最新銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會范文(匯總16篇)

心得體會是我們在實(shí)踐中的收獲與反思，是對所經(jīng)歷的過程的總結(jié)和概括。在寫心得體會時(shí)，要根據(jù)實(shí)際情況選擇適合的寫作形式和結(jié)構(gòu)，使文章更有針對性和可讀性。建議大家閱讀以下這些心得體會范文，從中找到適合自己的寫作方法和思路。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇一

內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，直接關(guān)系到銀行的穩(wěn)定與可持續(xù)發(fā)展。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)，要始終將內(nèi)控合規(guī)工作擺在重要位置，引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完善內(nèi)控合規(guī)體系，不斷總結(jié)和提升經(jīng)驗(yàn)。在多年的工作實(shí)踐中，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)的重要性，提煉出以下幾點(diǎn)心得體會。

首先，要明確內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和意義。內(nèi)控合規(guī)工作的主要目標(biāo)是規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作，防范和降低風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)營。內(nèi)控合規(guī)對銀行來說意義重大，一方面能幫助銀行合理利用資源，提高效率；另一方面可以提升銀行信用，保護(hù)客戶利益，并為銀行贏得更多的市場份額。只有明確了內(nèi)控合規(guī)的目標(biāo)和意義，銀行領(lǐng)導(dǎo)才能更好地驅(qū)動(dòng)團(tuán)隊(duì)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)措施，確保落地見效。

第二，要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)宣傳和培訓(xùn)。銀行領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)識到，內(nèi)控合規(guī)工作離不開全員參與和共同努力。只有讓每個(gè)員工都明白內(nèi)控合規(guī)的重要性，才能保障銀行的內(nèi)控體系健康運(yùn)轉(zhuǎn)。因此，銀行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的宣傳和培訓(xùn)工作，通過組織內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放內(nèi)控合規(guī)手冊等方式，提高員工對內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)知和理解，培養(yǎng)員工的內(nèi)控合規(guī)意識，確保內(nèi)控合規(guī)工作深入到每個(gè)環(huán)節(jié)和每個(gè)崗位。

第三，要注重內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督和評估。內(nèi)控合規(guī)工作的落實(shí)需要有效的監(jiān)督和評估機(jī)制。銀行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。同時(shí)，還應(yīng)建立健全的內(nèi)控合規(guī)評估制度，定期對內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不足之處，提升內(nèi)控合規(guī)工作水平。

第四，要加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，必須與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好的溝通與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)工作。銀行領(lǐng)導(dǎo)要積極參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)和座談會，了解最新的監(jiān)管政策和要求，及時(shí)調(diào)整內(nèi)控合規(guī)工作方向。同時(shí)，要主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，及時(shí)報(bào)告重要事項(xiàng)，增強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)可和信任。

最后，要不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系。內(nèi)控合規(guī)工作是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，需要不斷適應(yīng)外部環(huán)境和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)變化的要求。銀行領(lǐng)導(dǎo)要密切關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)體系的調(diào)整和完善。同時(shí)，要重視內(nèi)部員工的反饋和建議，傾聽他們的聲音，及時(shí)對內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。只有不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，銀行才能更好地應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，確保業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。

總之，作為銀行領(lǐng)導(dǎo)，要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識，把內(nèi)控合規(guī)工作放在重要位置。只有注重宣傳和培訓(xùn)、加強(qiáng)監(jiān)督和評估、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作、完善內(nèi)控合規(guī)體系，銀行才能夠在風(fēng)險(xiǎn)控制方面做到萬無一失，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。希望以上心得體會對于其他銀行領(lǐng)導(dǎo)在內(nèi)控合規(guī)工作中有所啟發(fā)和幫助。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇二

渤海銀行作為一家中國大型商業(yè)銀行，在日益激烈的金融市場競爭中扮演著重要角色。為了提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，保護(hù)客戶利益，渤海銀行積極推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作。內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)的重要管理手段，通過建立和實(shí)施合規(guī)制度，渤海銀行能夠規(guī)范經(jīng)營行為、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。在實(shí)踐中，渤海銀行不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成一系列心得體會，進(jìn)一步提升了自身內(nèi)控合規(guī)水平。

第二段：內(nèi)控合規(guī)的制度建設(shè)（250字）。

要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作，渤海銀行首先進(jìn)行了合規(guī)制度的建設(shè)。銀行制定了一整套合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)監(jiān)察制度等。這些制度涵蓋了各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，明確了工作責(zé)任、操作程序和監(jiān)管要求。比如，針對資金管理，制定了有關(guān)資金的申請、審批、使用和監(jiān)督的制度，有效規(guī)范了資金流程。制度的建立為渤海銀行提供了規(guī)范的依據(jù)，確保了業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性。

第三段：風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控（250字）。

在內(nèi)控合規(guī)的過程中，渤海銀行非常注重風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控。銀行建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)評估模型和監(jiān)控系統(tǒng)，對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確評估和監(jiān)測。同時(shí)，渤海銀行注重風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化建設(shè)，通過大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的精確性和時(shí)效性。渤海銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理也注重跨部門協(xié)作，及時(shí)溝通風(fēng)險(xiǎn)情況，并采取相應(yīng)措施加以控制。這些風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控方法的應(yīng)用有效地識別和控制金融風(fēng)險(xiǎn)。

第四段：培訓(xùn)和宣傳工作（250字）。

渤海銀行認(rèn)為，內(nèi)控合規(guī)工作不能僅靠制度和技術(shù)手段，還需要全員參與和共同推動(dòng)。因此，銀行設(shè)立了專門的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和宣傳部門，開展內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和宣傳工作。通過定期的培訓(xùn)，銀行員工能夠了解和掌握合規(guī)要求，確保自己的業(yè)務(wù)操作符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，銀行還通過宣傳活動(dòng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的宣傳力度，提高員工的合規(guī)意識和責(zé)任感。這些培訓(xùn)和宣傳工作使得渤海銀行員工形成了良好的合規(guī)觀念和行為習(xí)慣。

第五段：總結(jié)體會和展望（250字）。

渤海銀行的內(nèi)控合規(guī)工作在實(shí)踐中積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和體會。通過制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管理、培訓(xùn)宣傳等多方面的努力，渤海銀行的內(nèi)控合規(guī)水平得到了不斷提升。然而，面對金融環(huán)境的不斷變化和反洗錢等新興風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)，渤海銀行仍然面臨挑戰(zhàn)和壓力。未來，渤海銀行將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作，不斷完善制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控，提高員工合規(guī)意識，以應(yīng)對金融市場的各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。

總結(jié)：

渤海銀行在內(nèi)控合規(guī)工作中的心得體會主要包括合規(guī)制度的建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控、培訓(xùn)和宣傳等方面。通過這些措施，渤海銀行不斷提高了內(nèi)控合規(guī)的水平，為金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益保護(hù)做出了積極貢獻(xiàn)。然而，內(nèi)控合規(guī)工作仍然存在挑戰(zhàn)和壓力，渤海銀行需要持續(xù)加強(qiáng)工作，以適應(yīng)金融環(huán)境的變化和風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇三

加強(qiáng)銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，有利于長期的發(fā)展。銀行內(nèi)控合規(guī)是怎么一回事呢？以下本站小編為你帶來銀行內(nèi)控合規(guī)工作。

希望對你有所幫助!

20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對各條線的。

規(guī)章制度。

進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

(一)公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，##年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了。

工作計(jì)劃。

完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門。

崗位職責(zé)。

制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控。

工作報(bào)告。

如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇四

第一段：引言（100字）。

銀行作為金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，其合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理是保障金融市場穩(wěn)健運(yùn)行的重要前提。在這其中，內(nèi)控體系是一項(xiàng)重要的管理工具。在銀行內(nèi)控合規(guī)的實(shí)踐過程中，我們發(fā)現(xiàn)一些有價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)和體會，值得分享和總結(jié)。

第二段：合規(guī)意識與文化（250字）。

銀行合規(guī)的實(shí)踐需要建立合規(guī)意識和文化。合規(guī)意識是指全體員工應(yīng)有的合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規(guī)的重要性，并將其貫穿到日常工作中。文化建設(shè)是指要通過長期培養(yǎng)的學(xué)習(xí)、體驗(yàn)和常態(tài)化的管理制度來確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透。內(nèi)控部門可以通過定期培訓(xùn)和各種渠道，促進(jìn)員工的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)意識的不斷提升；同時(shí)，加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強(qiáng)對新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價(jià)值觀教育，提高員工的合規(guī)文化理念認(rèn)識。

第三段：內(nèi)部控制的重要性（250字）。

在銀行合規(guī)的實(shí)踐中，內(nèi)部控制是重要的保障之一。通過內(nèi)部控制制度，保證銀行業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的規(guī)范與有序，確保銀行的資產(chǎn)安全、合規(guī)經(jīng)營及管理、信息透明度等方面的有效措施。內(nèi)部控制可以幫助銀行制定健全的風(fēng)險(xiǎn)控制及防范機(jī)制，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化、審慎有序經(jīng)營。銀行需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理實(shí)際情況，建立完善的內(nèi)部控制制度，不斷做好各項(xiàng)工作，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范提供保障。

第四段：合規(guī)管理的措施（300字）。

在銀行合規(guī)管理實(shí)踐中，需要堅(jiān)持“預(yù)防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析，能夠有效捕捉風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)警信息，輔助管理決策的快速和準(zhǔn)確確定；通過審查和檢查、風(fēng)險(xiǎn)評估，能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在的安全漏洞和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)采取相應(yīng)的措施加以改進(jìn)降低風(fēng)險(xiǎn)和提高管理效益。同時(shí)，加強(qiáng)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對銀行內(nèi)外部環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)的感知和控制，更有利于實(shí)現(xiàn)管控全面的目標(biāo)。

第五段：總結(jié)（300字）。

銀行內(nèi)控合規(guī)意識、文化和措施是確保銀行業(yè)務(wù)和安全穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障。在實(shí)踐中，銀行需要深入理解合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理方面的指導(dǎo)文件和政策，合理運(yùn)用現(xiàn)代科技手段和管理方法，不斷探索創(chuàng)新，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制和化解工作，從而保護(hù)銀行的客戶及其利益，同時(shí)保障銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展?？傊挥型ㄟ^不斷提升合規(guī)文化和內(nèi)部控制體系建設(shè)，才能在競爭激烈的市場環(huán)境中始終保持銀行的市場競爭力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機(jī)構(gòu)。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇五

自202x年合規(guī)建行知行合一活動(dòng)開展以來，我行開展了專項(xiàng)治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實(shí)講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時(shí)也使我對合規(guī)有了更深地認(rèn)識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的.需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

在發(fā)展和開拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質(zhì)量，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。

再次通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風(fēng)險(xiǎn)防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值，加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅(jiān)持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格制度，學(xué)習(xí)文件，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，在工作中及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé)，堅(jiān)持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險(xiǎn)最有效的方法，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀(jì)守法的建行人。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇六

隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的不斷發(fā)展，銀行業(yè)的競爭也越來越激烈，滿足客戶需求的基礎(chǔ)上，合規(guī)經(jīng)營成為銀行業(yè)生存和發(fā)展的重要保障。大力推進(jìn)銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，成為銀行茁壯成長的必要條件。隨著我在銀行內(nèi)控投入的兩年多時(shí)間，我發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)對于銀行的經(jīng)營管理及未來的發(fā)展，有著重要意義。

第二段：內(nèi)控體制的建設(shè)。

內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的重要性，體現(xiàn)在銀行需要建立健全的內(nèi)控體制。首先需要明確每個(gè)崗位的職責(zé)，將內(nèi)部管理分層細(xì)化，將監(jiān)管要求融入到崗位職責(zé)當(dāng)中。其次，銀行通過制定合規(guī)制度和規(guī)范流程，規(guī)范員工的行為，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和留住客戶的目的。銀行內(nèi)控體制的建設(shè)需要借鑒國家銀行管理經(jīng)驗(yàn)，不斷完善這套內(nèi)部管理制度，做到內(nèi)部管理的透明化和高效化，保障銀行的穩(wěn)定經(jīng)營和健康發(fā)展。

第三段：內(nèi)控合規(guī)的執(zhí)行。

內(nèi)控合規(guī)體制中最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是執(zhí)行力。銀行在制定合規(guī)方案后，需要進(jìn)行必要落實(shí)，確保各部門按照規(guī)定執(zhí)行，存在的問題需要及時(shí)進(jìn)行整改。此外，銀行還應(yīng)該制定一套評估內(nèi)部監(jiān)管管理的方法，如內(nèi)控合規(guī)的自檢以及內(nèi)部審計(jì)等，加強(qiáng)對合規(guī)制度的監(jiān)督和審核。

盡管內(nèi)控合規(guī)對于銀行的穩(wěn)定經(jīng)營和健康發(fā)展具有不可替代的作用，但也不可否認(rèn)，銀行內(nèi)控合規(guī)所面臨的挑戰(zhàn)也是非常嚴(yán)峻的。隨著信息科技的快速發(fā)展，金融行業(yè)也開始出現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)安全和信息保護(hù)的問題，銀行需要加強(qiáng)對于信息安全的防范。同時(shí)，銀行已經(jīng)不再是傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，市場化的金融競爭壓力已經(jīng)不可避免，銀行需要對市場風(fēng)險(xiǎn)和品牌風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范。

第五段：總結(jié)。

內(nèi)控合規(guī)建設(shè)一直是我所從事的工作內(nèi)容，也推動(dòng)我對于內(nèi)部監(jiān)管和銀行業(yè)務(wù)的理解和認(rèn)識更加深刻。在銀行內(nèi)控合規(guī)的運(yùn)營過程中，我認(rèn)為要高度重視內(nèi)部監(jiān)管的完善和審慎性原則的落實(shí)。銀行要在內(nèi)部管理上不斷進(jìn)行創(chuàng)新，管理人員要有勇氣和創(chuàng)新精神去面對銀行發(fā)展中的各種問題。這些都是銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)中需要我們?nèi)プ非蟮姆较蚝湍繕?biāo)。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇七

近年來，省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng)；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：

（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營銷及管理工作，面向客戶時(shí)，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。

(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。

查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線，時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個(gè)部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān)！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個(gè)清清楚楚的界限。

2017-7-8

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱?體會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇八

隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務(wù)對象眾多，資金流動(dòng)頻繁，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。因此，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會。

第二段：內(nèi)控的重要性。

內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制是銀行為達(dá)到其商業(yè)目標(biāo)，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內(nèi)部控制，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)安全，穩(wěn)定發(fā)展，概括來說，內(nèi)控對銀行的經(jīng)營發(fā)展至關(guān)重要。

第三段：合規(guī)的重要性。

銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)符合行業(yè)準(zhǔn)則、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護(hù)銀行的聲譽(yù)和形象，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，完善內(nèi)部治理，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強(qiáng)和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。

有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具。銀行要做好風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等方面的工作，掌握風(fēng)險(xiǎn)的來源、性質(zhì)、影響程度和防范措施，從而建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此外，銀行要推廣知識，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識，健全報(bào)告和監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)解決問題，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時(shí)性。

第五段：結(jié)尾。

總之，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對于銀行經(jīng)營穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，推廣風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)知識，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識。只有這樣，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務(wù)安全，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇九

“內(nèi)控合規(guī)”是指組織制定并實(shí)施內(nèi)部控制體系，確保企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律、行政法規(guī)和業(yè)界規(guī)范以及公司管理制度和流程的要求，同時(shí)保護(hù)企業(yè)財(cái)產(chǎn)、避免或減少風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)濟(jì)效益和競爭力。作為銀行從業(yè)人員，我們需要主動(dòng)了解銀行內(nèi)控合規(guī)政策和要求，同時(shí)在工作中全面落實(shí)，保證銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營方面不斷完善。

第二段：控制風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化流程。

銀行在經(jīng)營過程中不斷面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等等，內(nèi)控合規(guī)是銀行管理控制風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。通過建立和完善內(nèi)部控制體系，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，同時(shí)通過規(guī)范化的流程操作，有利于提高銀行的運(yùn)行效率，優(yōu)化銀行的流程控制，確保銀行的合規(guī)性，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營提供了保障。

第三段：內(nèi)控合規(guī)人才培養(yǎng)。

內(nèi)控合規(guī)人才的培養(yǎng)是內(nèi)控合規(guī)工作的基礎(chǔ)。內(nèi)控合規(guī)人才需要全面了解各種風(fēng)險(xiǎn)的控制方法和內(nèi)控機(jī)制，同時(shí)還需要熟知國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。銀行應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)人才的培養(yǎng)和管理，制定具體的人才培養(yǎng)計(jì)劃，建立與內(nèi)控合規(guī)工作相關(guān)的獎(jiǎng)懲機(jī)制，鼓勵(lì)員工提升自身內(nèi)控合規(guī)能力和意識，提高員工的內(nèi)控合規(guī)素養(yǎng)。

第四段：內(nèi)控合規(guī)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。

隨著市場環(huán)境的變化和政策的不斷更新，銀行內(nèi)控合規(guī)工作面臨著新的挑戰(zhàn)和發(fā)展機(jī)遇。銀行內(nèi)控合規(guī)工作不僅需要針對企業(yè)自身的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施，還需要關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不斷加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理的技術(shù)水平和應(yīng)用能力，以適應(yīng)不斷發(fā)展的銀行業(yè)務(wù)環(huán)境。

第五段：結(jié)語。

總之，內(nèi)控合規(guī)是銀行保證穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障機(jī)制。我們作為銀行員工，需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和了解銀行內(nèi)控合規(guī)政策和要求，提高自身的內(nèi)控合規(guī)意識，積極投身銀行內(nèi)控合規(guī)工作，不斷完善銀行內(nèi)部控制體系，確保銀行的安全運(yùn)營，為實(shí)現(xiàn)銀行長期健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十

當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動(dòng).毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的合規(guī)警示教育短片.在《貞觀政要》一文中曾提到以銅為鏡，能夠正衣冠;以古為鏡，能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失.在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識.在學(xué)習(xí)過程中，結(jié)合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識有了更深一層的認(rèn)識.作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯(cuò)誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個(gè)社會的價(jià)值.綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點(diǎn):。

一、合規(guī)操作意識薄弱:在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展.細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

總結(jié)。

出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事.在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機(jī).我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴(yán)格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會.

二、監(jiān)督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計(jì)從，為該案的發(fā)生供給了便利.此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用.在實(shí)際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧.堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事.如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全才有保障.

三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道缺乏自我保護(hù)意識，盲目信任內(nèi)部人員造成自我的違規(guī)操作.俗話說的好害人之心不可有，防人之心不可無，我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號，千萬不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個(gè)小問題而放松警惕.僅有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類似案件的發(fā)生.

下頭，談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲.一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育.

當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮.形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要.開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義.二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識.

我們要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn).三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位.

要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為.要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范.四、要堅(jiān)持思想教育.

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕.經(jīng)過此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我們認(rèn)識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學(xué)習(xí)，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績!

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經(jīng)過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思考的問題.經(jīng)過對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.(一)端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想.銀行各級經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量.

(二)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價(jià)和考核機(jī)制.建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，構(gòu)成監(jiān)督合力.強(qiáng)化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營管理職責(zé)，推行問責(zé)制，加大職責(zé)追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度.

書經(jīng)過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進(jìn)民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.一、必須加強(qiáng)各級的防范職責(zé).在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責(zé)不明、職責(zé)意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時(shí)、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生.所以，如何強(qiáng)化各級的防范職責(zé)、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題.

二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識.在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制.各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會暴露無遺.否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動(dòng)地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了.所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成點(diǎn)、線、面三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四、應(yīng)對當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時(shí)溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).

俗話說:覆水難收.員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦應(yīng)對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的領(lǐng)頭羊，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值.領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高.雙管齊下，那么所謂的代價(jià)將會降低到最低的限度.銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會（三）：

合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了七個(gè)一合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

我眼中的合規(guī)。

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。

1、強(qiáng)化合規(guī)意識，加強(qiáng)道德教育。

思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。

合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

4、完善績效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，僅有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范文事日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，##年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計(jì)儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位職責(zé)移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、進(jìn)取組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不一樣崗位的實(shí)際狀況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不一樣形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。透過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有必須的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他就應(yīng)包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等資料，構(gòu)成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，透過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改善；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要透過談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要透過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，帶給案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，就應(yīng)做到三要。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。個(gè)性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，用心運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

0xx年以來我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情景匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)資料，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，職責(zé)到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情景。

四、進(jìn)取開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

(一)公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情景出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

我認(rèn)為，惟有做到五個(gè)到位：一要道德教育到位。思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造重操守、講合規(guī)、促案防的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。

二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。

三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣86.動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。

狀況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，僅有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，個(gè)性是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自我切身利益的有力武器。經(jīng)過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)認(rèn)識的要求。

1、加強(qiáng)合規(guī)操作認(rèn)識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的本事。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的優(yōu)良氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)妥經(jīng)營供給強(qiáng)有力的督查制約。

經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱度，提高了工作中的自律認(rèn)識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)，自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

合規(guī)，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象，表現(xiàn)為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補(bǔ)漏，防范于未然。綜上所述，強(qiáng)化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風(fēng)險(xiǎn)觀，業(yè)績觀十分有必要。

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)，那高懸于公堂之上的合規(guī)文化，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實(shí)奉獻(xiàn)的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對于行動(dòng)，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應(yīng)當(dāng)看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工，我們每個(gè)人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！

經(jīng)過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認(rèn)識和臨督防范認(rèn)識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，僅有按章辦事，我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)當(dāng)說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識和自我保護(hù)認(rèn)識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范認(rèn)識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，構(gòu)成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

經(jīng)過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，用心建立一流支行，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了合規(guī)管理年活動(dòng)動(dòng)員大會，正式啟動(dòng)了為期一年的合規(guī)管理年活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計(jì)、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。

會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行2010年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對合規(guī)管理年活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次合規(guī)管理年活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：

抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。

抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識、職責(zé)意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價(jià)，做到人人過關(guān)。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn)，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料，對分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)合規(guī)管理類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整（淘汰）制度?？己伺判锌亢蟮模M(jìn)行誡勉談話。排行最終的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展合規(guī)操作評比活動(dòng)，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對于違反五十個(gè)嚴(yán)禁等嚴(yán)重違規(guī)行為零容忍以及對同質(zhì)同類違規(guī)一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展九種人排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有九種人情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，個(gè)性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。

經(jīng)過今年合規(guī)管理年全行開展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規(guī)經(jīng)營的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。

1、合規(guī)經(jīng)營是防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除。

2、合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經(jīng)營。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識的要求。

1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓(xùn)教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。

2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)當(dāng)說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。

3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實(shí)處。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。堅(jiān)持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營供給強(qiáng)有力的督查制約?？傊?，我們員工在日常的工作中要抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)，樹立對建行工作的信心，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的職責(zé)心和使命感，自覺以最高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自我的力量。

最近我透過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

我平時(shí)加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要帶給服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡單生硬地說不，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

總之，我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。

透過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動(dòng)集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了自我的工作潛力。下頭，我匯報(bào)一下本次學(xué)習(xí)的心得體會：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化就應(yīng)包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等資料，構(gòu)成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十一

開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:。

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:。

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次，參加人員xx人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十二

自xxxx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范本事日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計(jì)儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位職責(zé)移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十三

教學(xué)。

自2017年“合規(guī)建行知行合一”活動(dòng)開展以來，我行開展了專項(xiàng)治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實(shí)講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時(shí)也使我對合規(guī)有了更深地認(rèn)識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質(zhì)量，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。

再次通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風(fēng)險(xiǎn)防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值，加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅(jiān)持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格制度，學(xué)習(xí)文件，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，在工作中及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé)，堅(jiān)持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險(xiǎn)最有效的方法，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀(jì)守法的建行人。

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實(shí)踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚摹Ｗ鳛橐幻麊T工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟(jì)法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

在前段時(shí)間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十四

近年來，省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴(yán)、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo)；到開展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng)；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程版”的規(guī)范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：

（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營銷及管理工作，面向客戶時(shí)，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機(jī)可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。 (3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。

(4)強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審 查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識，從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十五

銀行內(nèi)部控制與合規(guī)是一項(xiàng)非常重要的管理工作，對于銀行機(jī)構(gòu)而言可謂關(guān)系到銀行的生死存亡。經(jīng)過多年管理實(shí)踐，我深刻認(rèn)識到，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)應(yīng)該緊密結(jié)合，共同構(gòu)成銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的兩個(gè)重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會。

一、內(nèi)部控制的理解與實(shí)踐。

內(nèi)部控制是銀行機(jī)構(gòu)為預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)所建立的一套規(guī)章制度、流程及操作程序。作為一名銀行從業(yè)人員，我認(rèn)為優(yōu)秀的內(nèi)部控制應(yīng)該具備以下特點(diǎn)：

1.合理性-內(nèi)部控制應(yīng)該是行之有效的，能提高工作效率與質(zhì)量。

2.可操作性-內(nèi)部控制應(yīng)該是具體可行的，能夠?qū)嶋H操作的規(guī)定。

3.監(jiān)控能力-內(nèi)部控制應(yīng)該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)提出要求或限定控制范圍。

通過不斷完善內(nèi)部控制制度，我的工作效率和質(zhì)量得到了明顯的提升。例如在做貸款業(yè)務(wù)時(shí)，我們制定了詳細(xì)的審核程序，通過對客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、個(gè)人信用狀況等進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保了貸款的風(fēng)險(xiǎn)控制。

二、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性。

合規(guī)是指銀行機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務(wù)，也是銀行機(jī)構(gòu)正確處理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。自2008年金融危機(jī)以來，全球各國都在加強(qiáng)金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)也進(jìn)入了合規(guī)化、監(jiān)管化、標(biāo)準(zhǔn)化的新時(shí)期。在這一過程中，我們銀行必須首先強(qiáng)化合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為，加強(qiáng)內(nèi)部控制，遵守相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求，在防范各種風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)為客戶提供安全、便捷的金融服務(wù)。

每一名銀行員工都有責(zé)任保證自己所做的業(yè)務(wù)操作符合各項(xiàng)法律法規(guī)的要求，同時(shí)也要通過各種途徑不斷學(xué)習(xí)和了解國家政策、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范，確保始終為客戶提供符合標(biāo)準(zhǔn)、安全可靠的服務(wù)。

合規(guī)作為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，只有依托強(qiáng)大的內(nèi)部控制系統(tǒng)才能實(shí)現(xiàn)。內(nèi)部控制系統(tǒng)包括組織結(jié)構(gòu)、制度規(guī)范、工作流程、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務(wù)預(yù)防、監(jiān)督控制、風(fēng)險(xiǎn)評估、內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)反饋等活動(dòng)在內(nèi)的合規(guī)管理體系同樣至關(guān)重要。銀行內(nèi)部控制與合規(guī)需緊密結(jié)合，內(nèi)部控制是合規(guī)的基礎(chǔ)，合規(guī)是內(nèi)部控制的核心任務(wù)，二者缺一不可。

在日常工作中，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行“三重責(zé)任”制度，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔(dān)，以如實(shí)履行業(yè)務(wù)、守住底線、嚴(yán)把質(zhì)量為原則，確保合規(guī)工作各項(xiàng)指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)。

銀行機(jī)構(gòu)具有高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感性，因此對銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、控制和監(jiān)測是銀行內(nèi)部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程，實(shí)現(xiàn)了有效識別和控制風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)，并提升了風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。

在風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐中，我們必須高度關(guān)注客戶的違約信息，合理使用信息化手段，實(shí)行交叉驗(yàn)證，提高風(fēng)險(xiǎn)可控能力。同時(shí)開展全流程的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過制定客戶信用評級、實(shí)行商業(yè)模式審查等措施，有效實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的分類管理。

五、未來發(fā)展與展望。

隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)工作也面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我們銀行將秉持“合規(guī)、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念，更加強(qiáng)化內(nèi)部控制，完善各項(xiàng)制度規(guī)范，加強(qiáng)合規(guī)人才建設(shè)，確保合規(guī)與內(nèi)控有機(jī)結(jié)合，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。同時(shí)，我們還將堅(jiān)持化風(fēng)險(xiǎn)為機(jī)遇的思路，建立風(fēng)險(xiǎn)感知渠道，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，為客戶提供更為安全、可靠的金融服務(wù)。

綜上所述，作為一名銀行員工，我深刻認(rèn)識到銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的重要性，在日常工作中不斷完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系，適應(yīng)市場環(huán)境變化，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內(nèi)部控制的發(fā)展模式，共同建設(shè)可持續(xù)發(fā)展的銀行機(jī)構(gòu)。

銀行理財(cái)內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十六

一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補(bǔ)漏，防范于未然。綜上所述，強(qiáng)化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風(fēng)險(xiǎn)觀，業(yè)績觀十分有必要。

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實(shí)奉獻(xiàn)的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對于行動(dòng)，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應(yīng)當(dāng)看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工，我們每個(gè)人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！