匯票申請書分錄 向銀行提交銀行匯票申請書的會計分錄(8篇)

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如何寫匯票申請書分錄(精)一

貼現(xiàn)申請人（下稱甲方）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

法定代表人（或授權(quán)代理人）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

開戶銀行：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

賬號：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

企業(yè)（法人）營業(yè)執(zhí)照號碼：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

貼現(xiàn)人（下稱乙方）：中國銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿行

法定代表人（或授權(quán)代理人）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

甲方因經(jīng)營周轉(zhuǎn)需要，以其持有的未到期銀行承兌匯票＿＿＿＿＿＿張向乙方申請貼現(xiàn)，雙方就貼現(xiàn)事宜達成協(xié)議如下：

一、匯票內(nèi)容（見附件三）。

二、申請貼現(xiàn)金額為人民幣（大寫）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（小寫）＿＿＿＿＿＿元。

三、本協(xié)議項下貼現(xiàn)資金只能用于＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿，未經(jīng)乙方書面同意，不得挪作他用，如甲方未按約定用途使用本協(xié)議項下貼現(xiàn)資金，乙方有權(quán)對挪用部分每日按挪用金額的萬分之＿＿＿＿＿＿＿＿＿計收利息，并停止對其辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

四、貼現(xiàn)期限從本協(xié)議生效之日起至票據(jù)到期日止，承兌人在異地的，另加3天劃款日期。

五、貼現(xiàn)利率為＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。

六、甲方聲明和保證：

1.甲方是依據(jù)中華人民共和國法律登記注冊且已在乙方開立往來賬戶的企業(yè)法人或其他組織，具備所有進行經(jīng)營活動必要的民事權(quán)利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法授權(quán)簽署和履行本協(xié)議。

2.甲方自愿將本協(xié)議項下的銀行承兌匯票向乙方貼現(xiàn)，并保證該銀行承兌匯票的取得具有真實的交易關(guān)系存在，并且其取得行為是合法的、善意的；乙方一經(jīng)貼現(xiàn)，即擁有有關(guān)該匯票的一切票據(jù)權(quán)利。

3.甲方保證其在票據(jù)上的簽章真實、有效。

4.匯票不論何種原因而不能按時收到匯票款項，乙方有向甲方追索未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關(guān)費用的權(quán)利。

5.匯票不論何種原因而遭退票，乙方在退票之日即可從甲方賬戶中扣收未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關(guān)費用，并將剩余未付款項按逾期貸款的規(guī)定處理。

6.甲方保證按乙方的要求提供所需的用款情況、財務(wù)報告等資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔責任。

7.無論何種原因?qū)е录追交虺袃度藢⒁蛞褑适Ц犊钅芰Φ模曳接袡?quán)提前向甲方收回匯票金額及利息和費用。

七、本協(xié)議如需公證，公證費用由甲方支付。

八、本協(xié)議在下列條件實現(xiàn)時生效：

1.本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表或授權(quán)代理人簽字并加蓋單位印章；

2.乙方經(jīng)審查同意并且實際辦理了本協(xié)議下的匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

九、本協(xié)議一式三份，甲方執(zhí)一份，乙方執(zhí)兩份，均具有同等效力。

貼現(xiàn)申請人（公章）：貼現(xiàn)人（公章）：

法定代表人（或授權(quán)代理人）法定代表人（或授權(quán)代理人）

年月日

如何寫匯票申請書分錄(精)二

xx公司：

我單位職工 (身份證號： )，前往你處辦理領(lǐng)取匯票事宜請給予辦理。

此致

敬禮!

介紹人：

20xx年x月x日

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什么是銀行承兌匯票

銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保

證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的 票據(jù)。對出票人簽發(fā)的 商業(yè)匯票進行承兌是銀行基于對出票人資信的認可而給予的信用支持。我國的銀行承兌匯票每張 票面金額最高為1000萬元(含)。銀行承兌匯票按票面金額向承兌申請人收取萬分之五的手續(xù)費，不足10元的按10元計。承兌期限最長不超過6個月。承兌申請人在銀行承兌匯票到期未付款的，按規(guī)定計收逾期 罰息。

什么是商業(yè)承兌匯票

商業(yè)承兌匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，由銀行以外的付款人承兌的即為商業(yè)承兌匯票。商業(yè)承兌匯票既可由收款人出票，付款人承兌，也可由付款人出票并承兌。商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)僅限于人民幣，匯票的付款期限最長不超過六個月，每張匯票的金額一般不超過五千萬元。

商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票有什么不同

商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票的承兌人不同，決定了商業(yè)承兌匯票是商業(yè)信用，銀行承兌匯票是銀行信用。目前銀行承兌匯票一般由銀行簽發(fā)并承兌，而商業(yè)承兌匯票可以不通過銀行簽發(fā)并背書轉(zhuǎn)讓，但在信用等級和流通性上低于銀行承兌匯票，在銀行辦理貼現(xiàn)的難度較銀行承兌匯票高。

商業(yè)承兌匯票的特點

承兌匯票a) 商業(yè)承兌匯票的付款期限，最長不超過 6 個月;

b) 商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起 10 天;

c) 商業(yè)承兌匯票可以背書轉(zhuǎn)讓;

d) 商業(yè)承兌匯票的持票人需要資金時，可持未到期的商業(yè)承兌匯票向銀行申請貼現(xiàn);

e) 適用于同城或異地結(jié)算。

銀行承兌匯票的優(yōu)點

1、對于賣方來說，對現(xiàn)有或新的客戶提供遠期付款方式，可以增加銷售額，提高市場競爭力。

2、對于買方來說，利用遠期付款，以有限的資本購進更多貨物，最大限度地減少對營運資金的占用與需求，有利于擴大生產(chǎn)規(guī)模。

3、相對于貸款融資可以明顯降低財務(wù)費用。

如何寫匯票申請書分錄(精)三

出質(zhì)人：___________________郵編：_____________

住所：___________________電話：_____________

法定代表人：___________________電話：_____________

質(zhì)權(quán)人：_________________銀行股份有限公司_____________

地址：___________________

鑒于___________________與質(zhì)權(quán)人在本合同第二條第一款的約定的期間簽署一系列融資合同(包括但不限于一系列借款合同、委托貸款合同、減免開證保證金合同、出口押匯合同、進口押匯合同、出口信用保險融資業(yè)務(wù)合同、銀行承兌匯票承兌合同、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)合同、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)額度合同和質(zhì)權(quán)人為申請人提供擔保而簽署的對外擔保合同、個人消費自助質(zhì)押合同和金鹿信用卡領(lǐng)用合約等，以下統(tǒng)稱主合同)，為保障質(zhì)權(quán)人債權(quán)(包括主合同項下或有債務(wù)而產(chǎn)生的債權(quán)，下同)的實現(xiàn)，出質(zhì)人自愿為上述主合同提供最高額質(zhì)押擔保。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人協(xié)商一致，特訂立本合同。

第一條質(zhì)押物

1、質(zhì)押物的名稱：___________________。

2、質(zhì)押物的詳細情況見本合同所附一：_________________質(zhì)押物清單。

3、質(zhì)押權(quán)的效力除及于“質(zhì)押物清單”所列的質(zhì)押物本身外，還及于其從物、從權(quán)利、附著物、附合物、孳息及代位物。

第二條擔保債權(quán)

1、出質(zhì)人為質(zhì)權(quán)人與申請人在___________年___________月___________日至___________年___________月___________日期間簽署的所有主合同項下各筆債權(quán)(不論幣種)提供最高額質(zhì)押擔保。對申請人與質(zhì)權(quán)人在本合同簽署前于___________年___________月___________日至___________年___________月___________日期間簽署的___________個主合同(詳見附二：_________________已有債權(quán)主合同清單)項下各筆債權(quán)(不論幣種)也提供最高額質(zhì)押擔保。

2、本合同的決算日為___________年___________月___________日。若主合同中最后到期的債權(quán)的到期日晚于上述日期，則決算日以該到期日為準;若質(zhì)權(quán)人根據(jù)主合同的約定宣布所有主合同項下全部債權(quán)提前到期，則決算日以該提前到期日為準。

3、出質(zhì)人擔保的最高債權(quán)余額為(幣種、大寫金額)___________________。

4、質(zhì)押擔保的范圍：_________________主合同項下債權(quán)本金、利息、逾期利息、逾期罰息、復(fù)利、履行主合同和本合同過程中發(fā)生的費用(包括但不限于律師費、保險運輸評估費、登記費、保管費、鑒定費、公證費、處理貨物的費用等)、實現(xiàn)債權(quán)和質(zhì)權(quán)的費用(包括但不限于訴訟費用、律師費用、差旅費用、通知費用、催告費用和其他相關(guān)費用)等。

5、因主合同無效導(dǎo)致本合同無效的，申請人應(yīng)對質(zhì)權(quán)人承擔法律責任，出質(zhì)人自愿承擔連帶賠償責任。

第三條公證和質(zhì)押登記

1、質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人向指定的公證機關(guān)辦理具有強制執(zhí)行效力的公證手續(xù)。

2、出質(zhì)人應(yīng)于___________年___________月___________日前將質(zhì)押物及/或相關(guān)權(quán)利憑證移交質(zhì)權(quán)人占有。如需辦理出質(zhì)登記的，出質(zhì)人應(yīng)依照法律規(guī)定主動向有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記手續(xù)，并將質(zhì)押登記證明和質(zhì)押物的權(quán)利憑證交質(zhì)權(quán)人保管。

3、出質(zhì)人未移交質(zhì)押物占有、交付權(quán)利憑證或者辦理出質(zhì)登記，致使質(zhì)押權(quán)未設(shè)立而給質(zhì)權(quán)人造成損失的，出質(zhì)人應(yīng)承擔全部賠償責任。

第四條保險與保管

1、質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人為質(zhì)押物投保，并指定質(zhì)權(quán)人為保險權(quán)益的第一受益人。手續(xù)辦妥后，出質(zhì)人應(yīng)將保單正本交質(zhì)權(quán)人保管。

2、在本合同有效期內(nèi)，出質(zhì)人應(yīng)按時支付所有保費，并履行維持保險的有效存續(xù)所必需的其他義務(wù)。

3、出質(zhì)人未能投保或續(xù)保，質(zhì)權(quán)人有權(quán)自行投保、續(xù)保，代為繳付保費或采取其他保險維持措施，出質(zhì)人應(yīng)提供必要協(xié)助，并承擔質(zhì)權(quán)人因此支出的保險費用和相關(guān)費用。

4、動產(chǎn)質(zhì)押的，在簽訂本合同的同時，雙方共同指定保管人，由質(zhì)權(quán)人與保管人簽訂保管合同，由出質(zhì)人承擔質(zhì)押物的風險和保管費用。

第五條陳述與保證

1、出質(zhì)人保證對質(zhì)押物享有合法的、充分的、無爭議的處分權(quán)，簽約時質(zhì)押物上不存在任何未告知質(zhì)權(quán)人的他項權(quán)利、租賃、托管或共有等情況。

2、出質(zhì)人承諾：_________________

(1)在申請人未向質(zhì)權(quán)人清償主合同項下所有債務(wù)之前，不得向申請人行使因履行本合同所享有的追償權(quán)。

(2)質(zhì)權(quán)人和申請人對主合同的期限變更(含信用證項下的展期)無需征得出質(zhì)人的同意，出質(zhì)人仍按本合同確定的擔保范圍承擔擔保責任。

(3)申請人與質(zhì)權(quán)人在銀行承兌匯票承兌合同實際履行過程中，若質(zhì)權(quán)人委托他行代為承兌，出質(zhì)人仍按本合同確定的擔保范圍承擔擔保責任。

第六條其他約定事項：

第七條質(zhì)押權(quán)的實現(xiàn)

1、本合同擔保的債權(quán)既有質(zhì)押物(不論是申請人本人還是第三人提供)的擔保又有人的擔保的情況下，質(zhì)權(quán)人可以就要求保證人或者出質(zhì)人優(yōu)先承擔擔保責任進行選擇。

2、下列任一情況出現(xiàn)時債權(quán)確定，質(zhì)權(quán)人有權(quán)行使或提前行使質(zhì)押權(quán)：

(1)決算日已到;

(2)出質(zhì)人的行為足以使質(zhì)押物安全受到威脅、價值減少，質(zhì)權(quán)人請求質(zhì)押人停止侵害、恢復(fù)原狀或另行提供擔保遭到拒絕;

(3)出質(zhì)人違反第五條規(guī)定的任一義務(wù)，或質(zhì)押物被行政、司法部門采取了限制權(quán)利的強制措施時;

(4)出質(zhì)人被宣告解散、破產(chǎn)或死亡的;

(5)質(zhì)權(quán)人為申請人提供擔保而簽署的擔保合同有效期間，受益人按照該擔保合同所列索償條件要求質(zhì)權(quán)人支付擔保合同項下款項時;

(6)出質(zhì)人未征得質(zhì)權(quán)人書面同意，將質(zhì)押物出租、出售的;

(7)在質(zhì)押物為外幣存單的情況下，如匯率波動過大，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人要求出質(zhì)人提供與減少的價值相應(yīng)的擔保，出質(zhì)人拒不提供的;

(8)其他嚴重影響質(zhì)權(quán)人債權(quán)和質(zhì)押權(quán)實現(xiàn)的情形。

3、質(zhì)權(quán)人有權(quán)選擇下列任一方式處理質(zhì)押物：

(1)在書面通知出質(zhì)人后，委托中介機構(gòu)在有評估資質(zhì)的評估機構(gòu)評估的基礎(chǔ)上拍賣質(zhì)押物，所得價款優(yōu)先受償;

(2)與出質(zhì)人協(xié)商一致后，以質(zhì)押物折價抵償債務(wù)或者用變賣質(zhì)押物的價款優(yōu)先受償;

(3)質(zhì)押物為溫州銀行股份有限公司及其分、支行存單的，直接扣款償還，如存單為外幣的，以扣劃時溫州銀行股份有限公司公布的外匯買入價折算;

(4)向人民法院提起訴訟或申請強制執(zhí)行。

4、出質(zhì)人采取其他方式履行擔保義務(wù)的，必須經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意。

第八條通知方式

1、本合同履行過程中質(zhì)權(quán)人行使單方解除合同、轉(zhuǎn)讓債權(quán)等事項的通知，應(yīng)采用書面形式，以專人遞交或掛號信函或郵政快遞等方式送達。本合同記載的出質(zhì)人地址為約定送達地址。通知以郵政快遞、掛號信函方式送達的，在郵件寄出后三個工作日視為送達。

第九條其它條款

1、本合同項下有關(guān)質(zhì)押物的評估、登記、公證、鑒定、保險、保管、維修、保養(yǎng)、提存及運輸?shù)荣M用均由出質(zhì)人承擔。

2、出質(zhì)人授權(quán)質(zhì)權(quán)人向中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢其信用報告，用以審核其擔保能力，并將其信用信息向中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送。

3、本合同在履行過程中所發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決;協(xié)商不成的，則按下列第___________項方式解決：

(1)向質(zhì)權(quán)人所在地人民法院起訴;

(2)申請___________________仲裁委員會仲裁。

4、本合同所附的“質(zhì)押物清單”、“已有債權(quán)主合同清單”是本合同的組成部分。

5、本合同自雙方簽字或蓋章后生效。質(zhì)權(quán)自質(zhì)押物移交占有、權(quán)利憑證交付或辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。

6、本合同一式三份，出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、質(zhì)押登記部門各執(zhí)一份，副本數(shù)份備查。

7、請出質(zhì)人認真閱讀本合同，尤其是帶有符號的條款，在確認無異議后簽署本合同。

出質(zhì)人_____________________(簽字或蓋章)質(zhì)權(quán)人____________________(蓋章)

法定代表人：________________________負責人：__________________

簽署日期：________________________簽署日期：_________________

如何寫匯票申請書分錄(精)四

┌─┬────┬────────┬─┬────┬──────────┐

││全稱│││全稱││

│收├────┼────────┤付├────┼──────────┤

│款│帳號││款│帳號││

│人├────┼──┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤此

││開戶銀行││行號│││開戶銀行││行號││聯(lián)

├─┴────┼──┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤承

││人民幣│千百十萬行百十元角分│兌

│匯票金額│（大寫）├──────────┤人

││││（

├──────┼──────────┬────┴─┬────────┤付

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號碼││款

├──────┴──────────┼──────┴────────┤人

│本匯票請你單位承兌，并及時將承││）

│兌匯票寄交我單位。此致││留

│││存

│承兌人│備注│

│││

│收款人蓋章││

│負責經(jīng)辦││

└─────────────────┴───────────────┘

匯票號碼：2

┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐

││全稱│││全稱││此開

│收├────┼───────┤付├────┼──────────┤聯(lián)戶

│款│帳號││款│帳號││收行

│人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤款作

││開戶銀行││行號│││開戶銀行││行號││人付

├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤開出

││人民幣│千百十萬行百十元角分│戶傳

│匯票金額│（大寫）├──────────┤行票

││││隨附

├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤結(jié)件

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號碼││算

├──────┴─────────┼──────┴────────┤憑

│本匯票已經(jīng)本單位承兌，到日期││證

│無條件支付票款。此致││寄

│收款人││付

│付款人蓋章│匯票簽發(fā)人蓋章│款

│負責經(jīng)辦年月日│負責經(jīng)辦│人

└────────────────┴───────────────┘

匯票號碼：3

┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐

││全稱│││全稱││

│收├────┼───────┤付├────┼──────────┤

│款│帳號││款│帳號││

│人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤

││開戶銀行││行號│││開戶銀行││行號││此

├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤聯(lián)

││人民幣│千百十萬行百十元角分│簽

│匯票金額│（大寫）├──────────┤發(fā)

││││人

├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤存

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號碼││查

├──────┴─────────┼──────┴────────┤

│備注：││

│││

│││

││負責經(jīng)辦│

└────────────────┴───────────────┘

簽發(fā)日期：_________年_________月_________日

附件

（1）商業(yè)匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。出票人不得簽發(fā)無對價的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當事人的資金。

（2）商業(yè)匯票應(yīng)當記有下列內(nèi)容：①表明匯票字樣；②無條件支付的委托；③確定的金額；④付款人的名稱；⑤收款人的名稱；⑥出票日期；⑦出票人簽章。這些內(nèi)容為匯票有效的必要條件。匯票上應(yīng)當明確記載日期、付款地、出票地等事項。

（3）商業(yè)匯票應(yīng)當記明付款日期。未記明付款日期的，為見票即付；未記明付款地的，付人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地；未記明出票地，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為出票地。

（4）商業(yè)匯票可以依法背書轉(zhuǎn)讓，匯票債務(wù)人可以由保證人承擔保證責任。匯票被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票其他債務(wù)人行使追索權(quán)。

如何寫匯票申請書分錄(精)五

受 信 人：(甲方)

住 所：

法定代表人：

電 話：

傳 真：

授 信 人：(乙方)

住 所：

電 話：

傳 真：

依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》等有關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定，受信人(以下簡稱甲方)與授信人(以下簡稱乙方)本著平等、自愿、誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議，并共同遵守。

第一章 定義和解釋

第一條 除非本協(xié)議文義要求另作解釋，本協(xié)議中的下列術(shù)語含義為：

綜合授信：指乙方向甲方提供一類或幾類信用支持的有條件承諾。

具體業(yè)務(wù)：指根據(jù)乙方對甲方的綜合授信確定的，乙方向甲方提供的貸款、銀行承兌匯票、貿(mào)易融資等具體的授信業(yè)務(wù)。

最高授信額度：指根據(jù)乙方對甲方的綜合授信確定的，甲方在本協(xié)議約定的綜合授信有效期間內(nèi)可向乙方申請使用的各項具體業(yè)務(wù)形成的債務(wù)本金的最高余額。

具體授信額度：指在最高授信額度內(nèi)確定的，甲方在本協(xié)議約定的綜合授信有效期間內(nèi)可向乙方申請使用的某一項具體業(yè)務(wù)形成的債務(wù)本金的最高余額。

已用授信額度：指在具體授信額度內(nèi)，甲方在本協(xié)議約定的綜合授信有效期間內(nèi)尚未清償?shù)哪骋痪唧w業(yè)務(wù)的債務(wù)本金余額之和。

具體業(yè)務(wù)合同：指甲、乙雙方就具體業(yè)務(wù)及具體授信額度的使用簽訂的相應(yīng)的合同或協(xié)議。

第二章 最高授信額度和具體授信額度

第二條 (一)、本協(xié)議項下乙方向甲方提供的最高授信額度(本外幣合計，外幣按本協(xié)議簽署之日的基準匯率折算為人民幣)為：大寫人民幣 (小寫rmb )。

(二)、甲乙雙方一致同意，本協(xié)議項下最高授信額度涵蓋原綜合授信協(xié)議(協(xié)議編號：_____________________號)項下的未結(jié)清業(yè)務(wù)授信額度在內(nèi)。

第三條 上述最高授信額度中，各具體業(yè)務(wù)的具體授信額度如下：

(一)、一般貸款： 具體授信額度

(二)、銀行承兌匯票：具體授信額度

(三)、貿(mào)易融資： 具體授信額度

有關(guān)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)具體授信額度的使用事項，由甲、乙雙方另行簽訂貿(mào)易融資綜合授信協(xié)議(編號 )或 協(xié)議(編號 )。

(四)、銀行承兌匯票(先貼后查)貼現(xiàn)：具體授信額度

(五)、票據(jù)貼現(xiàn)：(甲方作為付款人出票，持票人向中國光大銀行申請商業(yè)匯票貼現(xiàn)的，占用甲方本協(xié)議項下的票據(jù)貼現(xiàn)額度)具體授信額度

(六)、其他： 具體授信額度

(七)、其他約定：

經(jīng)甲乙雙方同意，本協(xié)議履行中在最高授信額度內(nèi)，各具體業(yè)務(wù)品種(包括但不限于以上業(yè)務(wù)品種)仍可調(diào)整、變更，各品種間也可相互串用額度。

第三章 授信期限

第四條 最高授信額度的有效使用期限為：從 年 月 日至 年 月 ____日止。

具體業(yè)務(wù)的期限以具體業(yè)務(wù)合同的約定為準，但每筆具體業(yè)務(wù)項下的具體授信額度的開始使用日期不得晚于上述最高授信額度有效使用期限的截止日(含)。

第四章 最高授信額度與具體授信額度的使用

第五條 在本協(xié)議約定的最高授信額度及其有效使用期限內(nèi)，甲方可一次或分次逐筆向乙方申請使用各具體授信額度;乙方根據(jù)甲方的信用狀況，結(jié)合乙方的信貸政策，根據(jù)本協(xié)議約定具體確定甲方申請的具體業(yè)務(wù)的名稱、金額和期限。

第六條 關(guān)于循環(huán)使用的規(guī)定：在本協(xié)議約定的最高授信額度有效使用期限內(nèi)，甲方可循環(huán)使用具體授信額度，即任一具體業(yè)務(wù)項下的債務(wù)得以全部清償后，該具體業(yè)務(wù)所占用的具體授信額度可繼續(xù)由新的同類具體業(yè)務(wù)使用;但根據(jù)乙方要求不得循環(huán)使用的除外。

第七條 辦理具體業(yè)務(wù)時，甲、乙雙方應(yīng)簽訂具體業(yè)務(wù)合同，如具體業(yè)務(wù)合同與本協(xié)議規(guī)定不一致時，應(yīng)以具體業(yè)務(wù)合同為準。如甲方為乙方根據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》等有關(guān)法律法規(guī)認定的集團客戶，在具體業(yè)務(wù)合同約定的違約情形未包括本合同第九條所列情形時，本合同第九條所列情形應(yīng)視為具體業(yè)務(wù)合同的違約情形。

第五章 費率

第八條 本協(xié)議項下的各項具體業(yè)務(wù)中所需確定的利率、匯率、費率，以及乙方應(yīng)計收的各項費用，均由乙、甲雙方在具體業(yè)務(wù)合同中另行約定，并以雙方簽署的每一筆具體業(yè)務(wù)合同為準。

第六章 最高授信額度和具體授信額度的調(diào)整

第九條 甲方在履行本合同或具體業(yè)務(wù)合同過程中發(fā)生以下情形之一時，乙方即有權(quán)調(diào)整最高授信額度、具體授信額度和授信期限，有權(quán)終止向甲方提供綜合授信并單方停止支付甲方尚未使用的授信額度、提前收回部分或全部已用授信額度，并依法采取其他措施：

(一)、國家的貨幣政策發(fā)生重大調(diào)整;

(二)、甲方所在地區(qū)發(fā)生或潛伏重大金融風險;

(三)、與甲方經(jīng)營相關(guān)的市場發(fā)生重大變化;

(四)、甲方正在或即將遭受重大經(jīng)營困難或風險;

(五)、甲方出現(xiàn)重大兼并、收購重組、分立、合并、終止等重大體制變化，乙方認為可能影響到貸款安全的;

(六)、拒絕接受乙方對其信貸資金使用情況和有關(guān)經(jīng)營財務(wù)活動進行監(jiān)督和檢查的;

(七)、未經(jīng)貸款人同意擅自改變貸款原定用途，挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的;

(八)、提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務(wù)事實的;

(九)、甲方存在轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金、逃避債務(wù)的行為;

(十)、甲方作為乙方根據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》等有關(guān)法律法規(guī)認定的集團客戶，利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無真實貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到乙方貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取乙方資金或授信的;或者通過關(guān)聯(lián)交易，有意逃廢銀行債權(quán)的。

(十一)、甲方違反本協(xié)議約定的承諾事項;

(十二)、本協(xié)議的擔保人出現(xiàn)嚴重資金短缺或重大經(jīng)營困難，嚴重影響其擔保能力;

(十三)、用于擔保的抵押物、質(zhì)物發(fā)生毀損、滅失，危及乙方的債權(quán)安全;

(十四)、發(fā)生任何其它的事件或產(chǎn)生任何其它的情形，依乙方的分析或判斷，已經(jīng)導(dǎo)致或即將導(dǎo)致甲方的償債能力下降或乙方權(quán)益的損害;

(十五)、甲方未履行任何一筆具體業(yè)務(wù)合同的約定義務(wù)。

第十條 甲方在本協(xié)議簽訂后，可以書面申請調(diào)整各具體授信額度，經(jīng)乙方書面同意后，即可調(diào)整，不受上條約束。甲方的書面申請、乙方的書面批復(fù)視為對本協(xié)議第三條的修改，與本協(xié)議具有同等法律效力。

第七章 擔保

第十一條 為保證本協(xié)議項下的債權(quán)得到清償，采取如下?lián)７绞剑?/p>

(一)、保證人 與乙方簽訂編號為 《最高額保證合同》。

(二)、抵押人 與乙方簽訂編號為 《最高額抵押合同》。

(三)、出質(zhì)人 與乙方簽訂編號為 《最高額質(zhì)押合同》。

(四)、其他方式

第十二條 雖然本章約定了債權(quán)的擔保方式，但甲、乙雙方在辦理具體業(yè)務(wù)時，如乙方認為必要，仍有權(quán)要求甲方另行提供擔保，甲方不得以本章對擔保已有約定為由拒絕提供其他擔保。

第八章 乙方承諾

第十三條 甲方按本協(xié)議約定申請使用具體授信額度，乙方根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)以及乙方的授信管理等規(guī)定，對甲方進行審查，并根據(jù)審查情況自主決定是否給予甲方授信及授信額度數(shù)額、期限等具體內(nèi)容，審批結(jié)果應(yīng)及時告知甲方。

第九章 甲方承諾

第十四條 按具體業(yè)務(wù)合同的約定按時清償債務(wù)，并按期支付所有應(yīng)付費用。

第十五條 對于具體授信額度內(nèi)資金的使用，應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定和本協(xié)議、具體業(yè)務(wù)合同的約定，隨時接受乙方的檢查。

第十六條 授信期限內(nèi)，及時向乙方報送真實的財務(wù)報表，如實向乙方提供國內(nèi)主要開戶銀行、銀行賬戶及存貸款余額情況及其他有關(guān)的經(jīng)營資料。

第十七條 如甲方為乙方根據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》等有關(guān)法律法規(guī)認定的集團客戶，授信期限內(nèi)，應(yīng)及時向乙方報告凈資產(chǎn)10%以上關(guān)聯(lián)交易的情況，包括但不限于：

(一)交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系;

(二)交易項目和交易性質(zhì);

(三)交易的金額或相應(yīng)的比例;

(四)定價政策(包括沒有金額或只有象征性金額的交易);

(五)法律法規(guī)或乙方要求的其他情況。

第十八條 授信期限內(nèi)，為任何第三方提供擔保，應(yīng)事先通知乙方，并不得影響按期向乙方清償債務(wù)的能力。

第十九條 授信期限內(nèi)，承擔以下通知義務(wù)：

(一)、如法定代表人(負責人)或法人住所地、營業(yè)地更換，以及增減注冊資本、股權(quán)和重大投資改變等情形，應(yīng)在更換或改變之日起15日內(nèi)通知乙方，并提供有關(guān)資料。

(二)、在授信期間內(nèi)，甲方涉及重大訴訟、仲裁或其他司法程序、行政處罰程序，或甲方經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況發(fā)生重大變化，可能影響乙方債權(quán)實現(xiàn)時，甲方均應(yīng)立即通知乙方。

(三)、在授信期間內(nèi)，甲方無論采取兼并、收購、分立等任何形式的資產(chǎn)重組活動，或有任何形式的承包、租賃等改變企業(yè)經(jīng)營權(quán)活動、或進行改變企業(yè)組織機構(gòu)、經(jīng)營方式的活動，或申請解散、破產(chǎn)等終止企業(yè)經(jīng)營活動，均應(yīng)提前兩個月通知乙方，并須清償所欠乙方所有債務(wù)或落實債務(wù)償還責任。

第二十條 甲方違反本協(xié)議或具體業(yè)務(wù)合同的任何一項約定，均構(gòu)成對本協(xié)議的違約;乙方有權(quán)提前收回最高授信額度項下任何資金，調(diào)減或取消尚未使用的授信額度，并有權(quán)終止本協(xié)議和具體業(yè)務(wù)合同。

因甲方違約給乙方造成的任何損失，甲方均負有全部賠償之義務(wù)，包括但不限于全部融資本息和其他應(yīng)付款項(包括但不限于訴訟費、保全費、拍賣費及律師費等)。

第十章 協(xié)議生效

第二十一條 本協(xié)議自甲、乙雙方法定代表人(負責人)或其委托代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效。

第十一章 爭議和解決

第二十二條 甲、乙雙方在履行協(xié)議中如發(fā)生爭議，首先應(yīng)友好協(xié)商解決，若協(xié)商不成需訴訟的，則任何一方均可向乙方所在地法院提起訴訟。

第十二章 協(xié)議整體性

第二十三條 乙方與甲方根據(jù)本協(xié)議簽訂的每一筆具體業(yè)務(wù)合同均為本協(xié)議的有效組成部分，并構(gòu)成一個協(xié)議整體。

第二十四條 如甲方不履行甲、乙雙方根據(jù)本協(xié)議簽訂的任一具體業(yè)務(wù)合同所約定的義務(wù)，均構(gòu)成對本協(xié)議的違約，乙方可以終止本合同，并可以提前收回所有未到期債權(quán)。

第二十五條 經(jīng)乙方同意，甲方可將本協(xié)議項下的授信額度全部或部分授權(quán)給其它單位使用，并以被授權(quán)單位的名義與乙方簽訂相關(guān)具體業(yè)務(wù)合同，具體內(nèi)容以甲方出具的經(jīng)乙方認可的《授信額度使用授權(quán)委托書》為準。

第二十六條 甲方在《授信額度使用授權(quán)委托書》/《回購擔保額度使用授權(quán)委托書》中不必明確第三條所述具體業(yè)務(wù)的具體授信額度。

第二十七條 甲方在《授信額度使用授權(quán)委托書》中必須明確被授權(quán)單位是否可以轉(zhuǎn)授權(quán)。

第二十八條 本協(xié)議未盡事宜，甲、乙雙方可另行達成書面協(xié)議，作為本協(xié)議的附件，本協(xié)議附件是本協(xié)議的有效組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

第十三章 附則

第二十九條 本授信協(xié)議一式 份，甲方 份，乙方 份， 份，具有同等法律效力。

第三十條 本協(xié)議于 年 月 日于 簽訂。

第三十一條 合同雙方當事人同意對本合同進行公證，承諾賦予本合同強制執(zhí)行效力。當甲方不履行、不完全履行債務(wù)或出現(xiàn)法律法規(guī)規(guī)定、本合同約定的乙方實現(xiàn)債權(quán)的情形時,乙方有權(quán)向具有管轄權(quán)的人民法院直接申請強制執(zhí)行。甲方對乙方根據(jù)本合同提出的強制執(zhí)行申請沒有任何異議。(本條為可選條款，雙方當事人選擇在本合同中【 】。1、適用;2、不適用。)

第三十二條 如果在任何時候，本合同的任何條款在任何方面是或變得不合法、無效或不可執(zhí)行，本合同其他條款的合法性、有效性或可執(zhí)行性不受任何影響或減損。

第三十三條 本協(xié)議項下如發(fā)生銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，由 (分行或分行指定機構(gòu)名稱)簽訂《銀行承兌協(xié)議》，具體業(yè)務(wù)由 (分行或分行指定機構(gòu)名稱)承辦，《銀行承兌協(xié)議》項下所有權(quán)利義務(wù)由 (分行或分行指定機構(gòu)名稱)承擔。(本條為可選條款，雙方當事人選擇在本合同中【 】。1、適用;2、不適用。)

第三十四條 其他約定：

(本頁為合同雙方簽署頁，無正文)

甲方(蓋章)：

法定代表人：

(或委托代理人)

乙方(蓋章)：

法定代表人/負責人：

(或委托代理人)

確認送達地址承諾函

本人/本單位承諾一旦雙方因本合同/本協(xié)議發(fā)生糾紛，同意選擇以下第【 】種送達方式所列地址作為司法送達地址;如以下地址發(fā)生變更時，應(yīng)書面通知銀行方，未書面告知的，視為司法送達地址未作變更。

【1】 書面送達地址：_________________________

【2】 電子送達地址(可選擇填寫)：

傳 真 號：___________________________________

電子信箱：___________________________________

微 信 號：___________________________________

承諾人：

時 間：

如何寫匯票申請書分錄(精)六

委托人:xx公司xx

被委托人：xx身份證號：xx

委托事項：xx代表委托人領(lǐng)取項目工程款紙質(zhì)承兌匯票（匯票金額：xx元；匯票號：xxxx；出票人：xxx）。

被委托人權(quán)限：代表委托人簽收承兌匯票，代表委托人向承兌匯票出票人出具承兌匯票領(lǐng)取收據(jù)。

被委托人辦理委托事項行為的法律后果由委托人承擔。委托人在任何情況下不得撤銷本授權(quán)委托書。

委托人：（公章）（財務(wù)章）xx

被委托人（簽字、指紋?。簒x

日期：xx年xx月xx日

如何寫匯票申請書分錄(精)七

甲方_____________(商業(yè)銀行)同意承兌乙方_____________(出質(zhì)人)總計金額為人民幣_____________元的商業(yè)匯票，并與乙方于_____________年_____________月_____________日簽訂了編號為_____________年_____________字第_____________號的《銀行承兌協(xié)議》。

甲方同意承兌_____________公司(承兌申請人)總計金額為_____________元的商業(yè)匯票，并與承兌申請人于_____________年_____________月_____________日簽訂了編號為_____________年_____________字第_____________號《銀行承兌協(xié)議》。為確保乙方對上述協(xié)議的切實履行，乙方愿意以其所有或依法有權(quán)處分的財產(chǎn)或權(quán)利為質(zhì)物。經(jīng)甲方審查，同意乙方以其所有或依法有權(quán)處分的財產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物;甲乙雙方依照有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，就下列條款達成一致，特訂立本合同：

第一條乙方用于質(zhì)押的質(zhì)物：

一、名稱：_________________;

二、數(shù)量：_________________;

三、價值及折扣率：_________________;

四、期限：_________________;

五、權(quán)屬來源：_________________;

六、權(quán)屬證明編號：_________________。

第二條質(zhì)押擔保的范圍

本合同擔保的范圍包括但不限于《銀行承兌協(xié)議》項下甲方以承兌人身份替(乙方或承兌申請人)墊付到期應(yīng)付匯票款項(即墊付票款)而形成的逾期貸款本金、利息、罰款及實現(xiàn)質(zhì)權(quán)等的其他一切相關(guān)費用。

第三條質(zhì)物的移交與交付

一、本合同項下質(zhì)物為動產(chǎn)的，在質(zhì)押期間，乙方須將質(zhì)物移交甲方占有。質(zhì)押期間為從本合同生效之日起至協(xié)議項下甲方因墊付票款而形成的逾期貸款本息及其他一切相關(guān)費用還清之日止。

二、本合同項下質(zhì)物為權(quán)利的，在質(zhì)押期間，乙方須將權(quán)利憑證交付給甲方。

第四條出質(zhì)登記

本合同項下質(zhì)物依法必須辦理出質(zhì)登記的，甲乙雙方應(yīng)自本合同簽訂之日起15日內(nèi)持本合同及有關(guān)資料到相應(yīng)的登記管理機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第五條質(zhì)物的保管及責任

在質(zhì)押期間，甲方須妥善保管質(zhì)物，因保管不善致質(zhì)物滅失或毀損的，甲方應(yīng)承擔民事責任。因甲方不能妥善保管質(zhì)物而可能致使其滅失或毀損的，乙方可以要求甲方將質(zhì)物提存，或者要求提前清償債務(wù)而返還質(zhì)物。

第六條保險

乙方應(yīng)按甲方要求的險別，以甲方為第一受益人，將質(zhì)物向甲方指定的_____________保險公司辦理足額的財產(chǎn)保險，并將保險單交甲方保存。投保期限應(yīng)長于協(xié)議項下匯票到期日的最遠期限。投保財產(chǎn)若發(fā)生損失，甲方有權(quán)從保險賠償中優(yōu)先收回墊付票款本息及其他一切相關(guān)費用，或與乙方辦理保險賠償金的提存，以備協(xié)議項下匯票付款日到期時，支付應(yīng)付票款。如乙方未辦理質(zhì)物投保手續(xù)，甲方有權(quán)代理乙方直接辦理，有關(guān)費用仍由乙方支付。

第七條質(zhì)物的孽息收取權(quán)

甲方有權(quán)收取質(zhì)物所生的孽息，此項孽息收入應(yīng)先行用于充抵孽息的費用。

第八條本合同項下質(zhì)物的保險，公證，登記，運輸及保管等費用，均由乙方承擔。

第九條在本合同有效期內(nèi)，質(zhì)物有損壞或價值明顯減少的可能，足以危害甲方權(quán)利的，甲方可以要求乙方提供相應(yīng)的擔保。乙方不提供的，甲方可以拍賣或變賣質(zhì)物，并將拍賣或變賣所的款項用于清償協(xié)議項下甲方已墊付票款本息或由雙方辦理該款項的提存，己備協(xié)議項下匯票付款日到期時支付應(yīng)付票款。

第十條在本合同有效期內(nèi)，乙方如發(fā)生分立或合并，由變更后的機構(gòu)承擔或分別承擔本合同項下義務(wù);若乙方被宣布解散或破產(chǎn)，甲方有權(quán)提前處分其質(zhì)物。

第十一條出現(xiàn)下列情況之一時，甲方可以依法處分質(zhì)物

一、協(xié)議項下匯票付款日到期后，承兌申請人未能按協(xié)議交足票款而由甲方墊付的;

二、承兌申請人經(jīng)營場地被司法或行政機關(guān)查封或關(guān)閉;或無正當理由停止營業(yè)2個月以上的;

三、承兌申請人被吊銷營業(yè)執(zhí)照的;

四、承兌申請人被宣布解散，破產(chǎn)的;

五、足以危及協(xié)議履行的其他事宜。

第十二條質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)

承兌申請人按協(xié)議規(guī)定存足承兌保證金或及時足額交存了應(yīng)付票款，使甲方支付票款時無須墊款的;或甲方墊付票款后，承兌申請人或乙方籌足資金還清了逾期貸款本息及其他一切相關(guān)費用的，質(zhì)權(quán)隨之消滅，甲方應(yīng)當返還質(zhì)物。

匯票付款日到期，甲方墊付票款后，承兌申請人或乙方不能及時清償甲方墊付票款的，甲方可以與乙方協(xié)商以質(zhì)物折價，或依法拍賣，變賣質(zhì)物，以償還甲方墊付票款而形成的逾期貸款本息及其他一切相關(guān)費用。

質(zhì)物折價或拍賣，變賣后，其價款超過甲方因墊付票款而形成的逾期貸款本息及其他一切相關(guān)費用數(shù)額的部分歸乙方所有;不足部分，甲方另行追償。

第十三條本合同生效后，未經(jīng)雙方同意，任何一方不得擅自變更或解除本合同。需要變更或解除合同時，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，達成書面協(xié)議。協(xié)議未達成前，本合同條款仍然有效。

第十四條爭議的解決方式

甲乙雙方在履行本合同中發(fā)生爭議，由雙方協(xié)商解決：

協(xié)商不成的，任何一方可以：

一、向_____________人民法院起訴;

二、向_____________仲裁委員會申請仲裁。

第十五條質(zhì)押合同的生效：

一、本合同項下質(zhì)物為動產(chǎn)或匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單等權(quán)利憑證，本合同經(jīng)甲乙雙方有權(quán)簽字人簽字并加蓋單位公章后，自質(zhì)物移交于甲方占有或交付甲方之日起生效，至協(xié)議項下甲方墊付票款本金，利息及其他一切相關(guān)費用全部還清時失效。

二、本合同項下質(zhì)物為依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票、商標專用權(quán)及專利權(quán)，著作權(quán)中財產(chǎn)權(quán)的，本合同經(jīng)甲乙雙方有權(quán)簽字人簽字并加蓋單位公章后，自辦理出質(zhì)登記之日起生效，至協(xié)議項下甲方墊付票款本金，利息及其他一切相關(guān)費用全部還清時失效。

第十六條本合同一式_____________份，甲乙雙方及_____________各持一份。

甲方(蓋章)：_________________乙方(蓋章)：_________________

法定代表人(簽字)：_________________法定代表人(簽字)：_________________

_____________年__________月__________日_____________年__________月__________日

簽訂地點：_________________簽訂地點：_________________

如何寫匯票申請書分錄(精)八

委托人: 公司

被委托人： 身份證號：

委托事項：代表委托人領(lǐng)取項目工程款紙質(zhì)承兌匯票（匯票金額： 元；匯票號： ；出票人： ）。

被委托人權(quán)限：代表委托人簽收承兌匯票，代表委托人向承兌匯票出票人出具承兌匯票領(lǐng)取收據(jù)。

被委托人辦理委托事項行為的法律后果由委托人承擔。委托人在任何情況下不得撤銷本授權(quán)委托書。

委托人： （公章）（財務(wù)章）

被委托人（簽字、指紋印）：

日期： 年 月 日