基金信托業(yè)務心得體會和方法 信托培訓心得(8篇)

體會是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗總結。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法一

您們好!

今天，20xx年12月 日，我們石龍村小全體師生終于告別了板房生活搬進了嶄新的教學樓。坐到寬敞明亮的教室里、感受嶄新整齊的桌椅，我們的心情十分激動，因為期盼已久的心愿在您們的關愛和支持下終于變成了現(xiàn)實!

此刻，我們石龍村小全體師生懷著無比感激的心情，懷著一顆感恩的心，向尊敬的小平基金會的領導及叔叔阿姨們道一聲：謝謝，謝謝您們了!向今天到會的 致以真誠的謝意，謝謝你千里迢迢來到我校參加教學樓的落成典禮，我代表石龍小學的全體同學說一聲：您們辛苦了!

你們用無私的大愛，溫暖了在去年那場百年難遇的特大地震中受創(chuàng)的心靈;你們用血濃于水的親情，在一雙雙求學若渴的目光面前，伸出了愛心之手;你們千里援助，使我們告別了艱苦的板房學校生活，重新?lián)碛辛艘粋€溫暖舒適的學習環(huán)境。在這里，我代表我們學校全體師生及山區(qū)的父老鄉(xiāng)親再向您們道一聲：“謝謝了”!

回想難忘的5.12，難忘那一刻大地顫抖、樓房破裂、煙霧彌漫的情景;難忘那一瞬間地震帶給我們驚心動魄的巨大災難，它使我們學校700多平方米的教學樓變得搖搖欲墜，使我們十幾間教室四處破裂。頓時，師生生命遭受極大威脅、學校財產(chǎn)遭受嚴重破壞，學習生活無法正常進行。但在各級政府的幫助下，在香港穆氏集團的援助下，我們搬進了活動板房，積極創(chuàng)造教學條件。

那一刻，是小平基金會頂風雨、冒酷暑，給我們帶來了新的希望;去年9月17日那天是小平基金會的郭叔叔為我們進行了新教學樓的奠基儀式。板房學習條件十分艱苦，每逢遇到下雨天，教室里就會聚積10多厘米高的水，稍不小心，書本就會掉進水里;更糟糕的是，夏天遇到停電時，整個教室就像是大蒸籠，汗滴像斷了線的珠子往下掉;再遇到吹風下雨時，板房的屋頂總是被吹的呼呼的，像是房檐快被揭走似地，噼噼啪啪的雨點像是放鞭炮，老師的聲音都喊啞了;冬天的板房更是寒冷無比，我們像是坐在一個大冰窖，手和腳都被凍的沒了知覺，有時候筆都拿不穩(wěn)了。盡管在這樣惡劣的條件下，我們心里還是懷著暖暖的希望，看著外面正在修建的教學樓，聽著轟轟的忙碌修建的機器聲，我們知道新的學習環(huán)境就要到來了。在這一年多的板房生活中，我們全體師生同舟共濟，克服困難上課，沒有一個孩子缺習，沒有一位老師缺崗。

今天，我們終于搬進了這樣一幢溫馨而寬敞明亮的教室。我們再也不怕風吹日曬，不怕嚴寒酷暑了。比起以前的教室，我們的環(huán)境更優(yōu)越了：大理石的走廊，水沖式的廁所，方便的浴室，隔熱層、磁性的黑板、漂亮的地板磚、安全的防護欄、配套的多媒體設施、美觀的綠化帶??我們像是走進了一個童話般的世界，蠟筆下藍藍的天空，積木中美麗的樓房，一切的一切，散發(fā)幸福芳香。、

更高興的是，我們的學校從此就叫“小平基金會學?！绷?， 我們永遠不會忘記小平基金會的叔叔阿姨對我們無私的關愛和奉獻，我們將代代銘記這個具有特殊意義名字的學校，它里面所承載的大愛、溫暖、感恩，將激勵我們更加自信地面對生活!

我們將以實際行動來報答你們，以優(yōu)異的成績報答社會!好好學習，樹立遠大的理想，將來做一個對祖國、對社會有用的人!向周恩來學習，“為中華之騰飛而讀書!”

此致

敬禮!

20xx年x月x日

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法二

基金管理人：____________________基金管理有限公司

基金托管人：__________銀行

_____年_____月

目 錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當事人

四、基金管理人的權利義務

五、基金托管人的權利義務

六、基金份額持有人的權利義務

七、基金份額持有人大會

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

九、基金的基本情況

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金資產(chǎn)的托管

十三、基金的申購與贖回

十四、基金轉換

十五、基金的非交易過戶、轉托管、凍結與質押

十六、基金銷售業(yè)務及其代理

十七、基金注冊登記業(yè)務及其代理

十八、基金的投資

十九、基金的融資

二十、基金資產(chǎn)

二十一、基金資產(chǎn)估值

二十二、基金的收益與分配

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金的會計與審計

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算

二十七、業(yè)務規(guī)則

二十八、違約責任

二十九、爭議處理和適用法律

三十、基金合同的效力與修改

三十一、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務的基本法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準。基金管理人和基金托管人對于基金合同的簽署構成其對基金合同的承認?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑胀顿Y基金法及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定享有權利、承擔義務。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定設立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。

中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，應以基金合同為準。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金;

招募說明書：指《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金招募說明書》及其任何有效修訂與更新;

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》及對該基金合同任何有效修訂和補充;

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充;

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;

元：指人民幣元;

中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會;

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;

基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人;

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司;

基金托管人：指中國建設__________銀行;

基金銷售業(yè)務：指基金的認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務;

基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關銷售代理協(xié)議辦理基金申購、贖回和其它基金業(yè)務的代理機構;

基金銷售機構：指基金管理人及基金銷售代理人;

基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點;

基金注冊登記機構：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊登記機構;

基金賬戶：指基金注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶;

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關文件合法取得本基金基金份額的投資者;

個人投資者：指合法持有屆時有效的中華人民共和國居民身份證或其它合法身份證件的中國居民;

機構投資者：指在中國境內依法設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織(法律法規(guī)及其它有關規(guī)定禁止投資于開放式證券投資基金的除外);

合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準投資于中國證券市場的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機構;

基金投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱;

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國證監(jiān)會書面確認之日;

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準終止基金合同的日期;

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月;

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限;

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

t日：指基金銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務申請的日期;

t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日);

開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日;

認購：指在基金募集期內，基金投資者購買本基金基金份額的行為;

申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為;

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為;

基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及基金的其它合法收入;

基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應收的申購款項和其他應收款項以及其它投資所形成資產(chǎn)的價值總和;

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值;

基金份額凈值：基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定;

基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程;

指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體;

法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件;

不可抗力：指基金合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電、電腦系統(tǒng)或數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止或其它突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?

基金信息披露義務人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當事人

(一)基金管理人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

總經(jīng)理：

成立日期： _____年_____月_____日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[ ] 號

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務、發(fā)起設立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

組織形式：有限責任公司

實繳注冊資本：_____萬元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(二)基金托管人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[ ] 號

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務;提供保管箱服務;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌付;國際結算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調查、咨詢、見證業(yè)務;經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務(包括工程造價咨詢業(yè)務)。

組織形式：國有獨資企業(yè)

注冊資本：____億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(三)基金份額持有人

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權利義務

(一)基金管理人的權利

(1)依法申請并募集基金;

(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理基金資產(chǎn);

(3)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、基金轉換、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則;

(4)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關費率結構和收費方式，獲得基金管理費，收取認購費、申購費及其它事先批準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費用;

(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額;

(6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益;

(7)基金管理人可根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當?shù)幕痄N售代理人并有權依照代銷協(xié)議對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查;

(8)自行擔任基金注冊登記代理機構或選擇、更換基金注冊登記代理機構，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構進行必要的監(jiān)督和檢查;

(9)在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請;

(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資;

(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案;

(12)按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權利;

(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會;

(14)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;

(15)選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構并確定有關費率;

(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權利。

(二)基金管理人的義務

(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定;

(2)恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn);

(3)充分考慮本基金的特點，設置相應的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)，防范和減少風險;

(4)設置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購、贖回和登記事宜或委托經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理;

(5)設置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其它機構代理該項業(yè)務;

(6)建立健全內部控制制度，保證基金管理人的固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資;

(7)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益;

(8)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運作基金資產(chǎn);

(9)接受基金托管人依照法律法規(guī)和基金合同對基金管理人履行基金合同情況進行的監(jiān)督;

(10)采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的行為進行糾正和補救;

(11)按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值;

(12)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回、分紅款項;

(13)嚴格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定公告招募說明書和基金份額發(fā)售公告和履行其他信息披露及報告義務;

(14)保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等;除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機構、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或為了基金審計的目的而做出的披露不應視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務;

(15)依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案并向本基金的基金份額持有人分配基金收益;

(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理;

(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會;

(18)編制基金的財務會計報告;保存基金的會計賬冊、報表及其它處理有關基金事務的完整記錄20xx年以上;

(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(20)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人;

(21)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務?；鹜泄苋艘蜻^錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔連帶責任;

(22)基金管理人因違反基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背基金合同規(guī)定的管理職責、處理基金事務中因過錯致使基金資產(chǎn)受到損失的，應當承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除;

(23)確保向基金份額持有人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內發(fā)出;保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件;

(24)負責為基金聘請會計師事務所和律師;

(25)不從事任何有損本基金其它當事人合法權益的活動;

(26)基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔發(fā)行費用;

(27)法律法規(guī)、基金合同或國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其它義務。

五、基金托管人的權利義務

(一)基金托管人的權利

1、依照基金合同的約定獲得基金托管費;

2、監(jiān)督本基金的投資運作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報告;

3、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人;

4、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會;

5、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認為基金管理人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益;

6、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。(二)基金托管人的義務

1、基金托管人應遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財產(chǎn);

2、設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜;

3、建立健全內部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人固有資產(chǎn)相互獨立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其它基金資產(chǎn)相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;

4、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益;

5、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn);

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同;

7、按有關規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶;

8、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

9、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等;除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機構、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或為了基金審計的目的而做出的披露不應視為基金托管人違反基金合同規(guī)定的保密義務;

10、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格;

11、對基金財務會計報告，對半年度和年度基金報告出具意見;

12、監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告;

13、按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定出具基金托管人報告;

14、按有關規(guī)定，保存基金的會計賬冊、報表和其它有關基金托管業(yè)務的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

15、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

16、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會、和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人;

17、監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行自己的義務;基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔連帶責任;

18、采取適當、合理的措施，使本基金的認購、申購、贖回等事項符合基金合同等有關法律文件的規(guī)定;

19、采取適當、合理的措施，使基金管理人用以計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定;

20、采取適當、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定;

21、因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者自己受到的損失，應當承擔賠償責任，其責任不因其退任而免除;

22、不從事任何有損本基金其它基金合同當事人合法權益的活動;

23、法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務。

六、基金份額持有人的權利義務

基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人?；鸱蓊~持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權益。

(一)基金份額持有人的權利：

1、按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項行使表決權;

2、按基金合同的規(guī)定取得基金收益;

3、按基金合同的規(guī)定查詢或復制公開披露的基金信息資料;

4、按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內取得有效贖回的款項;

5、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);

6、依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會;

7、要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務;

8、對基金管理人、基金托管人損害其合法權益而要求予以賠償;

9、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權利。

(二)基金份額持有人的義務：

1、遵守有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定;

2、繳納基金認購、申購和贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用;

3、以其對基金的投資額為限承擔本基金虧損或者終止的有限責任;

4、不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當事人合法權益的活動;

5、返還其在基金投資過程中取得的不當?shù)美?

6、法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務。

七、基金份額持有人大會

本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。

(一)有以下事由情形之一時，應召開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外;

2、提前終止本基金;

3、變更基金類型或轉換基金運作方式;

4、更換基金托管人;

5、更換基金管理人;

6、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標準的除外;

7、本基金與其它基金的合并;

8、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應當召開基金份額持有人大會的事項。

(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會：

1、調低基金管理費、基金托管費;

2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式;

3、因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改;

4、對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化;

5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;

6、除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應當召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

(三)召集方式：

1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理人選擇確定。

2、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開;基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開;基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開。

4、代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前三十日報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

(四)通知

召開基金份額持有人大會，召集人應當于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會通知將至少載明以下內容：

1、會議召開的時間、地點、方式;

2、會議擬審議的主要事項;

3、投票委托書送達時間和地點;

4、會務常設聯(lián)系人姓名、電話;

5、如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址。采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交和收取方式。

(五)開會方式

基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席;通訊方式開會指按照基金合同的相關規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權益登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2、在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內連續(xù)公布相關提示性公告;

(2)召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額不少于權益登記日基金總份額的50%;

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其它代表，同時提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

(六)議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權范圍內的重大事項，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案進行審查，符合條件的應當在大會召開日前10天公告。

對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：

(1)關聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議;對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

(3)單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

2、議事程序

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準后生效;在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前10天公布提案，在所通知的表決截止日期第二個工作日在公證機構監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準或備案后生效。

3、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

(七)表決

1、基金份額持有人所持

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法三

基金管理人：________基金管理有限公司

基金托管人：____________________銀行

__________年__________月

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當事人

四、基金管理人的權利義務

五、基金托管人的權利義務

六、基金份額持有人的權利義務

七、基金份額持有人大會

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序

九、基金的基本情況

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金資產(chǎn)的托管

十三、基金的申購與贖回

十四、基金轉換

十五、基金的非交易過戶、轉托管、凍結與質押

十六、基金銷售業(yè)務及其代理

十七、基金注冊登記業(yè)務及其代理

十八、基金的投資

十九、基金的融資

二十、基金資產(chǎn)

二十一、基金資產(chǎn)估值

二十二、基金的收益與分配

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金的會計與審計

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算

二十七、業(yè)務規(guī)則

二十八、違約責任

二十九、爭議處理和適用法律

三十、基金合同的效力與修改

三十一、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務的基本法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準。基金管理人和基金托管人對于基金合同的簽署構成其對基金合同的承認。基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑胀顿Y基金法及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定享有權利、承擔義務。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定設立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。

中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，應以基金合同為準。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金；

招募說明書：指《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金招募說明書》及其任何有效修訂與更新；

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》及對該基金合同任何有效修訂和補充；

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充；

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

元：指人民幣元；

中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；

基金托管人：指中國建設__________銀行；

基金銷售業(yè)務：指基金的認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務；

基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關銷售代理協(xié)議辦理基金申購、贖回和其它基金業(yè)務的代理機構；

基金銷售機構：指基金管理人及基金銷售代理人；

基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

基金注冊登記機構：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊登記機構；

基金賬戶：指基金注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關文件合法取得本基金基金份額的投資者；

個人投資者：指合法持有屆時有效的中華人民共和國居民身份證或其它合法身份證件的中國居民；

機構投資者：指在中國境內依法設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織（法律法規(guī)及其它有關規(guī)定禁止投資于開放式證券投資基金的除外）；

合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準投資于中國證券市場的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機構；

基金投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱；

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國證監(jiān)會書面確認之日；

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準終止基金合同的日期；

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月；

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

t日：指基金銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務申請的日期；

t＋n日：指自t日起第n個工作日（不包含t日）；

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法四

甲方：____基金管理有限公司

注冊地址：________________

法定代表人：______________

乙方：____________________

注冊地址：________________

法定代表人：______________

簽訂日期：____年___月___日

根據(jù)國家相關法律、法規(guī)的規(guī)定及甲方有關規(guī)章制度，為了方便乙方在甲方辦理____成長價值開放式基金的相關業(yè)務，甲乙雙方本著自愿、公平的原則，經(jīng)過協(xié)商，就乙方采取傳真方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協(xié)議：

一、傳真交易業(yè)務范圍

1.本協(xié)議所稱“傳真交易”是指乙方將填妥的交易申請表及所需相關資料傳真至甲方相關人員，甲方相關人員受理該項業(yè)務，并將受理確認信息傳真至乙方相關人員，從而完成交易申請的情況

2.本協(xié)議所指傳真交易僅包括開戶、申(認)購、贖回、分紅方式變更。除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務的傳真申請。

3.若乙方需辦理其它業(yè)務種類，則需至甲方直銷中心親自提交申請，或由甲方提供上門服務。

二、?交易條件

1.交易時間：在基金正常開放日，交易時間為9：30-11：30，13：00-15：00。在基金募集期，交易時間為9：30-15：00。

2.認購：乙方應在認購資金到達____開放式基金直銷賬戶后提交認購申請，認購資金應與認購份額相符。若在基金成立驗資日，認購金額與認購份額仍不符，或認購資金到賬而無認購申請，則乙方該筆認購申請為無效申請。無效認購款將在基金成立后的7個工作日內由甲方退回。

3.申購：乙方應在申購資金到達____開放式基金直銷賬戶后提交申購申請。申購申請資金必須匯款金額一致，否則，為無效申請。

4.贖回：甲方收到乙方贖回申請，應在驗證基金/交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請。

5.乙方辦理傳真交易贖回申請委托的，甲方有權在收到乙方寄出的申請原件后，再將贖回款項劃往乙方指定銀行資金賬戶。

6.乙方必須嚴格按照甲方要求準確填寫由甲方提供的或從甲方網(wǎng)站(?________)下載的相關交易申請表。

三、?交易流程

1.乙方提交申(認)購申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。乙方提交贖回申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件。

2.乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方直銷中心確認傳真申請事宜。由于傳真設備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認的，甲方對此不承擔責任。甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。

3.乙方在發(fā)完傳真并經(jīng)甲方確認后，應在當日內將加蓋預留印鑒的申請表原件、基金賬戶卡的復印件以特快專遞寄送甲方。日期以郵戳所示為準。

4.甲方在乙方提交之申請經(jīng)確認后，可應客戶要求為客戶打印并郵寄交易成功交割單。

四、?免責情況

在本協(xié)議履行過程中，因不可抗力(例如：設備、線路故障等)而影響委托的實施，甲方不承擔責任，但應采取積極的應對措施，盡可能地降低意外事件的影響。

五、?協(xié)議的修改、解除與終止

1.本協(xié)議其它內容的修改需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致方為有效。

2.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。

六、?說明

1.本協(xié)議只對交易委托的提交做出規(guī)定，交易能否成功由基金的注冊登記人過戶登記紀錄為準。

2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

3.本協(xié)議經(jīng)雙方簽署后生效。

甲方：____基金管理有限公司

(簽章)

乙方：____________________

(簽章)

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法五

甲方：_____________________________

基金帳號：_________(首次開戶不填)

直銷交易帳號：_____________________

乙方：_____________________________

為了規(guī)范乙方發(fā)起并管理的基金交易業(yè)務，根據(jù)相關法律，法規(guī)和乙方有關業(yè)務規(guī)則及規(guī)定，經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，就乙方向甲方提供傳真交易申請服務相關事宜達成如下協(xié)議：

第一條傳真交易及服務內容

1.本協(xié)議所稱“傳真交易”僅適用于在乙方的直銷機構(即乙方各投資理財中心)開立基金交易賬戶的客戶?！皞髡娼灰住敝讣追皆谝曳礁魍顿Y理財中心開立基金賬戶，交易賬戶并簽署本協(xié)議后，以傳真方式向乙方提交基金業(yè)務申請的交易方式;

2.傳真交易的服務內容包括：認購、申購、贖回、撤單、變更分紅方式、基金轉換和變更聯(lián)系方式。

第二條傳真交易條件

1.甲方已經(jīng)與乙方簽署了《書》(以下簡稱“本協(xié)議”);

2.甲方已經(jīng)在乙方開立基金賬戶和交易賬戶且該賬戶在本協(xié)議履行過程中處于正常狀態(tài);

3.甲方辦理申請認購或申購業(yè)務的，不遲于乙方《直銷投資者交易指南》所規(guī)定的申請所涉交易有效期限屆滿之時將認購或申購資金足額劃(匯)入乙方指定銀行賬戶;甲方辦理贖回，基金轉換業(yè)務的，在申請所涉交易有效時限內其交易賬戶中有足夠的基金份額，否則視為無效申請;

4.甲方已經(jīng)按照乙方要求提供有關資料，真實、準確、完整的填寫有關表格，簽署有關文件;

5.甲方已經(jīng)在乙方辦理了預留印鑒手續(xù);

6.乙方不時以明示的方式告知應當滿足的其他條件。

第三條傳真交易流程

1.乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。甲方應指定專人辦理基金交易申請，除該授權經(jīng)辦人通過指定傳真電話發(fā)出的傳真交易申請外，其他傳真申請亦視為無效;

2.甲方辦理認購，申購申請時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預留印鑒的申請表，申請人本人或經(jīng)辦人身份證件復印件，交易賬戶卡復印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件;

3.甲方辦理贖回申請時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預留印鑒的申請表，申請人本人或經(jīng)辦人身份證件復印件，交易賬戶卡復印件;

4.甲方辦理變更分紅方式及聯(lián)系方式時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預留印鑒的申請表，申請人本人或經(jīng)辦人身份證件復印件，交易賬戶卡復印件;

5.甲方應在乙方規(guī)定的基金開放日_____：__________：_____(認購期內為_____：__________：_____)之間將申請資料傳真至乙方。超過申請受理時間的申請，按照下一開放日的申請?zhí)幚?

6.甲方發(fā)出傳真后，應立即撥打電話向乙方受理業(yè)務的投資理財中心確認傳真申請事宜。如果甲方?jīng)]有致電確認，且乙方無法按照甲方開戶時填寫的聯(lián)系電話與甲方取得聯(lián)系時，傳真內容清晰并符合乙方規(guī)定的申請，乙方可以受理;傳真內容不清晰，不完整，不準確或不符合相關法律，相應基金契約或乙方有關業(yè)務規(guī)定的，乙方有權對甲方的申請暫緩受理或不予受理。因該等原因而導致甲方申請無法進行或延誤的，乙方不承擔責任;

7.乙方收到甲方傳真的認購，申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請，否則甲方應重新修改申請日期，并進行簽章確認;

8.乙方收到甲方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，乙方可不予執(zhí)行甲方贖回申請;

9.乙方處理完畢甲方的申請后，應將打印并蓋章的申請回執(zhí)傳真給甲方，作為受理甲方申請的憑證。甲方可在_____日_____：_____之后通過電話，網(wǎng)站或親臨投資理財中心查詢申請確認結果;

10.甲方應在傳真申請發(fā)出后當日內，將申請表原件以特快專遞方式郵寄到乙方受理業(yè)務的投資理財中心，時間以郵戳為準。乙方在受理業(yè)務___日內收不到甲方郵寄的申請資料原件，乙方保留取消甲方傳真申請的權利。

11.乙方傳真電話號碼變更，將以公告和書面方式通知甲方。甲方授權經(jīng)辦人或傳真號碼變更，要提出業(yè)務申請，在乙方受理并確認后方生效。

第四條保密事項

1.乙方對甲方的申請資料及有關信息負有保密義務，但乙方按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或有關司法，行政管理機關的要求提供甲方的有關資料不在此限;

2.甲方應注意自身資料及信息的保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使資料或信息為他人利用而造成的損失，乙方不承擔任何責任。

第五條免責條款因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔責任

1.由于不可抗力引起的停電，電腦網(wǎng)絡和/或傳真設備故障，乙方對由此導致的收發(fā)信息延誤或失敗不承擔責任;

2.乙方收到具有甲方本人或指定的經(jīng)辦人簽章及蓋有預留印鑒的傳真申請，即認為此申請是甲方真實意思的表示。乙方不對該簽章及印鑒是否真實及是否為甲方真實意思表示承擔法律責任;

3.如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方傳真資料不準確、不完整、無法識別或甲方違反法律法規(guī)，基金契約或乙方基金業(yè)務規(guī)則等使乙方無法執(zhí)行的，乙方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任;

4.因電信部門的通訊線路故障，通訊技術缺陷，電腦黑客或計算機病毒等問題造成交易系統(tǒng)不能正常運轉;

5.法律和政策重大變化或乙方不可預測和不可控制因素導致的突發(fā)事件;

6.由于在通訊中斷，堵塞等情況下致使通過傳真手段無法下達申請或無法進行傳真確認時;

7.對于因本協(xié)議所附《_________公司基金業(yè)務風險說明書》所提示的風險事故發(fā)生導致甲方受到的損失，乙方不承擔責任;

8.法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其它乙方免責事項。

第六條協(xié)議的修改，終止和解除

1.乙方保留修改或增補本協(xié)議內容的權利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業(yè)場所。甲方如果對于乙方的修改持有異議，應當在甲方書面公告之日起_________個工作日內向乙方書面提出異議。雙方在乙方發(fā)出該等書面異議之日起_________個工作日(“截止日”)內未能就該等異議進行磋商或未能達成共識，本協(xié)議自截止日終止。甲方未在本款所述期限內向乙方提出書面異議的，視為乙方同意甲方的修改，本協(xié)議按照修改后的條款執(zhí)行;

2.本協(xié)議書簽署后，若有關法律法規(guī)和《基金契約》、《招募說明書》、《公開說明書》和其他乙方和甲方應共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應的內容及條款自始無效，但本協(xié)議其他內容和條款繼續(xù)有效;

3.本協(xié)議在甲乙雙方簽署后立即生效，在下述情況之一發(fā)生時終止

(1)雙方書面終止;

(2)甲方死亡或不再具備相應的民事行為能力;

(3)甲方撤銷基金賬戶或/和直銷交易賬戶;

(4)乙方作為基金管理人退任;

(5)因不可抗力使本協(xié)議無法繼續(xù)履行;

(6)一方違約，另一方依法書面通知對方終止本協(xié)議。

第七條爭議的解決協(xié)議雙方如有爭議，應盡可能通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、調解不成，任何一方均有權向中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會_________分會申請仲裁，仲裁按照該委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。

第八條特別條款甲方在此確認，甲方已經(jīng)閱讀并理解乙方公告的基金招募說明書，基金契約，發(fā)行公告及本協(xié)議所附《_________公司基金業(yè)務風險說明書》的全部內容;甲方進一步確認，甲方已經(jīng)充分了解傳真基金交易的風險并自愿承擔該等風險。甲方同時確認，對于本協(xié)議第六條第1款所述乙方對本協(xié)議進行修改的通知，甲方負有充分注意的義務;甲方進一步確認，甲方將不得就因任何原因未能知曉該等修改通知內容而向乙方提出指控或索賠等任何要求。

第九條其它事項

1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力;

2.本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商解決。

甲方(蓋章)：________________乙方(蓋章)：__________________

授權經(jīng)辦人(簽字)：__________機構經(jīng)辦人(簽字)：____________

地址：________________________地址：__________________________

傳真：________________________傳真：__________________________

電話：________________________電話：__________________________

_________年________月_______日_________年_______月__________日

_________公司基金業(yè)務風險說明書

尊敬的投資者：

在您進行基金交易時，可能會獲得一定的收益，但同時也存在著一定的基金交易風險。為了使您更好地了解其中的風險，根據(jù)有關證券投資基金的法律法規(guī)和_________公司基金業(yè)務規(guī)則，特提供本風險說明書，請您認真詳細閱讀。

由于基金主要投資于證券市場，因此投資者需要了解并承擔如下風險：

1.宏觀經(jīng)濟風險：由于我國宏觀經(jīng)濟形勢的變化以及周邊國家，地區(qū)宏觀經(jīng)濟環(huán)境和周邊證券市場的變化，可能會引起國內證券市場的波動，從而使基金的收益水平發(fā)生變化;

2.政策風險：有關證券市場的法律，法規(guī)及相關政策，規(guī)則發(fā)生變化，可能引起證券市場價格波動，從而使基金的收益水平發(fā)生變化;

3.上市公司經(jīng)營風險：由于上市公司所處行業(yè)整體經(jīng)營形勢的變化，上市公司經(jīng)營管理等方面的因素，如經(jīng)營決策重大失誤，高級管理人員變更，重大訴訟等都可能引起該公司證券價格的波動;由于上市公司經(jīng)營不善甚至于會導致該公司被停牌，摘牌，這些都會使基金的收益水平發(fā)生變化。

此外，投資者還需要了解并承擔以下風險

1.技術風險：由于基金交易及行情揭示是通過電子通訊技術和電腦技術來實現(xiàn)的，這些技術存在著被網(wǎng)絡黑客和計算機病毒攻擊的可能，由此可能導致基金資產(chǎn)的損失;

2.在基金管理運作的過程中，管理人的知識，經(jīng)驗會影響其對經(jīng)濟形勢，證券價格走勢的判斷，從而導致基金收益水平發(fā)生變化;

3.不可抗力因素導致的風險：諸如地震，火災，水災，戰(zhàn)爭等不可抗力因素可能導致證券交易系統(tǒng)，基金交易系統(tǒng)的癱瘓;無法控制和不可預測的系統(tǒng)故障，設備故障，通訊故障，電力故障等也可能導致證券交易系統(tǒng)和基金交易系統(tǒng)非正常運行甚至癱瘓，由此會導致基金的收益水平發(fā)生變化或您的委托無法成交;

4.其他風險：由于您密碼失密，操作不當，決策失誤等原因可能會使您發(fā)生虧損，該損失將由您自行承擔;在您進行基金交易中他人給予您的保證獲利或不會發(fā)生虧損的任何承諾都是沒有根據(jù)的，類似的承諾不會減少您發(fā)生虧損的可能。

特別提示

本公司敬告投資者，應當根據(jù)自身的經(jīng)濟實力和心理承受能力認真制定基金投資策略，尤其應當清醒地認識到基金交易是證券交易的一種，同樣蘊涵著交易風險。

由上述可見，證券市場是一個風險無時不在的市場，基金作為證券市場中的一個投資品種，同樣存在著各種風險。您在進行基金交易時存在盈利的可能，也存在虧損的風險。本風險說明書并不能揭示進行基金交易的全部風險及證券市場的全部情形。請您務必對此有清醒的認識，認真考慮是否進行基金交易。

基金有風險，投資須謹慎!

電子郵件：__________________

公司網(wǎng)站：__________________

客戶服務中心：______________

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法六

借款單位________________根據(jù)信托貸款有關規(guī)定出具借款契約，向人民銀行信托部申請信托貸款，并約定下列條款以資信守：

第一條借款金額人民幣________萬元，用于________項目，其中土建部分________萬元，設備________萬元。

第二條保證將貸款用于上列項目，并按計劃于_____年____月____日全部完工投產(chǎn)，并實現(xiàn)預定的經(jīng)濟效果：新增產(chǎn)值________，產(chǎn)量________，利潤________，稅金________。

第三條借款期限________年，自于_____年____月____日起至于_____年____月____日止，利率按月息________厘________毫計息，每次還款同時計收利息。

第四條借款單位如果未經(jīng)銀行同意而改變計劃，挪用貸款或物資，銀行有權進行信貸制裁。

第五條貸款到期，借款單位主動歸還，如不按期歸還借款，除按規(guī)定加收利息外，銀行有權在借款單位的存款賬戶中扣還，借款單位和擔保單位不得提出異議。

第六條借款單位如果停建或沒有達到經(jīng)濟效果，不能按規(guī)定歸還貸款時，借款單位愿用固定資產(chǎn)變價收入款和固定資產(chǎn)折舊基金或基金存款歸還。

第七條擔保單位保證借款單位恪守契約規(guī)定的條款，如果借款單位不能按本契約規(guī)定還清本息，愿承擔經(jīng)濟責任，由擔保單位負責歸還。

第八條本契約經(jīng)借款單位，擔保單位確認無誤并加蓋公章和負責人章后生效，借款本息還清后自動失效。

甲方：_________乙方：_________

法定代表人：_________法定代表人：_________

_________年____月____日_________年____月____日

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法七

條款ⅰ：一般性條款

第1條?有限合伙企業(yè)的名稱

有限合伙企業(yè)的名稱是“?有限合伙產(chǎn)業(yè)投資基金”。

第2條公司地址(包括注冊的辦事處)

1)?合伙企業(yè)以及普通合伙人的公司地址。合伙企業(yè)以及普通合伙人的公司地址是?，或者是由普通合伙人決定的其他地點，但是普通合伙人應及時地將合伙企業(yè)或者普通合伙人公司地址的變更告知有限合伙人。

2)?有限合伙企業(yè)經(jīng)注冊的辦事處。合伙企業(yè)在?擁有一個經(jīng)注冊的辦事處，普通合伙人有權變更注冊的辦事處和代表處。

第3條合伙企業(yè)的目的

合伙企業(yè)的目的是投資于非上市公司的股權、預備上市公司的股權以及上市公司定向發(fā)售的股權，具體包括這些公司的普通股、可轉債、優(yōu)先股、各種附有選擇權的股權工具等，投資對象包括公司、合伙企業(yè)、有限責任公司和其他的商業(yè)聯(lián)合體(下文總稱“投資對象”)，合伙企業(yè)亦可從事普通合伙人認為為了實現(xiàn)上述目的或促進合伙企業(yè)的權益所必需的某些活動以及與此相關的附加事物(例如，進行臨時投資)。為了達此目的，合伙企業(yè)有權采取任何的、必需的、合適的行動，按照本合伙協(xié)議，普通合伙人可以代表合伙企業(yè)行使這些權利。

第4條有限合伙人的條件

有限合伙人需要按照本合伙協(xié)議、合伙企業(yè)法的要求履行義務。有限合伙人需要履行提供投資資本的義務。除此以外，有限合伙人對合伙企業(yè)的債務、責任、合同或其他的義務以及合伙企業(yè)的任何損失僅以出資為限承擔有限責任。

第5條有限合伙人的準入

1)?最初交割。最初交割(“最初交割”)將于?年?月?日或在此之前進行，屆時合伙人對合伙企業(yè)以及合伙人對任何平行基金的總承諾金額至少達到?億元(“最初交割日”)。在最初交割日，合伙企業(yè)中的有限合伙人的權益已被代表合伙企業(yè)的普通合伙人認可，并且將此在合伙企業(yè)檔案中的有限合伙人一覽表中列出(“一覽表”)。為了對先于“最初交割日”的“投資對象”提供資金，根據(jù)普通合伙人的決定，隸屬于普通合伙人或管理方的有限合伙人可以在“最初交割日”之前先行為該合伙企業(yè)提供資本進行投資。

2)?隨后交割。普通合伙人可以在“最初交割日”的隨后一次或多次交割中同意吸收其他的有限合伙人，允許在“最初交割日”成為合伙企業(yè)有限合伙人增加他的投資額(承諾額)，或者增加普通合伙人的投資額(承諾額)(“隨后交割”);隨后交割只可以在“最初交割日”開始后的?個月內進行(這一時期的最后一天稱為“最終隨后交割日”)。每個有限合伙人在合伙企業(yè)檔案中的有限合伙人一覽表中列出(“一覽表”)，并受到本協(xié)議所有條款的約束。

3)?在“最初交割日”之前的對投資對象的投資。在“最初交割日”之前，為了合伙企業(yè)的利益，普通合伙人依據(jù)自己的判斷力可以其自己的或其關聯(lián)資本對投資對象進行投資。

第6條作為有限合伙人的普通合伙人

普通合伙人在某種程度上亦可成為有限合伙人，他可以以合伙企業(yè)有限合伙人的身份對合伙企業(yè)進行投資，或購買有限合伙人所有或部分的權益而成為其受讓人，在此情況下，普通合伙人的所有方面以有限合伙人身份進行。

第7條平行基金

除非普通合伙人認為設立平行基金并不恰當，或平行基金并不按照比例分攤費用(包括組織費用)，否則，在“最終隨后交割日”之前的任何時間，普通合伙人可以創(chuàng)建一個或多個國內的或國外的合伙企業(yè)或實體與本合伙企業(yè)同時進行投資(“平行基金”)，根據(jù)稅法、合伙協(xié)議等法定文件的約束，“平行基金”將與本合伙企業(yè)一樣，依據(jù)相同的條件，同時按照比例(以可獲得的資本為基礎)進行對投資對象的投資。但是，在“最終隨后交割日”建立的平行基金均被視為“競爭基金”，“競爭基金”的建立將以條款ⅲ——投資和投資機會中的條款為依據(jù)。

條款ⅱ：合伙企業(yè)的管理與經(jīng)營

普通合伙人擁有權力管理、經(jīng)營、控制以及決策本合伙企業(yè)及其事務，亦有權代表合伙企業(yè)從事相關事務;有限合伙人不參與本合伙企業(yè)的管理、經(jīng)營或控制，并且在相關事務中無權代表本合伙企業(yè)。

第1條?普通合伙人的職權

根據(jù)相關法律和本合伙協(xié)議的條款，普通合伙人以其自己的名義，或代表并以合伙企業(yè)的名義，有權為了達到或促進本合伙企業(yè)任一或所有的目標，采取他所認為的必需的行動(“職責”)。

a普通合伙人的職責包括但不限于：

1)作出關于對投資對象進行投資的調查、選擇、談判、承諾、監(jiān)督或處理的所有決策;

2)收購、持有、保留、管理、監(jiān)督、擁有、表決、重組、出售、轉換、保證或以其他方式處理本合伙企業(yè)持有或代表本合伙企業(yè)持有的股權或其他資產(chǎn)，其中包括對投資對象的股權投資和各種臨時投資;

3)依據(jù)普通合伙人決定的條款和費用條件，在由本合伙企業(yè)承擔費用的情況下，普通合伙人代表本合伙企業(yè)雇用本合伙企業(yè)或其他機構的財務顧問、保險商、分銷代理商、經(jīng)紀人、律師、會計師、分析師、咨詢員、鑒定者、職員和資產(chǎn)管理者等，而不管這些人員或機構是否是普通合伙人的分支機構或普通合伙人或普通合伙人的分支機構另外雇用的人員。普通合伙人有權解雇這些人員;

4)可以為本合伙企業(yè)提供貸款;

5)按照比例承擔與本合伙企業(yè)經(jīng)營管理相關的費用以及其他的義務，以其自己的名義或以本合伙企業(yè)的名義代表本合伙企業(yè)進行支付;

6)提起訴訟、辯護、解決和處理訴訟;

7)為意外事故和為了合伙企業(yè)任何其他目的建立儲備;

8)根據(jù)本合伙協(xié)議，將現(xiàn)金或可銷售證券或其他資產(chǎn)分配給各個合伙人;

9)準備各種報告、報表，支付適用于本合伙企業(yè)的稅收，持有不分配給合伙人的基金;

10)保管本合伙企業(yè)所有經(jīng)營和開支的檔案和賬簿;

11)決定在準備本合伙企業(yè)會計或財務檔案時所采用的會計方法和慣例;

12)召開有限合伙人會議;

13)以本合伙企業(yè)的名義開立、保留和消除銀行、經(jīng)紀公司或其他金融機構的賬戶，存入、持有和取出基金，以及為了支付的需要提取支票、匯票或其他的金融支付工具;

14)商討、執(zhí)行普通合伙人決定的合同、協(xié)議或其他的工具，鑒于以下的考慮，這些合同或協(xié)議是必要的;與股權的出售有關;或者為了促進本合伙企業(yè)目標的實現(xiàn)，其中包括準予或不準予對上述內容以及相關內容的棄權、同意的決定;

15)執(zhí)行本合伙企業(yè)的解散事務;

16)在與前述內容相關的所有代表本合伙企業(yè)的方面。

b借款和擔保

普通合伙人可以根據(jù)其意愿向任何人借款、向銀行貸款或為其信貸擴張?zhí)峁?，以借款、貸款、擔保等方式獲得的資金可以對投資對象(或其子公司)進行投資，或對為了實現(xiàn)收購而組建的工具進行投資，其目的包括支付合伙企業(yè)的費用、提供短期融資以便完成對投資對象的收購、或彌補由于有限合伙人沒有出資(或是有限合伙人的借口或例外)則造成的資金缺口。但是，在最初交割之后的任何時間，本合伙企業(yè)以借款、貸款、擔保等方式獲得的資金最多不超過10000萬元或者基金中承諾金額的10%。

c負責稅務的合伙人

合伙企業(yè)需要確定某位或某幾位普通合伙人作為本合伙企業(yè)的稅務合伙人，負責本合伙企業(yè)每年所得稅的納稅義務，稅務合伙人在稅務方面擁有充分的權利，承擔全部責任。代表他人利益并以有限合伙人的身份擁有或控制權益的每個合伙人在收到稅務合伙人提供相關信息或文件通知后的30天內，將相關信息或文件送達稅務合伙人。

第2條?戰(zhàn)略咨詢委員會

普通合伙人將組建一個戰(zhàn)略咨詢委員會，但是普通合伙人并不需要得到戰(zhàn)略咨詢委員會對于任何活動的同意，普通合伙人對有關本合伙企業(yè)的經(jīng)營管理的所有決策(包括但不限于投資決策)負責。依據(jù)普通合伙人的決定，對于戰(zhàn)略咨詢委員會的成員可以放棄或減少管理費和附帶權益。本合伙企業(yè)將每年向戰(zhàn)略咨詢部的成員支付合理的預算外費用，這些費用是由于戰(zhàn)略咨詢委員會的成員代表本合伙企業(yè)而進行的活動所產(chǎn)生的，其金額應不超過100萬元(除非有限合伙人委員會將有另外的同意)。

第3條?管理公司的使用

普通合伙人有權代表和以本合伙企業(yè)的名義雇傭普通合伙人的分支機構作為本合伙企業(yè)的管理公司(“管理公司”)，這一點無需獲得有限合伙人的同意。在沒有得到普通合伙人和代表1/3權益的有限合伙人的書面同意之前，管理公司不能分配其權利、責任和權益。如果沒有有限合伙人的同意，普通合伙人有權通過兼合并或其他方式，或根據(jù)本協(xié)議管理公司與其一家分支機構達成的協(xié)議分配其權利、責任和權益，把管理公司重新組建或轉變成公司或其他形式的實體，只要(1)這種組建、轉變對有限合伙人沒有產(chǎn)生實質性的不利的稅收或法律后果;(2)其他的實體處于管理公司的普通控制之下;和(3)其他的實體根據(jù)本協(xié)議、管理公司協(xié)議以及任何其他相關的協(xié)議以書面形式表示愿意承擔管理公司的義務。

第4條?與分公司的交易

本合伙企業(yè)不能同任何與普通合伙人有關的分公司進行交易。

第5條?其他活動：時間投入

1)?普通合伙人及其成員應將各自必要的和合適的業(yè)務時間投入本合伙企業(yè)、任何平行基金和競爭基金的事務中，管理本合伙企業(yè)、平行基金和競爭基金的活動。

2)?盡管本協(xié)議存在意思相反的內容，但戰(zhàn)略咨詢部和有限合伙人委員會的成員不應因為是戰(zhàn)略咨詢部和有限合伙人委員會的身份而在從事與本合伙企業(yè)競爭或沖突的活動中受到限制。

第6條?機密性

1)?有限合伙人保守機密的義務。每個有限合伙人同意保守機密且不向任何人透露，除了“被授權的代表”。關于本合伙企業(yè)及其事務的所有信息和文件，不管是在有限合伙人加入合伙企業(yè)之前或之后提供給該有限合伙人，其信息包括：(1)有關任何的投資對象的信息;(2)有關普通合伙人、管理公司或任何其各自分公司的負責人或合伙人;(3)其他有關信息。但是，下面的情況該有限合伙人可作透露：(1)公眾可得到的需要透露的信息;(2)若現(xiàn)行法律或法規(guī)要求透露的信息。在將條款ⅱ6(1)中所指的信息透露給一個有限合伙人認可的代表之前，該有限合伙人應將條款ⅱ6(1)中所闡述的義務告知被認可的代表，并獲得其同意將此信息保守機密，遵守條款ⅱ6(1)中的內容，同意對該被認可的代表違反條款ⅱ6(1)中所述義務負責。

2)?普通合伙人保守機密的權利。普通合伙人在法律的最大范圍，保守對有限合伙人的信息機密，此信息有關任何的投資對象、投資對象的組合或潛在的投資對象的組合，投資對象組合(1)按照法律、協(xié)議或其他要求本合伙企業(yè)、普通合伙人、管理公司保守機密;(2)普通合伙人或管理公司有理由相信該透露對本合伙企業(yè)投資、完成任何計劃投資、任何投資對象組合或任何與之直接或間接有關的交易等方面產(chǎn)生負面影響。

第7條?投資組合公司管理者的職位

普通合伙人應有權指定普通合伙人、管理公司或任何他們的分公司的成員、雇員或高管并可指定戰(zhàn)略咨詢部的成員服務于投資對象的董事會。

第8條有限合伙人會議

1)?普通合伙人將建立一個“有限合伙人委員會”，它將由普通合伙人選出的至少三位有限合伙人的代表組成，“有限合伙人委員會”的成員不能來自普通合伙人或其分支機構。普通合伙人把其選擇的“有限合伙人委員會”的成員名單通知有限合伙人。“有限合伙人委員會”任何成員的辭職需要提前10天向普通合伙人提交辭職的書面通知，普通合伙人將迅速地填補“有限合伙人委員會”的空缺。

2)?普通合伙人可以召開“有限合伙人委員會”會議，但應至少在15天之前通知所有的成員，或者在此基礎上依據(jù)有限合伙人委員會中任何兩位成員的要求召開會議。除了本合伙協(xié)議另外的規(guī)定，“有限合伙人委員會”的建議僅僅是一種參考，普通合伙人并不一定據(jù)此采取行動。

3)?“有限合伙人委員會”的職責主要包括：(1)依據(jù)本合伙協(xié)議，決定需要獲得其同意的事務;(2)依據(jù)本合伙協(xié)議，對于由普通合伙人交給“有限合伙人委員會”處理的普通合伙人之間的利益沖突作出評論，向普通合伙人提供建議，并就普通合伙人咨詢的與本合伙企業(yè)有關的其他事務向普通合伙人提出建議?！坝邢藓匣锶宋瘑T會”或其他成員都無權以任何方式約束或代理本合伙企業(yè)，而且，按照本合伙協(xié)議，在任何情況下，“有限合伙人委員會”的成員都不將被視為本合伙企業(yè)的普通合伙人。成為“有限合伙人委員會”的成員的有限合伙人將不被視為其他有限合伙人的代理人或受托人。本合伙企業(yè)將向“有限合伙人委員會”支付合理的預算外費用，這些費用是由于他們代表本合伙企業(yè)的活動而產(chǎn)生的。

4)?普通合伙人為了本合伙企業(yè)可在任何時候召集“有限合伙人會議”，并且至少每年召集一次，以便給有限合伙人機會討論本合伙企業(yè)的投資活動。普通合伙人將給每個有限合伙人會議通知，該通知寫明該會議的時間和地點。

第9條?臨時投資

普通合伙人可將本合伙企業(yè)的現(xiàn)金，包括本合伙企業(yè)的持有的將來準備進行組合投資的款項、本合伙企業(yè)準備支付給各個合伙人的款項進行臨時投資。

第10條?價值評估(估價)

為了本合伙協(xié)議，本合伙企業(yè)的證券和其他財產(chǎn)的公平市場價值應由如下方式?jīng)Q定：

1)?在證券交易所交易的可銷售證券的價值應以“價值決定日(包括該日)”之前的該交易所連續(xù)5個交易日收盤價的平均值確定;沒有通過交易所而直接向顧客銷售的可銷售證券的價值應以“價值決定日(包括該日)”之前的5個交易日的最后“投標”價的平均值來確定;如果不是按照以上方法確定，該證券價值應以普通合伙人以良好的愿望挑選出的該證券主要市場定價者之一決定其價值。

2)?在每個會計年度末，除了可銷售證券之外，所有財產(chǎn)應由普通合伙人以良好的愿望在該會計年度末的30天之內最初估價，普通合伙人應立即將該估價和普通合伙人的基價提供給“有限合伙人委員會”。如果“有限合伙人委員會”沒有書面反對意見，那么該估價將對本合伙企業(yè)和所有合伙人及他們的繼承者和轉讓者產(chǎn)生約束力。如果“有限合伙人委員會”反對，且普通合伙人和“有限合伙人委員會”在反對意見提出的30天內仍無法在雙方可接受的估價上取得一致，則“有限合伙人委員會”可以聘請一個雙方接受的且全國認可的估價公司或投資銀行進行估價，且該公司的估價對本合伙企業(yè)、所有合伙人、他們的繼承者和轉讓者產(chǎn)生約束力。

第11條?第三方的信任

與本合伙企業(yè)交易的人員有權信任在此所述的普通合伙人的權利和權威，并且無需調查普通合伙人約束本合伙企業(yè)的權威性。

條款ⅲ：投資和投資機會

第1條?投資限制

1)?在最初交割日之后的任何時間內，由本合伙企業(yè)投資于任何一個投資對象(按照成本價格)的總投資金額不能超過總投資的15%(在投資當日);如果有限合伙人同意，投資于一個投資對象的資本可以達總投資的25%。

2)?在最初交割日之后的任何時間內，由本合伙企業(yè)投資于任何一個投資對象且在中國境外組織和運營的總投資(按照成本價格)不能超過總投資的25%(在投資當日)

3)?本合伙企業(yè)不能對不動產(chǎn)進行直接投資。

4)?如果某個投資對象的董事會大多數(shù)成員反對被收購，則本合伙企業(yè)不能收購該公司。

5)?本合伙企業(yè)不會對投資對象進行低于200萬元的最初投資。

6)?本合伙企業(yè)不能投資于主營銷售石油、天然氣產(chǎn)品的任何實體。

7)?除非得到有限合伙人的同意，本合伙企業(yè)將不能投資獲得公開交易股票的期權、購買選擇權或其他衍生產(chǎn)品，除非這是為了一個現(xiàn)存投資組合的股票的套期保值或幣值波動而獲得的期權、選擇權或其他衍生產(chǎn)品。

8)?在投資期結束前的任何時間內，?作為普通合伙人的管理成員及管理公司的首席執(zhí)行官如果停止投入大部分工作時間，(1)投資期應到此終止，并(2)根據(jù)條款ⅳ的部分規(guī)定，代表所有有限合伙人總投資的至少80%份額的有限合伙人如果選擇在該人停職的60天內將本合伙企業(yè)解散(“關鍵人投票”)，則本合伙企業(yè)應立即解散并結業(yè)。如果(1)?已停止管理本合伙企業(yè)的事務，而不是死亡或傷殘，?及他的法定代表均無權參加任何關鍵人的投票;(2)任何投資期的終止不能適用于(a)任何已提名的投資對象，在該投資對象中，在有限合伙人作出選擇之前，本合伙企業(yè)已達成一個有法律約束力的投資協(xié)議，或(b)本合伙企業(yè)含有補償義務。

9)?在投資期結束前的任何時間內，如果普通合伙人、管理公司或任何他們各自的成員或合伙人發(fā)生了訴訟事由，投資期可由代表有限合伙人總投資的至少51%份額的有限合伙人的書面選擇而終止。然而，如果普通合伙人同意普通合伙人和(或)管理公司終止雇傭關系，且是該個人的行為導致了訴訟事由并使本合伙企業(yè)受到財務損失，則有限合伙人無權終止投資期。一旦該投資期終止，則本合伙企業(yè)根據(jù)條款ⅳ的規(guī)定解散并清算。

10)?在對投資對象投資后不久，本合伙企業(yè)不能對在投資時為可銷售證券進行投資，本合伙企業(yè)持有的可銷售證券的總投資額(按照成本價格)不能超過此時總投資額的15%。

第2條?新的投資基金的構建

除了條款ⅰ和ⅲ另有說明，如果合伙企業(yè)的資金沒有(1)至少75%的投資資金已被用來投資或者儲備或支付管理費、合伙企業(yè)費用或組織開支時;或(2)在投資期的末尾，任何普通合伙人的管理方在沒有得到有限合伙人委員會的一致同意時，都不能成為具有相似功能的有限合伙產(chǎn)業(yè)投資基金(“競爭性基金”)的普通合伙人、管理人員或在其中任職。如果一個競爭性基金是上文“(1)”條款所指之后組建的，則直到投資期接近尾聲，除非該由本合伙企業(yè)進行的被法律或合同原因禁止的投資，由于現(xiàn)行法律或其他的原因，會對本合伙企業(yè)或普通合伙人產(chǎn)生實質性的不利影響，由普通合伙人管理的該競爭型基金可以使用所有在實質性方面和本合伙企業(yè)(和任何平行基金)相同的條款、條件一起進行共同投資，且在普通合伙人以良好的誠信之平等和合理的基礎上將投資資金在本合伙企業(yè)(和任何平行基金)和競爭性基金之間進行分配。除了這里所述的其他條款，下面任何一種都不被視為競爭性基金：(1)以進行聯(lián)合投資為目的而組建的平行基金或一個投資機構。(2)主要投資于可公開上市交易股票的投資基金，或(3)在最初交割日之時或之前存在的有限合伙產(chǎn)業(yè)投資基金。

第3條?投資機會

1)?普通合伙人可隨時向某些有限合伙人提供本合伙企業(yè)和任何平行基金對投資對象進行投資的機會;然后，普通合伙人和其分公司不能投資該聯(lián)合，除非所有的合伙人按照他們在本合伙企業(yè)的投資比例接受參與投資的機會。任何該投資的條款，包括該聯(lián)合投資的費用和附帶權益，將由普通合伙人和聯(lián)合投資者憑借其各自獨立且絕對的處理權，逐一進行協(xié)商。普通合伙人可自行決定將聯(lián)合投資的優(yōu)先權賦予某些有限合伙人。

2)?在投資期間，如果沒有“有限合伙人委員會”的同意，管理方不能對與本合伙企業(yè)的投資對象進行私自協(xié)商的權益投資，且投資金額不能超過50萬美元。

條款ⅳ：費用

第1條?管理費

如果管理公司向本合伙企業(yè)提供經(jīng)營管理服務，本合伙企業(yè)將依據(jù)本節(jié)中有限合伙人計算的結果向管理公司支付一筆管理費。

1)?管理費的數(shù)量：(1)在基金份額的銷售期內，每年的管理費將以每個有限合伙人的出自金額的2%計算。(2)在銷售期的期末和本合伙企業(yè)已經(jīng)募集到其100%的銷售額后不久，依據(jù)條款ⅵ，每年的管理費將以每位有限合伙人的出資金額減去分配給該有限合伙人的所有凈投資收益后的余額的2%計算。(3)管理費應在“最初交割日”和本合伙企業(yè)每個會計季度的首日之前每季度支付一次，其金額為每年管理費的25%。對于本合伙企業(yè)的會計季度不足期的，或對于不是在會計季度的首日進行銷售的，需要預先規(guī)定管理費。

2)?從屬費用的抵補：在合伙協(xié)議中，如果管理公司(人)獲得了來自投資對象的咨詢、交易、管理或其他類似的費用(“從屬費用”)，那么需要對有限合伙人支付的管理費用進行同數(shù)量的抵補。

第2條?合伙企業(yè)的費用

合伙企業(yè)有責任支付合伙企業(yè)所有的費用和債務，或并非由管理方以合伙企業(yè)名義的費用(總稱“合伙企業(yè)費用”)，但是管理公司需要對日常的業(yè)務開支負責，包括辦公管理費用和對雇員的支付。

各方認為下列費用構成“合伙企業(yè)費用”的一些類型(有些類型在此未列出)：

1)?組織費用;

2)?與下列有關的費用(包括：差旅費、保管費)：對潛在的投資對象的鑒定、研究、調查，投資對象的獲取、追蹤、管理、出售或其他行為以及投資與再投資;

3)?在證券投資時，獲取法律建議、融資建議、稅收建議、會計建議(包括審計)產(chǎn)生的費用以及從其他的顧問與專家取得建議并以合伙企業(yè)名義支付的費用;

4)?在有關法律規(guī)定下，合伙企業(yè)辦理注冊、資格審查、免稅手續(xù)產(chǎn)生的費用以及支付的稅收與其他政府費用;

5)?為本合伙企業(yè)從欠款人處收款而發(fā)生的預算外費用;

6)?為修訂和廢止本協(xié)議以及為此進行準備而發(fā)生的費用;

7)?與合伙企業(yè)有關的決策費用(包括調查和準備的費用)和與之相關的判斷及結算費用;

8)?與尚未完成的交易有關的費用(包括差旅費、法律費、融資費、簿計費和咨詢費)，(在一定程度上，普通合伙人憑自己獨特的判斷決定支付的費用除外);

9)?受條款ⅱ的限制，戰(zhàn)略顧問委員會成員的預算外費用。

條款ⅴ：承諾和出資

第1條?出資

1)?確認的合伙人在初始交割日前的出資。被確認為合伙企業(yè)的合伙人應在初始交割日之前出資，形成初始交割之前需要的對投資對象的投資。在初始交割日，這些合伙人應當根據(jù)初始交割日之前或當天的總承諾，按比例出資支付合伙企業(yè)的費用、組織費用和管理費用。

2)?在初始交割日出資。被確認為合伙企業(yè)的合伙人應在初始交割日向合伙企業(yè)出資，出自額為下列的總和：(1)合伙人應按照比例出資;(a)依照條款ⅰ，以前合伙企業(yè)進行的對投資對象的投資或以合伙企業(yè)的名義作出的對投資對象的投資(在初始交割日仍由合伙企業(yè)擁有)發(fā)生的總費用;(b)在初始交割日之前已支付的或由此引起的組織費用和合伙企業(yè)費用。(2)條款ⅴ1(2)(1)中所述費用總額的附加費：根據(jù)實際經(jīng)過的天數(shù)，按照優(yōu)惠利率加2%支付的附加量到初始交割日的利息。另外，在初始交割日，有限合伙人應按比例支付他們應付的管理費。

3)?以后交割日的出資。每個被確認為合伙企業(yè)的合伙人在以后的交割日應向合伙企業(yè)支付在該相關的交割日應繳的出資，出資額為下列的總和：(1)合伙人應按比例出資，(a)以前合伙企業(yè)對投資對象的投資發(fā)生的總費用，(b)在初始交割日之前已支付的或由此引起的組織費用和合伙企業(yè)費用。(2)條款ⅴ1(3)(1)中所述的費用總額的附加量：根據(jù)實際經(jīng)過的天數(shù)，按照優(yōu)惠利率2%支付的附加量到該交割日的利息。每個被確認為合伙企業(yè)的有限合伙人也應在交割日以該有限合伙人義務為基礎，從剩下的義務中出資其從初始交割日份額的管理費用的份額加上一個附加量：根據(jù)實際經(jīng)過的天數(shù)，按照優(yōu)惠利率加2%支付的附加量到該交割日的利息。到該交割日，這部分管理費應直接支付給管理公司。

4)?付款通知書。受條款ⅴ剩余規(guī)定的限制，普通合伙人能夠依照付款通知書，在必要的基礎上，要求有限合伙人履行其剩余出資義務，作為對投資對象的投資、組織費用、管理費用以及合伙企業(yè)費用。每個付款通知書(“付款通知書”)詳細說明：(1)出自金額的總數(shù);(2)每個有限合伙人的出資金額;(3)出資的到期日(付款日);(4)出資目的的簡要說明;(5)出資支付的合伙企業(yè)的銀行帳號。普通合伙人應把付款通知書在付款日前至少10天送達。

5)?普通合伙人的義務。管理方和他們各自的家庭成員及附屬機構，作為有限合伙人，向合伙企業(yè)的出資不少于所有合伙人向合伙企業(yè)的出資的1%。

第2條?剩余出資義務

1)?資本出資。根據(jù)條款ⅴ1的規(guī)定，每個合伙人同意以現(xiàn)金不斷向合伙企業(yè)出資，直到繳清其剩余的出資義務，以人民幣分期付款如下：(1)在承諾期間出資作為對投資對象的投資。在承諾期終止之前，每個合伙人向合伙企業(yè)提供資金，(a)以前的承諾;(b)作為追加投資。每個合伙人在收到要求時，在付款日，每個合伙人向合伙企業(yè)按比例(以剩余出資義務和與之有關的所有合伙人剩余出資義務為基礎)支付所有合伙人出資總額中應支付的出資。(2)出資支付合伙企業(yè)費用，而不是管理費用和組織費用。在合伙企業(yè)存續(xù)期的任何時間，每個合伙人在任何付款日不斷向合伙企業(yè)支付該付款日所有合伙人出資的合伙企業(yè)費用總額中其應承擔的份額。普通合伙人應根據(jù)其獨有的判斷，決定每個合伙人應支付合伙企業(yè)費用的份額，并分配(a)以各自投資比例為基礎，合伙人應承擔的僅直接與投資相關的合伙企業(yè)費用;(b)其他的合伙企業(yè)費用應以該合伙人的承諾占所有合伙人的承諾的比例為基礎分配(對于一項投資，合伙人未必按照承諾出資比例出資)。(3)出資支付管理費用。每個有限合伙人應在付款日向合伙企業(yè)出資支付按照條款ⅳ計算出來的該有限合伙人的管理費用的數(shù)量。(4)出資支付組織費用。無論何時，普通合伙人要求合伙人支付他應承擔的組織費用的份額，組織費用的分配應以該合伙人的承諾占所有合伙人的承諾的比例為基礎分配。

2)?依照條款ⅴ2，一個合伙人無論如何不能被要求向合伙企業(yè)出資的數(shù)量超過其當時剩余的出資承諾。

第3條?拒絕條款

1)?如果普通合伙人根據(jù)其獨特的判斷認為特別的有限合伙人參與某個投資對象的投資對本合伙企業(yè)或其分支機構、將來的投資或者這些有限合伙人造成重大的耽擱、巨額的開支、產(chǎn)生實質性的負面效應、重大的延期、特別的費用，或對合伙企業(yè)業(yè)已完成的被提議的投資產(chǎn)生實質性的負面效應，普通合伙人可以拒絕接納該有限合伙人參與對該投資對象的投資。

2)?如果特別的有限合伙人參與對某個投資對象的投資會違反任何有限合伙人或合伙企業(yè)應遵守的法律或政府的規(guī)章制度，普通合伙人應拒絕接納該有限合伙人參與對該投資對象的投資。

3)?如果普通合伙人決定拒絕接納一個有限合伙人參與對某個投資對象的投資，并因該有限合伙人未出資而導致的資金不足，普通合伙人根據(jù)其獨特的判斷，可采取下述方式融資：(1)合伙企業(yè)向第三方借款;(2)要求參與的有限合伙人進行附加投資;(3)增加自己的出資以及普通合伙人根據(jù)其獨特的判斷認為其他公平的方式。如果普通合伙人或任何附屬機構向合伙企業(yè)提供資金，該資金應在優(yōu)惠利率的基礎上加2%計算利息，規(guī)定決不能使收取的利息超過適用法律規(guī)定的最大值。借款的成本應被視作合伙企業(yè)費用。作為拒絕接納的結果，遭到拒絕接納的有限合伙人不應減少剩余的出資的承諾。普通合伙人可以發(fā)布新的號召要求有限合伙人在其剩余的承諾范圍內出資。

4)?如果有限合伙人遭到拒絕接納參與對某個投資對象的投資，該有限合伙人不應當支付與該投資對象有關的出資份額，也無權分享與該投資有關的分配和稅收分配。

第4條?有限合伙人的違約

1)?一般規(guī)定。每個合伙人同意支付被要求的出資和支付按照條款ⅴ1和ⅴ2被要求的數(shù)量，同意任何有限合伙人的違約對合伙企業(yè)和其他合伙人造成傷害，同意這種傷害造成的損失難以計算。相應地，每個合伙人同意除了向合伙企業(yè)進行補救外，該合伙人將喪失：(1)50%的資本賬戶余額;(2)不履約之前實現(xiàn)的投資收入的分配權;(3)參與合伙企業(yè)將來任何投資的權利;(4)表決權。這些懲罰可由普通合伙人根據(jù)其獨特的判斷而放棄。

2)?普通合伙人采取的行動。針對違約的發(fā)生，普通合伙人應根據(jù)其獨特的判斷參與該違約造成的傷害相適應的行動，包括：(1)要求未違約的合伙人作額外的出資;(2)獲得其他合伙人的同意以非合伙企業(yè)成員的身份投資;(3)增加自己的出資;(4)合伙企業(yè)向第三方借款;(5)向合伙企業(yè)預付自己的資金。如果普通合伙人或其附屬機構向合伙企業(yè)提供資金，該資金應在優(yōu)惠利率的基礎上加上2%計算利息，規(guī)定決不能使收取的利息超過適用法律規(guī)定的最大值。借款的成本應向違約的合伙人收取。

3)?附加的減少剩余出資承諾通知書。如果依照條款ⅴ4(2)中(1)所述的違約引起的資本出資，普通合伙人應向違約的合伙人遞送與條款ⅴ1(2)一致的數(shù)量的金額。

4)?不受限制的補償。條款ⅴ4提到的權益和補償不應受到其他普通合伙人或合伙企業(yè)在本協(xié)議或法律或公平可得到任何其他權利的限制，而應附加在它們之上。

條款ⅵ：分配、資本賬戶

第1條?分配的一般原則

除非條款ⅵ的另外規(guī)定，合伙人無權從合伙企業(yè)中撤資和取得其出資的分配和回報。根據(jù)合伙企業(yè)的名冊和檔案，合伙企業(yè)的資產(chǎn)只能分配給合伙企業(yè)有檔案的持有者，他們由普通合伙人授權并在一定日期享有分配權。

1)?可交易有價證券的分配。(1)在合伙企業(yè)終止前，只能分配現(xiàn)金，或普通合伙人憑其獨有的判斷，分配可交易證券。在現(xiàn)金和可交易有價證券的分配中，每個合伙人的現(xiàn)金和可交易有價證券的分配比例受下面(3)中規(guī)定的制約。在清算分配中，分配可包括任何資產(chǎn)，例如不可交易有價證券。(2)盡管和這里的規(guī)定不一致，以現(xiàn)金進行的清算和分配，普通合伙人可以憑其獨有的判斷給每個合伙人以公平的實物分配的選擇。(3)以實物分配的構成投資或投資一部分的任何證券或其他資產(chǎn)，分配給合伙人應與條款ⅵ一致;關于該實物分配應被視為有意行為，好像該實物分配就是現(xiàn)金分配，在量上等于分配實物的資產(chǎn)市場價值。如果實物分配的資產(chǎn)被認為在等價的基礎上以公平的市場價值賣給第三方，在實物分配之前，合伙人的資本賬戶應作調整且與條款ⅵ3一致，以反映認可的利潤或損失。在實物分配中，普通合伙人不應對合伙人存在歧視，而應當：(a)分配給所有的合伙人相同類型的財產(chǎn);(b)如果以現(xiàn)金或實物財產(chǎn)(或不同種類的財產(chǎn))同時分配，向每個合伙人分配相同比例的現(xiàn)金或實物財產(chǎn)(或不同種類的財產(chǎn));(c)普通合伙人憑其獨有的判斷，以更為公平的其他比例分配。(4)如果一個有限合伙人在法律顧問書面建議的基礎上，認為任何實物分配會使該合伙人有可能違反法律、規(guī)章或規(guī)則，普通合伙人應盡商業(yè)上合理的努力，讓該合伙人進行選擇：(a)對該分配做選擇性的安排;(b)按照該合伙人可以接受的條件，以該合伙人的名義將該財產(chǎn)出售。無論(a)或(b)，該分配應當被有限合伙人接受后方可進行。

2)?分配的時間選擇。分配應在以下的時候進行：(1)與合伙企業(yè)的法律約束一致，合伙企業(yè)應在獲得投資產(chǎn)生的凈投資收入的現(xiàn)金后立即分配。(2)合伙企業(yè)在收到投資產(chǎn)生的凈投資收入的可交易證券后，普通合伙人憑其獨有的判斷，決定分配時間分配。

3)?基于本協(xié)議的整體利益，如果投資的一部分(或全部)成為出售主體，該部分投資與合伙企業(yè)持有的其他投資進行分離。在普通合伙人公平?jīng)Q定的基礎上，投資凈收入的分配和資本出資被視為“出售部分”和“持有部分”。

4)?基于本協(xié)議的整體利益，無論何時，投資于一個實體的同一種類的證券，如果以前的投資包括該證券，則后來的投資應被視為與以前投資是一個分離的投資。在普通合伙人公平?jīng)Q定的基礎上，投資于該實體的資本出資和從該實體獲得的凈投資收入應被分成“以前的投資”和“后來的投資”。

5)?合伙企業(yè)支付的或承擔的(直接或間接)應當分配給合伙人的稅收被視為對該合伙人凈投資收入的分配，在一定程度上，支付的或承擔的稅收減少了合伙人的凈投資收入。

第2條?分配的數(shù)量和優(yōu)先權

1)?凈投資收入的分配。在條款ⅵ(10)的約束下，投資的凈投資收入按照以下數(shù)量和優(yōu)先順序進行分配：

(1)?以合伙人與投資有關的向合伙企業(yè)的出資為基礎，100%向合伙人按照比例分配，直到合伙企業(yè)向每個合伙人累計的分配等于合伙人對該投資的出資加上該投資引起的向普通合伙人支付的組織費用、管理費用和合伙企業(yè)費用的“分擔部分”。

(2)?以合伙人為投資有關資產(chǎn)而向合伙企業(yè)的出資為基礎，100%向合伙人按比例分配，彌補未補償?shù)膿p失，直到合伙人向每個合伙人累計的分配等于合伙人對所有的出售資產(chǎn)損失部分加上由此引起的向普通合伙人支付的組織費用、管理費用和合伙企業(yè)費用的分擔部分。

(3)?在處置完畢投資之后，如果合伙企業(yè)實現(xiàn)的利潤收益率達到0——25%之間，則80%向有限合伙人、20%向普通合伙人分配;如果合伙企業(yè)實現(xiàn)的利潤率達到25——40%之間，則75%向有限合伙人、25%向普通合伙人分配;如果合伙企業(yè)實現(xiàn)的利潤率達到40%以上，則70%向有限合伙人、30%向普通合伙人分配。

2)?調整帳面價值。在分配日，普通合伙人認為投資的價值已經(jīng)發(fā)生永久性減值，低于該投資有關的資本出資金額，普通合伙人應于分配日在合伙企業(yè)的檔案中調減投資的價值。

3)?扣留金額。不管本協(xié)議其他內容如何規(guī)定，普通合伙人憑自己獨有的判斷可以扣留一定的金額，扣留金額如下：(1)有限合伙人欠合伙企業(yè)、普通合伙人或其他與本合伙企業(yè)有關的當事人應收的金額。(2)為了支付完全歸有限合伙人承擔的罰金或稅收或其他，該合伙人被要求支付或補償合伙企業(yè)的金額(包括稅收、利息、罰款等)。

4)?儲藏的總金額、承諾期的分配。除了條款ⅵ2(3)闡明的權利，普通合伙人憑自己的判斷，有權持有合伙企業(yè)可分配給合伙人的另外的金額，以保持合伙企業(yè)健康的財政和先進狀況，并且普通合伙人憑自己的判斷認為該儲備對合伙企業(yè)的或有債務是必需的、可取的。

5)?合伙企業(yè)法。本協(xié)議所做的分配應符合合伙企業(yè)法及相關法規(guī)規(guī)定。

6)?未投資總金額。如果普通合伙人沒有發(fā)生初始預期到的合伙企業(yè)的費用，普通合伙人憑自己獨特的判斷，可以將該費用根據(jù)合伙人出資的方式在合伙人中按比例分配。出于本協(xié)議的整體考慮，這樣的分配不應被視為向合伙企業(yè)的出資。

7)?臨時投資收入的分配。根據(jù)普通合伙人自己的獨有的判斷，合伙企業(yè)有時可分配合伙企業(yè)臨時投資取得的收入，臨時投資的收入應根據(jù)在合伙企業(yè)的財產(chǎn)或產(chǎn)生臨時投資收入的資金中的比例在所有合伙人(包括普通合伙人)中分配。

8)?稅收分配。在每個會計季度終止后的90天內，普通合伙人根據(jù)自己獨有的判斷，可促使合伙企業(yè)向普通合伙人分配稅收，每個普通合伙人的分配在金額上等于按照的應稅收入應承擔的稅額。

9)?結轉利息的調整。普通合伙人根據(jù)自己獨有的判斷，有限合伙人(包括作為戰(zhàn)略咨詢委員會或管理方成員的有限合伙人)結轉利息可以被取消或減少。

10)?特殊分配和期間增值的帳目處理。普通合伙人根據(jù)自己獨有的判斷，如果認為投資的價值在初始交割日和后來的交割日前大幅度增值，則：(1)該期間增值只在先存的合伙人(恰在相應的交割日前為合伙企業(yè)的合伙人)的資本賬戶中進行分配;(2)由大幅度增值的投資產(chǎn)生的投資凈收入應這樣分配，(a)在增值的期間內產(chǎn)生的投資凈收入只在先存的合伙人中進行分配,(b)超過該增值的期間所產(chǎn)生的投資凈收入在所有合伙人中進行分配.

第3條?資本賬戶:資本賬戶的調整

1)?資本賬戶。在合伙企業(yè)檔案中，每個合伙人應當設立一個賬戶(“資本賬戶”，初始金額為0)，該賬戶依照條款ⅵ3產(chǎn)生或調整。

2)?資本賬戶的調整。每個合伙人的“資本賬戶”應按照如下進行調整：(1)現(xiàn)金出資。每個合伙人向合伙企業(yè)的現(xiàn)金出資或被認為是現(xiàn)金出資，記入該合伙人資本賬戶的貸方。(2)分配。根據(jù)本協(xié)議，合伙企業(yè)向每個合伙人的現(xiàn)金分配和以市場價值進行的其他資產(chǎn)的分配或被認為是合伙企業(yè)的分配，記入該合伙人“資本賬戶”的借方。(3)收入、利潤。根據(jù)本協(xié)議，合伙企業(yè)向每個合伙人分派的收入、利潤記入該合伙人“資本賬戶”的貸方。(4)費用、扣除、損失。合伙企業(yè)向每個合伙人分派的費用、扣除、損失記入該合伙人“資本賬戶”的借方。

3)?凈利潤和凈損失的分配。(1)投資產(chǎn)生的凈利潤應按如下規(guī)定分配：(a)80%向合伙人、20%向普通合伙人分配;(b)利潤超過一定比例時，按照條款ⅵ1?3)中(3)分配。(2)與投資有關的凈損失(包括帳面價值減值)，應與以合伙人為投資于有關資產(chǎn)而向合伙企業(yè)的出資比例一致，按規(guī)定在合伙人中分配，分配規(guī)定如下：(a)首先，在連續(xù)累計且不重復計算的基礎上，80%向合伙人、20%向普通合伙人分配，直到普通合伙人資本賬戶為零為止。(b)其余部分，根據(jù)合伙人各自的投資比例100%向合伙人分派。(3)臨時投資的凈利潤或凈損失應根合伙人在產(chǎn)生凈利潤或凈損失投資的合伙企業(yè)資產(chǎn)中的比例在合伙人中分配。

4)?凈利潤和凈損失的確定。凈利潤或凈損失是指凈運作利潤或凈運作損失，即在一定時期內，遵循普遍接受的會計準則，并與下列一致：(1)凈利潤和凈損失包括所有權益投資和其他斗寸有關的已實現(xiàn)的利潤和損失;(2)在計算凈利潤和凈損失時應扣除的合伙企業(yè)費用和管理費用;(3)在計算合伙企業(yè)的凈利潤和凈損失時，如果適當?shù)脑?，應?年內攤銷組織費用。

第4條?稅收的分配

基于稅收的目的，合伙企業(yè)的每一項收入、利潤、損失和減除額應用盡可能與條款ⅵ規(guī)定的相應的每項收入、利潤、損失和減除額的分配方式一致的分配方式進行分配。

第5條?貸款和從出資中退股

任何合伙人不允許從已支付的資本出資中借款或提前退股(特別規(guī)定的除外)

第6條?不能恢復的債務

除了在條款ⅶ4關于普通合伙人的特別規(guī)定的除外，任何合伙人不能使其“資本賬戶”的余額變?yōu)樨摂?shù)。

第7條?分派的調整

如果普通合伙人合理地認為，根據(jù)條款ⅵ的要求，在其他方面的分配與法律和規(guī)章不一致，或和依據(jù)本協(xié)議制定的或即將制定的分配方式不一致，普通合伙人可以調整分派的方式，以防止上述情況的出現(xiàn)。在合伙企業(yè)存續(xù)期間，如果合伙人或合伙人的投資比例發(fā)生變化，普通合伙人對依據(jù)本協(xié)議對應稅收入或損失的分配進行調整，以反映上述變化。

條款ⅶ：合伙企業(yè)的期限和解散

第1條?期限

除非依照條款ⅶ2規(guī)定散伙，合伙企業(yè)將在開始后的10后內一直存在;然后，普通合伙人可在“有限合伙人委員會”的認可下，將條款ⅶ中的合伙企業(yè)的期限延長一個或兩個一年期。

第2條?合伙企業(yè)的解散

根據(jù)合伙企業(yè)法，合伙企業(yè)將在下列最早的日期解散，其事務同時終止：

1)?普通合伙人同意解散此合伙企業(yè);

2)?由條款ⅶ1所規(guī)定的合伙關系的到期;

3)?普通合伙人的破產(chǎn)、清算、解散或無法清償債務;

4)?普通合伙人依照條款ⅷ的撤回;

5)?依照條款ⅲ1的有限合伙人的選舉;

6)?依照條款ⅲ1的承諾期的終止;或

7)?事關普通合伙人、管理公司或任何其代表或合伙人的有限合伙人的51%的書面選舉。

第3條?合伙企業(yè)的清算

合伙企業(yè)解散時，合伙企業(yè)的業(yè)務將被有序地清算。除了在下列第二個意思中的情況下，普通合伙人將根據(jù)本協(xié)議成為清算人結束合伙企業(yè)的事務，普通合伙人的責任將本協(xié)議規(guī)定的責任相一致。如果無一般合伙人或承諾期依照條款ⅲ1已被終止，有限合伙人經(jīng)所需要的有限合伙人的批準，將同意一個或更多的清算人執(zhí)行此清算。為此，清算人被授權以任何清算人決定符合合伙人最佳利益的合理方式出售、分配、交換或廢棄合伙企業(yè)的資產(chǎn)。]

第4條?合伙企業(yè)解散時的資產(chǎn)分配

1)?清算分配。合伙企業(yè)解散時，結束合伙人事務的清算人將根據(jù)合伙人的不同情況決定合伙企業(yè)的哪些資產(chǎn)將被出售、哪些資產(chǎn)被保留以供分配。“資本賬戶”在這類分配前需要依照條款ⅵ3立即進行調整，以反映若這些被分配的資產(chǎn)按其市場公平價值出售的損益變化。在合伙企業(yè)的所有債務得到清償后，余下資產(chǎn)將依據(jù)條款ⅵ分配給合伙人。合伙企業(yè)的任何商譽及其名稱的任何使用權，將獨屬于普通合伙人。

2)?補償性分配。如果合伙企業(yè)對某個合伙人存在違約責任，清算財產(chǎn)首先用于對該合伙人的補償性分配。

3)?清算信托。清算者根據(jù)合伙企業(yè)法的規(guī)定，依照條款ⅶ4將被分配給普通合伙人和有限合伙人的資產(chǎn)的一部分可以：(1)被分配給一家為合伙人利益建立的信托，以清算合伙企業(yè)的資產(chǎn)，籌集屬于合伙企業(yè)的資產(chǎn)及承擔任何由合伙企業(yè)業(yè)務或事物協(xié)議引起或與之有關的合伙企業(yè)或普通合伙人的責任或債務;(2)為任何合伙人保留，以供該合伙人在未來合伙企業(yè)開支的儲備，只要清算人決定無需保留時該數(shù)目能立即分配個合伙人，與條款ⅶ4(3)中相關的信托的任何資產(chǎn)可由清算人決定隨時按由合伙企業(yè)分配個信托的數(shù)目分配給信托的數(shù)目分配給合伙人的比例分配給合伙人。

4)?無優(yōu)先權。每一合伙人將自己關注合伙企業(yè)的資產(chǎn)以獲得該合伙人證券投資總收益的回報，且在此收益回報中任何合伙人都沒有對于其他合伙人的優(yōu)先權。

條款ⅷ：普通合伙人權益的轉移

第1條?普通合伙人的轉移

為有限合伙人的利益，沒有得到80%的同意，普通合伙人不得分配、抵押或轉讓其作為合伙企業(yè)普通合伙人的收益;如果沒有此同意，普通合伙人可通過合并、聯(lián)合、轉制重組或轉制成為一家公司、合伙企業(yè)或其他實體或將其作為合伙企業(yè)的普通合伙人和收益轉移至其附屬機構，只要(1)此類重組、轉制或轉移對有限合伙人無任何稅收或法律上的不利后果，(2)此實體受普通合伙人的控制，及(3)此實體書面同意承擔本協(xié)議、預訂協(xié)議或其他任何普通合伙人相關的協(xié)議規(guī)定的普通合伙人的義務。如果依照條款ⅷ1合伙企業(yè)的普通合伙人分配或轉移他的所有受益，則普通合伙人一從合伙企業(yè)中撤離，該接受分配或轉移者就取代其成為合伙企業(yè)的繼任普通合伙人。盡管如此，條款ⅲ1在普通合伙人轉移或撤離時仍然有效。如果普通合伙人的權益轉移至其附屬機構，在本協(xié)議下的普通合伙人的義務仍然有效。

第2條?普通合伙人的撤離

作為合伙企業(yè)的普通合伙人不得撤離，除非普通合伙人的外部咨詢人書面認為，繼續(xù)普通合伙人的身份將違反法律規(guī)定。若根據(jù)本節(jié)普通合伙人自合伙企業(yè)中撤離，合伙企業(yè)將解散且其事務將依照條款ⅶ結束。

條款ⅸ：有限合伙人權益的可轉讓性

第1條?轉讓的條件

1)?普通合伙人的同意。沒有普通合伙人的事先書面同意，合伙企業(yè)中的有限合伙人的所有或部分權益不得轉讓：(1)有限合伙人要求轉移至附屬機構不得無理限制，及(2)普通合伙人可獨自決定是否限制有限合伙人要求轉移至附屬機構。

2)?除了本條1)的規(guī)定，有限合伙人可將與其在合伙企業(yè)中的權益相關的全部或部分經(jīng)濟收益轉讓至附屬機構，只要此受讓人不會成為替代有限合伙人，且普通合伙人有意決定：(1)有限合伙人不會免除對合伙企業(yè)的資本貢獻的責任及以下的其他責任;(2)此轉讓不會對合伙企業(yè)造成其他不利的影響。

第2條?替代有限合伙人：轉讓的認可

只有滿足下列條件后有限合伙人權益的受讓者才有權成為替代有限合伙人：

1)?合伙企業(yè)完成一份及時生效并送至普通合伙人的滿足格式和內容要求的書面轉讓或授權文書;

2)?有限合伙人和受讓人完成并收到此類文書，完成普通合伙人認為對替代有效的行為;

3)?有限合伙人和受讓者應向合伙企業(yè)支付足夠承擔此替代引起的合伙企業(yè)或其代表的所有的成本、費用和開支;

4)?普通合伙人同意此次替代。不被普通合伙人接受為替代有限合伙人的受讓者沒有合伙人的權利和義務，而同樣的受讓者仍承擔其所有義務。

條款ⅹ：其他事項

除上述條款外，有限合伙協(xié)議中還包括有其他的事項，比如聘請律師、會計師等服務機構、會計準則、爭議解決等。

合伙協(xié)議

第一條?根據(jù)《民法典》和《中華人民共和國合伙企業(yè)法》及《中華人民共和國合伙企業(yè)登記管理辦法》的有關規(guī)定，經(jīng)全體合伙人協(xié)商一致訂立協(xié)議。

第二條?本企業(yè)為合伙企業(yè)，是根據(jù)協(xié)議自愿組成的共同經(jīng)營體。合伙人愿意遵守國家有關的法律、法規(guī)、規(guī)章，依法納稅，守法經(jīng)營。

第三條?企業(yè)的名稱：

第四條?合伙人姓名：

普通合伙人：

有限合伙人：

第五條?合伙人共出資

第六條?本協(xié)議中的各項條款與法律、法規(guī)、規(guī)章不符的，以法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定為準。

第七條?企業(yè)經(jīng)營場所：

第八條?合伙目的：向高成長型企業(yè)進行股權投資、并提供專業(yè)管理和咨詢服務，以獲取資本增值收益。

第九條經(jīng)營范圍：創(chuàng)業(yè)投資;投資咨詢;創(chuàng)業(yè)管理服務。

第十條?合伙人姓名及其住所

姓?名住?所

第十一條?合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付出資的期限

合伙人出資

方式出資數(shù)額

(萬元)出資權屬

證明繳付出資

期限占出資總額比例

第十二條?利潤分配和虧損分擔辦法

合伙企業(yè)存續(xù)期間的利潤和虧損，由全體合伙人依照出資比例分配和分擔。

第十三條?資本增值分配方法

合伙企業(yè)經(jīng)營期末的凈資產(chǎn)與本企業(yè)經(jīng)營初的凈資產(chǎn)之間的差額為資本增值。投資項目的凈現(xiàn)值等于零時的貼現(xiàn)率為內部收益率。

普通合伙人按下述方案從資本增值中提取管理費;

1、內部收益率在15%以下的部分，普通合伙人不提取管理費;

2、內部收益率在15%至20%之間的部分，普通合伙人提取15%的管理費;

3、內部收益率在20%至25%之間的部分，普通合伙人提取20%的管理費;

4、內部收益率在25%至30%之間的部分，普通合伙人提取25%的管理費;

5、內部收益率在30%以上的部分，普通合伙人提取30%的管理費;

提取管理費后的資本增值部分，由全體合伙人按出資比例分配;

第十四條?合伙企業(yè)存續(xù)期間，經(jīng)全體合伙人協(xié)商一致，可以增加對合伙企業(yè)的出資，用于擴大經(jīng)營規(guī)?；蛘邚浹a虧損。

第十五條?合伙企業(yè)事務執(zhí)行

1、執(zhí)行合伙企業(yè)事務須由普通合伙人擔任，對外代表合伙企業(yè)。執(zhí)行合伙企業(yè)事務。

2、執(zhí)行事務合伙人定期向其他合伙人報告事務執(zhí)行情況以及合伙企業(yè)的經(jīng)營和財務狀況，其執(zhí)行合伙事務所產(chǎn)生的收益歸合伙企業(yè)所有，所產(chǎn)生的費用和虧損由合伙企業(yè)承擔。

2、執(zhí)行事務合伙人不按照合伙協(xié)議執(zhí)行事務的，經(jīng)全體合伙人一致同意，可以予以除名或更換。

第十六條?有限合伙人的權利：

1、?參與決定普通合伙人入伙、退伙;

2、?對企業(yè)的經(jīng)營管理提出建議;

3、?參與選擇承辦有限合伙企業(yè)審計業(yè)務的會計師事務所;

4、?獲取經(jīng)審計的有限合伙企業(yè)財務會計報告;

5、?對涉及自身利益的情況，查閱有限合伙企業(yè)財務會計帳薄等財務資料;

6、?在有限合伙企業(yè)中的利益受到侵害時，向有責任的合伙人主張權利或者提起訴訟;

7、?執(zhí)行事務合伙人怠于行使權利時，督促其行使權利或者為了本企業(yè)利益以自己的名義提起訴訟;

8、?依法為本企業(yè)提供擔保;

第十七條?有限合伙人和普通合伙人相互轉變程序

經(jīng)全體合伙人一致同意，普通合伙人可以轉變?yōu)橛邢藓匣锶?，有限合伙人可以轉變?yōu)槠胀ê匣锶恕?/p>

第十八條?入伙、退伙

1、新合伙人只可作為有限合伙人入伙;

2、新合伙人入伙時，經(jīng)全體合伙人同意，并依法訂立書面協(xié)議。訂立書面協(xié)議時，原合伙人向新合伙人告知合伙企業(yè)的經(jīng)營狀況和財物狀況。

3、新合伙人與原合伙人享有同等權利，承擔同等責任。新合伙人對入伙前合伙企業(yè)債務承擔連帶責任。

4、協(xié)議約定合伙企業(yè)經(jīng)營期限的，有下列情形之一時，合伙人可以退伙：

①入伙滿三年;

②經(jīng)全體合伙人一致同意;

③其他合伙人嚴重違反合伙協(xié)議約定的義務。

5、有限合伙人可以退伙，但應當提前三十日通知其他合伙人。

6、擅自退伙的，應當賠償由此給其他合伙人造成的損失。

第十九條?解散與清算

1、本企業(yè)發(fā)生了法律規(guī)定的解散事由，致使合伙企業(yè)無法存續(xù)、

合伙協(xié)議終止，合伙人的合伙關系消滅。

2、企業(yè)解散、經(jīng)營資格終止，不得從事經(jīng)營活動，只可從事一些與清算活動相關的活動。

3、企業(yè)解散后，由清算人對企業(yè)的財產(chǎn)債權債務進行清理和結算，處理所有尚未了結的事務，還應當通知和公告?zhèn)鶛嗳恕?/p>

4、清算人主要職責：

①清理企業(yè)財產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單;

②處理與清算有關的合伙企業(yè)未了結的事務;

③清繳所欠稅款;

④清理債權、債務;

⑤處理合伙企業(yè)清償債務后的剩余財產(chǎn);

⑥代表企業(yè)參與民事活動。

清算結束后，編制清算報告，經(jīng)全體合伙人簽字、蓋章，在15日內向企業(yè)登記機關報送清算報告，辦理企業(yè)注銷登記。

第十六條?違約責任

1、合伙人違反合伙協(xié)議的，依法承擔違約責任;

2、合伙人履行合伙協(xié)議發(fā)生爭議，通過協(xié)商或者調解解決，合伙人不愿通過協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的，可以向仲裁機構申請仲裁。

全體合伙人簽字：

年?月?日?

主題基金信托業(yè)務心得體會和方法八

予人玫瑰，手留余香。一方有難，八方支援。樂善好施、扶貧幫困自古以來就是中華民族的傳統(tǒng)美德。相互幫助、患難扶持是社會倡導的時代新風。它體現(xiàn)了人類最高尚的品質，最美好的情感與道德情操，也是社會文明與進步的標志。貧困的學子，患難中的人們需要大家的關愛和幫助。和諧的社會需要大家的愛心與支持。希望大家伸出您的援助之手，貢獻出您的關愛之情，為需要幫助的人撐起一片藍天。有首歌唱得好：

一支竹篙呀,難渡汪洋海

眾人劃槳喲,開動大帆船

一棵小樹呀,弱不禁風雨

百里森林喲,并肩耐歲寒,耐歲寒

一加十,十加百,百加千千萬

你加我,我加你,大家心相連

同舟嘛共濟海讓路

號子嘛一喊,浪靠邊

百舸嘛爭流,千帆進,

波濤在后,岸在前

…

公司倡導“家庭文化”、“感恩文化”，就是號召我們每位員工齊心協(xié)力共建美好家園，家園中每一個成員要互相幫助、互相支持、互相諒解、包容，用感恩的心與實際行動回報每一個曾經(jīng)幫助、支持我們的每一個家庭成員，回報這個“家長”，回報社會。怎樣才能真正將我們每位員工的一言一行融入到這種文化中去，并且讓每位員工都能受益呢?在董事長劉偉先生的極大支持下，我代表文化建設委員會發(fā)出倡議，希望每一個成員行動起來，積極參與“愛心基金”組建，為需要幫助的員工以及員工家庭成員構建一個愛的家園，一分一角，一元十元幾十元，每一分錢都體現(xiàn)著人道慈善，都意味著無私奉獻。

“愛心基金”是以及全體員工為幫助困難員工以及員工家庭成員而設立的愛心救助基金，我們將設立專用賬戶，每一分錢都將用于愛心救助工作，絕不挪作它用。所有的資金都將遵照“公開、公平、公正”的原則用于愛心救助事業(yè)，各位員工都將成為“愛心基金”的管理委員會成員，與我們共同監(jiān)督和管理好基金。

您給予別人的是幸福，而自己收獲的是快樂。一滴水也許是微不足道的，但如果匯至成一股清泉，就足以滋潤干渴的新田。愛心是一股清流，滌蕩這世間塵埃;愛心是一片陽光，一掃心底的陰霾;愛心更是一股暖流，溫暖了人們的心懷。讓我們共同行動起來吧!把溫暖的陽光灑向每一位需要幫助的員工及其家人!把希望播向每一個角落!讓關愛的旗幟在上空高高飄揚!

“愛心基金”具體組建與操作內容如下：

一、“愛心基金”組成方式：

1. 公司將按級別每月在每位員工的工資里扣除很小部分作為固定基金。級別如下:

普通員工，每個月扣除￥10.00元;

經(jīng)理級別，每個月扣除￥20.00元;

副總以上級別，每個月扣除￥30.00元;

董事長，每個月扣除￥50.00元。

2. 公司基金：

湖南門業(yè)發(fā)展有限公司，每個月捐出￥100.00元;

湖南幕墻裝飾有限公司，每個月捐出￥100.00元。

3. 懲罰基金：

公司嚴格按照各項規(guī)章條例對員工進行管理、獎罰，每月所得懲罰扣款，全部劃入“愛心基金”。

4. 其他方式的愛心基金組成：如臨時籌款、捐助等

二、“愛心基金”款項管理：

建立長效機制，所籌基金納入“愛心基金”管理，由財務建立“愛心基金”專用賬戶，每個月26號將基金余額以及基金去向公布到宣傳欄，全體成員享有知情權，監(jiān)督權。

三、“愛心基金”救助對象：

每一位有實際困難的員工以及員工的直系家屬，包括：員工的父母、子女、夫妻等。

四、申請基金救助流程：

1. 申請被救助人如果是內部員工自己，需提供困難證明(身份證所在地政府出具調查證明)以及意外證明(如醫(yī)院證明，事故證明，傷殘證明，所支付費用的發(fā)票等)，所出意外未買保險證明等，主管上級調查核實證明后，申請人到“愛心基金”領取適當救助金，具體細則如下：

(1)原則上買有工傷、意外保險，保險公司按規(guī)定能給予賠償?shù)模约?0xx元以下不納入救助范疇;

(2)20xx到4999元，救助金為所需費用的40%;

(3)5000到9999元，救助金為所需費用的50% ;

(4)10000到29999元，救助金為所需費用的60%;

(5)30000元以上，公司根據(jù)實際情況作出調整。

2. 申請被救助人如果是內部員工的直系家屬(如父母、子女、夫妻等)，需提供以上證明外，還需提供戶口簿等關系證明;子女讀書困難的還需提供學籍證明，所在學校提供表現(xiàn)優(yōu)秀的證明、學費額度證明等，主管上級調查核實后到“愛心基金”領取適當救助金，具體細則如下：

(1)原則上買有工傷、意外保險，保險公司按規(guī)定能給予賠償?shù)?，以?000

元以下不納入救助范疇;

(2)5000到9999元的，救助金為所需費用的30%;

(3)10000到30000元的，救助金為所需費用的40%;

(4)30000元以上的，公司根據(jù)實際情況作出調整。

未盡事宜，希望廣大員工帶上愛心和感恩的心來提出合理化建議，一起將“愛心基金”的作用發(fā)揮到極致!

注：若公司致力于社會公益、慈善事業(yè)，建議成立“希望工程”或“紅十字會”，每年撥出一定款項資助貧困優(yōu)秀學子以及貧困山區(qū)留守兒童，以及其他確確實實需要幫助的人們。此項不納入“愛心基金”中。

一加十,十加百,百加千千萬

你加我,我加你,大家心相連

同舟共濟海讓路

百舸爭流千帆進

湖南門業(yè)發(fā)展有限公司

湖南幕墻裝飾有限公司

文化建設委員會

20xx年x月x日