2023年學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選(優(yōu)質(zhì)8篇)

寫心得體會能夠幫助我們在快節(jié)奏的工作和學(xué)習(xí)環(huán)境中停下腳步，反思自己的成長和進(jìn)步。寫心得體會時要注重語言的精練和形象的描繪，以使文章更加生動和有趣。范例心得體會供參考

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇一

是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

我行此次教育學(xué)習(xí)活動分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。驗(yàn)收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的.衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇二

合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關(guān)。

只有合規(guī)成為每一個員工的行為準(zhǔn)則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規(guī)職責(zé)，才能共同保證法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實(shí)，合規(guī)風(fēng)險管理才有可能。

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇三

紹興，古稱越都，建城距今已有25的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。

紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當(dāng)性，在銷售各項(xiàng)金融產(chǎn)品時是否遵循了金融產(chǎn)品適當(dāng)性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風(fēng)險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴(yán)重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴(yán)格落實(shí)全面的風(fēng)險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。

水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運(yùn)行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。依法運(yùn)作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)就是維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風(fēng)險才能有效支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責(zé)任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，定規(guī)立矩，從嚴(yán)防控合規(guī)風(fēng)險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項(xiàng)環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風(fēng)險事項(xiàng)。

不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點(diǎn)是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。

上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?jì)，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠(yuǎn)的利益；敢于自查自糾，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，運(yùn)用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實(shí)，真正做到保駕護(hù)航。

古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責(zé)任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠(yuǎn)。

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學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇四

近年來，學(xué)校合規(guī)問題備受關(guān)注，為了加強(qiáng)學(xué)校合規(guī)管理，提高學(xué)校辦學(xué)質(zhì)量，我所在的學(xué)校組織了一次合規(guī)培訓(xùn)。通過這次培訓(xùn)，我受益匪淺，深刻認(rèn)識到學(xué)校合規(guī)的重要性，并形成了自己的一些心得體會。

首先，了解合規(guī)的定義。合規(guī)是指學(xué)校在辦學(xué)過程中遵守法律法規(guī)、政策規(guī)定，依法進(jìn)行管理，出臺相應(yīng)的操作規(guī)范，做到權(quán)責(zé)明晰，程序規(guī)范。作為教師，我們要明確合規(guī)的概念和內(nèi)涵，樹立合規(guī)意識，堅持合規(guī)操作，使學(xué)校的一切行為都符合法律法規(guī)的要求。只有了解了合規(guī)的定義，我們才能更好地進(jìn)行學(xué)校的合規(guī)管理工作，提高學(xué)校辦學(xué)水平。

其次，加強(qiáng)教師的合規(guī)意識。教師是學(xué)校合規(guī)管理的重要主體，教師的合規(guī)意識直接關(guān)系到學(xué)校辦學(xué)的質(zhì)量和效果。在合規(guī)培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了法律法規(guī)、政策規(guī)定等合規(guī)的基本知識，了解了教師在學(xué)校合規(guī)中的責(zé)任和義務(wù)。同時，培訓(xùn)還注重了合規(guī)意識的培養(yǎng)，通過案例分析、互動討論等方式，引導(dǎo)教師們樹立起合規(guī)的意識。只有提高教師的合規(guī)意識，才能讓學(xué)校合規(guī)管理更加深入到每個教師的思想和行動中。

然后，規(guī)范學(xué)校的管理制度。學(xué)校合規(guī)管理的基礎(chǔ)是完善的管理制度，只有制定出科學(xué)合理的管理制度，才能實(shí)現(xiàn)學(xué)校合規(guī)管理的目標(biāo)。我們要在學(xué)校常規(guī)管理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善各項(xiàng)制度，明確學(xué)校管理的標(biāo)準(zhǔn)和要求，將法律法規(guī)、政策規(guī)定等內(nèi)容納入到制度中，讓所有的管理行為都有規(guī)可循。同時，制度的落實(shí)也要做到位，需要加強(qiáng)對各項(xiàng)制度的培訓(xùn)和宣傳，確保教師和職工理解、遵守各項(xiàng)制度。

最后，加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督和評估。合規(guī)管理需要有有效的監(jiān)督和評估機(jī)制來確保執(zhí)行的有效性。學(xué)校要建立健全的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對各個環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行定期檢查和評估，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。監(jiān)督機(jī)構(gòu)要獨(dú)立公正，能夠及時發(fā)現(xiàn)和處理學(xué)校合規(guī)的問題，確保學(xué)校合規(guī)管理的有效運(yùn)行。同時，也要加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作，接受外部機(jī)構(gòu)的審核和評估，以提高學(xué)校合規(guī)管理的透明度和公正性。

通過這次合規(guī)培訓(xùn)，我對學(xué)校合規(guī)管理有了更加深入的了解，也意識到了合規(guī)管理對學(xué)校的重要性。作為一名教師，我要以身作則，時刻保持良好的合規(guī)意識，自覺遵守法律法規(guī)、政策規(guī)定，維護(hù)學(xué)校的合法權(quán)益。同時，我也會將所學(xué)到的合規(guī)知識與同事們分享，以促進(jìn)學(xué)校合規(guī)水平的提升。只有通過共同努力，學(xué)校合規(guī)管理才能得到全面推進(jìn)，為學(xué)校的可持續(xù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的支撐。

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇五

近年來，隨著社會發(fā)展的迅速，培訓(xùn)學(xué)校作為一種新興的教育形式，越來越受到人們的關(guān)注。在我有限的學(xué)習(xí)時間里，我也曾參加過一些培訓(xùn)班，并從中獲得了不少經(jīng)驗(yàn)和啟示。下面我將就此分享我的心得體會。

首先，培訓(xùn)學(xué)校為我們提供了一個全新的學(xué)習(xí)空間。與傳統(tǒng)教育相比，培訓(xùn)學(xué)校注重實(shí)踐以及學(xué)員個體表現(xiàn)的提升。在這樣的學(xué)習(xí)環(huán)境下，我們有機(jī)會接觸到更多的實(shí)踐案例，了解到不同領(lǐng)域的專業(yè)知識，并將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。例如，在我參加的市場營銷培訓(xùn)班上，除了理論知識的講解，老師還邀請了一位有豐富經(jīng)驗(yàn)的行業(yè)專家，為我們分享了他在實(shí)際操作中遇到的困難和解決方法。這樣的互動式學(xué)習(xí)，讓我們對所學(xué)知識更加深入理解和掌握。

其次，培訓(xùn)學(xué)校的師資力量雄厚，提供了優(yōu)質(zhì)的教學(xué)資源。在傳統(tǒng)教育中，我們往往只能通過教科書和課堂講解來獲取知識，而培訓(xùn)學(xué)校卻能為我們提供更多的教學(xué)資源。首先，培訓(xùn)學(xué)校擁有一支由行業(yè)專家組成的師資力量，他們在各自領(lǐng)域擁有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并且能夠?qū)?shí)踐經(jīng)驗(yàn)與理論知識相結(jié)合。其次，培訓(xùn)學(xué)校還會為學(xué)員提供豐富多樣的學(xué)習(xí)材料，如案例分析、實(shí)地考察等，這些教學(xué)資源不僅能夠幫助我們更好地理解和學(xué)習(xí)知識，還能夠培養(yǎng)我們的實(shí)際操作能力。

再者，培訓(xùn)學(xué)校培養(yǎng)了我們的團(tuán)隊合作意識和溝通能力。在現(xiàn)實(shí)生活中，團(tuán)隊合作和溝通能力已經(jīng)成為了一個人綜合素質(zhì)的重要組成部分。而培訓(xùn)學(xué)校往往通過小組討論、角色扮演等方式來訓(xùn)練學(xué)員的團(tuán)隊合作意識和溝通能力。在我參加的項(xiàng)目管理培訓(xùn)班中，我們被分為若干個小組，每個小組需要完成一個項(xiàng)目。通過與組員的交流和合作，我們不僅學(xué)會了如何統(tǒng)籌規(guī)劃，還鍛煉了團(tuán)隊合作和協(xié)調(diào)能力，培養(yǎng)了我們的領(lǐng)導(dǎo)潛力。

最后，培訓(xùn)學(xué)校為我們提供了廣闊的就業(yè)機(jī)會。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，越來越多的企業(yè)需要具有專業(yè)能力的員工，而傳統(tǒng)教育所培養(yǎng)的學(xué)生往往難以滿足企業(yè)的需求。而培訓(xùn)學(xué)校卻能夠培養(yǎng)出更多具備專業(yè)技能和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人才。例如，在我參加的IT培訓(xùn)班上，學(xué)員不僅學(xué)習(xí)了編程語言和軟件開發(fā)技術(shù)，還進(jìn)行了一系列的實(shí)踐項(xiàng)目，這樣的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)對于我們找工作時將會起到很大的幫助。

總之，培訓(xùn)學(xué)校為我們提供了一個全新的學(xué)習(xí)空間，提供了優(yōu)質(zhì)的教學(xué)資源，培養(yǎng)了我們的團(tuán)隊合作意識和溝通能力，同時也為我們提供廣闊的就業(yè)機(jī)會。通過參加培訓(xùn)學(xué)校的培訓(xùn)，我們能夠更好地提升自己的專業(yè)能力，為未來的職業(yè)發(fā)展打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。因此，我相信培訓(xùn)學(xué)校將會成為未來教育發(fā)展的重要形式，也希望更多的人能夠從中受益。

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇六

學(xué)習(xí)是一生的事業(yè)，而在現(xiàn)代社會，培訓(xùn)學(xué)校成為了許多人提升自己技能和知識的重要途徑。在參與培訓(xùn)學(xué)校的學(xué)習(xí)過程中，我深深地感受到了培訓(xùn)的重要性和它給我?guī)淼暮锰?。在此，我想將我在培?xùn)學(xué)校的心得體會與大家分享。

首先，培訓(xùn)學(xué)校為我提供了專業(yè)知識和技能的學(xué)習(xí)平臺。在傳統(tǒng)的學(xué)校中，我們只能學(xué)到一些基礎(chǔ)的知識和理論。而在培訓(xùn)學(xué)校里，我有機(jī)會學(xué)習(xí)更加專業(yè)和實(shí)用的知識和技能。通過系統(tǒng)的培訓(xùn)課程，我學(xué)到了很多關(guān)于我的專業(yè)領(lǐng)域的知識，并且通過實(shí)際操作鍛煉了我的技能。這給我的職業(yè)發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。

其次，培訓(xùn)學(xué)校提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。在培訓(xùn)學(xué)校里，我感受到了積極向上的學(xué)習(xí)氛圍和良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。這里的老師們都是經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士，他們能夠耐心地解答我的問題，并分享他們的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。同時，學(xué)校也提供了現(xiàn)代化的設(shè)施和資源，如圖書館和實(shí)驗(yàn)室，供我們進(jìn)行學(xué)習(xí)和實(shí)踐。在這樣的環(huán)境里，我能夠更加專注地學(xué)習(xí)，提高自己的學(xué)習(xí)效果。

再次，培訓(xùn)學(xué)校給予了我鍛煉和展示自己能力的機(jī)會。在培訓(xùn)學(xué)校的學(xué)習(xí)過程中，我們不僅學(xué)到了理論知識，還有許多實(shí)踐性的任務(wù)和項(xiàng)目。通過這些任務(wù)和項(xiàng)目，我能夠?qū)⑺鶎W(xué)的知識應(yīng)用到實(shí)際中，培養(yǎng)解決問題的能力和團(tuán)隊合作精神。同時，我們還有機(jī)會參加各種培訓(xùn)比賽和展覽，展示自己的專業(yè)技能和成果。這些機(jī)會讓我不僅能夠鍛煉自己，也能夠在鍛煉中收獲成就感。

最后，培訓(xùn)學(xué)校讓我結(jié)識了許多志同道合的朋友。在學(xué)習(xí)的過程中，我有幸結(jié)識了許多和我有相同興趣和愛好的朋友。我們一起學(xué)習(xí)、交流和成長，互相鼓勵和幫助。他們的存在讓我的學(xué)習(xí)之旅更加充實(shí)和有趣。我相信，這些朋友將會成為我未來發(fā)展道路上的寶貴資源和支持。

綜上所述，培訓(xùn)學(xué)校給予了我專業(yè)知識和技能的學(xué)習(xí)平臺，提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境，讓我有機(jī)會鍛煉和展示自己的能力，同時還幫我結(jié)識了許多志同道合的朋友。這些經(jīng)歷和收獲是珍貴的，值得我將它們與大家分享。通過參與培訓(xùn)學(xué)校的學(xué)習(xí)，我相信我將能夠更好地適應(yīng)社會的發(fā)展和變化，實(shí)現(xiàn)自己的價值和夢想。同時，我也希望更多的人能夠意識到培訓(xùn)的重要性，積極參與到培訓(xùn)學(xué)校的學(xué)習(xí)中來，不斷提升自己，實(shí)現(xiàn)個人的成長和發(fā)展。

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇七

8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為期兩周的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實(shí)踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設(shè)計等范圍?？傮w上講，本次培訓(xùn)一方面讓我們了解了北美金融市場運(yùn)作模式的發(fā)展歷程和最新運(yùn)作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設(shè)計領(lǐng)域講解了金融衍生品從設(shè)計到推廣，進(jìn)一步到通過產(chǎn)品對客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過這些知識結(jié)合國內(nèi)金融市場的實(shí)際情況，非常有利于當(dāng)前我司內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)平臺的建設(shè)。

一、財富管理（第1-2天）。

財富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的方法。

通過老師的介紹，北美成熟市場的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費(fèi)型券商、全面服務(wù)券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入絕大部分來源于傭金收入，服務(wù)收費(fèi)幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設(shè)立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導(dǎo)致了國內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點(diǎn)左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點(diǎn)必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。

隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應(yīng)該像北美市場一樣，大力開展財富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規(guī)劃。因此，我公司應(yīng)該在機(jī)制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行嘗試和努力。

結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機(jī)地融合在一起，并在公司總部層面上設(shè)立財富管理中心，這對我司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標(biāo)志著西南證券開始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財富管理中心，定位應(yīng)該是為高凈值客戶提供上市融資、財務(wù)顧問、投資管理等專業(yè)服務(wù)。同時，應(yīng)在營業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關(guān)系。

二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。

該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術(shù)性、動態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟(jì)方面解釋了在不同經(jīng)濟(jì)周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實(shí)案例，詳細(xì)闡述了現(xiàn)實(shí)生活中資產(chǎn)配置模式。

將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場來看，在進(jìn)行機(jī)構(gòu)投資策略制訂時，首先要給資產(chǎn)組合設(shè)定一個長期的目標(biāo)，并考慮中國高凈值客戶的實(shí)際情況，結(jié)合國內(nèi)市場特點(diǎn)，并放眼全球市場；同時，期權(quán)即將推出的大環(huán)境下，應(yīng)當(dāng)如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達(dá)到對沖風(fēng)險、保證收益的長期目標(biāo)，這是我們需要仔細(xì)思考的方面。

結(jié)合目前國內(nèi)實(shí)際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進(jìn)行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機(jī)會。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)和主要投資市場間存在著此消彼長的關(guān)系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達(dá)到一定分散、對沖風(fēng)險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。

之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調(diào)整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運(yùn)用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當(dāng)前競爭力不強(qiáng)。

大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運(yùn)用到我們的投資組合中來對沖風(fēng)險。

三、全球資本市場及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實(shí)務(wù)及期權(quán)策略（第6-10天）。

該部分包括了全球資本市場的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權(quán)、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財品的設(shè)計。老師從一線角度介紹北美場外市場運(yùn)作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設(shè)計部門針對客戶進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺的風(fēng)控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設(shè)計日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。

另外老師詳細(xì)介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設(shè)計成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權(quán)、遠(yuǎn)期、波動率等因素，通過設(shè)計數(shù)學(xué)模型運(yùn)算，根據(jù)投資目標(biāo)的不同組合投資。

此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實(shí)務(wù)操作案例等熱點(diǎn)話題進(jìn)行更廣泛深入的探討。

四、總結(jié)。

1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義。

北美私人客戶業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內(nèi)容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執(zhí)行、指導(dǎo)、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據(jù)市場機(jī)會以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務(wù)350-500名客戶，服務(wù)對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務(wù)50-150名客戶，關(guān)注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶評定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費(fèi)是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費(fèi)。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。

盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認(rèn)為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠(yuǎn)不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經(jīng)濟(jì)體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內(nèi)，走過老牌發(fā)達(dá)國家證券市場所經(jīng)歷的過程。階段不會減少，經(jīng)歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。

2、公司當(dāng)前存在的問題及建議。

目前西南證券的財富管理中心更相當(dāng)于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險承受度推銷各類理財產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的vc風(fēng)險投資、pe股權(quán)投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務(wù)，將來隨著期權(quán)的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復(fù)雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。

在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺支援團(tuán)隊”的模式。后臺支援團(tuán)隊包括總行服務(wù)團(tuán)隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補(bǔ)客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務(wù)。事實(shí)上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當(dāng)于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風(fēng)控等部門，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專業(yè)化、精細(xì)化的服務(wù)，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標(biāo)。

學(xué)校合規(guī)培訓(xùn)心得體會精選篇八

紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。

紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當(dāng)性，在銷售各項(xiàng)金融產(chǎn)品時是否遵循了金融產(chǎn)品適當(dāng)性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風(fēng)險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴(yán)重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴(yán)格落實(shí)全面的風(fēng)險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。

水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運(yùn)行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。依法運(yùn)作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)就是維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風(fēng)險才能有效支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責(zé)任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，定規(guī)立矩，從嚴(yán)防控合規(guī)風(fēng)險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項(xiàng)環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風(fēng)險事項(xiàng)。

不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點(diǎn)是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。

上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?jì)，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠(yuǎn)的利益；敢于自查自糾，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，運(yùn)用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實(shí)，真正做到保駕護(hù)航。

古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責(zé)任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠(yuǎn)。

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