī)程》中規(guī)定的錢捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。

4.2.2乙方有義務(wù)及時安排甲方清分交款預(yù)約并回饋甲方預(yù)約信息，對所接受的預(yù)約款項做到日清日結(jié)。清分款項做到當(dāng)日代甲方上繳到人民銀行發(fā)行庫或交付給甲方使用。如因偶然事件限制（偶然事件包括但不限于以下情況：如停電、設(shè)備臨時維護、場地裝修、人行發(fā)行庫停辦業(yè)務(wù)、自然災(zāi)害等不可抗力因素），導(dǎo)致清分工作不能完成時，未清分的款項乙方應(yīng)封袋后返還給甲方，以確保甲方款項的安全，同時做好相應(yīng)的解釋工作。

4.2.3乙方有權(quán)按照合同約定向甲方要求支付清分服務(wù)費用。

五差錯款、假人民幣處理。

5.1處理原則及處理方法參見本合同附件三《差錯款及假人民幣處理原則和處理方法》。

六保密。

6.1任何一方對于因簽署或履行本合同而了解或接觸到對方的商業(yè)秘密及其他機密資料和信息（以下簡稱“保密信息”）均應(yīng)保守秘密；非經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方泄露、給予或轉(zhuǎn)讓保密信息。

6.2在本合同終止之后，雙方在本條款項下的義務(wù)并不隨之終止，雙方仍需遵守本合同之保密條款，履行其所承諾的保密義務(wù)，直到對方同意其解除此項義務(wù)，或事實上不會因違反本合同的保密條款而給對方造成任何形式的損害時為止。

6.3除本合同規(guī)定之工作所需外，未經(jīng)對方事先書面同意，不得擅自使用、復(fù)制對方的商標(biāo)、標(biāo)志、商業(yè)信息、技術(shù)及其他資料。接受方應(yīng)以不低于對待自己的保密信息來妥善保管和使用對方的保密信息。

七違約責(zé)任。

7.1甲乙雙方應(yīng)正當(dāng)行使權(quán)利，履行義務(wù)，保證本合同的順利履行。

7.2任何一方?jīng)]有充分、及時履行義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任；給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方由此所遭受的直接和間接經(jīng)濟損失。

八合同變更、解除或終止。

在合同履行期間，如出現(xiàn)人民銀行上級行相關(guān)文件涉及到本項目不能繼續(xù)進行時，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商修改合同內(nèi)容，妥善解決。在經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商妥善處理完善后事宜后，本合同即行終止。

中國農(nóng)業(yè)銀行遂寧分行。

理基礎(chǔ)，不斷強化運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控，進一步優(yōu)化網(wǎng)點作業(yè)流程，規(guī)范操作，把內(nèi)控管。

理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內(nèi)控管理能力得到進一步。

加強，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展保駕護航，確保無案件事故發(fā)生?，F(xiàn)將全年工作開展情況。

總結(jié)如下：

一、工作目標(biāo)完成情況。

（一）后臺中心建設(shè)取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、遠程集。

業(yè)務(wù)處理正式邁入一個新的時代，我行的現(xiàn)代化運營體系建設(shè)工作進入了高速發(fā)展階段。

（二）現(xiàn)金中心集約化服務(wù)效果顯著。完成了市分行現(xiàn)金中心功能分區(qū)改造，并順利通。

效，柜面人員減負(fù)作用顯著，切實提高了對網(wǎng)點作業(yè)的支持保障與服務(wù)能力。

管人員深入到46個營業(yè)機構(gòu)進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓(xùn)16期，共2316人（次）。

參加培訓(xùn)。

等專項檢查。實現(xiàn)了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標(biāo)。

二、主要工作措施。

部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務(wù)的快速落實做了大。

量的嘗試和富有成效的工作。

1、現(xiàn)金中心按照標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、程序化的模式進行建設(shè)，凸顯我行現(xiàn)金管理先進化。

能力。根據(jù)總行現(xiàn)金配送調(diào)撥業(yè)務(wù)流程，我行結(jié)合實際，修訂了《現(xiàn)金集中配送調(diào)繳業(yè)務(wù)操。

培訓(xùn)，使前臺人員在熟練掌握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價。

值，違規(guī)就是風(fēng)險”的意識，保證現(xiàn)金配送安全。在現(xiàn)金運營過程中，為了最大限度地降低。

風(fēng)險，保證現(xiàn)金配送萬無一失，運營管理部門對營業(yè)網(wǎng)點的日現(xiàn)金收付量、尾箱數(shù)量進行全。

面細致調(diào)查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金尾箱。

由原來的4、5個壓縮到現(xiàn)在的2、3個?，F(xiàn)金的集中清分和集中配在運營工作規(guī)范化管理、現(xiàn)金安全、柜面人員減負(fù)等方面發(fā)揮作用比較明顯，深受基層網(wǎng)點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規(guī)范化，風(fēng)險防控更加有力化。在20xx年2。

月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少。

6人，實現(xiàn)了對賬工作與營業(yè)機構(gòu)的物理剝離，有效緩解了基層網(wǎng)點對賬人員不足、崗位制。

約不到位和對賬質(zhì)量不高的問題。一是領(lǐng)導(dǎo)重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把。

做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內(nèi)控、提高運營精細化管理的一項重要內(nèi)容來。

抓，在年初出臺的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業(yè)務(wù)管理考核項。

切配合外包單位，采用上門核對、電話聯(lián)系、手把手教會企業(yè)網(wǎng)銀對賬人員對賬等方式，督。

分析原因，及時調(diào)整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳。

進度的帳戶，各網(wǎng)點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準(zhǔn)。

辦，從而確保了全行在對賬考核期內(nèi)全面完成對賬任務(wù)。

3、集中作業(yè)成功上線，對減輕網(wǎng)點負(fù)擔(dān)、加強風(fēng)險控制、提高客戶服務(wù)水平效果明顯化。

設(shè)，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設(shè)。成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺領(lǐng)導(dǎo)。

調(diào)一致，共同完成項目上線的準(zhǔn)備工作。同時，制定了《集中作業(yè)平臺上線投產(chǎn)工作任務(wù)安。

萬美元；超額350萬美元；當(dāng)年沒有發(fā)生重大經(jīng)濟、刑事案件或責(zé)任事故。回首1999年，我們著重抓了以下幾方面的工作：

一、強化信貸管理，提高收益水平。主要抓了四個重要環(huán)節(jié)：

按旬監(jiān)控、按月考核。各處所將任務(wù)落實到信貸員和到企業(yè)，并制定了相應(yīng)的獎懲辦法，加。

大獎懲力度。從行長到部室主任，繼續(xù)落實了包處所、包大戶任務(wù)。行長、副行長每月從個。

常深入企業(yè)檢查庫存現(xiàn)金,搞好調(diào)查,掌握企業(yè)多頭開戶情況，較好地防止了息源的流失。

是嚴(yán)格執(zhí)行貸款第一責(zé)任人辦法，徹底解決權(quán)責(zé)脫鉤、責(zé)任不清、獎罰不明的老問題，將貸。

款損失的責(zé)任落到實處。三是嚴(yán)格承兌匯票管理。承兌匯票視同新放貸款一樣嚴(yán)格管理，堅。

決按上級行規(guī)定的10個條件，履行程序，保證無一筆墊付發(fā)生。

（三）抓好清分和盤活工作。3月12日,總、省行召開了信貸資產(chǎn)清分工作電視電話會。

議,總行何林祥行長和省行張少士行長就清分的意義、步驟、方法和政策等，做了詳細的部署。

這是一項階段性的中心工作，是銀行信貸管理制度的一項重大改革。時間緊，任務(wù)重。根據(jù)。

上級行的統(tǒng)一要求，我們成立了清分工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長親自擔(dān)任組長，副行長任清分辦。

不輕，要實實在在的收回，因此，落實到各處所的還不到1個百分點，要求保證完成，不得。

有水分。

（四）優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，搞好信貸服務(wù)。我們打破行業(yè)、所有制界限，把有生命力的雙優(yōu)。

小額質(zhì)押貸款442萬元，占增量貸款的比重為13.6％；年末小額質(zhì)押貸款余額為2778萬元。

行累計吸收企業(yè)單位定期存款達770萬元，月均存款達360萬元。

務(wù)一樣抓緊、抓好，按期完成了任務(wù)。

達到了預(yù)定計劃。

首先，抓好儲蓄所長隊伍建設(shè)。我們借鑒鳳城市行的經(jīng)驗，制定了《儲蓄所長競聘上崗。

培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識自我、勝不驕、敗不餒。參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)(于:。

銀行清分工作總結(jié))知識，向有經(jīng)驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。

點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷。

陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農(nóng)民那。

情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有。

得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務(wù)時，在保證遵守我行。

各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶。

我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把。

個人理想與農(nóng)金事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造。

重大經(jīng)濟、刑事案件或責(zé)任事故?；厥讀x年，我們著重抓了以下幾方面的工作：

一、強化信貸管理，提高收益水平。主要抓了四個重要環(huán)節(jié)：

制等方面的客觀因素，將上級行下達的收息計劃如實分解下去，并按旬監(jiān)控、按月考核。各。

處所將任務(wù)落實到信貸員和到企業(yè)，并制定了相應(yīng)的獎懲辦法，加大獎懲力度。從行長到部。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇九

根據(jù)國家現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度的規(guī)定，企業(yè)應(yīng)在銀行開立帳戶，以辦理有關(guān)存款、取款和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，企業(yè)收支的各種款項，為了更好地按照《現(xiàn)金管理暫行條例》及《銀行結(jié)算辦法》在規(guī)定的范圍內(nèi)使用好現(xiàn)金、銀行存款，以合理的運用資金，特制定本規(guī)定。

現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額零星，收付頻繁，政策性很強，財金管理部必須嚴(yán)格遵守國際頒布的現(xiàn)金管理條例，指定專人辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，出納和會計人員的職責(zé)分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。

（一）、嚴(yán)格現(xiàn)金的支付范圍。

公司經(jīng)營活動中的經(jīng)濟往來，必須通過隱含轉(zhuǎn)帳結(jié)算，根據(jù)規(guī)定只能在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：

1.職工的工資、津貼；

2.個人的勞務(wù)報酬；

3.支付給個人的各種獎金，包括根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的各種科學(xué)技術(shù)獎金；

4.各種勞保、福利費以及國家規(guī)定的對個人的其他現(xiàn)金支出；

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

6.轉(zhuǎn)帳結(jié)算金額起點以下的零星支出；

7.確實需要現(xiàn)金支付的其他支出。

購置國家規(guī)定的?？厣唐?，必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得使用現(xiàn)金。

（二）、核定庫存現(xiàn)金限額。

為了有計劃地組織貨幣流通，保證日常零星開支的需要，財金管理部必須根據(jù)實際情況，向基本帳戶開戶銀行審核該定庫存現(xiàn)金限額。在庫存現(xiàn)金限額核定后，必須嚴(yán)格執(zhí)行，超過庫存限額的現(xiàn)金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補足限額。

（三）、及時將營業(yè)收入的先進送存銀行，不得坐支。

公司營業(yè)收入的現(xiàn)金，應(yīng)在當(dāng)天全部送存銀行，收入現(xiàn)金不論當(dāng)日是否送存銀行，均須與庫存現(xiàn)金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業(yè)的現(xiàn)金收入中坐支。

（四）、建立和健全嚴(yán)格的先進收付手續(xù)制度。

1、必須以合法的原始憑證為依據(jù)。

一切現(xiàn)金的收付，必須以主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的合法原始憑證為依據(jù)，財務(wù)人員在審核時對違反財經(jīng)紀(jì)律和財務(wù)制度的事項，應(yīng)當(dāng)拒絕接受，拒絕執(zhí)行，并向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。對數(shù)字有差錯或手續(xù)不完備的，應(yīng)向有關(guān)人員說明，進行更改或退回補辦手續(xù)。

2、必須堅持當(dāng)面點清制度。

一切現(xiàn)金的收付，必須堅持當(dāng)面點清。既要點清大數(shù)字，也要點清細數(shù)，以防發(fā)生差錯。

便隨時與庫存現(xiàn)金核對。

4、應(yīng)付工資等款項當(dāng)月未發(fā)放完的可保留至下月繼續(xù)發(fā)放。第二月仍未發(fā)放的，轉(zhuǎn)入待領(lǐng)工資。不得長期將現(xiàn)款保留。

5、必須堅持日清日結(jié)，做到帳款相符。

每日業(yè)務(wù)終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記帳余額，與實存現(xiàn)金進行核對，做到日清日結(jié)，與總帳定期核對，保證帳帳、帳款相符。在核對現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的長短款，不論金額大小，均應(yīng)及時入帳。嚴(yán)禁長短款相抵，不準(zhǔn)以不正當(dāng)?shù)氖掷m(xù)補足短款；不準(zhǔn)用不符合財務(wù)制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金；不準(zhǔn)保留帳外公款。

（一）、支票由財金管理部統(tǒng)一管理，并指定專人負(fù)責(zé)。

支票由公司出納人員負(fù)責(zé)保管，銀行預(yù)留印鑒由各財務(wù)負(fù)責(zé)人或企業(yè)法人和出納人員分別掌管。

（二）、支票啟用簽發(fā)規(guī)定。

支票自銀行買入時，要登記本數(shù)的起止號數(shù)保管，防止丟失。使用時按順序號數(shù)簽發(fā)，簽發(fā)時必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發(fā)日期和款項用途，由領(lǐng)用人辦理登記手續(xù)，并規(guī)定使用限額在報帳期限（三天）到期時，出納員應(yīng)催促領(lǐng)用人報帳。

（三）、領(lǐng)用支票的規(guī)定。

公司在經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中使用支票時，經(jīng)辦人應(yīng)首先填寫《領(lǐng)用支票登記表》，報請總經(jīng)理批準(zhǔn)，由財務(wù)處長審核，然后由出納員按批準(zhǔn)意見簽發(fā)支票。一般不準(zhǔn)開出空白支票，對必須領(lǐng)用的空白支票，必須寫明日期及限額，經(jīng)辦人須寫詳細事由報總經(jīng)理特批，并寫明報帳期限，無特殊情況，空白支票不得延期，如發(fā)生支票遺失，經(jīng)辦人員應(yīng)立即通知（在12小時內(nèi)）財金管理部和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，財務(wù)協(xié)助經(jīng)辦人辦理有關(guān)手續(xù)。

如發(fā)生未按支票管理辦法規(guī)定執(zhí)行給企業(yè)造成損失的，將追究直接責(zé)任人及主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并從嚴(yán)處理。

三、本規(guī)定自2004年5月18日起執(zhí)行。

四、本規(guī)定由財金管理部負(fù)責(zé)解釋。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十

江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）。

第一章。

總

則

第一條為了維護正常的金融秩序,打擊防范和利用大額現(xiàn)金交易進行經(jīng)濟犯罪活動,規(guī)避金融風(fēng)險,保護存款人的合法權(quán)益,促進銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》、《關(guān)于進一步加強大額現(xiàn)金支付管理的通知》等有關(guān)規(guī)定，特制定本制度。

第二條本制度所稱開戶單位是指在農(nóng)村信用社開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶辦理人民幣現(xiàn)金收付及相關(guān)業(yè)務(wù)的機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、個體經(jīng)營者、非銀行金融機構(gòu)及其他機構(gòu)。非銀行金融機構(gòu)包括：證券公司、保險公司、信托投資公司、賬務(wù)公司、金融租賃公司、金融期貨公司。

第三條本制度適用于在信用社辦理存取款的單位和個人。

第二章。

單位賬戶的現(xiàn)金管理。

第四條開戶單位可以通過在信用社開立的基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

第五條開戶單位可以通過在信用社開立的一般存款賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，但不能從一般存款賬戶支取現(xiàn)金。

第六條經(jīng)信用社審查并報人民銀行批準(zhǔn)，開戶單位可以通過在信用社開立的臨時存款賬戶支取現(xiàn)金。

第七條經(jīng)信用社審查并報人民銀行批準(zhǔn)，開戶單位（除非銀行金融機構(gòu)處）可以通過在信用社開立的專用存款賬戶支取現(xiàn)金。經(jīng)信用社核定的可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、房屋折遷、破產(chǎn)清算、勞務(wù)報酬、農(nóng)副產(chǎn)品采購等特定用途。

第八條經(jīng)信用社審查批準(zhǔn)，非銀行金融機構(gòu)可以通過在信用社開立的自有資金專用存款賬戶支取現(xiàn)金。

非銀行金融機構(gòu)按照規(guī)定開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶可以辦理現(xiàn)金解繳業(yè)務(wù)，但只能選擇其中的一個受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，該賬戶由非銀行金融機構(gòu)選定并由信用社報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在確認(rèn)該非銀行金融機構(gòu)尚無在其他開戶銀行申請開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)后簽署審核意見。

經(jīng)信用社和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核定的非銀行金融機構(gòu)可以取現(xiàn)的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、證券期貨保證金等特定用途。

第九條非銀行金融機構(gòu)對單位客戶辦理股票交易、債券、保險以及期貨交易業(yè)務(wù)，必須采用轉(zhuǎn)賬結(jié)算；對個人客戶從事上述業(yè)務(wù)應(yīng)委托信用社收付現(xiàn)金。

第三章。

個人儲蓄賬戶現(xiàn)金管理。

第十條信用社必須嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》第四十條的規(guī)定，嚴(yán)禁公款私存套取現(xiàn)金，不得將機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶，不得為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營企業(yè)和個體經(jīng)營者將經(jīng)營性資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶提供方便，并為其通過儲蓄賬戶辦理結(jié)算。

第十一條對于開戶單位按照國家規(guī)定支付給個人的下列款項，允許轉(zhuǎn)賬至個人結(jié)算賬戶。

（一）工資、獎金；

（二）小額勞務(wù)報酬（如附有完稅證明）；

（三）向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品的價款；

（四）證券期貨投資收益；

（五）證券期貨保證金；

（六）買斷工齡支出；

（七）社會保障支出；

（八）房屋拆遷；

（九）其他合法款項。

開戶單位將。

（一）至。

（九）等項轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶，應(yīng)向信用社提供相關(guān)的依據(jù)。

第十二條信用社按照規(guī)定發(fā)放給個人的住房貸款、汽車消費貸款、助學(xué)貸款等，應(yīng)直接轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車銷售商、就讀學(xué)校等商品供應(yīng)商的指定賬戶，不得為個人直接辦理提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。

第四章。

大額現(xiàn)金登記備案管理。

第十三條信用社必須建立大額現(xiàn)金登記備案制度，包括建立《大額現(xiàn)金支付臺賬》、填寫《個人大額現(xiàn)金存款登記表》、《大額現(xiàn)金支付登記表》及將前述登記表向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。

第十四條信用社對單位或居民個人儲蓄賬戶存款，單筆金額超過20萬元（含20萬元）應(yīng)逐筆登記，填寫《個人大額現(xiàn)金存款匯總登記表》，于每月隨月報報送聯(lián)社財務(wù)部門備案，聯(lián)社財務(wù)部門匯總后報送人民銀行。

第十五條信用社對單位或居民個人一日一次性從其儲蓄賬戶提取現(xiàn)金5萬元（含5萬元）以上，柜臺經(jīng)辦人員必須要求取款人提供有效身份證件（居民身份證、軍人證等），經(jīng)審核后方可支付。信用社對一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，應(yīng)要求取款人至少提前1天以上以電話等方式預(yù)約。信用社對居民個人一日一次性提現(xiàn)或一日數(shù)次提現(xiàn)累計超過5萬元（含5萬元）以上，應(yīng)逐筆登記，填寫《大額現(xiàn)金支付登記表》，于每月隨月報報送聯(lián)社財務(wù)部門備案，聯(lián)社財務(wù)部門匯總后報送人民銀行。

制《異常大額現(xiàn)金交易報備表》并報送聯(lián)社財務(wù)部門備案。

第十七條信用社對登記備案的取款人的存取情況負(fù)有法律規(guī)定的保密責(zé)任。

第五章。

異常大額現(xiàn)金交易管理。

第十八條所謂異常大額現(xiàn)金是指在柜臺發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：

（一）開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求；

（二）開戶單位提出的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化；

（三）開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化；

（四）信用社認(rèn)為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。

第十九條信用社柜臺人員要盡到應(yīng)有的異常大額現(xiàn)金交易的關(guān)注責(zé)任，對柜臺發(fā)生的異常大額現(xiàn)金交易活動，應(yīng)及時向聯(lián)社財務(wù)部門報告。經(jīng)聯(lián)社財務(wù)部門查實、確認(rèn)為異常現(xiàn)金交易后，連同有關(guān)資料報告上級主管部門，并進一步關(guān)注尚未結(jié)束異常大額現(xiàn)金交易的進行。

第六章。

信用社現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度建設(shè)第二十條信用社要固定現(xiàn)金管理崗位，確定現(xiàn)金管理人員，強化現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度，使相關(guān)崗位能夠互相制約和監(jiān)督，并對部分大額現(xiàn)金審批崗位實行輪崗以及進行離崗審查。

第二十一條信用社要進一步堅持現(xiàn)金管理制度。必須按照。

《現(xiàn)金管理暫行條例》第九條的規(guī)定，核定機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位的庫存現(xiàn)金限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由上述開戶單位向開戶銀行提出書面申請，由信用社審核后通知開戶單位執(zhí)行，同時信用社應(yīng)將審核文件存檔以備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行檢查。

第七章附則。

第二十三條原有關(guān)文件規(guī)定與本管理辦法相抵觸的，以本管理辦法為準(zhǔn)。

第二十四條本辦法由江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十一

現(xiàn)金收付憑證怎樣區(qū)別編號這個軟件只有有一個記賬憑證，沒有分收付轉(zhuǎn)三種，你只能按照業(yè)務(wù)發(fā)生先后順序逐筆做記賬憑證，月末看銀行存款明細賬?；蛘呔褪怯秒娮颖砀窳硗庾龀黾{帳。

涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù),為避免重復(fù)記賬，一般只編制付款憑證,不編收款憑證。

在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現(xiàn)付的記帳憑證，同理，在庫存現(xiàn)金日記帳上面就只有現(xiàn)收現(xiàn)付和銀付的記帳憑證。

現(xiàn)金和銀行收付憑證時可以用通用記帳憑證嗎？

1、如果企業(yè)業(yè)務(wù)小，可以不把憑證分得這么多種類，只使用銀行憑證、現(xiàn)金憑證、轉(zhuǎn)賬憑證三種，甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。

2、對于編號，一般平時都不編號的，或者是用鉛筆來編號，然后到月末裝訂憑證的時候，按日期把憑證排列好再進行編號，就不會有錯了。

3、另外，如果憑證種類分得很細，那就是按憑證的種類進行編號：現(xiàn)收。

1、現(xiàn)收。

2、??現(xiàn)支。

1、現(xiàn)支。

2、??銀收。

1、銀收。

2、??銀收。

1、銀收。

2、??轉(zhuǎn)。

1、轉(zhuǎn)。

2、出納和會計各自編自己的部分，就不會有錯誤了。

出納編現(xiàn)金與銀行存款的收付憑證你認(rèn)為這樣合理嗎?（1）《會計法》第三十七條??出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。

（2）《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》第十二條會計工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。（3）從以上規(guī)定可以看出，收、付款記賬憑證沒有指定由出納來做，也沒有規(guī)定出納不可以做。所以，我認(rèn)為規(guī)模較小的單位，出納可以做收付款的記賬憑證，但必須由會計人員進行復(fù)核；有一定規(guī)模、而且配置有足夠財務(wù)人員的單位，最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。

以上，謹(jǐn)供參考。

2.什么是現(xiàn)金付款憑證：

所謂的現(xiàn)金付款憑證是根據(jù)現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)的原始憑證編制的付款憑證，稱為現(xiàn)金付款憑證。

現(xiàn)金付款憑證的復(fù)核。

現(xiàn)金付款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)的依據(jù)。出納人員對之應(yīng)進行認(rèn)真、細致的復(fù)核,其復(fù)核方法及基本要求與現(xiàn)金收款憑證相同。山納人員在復(fù)核現(xiàn)金付款憑證時應(yīng)注意以下幾點：

（1）對于涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的收付業(yè)務(wù),只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當(dāng)日營業(yè)款送存銀行,制單人員根據(jù)現(xiàn)金解款單（回單）編制現(xiàn)金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現(xiàn)金,不再編制銀行存款收款憑證。

（2）發(fā)生銷貨退回時,如數(shù)量較少,且退款金額在轉(zhuǎn)賬起點以下,需用現(xiàn)金退款時,必須取得對方的收款收據(jù),不得以退貨發(fā)貨票代替收據(jù)編制付款憑證。

現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽。

發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預(yù)借差旅費以及基層單位借支備用金的借據(jù)；收進職工交款的收據(jù)（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認(rèn)真的核對：

（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。

（2）審核經(jīng)濟業(yè)務(wù)是否真實,有無批準(zhǔn)人、經(jīng)辦人簽章。

（3）進行原始憑證技術(shù)性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準(zhǔn)確,手續(xù)是否完備。

財會人員根據(jù)審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根據(jù)審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經(jīng)收付,并據(jù)以登記賬簿。

為了避免重復(fù)編制記賬憑證和重復(fù)記賬，從銀行提取現(xiàn)金或?qū)F(xiàn)金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據(jù)以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時，編制現(xiàn)金付款憑證，作會計分錄為：

現(xiàn)金收款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)的依據(jù)。為確保收款憑證的合法、真實和準(zhǔn)確,出納人員在辦理每筆現(xiàn)金收入前,都必須首先復(fù)核現(xiàn)金收款憑證,要求認(rèn)真復(fù)核。

現(xiàn)金收款憑證的復(fù)核。

現(xiàn)金收款憑證復(fù)核的內(nèi)容：

（1）現(xiàn)金收款憑證的填寫日期是否正確?，F(xiàn)金收款憑證的填寫日期應(yīng)為編制收款憑證的當(dāng)天,不得提前或推后。

（2）現(xiàn)金收款憑證的編號是否正確。有無重號、漏號或不按日期順序編號等情況。

（3）現(xiàn)金收款憑證記錄的內(nèi)容是否真實、合法、準(zhǔn)確,其摘要欄的內(nèi)容與原始憑證反映的經(jīng)濟業(yè)務(wù)內(nèi)容是否相符。

（4）使用的會計科目是否正確。

（5）復(fù)核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無印章。

（6）復(fù)核收款憑證“附單據(jù)”欄的張數(shù)與所附原始憑證張數(shù)是否相符。

（7）收款憑證的出納、制單、復(fù)核、財務(wù)主管欄目是否簽名或蓋章。

[編輯]編輯本段現(xiàn)金收付憑證的審核。

現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預(yù)借差旅費以及基層單位借支備用金的借據(jù)；收進職工交款的收據(jù)（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認(rèn)真的核對：

（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。

（2）審核經(jīng)濟業(yè)務(wù)是否真實,有無批準(zhǔn)人、經(jīng)辦人簽章。

（3）進行原始憑證技術(shù)性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準(zhǔn)確,手續(xù)是否完備。

財會人員根據(jù)審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根。

據(jù)審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經(jīng)收付,并據(jù)以登記賬簿。

為了避免重復(fù)編制記賬憑證和重復(fù)記賬，從銀行提取現(xiàn)金或?qū)F(xiàn)金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據(jù)以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時，編制現(xiàn)金付款憑證，作會計分錄為：

借記“銀行存款”賬戶，貸記“現(xiàn)金”賬戶；從銀行提取現(xiàn)金時,編制銀行存款付款憑證,作會計分錄為：借記“現(xiàn)金”賬戶，貸記“銀行存款”賬戶。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十二

xx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地點加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體味議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、xxx業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和降實，依照個人金融部現(xiàn)實事情，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并打算部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時刻開展部門全體職員集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對職員的思想教育工作，培養(yǎng)職員正確的人一輩子觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控治理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)進展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控治理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化治理。在仔細總結(jié)經(jīng)驗，查尋工作別腳和內(nèi)控治理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范治理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控治理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控治理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細化操縱治理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控治理中發(fā)覺咨詢題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控治理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)治理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范治理的工作打算。

二是加大對市行部室內(nèi)控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室降實內(nèi)控治理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的咨詢題及整改事情，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，依照發(fā)覺咨詢題的性質(zhì)嚴(yán)峻程度將咨詢題分為普通咨詢題、較嚴(yán)峻咨詢題、嚴(yán)峻咨詢題、重大違規(guī)咨詢題四個層次及檢查發(fā)覺咨詢題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)治理工作有一具新的突破，全面扭轉(zhuǎn)治理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)進展。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十三

信息工作在支行中起到喉舌的作用，它是是總行領(lǐng)導(dǎo)了解支行工作情況的依據(jù)，是支行職工了解總行各項方針政策的中介，所以我們深深地認(rèn)識到信息工作在日常工作中的重要性，時時密切關(guān)注總行的工作動態(tài)和精神，及時反映職工各項信息，不斷地提高信息編寫質(zhì)量，及時向上級行報送了大量的有價值信息稿件.

**支行領(lǐng)導(dǎo)十分重視信息工作，以新思維，新方式認(rèn)真抓好此項工作。為提高信息的針對性和信息的深度廣度，更好地搞好信息工作，支行成立了由辦公室牽頭，信貸科、營銷部、營業(yè)部的相關(guān)人員參加的信息工作小組。及時傳達總行不同時期的中心工作和各項活動綱領(lǐng)，并定期組織大家開展專題討論，認(rèn)真采編活動動態(tài)，密切關(guān)注職工思想狀況，積極配合總行搞好每一次活動，同時把職工的意見和建議及時地反饋給總行，做好信息傳播平臺的作用。

二、注意提高信息信息工作的質(zhì)量。

信息工作開展得好、質(zhì)量高，就能為我們認(rèn)識問題、分析問題、解決問題提供便利，反之就失去了工作的意義。**支行的信息工作緊緊圍繞總行各個不同時期的中心工作來開展，并真正做到上報的材料能夠真實地反映出一項政策、措施或一項活動的實際貫徹執(zhí)行或開展情況；真正達到推動工作的目的。我們對總行下發(fā)的各項文件和每一期《**銀行》都及時地轉(zhuǎn)發(fā)給職工，組織大家認(rèn)真研究近一時期總行信息報送的重點和要求，并有針對性報送有關(guān)稿件；對于上報總行的稿件，不僅是從文字上把關(guān)，從政策方面把關(guān)，還對有關(guān)情況、事實和數(shù)據(jù)進行認(rèn)真的核查。力求使上報的材料更為準(zhǔn)確、及時，為上級部門的決策提供真實可靠的依據(jù)。

三、借信息工作激發(fā)職工工作熱情，創(chuàng)造良好工作氛圍。

20xx年，**支行無論是在業(yè)務(wù)發(fā)展上還是在文明創(chuàng)建上都取得了一定的成績，先后被評為，涌現(xiàn)出了一大批先進個人、創(chuàng)業(yè)標(biāo)兵、服務(wù)之星等，這些先進人物有的是加班加點，不喊苦與累，默默奉獻；有的是銳意進取，敢于創(chuàng)新，取得輝煌業(yè)績；有的是兢兢業(yè)業(yè)，熱忱服務(wù)，獲得贊譽。銀行這個工作要面臨許多誘惑，沒有一定的信念支撐，心靈的天平就要傾倒，這個信念就是：有些東西是不能用金錢來衡量的，譬如：名譽。在營業(yè)部里，儲蓄柜的姑娘們曾經(jīng)在下班收拾柜臺的時候發(fā)現(xiàn)了黑色的提包，他們等啊等，等到了天黑，等到了回頭找包的客戶。當(dāng)看到提包里的東西原封沒動時，客戶想到了用物質(zhì)的東西來感謝，被她們婉言謝絕了；會計柜的同志為客戶辦理匯款解決難題，客戶把表揚信貼到了大門口；信貸科的同志為客戶爭取一筆貸款，跑斷了腿磨破了嘴。**支行的業(yè)務(wù)量一天天在增長，效益一步步在提高，誰又能說沒有這些員工的功勞呢？而這一個個閃光的亮點無疑是最好的素材，我們抓住這些亮點，累積這些素材，編寫了一篇篇感人肺府的、真實典型的稿件，例如結(jié)合總行開展的**活動，我們先后在《**銀行》上發(fā)表了**等多篇稿件，由我行上報的還被總行評為重大建議獎，**支行借此在職工中廣泛開展樹典型，學(xué)先進活動，在行內(nèi)形成爭先創(chuàng)優(yōu)的良好氛圍。有效地促進了各頂業(yè)務(wù)的發(fā)展。

在今后的信息工作中，我們要再接再厲，借鑒其他支行好的做法，以此推動我們的工作。同時也要加強與總行、支行間的信息交流，拓寬視野，學(xué)習(xí)經(jīng)驗，以更好地做好信息的編發(fā)工作。