做到知規(guī)明紀心得體會及收獲 “知紀明規(guī)懂法”心得體會(9篇)

當(dāng)我們備受啟迪時，常?？梢詫⑺鼈儗懗梢黄牡皿w會，如此就可以提升我們寫作能力了。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲一

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲二

為了推進我村民主法治建設(shè)，維護社會穩(wěn)定，促進經(jīng)濟發(fā)展，規(guī)范村民清潔鄉(xiāng)村衛(wèi)生行為，改善村容村貌，推進“生態(tài)鄉(xiāng)村”建設(shè)，樹立良好的民風(fēng)、村風(fēng)，創(chuàng)造安居樂業(yè)的社會環(huán)境，經(jīng)全體村民代表討論通過，制定本村規(guī)民約。

1.村民要學(xué)法、知法、守法、自覺維護法律尊嚴，積極同一切違法犯罪行為作斗爭。

2.村民之間應(yīng)團結(jié)友愛，和睦相處，不打架斗毆，不酗酒滋事，嚴禁侮辱、誹謗他人，嚴禁造謠惑眾、撥弄是非。

3.自覺維護社會秩序和公共安全，不擾亂公共秩序，不阻礙公務(wù)人員執(zhí)行公務(wù)。

4.嚴禁偷盜、敲詐、侵占國家、集體、個人財物，嚴禁賭博、嚴禁替罪犯藏匿贓物。

5.嚴禁非法生產(chǎn)、運輸、儲存和買賣爆炸物品;經(jīng)銷煙火、爆竹等易燃易爆物品須經(jīng)公安機關(guān)等有關(guān)部門批準。不得私藏槍支彈藥，拾得槍支彈藥、爆炸物品，要及時上繳公安機關(guān)。

6.愛護公共財產(chǎn)，不得損壞水利、道路交通、供電、通訊、生產(chǎn)等公共設(shè)施。

7.嚴禁非法限制他人人身自由或非法侵犯他人住宅，不準隱匿、毀棄、私拆他人郵件。

8.嚴禁私自砍伐國家、集體或他人的林木，嚴禁損害他人莊稼、瓜果及其他農(nóng)作物，加強牲畜看管，嚴禁放浪豬、牛、羊。

9.嚴禁使用對身體有害的催化劑或化學(xué)藥劑對茶葉、瓜果、蔬菜等進行殺蟲催紅催熟;嚴禁在茶葉制作加工中使用色素、香精、滑石粉等;嚴禁制作加工或銷售地溝油;嚴禁銷售病、毒死牲畜、家禽，或用病、毒死牲畜、家禽制作食品進行銷售;嚴禁打鳥、打獵、電魚、藥魚。

對違反上述社會治安條款者，觸犯法律法規(guī)的，報送司法機關(guān)處理。尚未觸犯刑律和治安處罰條例的，由村委會批評教育，責(zé)令改正。

1.加強野外用火管理，嚴防山火發(fā)生。

2.家庭用火做到人離火滅，嚴禁在將易燃易爆物品堆放戶內(nèi)、村(寨、屯)內(nèi)，定期檢查、排除各種火災(zāi)隱患。

3.加強村寨防火設(shè)施建設(shè)，定期檢查消防池、消防水管和消防栓，保證消防用水正常。

4.每季度各屯開展一次消防演練，每年在全村開展一次消防演練大比武。

5.對村(寨、屯)內(nèi)、戶內(nèi)電線要定期檢查，損壞的要請電工及時修理、更新，嚴禁亂拉亂接電線。

6.加強村民尤其是少年兒童安全用火用電知識宣傳教育，提高全體村消防安全知識水平和意識。

1.各屯保潔員須遵守勞動紀律，按時打掃衛(wèi)生。原則上每天須對村屯公路、巷道、球場、戲臺等公共區(qū)域進行打掃，對垃圾分類外理、焚燒。值班村干要及時對保潔員當(dāng)天的衛(wèi)生工作進行檢查，發(fā)現(xiàn)清潔不到位的，要督促保潔員進行清理。

2.村民門前“三包”制度。一是“包衛(wèi)生”，即房前屋后地面干凈整潔，無污水、垃圾、果殼、紙屑等雜物;垃圾實行定點投放。二是“包清運”即要及時清運房前屋后的垃圾堆、土堆、糞堆，確保房前屋后無垃圾雜物等。三是“包秩序”即房前屋后的柴堆、建筑物料要擺放整齊，不得占道;房前屋后的花草樹木要加強管護;房前屋后無亂搭亂建、亂拉亂掛、亂貼亂畫等現(xiàn)象。

3.村兩委成員要做好示范帶頭作用，定期在各屯及小學(xué)開展清潔鄉(xiāng)村宣傳教育活動，積極開展清潔鄉(xiāng)村工作，定期發(fā)動組織組干、隊干、積極分子及享受國家相關(guān)扶貧政策且有勞動能力的人員開展全村性衛(wèi)生清潔活動。

4.每月每戶繳交垃圾處理費2元，每年24元;單身老人每戶每月繳交1元，每年12元(五保戶免交);小食店、小賣部、發(fā)廊，每間每月繳交5元，每年60元;小企業(yè)、加工業(yè)，每間每月繳交10元，每年120元。村民繳交的垃圾處理費?？顚Ｓ?，每季度公示款項用途。

1.提倡社會主義精神文明，移風(fēng)易俗，反對封建迷信及其他不文明行為，樹立良好的民風(fēng)、村風(fēng)。

2.紅白喜事由紅白喜事理事會管理，喜事新辦，喪事從儉，破除陳規(guī)舊俗，反對鋪張浪費、反對大操大辦。

3.不請神弄鬼或裝神弄鬼，不搞封建迷信活動，不聽、看、傳淫穢書刊、音像，不參加非法組織和邪教活動。

4.建立正常的人際關(guān)系，不搞宗派活動，反對家族主義。

5.積極開展生態(tài)鄉(xiāng)村建設(shè)，加強生態(tài)保護，搞好公共衛(wèi)生，自覺整治村容村貌，嚴禁隨地亂倒亂堆垃圾、穢物，修房蓋屋余下的垃圾碎片應(yīng)及時清理，柴草、糞土應(yīng)按照規(guī)定堆放處理。

6.建房應(yīng)服從村莊建設(shè)規(guī)劃，經(jīng)村委會和上級有關(guān)部門批準，不得擅自動工，不得違反規(guī)劃或損害四鄰利益。

違犯上述規(guī)定的給予批評教育，出具檢討書，情節(jié)嚴重的交上級有關(guān)部門處理。

1.村民之間要互尊、互愛、互助，和睦相處，建立良好的鄰里關(guān)系。

2.在生產(chǎn)、生活、社會交往過程中，應(yīng)遵循平等、自愿、互惠互利的原則，發(fā)揚社會主義主義新風(fēng)尚。

3.鄰里糾紛，應(yīng)本著團結(jié)友愛的原則平等協(xié)商解決，協(xié)商不成的可申請村調(diào)解委調(diào)解，也可通依法向人民法院起訴，樹立依法維權(quán)意識，不得以牙還牙，以暴制暴。

1.遵循婚姻自由、男女平等、一夫一妻、尊老愛幼的原則，建立團結(jié)和睦的家庭關(guān)系。

2.婚姻大事由本人作主，反對包辦干涉，男女青年結(jié)婚必須符合法定結(jié)婚年齡要求，提倡晚婚晚育。

3.自覺遵守計劃生育法律、法規(guī)、政策，實行計劃生育，提倡優(yōu)生優(yōu)育，嚴禁無計劃生育或超生。

4.夫妻地位平等，共同承擔(dān)家務(wù)勞動，共同管理家庭財產(chǎn)，反對家庭暴力。

5.父母應(yīng)盡撫養(yǎng)、教育未成年子女的義務(wù)，禁止歧視、虐待、遺棄女嬰，破除生男才能傳宗接代的陋習(xí)。子女應(yīng)盡贍養(yǎng)老人的義務(wù)，不得歧視、虐待老人。

違反上述規(guī)定的給予批評教育，公開檢討書，情節(jié)嚴重的交上級有關(guān)部門或提交司法處理。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲三

按照《2018 年度基層黨組織組織生活會和開展民主評議黨員的通知》相關(guān)精神要求，結(jié)合本次生活會的主題，強化創(chuàng)新理論武裝，樹牢“四個意識”、堅定“四個自信”、堅決做到“兩個維護”，爭做新時代合格黨員，勇于擔(dān)當(dāng)、務(wù)實重行，查找差距和不足，現(xiàn)對照檢查如下：

(一)在政治理論方面。

作為支部組織委員，自身政治理論知識的學(xué)習(xí)和掌握還不夠深，不夠?qū)崳貏e是對我黨新的理論，新的思想只知其話，不懂其意。只重過程，不重實效。體現(xiàn)在強國軟件學(xué)習(xí)中，總是報著完成任務(wù)的想法學(xué)，對所學(xué)習(xí)內(nèi)容，不能入腦入心，態(tài)度不夠端正。從而導(dǎo)至在平時服務(wù)群眾過程中能力不足，辦法不多。

(二)在平時工作作風(fēng)方面。

對黨員學(xué)習(xí)管理不夠嚴格，特別是對年青黨員的學(xué)習(xí)管理抓得不緊，對無故不參加學(xué)習(xí)的黨員，不能夠嚴格要求，存在老好人思想，不敢對黨員管理中存在的問題說“不”只求過得去，不求過得硬。

(三)服務(wù)群眾方面。

主動服務(wù)意識不足。沒有時刻站在群眾的立場主動跟近服務(wù)，自已發(fā)現(xiàn)問題少，被動接受意見多，領(lǐng)導(dǎo)交辦落實快，群眾訴求反應(yīng)慢。聯(lián)系群眾不夠緊密。面對群眾存打交道存在“怕麻煩”“躲清閑”的心理，沒有真正與群眾打成一片

二存在問題的原因

(一)理論學(xué)習(xí)不夠“實”流于形式。雖然能夠積極參集體學(xué)習(xí)，也能夠利用業(yè)余時間進行自學(xué)，但是對學(xué)習(xí)的本質(zhì)內(nèi)涵理解不深，認為有時候看看文件，寫寫筆記就覺得自己學(xué)了，但是對一些方針政策出臺的背景、想要達到的效果、與自己業(yè)務(wù)的結(jié)合等方面思考不夠。沒有能夠做到學(xué)用結(jié)合，也沒能很好的領(lǐng)會文件和領(lǐng)導(dǎo)講話精神，這就導(dǎo)致在做一些工作的時候出現(xiàn)偏差，無法全面、正確地認識問題和解決問題。

(二)黨性修養(yǎng)還不夠“強”。意識談薄，對工作中暴露出的一些新矛盾、新問題，自己有時很迷茫，辦法不多，抓不到重點，缺乏用創(chuàng)新理論武器武裝自己的學(xué)習(xí)動力，責(zé)任意識薄弱。

(三)宗旨意識不夠“真”。，深入基層還不夠，與群眾的溝通聯(lián)系上不積極主動，沒有真正掌握他們的所思所想所盼。在工作上群眾觀念淡薄，看不到群眾的首創(chuàng)精神，指導(dǎo)工作主觀意志成份多，為群眾想的少、做的少，服務(wù)群眾缺乏真功夫。

(一)堅定理想信念，提升政治覺悟。牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”，勇于擔(dān)當(dāng)作為，認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會貫徹十九大精神和習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，用新思想新戰(zhàn)略武裝自已。

(二)增強管黨治黨意識，落實全面從嚴治黨責(zé)任。進一步強化抓好黨建本職，始終堅持嚴守信念不動搖，堅持嚴字當(dāng)頭，放開手，沉下心，壯起膽的去管黨，管人。

(三)牢記我黨宗旨，增強服務(wù)群眾意識，急群眾之所急，想群眾之所想，把群眾的事當(dāng)做自己的事去做，換位思考問題，時刻站在群眾的立場，提高責(zé)任心，全心全意為人民服務(wù)。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲四

2020年，于國家、于公司都是特殊的新年，在這不平凡的開年里，公司全力做好新冠肺炎疫情的防控，保障安全生產(chǎn)經(jīng)營不止步。為確保中央、省委、市委和集團黨委各項決策部署落到實處,根據(jù)集團公司統(tǒng)一部署，公司黨總支組織開展了“強化擔(dān)當(dāng)落實，踐行‘兩個維護’”警示教育月活動。按照公司安排，我學(xué)習(xí)了中央、省、市委、集團的各項會議精神，本次教育活動，主題突出，要求具體，目標(biāo)明確，通過學(xué)習(xí)，我深刻理解了“守初心，擔(dān)使命”對于黨員干部的重要性，認真踐行忠誠干凈擔(dān)當(dāng)要求，解放思想、凝聚共識、改革創(chuàng)新、狠抓落實，擔(dān)責(zé)盡責(zé)，奮力開創(chuàng)公司創(chuàng)新發(fā)展新局面?，F(xiàn)結(jié)合自身實際，談一些體會：

一、始終堅守“對黨忠誠”的政治品質(zhì)。

切實把政治建設(shè)擺在首位，認真落實黨的十九大精神，深刻領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想內(nèi)涵，樹牢“四個意識”，堅定“四個自信”，落實“四個服從”，自覺與以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致。堅持把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于工作全過程，貫穿于落實各環(huán)節(jié)，緊跟公司年度九大工作任務(wù)部署，緊緊圍繞及集團下發(fā)的生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)，校準思想，校準行動，擔(dān)當(dāng)負責(zé)，善作善為，干凈干事，堅決把公司的重大部署、重點工作落實到位。

要進一步增強政治自覺、思想自覺和行動自覺，見賢思齊、對標(biāo)一流學(xué)先進，頭腦清醒、把握定位提素質(zhì)，胸懷全局、精誠團結(jié)促活力，遵守紀律、嚴以律己樹形象。將警示教育活動與當(dāng)前正在做的工作結(jié)合起來，要建立機制、務(wù)求實效，堅持目標(biāo)導(dǎo)向、效果導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，推動擔(dān)當(dāng)落實。

二、始終堅守“廉潔自律”的操守底線。

始終不忘自己共產(chǎn)黨員的身份和領(lǐng)導(dǎo)干部的職責(zé)，保持對憲法法律的敬畏之心，認真落實中央“八項規(guī)定”精神，自覺遵守《準則》《條例》，自覺在紀律規(guī)矩約束下作決策、干事情，始終做到廉潔自律、個人干凈。讓嚴以用權(quán)成為習(xí)慣，認真落實“主體責(zé)任”和“一崗雙責(zé)”， 做到廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)工作“兩手硬”， 讓紀律“嚴”起來，讓制度“硬”起來，讓工作“實”起來。讓嚴格監(jiān)督成為常態(tài)，自覺接受黨和大家的監(jiān)督，以本次警示教育為節(jié)點，自我剖析檢查，堅持問題導(dǎo)向，繼續(xù)引深整改，筑牢廉潔防線。

三、始終堅守“敢于擔(dān)當(dāng)”的履職準則。

堅定不移將黨中央關(guān)于全面從嚴治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的決策部署落地落實，作為分管行政工作的領(lǐng)導(dǎo)，認識到行政部的關(guān)鍵性，行政部作為分管行政事務(wù)、采購管理、庫房管理、人力資源、法律事務(wù)等綜合性部門，管人管事管采購，均為四管公職管理范疇，我時刻認識到肩上的擔(dān)子的重要性，不能有麻痹和松懈，要在車輛調(diào)派、物資采購、庫房管理、文件材料等每一項工作、每個環(huán)節(jié)中體現(xiàn)“兩個維護”，要帶領(lǐng)分管部門強化服務(wù)意識，提高服務(wù)效能，把“兩個維護”作為最根本的政治紀律和政治規(guī)矩，作為日常工作必須堅持的首要原則，堅決杜絕思想上蛻化變質(zhì)、行動上陽奉陰違等問題，力破除形式主義、官僚主義。

四、始終堅守“改革創(chuàng)新”的干事原則。

公司目前生產(chǎn)經(jīng)營處于瓶頸期，轉(zhuǎn)型發(fā)展依然任重道遠，公司要在實施創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略中跑出加速度，必須在創(chuàng)新領(lǐng)域內(nèi)破冰。在這關(guān)鍵時刻，我將把工作重心放在狠抓落實上，堅守崗位靠前指揮，深入一線攻城拔寨，擔(dān)當(dāng)盡責(zé)守土負責(zé),讓“洞頭速度”成為標(biāo)桿、讓“馬上就辦”成為習(xí)慣，主動作為，配合公司創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略，大力推進省級信息化和工業(yè)化的高層次融合工作，積極準備兩化融合管理體系貫標(biāo)認證;依托現(xiàn)有的市級技術(shù)中心，完善創(chuàng)新創(chuàng)效機制，主動出擊，建設(shè)申報省級技術(shù)中心;同時不斷加大企地關(guān)系建設(shè)力度，取得工信局等相關(guān)部門的大力支持，全力推進公司健康發(fā)展;大力推進分散式風(fēng)力xx項目，力爭早日完成風(fēng)力新能源項目的前期準備工作，xx投產(chǎn)。

通過這次教育學(xué)習(xí)，我深知，加強黨性鍛煉，提高政治覺悟的必要性，要在任何時候、任何情況、任何環(huán)境中都要自重、自省、自警、自勵和慎權(quán)、慎獨、慎微，夯實廉潔從政的道德基礎(chǔ)，筑牢拒腐防變的道德防線。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，更要經(jīng)常深入一線，尊重技術(shù)，善于從實踐中尋找對策、汲取智慧，在企業(yè)發(fā)展改革的實踐中破解難題、積累經(jīng)驗、增長才干，以強有力的表率作用抓落實、見成效，堅定不移推動公司高質(zhì)量發(fā)展。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲五

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的。普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。

明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲六

各區(qū)、縣級市人事局，市直各單位人事部門：

根據(jù)市人事局《關(guān)于舉辦xx年應(yīng)屆高校畢業(yè)生上崗前培訓(xùn)班的通知》(〔〕16號)精神，應(yīng)屆高校畢業(yè)生崗前培訓(xùn)作為我市人事培訓(xùn)的一項常規(guī)性工作，要求于每年10月底前完成，做到“先培訓(xùn)，后上崗”。我中心現(xiàn)定于今年7月中旬開始舉辦～年應(yīng)屆高校畢業(yè)生上崗前培訓(xùn)班。有關(guān)事項通知如下：

一、培訓(xùn)對象

xx年進入xx市各企事業(yè)單位工作的應(yīng)屆高校畢業(yè)生。

二、培訓(xùn)內(nèi)容

(一)職業(yè)生涯規(guī)劃與成功之道;

(二)職業(yè)初期的心理調(diào)適;

(三)職業(yè)道德規(guī)范與修養(yǎng);

(四)職業(yè)人士的溝通與禮儀;

(五)經(jīng)濟與社會發(fā)展;

(六)風(fēng)貌與xx人精神;

(七)參觀考察。

三、培訓(xùn)教材

培訓(xùn)采用xx市人事局組織編寫、中國廣播電視出版社出版的《應(yīng)屆高校畢業(yè)生崗前培訓(xùn)教程》一書。

四、培訓(xùn)時間及地點

(一)培訓(xùn)時間：第一期培訓(xùn)班，7月19日至22日;第二期培訓(xùn)班，7月26日至29日;8—9月份各期培訓(xùn)班開班時間另行通知。

(二)培訓(xùn)地點：xx市人才培訓(xùn)中心(路266號北秀大廈)。

五、培訓(xùn)費用

每人繳交培訓(xùn)費用230元(含培訓(xùn)費、教材費、參觀考察費、證書工本費)。

六、其他事項

請各單位填寫《～年應(yīng)屆高校畢業(yè)生上崗前培訓(xùn)班報名表》(附后)，在當(dāng)期開班時間前5個工作日通過交換、傳真或電子郵件形式報送市人才培訓(xùn)中心公務(wù)員培訓(xùn)部;學(xué)員請于開班當(dāng)天上午8：30到培訓(xùn)地點辦理報到手續(xù)(繳交培訓(xùn)費及小一寸彩色照片2張)。

x年xx月xx日

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲七

2015年的合規(guī)回頭看活動是郵儲銀行廣豐區(qū)支行在2013年“合規(guī)大討論”和2014年“合規(guī)大行動”活動取得良好成效的基礎(chǔ)上，以徹查問題、全面整改、嚴格問責(zé)、“十條禁令”落實為主要內(nèi)容，郵銀聯(lián)合，全員參與，重點解決違規(guī)問題屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位的問題，持續(xù)加強重點風(fēng)險環(huán)節(jié)管控，持續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)，基本實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵活動，是合規(guī)管理基礎(chǔ)抓深抓牢的關(guān)鍵之年。

郵儲銀行廣豐區(qū)支行通過開展合規(guī)教育整改活動，努力使全行上下充分接受合規(guī)理念、形成了合規(guī)習(xí)慣;多措并舉大力推進合規(guī)建設(shè)的引領(lǐng)效應(yīng)，完善合規(guī)工作機制、建立合規(guī)督查機制。通過抓關(guān)鍵少數(shù)人、重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點敏感崗位，全面推進全行各崗位和各環(huán)節(jié)依規(guī)辦行，有效防控合規(guī)風(fēng)險，提高合規(guī)管理水平。

此次合規(guī)回頭看活動，該行突出三方面的重點工作：

一是開展合規(guī)教育。要求全行員工努力學(xué)習(xí)《出國留學(xué)手冊》，做到集中學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)相結(jié)合，認真做好學(xué)習(xí)記錄。同時區(qū)支行成立了合規(guī)宣傳工作組，要求工作組做好本部門網(wǎng)點的合規(guī)宣傳工作，將好的學(xué)習(xí)方法和經(jīng)驗交流予以總結(jié)，積極投稿。

二是積極配合做好省郵銀聯(lián)合組織全覆蓋“鏈式檢查”活動。及時參與省分行組織舉辦的“縣(市)支行問題整改論壇”。

三是建設(shè)合規(guī)管理長效機制。一方面做好違規(guī)積分管理機制。該行將根據(jù)市分行制定實施的違規(guī)行為積分管理辦法。組織實施對員工違規(guī)行為的量化積分工作，加強對員工行為的監(jiān)督考核，完善懲治約束機制，有效防范合規(guī)風(fēng)險。一方面要做好違規(guī)問題反饋機制。明確合規(guī)信息反饋的內(nèi)容、途徑及處置方式，加大對合規(guī)信息反饋的獎勵處罰力度，鼓勵員工主動報告違規(guī)問題、積極提出合規(guī)建議。

郵儲銀行全面啟動“合規(guī)回頭看”

繼2013年“合規(guī)大討論”、2014年“合規(guī)大行動”活動后，中國郵政儲蓄銀行日前召開電視電話動員會議，全面啟動2015年“合規(guī)回頭看”活動，力促全行合規(guī)管理工作再上新臺階。郵儲銀行行長呂家進發(fā)表重要講話，監(jiān)事長陳躍軍做具體安排。

會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的重要成績，指出本次活動不僅要“就事論事”，將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位，更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制，通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。

會議對全行進一步做好合規(guī)管理工作提出了三點具體要求：一是清醒認識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴峻形勢，做到未雨綢繆、堵塞漏洞，讓“前車之鑒”成為“后事之師”;二是繼續(xù)努力做好合規(guī)管理工作，各級機構(gòu)“一把手”要親力親為，做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”，不做“甩手掌柜”;三是本次活動要群策群力，真正做到守土有責(zé)，以合規(guī)促發(fā)展，確保各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。

今年的“合規(guī)回頭看”活動時間為10~12月，以全員合規(guī)為主題，將通過郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導(dǎo)的方式，以及合規(guī)回頭看手冊、合規(guī)教育警示片的學(xué)習(xí)等措施，確?；顒映尚?重點圍繞“四看”開展：一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責(zé)是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。查找發(fā)現(xiàn)問題是關(guān)鍵，違規(guī)問責(zé)是保障，核心是問題整改。重點解決屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位等問題，持續(xù)加強重點風(fēng)險環(huán)節(jié)管控，持續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)，真正推動實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲八

在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗。早在20xx年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度，改革其法律事務(wù)部為法律合規(guī)部，并設(shè)立了首席合規(guī)官;20xx年，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;20xx年，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)。20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了合規(guī)與銀行合規(guī)部門文件;20xx年，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強調(diào)合規(guī)從高層做起以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在20xx年，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機構(gòu)聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化，因而形成雞肋制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配。

其次，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于合規(guī)政策由董事會審議批準的規(guī)定。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的規(guī)，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合外規(guī)，也應(yīng)合內(nèi)規(guī)。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構(gòu)的特殊角度，強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺部門、各分支機構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備多面手的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將合法，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負責(zé)人，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。

據(jù)筆者調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

(五)利用合規(guī)管理電子化加強執(zhí)行力

據(jù)筆者調(diào)查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持，降低人為干預(yù)等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標(biāo)，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進作用。

有關(guān)做到知規(guī)明紀心得體會及收獲九

根據(jù)統(tǒng)一安排，我在認真學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，深入查找自己在增強“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，堅決與十四世達賴及達賴集團劃清界限，樹牢共產(chǎn)黨員理想信念，不信仰宗教、不參與宗教活動方面的突出問題，深刻剖析原因，逐項制定整改措施?，F(xiàn)對照檢查如下，不妥之處敬請領(lǐng)導(dǎo)、同事們批評指正：

一是在思想認識方面。自己雖然沒有宗教信仰或參與過宗教活動，但是對身邊存在的個別黨員信仰宗教、甚至參與宗教活動的情況，沒有從講政治、講黨性的高度深入思考，沒有充分認識到黨員信教、參與宗教活動是從根本上與共產(chǎn)黨員理想信念相違背的，缺乏堅決抵制并糾正一些錯誤觀念、行為的斗爭精神。

二是在理論知識學(xué)習(xí)方面。對習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神等黨的重要理論知識學(xué)習(xí)還不夠深入系統(tǒng)，主要精力聚焦在完成單位領(lǐng)導(dǎo)安排的日常工作上，在補強理論知識短板上做得不夠。

三是在參與組織生活、錘煉黨性修養(yǎng)方面。認為自己作為一名普通黨員，在參加組織生活時缺乏將自己擺進去的主人翁意識，導(dǎo)致自己在進一步轉(zhuǎn)作風(fēng)、轉(zhuǎn)理念、錘煉黨性修養(yǎng)上與黨的十九大提出的新要求還有差距。

一是政治站位不高、思想認識不夠。對于深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想精神領(lǐng)會不夠、理解不深，用黨的科學(xué)理論武裝頭腦不夠。

二是理論學(xué)習(xí)不夠系統(tǒng)全面。在學(xué)習(xí)安排上，主要依靠集中學(xué)習(xí)和黨支部學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想很有限，沒有經(jīng)常讀原文、看原著、悟原理，許多時候淺嘗輒止，沒有完全達到“入腦、入心”的效果。在“學(xué)懂、弄通、做實”上存在差距，指導(dǎo)實踐時也就不能真正做到真懂、真用，造成政治站位不高、思想認識不深。

三是缺乏主動學(xué)習(xí)、舉一反三的主觀能動性。在參加黨支部會議、黨小組會議等集體組織生活時，對一些集中通報的黨員信仰宗教、參與宗教活動的典型案例的學(xué)習(xí)上，有時還停留在“淺嘗輒止”的程度上，認為這些行為與自己的日常生活相離較遠，缺乏將典型案例作為鏡鑒，緊密聯(lián)系工作崗位，切實把自己擺進去，深入查擺問題，引以為戒的嚴謹態(tài)度。

一是強化理論武裝，增強政治定力。始終堅持把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于民族宗教工作重要論述作為夯實理論基礎(chǔ)、提升思想認識的核心任務(wù)抓緊抓實，堅持用習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想武裝頭腦、指導(dǎo)實踐，認真參加所在支部各類學(xué)習(xí)及組織生活，在學(xué)懂、弄通、做實上再下功夫。

二是強化紀律意識，樹牢理想信念。始終把“黨員干部不能信教和參與宗教活動”的黨內(nèi)紀律挺在前面，嚴格按照馬克思主義民族觀宗教觀及黨的各項紀律要求規(guī)范行為，堅決與十四世達賴及達賴集團劃清界限，嚴守共產(chǎn)黨員不得信仰宗教的政治紀律，帶頭消除宗教消極影響，深刻進行黨性分析，認真總結(jié)汲取反面典型事件經(jīng)驗教訓(xùn)，爭做思想上的清醒人，政治上的明白人。

三是加強作風(fēng)建設(shè)，樹立良好形象。認真參加各項組織活動，繼續(xù)鞏固加強政治紀律教育活動的學(xué)習(xí)成果，堅持以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員標(biāo)準要求自己，不斷轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)、提高工作效率、嚴肅工作紀律。