我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態(tài)。優(yōu)質的心得體會該怎么樣去寫呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質的心得體會范文，希望對大家能夠有所幫助。

有關證券部從嚴治黨心得體會及感悟一

一，完善營業(yè)部柜臺整體形象

配合公司的統(tǒng)一形象，統(tǒng)一管理建設，我們柜臺不僅在裝修和著裝儀容儀表上堅持做到公司的各項要求，而且對存量客戶的服務質量方面有了較大改觀，辦理業(yè)務的流程更加合理有效規(guī)范，目前已實現(xiàn)客戶辦理業(yè)務由大堂經(jīng)理負責接待，填寫完業(yè)務單帶領至柜臺一對一服務，并且開展了業(yè)務資料電子檔案掃描工作，由于目前已經(jīng)實現(xiàn)系統(tǒng)提取證券賬戶開戶掃描件由總部發(fā)送至登記公司，所以對掃描質量有了更高的要求，而且現(xiàn)在辦理業(yè)務必須留存客戶影像資料和讀取身份證信息，這樣也使客戶對營業(yè)部有了更好的認識和信任。

二，交易所應急演練和柜面業(yè)務系統(tǒng)恒生2.0的測試

上半年我們公司參加了兩次交易所下達的應急演練測試，這項工作都是在周六進行的，當出現(xiàn)信號中斷時如何在最短時間內切換至災備機房服務器，如何進行風控報備，如何進行現(xiàn)場客戶的安撫和解說工作等，都進行了很好的測試和學習，讓營業(yè)部交易系統(tǒng)正常運作，防范于未然。

上半年我們公司組織了幾次恒生2.0賬戶系統(tǒng)的升級測試工作，主要包括聯(lián)合開戶、創(chuàng)業(yè)板業(yè)務、電子憑證掃描業(yè)務的升級改版，現(xiàn)基本可以用2.0系統(tǒng)實現(xiàn)所有業(yè)務。在測試期間，我們利用了下班和周末加班的形式進行了測試工作，由于系統(tǒng)一個控件聯(lián)系到多個菜單，所以每次測試都是要每項業(yè)務菜單都測試一遍，包括個人、機構賬戶，發(fā)現(xiàn)問題及時記錄，對于一些新增內容重點學習，比如新增了客戶的證件簽發(fā)機關、聯(lián)絡方式和聯(lián)絡頻率，修改了客戶反洗錢風險等級設定，最終配合總部完成了每次測試工作。

三，客戶資料集中核對整理

這項工作開展的時間很長，為貫徹中國證監(jiān)會《關于加強證券公司賬戶規(guī)范日常監(jiān)管的通知》和中國證券登記結算有限公司《關于進一步加強證券賬戶日常管理的通知》的精神，落實“證券公司應當定期對其柜面系統(tǒng)以及登記結算系統(tǒng)登記的投資者賬戶信息進行全面核對更新，我們花了兩個月時間，加班加點對三萬多個客戶進行了留存資料的核對和制作電子文檔工作，對客戶進行標識，如無反面、缺身份證、身份證過期、缺職業(yè)學歷等，并最終完成了所有客戶的資料核對，制作成表，將13000多個人客戶提供給客服人員電話通知前來補充更新資料。對于某某年12月31日之前的機構客戶也進行了集中核對，記錄客戶的留存證件復印件年檢情況、詢證函和各項業(yè)務單據(jù)的留存情況，并制作成表，提供給客服人員進行客戶溝通。

四，運營條線員工星級晉級評定

公司每季度將進行運營條線員工星級晉級評定工作，我參加了今年第一次的星級評定考試，考試內容包括賬戶業(yè)務，第三方存管業(yè)務，大宗交易，限售股份轉讓業(yè)務，協(xié)助司法執(zhí)行，基金，創(chuàng)業(yè)板，ib業(yè)務，反洗錢，新老三板等各項業(yè)務，由于涉及面廣，備考時間緊，我們再次體現(xiàn)了團隊的力量，在不忘日常業(yè)務的基礎上，抓緊復習不易接觸到的業(yè)務知識，在考試中取得了好成績，并通過了本次晉級二星級員工的申請。在今后的星級晉級評定中，我會一如既往地認真鞏固各項業(yè)務，扎實基本功，并積極拓展自己的才干，爭取能再上升至三星級員工。

在即將過去的某某年里，面臨上半年股市行情低迷、賬戶資料集中核對工作量大、基金營銷遇阻等諸多困難，我們全體員工團結一致，共同努力，取得了一定成績，但也認識到了自身的不足，本人也未能完成本次金如意3號的營銷任務，希望在下半年中，緊跟公司發(fā)展步伐，繼續(xù)完善日常工作，提升客戶服務質量，樹立良好口碑，讓管理和服務上一個新臺階。

有關證券部從嚴治黨心得體會及感悟二

尊敬的領導：

您好! 很遺憾我不得不在這個時間向公司提出正式辭職。

來到中信證券已經(jīng)快大半年了，我一直很享受這份工作。無論是工作環(huán)境、團隊、壓力和個人喜好，我都很滿意。我一直覺得能在中信工作十分幸運，并且深深地以此為榮。我想,它不僅僅是一份工作，更是一種職業(yè)的體驗。在中信，我完成了自己從學生到職場新鮮人的轉變。我從公司的工作經(jīng)歷中學到了很多：團隊精神、如何與客戶相處，紀律之所以是紀律是因為那樣最合理……我不能歷數(shù)我所領悟到的東西，因為他們的內容實在太豐富。這將是我一生的財富，為此，我由衷地感謝公司、感謝領導和我們的團隊。

我一直很相信公司的發(fā)展前景，相信公司可以在經(jīng)濟危機后迎來更好的發(fā)展機遇。辭職完全是因為個人原因。我的父母覺得一份不很穩(wěn)定的工作不能帶給我穩(wěn)定的生活，雖然我覺得他們對穩(wěn)定的理解和我的想法實在相差太多。我的失敗之處就在于無法說服他們改變他們的固有觀念，也許如果我工作時間長一點，多積累一點與人溝通的經(jīng)驗，情況會好些吧。遺憾的是這樣的假設并不存在，為了照顧父母的情緒，避免家庭戰(zhàn)爭，所以我忍痛做出了個人出生以來的最大的妥協(xié)。做出這樣的決定并不輕松，但當我開始打印這份辭職報告的時候，已經(jīng)可以苦笑著安慰自己，至少我的體重不會再繼續(xù)增加了。

最后，祝您的工作和生活順心、如意! 祝公司蓬勃發(fā)展!

此致

敬禮!

辭職人：

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報告(五)

有關證券部從嚴治黨心得體會及感悟三

甲方（開戶人）：_____________

乙方：_______________________

甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方代理有價證券買賣業(yè)務共同達成如下協(xié)議，雙方應共同遵守：

第一條?本協(xié)議受國家有關法律、法規(guī)及證券管理機構有關規(guī)定的約束，亦受深、滬證券交易所的業(yè)務規(guī)則、辦法、規(guī)定、慣例的約束。

第二條?本協(xié)議包括甲方成為乙方網(wǎng)上交易用戶時需要了解的條款和條件的重要信息，請仔細閱讀本協(xié)議并妥為保存以備查。同時，作為乙方網(wǎng)上交易用戶，甲方必須閱讀并同意本網(wǎng)站對注冊用戶的各項聲明（包括《網(wǎng)上證券委托風險揭示書》等）。

第三條?甲方同意指定乙方在法律許可范圍內行使合法代理人的權利，以實現(xiàn)本協(xié)議中的條款。

第四條?乙方向甲方提供的網(wǎng)上交易的證券為上海證券交易所、深圳證券交易所掛牌的證券。

第五條?乙方承諾為甲方提供除網(wǎng)上交易以外的其它替代交易方式。

第六條?ca證書是網(wǎng)上交易的唯一有效身份識別證件（等同于身份證），甲方有義務妥善保管。如果遺失或損壞，甲方有責任在第一時間到乙方指定地點掛失。

第七條?乙方采用ca認證技術對甲方進行唯一性識別，防止他人仿冒甲方身份。乙方認為凡使用甲方ca證書進行的網(wǎng)上交易都是甲方本人的行為，不容抵賴。甲方對此如有異議，則不能開立賬戶進行網(wǎng)上交易。

第八條?甲方?jīng)Q定在乙方開立網(wǎng)上交易賬戶前，須明確下列定義之含義：

1.買入：投資者須先將委托買入所需款項全額存入資金賬戶，然后買入滬、深兩地掛牌上市的有價證券的一種委托方式。

2.賣出：投資者將賬戶中實有的各類有價證券進行賣出的一種委托方式。

3.撤單：投資者在當日買入或賣出委托未成交之前撤消先前買入或賣出委托的一種委托方式。

4.交易賬戶：投資者在登記公司開立的股東賬戶和在券商處開立的資金賬戶的總稱。

5.資金余額：投資者資金賬戶中某一時點的現(xiàn)金余額。

6.證券余額：投資者股東賬戶中某一時點的各種有價證券的實有數(shù)額。

7.資產(chǎn)總額：賬戶內現(xiàn)金與有價證券市值的總額。

8.委托：證券經(jīng)紀商接受投資者委托買賣證券的交易行為。

9.成交：投資者實現(xiàn)買賣委托的一種結果。

10.對帳單：是由證券經(jīng)紀商提供的反映投資者在一段時間內賬戶中資金和股票變動情況的一種單據(jù)。

11.銀證轉帳：銀行和證券經(jīng)紀商之間一種資金劃轉業(yè)務。投資者辦理這項業(yè)務，可以通過電話自動劃轉銀行賬戶和證券賬戶之間的資金。

12.掛失：投資者遺失了身份證、資金賬戶、股東賬戶、ca證書或遺忘了交易密碼，須立即到證券經(jīng)紀商處辦理凍結賬戶并重新辦理遺失證件的一種彌補行為。

第九條?甲方在申請開設網(wǎng)上交易業(yè)務前，有義務認真閱讀乙方提供的《_________網(wǎng)上證券委托風險揭示書》，并有權要求乙方就該風險揭示書進行必要的解釋，以充分了解相關風險。

第十條?甲方必須是在乙方下屬之合法營業(yè)部依法開戶的投資人，方可選擇在乙方柜臺或乙方代理機構辦理網(wǎng)上交易開戶手續(xù)，進行網(wǎng)上交易。

第十一條?甲方在辦理網(wǎng)上交易開戶手續(xù)時，必須向乙方提供合法的身份證明原件；乙方向甲方提供能夠證實乙方身份和資格的證明材料。

第十二條?甲方在乙方開立交易賬戶的同時，應取得乙方指定的ca認證機構頒發(fā)的ca證書。

第十三條?甲方向乙方及其代理機構提供的開戶資料必須是真實的，如有虛假成分，甲方須承擔因此而引起的一切責任后果；當有關資料發(fā)生變化時，甲方承諾及時以有效方式通知乙方。如因資料發(fā)生變化，甲方未及時通知乙方而造成的損失由甲方承擔。

第十四條?甲方在乙方及其代理機構開立的賬戶，只限本人使用，不得轉借他人，如轉借他人所引起的一切糾紛和損失均由甲方承擔。

第十五條?乙方對甲方的委托事項及客戶資料負有保密義務。若乙方未經(jīng)甲方同意而泄密，致使甲方蒙受經(jīng)濟損失，乙方對此應負賠償之責。乙方應證券主管機關或司法機關通過法律規(guī)定程序要求提供甲方的情況不在此限。

第十六條?在甲方辦理開戶手續(xù)時，乙方會給甲方一個初始交易密碼。為了安全起見，交易密碼應由甲方在網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)中重新設定。甲方必須牢記密碼，并對密碼有保密義務。乙方無權利、無義務對甲方的密碼進行修改或查詢。甲方應定期更換交易密碼，以免泄密，如不慎泄露或遺失了密碼，由此發(fā)生的任何損失，乙方均不承擔責任。同樣甲方對自己的ca證書也存在以上的責任和義務。

第十七條?甲方在乙方開戶后，乙方應為甲方管理其賬戶并接受下列委托事項：

1.接受并即時執(zhí)行甲方通過網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)發(fā)出的有效買賣委托指令；

2.代理保管甲方買入或存入的有價證券；

3.代理甲方進行每次交易成交后的資金清算和交割，同時根據(jù)有關規(guī)定向甲方收取并代理甲方交付證券交易手續(xù)費、稅金、及其他相關費用；

第十八條?甲方通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)下達的委托買賣指令，以乙方電腦記錄數(shù)據(jù)為準。

第十九條?甲方委托買入證券時，交易賬戶內須有足額資金支付；在委托賣出證券時，交易賬戶內須有足額證券，否則乙方有權拒絕執(zhí)行甲方的委托指令。

第二十條?如果甲方要辦理上海證券指定交易撤銷手續(xù)和證券轉托管手續(xù)，須到乙方柜臺辦理，乙方不接受其他任何方式的申請。

第二十一條?一旦甲方的有效買賣指令被乙方接受，且收到成交回報，本項交易即為完成。甲方應及時審核清算交割單的內容，如有疑義，須及時向乙方提出。

第二十二條?甲方提出的撤單請求僅僅在甲方的報單未被交易所執(zhí)行的情況下才能被執(zhí)行。

第二十三條?甲方可以在網(wǎng)上交易系統(tǒng)中查詢當日的成交情況，但當日的查詢情況僅供參考，所有交易結果以下一交易日的查詢結果為準。

第二十四條?甲方的資金賬戶卡、股東賬戶卡、交易密碼及ca證書不慎遺失，乙方將只接受甲方的當面掛失，不接受其他任何形式的掛失請求。在掛失之前的資金及有價證券的損失由甲方承擔。

第二十五條?甲方可以隨時撤消在乙方的證券交易賬戶，但須在乙方工作日內在柜臺親自辦理銷戶手續(xù)；乙方也有單方終止與甲方的委托代理關系的權力，終止委托代理關系不會影響終止日前（含終止日）雙方的委托權利和義務。

第二十六條?乙方承諾定期或應甲方明確要求，向甲方提供書面或與之同等形式的對帳單或交割單。

第二十七條?有些證券可能給持有者有價值的權利，但持有者不采取行動，這種權利可能過期，這些權利包括但不僅限于：配股權、股票購買權、可轉換債券轉換權、債券兌付權等。甲方有責任了解所擁有的所有證券的權利；乙方會盡可能為甲方提供有關此類權利的信息，但沒有必須提供這種信息的義務，在沒有得到甲方的指令前，乙方不會以甲方的名義采取行動，法律、法規(guī)及證券主管部門有特殊規(guī)定的除外。

第二十八條?乙方應盡力維護甲方的投資利益，并盡可能通過網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)向甲方提供適宜的證券咨詢服務。乙方鄭重聲明，乙方及其工作人員提供的所有咨詢服務，都只不過是包含了不同信息量的建議，甲方應以自己的_____判斷進行操作，乙方對由此而產(chǎn)生的投資風險和損失不承擔任何責任。

第二十九條?甲方承諾償付任何因其違約或違反乙方各項交易規(guī)定而使乙方遭受的損失，乙方對甲方的保證金和托管股份有留置權。

第三十條?乙方對因不可抗力原因而給甲方造成的損失不負任何責任。

第三十一條?當乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)信息發(fā)生以下異常以致影響甲方的正常交易時，甲方應立即通知乙方：

1.交易已經(jīng)開始，甲方無法進入委托交易系統(tǒng)；

2.甲方發(fā)現(xiàn)資金賬戶中資金余額有異常；

3.當交易所已開市，甲方發(fā)現(xiàn)有價證券余額有異常；

第三十二條?當甲方發(fā)現(xiàn)乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常，除立即以有效方式通知乙方外，應改用電話委托系統(tǒng)進行交易和查詢。

第三十三條?為了安全起見和保護甲方交易數(shù)據(jù)的需要，凡在乙方網(wǎng)站進行證券交易的客戶均要求使用inter_____e_________plorer4.0或更高版本的瀏覽器。如果使用不符合要求的其它軟件或其它設備進入銀河網(wǎng)站，所引起的任何損失，均與乙方無涉。

第三十四條?e-mail是甲方和乙方之間信息交流的通道之一，甲方將得到乙方提供的e-mail服務。通過e-mail提供的信息僅供參考，如果甲方有異議請與乙方聯(lián)系或到乙方當面查詢。

第三十五條?甲方有責任審查和確認從乙方發(fā)出的信件、e-mail或是其他電子方式的所有與交易、資金往來有關的單據(jù)，包括交割單、對帳單、轉帳清單等，這些確認單據(jù)的信息（除未被確認的）將有法律約束力。所需確認單據(jù)在送達后五日內，如果甲方不以書面形式表示異議，乙方將視為甲方已確認，對甲方有法律約束力。乙方有權修改異議有效期，但修改前乙方會以書面形式通知甲方。

第三十六條?甲乙雙方發(fā)生爭議，應首先通過協(xié)商解決。當雙方不能通過協(xié)商解決時，應提請乙方所在地法院裁定。

第三十七條?簽署本協(xié)議時，甲方對國家法律法規(guī)和交易所規(guī)定、對證券交易的風險、對自己買賣的或準備買賣的證券品種已充分了解。

第三十八條?本協(xié)議內容如與國家有關法律、法規(guī)及證券業(yè)務主管部門的規(guī)定有沖突，以國家法律、法規(guī)及證券主管部門的規(guī)定為準。

第三十九條?本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，雙方簽署后生效。

第四十條?本協(xié)議有效期至本協(xié)議甲方銷戶為止。

甲方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_______

_________年____月____日

簽訂地點：_____________

乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_______

_________年____月____日

簽訂地點：_____________

有關證券部從嚴治黨心得體會及感悟四

基金管理人：____________________基金管理有限公司

基金托管人：__________銀行

_____年_____月

目?錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當事人

四、基金管理人的權利義務

五、基金托管人的權利義務

六、基金份額持有人的權利義務

七、基金份額持有人大會

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

九、基金的基本情況

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金資產(chǎn)的托管

十三、基金的申購與贖回

十四、基金轉換

十五、基金的非交易過戶、轉托管、凍結與質押

十六、基金銷售業(yè)務及其代理

十七、基金注冊登記業(yè)務及其代理

十八、基金的投資

十九、基金的融資

二十、基金資產(chǎn)

二十一、基金資產(chǎn)估值

二十二、基金的收益與分配

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金的會計與審計

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算

二十七、業(yè)務規(guī)則

二十八、違約責任

二十九、爭議處理和適用法律

三十、基金合同的效力與修改

三十一、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務的基本法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準。基金管理人和基金托管人對于基金合同的簽署構成其對基金合同的承認?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑胀顿Y基金法及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定享有權利、承擔義務。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定設立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理批準。

中國_____對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，應以基金合同為準。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金；

招募說明書：指《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金招募說明書》及其任何有效修訂與更新；

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》及對該基金合同任何有效修訂和補充；

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充；

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

元：指人民幣元；

中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國；

基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；

基金托管人：指中國建設__________銀行；

基金銷售業(yè)務：指基金的認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務；

基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關銷售代理協(xié)議辦理基金申購、贖回和其它基金業(yè)務的代理機構；

基金銷售機構：指基金管理人及基金銷售代理人；

基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

基金注冊登記機構：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊登記機構；

基金賬戶：指基金注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關文件合法取得本基金基金份額的投資者；

個人投資者：指合法持有屆時有效的中華人民共和國居民身份證或其它合法身份證件的中國居民；

機構投資者：指在中國境內依法設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織（法律法規(guī)及其它有關規(guī)定禁止投資于開放式證券投資基金的除外）；

合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準投資于中國證券市場的中國境外基金管理機構、_____公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機構；

基金投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱；

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國_____書面確認之日；

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準終止基金合同的日期；

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月；

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

t日：指基金銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務申請的日期；

t＋n日：指自t日起第n個工作日（不包含t日）；

開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；

認購：指在基金募集期內，基金投資者購買本基金基金份額的行為；

申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及基金的其它合法收入；

基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應收的申購款項和其他應收款項以及其它投資所形成資產(chǎn)的價值總和；

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；

基金份額凈值：基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

指定媒體：指中國_____指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；

法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；

不可抗力：指基金合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災害、戰(zhàn)爭、_____、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電、電腦系統(tǒng)或數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止或其它突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?；

基金信息披露義務人：?指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國_____規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當事人

（一）基金管理人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

總經(jīng)理：

成立日期：?_____年_____月_____日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基字號

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務、發(fā)起設立基金以及經(jīng)中國_____批準的其他業(yè)務。

組織形式：有限責任公司

實繳注冊資本：_____萬元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務批準文號：中國_____證監(jiān)基字號

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理_____業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務（包括工程造價咨詢業(yè)務）。

組織形式：國有獨資企業(yè)

注冊資本：____億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（三）基金份額持有人

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權利義務

（一）基金管理人的權利

（1）依法申請并募集基金；

（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同_____管理基金資產(chǎn)；

（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、基金轉換、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；

（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關費率結構和_____方式，獲得基金管理費，收取認購費、申購費及其它事先批準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費用；

（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；

（6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國_____和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益；

（7）基金管理人可根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當?shù)幕痄N售代理人并有權依照代銷協(xié)議對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；

（8）自行擔任基金注冊登記代理機構或選擇、更換基金注冊登記代理機構，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構進行必要的監(jiān)督和檢查；

（9）在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；

（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；

（12）按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權利；

（13）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

（14）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構并確定有關費率；

（16）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權利。

（二）基金管理人的義務

（1）遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

（2）恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；

（3）充分考慮本基金的特點，設置相應的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)，防范和減少風險；

（4）設置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購、贖回和登記事宜或委托經(jīng)_____證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理；

（5）設置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其它機構代理該項業(yè)務；

（6）建立健全內部控制制度，保證基金管理人的固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)相互_____，對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益；

（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運作基金資產(chǎn)；

（9）接受基金托管人依照法律法規(guī)和基金合同對基金管理人履行基金合同情況進行的監(jiān)督；

（10）采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的行為進行糾正和補救；

（11）按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；

（12）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回、分紅款項；

（13）嚴格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定公告招募說明書和基金份額發(fā)售公告和履行其他信息披露及報告義務；

（14）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機構、中國_____或其它監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或為了基金審計的目的而做出的披露不應視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務；

（15）依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案并向本基金的基金份額持有人分配基金收益；

（16）不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；

（17）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（18）編制基金的財務會計報告；保存基金的會計賬冊、報表及其它處理有關基金事務的完整記錄15年以上；

（19）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（20）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國_____并通知基金托管人；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務?；鹜泄苋艘蜻^錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔連帶責任；

（22）基金管理人因違反基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背基金合同規(guī)定的管理職責、處理基金事務中因過錯致使基金資產(chǎn)受到損失的，應當承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；

（23）確保向基金份額持有人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內發(fā)出；保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

（24）負責為基金聘請會計師事務所和律師；

（25）不從事任何有損本基金其它當事人合法權益的活動；

（26）基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔發(fā)行費用；

（27）法律法規(guī)、基金合同或_____證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其它義務。

五、基金托管人的權利義務

（一）基金托管人的權利

1、依照基金合同的約定獲得基金托管費；

2、監(jiān)督本基金的投資運作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國_____報告；

3、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

4、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；

5、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認為基金管理人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國_____和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益；

6、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。?（二）基金托管人的義務

1、基金托管人應遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財產(chǎn)；

2、設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；

3、建立健全內部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人固有資產(chǎn)相互_____，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其它基金資產(chǎn)相互_____；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與_____；

4、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益；

5、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同；

7、按有關規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；

8、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

9、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機構、中國_____或其它監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或為了基金審計的目的而做出的披露不應視為基金托管人違反基金合同規(guī)定的保密義務；

10、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格；

11、對基金財務會計報告，對半年度和年度基金報告出具意見；

12、監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

13、按法律法規(guī)和中國_____的有關規(guī)定出具基金托管人報告；

14、按有關規(guī)定，保存基金的會計賬冊、報表和其它有關基金托管業(yè)務的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

15、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

16、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國_____、和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；

17、監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行自己的義務；基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔連帶責任；

18、采取適當、合理的措施，使本基金的認購、申購、贖回等事項符合基金合同等有關法律文件的規(guī)定；

19、采取適當、合理的措施，使基金管理人用以計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

20、采取適當、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

21、因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者自己受到的損失，應當承擔賠償責任，其責任不因其退任而免除；

22、不從事任何有損本基金其它基金合同當事人合法權益的活動；

23、法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務。

六、基金份額持有人的權利義務

基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人?；鸱蓊~持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權益。

（一）基金份額持有人的權利：

1、按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項行使表決權；

2、按基金合同的規(guī)定取得基金收益；

3、按基金合同的規(guī)定查詢或復制公開披露的基金信息資料；

4、按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內取得有效贖回的款項；

5、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

6、依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；

7、要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務；

8、對基金管理人、基金托管人損害其合法權益而要求予以賠償；

9、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。

（二）基金份額持有人的義務：

1、遵守有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

2、繳納基金認購、申購和贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用；

3、以其對基金的投資額為限承擔本基金虧損或者終止的有限責任；

4、不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當事人合法權益的活動；

5、返還其在基金投資過程中取得的不當?shù)美?/p>

6、法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務。

七、基金份額持有人大會

本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。

（一）有以下事由情形之一時，_____開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；

2、提前終止本基金；

3、變更基金類型或轉換基金運作方式；

4、更換基金托管人；

5、更換基金管理人；

6、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標準的除外；

7、本基金與其它基金的合并；

8、法律法規(guī)、基金合同或中國_____規(guī)定的其它應當召開基金份額持有人大會的事項。

（二）以下情況不需召開基金份額持有人大會：

1、調低基金管理費、基金托管費；

2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或_____方式；

3、因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；

4、對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；

5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；

6、除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應當召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

（三）召集方式：

1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理人選擇確定。

2、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開。

4、代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前三十日報_____證券監(jiān)督管理機構備案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

（四）通知

召開基金份額持有人大會，召集人應當于會議召開前30天，在至少一種中國_____指定的信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會通知將至少載明以下內容：

1、會議召開的時間、地點、方式；

2、會議擬審議的主要事項；

3、投票委托書送達時間和地點；

4、會務常設聯(lián)系人姓名、電話；

5、如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址。?采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交和收取方式。

（五）開會方式

基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席；通訊方式開會指按照基金合同的相關規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權益登記日基金總份額的50%（不含50%）。

2、在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內連續(xù)公布相關提示性公告；

（2）召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額不少于權益登記日基金總份額的50%；

（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其它代表，同時提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；

（5）會議通知公布前已報中國_____備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

（六）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權范圍內的重大事項，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案進行審查，符合條件的應當在大會召開日前10天公告。

對于基金份額持有人提交的提案（包括臨時提案），大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：

（2）程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人

有關證券部從嚴治黨心得體會及感悟五

正文：

證券質押典當合同甲方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、民法典》、《證券法》、《典當行管理辦法》及其他有關法律法規(guī)制定本合同。乙方已經(jīng)仔細閱讀并充分理解本合同，同時閱讀了相關業(yè)務流程，典當股票質押風險揭示等。雙方簽署的本合同是雙方真實意思的表示。

一、重要信息

甲方全稱：________________________

單位地址：________________________

聯(lián)系電話：________________________

乙方：___________________________

資金帳號：________________________

股東賬號：_________________(上海)

_________________(深圳)

身份證號：________________________

聯(lián)系電話：_________________(固定)

_________________(移動)

常住地址：________________________

二、重要條款

1.本合同甲方指定的證券營業(yè)部為：_____________公司營業(yè)部

2.典當授信期限為180天，即自_________年______月______日起至_________年______月______日止。合同期滿，重新簽約。

3.甲方授信給乙方的總當金額度為：_________萬元，授信級別為分(25-100)。以_________________系統(tǒng)自動審批為準。

4.典當日綜合服務費率：_________%.

5.本合同對應的當票號碼為：_________

6.警戒線設定為：a賬戶與b賬戶總市值低于當期當金占用總額的_______%。

7.平倉線設定為：a賬戶與b賬戶總市值低于當期當金占用總額的______%。

注：警戒線或平倉線值=(a賬戶市值+b賬戶市值)/b賬戶當金占用總額。

三、風險揭示

乙方簽署本合同成為會員前，仔細閱讀下面的內容，以便正確，全面的了解典當質押網(wǎng)上交易的風險。如果您使用甲方提供的____《網(wǎng)上交易客戶端》軟件申請質押典當服務，我們認為您已完全了解網(wǎng)上交易的風險，并能夠承受網(wǎng)上交易風險及承擔由此帶來的可能的損失，這些包括：

1.技術風險揭示

a.由于互聯(lián)網(wǎng)是開放性的公眾網(wǎng)絡，網(wǎng)上委托除具有其他委托方式共同的風險外，還有其特有的諸多風險，如由于互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)傳輸?shù)仍?，交易指令可能會出現(xiàn)中斷，停頓，延遲，數(shù)據(jù)錯誤等情況;

b.互聯(lián)網(wǎng)上存在黑客惡意攻擊的可能性，亦存在病毒入侵的可能性，互聯(lián)網(wǎng)服務器可能會出現(xiàn)故障及其他不可預測的因素;或由于投資者_______不慎將股東賬號和交易密碼泄露或被他人盜用，其托管證券存在被他人盜買盜賣的風險;

c.投資者的電腦設備及軟件系統(tǒng)與所提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)不相匹配，導致無法下達委托指令或委托失敗;

d.網(wǎng)上行情信息及其他證券信息可能會出現(xiàn)延遲或錯誤;網(wǎng)上直接的或暗示的資訊(證券信息，公司資料，評論，預測等)均只能作為參考，投資者需要自主判斷投資策略并對買賣的決定負責及網(wǎng)上證券委托可能存在的一些其他不可預見風險。

e.會員申請當金并購買股票沒能在十五天內及時拋售，致使所購買的股票成為“絕當”而被強行拋售所形成虧損的風險;

f.由于會員申請當金購買股票的決策有誤，造成會員資產(chǎn)進入預警警告，甚至出現(xiàn)平倉清算等情形所形成虧損的風險;

2.規(guī)避風險建議

為保護會員資料和網(wǎng)上交易委托活動的的安全性，我們建議您注意以下幾點：

a.請務必注意個人信息的保密，并定期修改您的交易密碼和通訊密碼，如果您意識到密碼可能泄露，請及時修改密碼;

b.請安裝可信賴的病毒防火墻和網(wǎng)絡防火墻軟件，并確認其正常工作;

c.如果您的電腦系統(tǒng)，網(wǎng)絡通訊或者網(wǎng)上交易相關軟件出現(xiàn)異常情況，請暫時停止網(wǎng)上委托;

d.請盡量不要在網(wǎng)吧等公共電腦上進行網(wǎng)上交易，以防止投資者信息被其他人獲取。如有必要，請注意鍵盤輸入和屏幕顯示的保密，并且及時修改交易密碼;

警告!股票質押獲得當金的買賣有可能會危及會員質押a賬戶的資產(chǎn)的虧損，或可能出現(xiàn)被甲方強行賣出股票，及強行劃轉資金等等風險。上述兩類風險均可能會導致會員出現(xiàn)損失，并且該損失將由會員自行承擔。

甲方(蓋章)：_____________

聯(lián)系地址：_________________

電話：_____________________

_________年______月______日

簽訂地點：_________________

乙方(蓋章)：_____________

委托代理人：_______________

聯(lián)系地址：_________________

電話：_____________________

_________年______月______日

簽訂地點：_________________

鑒證方：___________________

聯(lián)系地址：_________________

電話：_____________________

_________年______月______日

簽訂地點：_________________