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網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)(模板20篇)
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出席這次活動的評委有:浙江警官職業(yè)學(xué)院院文藝部長王熒。浙江警官職業(yè)學(xué)院社團聯(lián)合會主席周彬。中國計量學(xué)院sky音樂社社長高原。浙江理工大學(xué)理苑gps吉他協(xié)會會長林普。浙江經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)
一、主要日常工作內(nèi)容:負責(zé)大事件,本地,體育,娛樂等版塊,日均4-5個版面的報紙版式設(shè)計二、過去一年工作取得的進展:首先,我從加入到《m2f金報》工作以來,公司領(lǐng)導(dǎo)給了我許多工作上
一、回首20xx1、我們正生活在服務(wù)經(jīng)濟時代。服務(wù)已滲透到生活中的諸多細節(jié),每個人既是享受服務(wù)的“客戶”,又是為“客戶”提供服務(wù)的個體。正因如此,我們的工作也應(yīng)該更完善以為生產(chǎn)服務(wù)
一、思想認識本學(xué)期,我在思想上嚴于律己,熱愛黨的教育事業(yè)。還積極參加各類政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),努力提高自己的政治水平和業(yè)務(wù)水平。認真學(xué)習(xí)學(xué)校組織的教師拓展培訓(xùn)計劃,并把學(xué)習(xí)精神應(yīng)用到教學(xué)
1、本身的專業(yè)業(yè)務(wù)水平不高,事故應(yīng)急處理能力不強。固然通過學(xué)習(xí)和工作經(jīng)驗的積累,在業(yè)務(wù)水平上有了一定的進步,但業(yè)務(wù)水平和工作經(jīng)驗與其它老同道比還是比較低。在平常工作中偏重于平常生產(chǎn)
一、保教并重,加強幼兒生活自理能力及教學(xué)常規(guī)的培養(yǎng)。1、在生活自理能力的培養(yǎng)上,我們把重點放在在培養(yǎng)幼兒自我服務(wù)的能力上。托班的幼兒剛?cè)雸@,生活自理能力差,而且對幼兒園的生活還不適
這一年來,我始終堅持以一個共產(chǎn)黨員的標準規(guī)定自己,熱愛祖國、熱愛集體,熱愛自己的本職工作;有良好的工作作風(fēng)和吃苦耐勞精神;工作態(tài)度嚴謹,思想品德端正;遵循國家的法律、法規(guī)和企業(yè)的規(guī)
為進一步做好安全教育工作,切實加強對安全教育工作的領(lǐng)導(dǎo),學(xué)校把安全工作列入重要議事日程,成立了學(xué)校安全組織機構(gòu)健全,安全工作責(zé)任制度健全,責(zé)任明確。學(xué)校都成立了安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由
一、計劃落實情況:原計劃20_年秋季招生,保持小學(xué)生人數(shù)穩(wěn)定,中專招生500人。安排實習(xí)兩批。但實際情況是:小學(xué)招生164人,中專招生共計600人;安排專業(yè)二年級近200人的社會實
職工食堂、招待所兩個單位共有干部員工100人,擔(dān)負著較為繁重的內(nèi)外接待、員工就餐等項工作任務(wù)。在沙運司黨委、沙運司以及生活公司的領(lǐng)導(dǎo)下,在各兄弟單位領(lǐng)導(dǎo)和職工同志們的大力支持下,我
為了進一步推進青年職工,尤其是新工人的崗位成才,充分調(diào)動青工學(xué)技術(shù)、鉆業(yè)務(wù)的用心性,礦團委堅持在全礦范圍內(nèi)開展導(dǎo)師帶徒活動,透過“一對一”師徒結(jié)對,逐步實現(xiàn)青年職工向“一專多能、一
一、培訓(xùn)工作情況:20__年我部與培訓(xùn)部協(xié)作共舉辦了新入職員工消防培訓(xùn)34期,共923人,每屆培訓(xùn)合格率達90%以上,基本達到了目標要求;內(nèi)部員工培訓(xùn)8次(其中包括全公司處置突發(fā)事
⑴協(xié)助經(jīng)理做好前廳的整體運營工作,并對人員進行合理的安排,安排好店員工的住宿問題;⑵每天能按時做3次例會,并在例會中提出一天工作的不足,并及時采取相應(yīng)的應(yīng)對措施,同時要對當(dāng)天的工作
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),提升心理健康教育意識1.重視管理。學(xué)校從行政和專業(yè)兩個層面組建了心理健康教育的管理網(wǎng)絡(luò)。行政管理層級為:分管校長、德育主任、教研組長。專業(yè)管理層級為:專職心理健康
一、加強思想理論武裝,提高黨員隊伍的思想政治素質(zhì)。為進一步加強教育系統(tǒng)黨員隊伍的思想政治教育,局黨委要求各學(xué)校黨支部堅持三會一課制度,建立學(xué)習(xí)教育的長效管理機制,制定了具體的學(xué)習(xí)培
根據(jù)近期關(guān)于疫情防控工作的部署,堅持“外防輸入、內(nèi)防反彈”的任務(wù)目標,嚴守轄區(qū)疫情防控陣地。主要有以下三個方面:一、建立防控網(wǎng)絡(luò),確保排查工作有效徹底防范工作必須由內(nèi)而外,嚴管跨境
一、讓讀書成為習(xí)慣本人讀書只憑自己的興趣,依乎性靈,擇己所好,有所會意,有所感受。專業(yè)的書目只讀《教育新理念》和《給教師一生的建議》兩本;雜書倒是看了不少,比如《問題背后的問題》、
一.嚴格學(xué)習(xí)制度,理論水平達到新高度圍繞黨中央提出的堅持以人為本,樹立科學(xué)發(fā)展觀,建立和諧社會的目標,僑聯(lián)在20xx年工作中結(jié)合實際科學(xué)謀劃,精心安排工作。在年初的四屆七次全委會上
經(jīng)過第一學(xué)年的磨練和考驗、失敗和成功,在這一學(xué)年我獲得了很多也同時成熟了很多。我一直相信曾經(jīng)助班說過的一句話:機會不會自動來到你的身邊的,只有積極去爭取才有希望。我一直在努力的路上
我公司20xx年新安裝的地盤有xx首府、xx農(nóng)貿(mào)市場、xx辦公樓、xx三期、xx花園二期、xx時代廣場三期等,本市及外市大型開發(fā)樓盤的電梯都順利通過了質(zhì)檢部門的安全檢測,合格率10
校園綠化的實質(zhì),就是美化自己的家園,塑造高雅怡人的生活空間。學(xué)校政體處領(lǐng)導(dǎo)用心利用班會時間向?qū)W生宣傳綠化工作的重要性,定期刊出綠化工作板報,開展“綠化校園,美化環(huán)境”的主題宣傳活動
有效教學(xué),通俗地說就是經(jīng)過課堂教學(xué)活動,使學(xué)生在學(xué)業(yè)上有所收獲、提高和提高。具體表此刻:認知上,從不懂到懂,從少知到多知,從不會到會;情感上,從不喜歡到喜歡,從不感興趣到感興趣,從
教書育人是師德師風(fēng)的關(guān)鍵。教師要把自己的學(xué)生培養(yǎng)成為有用的人才,就必須把書教好。這就要求教師要具淵博知識。在知識的海洋里,宇宙間的任何事物都只有其中的一朵浪花,一粒泥沙,而教師如同
在上半年,作為一名班長,我在思想上嚴于律己,熱愛自己的事業(yè),以班長的要求嚴格要求自己,鞭策自己,力爭思想上和工作上在同事心目中都樹立起榜樣的作用。積極參加工廠及公司組織的各項活動,
在總結(jié)會上,我努力和教師們就以下幾點達成共識:“學(xué)校之所以要搞班子讀書匯報活動,是想讓班子在讀書方面為大家起引領(lǐng)作用,盡管可能有的時候讀書不如教師,但至少我們通過活動傳遞給大家一個
1、本學(xué)期,對于順德一中第5xx屆學(xué)生會來說,最重要的活動莫過于換屆選舉了。主席部初步擬定了順德一中第五xx屆學(xué)生代表大會的召開計劃,從籌備到召開,包括審核、篩選、會議等相關(guān)內(nèi)容。
乙:各位同學(xué)及家長朋友們:合:大家,早上好!甲:圣誕的鈴鐺,已敲響新年的門窗;乙:華麗的煙火,已點燃春天的希望。甲:雪白的季節(jié),我們歡聚溫馨學(xué)堂;乙:美麗的時刻,我們共譜美好篇章。
一月份共接收礦井管理干部匯報卡562份,下井568人次,共計排查各類隱患873條。篩選安全隱患問題196條,電話通知76條,下卡通知120條,按期整改完成189條,完成率96.4%
堅持以__和“三個代表”的重要為指針,(教師繼續(xù)教育總結(jié))認真貫徹執(zhí)行黨的決議和有關(guān)精神,注重政治修養(yǎng),透過不斷學(xué)習(xí)和實踐,樹立無產(chǎn)階級的世界觀、人生觀和價值觀,時刻牢記并努力實踐
本班現(xiàn)有幼兒22名,男孩14名,女孩8名,其中老生16名,新生6名。新學(xué)期新變化,不僅有了新朋友的加入,也有新老師的到來,但由于我校寄宿制學(xué)校的特點,孩子們在這個問題上適應(yīng)得很好,
售后部門的工作對汽車銷售的整個過程說重要吧,又不是關(guān)鍵的一環(huán),說不重要吧,跟客戶直接溝通的就是我們。公司對我們售后服務(wù)部的工作要求還是挺高的,相關(guān)的培訓(xùn)少不了,我要是要盡快的熟系自
認真學(xué)習(xí)“慎獨”精神,確保醫(yī)療安全。積極參加各項有益活動,做好病人的健康教育工作,以服務(wù)病人奉獻社會為宗旨,以病人滿意為標準,全心全意為病人服務(wù)。努力為護士爭取權(quán)益,“xx”國際護
學(xué)校召開領(lǐng)導(dǎo)班子會議,認真學(xué)習(xí)上級教育主管部門關(guān)于預(yù)防學(xué)生溺水安全教育工作的文件精神,充分認識溺水造成學(xué)生非正常死亡的嚴峻形勢,充分認識學(xué)生預(yù)防溺水教育活動的重要意義。學(xué)校安全工作
本人是20xx年7月初加入公司的,剛?cè)肼殨r,由半知半解到對銷售流程有了較好的掌握,背后確實下了不少功夫,也用了不少時間,當(dāng)然更少不了同事們的幫助。正因為是第一次接觸商業(yè)地產(chǎn)的銷售工
校門外鳥語花香,景色宜人,多少次歡快越過的校門啊,怎么如此刺眼?咬了咬牙,左腳,右……我要是時光老人該多好,永遠停在這一刻吧,永遠停在這美好而溫馨的一刻。母校啊,您知道嗎,我現(xiàn)在多
20xx年五月二十七日,我們在班主任的帶領(lǐng)下開始了為期一周的實習(xí)過程。先后參觀了揚州北辰電氣設(shè)備有限公司揚州儀征聯(lián)眾熱電有限公司,揚州自來水四廠,三星電梯有限公司,數(shù)字變電所,參觀
通過消防演練,進一步增強幼兒園師生消防安全意識,提高自救防范能力,做到在發(fā)生火警火災(zāi)時,能臨危不亂,有序、迅速地按照消防逃生路線安全疏散,確保生命安全。時間:20xx年11月9日上
如果貝多芬沒有屹立樂壇的目標,怎能成為音樂巨人?如果安徒生沒有為皇家樂團寫劇本的愿望,怎能成為話劇之神?海倫凱勒如果沒有重見光明的渴望,怎能成為鋼鐵巨人?霍金如果沒有對萬物追根究底
我是一個不折不扣的假小子,我喜歡踢足球,喜歡耍酷,喜歡留短發(fā),喜歡大大咧咧的,簡直跟個男生沒區(qū)別,甚至比男生還男生。我天生就好動,幼兒園時就因為打架被狠狠的罵了一頓,但是我感覺我沒
在上這節(jié)課之前,我有看過這篇文章,當(dāng)我看到“生于憂患而死于安樂”這句話時,我就在想什么是憂,什么是樂?為什么在憂患中能夠生存,在安逸中卻會滅亡?。比較終,在老師的講解下,我明白了這
古人云:“生于憂患,死于安樂。”沉溺于幻想,再美好的現(xiàn)在也終會消亡??茖W(xué)家們曾經(jīng)做過一個實驗,將一只青蛙放在滾燙的熱水中,青蛙由于感到自己的生命受到了威脅,憑命掙扎,最終一躍而出。
記得五歲那年,我迷戀上了鋼琴,爸爸媽媽也十分贊成我學(xué)鋼琴。他們牽著我的手,把我送進了鋼琴教室。那時候,我每天都很勤奮地去練琴,雖然彈的曲目簡單而單調(diào),但是我依然喜歡著鋼琴,堅持每天
太陽的責(zé)任是照亮黑暗,雨的責(zé)任是滋潤大地,花兒的責(zé)任是村托世界,而我們呢?15歲的我們的責(zé)任是什么呢?我尋找著——題記俗話說得好:“日月如梭,光陰似箭”!打自我們在父母的期待中哇哇
生命清晰又朦朧;生命簡明又深奧。清晰如樓頭明月,朦朧如霧里之花。簡明如加法減法,深奧如微分積分。清晰是因生命生老病死,周期一律;朦朧是因生命花明柳暗,變幻無常;簡明是因生命源于靈動
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),按照“政府領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)、齊抓共管”的總體要求,以實施“保護生命、平安出行”交通安全宣傳教育工程為載體,通過構(gòu)建學(xué)校交通安全宣傳網(wǎng)絡(luò),大力開展交通安全宣傳教育活
綠豆。綠豆具有清熱解毒,利尿、利水以及消除水腫的功效,綠豆中含有大量的鉀元素,可以幫助體內(nèi)排出多余鹽分,解決水腫問題。而且綠豆還具有健脾作用,幫助女性維持荷爾蒙分泌正常,保護肝、腎
這種錯誤的做法是違法的,樂陵市江山國際學(xué)校雖然是一所私立學(xué)校,但是九年義務(wù)教育階段學(xué)校沒有權(quán)力開除、勸退學(xué)生,勸學(xué)生復(fù)讀和轉(zhuǎn)學(xué)嚴格來說是違背國家規(guī)定的。本來學(xué)校為了升學(xué)率,提高知名
當(dāng)今的服裝市場是品牌競爭的時代,公司新品牌的進入就像往大海里投入一顆石頭,怎樣才能使品牌在商海中激起層層浪花,從而達到品牌在消費者中的知名度,是公司在廣告策劃中希望達到的效果。前言
從古到今,有多少名人的成功是來自勤奮學(xué)習(xí)!三國時期的東吳大將呂蒙,他本是一個魯莽的將領(lǐng),只會沖鋒陷陣,可是后來他讀書識字,起早貪黑,最后文韜武略,樣樣精通。后來還憑借自己日日夜夜的
1、網(wǎng)站流量分析安裝一套流量統(tǒng)計系統(tǒng),可以清晰的判斷網(wǎng)站目前所有營銷手段的效果,并且還可以分析到:(1)流量來路統(tǒng)計可以清晰的統(tǒng)計到每年、每月、每日、客流是通過什么渠道來到網(wǎng)站的。
今年以來,從我的工作職責(zé)方面,我很感激公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo),公司各個部門及全體施工工作人員對我的大力支持和幫助。在安全工作方面基本上達到了安全生產(chǎn)管理目標,特別是,我們公司全年大小工
本學(xué)期,我教研組堅持“以校為本”的教研形式,以課程實施過程中教師所面對的各種具體問題為對象充分發(fā)揮學(xué)校、教師和教研專業(yè)人員的作用,把日常教學(xué)工作與教學(xué)研究融為一體,在重視教師個人學(xué)
一、主要工作內(nèi)容通過開展創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)、指導(dǎo)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)孵化,落實引導(dǎo)、鼓勵高校畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)的系列政策措施,促進了大學(xué)生創(chuàng)業(yè)意識的強化,創(chuàng)業(yè)能力的提升,幫助其實現(xiàn)了自主創(chuàng)業(yè)。20xx年,我縣
一、我公司開展學(xué)習(xí)道德模范和身邊好人活動的主要做法1、切實加強領(lǐng)導(dǎo),精心組織開展。做好學(xué)習(xí)道德模范和身邊好人需要各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持,推進各項工作落實。只有有了各級領(lǐng)導(dǎo)的.
在工作方面,我及時向班級同學(xué)傳達學(xué)校的政策和精神,落實好學(xué)校安排的工作和任務(wù)。我所做的工作不只局限于在團員之間展開,還配合班長和黨支書做好全班同學(xué)的工作,當(dāng)好聯(lián)絡(luò)員的角色。開學(xué)期間
在工作方面,我及時向班級同學(xué)傳達學(xué)校的政策和精神,落實好學(xué)校安排的工作和任務(wù)。我所做的工作不只局限于在團員之間展開,還配合班長和黨支書做好全班同學(xué)的工作,當(dāng)好聯(lián)絡(luò)員的角色。開學(xué)期間
(一)蔬菜產(chǎn)量、外銷量同比下降,綜合價格穩(wěn)中有升。據(jù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)部門統(tǒng)計:xx年1-6月全市蔬菜播種面積60.55萬畝,同比增2%,生產(chǎn)總量95.73萬噸減5.7%,生產(chǎn)產(chǎn)值13.05
如果說全國各大醫(yī)院的呼吸、感染、急診及危重病科醫(yī)生奮力工作在救治第一線,他們是這場戰(zhàn)役的“沖鋒隊”,那么現(xiàn)在基層醫(yī)務(wù)人員就是這場戰(zhàn)役后方防控疫情的“守門人”。隨時隨地在線,解除居民
一年來我們積極參加政治理論的學(xué)習(xí),學(xué)有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果忠誠于黨的事業(yè)。常學(xué),在刻苦學(xué)習(xí)中夯實自己履行職責(zé)所需理論水平的根基;常思,在創(chuàng)新中提高履行職責(zé)的能力水平,
車間是整個企業(yè)的生產(chǎn)重心,是企業(yè)直接從事作業(yè)活動的單位,車間主任要控制好產(chǎn)品的五個要素——品種、質(zhì)量、數(shù)量、交貨期和成本,加強企業(yè)各項決策的落實,車間主任年終總結(jié)。生產(chǎn)管理1、保證
一、科學(xué)決策,齊心協(xié)力,酒店年創(chuàng)四點業(yè)績酒店總經(jīng)理班子根據(jù)中心的要求,年初制定了全年>工作計劃,提出了指導(dǎo)各項工作開展的總體工作思路,一是努力實現(xiàn)“三創(chuàng)目標”,二是齊心蓄積“
此時此刻,全世界的小朋友和叔叔阿姨們都在紀念這個特殊的日子,都在關(guān)心我們的地球母親!在我們賴以生存發(fā)展的藍色星球上,田野富饒,大海浩瀚,溪流清澈,湖泊寧靜,森林茂密,草原廣袤,高山
首先,在這次運動會中,我們?nèi)〉昧肆己玫某煽儭T谶@次活動中,讓我們懂得了團結(jié)一致的真正用意,榮譽并不是靠一個、兩個人而爭取就能得到了。比如:運動員們那風(fēng)雨無阻的精神就值得我們?nèi)W(xué)習(xí)。
一.全面范圍動員,廣泛發(fā)動組織。社區(qū)及時動員廣大團員青年志愿者積極參與到關(guān)愛困難家庭、流動人口子女活動中來,依據(jù)實際情況,制定一系列關(guān)愛困難家庭、流動人口子女活動方案,進一步推動工
如何搞好目標管理,順利實現(xiàn)預(yù)期目標?我們認為,這既是踐行科學(xué)發(fā)展觀的時代要求,也是衡量一個單位領(lǐng)導(dǎo)班子管理能力的尺度之一。我們的做法和體會是:走好“三步棋”,處理好“三個關(guān)系”。走
一、與時俱進,具有良好的職業(yè)道德。在思想上始終做到嚴格要求自己,時刻不忘“與時俱進,開拓創(chuàng)新”的時代責(zé)任。特別是中央x號文件出臺了《關(guān)于加快水利改革發(fā)展的決定》,水利的戰(zhàn)略地位進一
自20xx年入學(xué)以來,我從各方面嚴格要求自己,注重綜合素質(zhì)的提高,在思想、學(xué)習(xí)、工作、生活等各方面都有較為突出的表現(xiàn),我積極參加各項活動并獲得多項榮譽。在近三年的大學(xué)生活中,我勤奮
自參加工作以來,我努力從本職工作做起,不斷加強各種政策、法律、法規(guī)和各種業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),對工作懷著責(zé)任感和使命感,盡職盡責(zé)地完成各項工作,堅持做到謙虛、謹慎、不驕、不躁。環(huán)保工作的好
一.德我堅持四項基本原則,擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),堅決貫徹黨的教育方針和政策,熱愛教育事業(yè),關(guān)心學(xué)生,團結(jié)同事,為人師表,積極參加學(xué)校組織的各項活動,認真對待每一次的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),認真
這一年,我依然堅持自己做人做事的準則,那就是“誠心對人,真心做事”。“誠心對人”使我團結(jié)了同志,尤其是團結(jié)了學(xué)校的班子成員。團結(jié),增強了我們學(xué)校這個大團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力。同時因為
一份耕耘一份收獲。我深深知道,我取得的點滴進步都離不開領(lǐng)導(dǎo)的信任、栽培和老師們的鼓勵與支持。新的時代,新的教育理念,教育也提出新的改革,新課程的實施,對我們教師的工作提出了更高的要
在從來到公司到現(xiàn)在的時間里,我們同德的學(xué)生先后被分配到fpc部和工程部工作和學(xué)習(xí)。1由于剛從學(xué)校出來大家都對工作流程和公司的管理不是很熟悉,所以在工作過程中多次出現(xiàn)遇到問題不知道去
會議認為:20xx年1至8月,在上級主管部門領(lǐng)導(dǎo)下,在共同努力下,宜昌道路運輸行業(yè)安全生產(chǎn)態(tài)勢較為平穩(wěn)。但是,包茂高速陜西延安安塞段8·26特大道路交通事故給我們敲響了警鐘,8·2
一、認真落實,成效明顯會議認為,公共機構(gòu)節(jié)能工作是貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的具體舉措,具有深遠的歷史意義和廣泛的現(xiàn)實意義?!豆矙C構(gòu)節(jié)能條例》公布以后,縣
項目名稱:省商業(yè)職工醫(yī)院(公開82034)采購人:省商業(yè)職工醫(yī)院采購代理機構(gòu):黑龍江省政府采購中心地址:項目負責(zé)人:電話:首次公告日期:20xx年11月4日黑龍江省政府采購中心于2
一是聽取人事股關(guān)于縣政協(xié)第十一屆委員會委員推薦工作和義務(wù)教育學(xué)校校長獎勵性績效工資分配的匯報;二是重新明確了局領(lǐng)導(dǎo)班子成員分工和基層工作聯(lián)系點制度;三是進一步強調(diào)了教育局機關(guān)工作制
不知不覺來到公司已經(jīng)滿x個月了,這期間逐步融入了_這個團隊;在接近年底的這一個月里,人力資源市場可以說挑戰(zhàn)不小,但通過我部門同心協(xié)力,終于能夠保證我公司人力資源的基本滿足生產(chǎn)任務(wù)的
我于20__年1月18日進入公司試用財務(wù)部會計一職,至今已兩月余。期間在財務(wù)財務(wù)總監(jiān)的悉心指導(dǎo)和主管會計一個多月的幫助下,我對公司的發(fā)展概況、行業(yè)情況和業(yè)務(wù)范圍都逐漸熟悉了起來。而
8月3日上午,公司領(lǐng)導(dǎo)在四樓會議室為我們講解公司發(fā)展歷史沿革、發(fā)展現(xiàn)狀、未來形勢以及大學(xué)生學(xué)生角色轉(zhuǎn)換的必要性。通過學(xué)習(xí),本人對公司發(fā)展脈絡(luò)有了進一步的了解。太原軌道交通裝備有限責(zé)
城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生整治涉及千家萬戶,必須提高全民意識,因此,街道辦事處結(jié)合實際情況,完善了《新興街道辦事處城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作實施方案》,多渠道,多層次,全方面開展宣傳教育活動,使此
為順利完成此次暑期社會實踐活動的任務(wù),我們做了精心的準備。在課程的準備和活動的開展方面,我們與學(xué)校取得較好的溝通,了解到當(dāng)?shù)貙W(xué)生的迫切需要,并針對他們的特點開展特色的課程和活動,以
上周我校舉行了第八屆秋季運動會,同學(xué)們精神飽滿、頑強拼搏,很多同學(xué)成績不錯。為全面貫徹落實《中共中央國務(wù)院關(guān)于加強青少年體育增強青少年體質(zhì)的意見》,學(xué)校將在全體師生中開展“陽光體育
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這些問題主要是因為小區(qū)里的市民們的廢水倒掉,倒掉的廢水進入下水管道,下水管道的出口正是河水。每天都有大量河水被污染,而市民們卻還雪上加霜,到河邊去洗衣服,導(dǎo)致河水變得很黑。還有些人
“一粥一飯當(dāng)思來之不易;半絲半縷恒念物力維艱”,讓我們深知美好生活的彌足珍貴;“慈母手中線,游子身上衣”,讓我們銘記父母的養(yǎng)育之恩;“春蠶到死絲方盡,蠟炬成灰淚始干”,讓我們勿忘老
倡導(dǎo)志愿者行動是與“綠色社區(qū)”所提倡的“身體力行,共同參與”的理念分不開的。倡導(dǎo)志愿者行動,共同實現(xiàn)以下幾個目標:ø健康的生活方式ø和諧的人文環(huán)境ø環(huán)保的消費理念ø積極的人生態(tài)度ø
為了豐富教職工的業(yè)余生活,增進教職工的身心健康,以更好的精神風(fēng)貌投入到工作和生活中去,校工會特向全體教職員工發(fā)出如下倡議:1、堅持參加業(yè)余體育鍛煉,積極參加各種體育活動。校工會為大
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公交車是城市一道流動的風(fēng)景線,是廣大市民重要的出行工具,更是展示市民素質(zhì)的重要窗口。根據(jù)我校學(xué)生乘車的現(xiàn)狀:能文明候車上車,但在車廂內(nèi)有互相嬉戲、大聲喧嘩;隨意將頭、手臂伸出車窗外
尊敬的老師、親愛的同學(xué)們:為樹立和展現(xiàn)我校師生良好的精神面貌,養(yǎng)成良好文明的生活習(xí)慣,創(chuàng)造文明、潔凈、優(yōu)美的校園環(huán)境。吸煙危害健康已是眾所周知的事實。有資料表明,長期吸煙者的肺癌發(fā)
又到了農(nóng)忙季節(jié),農(nóng)民伯伯辛勤的汗水快要變成豐收的果實。然而每年收割過后,秸稈大部分被廢棄或燃燒,污染環(huán)境,危害群眾健康和交通安全。為了保護我們賴以生存的環(huán)境,美化我們的家園,學(xué)校少
大家好!長久以來,手機已深入到我們的生活當(dāng)中,身邊的同學(xué)們拿著手機到處招搖的現(xiàn)象屢見不鮮。有人說這樣可以加強同學(xué)們與老師、家長的聯(lián)系,也加強了與外界的聯(lián)系。然而大家作為中學(xué)生使用手
不管您身在何方,身居何職,身事何業(yè),您都在懷念著故鄉(xiāng)的山水,牽掛著故鄉(xiāng)的親人,關(guān)注著故鄉(xiāng)的發(fā)展。在這播種希望的季節(jié),我們代表村里的父老鄉(xiāng)親,向各位鄉(xiāng)友表示真誠的慰問和問候,并誠摯地
“8?17”特大洪災(zāi)泥石流致我鎮(zhèn)集鎮(zhèn)片區(qū)集中供水取水主管道損毀嚴重。歷經(jīng)39個多小時連續(xù)搶通,今(22日)晨4:30恢復(fù)供水,此次搶通的水源為臨時應(yīng)急水源,水流量有限。為此,紅白鎮(zhèn)
委托方(以下簡稱甲方):業(yè)主管理委員會/房地產(chǎn)開發(fā)公司受委托方(以下簡稱乙方):物業(yè)管理公司根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟合同法入建設(shè)部第33號令《城市新建住宅小區(qū)管理辦法》、《深圳經(jīng)濟
你們好!九月最美好的事是“遇見”!也許兩個月不見的我們再次“相見”;也許原本陌生的您和孩子與我們“初見”,從此開啟三年的緣份。在您親手將孩子交給我們的那一刻起,我們就懂得了幼兒教師
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大家好!地球,是我們美麗的家園。優(yōu)美和諧的環(huán)境為我們帶來身心的愉悅和無限的樂趣。長期以來,我們習(xí)慣將各類廢棄物和垃圾混裝在一起,這種方法便于垃圾聚集清理,但可再利用的物品卻難以回收
城市生活垃圾分類收集,關(guān)系到城市的文明程度和城市形象,是城市生態(tài)環(huán)境建設(shè)最基礎(chǔ)的工作。在垃圾成分中,金屬、紙類、塑料、玻璃被視為可直接回收利用的資源,占垃圾總量的42.9%,垃圾中
城市多一份清潔,生活多一份和諧,營造優(yōu)美的市容環(huán)境是我們共同的需求,也是我們共同的義務(wù)和責(zé)任。為積極響應(yīng)“垃圾不落地”行動,我們號召全體市民積極參與,堅決摒棄“亂扔垃圾”的陋習(xí),爭
網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)(模板20篇)
2023-11-21 12:37:43    小編:ZTFB

通過總結(jié),我們可以發(fā)現(xiàn)自己在某個事物或領(lǐng)域上的進步和提升。寫一篇較為完美的總結(jié)需要有清晰的結(jié)構(gòu)和邏輯。這些總結(jié)范文中展示了不同人的不同角度和思考方式,可以幫助我們拓寬思維的邊界。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇一

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,聯(lián)社各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時,各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),配備了專職人員負責(zé)此項工作,并確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作,從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的認識。首先,聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求,各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶:萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶:萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

今年以來,我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件,關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和好處,牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到:

一、在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關(guān)狀況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料,進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不貼合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶:萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶:萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇二

今年是《反洗錢法》頒布五周年,我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責(zé)時,充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式,現(xiàn)總結(jié)如下:

一、日常工作中宣傳。

必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明,并報經(jīng)上級公司批復(fù)。

二、外部宣傳。

我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反洗錢法》宣傳資料,充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢,營造宣傳氛圍,擴大宣傳范圍,延伸定傳觸角,廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度,在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。反洗錢工作是一項長期而系統(tǒng)的工作,需要大力宣傳學(xué)習(xí),我公司今后擬定對內(nèi)認真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī),提高員工認識,提升員工反洗錢工作能力,依法履行反洗錢義務(wù);對外做好反洗錢宣傳及解釋工作,爭取客戶的理解和支持。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇三

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為,防范利用證券支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動,我們認真學(xué)習(xí)了《金融機構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律、辦法規(guī)定,嚴格履行職責(zé),切實做好反洗錢工作,牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責(zé),不徇私情,不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,建立完整的大額支付交易檔案。

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇四

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為,防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動,我們要認真學(xué)好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定,嚴格履行職責(zé),切實做好反洗錢工作:

2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,建立完整的大額支付交易檔案;。

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,紙質(zhì)材料不夠齊全,我們還要加強這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇五

今年以來,安誠保險__分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化,不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī),成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者,合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道,現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下:

一、20__年上半年合規(guī)工作回顧。

上半年,我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營,堅持走“合規(guī)促發(fā)展,合規(guī)出效益”之路,為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中,將合規(guī)工作目標進一步具體化,年初,我們確立了“13333”總體工作安排,其中,首要一條就是合規(guī)工作,合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī),合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;。

為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo),將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化,我司注重合規(guī)組織的建設(shè),在公司主要負責(zé)人變動后,我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號),為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理,更好地落實公司合規(guī)政策,有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險,分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員,履行相應(yīng)的工作職責(zé),我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號〕,使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設(shè);。

合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分,我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下,與時俱進,有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生,讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕,繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》,結(jié)合我司實際,制定了《安誠保險__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號;為認真貫徹落實__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)20__年__保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號)和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號)的文件要求,制定《__分公司20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號;根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號)和《20__版行政許可指引》的要求,為提高擬任高管人員合規(guī)意識,了解相關(guān)法規(guī)知識,制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號,這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進,促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風(fēng)險管控情況;。

風(fēng)險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán),今年以來,我司不斷強化對合規(guī)風(fēng)險的排查工作,根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》,為規(guī)范承保流程,加強合規(guī)經(jīng)營,規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險,我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風(fēng)險預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號),要求各級承保中心在出單過程中,真實錄入各項信息。1、業(yè)務(wù)來源必須如實錄入,嚴格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定,如實收集客戶各類信息資料,真實錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實,不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實,分公司將對機構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé),并給予重處。為了管控高風(fēng)險車型業(yè)務(wù),我司出臺《關(guān)于高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號),根據(jù)分公司20__年兩核會議針對高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo),以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)簽報,全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化,為進一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險,我司對高風(fēng)險車型界定,并作出高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風(fēng)險排查工作,公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥,通過風(fēng)險排查,財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初,我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函,就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動,請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分,從收回的征詢意見函反饋情況來看,我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況,監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;。

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程,為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求,一是全面推進“小金庫”專項治理工作,要求各機構(gòu)要認真組織復(fù)查工作,注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗,建立健全長效機制,探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段,、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中,我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識,丟掉“潛規(guī)則”,砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法,要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年,中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲,根據(jù)保監(jiān)會《關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號)和《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號)的文件精神,__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號),傳達了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日,在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號)的文件,要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作,重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系,著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況,分公司及時向總公司報送了自查報告,對存在一些其他問題,并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第二次保險機構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神,我司認真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作,我司在總公司文件的基礎(chǔ)上,制定了分公司《第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號印發(fā)),方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日,我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號文)。將總公司的要求第一時間傳達宣導(dǎo)到位,為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。

上半年,我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個層面進行,一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導(dǎo)。總公司oa合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示,我們及時通過晨會、工作例會進行宣導(dǎo),變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn),我們都認真組織,做好記錄,提出要求,加強互動。三是財務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求,及時進行各類合規(guī)培訓(xùn),如理賠上,按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求,新車險理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理,根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求,于20__年6月13日,對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝,并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于20__年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓(xùn),認真學(xué)習(xí)了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定,并根據(jù)__分公司的實際情況,制定了合理的查勘手機管理規(guī)定,與查勘員簽訂了書面的協(xié)議,以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;。

合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作,從我司當(dāng)前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂:

全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然,從保監(jiān)會70號文件出臺后,各層面人員的合規(guī)理念日益提高,但在實際經(jīng)營工作中,仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前,行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞,如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限,使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變,也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下,我司反洗錢工作有了新的進展,現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下:

1、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢工作,我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長,分管總劉浩為副組長,各機構(gòu)、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,明確分公司計財部具體負責(zé)反洗錢工作,在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名,設(shè)立反洗錢崗負責(zé)此項工作,自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動,我司都及時予以調(diào)整補充,為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證,只有組織推動,這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。

上半年,我們反洗錢工作突出制度先行,做到有章可循,及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件,堅持按照《__分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20__]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號)等內(nèi)部控制制度要求,明確了各部門的反洗錢工作職責(zé),規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法,制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標準等,有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作,為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講,我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”,我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”,承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng),具有很好的識別可疑交易信息的功能,對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用。

在反洗錢工作中,我們堅持按照總公司及南京人行的要求,認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作,做到定期不定期進行反洗錢審計,確保規(guī)定動作不走樣。

20__年5月9日,我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》,一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關(guān)情況。總之,我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運行的。

20__年10-11月是反洗錢宣傳月,分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動,并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式,向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施,結(jié)合工作實際,通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng),邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn),利用司務(wù)會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo),使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法,提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

20__年元月17日,總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓(xùn)指導(dǎo),提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日,總公司進行了20__年反洗錢專題培訓(xùn),我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn),通過培訓(xùn),我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

20__年5月6日,我司派員參加了20__年__省反洗錢工作會,我司認真作了傳達學(xué)習(xí),重點是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況。

為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求,提高公司員工反洗錢工作能力,增強反洗錢工作的有效性,我司20__年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號),重新公布各部門和各機構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單,對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進行進一步明確和規(guī)范。

今年初,我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價,從各保協(xié)反饋情況來年,他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價,無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日,南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪,檢查期間為20__年1月至20__年5月,分管總劉浩陪同檢查,并作了反洗錢工作的專題匯報。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務(wù)情況,并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估,重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查,他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定,同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋,提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務(wù)履行情況。

我司在開展反洗錢工作中,注意履行保密義務(wù),從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責(zé)都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作,在實際操作中,也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量,評估反洗錢工作的重要內(nèi)容,可以說,我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況。

a、客戶身份識別情況。

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目,采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式,對20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查,共抽樣客戶24個,其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款,其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管。

20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個,其中對私客戶數(shù)量是42292個,對公客戶數(shù)量是11850個??蛻麸L(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件,對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書,各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容,從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時,我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。

1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下,難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃。

下半年,我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展,合規(guī)出效益”,合規(guī)是我司各項工作的生命線,堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動,我們都要不折不扣的參與,高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾,加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查,同時,加大合規(guī)專項稽查力度,把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓(xùn)、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo),轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念,努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中,形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標準和要求”為基礎(chǔ),結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求,定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核,把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?;?、深入化。

3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務(wù),加強合規(guī)經(jīng)營,夯實管理基礎(chǔ),完善梳理內(nèi)控制度。,努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之,我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果,但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性,合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠,上半年,我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求,扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作,為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇六

“洗錢”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。作為銀行的一線柜員,必須要把好柜面關(guān),遏制洗錢犯罪活動,為反洗錢工作貢獻力量,以下是我的心得體會:

第一、審核并記錄客戶信息,防范假名賬戶或虛假賬戶。

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,客戶在開立銀行賬戶時,必須出示其相關(guān)身份證件,柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場,流動人口多;同時,附近還有較多的軍事單位,人員構(gòu)成較為復(fù)雜,身份證件種類也較多。以身份證件為例,除了居民身份證外,還有護照、臨時身份證、士兵證、軍官證,這也為客戶的身份識別增加了難度。因而,在掌握識別身份證的同時,還必須掌握識別其他證件的能力,以防范違法分子利用假名賬戶進行洗錢活動。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時,除核對代理人及被代理人身份證件外,還必須電話通知被代理人,確認其代理關(guān)系是否屬實,以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進行洗錢活動。

在業(yè)務(wù)辦理過程中,如果客戶的個人信息不完證,還應(yīng)當(dāng)通過詢問客戶,以補錄客戶的個人信息,如職業(yè)、行業(yè)、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、證件有效期等9項記錄,對客戶的個人信息進行記錄登記,以防止虛擬賬戶的開立。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易,記錄并按時報送。

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,客戶在進行大額交易時,必須核對身份信息并登記紀錄。匯款類業(yè)務(wù),客戶必須出示身份證,如果現(xiàn)金匯款超過一萬元,還必須留存身份證明復(fù)印件;現(xiàn)金取款超過5萬元的,一般需要進行預(yù)約處理,現(xiàn)金取款超過20萬元的,必須要進行客戶身份摘錄,并于當(dāng)日營業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反洗錢電子檔案;轉(zhuǎn)賬超過20萬元的,還應(yīng)通知網(wǎng)點的客戶經(jīng)理;對于外幣及結(jié)售匯交易,轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須限于個人及直系親屬賬戶,且當(dāng)天結(jié)售匯的額度不能超過5000美元。

《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》明確規(guī)定,銀行有配合公檢法等部門進行反洗錢工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下,柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反洗錢工作,不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關(guān)系,而從中進行阻撓,或消極應(yīng)對,應(yīng)及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息,對賬戶進行凍結(jié)或扣收,以協(xié)助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動。

工學(xué)經(jīng)驗,合規(guī)操作,不斷學(xué)習(xí),為反洗錢工作出份力。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇七

在__年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,日常工作中,切實履行反洗錢義務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平?,F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實際,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢工作的順利開展。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇八

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件,關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和好處,牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到:

一、在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關(guān)狀況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料,進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不貼合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇九

近年來,我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策,認真貫徹落實“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路,全力推進反洗錢工作?,F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下:

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。

首先,大力提高思想認識,堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定,將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,加強各級高管人員反洗錢任職審查,結(jié)合實際,對反洗錢工作中所存在的各種問題,及時糾正改進;其次,我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_,并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學(xué)習(xí),將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來,加大宣傳,要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,嚴格執(zhí)行。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度,貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

作內(nèi)控制度》,并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開展合規(guī)自查。

為確保反洗錢工作的順利進行,我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查,對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測,做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十

20_年10月底至11月初,曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結(jié)如下:

(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.反洗錢培訓(xùn):宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間,每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動,培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí),主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識,主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓(xùn),大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。

認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù),預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳,活動內(nèi)容針對性較強,宣傳達到較好效果。

2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳,使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,更好地履行反洗錢義務(wù),曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況,進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),有力地促進了反洗錢工作的開展。

3、按照公司反洗錢工作的要求,及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查,做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》,并按規(guī)定進行分析。

4、在20_年度反洗錢工作中,取得較好效果,我司未發(fā)生一例反洗錢案件,這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位,杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。

(二),加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗,確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神,依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,嚴格實施內(nèi)部管理制度,嚴格內(nèi)部管理,有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險。

3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核,當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,并進行登記其身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,若為第二代身份證則保存其雙面資料。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。

7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分,定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題:

4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強。

20_年,我司反洗錢工作的總體思路是:繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管,強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,積極尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、審查,若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求,切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,并依照有關(guān)評估規(guī)定,對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記,實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題,進行通報,并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中,營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn),不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足,不斷尋求解決問題的新辦法新思路,確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務(wù)。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十一

為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動,分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢的理論知識,通過此次培訓(xùn),我們更能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

首先,通過此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動,及其危害性。洗錢,是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的。

健康發(fā)展,而且還會對我國經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用。

鑒于洗錢犯罪的危害性,反洗錢工作刻不容緩,且意義巨大:一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動,追查并沒收犯罪所得,遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險,維護金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán),維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作,維護我國良好的國際形象。反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

作為金融機構(gòu),更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用,金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力,基于這些文件,法律實施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查。

二、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機構(gòu)有關(guān)識別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,金融行動特別工作組和美洲國家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。

三、金融機構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定,包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務(wù),金融機構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護措施。建議要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括:所有復(fù)雜的交易,不正常的交易,或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān),應(yīng)立即向主管機關(guān)報告可疑交易。對于法院或其他主管機關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,金融機構(gòu)不得通知除法院、主管機關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十二

通過此次反洗錢的培訓(xùn),讓我受益頗多,使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為建行柜員的我,深知反洗錢的重要性。要認真學(xué)好反洗錢的理論知識,更應(yīng)該履行反洗錢的工作職責(zé)。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁,而且助長新犯罪的滋生,扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序,破壞社會公平競爭,腐蝕公眾道德,影響國家聲譽。

身為柜員,在開戶和交易等服務(wù)時,嚴格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件,并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的,同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

戶、銀行卡、存折、密碼等;不要用自己的賬戶替他人辦理收付款,更不要替他人提現(xiàn)。

確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

鑒于洗錢犯罪的危害性,反洗錢工作刻不容緩,且意義重大。作為金融機構(gòu),更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十三

為了預(yù)防洗錢活動,規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作,維護正常的金融秩序,營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,多次組織員工認真學(xué)習(xí),牢固樹立反洗錢法律意識,認真履行反洗錢工作職責(zé),積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?,F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下:

一、20__年營業(yè)部完成的主要工作。

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況:營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度,明確了反洗錢工作的目標和原則,確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

(二)營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況:完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細則和辦法,將日期細化、具體,并將各項責(zé)任落實到每個崗位上,營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。

(三)組織機構(gòu)建設(shè)情況:

設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責(zé)落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)控措施,以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作,保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干:全面負責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施,以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

(四)大額交易和可疑交易報告情況:對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準確地反饋至合規(guī)管理部,并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則,妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況:

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況:

(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別。

在辦理開戶業(yè)務(wù)時,要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件,真實、完整地填寫客戶基本信息表格,業(yè)務(wù)人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息,認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容,留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準確錄入客戶信息,建立客戶信息檔案,包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務(wù)進行檢查,各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更。

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴格按照公司的有關(guān)規(guī)定,對客戶重新識別身份信息,要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù),未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),經(jīng)檢查,業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時,均嚴格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進行辦理。

(5)客戶風(fēng)險等級劃分。

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險等級劃分核查工作。

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況:

營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則,妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責(zé)保管,反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

(六)宣傳培訓(xùn)開展情況:營業(yè)部對反洗錢工作高度重視,積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn),并及時向員工傳達會議精神,認真落實反洗錢工作。

1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn),留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險教育講座。

3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》,大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識,提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業(yè)部針對投資者的需要,將《反洗錢法》裝訂成冊,擺放于營業(yè)部顯著位置。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識,營造宣傳氛圍,懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護金融秩序"的宣傳條幅,在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信,dvd滾動播放反洗錢宣傳短片,客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標語等予以警示說明,使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。

7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營業(yè)部,組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸,解答群眾現(xiàn)場咨詢,組織群眾填寫調(diào)查問卷,發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性,增強反洗錢意識,從而更好地配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

(七)相關(guān)資料報送情況:營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),及時、準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。

(八)法定備案資料報送情況:營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作:營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作,積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險揭示工作。

(十)每周的合規(guī)工作:每周對營業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行檢查,包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風(fēng)險等級進行核查,營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分,并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告,共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。

(十一)其他需向合規(guī)部報送的工作:每月前兩個工作日,通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù),能準確、及時上報數(shù)據(jù)。

1、定期組織員工認真學(xué)習(xí),針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓(xùn),增強員工的反洗錢知識,加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力,提高員工的反洗錢工作水平。

2、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險等級劃分工作,對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶,營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別,辦理賬戶的風(fēng)險等級調(diào)整,并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作,積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé),認真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度,進一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度,確保全員樹立牢固的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性,切實防范洗錢風(fēng)險。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十四

反洗黑錢工作是一項國家重要的經(jīng)濟工作,以下由文書幫小編推薦反洗錢工作總結(jié)閱讀。

分行反洗錢合格辦公室:

2012年上半年,我分行的反洗錢培訓(xùn)等工作得到了惠州當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢處的大力支持,在廣州分行合規(guī)部和分行各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,營業(yè)部認真總結(jié)2011年在反洗錢培訓(xùn)工作中累積的各項寶貴經(jīng)驗,并在2012年度持續(xù)完善本網(wǎng)點反洗錢培訓(xùn)工作,腳踏實地、勤奮進取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動?,F(xiàn)將2012上半年反洗錢培訓(xùn)工作匯報如下:

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,全行員工人手一冊。

一是制度先行,出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

一是定點宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了2010年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、私運及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高銀行信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神,我支行通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效。現(xiàn)將我支行2011年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下:

一、認識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件,按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。

根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點反洗錢日常工作,網(wǎng)點反洗錢操作員每天負責(zé)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進行甄別補錄,及時處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表;對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研,網(wǎng)點根據(jù)實際操作提出相關(guān)建議,如:

1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生,在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點9939跨行通用截留實時借記發(fā)報(即本票、匯票入帳),而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(2010年9月)9939交易對應(yīng)的交易為9382,在投產(chǎn)前交易補錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生,建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化,回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。

2、對可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出,以方便重點可疑上報的數(shù)據(jù)采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決,如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數(shù)據(jù),需要由網(wǎng)點操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知,為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機構(gòu)一次性交易登記簿,對于1萬元以上的交易進行登記備查,同時對于金額在20萬元(含)以上的交易留存憑證復(fù)印件,以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強學(xué)習(xí),提高網(wǎng)點的每位員工對反洗錢工作的認識。 為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先,充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發(fā)揮基層支行 “了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。

三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。

四是認真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員,通常都是由值班經(jīng)理擔(dān)任此角色,因為值班經(jīng)理通常對整個網(wǎng)點的業(yè)務(wù)進行情況都比較了解,且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。

三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),認真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位客戶對需要提現(xiàn)20萬元以上的款項進行提前一天預(yù)約登記;嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十五

11月下旬參加了人行組織的反洗錢培訓(xùn),主要分為工作介紹及可疑交易報告。聽完培訓(xùn)后感慨良多,感覺到有些內(nèi)容是否應(yīng)當(dāng)盡早公布,以利于金融機構(gòu)操作:

一、培訓(xùn)會上,央行領(lǐng)導(dǎo)含蓄地介紹了部分金融機構(gòu)工作經(jīng)驗。這是可以理解的,畢竟反洗錢工作屬于機密工作,不能將所有信息透露給不相關(guān)人員。通過含蓄地介紹,我發(fā)現(xiàn)部分金融機構(gòu)確實很用心地在做反洗錢工作,比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設(shè)計了很詳細的流程操作。據(jù)我了解,一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊,第一年自評估工作,按照人行的宏觀要求,以我的能力還真憋不出寫這么多東西。

二、聽完培訓(xùn)介紹后,又感覺不可理解。為什么這么好的經(jīng)驗(本人感覺流程性的東西不涉密啊!)就不講給你們聽。自己在做相關(guān)制度時,就感到無人可詢,無從下手,只有象我國的改革工作一樣,摸著石頭過河。但是,自己還沒有過河,一抬頭卻發(fā)現(xiàn)人家早已過河,且過的那么的漂亮,我咋就沒能想到(或者想到,也沒有實施)呢?這倒不是最可怕的,恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作,那真的完蛋了,只要一句話就可以斷送你的工作,“人家做到了,你為什么沒有做到?”就可以叫你無言以對,否定你全部工作。(當(dāng)然這是最悲觀的結(jié)果)。

四、多么希望有公共規(guī)范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他機構(gòu)的先進經(jīng)驗,多么希望監(jiān)管機構(gòu)不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓(xùn)中曾經(jīng)和其他金融人員交流,都覺得從事這項工作的風(fēng)險性太大,而且吃力不討好,內(nèi)部得不到很好的支持、外部調(diào)查手段又非常有限,總感覺反洗錢工作由金融機構(gòu)負責(zé)不是特別合適。

五、當(dāng)然,反洗錢工作也是有些好處的,比如當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易并順序追蹤時,無論該交易是否有犯罪嫌疑,總有一種追蹤成功的愉悅感。但我希望反洗錢工作要落到實處,畢竟這項工作不象銀行的其他業(yè)務(wù),能夠?qū)崒嵲谠诘乜吹焦ぷ餍Ч?,也不是搞一些文檔、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得,要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗錢,以及有可疑交易能夠迅速發(fā)現(xiàn)才是反洗錢工作的最高境界。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十六

接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。

一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況。

我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十七

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求,我信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效?,F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢工作總結(jié)如下:

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作,成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小。

組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時,各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),配備了專職人員負責(zé)此項工作,并確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作,從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求,各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。今年以來,我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一步工作打算:

(一)加強領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立健全相應(yīng)的機構(gòu)。

和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高。

要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十八

中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的,它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則,在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中,農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場,所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會,加上必要的例會,讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,大家互幫互學(xué),共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客,微笑服務(wù),并設(shè)立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色,現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,恰恰相反,現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面,交保險,充話費,交罰單,買基金,炒股票,外匯,理財。。。。。??浯笠稽c就是“只有你想不到的,沒有銀行辦不到的”。

后來,由于中國基金市場紅火異常,一大批新基民涌入市場,我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,并提示客戶基金有風(fēng)險,入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中,我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金,買基金有什么好處呢?通俗地說,證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金,交給銀行保管,由專業(yè)的基金管理公司負責(zé)投資于股票和債券等證券,以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資,降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險,達到使個人資產(chǎn)增值的目的,最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標。簡單地說,基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的,就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金,由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種,一種是封閉式基金,募集完錢后規(guī)模不變,你可以把它想象成股票,一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金,這是基金中的主流,你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。按照收益和風(fēng)險從高到低排列,大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等,三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券,收益很穩(wěn)定,但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,收益更為穩(wěn)定,可比定期存款略微高些,但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間,我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重,銀行擔(dān)負起越來越重的反洗錢重任,銀行要重視防范假的匯票等等,既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話,對公結(jié)算,銀鑒比對,電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西,我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解,也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1.人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響,雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,但真正能做到的卻很少,從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,利用其職權(quán),屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,盜竊高達1000多萬的資金購買彩票,最終鋃鐺入獄,其下屬也因瀆職包庇縱容罪,判刑的判刑,下崗的下崗。其實這件事完全可以避免,就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,不敢違逆他的指示,捱不過面子,最終導(dǎo)致了這起案件。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭,并說會每天派人查看,但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器,可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看,能做到的極少。另外,農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門,并打開自動報警系統(tǒng)。可我在農(nóng)行的一個月,每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金,也沒見一次有人按章執(zhí)行,而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日,河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案,一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走,無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制,更不用說采取什么高科技手段,便將大量現(xiàn)金盜走,足以見得,農(nóng)行的管理還是比較松散的。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十九

自開展反洗錢工作以來,__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認識,切實履行反洗錢業(yè)務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,還指定專人負責(zé)此項工作,確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合__銀行的實際情況,制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反洗錢工作提。

供制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《__銀。

行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。

三、嚴格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反洗錢工作順利開展提供。

人員保障。

為增強對反洗錢工作的認識和順利開展,__銀行從以下。

幾方面著手進行:

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別。

是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累,為反洗錢工作的順利開展,做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢。

受培訓(xùn)人員近600人次。

3、認真選配工作人員。在工作中,要求分支行將一些。

文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確??蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資。

料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴重差。

錯處理。在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以。

“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。

二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。

(三)結(jié)合人民銀行20__年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20__]254號文件的要求,結(jié)合反洗錢工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。

五、認真履職,嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來,通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。

通過以上舉措,使__銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客。

戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢。

宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步,有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。

網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇二十

為全面推進反洗錢工作,打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動,純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ),根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求,我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動,通過采取一系列行之有效的舉措,確保了此項活動扎實有效開展,取得了較好的成效。

為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí),并每季進行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的認識。

2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先,聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,通過與公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排,并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后,迅速成立了以主任為組長,全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,與此同時,還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持,全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合,增進共識,形成合力。

三、周密實施,做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識,通過此次宣傳活動,使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識,更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

律法規(guī),進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查,大額和可疑資金的及時報告,組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序,掌握可疑資金的識別和分析,加強柜面宣傳,熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定,提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動,使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

總之,通過反先錢洗錢活動的宣傳,使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心,使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全,也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全,增強了公民的責(zé)任意識,打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中,也暴露出我們還存在一些不足,距人民銀行的要求還存在一定的差距,突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強,公眾在辦理業(yè)務(wù)時,不積極配合反洗錢工作等。

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