資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟 資金管理的工作總結(jié)心得(八篇)

我們得到了一些心得體會(huì)以后，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會(huì)，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會(huì)嗎？下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文，希望能夠幫助到大家。

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟一

乙方：_____________________

一、由于乙方資金確實(shí)緊張，致使_______合同項(xiàng)下的資金不能落實(shí)。如不及時(shí)解決將嚴(yán)重影響到合同的履行。為保證履約，維護(hù)對(duì)外信譽(yù)，甲方應(yīng)乙方的申請(qǐng)，同意借給部分資金。金額為人民幣_(tái)______元。

二、上述借款用于：

訂購(gòu)服裝面料：___________________

訂購(gòu)原材料：_____________________

訂購(gòu)輔料 ：_____________________

其他如：_________________________

三、上述借款直接匯到：

收款單位名稱：______________

收款單位開戶行：______________

收款單位帳號(hào)：______________

四、為保證甲方的資金安全及時(shí)收回借款，乙方鄭重承諾如下：

1、嚴(yán)格履行合同，保證按時(shí)、按質(zhì)交貨;如出現(xiàn)違約，乙方將保證返還上述借款。并同時(shí)承擔(dān)因違約而產(chǎn)生的其他責(zé)任。

2、及時(shí)支付資金占用費(fèi)。資金占用費(fèi)按每月千分之_______支付。不足1月按1個(gè)月支付。

3、保證借款?？顚Ｓ茫慌沧魉?。如發(fā)現(xiàn)乙方將資金挪作他用，甲方有權(quán)提前收回資金，同時(shí)乙方應(yīng)支付借款額30%的違約金。

4、對(duì)于上述借款以及產(chǎn)生的資金占用費(fèi)，甲方有權(quán)從雙方結(jié)算款或其他往來款中扣還;甲方也有權(quán)委托其他與乙方有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)代扣。乙方對(duì)此不持異議。

5、本借款協(xié)議書一經(jīng)成立，即獨(dú)立于有關(guān)合同。乙方不管任何原因都必須按約定時(shí)間歸還借款和資金占用費(fèi)。

5、本借款及資金占用費(fèi)乙方最遲于借款支付日起_______天內(nèi)歸還給甲方。

6、如乙方未能按期歸還借款及資金占用費(fèi)，甲方可以隨時(shí)向南京市鼓樓區(qū)人民法院提起訴訟。乙方應(yīng)承擔(dān)甲方追討該款的差旅費(fèi)、律師代理費(fèi)等。

五、本協(xié)議一式兩份，雙方蓋章生效。

附件 合同、乙方借款申請(qǐng)書、乙方企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)件(略)

甲方：______________

乙方：______________

______年____月____日

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟二

省農(nóng)業(yè)廳:

x年省安排給我市中央財(cái)政農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼資金4275萬(wàn)元。自6月底受理購(gòu)機(jī)補(bǔ)貼以來，我市農(nóng)戶申請(qǐng)購(gòu)置農(nóng)機(jī)場(chǎng)面的熱情高漲，僅半個(gè)月，各縣(市、區(qū))共審批申請(qǐng)購(gòu)置各類農(nóng)業(yè)機(jī)械27000多臺(tái)(套)，中央資金4275萬(wàn)元全部用完，現(xiàn)已暫停受理補(bǔ)貼業(yè)務(wù)。目前，還有待受理申請(qǐng)購(gòu)機(jī)30000多臺(tái)(套)，約需補(bǔ)貼資金7000萬(wàn)元。預(yù)計(jì)下半年還需要補(bǔ)貼資金2520萬(wàn)元。

今年我市農(nóng)戶申請(qǐng)購(gòu)機(jī)補(bǔ)貼之所以空前高漲，其主要原因在于:一是今年上半年，我市出現(xiàn)了五十年一遇的旱情，加上受持續(xù)高溫的影響，像水泵與水產(chǎn)增氧機(jī)等抗旱增氧之類的農(nóng)機(jī)裝備需求量增大，用去了大量資金;二是水稻插秧機(jī)正進(jìn)入加速發(fā)展階段，聯(lián)合收割機(jī)也進(jìn)入更新?lián)Q代之時(shí)，我市又進(jìn)入新一輪水稻插秧機(jī)和收割機(jī)的發(fā)展高潮;三是我市節(jié)水灌溉發(fā)展迅速，節(jié)水設(shè)施持續(xù)走俏;四是隨著禽畜產(chǎn)品價(jià)格飚升，畜牧養(yǎng)殖再創(chuàng)新高，因而推高了養(yǎng)殖設(shè)施的需求;五是果蔬保鮮異軍突起，冷藏設(shè)施需求逐漸升溫;六是植保機(jī)械的龐大需求正在釋放。此外，國(guó)家惠農(nóng)強(qiáng)農(nóng)政策正在深入民心，我市投資農(nóng)業(yè)，發(fā)展機(jī)械化的熱情不減，積極性日益高漲。

為了能更好地鼓勵(lì)我市廣大農(nóng)民發(fā)展農(nóng)業(yè)機(jī)械化的積極性，盡可能地滿足農(nóng)民購(gòu)買農(nóng)機(jī)裝備的意愿，讓更多的農(nóng)民享受到國(guó)家強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策，促進(jìn)我市農(nóng)機(jī)化快速健康發(fā)展，我局懇請(qǐng)省廳給我市大力支持，追加我市中央財(cái)政農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼資金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我市還需要中央補(bǔ)貼資金9520萬(wàn)元，請(qǐng)省廳批準(zhǔn)。

妥否，請(qǐng)批復(fù)。

附表:xx市擬申請(qǐng)農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼資金計(jì)劃表

xx市農(nóng)業(yè)局

x年七月七日

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟三

合同編號(hào)：______年______字第______號(hào)

借款人名稱：____________________________

住所：__________________________________

法定代表人

或主要負(fù)責(zé)人：__________________________

電話：__________________________________

郵政編碼：______________________________

貸款人名稱：____________________________

住所：__________________________________

法定代表人

或主要負(fù)責(zé)人：__________________________

電話：__________________________________

郵政編碼：______________________________

簽訂合同日期：__________________________

簽訂合同地點(diǎn)：__________________________

借款人(以下稱甲方)：__________________

貸款人(以下稱乙方)：__________________

甲方為支付________項(xiàng)目所需外幣資金，向乙方申請(qǐng)________________貸款。乙方經(jīng)審查，同意向甲方提供________貸款。甲乙雙方遵照國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致，按以下條款訂立本合同：

第一條貸款幣種、項(xiàng)目、種類、金額、用途、期限、利率如下

幣種項(xiàng)目種類金額(大寫)用途期限利率

第二條開立賬戶

甲方應(yīng)到乙方的營(yíng)業(yè)部門開立外幣貸款賬戶和存款賬戶，用于辦理用款、還款、付息及付費(fèi)等。

第三條借款使用

甲、乙雙方按下列程序支用和發(fā)放借、貸款：

1.自本合同生效之日起______天內(nèi)，甲方應(yīng)提出訂貨卡片并自提出訂貨卡片之日起______天內(nèi)對(duì)外簽訂定貨合同，定貨合同副本送乙方。定貸合同簽訂后，甲方應(yīng)向乙方提交用款計(jì)劃。如遇特殊情況需要延期定貨的，甲方應(yīng)將延期原因及所延期限在規(guī)定日期前通知乙方，經(jīng)乙方審查同意后，調(diào)整用款計(jì)劃______________________________

2.甲方使用借款，應(yīng)按用款計(jì)劃提前______個(gè)營(yíng)業(yè)日提交“用款單”。乙方應(yīng)在收到“用款單”后______個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)將貸款按額放出，轉(zhuǎn)入甲方賬戶。

第四條還款資金來源

甲方用下列資金歸還本合同項(xiàng)下借款本息及費(fèi)用：

1.__________________________________________

2.__________________________________________

3.__________________________________________

第五條還款方式

甲方應(yīng)在本合同約定的借款期限內(nèi)按還款計(jì)劃償還借款本息及費(fèi)用。償還借款本息及費(fèi)用所用貨幣應(yīng)與所借幣種相同。自第一筆用款后第______個(gè)月開始還款，共分______次還清，每次歸還金額______萬(wàn)元(或每次歸還金額不少于借款總額的______%)。具體還款計(jì)劃如下：

日期本金利息本利合計(jì)

____年___月____日______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元

____年___月____日______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元

____年___月____日______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元

____年___月____日______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元______________萬(wàn)元

第六條計(jì)息方式

按現(xiàn)行外幣貸款利率計(jì)息，根據(jù)實(shí)際發(fā)生天數(shù)和發(fā)生額計(jì)算，按________結(jié)息。如因國(guó)家調(diào)整外幣貸款利率水平，本合同項(xiàng)下貸款利率也有變化時(shí)，自新利率執(zhí)行之日起，乙方按新利率計(jì)收利息。

第七條費(fèi)用支付

本合同項(xiàng)下發(fā)生的一切費(fèi)用的支付方式，甲、乙雙方約定如下：____________________________

第八條還款擔(dān)保

本合同項(xiàng)下借款本息，由取得乙方認(rèn)可的擔(dān)保人以保證或(和)抵押的方式提供擔(dān)保，并另行簽訂“保證合同”或“抵押合同”，作為本合同的附件。

第九條貸款的監(jiān)督檢查

在本合同有效期內(nèi)，乙方有權(quán)監(jiān)督和檢查貸款的使用情況，了解甲方的計(jì)劃執(zhí)行、經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫(kù)存等情況。甲方應(yīng)按要求提供有關(guān)報(bào)表和資料。

第十條合同的變更、解除

1.本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更、解除本合同。

2.甲方需要延長(zhǎng)借款期限，應(yīng)在借款到期前________個(gè)營(yíng)業(yè)日提出申請(qǐng)，經(jīng)乙方同意，雙方簽訂延期還款協(xié)議，但只能延期一次，且所延期限不能超過原定期限。

3.甲方需要提前歸還借款，應(yīng)經(jīng)乙方同意，乙方按規(guī)定減收甲方利息。

4.甲、乙任何一方需要變更本合同的其它條款或解除本合同的，應(yīng)及時(shí)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致，達(dá)成書面協(xié)議。合同解除后，甲方已占用的乙方貸款和應(yīng)付利息，應(yīng)償付給乙方。

5.變更或解除合同的協(xié)議未達(dá)成前，本合同各條款仍然有效。

6.在本合同有效期內(nèi)，甲方因承包、租賃及其它原因而改變經(jīng)營(yíng)方式或關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)、分時(shí)，應(yīng)最遲于一個(gè)月前通知乙方，乙方有權(quán)參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并等合同(協(xié)議)的研究、簽訂。甲方如要將本合同項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓給接受單位、新設(shè)單位或任何第三者，應(yīng)經(jīng)乙方書面同意，并由受讓單位與乙方重新簽訂借貸合同。

第十一條違約責(zé)任

1.甲方未按本合同第三條第1項(xiàng)的約定如期向乙方提交訂貨卡片和定貨合同(副本)的，乙方有權(quán)撤銷貸款。

2.甲方未按本合同第三條第2項(xiàng)的約定根據(jù)用款計(jì)劃按時(shí)向乙方提交“用款單”，應(yīng)向乙方支付違約金。乙方在收到“用款單”后未按期按額向甲方提供貸款應(yīng)向甲方支付違約金。上述違約金數(shù)額，應(yīng)根據(jù)違約金額，按實(shí)際違約天數(shù)每日以萬(wàn)分之________計(jì)算。給對(duì)方造成經(jīng)濟(jì)損失且違約金數(shù)額不足以彌補(bǔ)所受損失的，應(yīng)賠償雙方所受的損失。

3.甲方如不按本合同約定的用途使用借款，乙方有權(quán)停止發(fā)放貸款，收回部分或全部已發(fā)放的貸款，并對(duì)違約使用部分，按銀行規(guī)定收取________%的罰息。乙方收回貸款可直接從甲方賬戶中扣收。需要其它金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣收的，可商請(qǐng)其它金融機(jī)構(gòu)代為扣收。

4.甲方擅自提前歸還借款，乙方可以拒收，并可以根據(jù)違約金額，按實(shí)際違約天數(shù)每日向乙方支付萬(wàn)分之________的違約金;乙方擅自提前收回已發(fā)放的貸款，應(yīng)根據(jù)違約金額向甲方支付萬(wàn)分之________的違約金，給甲方造成經(jīng)濟(jì)損失的，且違約金數(shù)額不足以彌補(bǔ)所受損失時(shí)，應(yīng)賠償甲方所受損失。但出現(xiàn)本條第3項(xiàng)、第7項(xiàng)、第8項(xiàng)、第9項(xiàng)的情況時(shí)除外。

5.甲方未按本合同約定的還款計(jì)劃按期按額償付到期借款本息和費(fèi)用，也未按本合同第十條第2項(xiàng)的約定與乙方簽訂延期還款協(xié)議書的，或所延期限已到仍不能歸還借款本息和費(fèi)用時(shí)，乙方有權(quán)限期或主動(dòng)追收逾期貸款本息和費(fèi)用。對(duì)逾期貸款，乙方按規(guī)定在原貸款利率的基礎(chǔ)上加收________%的罰息，并可從甲方賬戶中直接扣收逾期貸款本息和罰息及費(fèi)用。需要其它金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣收的，可商請(qǐng)其它金融機(jī)構(gòu)代為扣收。

6.甲、乙任何一方擅自變更本合同的其它條款或擅自解除本合同，其行為無(wú)效，并應(yīng)給對(duì)方支付違約金。違約金數(shù)額的計(jì)算，按貸款總額的萬(wàn)分之________計(jì)付。因一方違約行為給對(duì)方造成經(jīng)濟(jì)損失的，且違約金數(shù)額不足以彌補(bǔ)所受損失時(shí)，還應(yīng)賠償對(duì)方所受損失。

7.甲方向乙方提供的情況、報(bào)表及其它資料不真實(shí)，乙方可停止發(fā)放貸款，收回已發(fā)放的全部或部分貸款。乙方收回貸款可直接從甲方貸款賬戶中扣收。

8.甲方在使用借款中如造成物資積壓或損失浪費(fèi)，乙方可按規(guī)定收取________%的罰息，并可直接從甲方賬戶中提前扣收貸款本息和罰息。

9.甲方因經(jīng)營(yíng)管理不善發(fā)生虧損或虛盈實(shí)虧，或與第三者發(fā)生債務(wù)糾紛，無(wú)力向乙方償還借款本息時(shí)，乙方可停止發(fā)放貸款，并可提前收回已發(fā)放的貸款本息。乙方提前收回貸款可直接從甲方存款賬戶中扣收。

第十二條甲、乙雙方商訂的其他事項(xiàng)：___________________________________

第十三條爭(zhēng)議的解決方式：_____________________________________________

第十四條甲方向乙方提交的申請(qǐng)書、用款單、用款計(jì)劃表和變更、解除合同的協(xié)議以及乙方要求甲方提供的與合同有關(guān)的其他材料，均作為合同的組成部分。

第十五條本合同自甲、乙雙方法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽字或蓋章并加蓋單位公章之日起生效。

第十六條本合同正本一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

甲方：(公章)__________________

法定代表人或

主要負(fù)責(zé)人：(簽章)____________

__________年________月________日

乙方：(公章)__________________

法定代表人：(簽章)____________

__________年________月________日

注：1.如甲方為乙方開戶單位，刪去第二條。

2.如甲方為法人單位，必須由法定代表人簽章。

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟四

為切實(shí)保障農(nóng)民工合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，按照邯鄲市錦都建筑安裝工程有限公司秦皇島分公司、秦皇島勞動(dòng)局和社會(huì)保障局等部門《關(guān)于開展農(nóng)民工工資支付情況專項(xiàng)檢查的實(shí)施意見》的要求，本人鄭重承諾：

1、認(rèn)真開展對(duì)所屬項(xiàng)目部農(nóng)民工工資支付情況的自查自糾，嚴(yán)格遵守勞動(dòng)保障法律法規(guī)。

2、對(duì)已經(jīng)通過包工頭發(fā)放的工資，保證監(jiān)督包工頭發(fā)放到農(nóng)民工本人手中。

3、對(duì)尚未發(fā)放的工資，保證直接支付給農(nóng)民工本人。

4、資金全部足額發(fā)放到位。

5、認(rèn)真做好農(nóng)民工的工作，保證不發(fā)生因拖欠工資造成農(nóng)民工投訴或群體性上訪事件。

我單位自愿接受公司勞資部門的監(jiān)督，如有違反，愿承擔(dān)法律責(zé)任，接受處理和處罰。

項(xiàng)目部經(jīng)理簽字：

日期：x年x月x日

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟五

石油公司：

*村就如何發(fā)展生產(chǎn)，擺脫貧困，改變落后的面貌，會(huì)同新開河鎮(zhèn)扶貧工作領(lǐng)導(dǎo)小組分析了現(xiàn)狀，規(guī)劃了未來。

一、*村基本情況及貧困現(xiàn)狀分析

*村位于*鎮(zhèn)柳東、東鄰村、西鄰村，北鄰村，南鄰村。四個(gè)自然屯，分為、太、子，共6個(gè)村民組，384戶，1544人，其中貧困戶232戶，占全村總?cè)丝?8%，全村南北3公里，東西2公里，總面積6平方公里，全村耕地6008畝。玉米種植為我村農(nóng)民收入的主要來源。由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，群眾生活困難，20xx年人均純收入6093元，被列為全縣貧困村之一。

經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯緩，農(nóng)民經(jīng)濟(jì)收入主要依靠種養(yǎng)業(yè)，但形不成規(guī)模氣候，脫貧致富仍需加大努力。人均家禽飼養(yǎng)量不足10只，生豬戶均不足0.3頭，打工收入，人均400元。

由于該村受地理位置的限制，交通晴天尚可，下雨難以通行，運(yùn)輸費(fèi)用昂貴，靠天吃飯，收成極不穩(wěn)定，群眾生活困難。少數(shù)學(xué)生小學(xué)畢業(yè)后面臨輟學(xué)，大多數(shù)學(xué)生初中畢業(yè)由于種種原因難以繼續(xù)求學(xué)，造成整體文化素質(zhì)低，產(chǎn)業(yè)化緩慢，就外出打工來說，也大多靠出賣苦力，收入低。

二、常興村扶貧開發(fā)指導(dǎo)思想

為擺脫貧困，規(guī)劃組確定的總體指導(dǎo)思想是：常興村抓住新時(shí)期扶貧開發(fā)的機(jī)遇，充分把握和利用好扶貧開發(fā)的方針政策，在積極爭(zhēng)取社會(huì)各界支持的同時(shí)，結(jié)合村情，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，自力更生，利用資源，挖掘潛力，在廣大農(nóng)戶積極參與扶貧規(guī)劃的基礎(chǔ)上，落實(shí)扶貧措施，改變面貌，使村容村貌大有改觀，農(nóng)民生活水平得到提高，實(shí)現(xiàn)脫貧致富奔小康的目標(biāo)。

按照新一輪的扶貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略“項(xiàng)目到村、措施到戶”的原則，充分尊重貧困群體的脫貧需求和意愿，做到農(nóng)戶參與式的“扶真貧”、“真扶貧”的方式，將扶貧措施統(tǒng)一落實(shí)到戶。

三、規(guī)劃項(xiàng)目

1、籌建棚菜區(qū)一處，規(guī)劃在長(zhǎng)江路北側(cè)建造蔬菜大棚60棟，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn);長(zhǎng)100米，寬25米(棚內(nèi)凈寬7.5米)，鋼筋骨架，每棟棚占地4畝。棚區(qū)內(nèi)水、電、路配套，其中新修棚區(qū)路300米，棚內(nèi)水井和水泵36套，配電一個(gè)臺(tái)區(qū)?？偼顿Y需280萬(wàn)元。爭(zhēng)取在3—5年內(nèi)使貧困戶脫貧。

2、全面開展村屯環(huán)境整治，改善村容村貌，擬修建砂石路10000米，需資金50萬(wàn)元，翻建村部需資金20萬(wàn)元。

綜上村為改變共需扶助資金350萬(wàn)元，特懇請(qǐng)貴單位幫助解決為盼。

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟六

拆出單位(甲方)名稱：________拆入單位(乙方)名稱：________

開戶銀行：________________開戶銀行：________________

帳號(hào)：________________帳號(hào)：________________

電話：________傳真：______電話：________傳真：_______

拆借資金人民幣(大寫)_______________，拆借利率(月息)_____‰，拆借期限________年____月____日至________年____月____日止共計(jì)_____天。

為維護(hù)甲、乙雙方權(quán)益，經(jīng)雙方協(xié)商一致，共同遵守以下條款：

1、甲方應(yīng)根據(jù)本合同議定的借款時(shí)間將款項(xiàng)于借款起始日上午九時(shí)，用加急電報(bào)匯至乙方賬戶，并起息;乙方應(yīng)于借款到期日上午九時(shí)用同樣方式還款，并止息。雙方劃款時(shí)均應(yīng)派員到開戶銀行督辦。如發(fā)生資金在途，屬于拆出方或該方郵電局或銀行的延誤，由拆出方承擔(dān)在途利息，反之，由拆入方承擔(dān)。

2、利息清算應(yīng)按日計(jì)算，利隨本清，利息由乙方歸還借款時(shí)，一并主動(dòng)劃付甲方。

3、逾期：到期未能歸還，逾期部分按日息5‰計(jì)收罰息，由乙方主動(dòng)計(jì)還甲方。

4、本合同在執(zhí)行期如遇國(guó)家調(diào)整利率，其拆借資金之利率經(jīng)雙方協(xié)商后作相應(yīng)的變動(dòng)，或按原利率即刻還款，重新訂立新合同。

5、責(zé)任：乙方所拆入資金的用途應(yīng)受信貸計(jì)劃制約，要符合金融政策和信貸原則及資金拆借有關(guān)規(guī)定，如有違者乙方自行負(fù)責(zé)。

6、合同生效：本合同經(jīng)雙方加蓋公章，法人代表簽章后，在簽訂的日期起生效，外系統(tǒng)金融單位拆借資金時(shí)還須有擔(dān)保單位加蓋公章、法人簽章。無(wú)擔(dān)保單位，需持有拆入資金地區(qū)的銀行承兌匯票抵押。

7、款項(xiàng)經(jīng)劃入帳后，本合同即成借據(jù)。

8、擔(dān)保：如乙方不履行合同條款時(shí)，其擔(dān)保單位要承擔(dān)全部經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

9、本合同一式五份，由甲乙雙方及簽證的金融市場(chǎng)和擔(dān)保單位、計(jì)劃部門各執(zhí)一份。五份具有同等的法律效力。

10、合同終止：甲方接到乙方所歸還的款項(xiàng)，經(jīng)查收本金及利息無(wú)訛后，本合同自行終止;否則需查時(shí)，查詢待本利清算后才能告終。

拆出資金單位公章

法人代表：________________

拆入資金單位公章

法人代表：________________

擔(dān)保單位公章

法人代表：________________

金融市場(chǎng)公章

法人代表：________________

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟七

中國(guó)工商銀行信托投資公司外幣資金轉(zhuǎn)貸款借貸合同

中國(guó)工商銀行信托投資公司外幣資金轉(zhuǎn)貸款借貸合同

合同編號(hào)：_____________

借款人：__________________________________（以下稱甲方）

住所：____________________________________

法定代表人：______________________________

電話：____________________________________

郵政編碼：________________________________

貸款人：__________________________________（以下稱乙方）

住所：____________________________________

法定代表人：______________________________

電話：____________________________________

郵政編碼：________________________________

甲方為支付_________項(xiàng)目所需外幣資金，向乙方申請(qǐng)使用_________貸款。乙方經(jīng)審查，同意按_________與_________簽訂的國(guó)外借貸協(xié)議約定的條款向甲方轉(zhuǎn)貸貸款。甲、乙雙方遵照國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致，按以下條款訂立本合同：

第一條貸款幣種、項(xiàng)目、種類、金額、用途、利率、期限如下

___________________________________________________________________。

第二條開立賬戶

甲方應(yīng)在乙方的營(yíng)業(yè)部門開立貸款賬戶和本外幣存款賬戶（包括人民幣和外匯還款準(zhǔn)備金戶），用于辦理用款、還款、付息及付費(fèi)等。

第三條甲方使用借款的前提條件

在具備下列全部條件后，甲方方可按本合同約定的用途使用借款：

1.“國(guó)外貸款協(xié)議”已生效并允許支款；

2.本借貸合同已生效；

3.對(duì)外簽訂的有關(guān)本“項(xiàng)目”的“商務(wù)合同”已經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)生效；

4.乙方已收到甲方送交的 按照“商務(wù)合同”規(guī)定列明用途的“用款計(jì)劃表”和“還款計(jì)劃表”；

5.甲方已按本合同第三條約定開立有關(guān)賬戶。

第四條借款使用

甲方使用借款，應(yīng)按“用款計(jì)劃表”列明用款日期提前個(gè)營(yíng)業(yè)日向乙方提交“用款單”。乙方自收到甲方“用款單”之日起應(yīng)在_________個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)按用款計(jì)劃向甲方提供貸款。

第五條還款資金來源

甲方用下列資金歸還本合同項(xiàng)下借款本息及有關(guān)費(fèi)用：____________________。

第六條還款方式

甲方應(yīng)在本合同約定的還期限內(nèi)按“還款計(jì)劃表”償還借款本息及支付費(fèi)用，甲方償還借款，應(yīng)于約定每次償還借款本息前_____個(gè)營(yíng)業(yè)日將與應(yīng)還款項(xiàng)等額的資金存入甲方按本合同第三條約定開立的存款賬戶中，以保證按時(shí)還款。

第七條還款幣種

甲方應(yīng)以與借款幣種相同的貨幣償還借款本息和支付費(fèi)用。

第八條計(jì)息方式

按照_________與_________簽訂的“國(guó)外借貸協(xié)議”的約定，本合同項(xiàng)下貸款采取如下方式計(jì)收利息：_________________。

第九條費(fèi)用支付

本合同項(xiàng)下下列費(fèi)用由甲方用與借款幣種相同的貨幣向乙方支付：

1.承擔(dān)費(fèi)：根據(jù)借款的未用金額，按年率_________％支付，自“國(guó)外貸款協(xié)議”簽訂日_________天后開始，到每次實(shí)際支用貸款日止。在每個(gè)付息日與利息同時(shí)支付。

2.管理費(fèi)：按借款總額的_________％支付。自“國(guó)外借貸協(xié)議”簽訂后_________天由甲方通過乙方對(duì)外一次性支付。

3.轉(zhuǎn)貸費(fèi)：乙方為提供本貸款收取的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)為年率_________％，由甲方按尚未償付的貸款發(fā)生額與支付利息相同的方式和時(shí)間向乙方支付。

4.出口信貸項(xiàng)下發(fā)生的保險(xiǎn)費(fèi)用，由甲方向乙方如數(shù)支付。

5.“國(guó)外借貸協(xié)議”項(xiàng)下發(fā)生的其它費(fèi)用及國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)貸過程中在本合同項(xiàng)下發(fā)生的費(fèi)用均由甲方按乙方要求支付。

第十條還款擔(dān)保

本合同項(xiàng)下借款本息及相應(yīng)費(fèi)用，由取得乙方認(rèn)可的擔(dān)保人以保證（或）和抵押的方式提供擔(dān)保，并另行簽訂“保證合同”（或）和“抵押合同”，作為本合同的附件。

第十一條監(jiān)督、檢查

在本合同有效期內(nèi)，乙方有權(quán)檢查、監(jiān)督本合同 下貸款的使用情況，甲方應(yīng)按乙方的要求向乙方提供有關(guān)情況和資料。

第十二條保險(xiǎn)

甲方應(yīng)將使用本合同項(xiàng)下借款購(gòu)置的設(shè)備在到貨、建設(shè)和還款期間的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投保。保險(xiǎn)金額應(yīng)不低于乙方貸給甲方全部貸款的本金。甲方投保后，應(yīng)將保險(xiǎn)單項(xiàng)下的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給乙方。

第十三條合同的變更、解除

1.本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更和解除合同。

2.甲方如因特殊原因需延長(zhǎng)本合同約定的用款期限，應(yīng)在用款期結(jié)束前_________個(gè)營(yíng)業(yè)日向乙方提出申請(qǐng)，經(jīng)乙方同意，雙方辦理延期用款手續(xù)。

3.甲方不能按還本付息計(jì)劃償付借款本息和費(fèi)用，需要延長(zhǎng)還款期限時(shí)，應(yīng)在約定的還款日期前_________個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)向乙方提出申請(qǐng)，經(jīng)乙方審查同意，雙方簽訂延期還款協(xié)議。

4.甲方如要提前還款，應(yīng)提前_________個(gè)營(yíng)業(yè)日書面通知乙方，經(jīng)乙方同意，雙方簽訂提前還款協(xié)議。

5.甲、乙任何一方需要變更本合同其它條款或解除本合同的，應(yīng)及時(shí)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致，達(dá)成書面協(xié)議。合同解除后，甲方已占用的乙方貸款和應(yīng)付利息和費(fèi)用，應(yīng)償付給乙方。

6.變更和解除合同的協(xié)議未達(dá)成前，本合同各條款仍然有效。

7.在本合同有效期內(nèi)甲方因?qū)嵭谐邪?、租賃、兼并或其它原因而改變經(jīng)營(yíng)方式時(shí)，最遲應(yīng)于_________天前通知乙方。乙方有權(quán)參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并等合同（或協(xié)議）的研究簽訂。甲方如要將本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給接受單位、新設(shè)單位或其它任何第三者時(shí)，應(yīng)經(jīng)乙方書面同意。同時(shí)，受讓人應(yīng)無(wú)條件地遵守本合同的任何條款，承擔(dān)甲方在本合同項(xiàng)下的全部義務(wù)。

第十四條違約責(zé)任

1.甲方未按本合同的約定的用款期限提用借款，又未按本合同第十三條第2項(xiàng)的約定辦理延期用款手續(xù)，或雖提出延期用款申請(qǐng)，乙方經(jīng)審查不同意延長(zhǎng)用款期限的，應(yīng)向乙方支付違約金，乙方未按本合同約定的用款計(jì)劃提供貸款，應(yīng)向甲方支付違約金；給甲方造成經(jīng)濟(jì)損失而違約金數(shù)額不足以彌補(bǔ)所受損失時(shí)，還應(yīng)給予賠償。上述違約金數(shù)額，根據(jù)違約數(shù)額，按實(shí)際違約天數(shù)每日以萬(wàn)分之___計(jì)算。

2.甲方如不按本合同約定的用途使用借款，乙方有權(quán)停止發(fā)放貸款，提前收回全部或部分已發(fā)放的款項(xiàng)，并對(duì)違約使用部分，按銀行規(guī)定收取_____％的罰息。乙方提前收回貸款 可直接從甲方存款賬戶中扣收，需要其它金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣收的，可商請(qǐng)其它金融機(jī)構(gòu)代為扣收。

對(duì)于資金支付管理辦法心得體會(huì)及感悟八

甲方（受托方）：

地 址：

法 人：

乙方（委托方）：

地 址：

法 人：

丙方（擔(dān)保方）：

地 址：

法 人：

乙方委托甲方對(duì)其資金進(jìn)行管理，交由甲方指定技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行交易理財(cái)項(xiàng)目。乙方應(yīng)于合同約定的交付日期前，將本協(xié)議所涉及到的資金交付至甲方指定銀行賬戶，如乙方因未將協(xié)議所涉及資金交付至甲方指定賬戶而造成乙方損失的，責(zé)任由乙方自行承擔(dān)。

資金信息如下：

資金金額：____________元（大寫：__________________）

資金交付方式：（銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬/網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬）

交付日期：______年______月_______日

甲、乙、丙三方同意此筆委托期限為_______個(gè)月

委托授權(quán)日期自_______年____月____日 至 _______年____月____日止。

乙方應(yīng)當(dāng)保證委托資金來源的穩(wěn)定性及合法性，若因委托資金自身存在的問題并由此帶來的一切后果及法律責(zé)任由乙方自行承擔(dān)。

乙方在委托期間內(nèi)單方面提前終止合同，須向甲方提前一個(gè)月提出申請(qǐng)且承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，違約責(zé)任如下：

乙方需返還自合同生效起至終止當(dāng)日，該期間取得的收益3%以上部分（即收益全額-本金3%收益）作為對(duì)甲方的補(bǔ)償違約金，甲乙雙方損益結(jié)算后，乙方可撤回本金。若出現(xiàn)虧損，無(wú)論金額多少，甲方、丙方均不承擔(dān)任何責(zé)任。

甲方在委托期間內(nèi)單方面提前終止合同，須向乙方提前一個(gè)月提出說明并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，違約責(zé)任如下：

甲方須向乙方支付自合同生效起至終止當(dāng)日，該期間取得的所有收益的作為乙方的補(bǔ)償違約金，甲乙雙方損益結(jié)算后，乙方可撤回本金。若出現(xiàn)虧損，無(wú)論金額多少，甲方承擔(dān)所有責(zé)任，不足部分由丙方補(bǔ)齊。

丙方愿意以其自有資金、資產(chǎn)（包括但不限于不動(dòng)產(chǎn)、汽車、股票、債券等）為甲方提供擔(dān)保。丙方保證甲方在履行甲、乙雙方合同期間內(nèi)具備充足的履行能力。

甲方股東會(huì)（董事會(huì)）以表決通過，同意丙方承擔(dān)本協(xié)議中約定的擔(dān)保責(zé)任及簽署本協(xié)議。

因此，根據(jù)《民法通則》、《合同法》等相關(guān)法律的規(guī)定，上列三方經(jīng)過充分平等協(xié)商，達(dá)成如下條款，共同遵守：

1）在合同生效期間內(nèi)，丙方保證甲、乙雙方訂立的資金委托管理與擔(dān)保協(xié)議合同項(xiàng)下權(quán)利（不包括有關(guān)利息的約定）實(shí)現(xiàn)。丙方承擔(dān)上述保證責(zé)任的期間內(nèi)為自_______年____月____日 至 _______年____月____日止。如因甲方責(zé)任而造成的合同延期，則丙方的擔(dān)保日期也順延至合同完成即合同失效時(shí)間。

2）丙方對(duì)甲方提供一般保證責(zé)任。丙方的擔(dān)保金額為：_________元

（大寫：__________________）。對(duì)于上述保證事項(xiàng)，甲方必須在本合同簽署前將交易的相關(guān)資料提供給丙方，并在簽署后向丙方提供合同文件副本一份。如因甲方未提交相關(guān)資料及合同副本，則丙方免除保證責(zé)任。

3）該責(zé)任范圍不包括甲方應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)及利息及丙方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。

4）本協(xié)議的訂立、履行、修改及爭(zhēng)議的解決等，均適用中華人民共和國(guó)法律；協(xié)議履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，三方應(yīng)當(dāng)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，應(yīng)提交公司所在地的仲裁機(jī)關(guān)施以仲裁決斷。

5）如丙方在合同履行期間內(nèi)未能向甲方支付其擔(dān)保金額而造成乙方損失的，超出時(shí)間則按照逾期天數(shù)本金0.5%/日支付給甲方交予乙方作為補(bǔ)償。

8、如遇國(guó)家政策法規(guī)變化及不可抗拒的因素（包括但不限于自然災(zāi)害、政治行為、軍事行為）而影響本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行的，甲、乙雙方應(yīng)及時(shí)無(wú)條件終止本協(xié)議履行，并由甲方退還給乙方本金。當(dāng)月結(jié)算、未結(jié)算利息歸甲方所有。

1、雙方約定，每月1-10日為資金產(chǎn)生的收益結(jié)算日。

資金收益的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)：

資金收益=“當(dāng)月資金余額”-“本金”

甲、乙雙方每月收益分配為：甲方取得每月收益額的60%，乙方取得40%。

甲方保證乙方每月最低收益不低于本金的3%，若收益不足3%，由甲方補(bǔ)足。

甲方保證乙方資金的本金安全，本金若出現(xiàn)虧損，由甲方承擔(dān)，結(jié)算日雙方劃清損益收益，次月10日前結(jié)算完畢。

基于資金安全需要，乙方應(yīng)該在任何情況下都不得將資金私自提取、劃撥或要求甲方工作人員提取、劃撥，如乙方違反本條約定，造成的一切損失，由乙方自行承擔(dān)，對(duì)甲方造成損失的，乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。

資金交付后，甲方具有資金的使用權(quán)、支配權(quán)，甲方擁有獨(dú)立的操作權(quán)，乙方不得以任何方式干擾甲方操作。

3、乙方若有以下幾種情形，即視為乙方違約，并自行解除本協(xié)議。由此帶來的一切后果均由乙方自行承擔(dān)，造成甲方損失的，乙方應(yīng)當(dāng)負(fù)有賠償責(zé)任：

1）干擾或應(yīng)向甲方的操作。

2）私自登陸資金賬戶進(jìn)行交易操作（下單或平倉(cāng)）。

3）以任何方式抽逃資金。

甲方有義務(wù)每月向乙方匯報(bào)操作情況，乙方也可于周六、周日停盤期間登陸查看資金盈利情況，但不得影響甲方的操作和投資策略，更不得違反上述規(guī)定。