2023年銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)(大全9篇)

寫心得體會可以增強自己的自信心和自我認(rèn)同感，提高工作和學(xué)習(xí)的積極性和主動性。寫心得體會時，我們可以借鑒一些成功的案例，以獲得靈感和借鑒。通過閱讀這些心得體會，我們可以從其他人的經(jīng)驗中找到共鳴，并在寫作中有所收獲。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇一

第一段：引言（200字）。

隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融體系的不斷完善，銀行業(yè)作為金融系統(tǒng)的核心，承擔(dān)著促進經(jīng)濟發(fā)展和保障金融安全的重要角色。作為普通客戶，我們的生活和工作離不開銀行服務(wù)。經(jīng)過長期使用銀行服務(wù)的體驗和積累，我深感銀行基礎(chǔ)客戶的重要性。在這里，我將分享我的心得體會和總結(jié)，以幫助更多人更好地了解和利用銀行服務(wù)。

第二段：銀行服務(wù)的重要性（200字）。

銀行是我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。通過銀行，我們可以方便地完成存取款、轉(zhuǎn)賬匯款、繳納費用等基本金融活動，并享受合理的利率和費用政策。銀行的安全性和可靠性保障了我們的資金安全，為我們的財務(wù)管理提供了便利。此外，銀行還為企業(yè)提供融資服務(wù)，為個人提供個人貸款、房貸等金融支持，推動了經(jīng)濟的發(fā)展。

第三段：優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)的體驗（300字）。

作為銀行基礎(chǔ)客戶，我對優(yōu)質(zhì)的銀行服務(wù)有著深刻的體驗。首先，銀行的服務(wù)網(wǎng)點覆蓋面廣，無論是在城市還是農(nóng)村，我們都能夠方便地找到銀行網(wǎng)點。其次，銀行的工作時間靈活，滿足了客戶的訴求。再次，銀行的服務(wù)人員專業(yè)、高效，能夠為客戶提供一對一的咨詢和解決方案。此外，銀行還提供了現(xiàn)代化的網(wǎng)上銀行服務(wù)，方便我們隨時隨地操作賬戶，查詢交易記錄，提高了工作效率。

第四段：銀行服務(wù)中的注意事項（300字）。

在使用銀行服務(wù)的過程中，我們需要注意一些事項。首先，我們應(yīng)該保管好銀行卡和密碼，避免泄露個人信息。其次，我們要定期查詢賬戶余額和交易記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時與銀行聯(lián)系。再次，我們要熟悉銀行的利率政策，選擇符合自身需求的產(chǎn)品和服務(wù)。另外，我們還需要盡量避免在非正規(guī)渠道辦理銀行業(yè)務(wù)，以防上當(dāng)受騙?？傊?，只有保持警惕并正確操作，才能更好地享受銀行服務(wù)帶來的便利和效益。

第五段：展望未來，創(chuàng)新銀行服務(wù)（200字）。

隨著科技的進步和金融行業(yè)的改革，未來銀行服務(wù)將進一步創(chuàng)新和發(fā)展。首先，互聯(lián)網(wǎng)金融將更加普及，人們可以通過手機、電腦等設(shè)備隨時隨地進行銀行業(yè)務(wù)操作。其次，人工智能技術(shù)將應(yīng)用于客戶服務(wù)中，提供更精準(zhǔn)和高效的服務(wù)。再次，區(qū)塊鏈技術(shù)可能改變金融業(yè)務(wù)的組織和運行方式，提高交易的透明度和效率。未來的銀行服務(wù)將更加智能化、便捷化和個性化，為客戶提供更好的體驗。

總結(jié)（100字）。

銀行基礎(chǔ)客戶是銀行服務(wù)的重要組成部分，銀行服務(wù)的優(yōu)質(zhì)體驗對我們的生活和工作有著重要的影響。我們應(yīng)該珍惜并善加利用銀行服務(wù)，同時也要注意銀行服務(wù)中的風(fēng)險和注意事項。未來的銀行服務(wù)將更加智能化和創(chuàng)新，為我們提供更好的服務(wù)和體驗。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇二

銀行作為經(jīng)濟社會發(fā)展的重要組成部分，為人們提供了各種金融服務(wù)，其中基礎(chǔ)客戶是銀行最重要的客戶群體之一?；A(chǔ)客戶通常是銀行最廣泛的客戶群體，他們的需求多樣且有一定特點，因此銀行需要積極拓展基礎(chǔ)客戶群體，提供個性化的服務(wù)，以滿足他們的金融需求。同時，銀行競爭激烈，客戶心得更是關(guān)鍵因素，對銀行來說，維護基礎(chǔ)客戶的滿意度和忠誠度至關(guān)重要。

第二段：了解基礎(chǔ)客戶的需求和特點。

銀行的基礎(chǔ)客戶主要包括普通個人客戶和小微企業(yè)客戶。普通個人客戶通常有日常儲蓄、支付、貸款等金融需求，他們對服務(wù)的便利性、效率和安全性有較高的要求。小微企業(yè)客戶通常有資金周轉(zhuǎn)和融資需求，他們對融資成本、還款靈活性以及專業(yè)化服務(wù)有較高的要求。了解基礎(chǔ)客戶的需求，有助于銀行定制個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)，提升客戶體驗。

第三段：重視客戶體驗，提升服務(wù)質(zhì)量。

客戶心得是評價銀行服務(wù)質(zhì)量的重要指標(biāo)之一，因此，銀行應(yīng)該高度重視客戶體驗，提升服務(wù)質(zhì)量。首先，銀行應(yīng)建立完善的信用數(shù)據(jù)庫，及時掌握客戶信息，幫助了解客戶需求和風(fēng)險。其次，銀行應(yīng)提供方便快捷的線上線下渠道，讓客戶能夠隨時隨地進行金融交易。再次，銀行應(yīng)積極推廣自助服務(wù)，使客戶能夠自主完成一些簡單的金融操作。此外，銀行還應(yīng)采取措施簡化流程，加快審核速度，提高辦理貸款、開設(shè)賬戶等服務(wù)的效率。通過不斷提升服務(wù)質(zhì)量，銀行可以增強客戶的滿意度和忠誠度，獲得更多基礎(chǔ)客戶。

第四段：加強客戶關(guān)系管理，提升客戶忠誠度。

銀行要加強客戶關(guān)系管理，提升客戶的忠誠度。首先，銀行應(yīng)加強對新客戶的培養(yǎng)和引導(dǎo)，通過提供高品質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，吸引和留住新客戶。其次，銀行應(yīng)積極開展客戶關(guān)懷活動，定期邀請客戶參加金融知識培訓(xùn)、理財講座等，增強對客戶的關(guān)照和關(guān)心。此外，銀行可以定期發(fā)送短信、郵件等方式進行客戶回訪，了解客戶的意見和建議，積極回應(yīng)客戶的需求和問題，加強與客戶的溝通與互動。通過積極的客戶關(guān)系管理，銀行可以提高客戶忠誠度，增加業(yè)務(wù)量。

第五段：結(jié)合實際，持續(xù)改進。

在實際工作中，銀行應(yīng)不斷總結(jié)基礎(chǔ)客戶心得體會，改進服務(wù)方式和策略。銀行可以通過定期的客戶滿意度調(diào)查，了解客戶對服務(wù)的評價和需求，針對性地進行改進。此外，銀行應(yīng)加強內(nèi)外部溝通，與相關(guān)部門和機構(gòu)合作，共同為基礎(chǔ)客戶提供更好的金融服務(wù)。在不斷改進中，銀行可以更好地滿足基礎(chǔ)客戶的金融需求，提高客戶忠誠度和滿意度。

總結(jié)：

銀行基礎(chǔ)客戶是銀行最重要且廣泛的客戶群體。為了滿足基礎(chǔ)客戶的需求，銀行應(yīng)了解客戶的需求和特點，提供個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。同時，銀行應(yīng)重視客戶體驗，提升服務(wù)質(zhì)量，加強客戶關(guān)系管理，提高客戶忠誠度。通過持續(xù)改進，銀行可以不斷提升基礎(chǔ)客戶的滿意度和忠誠度，為經(jīng)濟社會發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇三

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，為社會經(jīng)濟發(fā)展提供了不可或缺的支持。作為銀行的基礎(chǔ)客戶，我在與銀行的交往中積累了一些寶貴的體會和心得。在這篇文章中，我將通過五個方面來總結(jié)和分享我在與銀行的接觸中所獲得的經(jīng)驗。

首先，與銀行建立穩(wěn)定的合作關(guān)系是至關(guān)重要的。建立穩(wěn)定的合作關(guān)系可以幫助客戶獲得更好的服務(wù)和專業(yè)的建議。我發(fā)現(xiàn)，與銀行建立合作關(guān)系后，銀行對我的需求和要求更加關(guān)注和重視。他們會主動聯(lián)系我，及時告知我有關(guān)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的最新動態(tài)，以便我能夠及時了解和獲取到相關(guān)信息。此外，與銀行建立合作關(guān)系后，銀行還會為我提供更優(yōu)惠的利率和更便捷的操作流程。因此，建立穩(wěn)定的合作關(guān)系不僅能帶來更好的服務(wù)和建議，還能為客戶帶來更多的實惠和便利。

其次，了解銀行的產(chǎn)品和服務(wù)對客戶來說是非常重要的。銀行的產(chǎn)品和服務(wù)種類繁多，覆蓋了各個領(lǐng)域和行業(yè)的需求。如果客戶能夠準(zhǔn)確地了解銀行的產(chǎn)品和服務(wù)，就能更好地滿足自己的需求。我發(fā)現(xiàn)，通過參加銀行舉辦的宣傳活動、參觀銀行分支機構(gòu)和閱讀銀行發(fā)布的宣傳資料等方式，我能夠更加全面地了解銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。在與銀行的交流中，我也發(fā)現(xiàn)了銀行產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新之處。例如，銀行推出的手機銀行、網(wǎng)上銀行等新型服務(wù)模式，使我能夠更加方便地進行金融操作和管理財務(wù)。因此，了解銀行的產(chǎn)品和服務(wù)對客戶來說是非常重要的，這有助于客戶更好地選擇和利用銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

第三，與銀行保持良好的溝通和合作也是客戶應(yīng)該注意的事項之一。良好的溝通和合作不僅可以提高服務(wù)的質(zhì)量，還有助于解決客戶在金融活動中遇到的問題和困難。我發(fā)現(xiàn)，與銀行保持良好的溝通和合作對我來說非常重要。每當(dāng)我遇到問題或疑慮時，我都會及時與銀行的工作人員進行溝通和交流。他們會耐心地聽取我的問題，并給予我專業(yè)的建議和解決方案。通過與銀行的合作，我也能夠更好地管理自己的財務(wù)和資產(chǎn)，避免了因為缺乏專業(yè)知識而造成的財務(wù)損失和風(fēng)險。因此，與銀行保持良好的溝通和合作是客戶應(yīng)該注意的一項重要事項。

第四，保護個人信息是銀行客戶必須重視的問題。在與銀行的交往中，我們不可避免地要與銀行共享一些個人信息。這些個人信息可能包括身份證號碼、銀行存款證明、居住地證明等。因此，保護個人信息的安全就顯得尤為重要。為了確保個人信息的安全，我通過以下幾種途徑來保護個人信息的安全。首先，我選擇了信譽度較高的銀行作為合作對象。這樣可以有效減少個人信息泄露的風(fēng)險。其次，我在與銀行進行交流時，注意選擇安全可靠的交流渠道，以確保個人信息不被他人竊取。再者，我在與銀行進行交流時，盡量避免在公共場所使用手機銀行或網(wǎng)上銀行等服務(wù)，以防不法分子通過技術(shù)手段竊取個人信息。綜上所述，保護個人信息是銀行客戶必須重視的問題，這有助于保護客戶的財產(chǎn)安全和個人隱私。

最后，我認(rèn)為，通過與銀行的交往，我不僅獲得了專業(yè)的金融服務(wù)，還提升了自己的金融意識和知識水平。在與銀行的交往中，我了解到了金融市場的常識和規(guī)律，學(xué)習(xí)到了金融管理的基本技巧和方法。這些知識和技能對我在金融活動中的決策和操作都起到了積極的促進作用。因此，與銀行的交往不僅是一種經(jīng)濟活動，更是一種知識和能力的積累。

綜上所述，通過與銀行的交往，我積累了豐富的經(jīng)驗和體會。建立穩(wěn)定的合作關(guān)系、了解銀行的產(chǎn)品和服務(wù)、與銀行保持良好的溝通和合作、保護個人信息以及提升自身的金融意識和知識水平等方面都對客戶來說非常重要。相信這些心得體會能夠?qū)ζ渌你y行基礎(chǔ)客戶提供一些參考和啟示。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇四

怎么拉存款？這是我在知乎受到邀請最多的一個問題，每隔一段時間，我就會收到類似的問題，作為一個負(fù)責(zé)任的知乎用戶，我當(dāng)然是毫不猶豫的...忽略。事實上，我搜了一下知乎此前此類問題，如我所料，基本沒有回復(fù)，知道為什么嗎。因為，所有有資格回答這個問題的人，都在忙著拉存款啊，怎么可能來回答這個完全不可能用一個問答的方式就能解決的問題。

攬儲能力，是銀行營銷條線員工的核心競爭力，是吃飯的本錢，是在工作中經(jīng)過千錘百煉逐步形成的，因人而異的技法，如果銀行新人期待一個速成秘笈能讓你猛然脫胎換骨成為攬儲達(dá)人，那你只能失望。我沒法真正答好這個問題，事實上我本人都還在不斷的摸索和提升自己的攬儲能力，這里就以自己有限的經(jīng)驗給這個問題破個題，拋個磚，期待有業(yè)內(nèi)更多的大牛來摘取銀行營銷界皇冠上這顆最亮的明珠吧。

我現(xiàn)在要探討的，是怎么樣，通過你此前并不認(rèn)識的陌生客戶，獲得存款支持。我不喜歡”拉存款“這個詞，因為這個詞的核心落在存款兩個字上面，就好像存款是種在地里，春華秋實，等著你架著驢車去拉一樣。存款不是單獨存在的，所有存款，都是依托在一位具體的客戶名下，是他，才對存款的動向有唯一的決定權(quán)，而不是你，除非你帶把左輪手槍去攬儲。

所以，要更準(zhǔn)確一點的話，我們應(yīng)該說，”拉存款客戶“。

不要小看這兩個字的差異，這，其實就是銀行營銷的核心理念之一。我經(jīng)常給我的客戶經(jīng)理闡述這個理念，如果你看到一個客戶，心里想的只是要拉他存款賣他基金辦他信用卡，只是把他作為物化的指標(biāo)完成載體，那你在客戶眼里，也就只會是一個推銷的工具。我們的高端客戶，不管他的文化程度高低，哪怕不識字什么都不懂，人家能做到有錢，有資格成為我們的高端客戶，就說明他一定是有自己的本事的，你的心思，是瞞不過他們的。

所以，牢牢記住，你是在和一個具體的人打交道，你希望最終獲得他在存款或者其他業(yè)務(wù)上的支持，那么首先就是要獲得信任，獲得信任的基礎(chǔ)，就是他覺得你把他當(dāng)具體的人，而不是指標(biāo)任務(wù)。

于是問題的核心，在于獲取客戶的信任，贏取客戶的支持，怎么拉存款，就是怎么樣去發(fā)掘有行外存款的客戶，并且爭取到他們的支持。

怎么樣發(fā)掘潛在存款客戶，這個因人因崗而不同，如果是高柜員工，可以是在辦理業(yè)務(wù)的時候關(guān)注下平時流水較大但賬戶余額不大的客戶，如果是客戶經(jīng)理，單單是行內(nèi)原有存量客戶名單的維護和提升，做得好就足夠，如果是后臺員工，那真的比較困難，就需要在生活工作中保持極其敏銳的觀察力，比如說你是it部的，每天就只是和電信之類的設(shè)備供應(yīng)商打交道，接觸不到普通客戶，那咋辦。那供應(yīng)商也可以是你的客戶啊，你和這些小弟混熟了，請他們引薦一下領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)面前多說點好話，讓他們領(lǐng)導(dǎo)支持下銀行里這個靠譜的哥們，也是一種路子嘛。當(dāng)然，就我看來，雖然全員營銷是很好的思路，但是各個崗位的主要職責(zé)肯定是要區(qū)分的，所以，攬儲的主力軍，一定是客戶經(jīng)理和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。對于這些崗位，其實有太多的方式可以接觸到潛在客戶，所以要解決的，還是怎樣獲得客戶的支持。

這個我真不知道咋精簡回答了。我?guī)业目蛻艚?jīng)理的時候，當(dāng)她們從柜員調(diào)到客戶經(jīng)理這個崗位的時候，當(dāng)我能觀察到她們的工作積極性和悟性的情況下，我會告訴她們，一個季度，我可以讓她成為一個合格的客戶經(jīng)理，合格的標(biāo)準(zhǔn)，是獨立完成一單基金或者保險的銷售，一年的時候，就有機會成為一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，優(yōu)秀的標(biāo)準(zhǔn)，就是獨立完成足夠數(shù)量的攬儲?？窗?，這是在客戶經(jīng)理本身素質(zhì)不錯的情況下，用一年的時候輔導(dǎo)她們的銷售心態(tài)銷售話術(shù)，我才能覺得是會攬儲，所以答案沒法寫。

我簡單提幾個點吧，如果有心，當(dāng)你掌握了初級的營銷方式之后，領(lǐng)悟這幾個點，你可以走向中級水平。當(dāng)然，你很可能覺得以下幾點都太粗淺，那恭喜你，你已經(jīng)踏進了水鏡八奇的思考領(lǐng)域，請補充這個問題吧，你就是我等的玉。1，溝通和聊天是兩回事。很多客戶經(jīng)理擅長聊天，但優(yōu)秀的客戶經(jīng)理才懂溝通。每次和客戶溝通完了，多復(fù)盤，對重要溝通過程，復(fù)盤歸納邏輯推進的過程。2，永遠(yuǎn)不撒謊，但是不等于，永遠(yuǎn)說老實話。客戶需要的不是真相，是他能夠理解的真相。

3，和客戶做朋友是營銷的最高境界，但在目前的現(xiàn)狀下，客戶經(jīng)理經(jīng)常調(diào)動網(wǎng)點，每到一個新的網(wǎng)點，指標(biāo)任務(wù)已經(jīng)壓到頭上，學(xué)會平衡短期和長期的利益，這是門學(xué)問。

4，會吃虧，才能占大便宜。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇五

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。因此客戶經(jīng)理的工作一定要做到使客戶感到滿意。下面是本站帶來的銀行客戶經(jīng)理工作。

心得體會。

希望大家喜歡。

第一個月里要過幾道關(guān),通過關(guān)系找到銀行負(fù)責(zé)人進入網(wǎng)點,建立好與網(wǎng)點工作人員之間的關(guān)系,迅速進入角色熟悉銀行的每項業(yè)務(wù),熱情接待周到服務(wù)每位客戶,盡心盡力介紹公司的理財產(chǎn)品,幫助引導(dǎo)客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關(guān)是不難的,畢竟這是為客戶服務(wù),是為他們好.

最難的是網(wǎng)點關(guān)系維持,每個人的性格愛好都是不一樣的,心理活動也是難以捉摸的,隨時都會發(fā)生變化,今天可能你們關(guān)系很近乎很熱絡(luò),等過了一夜或許就面目全非了,因為這是個競爭十分激烈的社會,一個銀行網(wǎng)點里進駐了七\八家保險公司的客戶經(jīng)理,自然競爭的激烈度就可想而知了.

說真的,以前在單位辦公室里工作,上班下班工作學(xué)習(xí)休閑是很規(guī)律的,也是很平靜沒有什么競爭的,只要作好本分工作就ok了,現(xiàn)在可就大不一樣了,一切都是要從頭學(xué)起,不但要掌握好產(chǎn)品的要點亮點,講解給客戶聽,還要維護好與銀行人員的關(guān)系,還要懂得銀行的業(yè)務(wù)知識,不斷給自己充電汲取新能量,看報紙看電視隨時隨地學(xué)習(xí)新的知識來豐富自己的腦袋.否則就影響業(yè)績.

將心比心,換了是自己也是不好受的,所以在介紹產(chǎn)品時一定要實話實說的告之與客戶,有利必定有弊也會有風(fēng)險,心態(tài)好能夠承受風(fēng)險的可以幫助他們辦理,不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強.抱著隨時為客戶著想的工作態(tài)度工作,真的感覺就不一樣了,后果也更不一樣,我就是這樣做的,不僅幫助他們理財,也和他們交上了朋友,這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

兩年來我一直在中國xx銀行___市分理處工作，今年7月份跟隨分理處從支行轉(zhuǎn)到區(qū)分行xx部，經(jīng)歷了不同的上級主管行領(lǐng)導(dǎo);我也在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下，從最初的儲蓄柜員成長成為___銀行優(yōu)秀的個人客戶經(jīng)理。兩年來，無論作為普通的柜臺人員還是客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無愧于自己?，F(xiàn)將我這兩年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、自覺加強理論學(xué)習(xí)，提高個人素質(zhì)。

首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加分支行黨支部組織的各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了七一重要講話、xx屆四中全會關(guān)于加強黨的執(zhí)政能力的決定等，進一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性，強化了廉潔自律的自覺性。認(rèn)真學(xué)習(xí)___銀行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外，根據(jù)分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。通過分行提出的“將xx銀行打造成區(qū)域市場內(nèi)客戶首選銀行”和“xx銀行要成為大___市場份額第一”的目標(biāo)學(xué)習(xí)，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了建行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。

在___銀行分理處工作的兩年中，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從儲蓄員到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:。

第一，作好客戶分流工作，完善排班制度。作為儲蓄員期間，我針對分理處客戶排隊嚴(yán)重的現(xiàn)象，在當(dāng)時還沒有大堂經(jīng)理和人員沒有增加的情況下，我經(jīng)過認(rèn)真分析和對業(yè)務(wù)流水的統(tǒng)計，同時借鑒其他行的經(jīng)驗，在和領(lǐng)導(dǎo)溝通交流以后，提出了設(shè)立綜合柜臺，將對公業(yè)務(wù)和對私業(yè)務(wù)合理的聯(lián)系和統(tǒng)一起來，提高了柜員辦理業(yè)務(wù)的效率，也在一定程度上緩解了客戶排隊帶來的壓力。此后，這種成功排班經(jīng)驗被介紹給支行其他分理處，并在一定范圍內(nèi)推廣。

第三，銳意進取，創(chuàng)新營銷新思路，為支行和分理處爭得了榮譽。作為___銀行個人客戶經(jīng)理，我代表支行參加xx銀行廣西區(qū)分行客戶經(jīng)理20xx年前二季度的電子銀行第一、第二屆勞動競賽，在全區(qū)1000多名客戶經(jīng)理中脫穎而出，兩次均排名第一。并且每次積分都是比第二、第三名積分的總和還要高。我的經(jīng)驗總結(jié)《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金-談電子銀行營銷》，發(fā)表在xx銀行總行網(wǎng)站上，桃源支行專門為此開設(shè)“客戶經(jīng)理營銷”專欄長達(dá)半年多。我多次作為優(yōu)秀客戶經(jīng)理代表隨區(qū)分行電子銀行部的領(lǐng)導(dǎo)到建行支行、支行、支行、新城支行進行經(jīng)驗交流。同時在我擔(dān)任客戶期間，瑯西分理處的保險營銷更是突破了兩年來保險營銷零的記錄，基金的銷售也是在支行領(lǐng)先地位。一時我在xx銀行內(nèi)部聲名赫起。根據(jù)支行辦公室要求，支行七星西分理處的5位員工每人每天連續(xù)一個星期來和我跟班學(xué)習(xí)，并回去寫成。

工作總結(jié)。

付出總有回報，在第一屆比賽中，我獲得第一名，讓我獲得去香港學(xué)習(xí)考察機會;在第二屆比賽中，我又獲得第一名并作為唯一的特等獎獲得者，獲得一臺價值x元的筆記本電腦的獎勵我也在支行全行經(jīng)營大會上登臺領(lǐng)取支行額外給的專項獎勵。

第四，堅持理論聯(lián)系實際，勇于探索新理論、新問題。我習(xí)慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經(jīng)歷日志中，并定期整理，然后經(jīng)過思考和討論后，形成論文，先后在___銀行內(nèi)部網(wǎng)站發(fā)表《swot分析：中國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制》、《中國xx銀行客戶經(jīng)理制運行及研究》、《正確認(rèn)識客戶投訴提高服務(wù)競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金-談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員，我注意觀察周圍的人和事，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道。此外還寫其他一些隨筆，獲得領(lǐng)導(dǎo)和同事們的廣泛好評。

第五，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是___銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現(xiàn)零有效投訴的目標(biāo)。

此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽，跟隨支行團支部到橫縣參加植樹活動，到朝陽廣場參加學(xué)雷鋒活動等等，為此我獲得20xx年“工會先進員工”稱號。

今年7月份由于分理處被劃分到區(qū)分行xx部，一個同事被調(diào)走，另一個同事因早產(chǎn)而請假四個月，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下，我犧牲自己，無怨無悔的進柜臺頂班了三個多月。以身作則，和同事們一起頂過了最艱難的時期，得到了區(qū)分行xx部領(lǐng)導(dǎo)的高度贊揚。

兩年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：

第一，自覺加強學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對公業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的。

崗位職責(zé)。

所在，我認(rèn)為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€人的一點想法：

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)。

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙贏”

思維決定行動，行動決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇六

作為銀行客戶經(jīng)理，在銀行業(yè)務(wù)營銷中總結(jié)出來四個字，那就是“誠、勤、細(xì)、新”。下面是本站小編為大家整理的銀行客戶經(jīng)理工作。

供你參考!

三天培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，時間雖然不長，但我覺得收獲很大，深受鼓舞。通過這次培訓(xùn)，我也感到很受教育，對我今后的工作和學(xué)習(xí)有很大的幫助和啟發(fā)。

首先，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓(xùn)，感到榮幸的同時，也伴有一些壓力。入行將近兩年的時間里，對自己所從事的這份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通過這次客戶經(jīng)理培訓(xùn)，使我形成了更深的客戶維護和客戶營銷的知識框架，學(xué)習(xí)到很多新的理念和意識，更多的客戶服務(wù)技巧，對自己的職業(yè)規(guī)劃逐漸清晰，也對自己的職業(yè)目標(biāo)更加有了信心。

其次，最大的感受就是自己比上學(xué)時還要認(rèn)真聽課，但仍感覺很吃力，因為時間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過得特別充實，當(dāng)然有些知識在課堂上也沒來得及消化及時，需要在日后的工作學(xué)習(xí)中慢慢吸收。

還有，感觸最大的就是這不僅是一次客戶經(jīng)理培訓(xùn)，更是對我們?nèi)w學(xué)員進行了“團隊建設(shè)”的精神洗禮。我們從第一節(jié)課開始就進行了分組設(shè)置，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，并進行積分，在培訓(xùn)進行的過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都希望為自己的團隊爭取更多積分，都在為著自己的團隊而努力加油，做最優(yōu)秀的團隊，通過這樣一個分組設(shè)置，無形中是對我們的團隊精神培訓(xùn)，也讓我深刻地認(rèn)識到，在日常的工作過程中，要以我們整體團隊為著眼點，注重團隊精神和集體配合?！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有效地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮每個人的特長，為著一個共同的目標(biāo)前進，才能做到最好。

在當(dāng)前的經(jīng)濟發(fā)展中，銀行已從金融業(yè)轉(zhuǎn)向金融服務(wù)業(yè)，但是，傳統(tǒng)意義上的外延式服務(wù)，如微笑服務(wù)、三聲服務(wù)、幽靜的環(huán)境等等，已經(jīng)無法滿足客戶的需求，只有加強內(nèi)涵式服務(wù)，如對客戶細(xì)分實行分群管理、差別化服務(wù)、針對不同客戶群實行量身定做理財產(chǎn)品、使客戶在我行的產(chǎn)品有單一變成多種、實行親情式服務(wù)、站在客戶角度分析挖掘需求、提供適合客戶的方案和產(chǎn)品、幫助客戶提高產(chǎn)品收益等等，才能留住客戶，才可以打動客戶的心，重而挖掘更多客戶資源，才能有同他行抗衡的競爭資本。其實只要我們能創(chuàng)新思維去搞服務(wù)，去抓服務(wù)，才能使我們的服務(wù)水準(zhǔn)上升為一個新的水平。那么這樣就要求我們每一個員工尤其是客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變思想轉(zhuǎn)變工作態(tài)度和方法，適應(yīng)新的市場行業(yè)要求和挑戰(zhàn)，不讓自己進步，就會被淘汰。

在三天的學(xué)習(xí)中，真的很感謝馬老師的辛苦授課，我們坐著聽都稍覺疲憊，更別說她一直站著不停地為我們講課。還有讓我很感動的就是在學(xué)習(xí)討論中，一同學(xué)習(xí)的老師們給我們年輕學(xué)員們分享了很多經(jīng)驗，提供了很多建議，也給我們了很多展示鍛煉的機會。

最后，謹(jǐn)以自勉：

知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。

所謂“誠”，就是要講誠信;所謂“勤”，就是要勤談，勤跑;所謂“細(xì)”，就是要細(xì)致入微;所謂“新”，就是要創(chuàng)新服務(wù)方式。所謂“誠”，就是要講誠信.誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。xx年x月，在一次朋友的婚宴上，我與xx化工廠的財務(wù)會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營紅紅火火，發(fā)展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們xx開戶肯定能帶來一系列可觀的效益。”第二天，我便來到這家企業(yè)，登門拜訪了這位財務(wù)會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務(wù)合作流露出了為難之情，因為他們長期在xx銀行開戶，對xx知之甚少。第一次上門公關(guān)多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對xx不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門”，介紹介紹xx業(yè)務(wù)，拉拉家常，漸漸地成為了這家企業(yè)財務(wù)科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的營銷員。一次，在“串門”的是偶，我物業(yè)間聽說財務(wù)科長這兩天正在為一筆拖欠貸款的回收而發(fā)愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3個月，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是，我主動找到財務(wù)科長，提出了由我一試的請求。

在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關(guān)系，終于使這筆款項已現(xiàn)金方式收回。在收到款項的按一天，這位財務(wù)科長高興的說了兩個想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了;真的想不到你作為一個局外人竟然能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)這么大的幫助。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到，這家企業(yè)主動將基本結(jié)算戶挪到分理處，成立分理處的“鐵戶”，目前日均存款額100萬元，月均結(jié)算量達(dá)到300萬元。

所謂勤，就是要勤談、勤跑。

只有與客戶進行金長興的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調(diào)整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機。今年1月，我從朋友處了解到小白羊村有幾個皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購貨方之間沒有達(dá)成一種良好的資金結(jié)算方式而影響生產(chǎn)。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家攢胡宣傳我行的匯通業(yè)務(wù)，終于使他們認(rèn)識到這一結(jié)算方式的優(yōu)勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經(jīng)驗。

所謂細(xì)，就是要細(xì)致入微。

工作從細(xì)微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同事要細(xì)心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。

所謂新，就是要創(chuàng)新服務(wù)方式。

營銷不能停留在傳統(tǒng)的習(xí)慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務(wù)方式有機地結(jié)合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務(wù)需求。在今年過節(jié)遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務(wù)特點的比較，要與客戶的特點相結(jié)合，與產(chǎn)品的特點相結(jié)合，與分理處的特點相結(jié)合，改變了過去的粗放式的宣傳營銷模式，創(chuàng)造了一種以理財方式進行宣傳營銷的新思路。

一年來，在我們的努力下，分理處存款有往年的年均增長400萬發(fā)展到當(dāng)年新增1500萬，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遺憾，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我護士了自身綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競爭中，需要的是綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的復(fù)合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力的提高自己，最終面臨的只能是淘汰，然而，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上，將會迎來一個新的起飛平臺。

進入上步支行工作也已經(jīng)半年時間了，過去的這半年里，我深切地感受到這個大家庭的團結(jié)友善和溫暖和睦，這種感受平撫了我剛?cè)肼毥恍袝r的些許忐忑，也打消了種種顧慮。這些日子里，承蒙領(lǐng)導(dǎo)和同事在生活和工作上的關(guān)心和指導(dǎo)，讓我能盡快地融入這個集體中，適應(yīng)新環(huán)境，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是非常重要的。在段行長及陳行助的領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的關(guān)懷和指導(dǎo)下，我對個貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)業(yè)務(wù)從實際操作到思想認(rèn)識有了進步和提高。隨著工作內(nèi)容日漸的熟悉，技能不斷地加強，漸漸的領(lǐng)悟到自己崗位的職責(zé)所在。在這半年里我一直踏實的做好本職工作，視交通銀行上步支行為己家?，F(xiàn)將有關(guān)20xx年度個人工作情況做如下總結(jié)：

一、年度工作情況。

在初入交行時，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗。在這里要感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，給我接交張游武業(yè)務(wù)跟進，讓我盡快的學(xué)習(xí)和熟悉業(yè)務(wù)流程;行長及時有效的溝通和關(guān)懷，讓我很好的端正自己的心態(tài);感謝同事們的幫助，在我遇到困難時，出手相助，熱情的解答我各種的問題。

面對行內(nèi)高速發(fā)展和深化改革的關(guān)鍵時期，我深知肩上的責(zé)任，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、積極參加行內(nèi)資格考試、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護、及時處理貸后檢查及每月支行風(fēng)險客戶質(zhì)量系統(tǒng)、完善天悅額度建立、建立東晟時代額度、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護客戶辦理提前還款、抵押登記、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產(chǎn)證、交叉銷售客戶存款、理財產(chǎn)品、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內(nèi)實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元，正在積極跟進兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有突出的貢獻(xiàn)，但是我熱愛工作，在踏踏實實的積累、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時，個人的能力、素質(zhì)都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。

二、存在的不足及改進措施。

1、市場開拓能力不夠。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。要積極外出拓展客戶，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進行拓展。渠道不能過分單一依靠擔(dān)保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款。

2、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。

3、加強學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)中學(xué)習(xí)固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時間學(xué)習(xí)交行的各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)資料，使自己的業(yè)務(wù)更加全面。在拓展客戶及處理業(yè)務(wù)時也可事半功倍。

三、對個人20xx年工作的建議。

1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。

2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難情緒，時刻保持自信，只為成功找方法，不為失敗找借口。

3、眼觀六路耳聽八方，擴大視野，放開心胸，主動貼近市場，提高營銷談判能力。

4、進退有度，才不至進退維谷;寵辱皆忘方可寵辱不驚。

在接下來的日子里，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作，用心發(fā)現(xiàn)市場機會，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，與同事們一起'同成長，共見證'，必定竭盡權(quán)利為上步支行美好的明天奮斗。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇七

近年來，中國政府加大了對反腐敗工作的力度，其中一項重要舉措就是對銀行存款的清查。作為財務(wù)管理人員，我參與了銀行存款清查工作，并從中獲得了很多收獲和體會。以下是我對這一工作的總結(jié)和思考。

首先，銀行存款清查工作需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮髁鞒毯蛨詫嵉幕A(chǔ)知識。在進行清查工作之前，我們組織了培訓(xùn)會議，詳細(xì)介紹了有關(guān)政策法規(guī)和操作流程。這為我們后續(xù)的工作提供了重要的指導(dǎo)和支持。在實踐中，我們嚴(yán)格按照規(guī)定的流程操作，確保每一筆存款都能夠得到正確的清查和核實。我們還進行了詳細(xì)的賬務(wù)核查，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。通過這些工作，我深刻體會到了良好的基礎(chǔ)知識和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮髁鞒痰闹匾浴?/p>

其次，銀行存款清查工作需要高度的責(zé)任心和團隊合作。清查工作不僅需要個人的努力，更需要整個團隊的共同協(xié)作。在清查過程中，我們每個人都要對自己的工作負(fù)責(zé)，自覺遵守操作規(guī)范，確保工作質(zhì)量。我們還積極配合其他部門的工作，確保信息的準(zhǔn)確傳遞和溝通。這樣的團隊合作精神不僅能夠提高工作效率，還可以減少錯誤的發(fā)生。通過這些工作，我深刻體會到了團隊合作的重要性和積極的工作態(tài)度。

再次，銀行存款清查工作需要細(xì)心的觀察力和精確的判斷能力。有時，賬戶信息之間存在一些微妙的差異，需要我們仔細(xì)觀察和判斷。在這個過程中，我們需要盡量避免主觀臆斷和錯誤的判斷，確保每一筆存款都能得到正確的核實和清查。這需要我們具備細(xì)心的觀察力和準(zhǔn)確的判斷能力。通過這些工作，我深刻體會到了細(xì)心觀察和精確判斷的重要性。

最后，銀行存款清查工作需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力。在清查工作的過程中，我不斷學(xué)習(xí)和了解新的政策法規(guī)和操作流程。我還通過參加培訓(xùn)課程和研討會，提高了自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。我發(fā)現(xiàn)，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能夠勝任和適應(yīng)這項工作。通過這些工作，我深刻體會到了學(xué)習(xí)和提升自己的重要性。

總之，銀行存款清查工作是一項重要而有挑戰(zhàn)性的工作。通過參與這項工作，我不僅深入理解了相關(guān)政策法規(guī)和操作流程，還體會到了團隊合作和個人能力的重要性。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和提升自己，在工作中不斷成長和進步。相信通過我們的共同努力，銀行存款清查工作的效果一定會得到進一步提升，為反腐敗工作的推進做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇八

隨著社會的不斷進步和經(jīng)濟的發(fā)展，銀行成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，由于各種原因，銀行存款涉及到的清查工作變得越來越重要。經(jīng)歷了一段時間的銀行存款清查工作，我深刻感受到了其中的重要性，并總結(jié)出一些心得體會。

首先，銀行存款清查工作需要高度的細(xì)心和耐心。在對存款進行清查的過程中，往往需要仔細(xì)地檢查每一個賬戶，確認(rèn)交易記錄和資金的流向。這個工作不僅需要精確的記錄，還需要耐心地處理每一位客戶的問題。只有對每一個細(xì)節(jié)都嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，才能保證存款清查的準(zhǔn)確性和有效性。

其次，銀行存款清查工作需要嚴(yán)格的保密措施。銀行存款是客戶的隱私，清查工作涉及到的是客戶的財務(wù)狀況，因此保密是至關(guān)重要的。在清查工作中，我們要遵循銀行的行業(yè)規(guī)定和法律法規(guī)，妥善保管和使用客戶的信息。只有確?？蛻舻碾[私安全，才能樹立銀行的信譽和形象。

第三，銀行存款清查工作需要團隊合作。銀行的存款清查工作不是個體的工作，而是一個團隊的工作。在清查工作中，我們需要與其他部門緊密合作，共同解決問題。只有通過團隊合作，才能更好地完成存款清查任務(wù)。同時，清查工作還需要與客戶之間進行有效的溝通和協(xié)調(diào)，以使客戶對工作的結(jié)果感到滿意。

第四，銀行存款清查工作需要持續(xù)學(xué)習(xí)和更新知識。銀行的存款清查工作是一個不斷發(fā)展的領(lǐng)域，法律法規(guī)和技術(shù)手段都在不斷更新。為了提高自己的能力和水平，我們需要不斷學(xué)習(xí)和掌握新的知識和技能。只有不斷學(xué)習(xí)，才能更好地適應(yīng)和應(yīng)對存款清查工作中的變化和挑戰(zhàn)。

最后，銀行存款清查工作需要堅持公正和誠信。銀行作為金融機構(gòu)，承擔(dān)著社會責(zé)任和信任。在存款清查工作中，我們要堅持公正和誠信原則，對待每一位客戶一視同仁。我們要客觀公正地清查存款，處理好利益關(guān)系，維護銀行的聲譽和客戶的利益。

綜上所述，銀行存款清查是一項繁瑣而重要的工作。不僅需要高度的細(xì)心和耐心，還需要嚴(yán)格的保密措施、團隊合作、持續(xù)學(xué)習(xí)和堅持公正和誠信的原則。通過這段時間的工作，我深刻認(rèn)識到了銀行存款清查工作的重要性和挑戰(zhàn)，也更加明白了如何提高自己的能力和應(yīng)對工作中的問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，為銀行的存款清查工作做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行轉(zhuǎn)移客戶存款心得體會總結(jié)篇九

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，銀行作為金融系統(tǒng)的核心，承擔(dān)著金融風(fēng)險防控的重要角色。近年來，銀行存款清查成為銀行日常工作的一項重要內(nèi)容。在近期的一次銀行存款清查實踐中，我深切感受到了該工作的重要性和挑戰(zhàn)性。本文將就銀行存款清查心得體會進行總結(jié)和歸納。

首先，銀行存款清查工作需要高度的責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng)。在實施存款清查的過程中，我不僅要時刻保持高度的警惕，還要有耐心和細(xì)心處理每一個細(xì)節(jié)。只有在認(rèn)真對待工作的前提下，才能確保存款清查的有效性和準(zhǔn)確性。同時，由于涉及到客戶的財產(chǎn)安全，存款清查的工作也充滿了敏感性。要事先制定詳細(xì)的工作計劃，并從計劃的角度全面考慮風(fēng)險，以最大程度地降低安全隱患。

其次，銀行存款清查工作需要精細(xì)的數(shù)據(jù)分析和專業(yè)的判斷能力。在實施存款清查的過程中，必須通過對大量數(shù)據(jù)的分析和整理，快速準(zhǔn)確地找出存在的問題。有時，在一些細(xì)節(jié)之中可能隱藏著問題，需要耐心仔細(xì)地篩查。同時，根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營特點和客戶的行為規(guī)律，分析判斷每個存款賬戶的合理性和真實性，判斷存款賬戶是否是虛假賬戶或洗錢賬戶，為存款清查提供科學(xué)的依據(jù)。

此外，銀行存款清查工作需要高度的協(xié)調(diào)和溝通能力。銀行存款清查涉及銀行內(nèi)部的多個部門，需要與風(fēng)控部門、經(jīng)營部門、客戶服務(wù)部門等進行緊密合作。在整個存款清查的實施過程中，及時與各個部門溝通、協(xié)調(diào)和配合，確保信息的暢通，并在問題發(fā)現(xiàn)后及時采取措施，減少損失。與此同時，也需要與外部機構(gòu)和部門進行有效的溝通，以協(xié)調(diào)一致、高效運作。

最后，銀行存款清查工作需要持續(xù)的學(xué)習(xí)和更新知識。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和金融環(huán)境的不斷變化，存款清查工作也面臨著新的挑戰(zhàn)和風(fēng)險。為了保持工作的高效性和有效性，銀行工作人員需要保持持續(xù)學(xué)習(xí)的狀態(tài)，關(guān)注法律法規(guī)的變化和最新的風(fēng)險防控方法。只有不斷提升自身的知識水平和技能，才能順應(yīng)時代的發(fā)展，更好地完成存款清查的工作。

綜上所述，銀行存款清查工作是一項需要高度責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng)的工作。在這次存款清查實踐中，我不僅加深了對工作的理解和認(rèn)識，還體會到了其中的困難和挑戰(zhàn)。通過這次實踐，我不僅對存款清查工作有了更深刻的了解，對銀行的風(fēng)險防控工作也增加了信心。同時，我也意識到自己在工作方法和知識水平上還有不足之處，需要不斷學(xué)習(xí)和完善。希望以后能夠在存款清查工作中不斷提高自己，為銀行風(fēng)險防控工作貢獻(xiàn)更多的力量。