理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲 理財(cái)產(chǎn)品銷售心得(九篇)

心中有不少心得體會(huì)時(shí)，不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié)，寫(xiě)一篇心得體會(huì)，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)？想必這讓大家都很苦惱吧。下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會(huì)范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲一

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲二

61、眼睛僅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市場(chǎng)的是大商人。同樣是商人，眼光不同，境界不同，結(jié)果也不同。

62、不同的人理解不同的行業(yè)。最重要的事情是知道你自己理解哪些行業(yè)，以及什么時(shí)候你的投資決策正好在你自己的能力圈內(nèi)。

63、很多年我都拒絕把它(投資)作為我的職業(yè)。它是達(dá)到目的的手段?，F(xiàn)在，我很樂(lè)意去接受——事實(shí)上，這就是我一輩子的事業(yè)。

64、精明的商家可以將商業(yè)意識(shí)滲透到生活中的每一件事，甚至是一舉手一投足。充滿商業(yè)細(xì)胞的商人，賺錢可以是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不在。

65、擴(kuò)張中不忘謹(jǐn)慎，謹(jǐn)慎中不忘擴(kuò)張;我講求的是在穩(wěn)健與進(jìn)取中取得平衡。船要行得快，但面對(duì)風(fēng)浪一定要挨得住。

66、決定賣掉公司所持有的麥當(dāng)勞股票是一項(xiàng)嚴(yán)重的錯(cuò)誤，總而言之，假如我在股市開(kāi)盤期間常常溜去看電影的話，你們?nèi)ツ陸?yīng)該賺得更多。

67、我認(rèn)為我不是一名商人，我投資別人經(jīng)營(yíng)的商業(yè)，因此我是一位名符其實(shí)的評(píng)論家，在某種程度上你們可稱我是世界上薪水最高的評(píng)論家。

68、借錢不一定是壞事，一個(gè)不會(huì)借錢的人一定不是投資理財(cái)?shù)母呤?只要通過(guò)借錢能賺更多的錢，不管付多少利息都是對(duì)的，否則就是錯(cuò)的。

69、所謂有‘轉(zhuǎn)機(jī)’的企業(yè)，最后很少有成功的案例，與其把時(shí)間和精力花在購(gòu)買價(jià)廉的爛企業(yè)上，還不如以公道的價(jià)格投資一些物美的企業(yè)。

70、一生能夠積累多少財(cái)富，不取決于你能夠賺多少錢，而取決于你如何投資理財(cái)，錢找人勝過(guò)人找錢，要懂得錢為你工作，而不是你為錢工作。

71、如果我挑選的是一家保險(xiǎn)公司或一家紙業(yè)公司，我會(huì)把自己置于想像之中，想像我剛剛繼承了那家公司，并且它將是我們家庭永遠(yuǎn)擁有的惟一財(cái)產(chǎn)。

72、當(dāng)投資最終成為一種自然而然的思維方式，投資帶來(lái)的是寧?kù)o平和愉悅，而不是患得患失或者緊張刺激時(shí)，可能也就是自我修養(yǎng)比較成功的時(shí)候了。

73、一只能數(shù)到十的馬是只了不起的馬，卻不是了不起的數(shù)學(xué)家，同樣的一家能夠合理運(yùn)用資金的紡織公司是一家了不起的紡織公司，但卻不是什么了不起的企業(yè)。

74、買房要么是為了提高自己的生活品質(zhì)，要么是為了作為投資手段賺更多的錢。但如果為了買房而終生成為“房奴”，不管房子怎么升值對(duì)你來(lái)說(shuō)都是毫無(wú)意義的。

75、對(duì)于理性投資者來(lái)說(shuō)，要獲得穩(wěn)定持續(xù)的高收益，找到永不過(guò)時(shí)的行業(yè)很重要，但同樣重要的是，在這個(gè)行業(yè)處于市場(chǎng)預(yù)期低估或被大眾忽略時(shí)買入才能最終獲得成功。

76、經(jīng)濟(jì)歷史是由一幕幕的插曲構(gòu)成他們都奠基于謬誤與謊言，而不是真理，這是賺大錢的途徑，我們僅需要辨別前提為錯(cuò)誤的趨勢(shì)，順勢(shì)操作，并在他被拆穿以前提早脫身。

77、投資股市最大的風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)并不是價(jià)格的上下起伏，而是你的投資未來(lái)會(huì)不會(huì)出現(xiàn)永久性的虧損。單純的股價(jià)下跌不僅不是風(fēng)險(xiǎn)，簡(jiǎn)直就是機(jī)會(huì)。不然哪里去找便宜的股票呢?

78、股市是一個(gè)允許投機(jī)地“投資場(chǎng)所”，而最好不要把它當(dāng)作一個(gè)可以投資的“投機(jī)場(chǎng)所”，“博傻理論”在股市大行其道，但不要認(rèn)為自己每次都能找到比自己更大的傻瓜。

79、我的基金已變得如此龐大，以致于如果我不花些錢的話，它就沒(méi)什么意義了。而且似乎掙錢比花錢還容易點(diǎn)，我看起來(lái)往掙錢方面而不是在作出正確的用錢決定方面更具才華。

80、不管存在多大潛在風(fēng)險(xiǎn)的投資，轉(zhuǎn)移或控制了風(fēng)險(xiǎn)就等于沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn);不管存在多小潛在風(fēng)險(xiǎn)的投資，沒(méi)有控制風(fēng)險(xiǎn)就可能是百分之百的風(fēng)險(xiǎn);一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不冒就是最大的風(fēng)險(xiǎn)之一。

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲三

甲方：_________________

乙方：_________________

根據(jù)甲方______________與客戶_____________簽訂的委托理財(cái)協(xié)議(編號(hào)：_________)，本著友好互利、共同發(fā)展的原則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：

一、甲方委托乙方作為甲方與客戶_________簽訂的委托理財(cái)協(xié)議的第三方——證券的監(jiān)管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方將客戶的資金(或股票)在乙方開(kāi)戶，須向乙方提供的文本協(xié)議

1。甲方與客戶簽定的委托理財(cái)協(xié)議書(shū);

2?？蛻粝蚣追匠鰮?jù)同意在乙方處資金賬戶的監(jiān)管書(shū);

3?？蛻敉赓Y金劃轉(zhuǎn)結(jié)算書(shū)。

三、將甲方確定的客戶帳號(hào)資金、證券在電腦上建立專戶檔案、進(jìn)行專人監(jiān)管。

四、雙方的責(zé)任和義務(wù)

1。甲方的責(zé)任和義務(wù)

(1)甲方對(duì)客戶的交易資料及帳號(hào)負(fù)有保密義務(wù);

(2)甲方有直接對(duì)客戶在乙方帳上的資金、證券的理財(cái)操作權(quán)利;

(3)在確認(rèn)達(dá)到理財(cái)目標(biāo)后，甲方有委托會(huì)計(jì)結(jié)算人員從客戶帳上劃轉(zhuǎn)資金的權(quán)利;

(4)甲方將指定專員為甲方唯一授權(quán)人。

2。乙方的責(zé)任和義務(wù)

(1)乙方有對(duì)甲方提供給乙方的相關(guān)文件資料保密的義務(wù);

(2)在監(jiān)管期內(nèi)，乙方不得受理所監(jiān)管帳戶內(nèi)證券進(jìn)行再融資、押貸款等操作?？蛻糍Y金帳戶發(fā)生異常情況，乙方有告知甲方的義務(wù);

(3)在資金監(jiān)管期內(nèi)，未經(jīng)甲方授權(quán)人簽字蓋章，乙方不得為客戶辦理資金支取、轉(zhuǎn)帳、消帳及_________證券交易所的撤消指定交易業(yè)務(wù)和_________帳戶的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。若擅自授權(quán)須向?qū)Ψ劫r償經(jīng)濟(jì)損失，受害方有權(quán)解除本協(xié)議書(shū);

(4)乙方有責(zé)任隨時(shí)應(yīng)甲方的要求提供資金及證券變化的狀況以確保甲方對(duì)客戶資料的操作權(quán);

(5)乙方有向甲方提供咨詢帳戶號(hào)、對(duì)帳和交易密碼的義務(wù)。

五、登記結(jié)算

乙方依據(jù)甲方提供的文本協(xié)議，確認(rèn)達(dá)到理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)后，允許甲方書(shū)面委托的會(huì)計(jì)結(jié)算人員將客戶的資金按已定的比例、金額劃到甲方指定的帳戶。

六、雙方因協(xié)議書(shū)的履行或解釋發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不妥，可到制訂本協(xié)議的地方仲裁機(jī)構(gòu)裁決。

七、發(fā)現(xiàn)本協(xié)議有未盡事項(xiàng)或需要更改的條款，由雙方另行商定解決。

八、本協(xié)議自_________年_________月_________日起生效，有效期為_(kāi)________年。

1。在本協(xié)議有效期間達(dá)到理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)后，甲方劃轉(zhuǎn)資金結(jié)算后次日(遇節(jié)假日順延)為本協(xié)議有效期截止日期;

2。未達(dá)到理財(cái)目標(biāo)的情況，任何一方要延長(zhǎng)本協(xié)議期限的，應(yīng)在本協(xié)議期滿前三個(gè)月通知對(duì)方，并另行商定延長(zhǎng)期限及有關(guān)事宜。

九、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

甲方(公章)______________

授權(quán)代表人(簽字)________

電話：______________________

傳真：______________________

帳號(hào)：______________________

_________年_________月____日

乙方(公章)______________

授權(quán)代表人(簽字)________

電話：______________________

傳真：______________________

帳號(hào)：______________________

_________年_________月____日

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲四

回首202x年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。今年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營(yíng)銷崗位人員，這對(duì)于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗(yàn)，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

一、首先匯報(bào)一下我個(gè)人的去年工作完成情況：

1.理財(cái)產(chǎn)品銷售情況：

一季度，銷售理財(cái)共計(jì)1069萬(wàn)，月平均356萬(wàn)；

二季度，銷售理財(cái)共計(jì)20xx萬(wàn)，月平均690萬(wàn)；

三季度，銷售理財(cái)共計(jì)7147萬(wàn)，月平均2382萬(wàn)；

四季度，銷售理財(cái)共計(jì)4080萬(wàn)，月平均1360萬(wàn)。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套

4.儲(chǔ)蓄存款完成情況：

年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)10筆，共計(jì)金額23萬(wàn)美元。

大額存單完成4筆，共計(jì)金額120萬(wàn)人民幣。

二、工作措施情況：

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式，這無(wú)疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對(duì)我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無(wú)怨言，無(wú)私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中，對(duì)我的幫助與支持。

本年度，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次，參與活動(dòng)人次共計(jì)150人，成功營(yíng)銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)4次，參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機(jī)銀行活躍客戶150余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對(duì)總行的9個(gè)樓層開(kāi)展了3次營(yíng)銷宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計(jì)營(yíng)銷外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)10筆，共計(jì)金額23萬(wàn)美元；累計(jì)營(yíng)銷貴金屬共計(jì)45套；累計(jì)新增信用卡客戶10余名。

三、其他工作情況：

除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購(gòu)，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過(guò)了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià)。

四、存在的不足及改進(jìn)措施:

以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會(huì)打60分。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面，我都存在著些許的不足。

1.營(yíng)銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總，針對(duì)不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營(yíng)銷思路及方案，多元經(jīng)營(yíng)，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。

2.在專業(yè)知識(shí)方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭(zhēng)取及幫忙，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過(guò)失。

五、工作規(guī)劃：

在新的一年里，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對(duì)不同客戶設(shè)計(jì)不同營(yíng)銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭(zhēng)取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專業(yè)知識(shí)方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教，爭(zhēng)取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過(guò)考驗(yàn)。

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲五

董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

大家好！

時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧2019年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人2019年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：

1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。

2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。

3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。

4、督辦客戶欠款、資產(chǎn)報(bào)損報(bào)批資料的整理工作，及時(shí)到有關(guān)部門辦理待處理資產(chǎn)損失的審批手續(xù)。負(fù)責(zé)稅務(wù)檢查，各種審計(jì)協(xié)調(diào)工作。

5、對(duì)月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)的真實(shí)合法性負(fù)責(zé)。

6、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。

7、靈活機(jī)動(dòng)，理財(cái)策略，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，瞬息萬(wàn)變，錯(cuò)綜復(fù)雜，我作為公司理財(cái)管家，在資金收付方面，在與國(guó)家財(cái)政法規(guī)沖突不大的范圍內(nèi)，靈活處理各種會(huì)計(jì)實(shí)際問(wèn)題，在會(huì)計(jì)核算方面，靈活運(yùn)用書(shū)本理論知識(shí)，既要考慮國(guó)家稅收法規(guī)，又要兼顧企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益。統(tǒng)籌兼顧，全盤謀劃，巧妙周旋。特別注意靈活機(jī)動(dòng)，把錢管好，把工作搞活，人盡其才，才盡其用。盡量多做些有利于公司和員工利益的事。

例如：為償還“xx”債務(wù)，讓員工集資的建議，被公司領(lǐng)導(dǎo)采納，并受到了廣大員工積極的響應(yīng)和大力支持。

8、不斷專研，爭(zhēng)當(dāng)排頭。社會(huì)在發(fā)展，知識(shí)在更新，要當(dāng)好財(cái)務(wù)經(jīng)理（經(jīng)理），就要隨時(shí)注意運(yùn)用當(dāng)前社會(huì)與工作有關(guān)的新知識(shí)來(lái)武裝自己的頭腦，特別是要注意學(xué)習(xí)和掌握財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)稅收新知識(shí)，跟上社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐，這樣才能揚(yáng)長(zhǎng)避短，指揮得當(dāng)，搞好企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作。

1、 挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。

2、 降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。

一是加強(qiáng)成本管理，減少成本性資金流失。

二是加強(qiáng)結(jié)算管理，最大限度地增加可用資金。

三是合理調(diào)配資金，提高資金利用率；認(rèn)真匡算資金流量，盡可能地壓縮無(wú)效資金和低效資金占用，力求收益最大化。

四是降低費(fèi)用開(kāi)支，增強(qiáng)盈利水平。

五是準(zhǔn)確做好各項(xiàng)財(cái)務(wù)測(cè)算，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供依據(jù)

3、充分發(fā)揮部門的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。

在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2020年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

以上是我2019年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛！

謝謝大家！

述職人：xx

2020年x月x日

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲六

當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率xx%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率xx%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成xx%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，銷售x萬(wàn)，完成率xx%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲七

作為還是學(xué)生的我，對(duì)錢不求多，但求每一分錢都花在刀刃上?，F(xiàn)在學(xué)會(huì)理財(cái)尤為重要，是所謂你不理財(cái)、財(cái)不理你，個(gè)人理財(cái)在現(xiàn)實(shí)社會(huì)的重要性與必要性日益凸顯，身為一個(gè)即將步入社會(huì)的大學(xué)生，制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃勢(shì)在必行。以下是我的大學(xué)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。

一、 基本概況：

現(xiàn)階段為每月固定收入來(lái)自父母給的生活費(fèi)1000元人民幣，以及不固定兼職收入大概300元人民幣。

(一) 個(gè)人基本信息：

姓名：羅秋瑩

性別：女

年齡：20

職業(yè)：大學(xué)生

婚姻狀況：未婚

月收入：1300

(二) 財(cái)政狀況

二、 理財(cái)目標(biāo)：

在理財(cái)過(guò)程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支、穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障。

三、理財(cái)規(guī)劃：

第一，準(zhǔn)備一本屬于自己的賬本，做好每月的開(kāi)銷記錄;

第二，管理好自己的儲(chǔ)蓄卡和其他卡券，定期查詢卡上的余額等財(cái)務(wù)情況做到對(duì)自己的資金了如指掌;

第三，另外專門辦一張儲(chǔ)蓄卡，用于存儲(chǔ)每月度的余額，好作為今后的投資基金; 第四，定期制作合理理性的消費(fèi)計(jì)劃，有什么東西該買，有什么東西可買可不買，盡量減少不必要的開(kāi)支，如零食消費(fèi);

第五，在不耽誤自己學(xué)業(yè)的情況下，尋找一些兼職賺取一定的生活費(fèi)用，同時(shí)減少逛街、出去吃飯的次數(shù)，真正做到開(kāi)源節(jié)流;

第六，定期做消費(fèi)終結(jié)，統(tǒng)計(jì)每月開(kāi)銷最大的部分和開(kāi)銷最少的部分，再檢討那些在不該消費(fèi)消費(fèi)和總結(jié)做得好的地方，對(duì)比前一期做的消費(fèi)計(jì)劃看看是否合理，以調(diào)整自己的消費(fèi)行為和方向。

四、分析與總結(jié)：

1.從日常消費(fèi)來(lái)看，我的月度基本花銷為700元，根據(jù)廣州生活基本費(fèi)用水平計(jì)算，月收入比例了處于合理范圍內(nèi)。

2.由于本人愛(ài)吃零食，每月零食費(fèi)用為150元，也在承受范圍內(nèi)，如果在零食方面壓縮空間，可以使月度余額或花費(fèi)在其他上更多，可行性大。

3.基于本人不善投資以及父母不同意本人大學(xué)階段進(jìn)行投資項(xiàng)目，資金不能進(jìn)行增長(zhǎng)。不過(guò)本人打算在大學(xué)三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲(chǔ)蓄卡中，至大學(xué)畢業(yè)后在用這筆資金進(jìn)行投資以增長(zhǎng)收益。

預(yù)計(jì)大學(xué)三年共3*12=36個(gè)月，能存放36*500=18000元;因?yàn)榛谀壳皞€(gè)人對(duì)投資還不熟悉，只了解到零存整取為風(fēng)險(xiǎn)最低，但收益也最低。大學(xué)期間一定好好研究投資這項(xiàng)學(xué)問(wèn)，權(quán)衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益，再做打算。

五、理財(cái)目標(biāo)：

綜合以上分析，總結(jié)理財(cái)目標(biāo)：合理安排消費(fèi)，規(guī)劃目前的月花費(fèi)，減少不必要的開(kāi)支，有效的擁有、使用并保護(hù)自己的財(cái)富資源。

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲八

現(xiàn)代社會(huì)流行這樣一句話：“你不理財(cái)，財(cái)不理你?！比欢碡?cái)又決非一門信手拈來(lái)的學(xué)問(wèn)。理財(cái)是一門嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)科，猶如中醫(yī)一般，需要望聞問(wèn)切才能提供最佳理財(cái)方案，在理財(cái)咨詢中，您需要提供收入，支出，資產(chǎn)（車子 房子 股票 基金 保險(xiǎn)等），負(fù)債以及理財(cái)目標(biāo)等，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師才會(huì)給你提供合適的解決方案。

這個(gè)看來(lái)很煩瑣，并不是每一個(gè)人都有心思與興致去鉆研其中的奧妙，即使人人都渴望有一輩子花不完的財(cái)錢，但終究不是每個(gè)人都愿意放棄本應(yīng)享受的生活。就在這樣一個(gè)情況下，基金這種理財(cái)產(chǎn)品迎世而生，占據(jù)一定的市場(chǎng)。本文從理財(cái)產(chǎn)品入手并對(duì)其發(fā)展現(xiàn)狀分析，結(jié)合營(yíng)銷理論，制定策略。

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國(guó)與其他發(fā)達(dá)國(guó)家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)（ici）的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬(wàn)億美元，我國(guó)已成為全球第十大基金市場(chǎng)。

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過(guò)發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過(guò)專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年

3月，南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開(kāi)元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、xx基金的xx安本等。

1、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析： 截至20xx年末，我國(guó)基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來(lái)看，現(xiàn)在幾乎都為開(kāi)放式基金，而這些開(kāi)放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。

表1國(guó)內(nèi)部分銀行理財(cái)品牌 基金管理公司 基金品牌 長(zhǎng)城基金管理有限公司 長(zhǎng)城債券 南方基金管理有限公司 南方元寶 長(zhǎng)盛基金管理有限公司 長(zhǎng)盛全債 富國(guó)基金管理有限公司 富國(guó)天利

2、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手分析： 股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。 保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過(guò)長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。 儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對(duì)較低。

xx基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[20xx]100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國(guó)第一家中外合資基金管理公司。公司由xx證券股份有限公司、ing asset management b.v.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊(cè)資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元（rmb 160，000，000 元）,其中，xx證券股份

有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10％。 公司主要中方股東xx證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國(guó)性的綜合類券商之一。

公司注冊(cè)資本24億元，在全國(guó)擁有32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均位居國(guó)內(nèi)券商前十名。 公司外方股東荷蘭投資是ing集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ing集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60 多個(gè)國(guó)家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。

xx安本增利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)20xx年5月23日《關(guān)于同意xx安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字〔20xx〕99號(hào)文）核準(zhǔn)公開(kāi)募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開(kāi)放式。 產(chǎn)品特點(diǎn)分析：

由于債券型基金的投資對(duì)象——債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對(duì)于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。

由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。

投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。 （四）注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過(guò)多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。

1、風(fēng)險(xiǎn)較低。債券基金通過(guò)集中投資者的資金對(duì)不同的債券進(jìn)行組合投資，能有效降低單個(gè)投資者直接投資于某種債券可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

2、專家理財(cái)。隨著債券種類日益多樣化，一般投資者要進(jìn)行債券投資不但要仔細(xì)研究發(fā)債實(shí)體，還要判斷利率走勢(shì)等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，往往力不從心，而投

資于債券基金則可以分享專家經(jīng)營(yíng)的成果。

3、流動(dòng)性強(qiáng)。投資者如果投資于非流通債券。只有到期才能兌現(xiàn)，而通過(guò)債券基金間接投資于債券，則可以獲取很高的流動(dòng)性，隨時(shí)可將持有的債券基金轉(zhuǎn)讓或贖回。

1、投資人購(gòu)買債券基金可以隨時(shí)變現(xiàn)，流動(dòng)性好。投資者可以以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)隨時(shí)贖回，而投資者如果投資于銀行定期存款、憑證式國(guó)債，則變現(xiàn)較為困難，并且要承擔(dān)很高的提前兌付的利息損失。

2、相對(duì)于投資人自己直接投資債券，購(gòu)買債券型基金可享受多種特殊待遇，獲得更高收益。例如，可以間接進(jìn)入債券發(fā)行市場(chǎng)，獲得更多投資機(jī)會(huì)；可以進(jìn)入銀行間市場(chǎng)，持有付息更高的金融債；可以進(jìn)入回購(gòu)市場(chǎng)，享受融資申購(gòu)新股和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)逆回購(gòu)利息收入的超級(jí)機(jī)構(gòu)投資者待遇；基金現(xiàn)金資產(chǎn)存放于托管銀行，享受1.89%的同業(yè)活期存款利率，遠(yuǎn)高于居民和企業(yè)0.72%（含利息稅）的活期存款利率；享受各種稅收優(yōu)惠。申購(gòu)、贖回時(shí)均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進(jìn)行債券投資的低交易成本。

如今，債券型基金動(dòng)輒20多億元的發(fā)行規(guī)模，是目前股票型基金所不能企及的。公開(kāi)信息顯示，xx信用添利基金募集21.4億元，同期發(fā)行的xx深圳100指數(shù)型基金僅募集6.62億元。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，證券市場(chǎng)震蕩走弱，投資者避險(xiǎn)情緒催生了投資債券型基金的熱情。

對(duì)于普通債券而言，兩個(gè)基本要素是利率敏感程度與信用素質(zhì)。債券價(jià)格的漲跌與利率的升降成反向關(guān)系。債券基金的信用取決于其所投資債券的信用等級(jí)。

1、樹(shù)立及鞏固中行基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。

2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。

3、通過(guò)專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

我發(fā)現(xiàn)適合做基金定投的人群大概有以下三類： 第一類、每月領(lǐng)取固定薪酬的上班族 大部分的上班族薪資所得在扣除日常生活開(kāi)銷后，所剩余的金額往往不多，單獨(dú)投資意義不大。

第二類、有長(zhǎng)期個(gè)人理財(cái)規(guī)劃需求的人 對(duì)于那些現(xiàn)在手里無(wú)大筆資金，但具有長(zhǎng)期理財(cái)需求的人，基金定投這種限額靈活的投資方式同樣是較為適合的。 第三類、愿意投資但不清楚投資時(shí)點(diǎn)的人 基金定投具有投資成本加權(quán)平均的優(yōu)點(diǎn)，能有效降低整體投資的成本，分散 市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

1．跟風(fēng)現(xiàn)象突出，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。

2．選擇基金時(shí)，熱衷1元基金。

3．持有基金，傾向于賣盈持虧。

4．基金交易頻繁，持有基金短期化。

由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對(duì)單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。 當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。

銷售洽談主要是要給對(duì)方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。 在銷售成交，制定合同的時(shí)候（其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對(duì)該份合同制定的想法。），應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫(xiě)入合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。

之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下二個(gè)方案。

1.活動(dòng)時(shí)間：

xxxx年xx月xx號(hào)

2.活動(dòng)地點(diǎn)：xx基金代理點(diǎn)

3.活動(dòng)目的：

慶祝xxxx年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹(shù)立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績(jī)。

4.內(nèi)容：

這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開(kāi)戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價(jià)值并贈(zèng)送當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)，憑票出席。

1.活動(dòng)時(shí)間：xxxx年xx月xx號(hào)

2.活動(dòng)地點(diǎn)：

浙江工貿(mào)職業(yè)學(xué)院誠(chéng)信講學(xué)堂 3.活動(dòng)目的：為了給現(xiàn)代大學(xué)生培養(yǎng)良好的理財(cái)意識(shí)，幫到學(xué)校給學(xué)生開(kāi)展理財(cái)知識(shí)，另一方面也可宣傳一下公司品牌。

4.內(nèi)容：

xxxx年xx月xx日在浙江工貿(mào)職業(yè)學(xué)院誠(chéng)信講學(xué)堂理財(cái)講座。

5.實(shí)施細(xì)節(jié)： xxxx年xx月xx號(hào)13點(diǎn)開(kāi)始，由公司高級(jí)基金管理人到校為同學(xué)們講述他們?cè)?jīng)的理財(cái)故事并給予一些理財(cái)技巧等。來(lái)聽(tīng)講座的同學(xué)都要談寫(xiě)一張調(diào)查問(wèn)卷。

最新理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)及收獲九

一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。

三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。