財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想 個(gè)人財(cái)經(jīng)紀(jì)律培訓(xùn)心得(九篇)

當(dāng)我們備受啟迪時(shí)，常常可以將它們寫成一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想一

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)萬 。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報(bào)告，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想二

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想三

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好!

我是來自xx支行的xxx，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。

首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。

只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。

盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想四

2021年一年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這一年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將2021一年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，一年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于2021年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。一年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了xx萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過一年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下一年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門同事銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想五

20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2﹑加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作

由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想六

在考研中，專業(yè)課占很大比重，因而專業(yè)課的復(fù)習(xí)也是考研復(fù)習(xí)的一大重點(diǎn)，考生一定要引起重視。

一、專業(yè)課的地位

除了數(shù)學(xué)，第二個(gè)撐起成績的就是專業(yè)課了。當(dāng)然，并不是說其他科目就不重要，比如說，自從英語的分?jǐn)?shù)線提到了60分，英語就成了最大的攔路虎，還有政治，算是產(chǎn)出率最高的一門了。專業(yè)課是一大巨頭，一定要好好把握。這個(gè)不用我多說，各位師弟師妹們早就已經(jīng)足夠重視專業(yè)課了，特別是外校或外專業(yè)的考生(比如本人就是三跨考的)，早就為了專業(yè)課費(fèi)盡了心力，因?yàn)閷I(yè)課這塊短板補(bǔ)起來費(fèi)時(shí)費(fèi)力，不得不花更多的精力在上面，結(jié)果不僅往往專業(yè)課的成績差強(qiáng)人意，在公共課上的投入也不夠。所以在我看來，時(shí)間是最寶貴的，科學(xué)高效的復(fù)習(xí)方法和學(xué)習(xí)資料相當(dāng)重要。

二、專業(yè)課考什么

中南財(cái)大826會計(jì)與財(cái)務(wù)考研，初試考查會計(jì)學(xué)基礎(chǔ)、中級財(cái)務(wù)會計(jì)和財(cái)務(wù)管理，是會計(jì)專業(yè)中比較基礎(chǔ)的三門，復(fù)試主要考查高級財(cái)務(wù)會計(jì)、成本會計(jì)和審計(jì)(而且審計(jì)還是cpa的教材)。這與其他院校是不同的，其他院校初試一般考經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)，復(fù)試才考財(cái)務(wù)管理和會計(jì)等課程。財(cái)大在這方面比較特殊，也比較bt，希望大家加以注意。

三、專業(yè)課的考察特點(diǎn)

有些師弟師妹們專業(yè)素質(zhì)相當(dāng)強(qiáng)悍，已經(jīng)過了好幾門cpa考試了，于是就有相當(dāng)?shù)男判脑诳佳袑I(yè)課上拿高分。也有基礎(chǔ)較好的學(xué)弟學(xué)妹們在考研的同時(shí)進(jìn)行cpa考試，想把這兩件大事一口氣拿下來。本人是跨考的，基礎(chǔ)不好，雖然不好意思打消這些師弟師妹們的積極性和進(jìn)取心，不過，我還是對這種行為持保留態(tài)度。雖然能過cpa說明專業(yè)課應(yīng)該很好，但卻未必能在考研專業(yè)課上得高分。這是由考研和cpa考試的性質(zhì)、特點(diǎn)和范圍的巨大差別決定的。

會計(jì)考研的專業(yè)課考查的多是基礎(chǔ)理論及其理解，而不只是機(jī)械的做賬。考研對賬務(wù)處理的考查也是比較基礎(chǔ)的，并不會像注會考試一樣考查那些偏僻的、特殊的和復(fù)雜的業(yè)務(wù)。以為自己過了cpa，就懶得去看比較“弱”的教材、放松了警惕、不老老實(shí)實(shí)背誦理論記憶性內(nèi)容、沒有及時(shí)復(fù)習(xí)備考……在上考場后，會感覺自己一身本事無法施展，更沒法得高分了，實(shí)在可惜。

四、關(guān)于自命題大綱和復(fù)習(xí)所用教材

現(xiàn)在官方招生信息網(wǎng)上已經(jīng)沒有了指定教材，而代之一個(gè)自命題考試大綱。為什么這么做呢?因?yàn)橐郧暗闹付ń滩奶f了，有些賬務(wù)處理方式已經(jīng)不符合現(xiàn)行準(zhǔn)則的規(guī)定了，為了避免這些“過時(shí)”的內(nèi)容影響，官方就出了一個(gè)考試大綱，大概列出了考試的內(nèi)容。

這個(gè)考試大綱列出了考點(diǎn)的名稱，偶爾會有變動(dòng)，需要注意一下，比如說，2012年考了大綱中明確列出的關(guān)于財(cái)務(wù)失敗預(yù)警的相關(guān)知識點(diǎn)，但是在13年的大綱中，就沒有了這部分內(nèi)容，所以備考時(shí)不必考慮。雖然如此，但是除了明確考點(diǎn)范圍、看看有沒有考點(diǎn)變動(dòng)之外，對于復(fù)習(xí)來說，自命題大綱基本是沒有什么作用的，因?yàn)檫@個(gè)考點(diǎn)實(shí)在是太籠統(tǒng)了，只有一個(gè)名稱，沒有任何內(nèi)容。

在復(fù)習(xí)備考時(shí)，需要看原來的指定教材，這個(gè)教材相當(dāng)重要，并不是其他院校出的教材、中級職稱會計(jì)教材和cpa考試教材所能夠代替的，財(cái)大會計(jì)考研重視基礎(chǔ)理論，這些理論就集中體現(xiàn)在財(cái)大出的教材中。這幾本教材如下所示：

《會計(jì)學(xué)原理》(修訂版),唐國平主編,中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2007年12月版。

《中級財(cái)務(wù)會計(jì)》，夏成才主編,中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2007年版。

《財(cái)務(wù)管理》，張志宏主編,中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2009年版。

一定要注意一點(diǎn)，13年出版了新的《中級財(cái)務(wù)會計(jì)》，應(yīng)該已經(jīng)按照新準(zhǔn)則進(jìn)行了修訂，里面應(yīng)該沒有什么錯(cuò)誤了。本人去年考研復(fù)習(xí)時(shí)還沒能用到，不過，師弟師妹們很幸運(yùn)，不必在看舊教材的同時(shí)對照中級會計(jì)實(shí)務(wù)或cpa自己進(jìn)行訂正了。

五、課件究竟有沒有用

一般來說，財(cái)大本校本專業(yè)考生的優(yōu)勢很明顯，所以大部分外?；蛲鈱I(yè)的師弟師妹們都在費(fèi)力尋找財(cái)大本校本專業(yè)學(xué)生的上課課件。

課件究竟又沒有用呢?我認(rèn)為，有用!但也沒什么大用!有用是說，課件作為財(cái)大本科生上課學(xué)習(xí)的內(nèi)容，有助于幫助大家把握財(cái)大的考查重點(diǎn)和最新動(dòng)態(tài)?？疾橹攸c(diǎn)不必多說，關(guān)于財(cái)會的研究動(dòng)態(tài)，有時(shí)也會體現(xiàn)在初試中，比如，在07年，準(zhǔn)則發(fā)生了比較大的變動(dòng)，主要體現(xiàn)在公允價(jià)值的應(yīng)用上，于是在07年的考研中就考察了公允價(jià)值，之后，14年又回過頭來考察了一次公允價(jià)值。沒什么大用是說，課件所發(fā)揮的作用，并沒有那么巨大。感覺課件不夠可靠、較為雜亂、有著老師的個(gè)人特點(diǎn)，而且課件更適合于討論學(xué)習(xí)，而不適合于考研應(yīng)試，另外，不僅不容易找到最新的課件，而且舊的課件中的內(nèi)容有的已經(jīng)過時(shí)了。

或許其他專業(yè)或?qū)W校的課件與考研出題老師關(guān)系密切，拿到課件很重要，但財(cái)大會計(jì)考研，用于選拔性考試的內(nèi)容是來源于課本的，這純屬個(gè)人見解，是我看過課件之后感覺出來的，畢竟研究幾遍真題，發(fā)現(xiàn)真題考查的內(nèi)容和課本更相關(guān)一些。舉個(gè)復(fù)試的例子吧，我在復(fù)試復(fù)習(xí)成本會計(jì)時(shí)，聽說本校本專業(yè)的成本會計(jì)都是用英文講的，課件也是英文，他們本專業(yè)的考生在復(fù)試復(fù)習(xí)成本會計(jì)時(shí)也是頭疼得很，也是只能老老實(shí)實(shí)得看書。

所以，建議大家好好看課本。如果有課件，就用來明確一下重點(diǎn)、關(guān)注一下課件里與會計(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)相關(guān)的內(nèi)容。本人已經(jīng)將一些課件放在附件，大家可以酌情下載。

六、怎么用那三本舊教材

總體上看，專業(yè)課復(fù)習(xí)，教材和真題是重中之重。這里我們說說那三本教材。

說實(shí)話，教材拿到手里的第一印象不怎么好，不僅紙質(zhì)不好、年份較老，而且內(nèi)容冗余、編排不當(dāng)，令人比較厭煩，也給人較大的心理壓力，心里的第一感覺就是：不好啃!

啃教材，用兩個(gè)工具，一個(gè)是自命題考試大綱，另一個(gè)就是真題了。首先，一定要對照最新的自命題考試大綱來，將大綱上列明的考點(diǎn)落實(shí)在教材上好好把握，這里是確定考點(diǎn)，主抓“全面性”。自命題考試大綱大概每年9月份在中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)研究生招生信息網(wǎng)上和招生目錄、復(fù)試參考書目一起公示出來，如果在復(fù)習(xí)時(shí)最新的大綱還沒出來，就用一下去年的，一般變動(dòng)不大，但也不能掉以輕心，在最新大綱出來之后一定要對照一下。還有，就是好好看真題，認(rèn)真的總結(jié)，注意真題中考過的知識點(diǎn)，對于頻繁考查的、不頻繁考查的、間隔考查的、只考查過一次的、從未考查過的知識點(diǎn)，都要心里有數(shù)，這樣就能知道重難點(diǎn)了，這個(gè)是主抓“重點(diǎn)性”。補(bǔ)充一下，課件也可以用來明確重點(diǎn)的。

當(dāng)然，在復(fù)習(xí)備考初期，沒有余力先把真題啃幾遍，可以用課件來抓重點(diǎn)、有針對性的看，但無論如何，都要先全面抓一下考點(diǎn)。這是個(gè)比較麻煩的工作，那三本厚厚的書給人較大的壓力，財(cái)大考試重理論、重基礎(chǔ)，對于理論性的知識需要重視，不能隨隨便便就忽略了，只會寫會計(jì)分錄是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，所以還是需要自己一頁一頁看。

每個(gè)人啃教材的習(xí)慣不同，有的可以直接來看，在原文上劃劃線，摘出重點(diǎn)內(nèi)容，有的沒法這樣掌握內(nèi)容，本人就是其中之一，我最是受不了大段大段的文字描述，主干枝葉、論點(diǎn)例子都在一起，根本看不下去，我必須以筆記的形式來將框架和條目列出來，才能掌握，另外，記憶性的東西不少，只看一遍是不行的，后期還要再背兩遍，如果不想辦法弄個(gè)筆記，會很麻煩。筆記的作用在于梳理和總結(jié)，以便于記憶，并不是機(jī)械的照抄。

七、用什么題來練手

復(fù)習(xí)專業(yè)課，不做題是不行的，不做題，就沒法熟練常握內(nèi)容，所以，一定要搞到題來練手，會基、中財(cái)和財(cái)管三科的內(nèi)容性質(zhì)不同，做題的重要性不能一概而論。

會基這門課，在財(cái)大考研專業(yè)課試卷上，主要以簡答題的形式考核(有時(shí)也涉及論述題)，總之都是理論記憶性的內(nèi)容。所以說，會基一般不用做練習(xí)題。會基教材有一本學(xué)習(xí)指導(dǎo)書，本人去年沒有買，現(xiàn)在想想，教材課后題和學(xué)習(xí)指導(dǎo)書上的學(xué)習(xí)指導(dǎo)和思考題還是有些用的，可以看看。

中財(cái)這門課，既考簡答或論述，又考業(yè)務(wù)題，業(yè)務(wù)題占很大的比重，近兩年專業(yè)課題量較大，如果不熟練或不加緊做會做不完，指的就是中財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)題。這里的業(yè)務(wù)題，也就是以做分錄為基礎(chǔ)，加上一些分析、判斷和說明等，這個(gè)需要大量的做題。由于中財(cái)出了新版的教材，所以這版教材的學(xué)習(xí)指導(dǎo)書上的習(xí)題可以做，是最好的選擇，不用擔(dān)心內(nèi)容過時(shí)。財(cái)大會計(jì)專業(yè)課考題有著自己的出題特點(diǎn)，也可以弄到本校的練習(xí)題。在缺題做或者需要加強(qiáng)某一部分練習(xí)時(shí)可以做中級會計(jì)實(shí)務(wù)的習(xí)題，比如東奧出的輕松過關(guān)系列，一定要按照財(cái)大考研的重難點(diǎn)來把握好所做的題的難度和范圍。

財(cái)管這門課，既考簡答或論述，又考計(jì)算題，計(jì)算題不是很多，但也占不少比重，這部分內(nèi)容，相對來說，就中規(guī)中矩了很多。建議用教材配套的學(xué)習(xí)指導(dǎo)書，里面有一些錯(cuò)誤，但是，總體上看，不妨事。雖然題量也不是很大，但題型夠用了。

八、可以弄一份復(fù)習(xí)資料來用

由于專業(yè)課內(nèi)容較多，重難點(diǎn)不好把握，自己啃起來會花費(fèi)大量時(shí)間，另外，很難找全歷年的真題和答案。所以，與其花費(fèi)大量時(shí)間和精力自己來啃教材、做筆記、標(biāo)重點(diǎn)，不如利用別人的勞動(dòng)成果，也算是“站在巨人的肩膀上”了。然而，問題也隨之出現(xiàn)。第一，是人脈不夠，應(yīng)付這一點(diǎn)，就要盡量利用一切關(guān)系找到師兄師姐，從他們要;第二，是難以找到，這個(gè)就是檢索能力的問題了。第三，是難辨真假，這個(gè)我也沒什么辦法，只能按自己的經(jīng)驗(yàn)來看了。

九、怎么用真題

真題很珍貴，可以說是考研專業(yè)課出題特點(diǎn)和重難點(diǎn)把握的唯一工具，因?yàn)橹挥姓骖}是最客觀、最真實(shí)的標(biāo)尺，通過真題，才能夠明確考查的深度、范圍、計(jì)算量和重難點(diǎn)。

從官方網(wǎng)站上能拿到的完整版真題，只有2006到2010年這5年的。2007年以前的真題，因?yàn)檫^于陳舊，除了稍微明確一下重點(diǎn)之外，基本沒什么用處。而從2011年起，官方網(wǎng)站就不再公示真題了，一般沒有完整版的都是回憶版的。對于完整版的真題，一定要視若重寶，認(rèn)真的啃一啃，對于回憶版的真題，雖然沒有具體的數(shù)據(jù)，但也知道考查的知識點(diǎn)，足夠明確重難點(diǎn)和預(yù)測考試重點(diǎn)了。

需要注意的是，大家搞到手的真題一般都是沒有答案的，只能自己做題或者從書本上歸納總結(jié)出來。當(dāng)然，如果能弄到答案，比如說從師兄師姐或者從網(wǎng)上找到，那就更好了，有參考還是相當(dāng)不錯(cuò)的。對于已經(jīng)拿到手的答案，要注意一下，以前考題是按照舊準(zhǔn)則出的，搞到的很多答案也是按照舊準(zhǔn)則做出來的，所以應(yīng)該注意一下，弄到的答案也未必是正確的。

怎么用真題呢，對于07至10年的完整版真題，每道題都要仔仔細(xì)細(xì)的做，明確各個(gè)考題的考點(diǎn)分布，明確考查的深度、范圍和細(xì)致程度;對于回憶版真題，明確各個(gè)考題的考點(diǎn)分布。總之，與考過的知識點(diǎn)相關(guān)的內(nèi)容，就是絕對的重點(diǎn)!看過真題后，確定考查頻率，摸索出題規(guī)律，在對知識點(diǎn)的把握上就有了明確的取舍，主抓重點(diǎn)內(nèi)容，這就是真題的作用。

十、各科復(fù)習(xí)策略

會基、中財(cái)和財(cái)管三科的性質(zhì)和考查特點(diǎn)不同，所以我們的應(yīng)對策略也不相同，下面我們分別加以說明。

會基這門課，考查的都是理論記憶性的內(nèi)容，一般以簡答題或論述題的形式出現(xiàn)，一般不考計(jì)算，偶爾考查的也是權(quán)責(zé)發(fā)生制的應(yīng)用或利潤計(jì)算方面的內(nèi)容，比較基礎(chǔ)。一般來說，會基考察的內(nèi)容都來源于教材上的知識點(diǎn)，但是其考查并不僵硬，并不考死記硬背的東西，而更多的是對教材知識點(diǎn)的理解應(yīng)用。所以在復(fù)習(xí)時(shí)，應(yīng)把握好教材上的知識點(diǎn)，注重理解應(yīng)用，多思考、多聯(lián)系，這樣才能應(yīng)付考試。

中財(cái)這門課，既考理論記憶性內(nèi)容，又考賬務(wù)處理的內(nèi)容，既有簡答題或論述題，又有業(yè)務(wù)題。與會基不同的是，中財(cái)?shù)睦碚撚洃浶钥疾槎际潜容^“死”的東西，比如開發(fā)支出資本化的條件、職工薪酬的內(nèi)容、存貨跌價(jià)的跡象，都是固定的知識點(diǎn)，不存在過多的聯(lián)系和應(yīng)用，在復(fù)習(xí)時(shí)應(yīng)多記多背。中財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)題，實(shí)際上就是各種做分錄，夾雜一些分析說明，因?yàn)榻觐}量和計(jì)算量加大，這部分在復(fù)習(xí)時(shí)就需要大家盡量多做題、多練手，這樣才能在快速準(zhǔn)確的解題，在考場上從容的把題做完。鑒于最近幾年考查的有些細(xì)致，在把握教材知識之余，最好稍稍細(xì)致把握一下。

財(cái)管這門課，既考理論記憶性內(nèi)容，又考計(jì)算決策的內(nèi)容，既有簡答題或論述題，又有計(jì)算題。財(cái)管的理論記憶性內(nèi)容也都是源于教材知識點(diǎn)的，十分注重理論，雖然不像中財(cái)那樣僵硬，卻也沒有會基那樣靈活，在復(fù)習(xí)時(shí)，應(yīng)把握好教材知識點(diǎn)，注重歸納總結(jié)，多聯(lián)系、多記憶。對于計(jì)算題部分，財(cái)管考的還是很“規(guī)矩”的，重點(diǎn)很明確，考查的也不難，都是教材的層次，在備考時(shí)，將配套學(xué)習(xí)指導(dǎo)書上的大題好好做做，就問題不大。

十一、總體的時(shí)間安排

專業(yè)課的復(fù)習(xí)時(shí)間安排因人而異，對于基礎(chǔ)比較好的，可以晚些復(fù)習(xí)，例如可以8、9月份開始復(fù)習(xí)，基礎(chǔ)不太好的，可以早些復(fù)習(xí)，比如7月份開始復(fù)習(xí)。如果基礎(chǔ)不好，比如說像我一樣是跨專業(yè)的，那么，請盡可能早一些準(zhǔn)備專業(yè)課復(fù)習(xí)，第一遍會花費(fèi)不少時(shí)間，除了啃課本和整理知識點(diǎn)(以備第二遍甚至第三遍復(fù)習(xí)時(shí)用)之外，要需要多做題來熟悉知識點(diǎn)。

不論何時(shí)復(fù)習(xí)，只看一遍肯定是不夠的，且不說業(yè)務(wù)題和計(jì)算題，單是理論記憶性的內(nèi)容，就不能只看一遍。所以，建議計(jì)算和業(yè)務(wù)題部分看兩遍，而理論記憶性內(nèi)容看三遍(第三遍是臨考狂背)。

本人跨專業(yè)考研，基礎(chǔ)不太好，考研兩年到現(xiàn)在，只記得自己仿佛一直在不停的看專業(yè)課，忘記了看了幾遍，連時(shí)間也記得不太清楚了，可能是因?yàn)殡s事太多，斷斷續(xù)續(xù)的看。大概來說，第一遍復(fù)習(xí)，大約需要2.5-3個(gè)月，第二遍復(fù)習(xí)，大概需要1.5-2個(gè)月，第三遍復(fù)習(xí)，其實(shí)就是考前一周再背背。以上也只是我大概的印象，希望大家參考一下就行，要根據(jù)自己的情況好好調(diào)節(jié)。

十二、實(shí)力為尊

財(cái)大究竟公不公平?這是師弟師妹們關(guān)心的話題。這也難怪，回想起來自己本科學(xué)校里，老師透題劃題、考生聯(lián)系導(dǎo)師套近乎的事情，難免心里打鼓：自己毫無背景，會不會被潛規(guī)則了?

實(shí)際上，大家不必?fù)?dān)心，財(cái)大還是很公平的。初試和復(fù)試筆試都是公平判分的，就連復(fù)試面試這種主觀性較強(qiáng)、容易出現(xiàn)不公平的環(huán)節(jié)，也主要是以抽題答題的方式進(jìn)行的。

一般來說，不公平只可能發(fā)生在面試，但是，雖然會難以避免的對本?；虮緦I(yè)的考生照顧一些，但也會對本校、本專業(yè)的考生提出更高的要求。實(shí)際上，外?；蛲鈱I(yè)或者本科院校不太好的考生并沒有面臨過大的壓力，這個(gè)差距，據(jù)我觀察，沒有超過10分，而且大部分都是由專業(yè)水平?jīng)Q定的。

根據(jù)13和14年進(jìn)入復(fù)試名單上各位考生的考試成績，一般來說，外校外專業(yè)的考生如果能進(jìn)復(fù)試，都是下了很大功夫的，分?jǐn)?shù)都比較高，但是，他們的復(fù)試筆試和面試成績不是很高，換句話說，財(cái)大本?？忌蛯I(yè)課上有優(yōu)勢的考生，他們初試成績不是太高，但面試時(shí)分?jǐn)?shù)不低，一方面是人家專業(yè)知識比較強(qiáng)，也不排除財(cái)大照顧本校學(xué)生的傾向，他們的面試成績一般比那些初試高分的考生高6、7分，面試滿分70分，他們一般考60+，而初試高分者一般是55+，相差最多不會超過10分。

這也是我的猜測，畢竟好多外校外專業(yè)的考生的專業(yè)素質(zhì)相當(dāng)強(qiáng)悍，財(cái)大本校本專業(yè)的也未必初試成績都很低。說這么多，就是想說，相比于其他財(cái)經(jīng)類院校，財(cái)大還是很公平的，盡可以公平一戰(zhàn)!

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想七

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，評審員：

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，xx年畢業(yè)于**省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。后轉(zhuǎn)至**區(qū)移動(dòng)公司擔(dān)任客戶經(jīng)理。今年3月份回到交行春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想八

領(lǐng)導(dǎo)和同志們：

大家好！

我于20xx年3月任銀保理財(cái)工作室經(jīng)理，三個(gè)月來，在總公司、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結(jié)，不妥之處請批評指正。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面對專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由于保險(xiǎn)市場競爭的日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣 理論及金融專業(yè)知識。

我想做為理財(cái)部門的主要負(fù)責(zé)人，抓理財(cái)發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：1、科學(xué)計(jì)劃。二季度來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。2、做好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng)。三季度來先后組織實(shí)施了兩個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。3、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。三個(gè)月來堅(jiān)持不失信于人的誠信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競賽活動(dòng)中的承諾，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。 三、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍。

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。李總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。三個(gè)月來在隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了心思。利用各種機(jī)會和條件同理財(cái)經(jīng)理直接見面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對待理財(cái)經(jīng)理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財(cái)工作室有高級主管 人、銷售精英 人。在二季度完成各項(xiàng)保費(fèi)元。

推薦財(cái)經(jīng)法紀(jì)心得體會和感想九

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，評審員：

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，xx年畢業(yè)于**省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。后轉(zhuǎn)至**區(qū)移動(dòng)公司擔(dān)任客戶經(jīng)理。今年3月份回到交行春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。