最新學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本(大全11篇)

“心得體會是我們在學(xué)習(xí)和工作生活等方面得到的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，它是我們對所經(jīng)歷的事情、所獲得的收獲、所得到的教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)和概括的一種方式?！睂懶牡皿w會時(shí)，可以借鑒一些寫作經(jīng)驗(yàn)和技巧，如使用恰當(dāng)?shù)男揶o手法和引用適當(dāng)?shù)睦C。如果你正在寫心得體會，不妨來看看以下的范文，或許能夠給你啟示。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇一

經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會：

（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。

（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。

如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。

增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。

增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。

建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段，對生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。

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學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會。

一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點(diǎn)：

1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的'關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

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學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇二

隨著社會的不斷發(fā)展，內(nèi)控成為企業(yè)管理的重要一環(huán)。作為企業(yè)管理的基礎(chǔ)，內(nèi)控對于企業(yè)的良性運(yùn)營和可持續(xù)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。作為一名從事內(nèi)控工作的從業(yè)者，我深切體會到學(xué)習(xí)內(nèi)控的重要性。在我一路探索和學(xué)習(xí)的過程中，我總結(jié)了一些心得體會，希望能與大家分享。

首先，了解和掌握內(nèi)控的基本原理是學(xué)習(xí)內(nèi)控的第一步。內(nèi)控的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，而了解和掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原理是學(xué)習(xí)內(nèi)控的基礎(chǔ)。內(nèi)控包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控等要素，每一個(gè)要素都有其獨(dú)特的作用和意義。掌握這些基本原理，能夠幫助我們更好地理解內(nèi)控工作的核心和重點(diǎn)，為實(shí)施具體的內(nèi)控措施提供指導(dǎo)。

其次，學(xué)習(xí)內(nèi)控需要不斷提升實(shí)踐能力。由于內(nèi)控工作的特殊性，它需要我們具備綜合能力。只有將所學(xué)到的理論知識與實(shí)踐相結(jié)合，才能更好地應(yīng)對工作中的各種復(fù)雜情況。在實(shí)踐中，我們需要學(xué)會制定合理的內(nèi)控方案，了解和運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)評估工具，具備信息收集和分析的能力，以及正確處理和解決內(nèi)外部問題的能力等。只有通過實(shí)踐，我們才能不斷提升自己的能力和水平，更好地適應(yīng)內(nèi)控工作的需要。

第三，與他人的交流與合作是學(xué)習(xí)內(nèi)控的必備條件。內(nèi)控工作需要與各個(gè)部門和崗位密切合作，而團(tuán)隊(duì)合作是保證內(nèi)控工作順利進(jìn)行的關(guān)鍵。在學(xué)習(xí)內(nèi)控的過程中，我們需要與他人進(jìn)行積極地交流和溝通，分享彼此的經(jīng)驗(yàn)和知識。通過與他人的交流，我們可以了解到不同行業(yè)和領(lǐng)域的內(nèi)控實(shí)踐，拓寬自己的視野，增強(qiáng)自己的共識和認(rèn)同。同時(shí)，也能夠通過與他人的合作，提高自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，在實(shí)踐中更好地完成內(nèi)控工作。

第四，持續(xù)學(xué)習(xí)是學(xué)習(xí)內(nèi)控的必要條件。內(nèi)控工作與時(shí)俱進(jìn)，新的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)不斷涌現(xiàn)。作為內(nèi)控從業(yè)者，不能止步于當(dāng)前的知識水平，而應(yīng)該不斷提升自己的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)態(tài)度。我們需要關(guān)注行業(yè)和領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)，了解和掌握新的理論和方法，并將其運(yùn)用到實(shí)踐中。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，我們才能夠與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)不斷變化的內(nèi)控環(huán)境，為企業(yè)提供更加專業(yè)和全面的服務(wù)。

最后，學(xué)習(xí)內(nèi)控需要堅(jiān)持自我反思和總結(jié)。內(nèi)控工作是一個(gè)持續(xù)的過程，我們需要不斷檢視自己的工作和行為，找出問題所在，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。在實(shí)踐中，我們要善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題的原因和解決辦法，并在以后的工作中加以改進(jìn)。通過自我反思和總結(jié)，我們能夠不斷提高自己的工作能力和水平，提高內(nèi)控工作的有效性和效率。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇三

根據(jù)市行要求，學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化年學(xué)習(xí)手冊》。通過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。作為一名銀行員工，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，樹立正確的銀行經(jīng)營理念。

銀行員工應(yīng)將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫1。

徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇四

內(nèi)控管理制度是企業(yè)管理中重要的組成部分，對企業(yè)的經(jīng)營、發(fā)展和效益都有極大的影響。隨著市場競爭的加劇，越來越多的企業(yè)開始重視內(nèi)控管理制度的建立和實(shí)施。作為企業(yè)管理人員，我們需要深入學(xué)習(xí)掌握內(nèi)控管理制度的相關(guān)知識，提高企業(yè)的內(nèi)部管理水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

第二段：學(xué)習(xí)內(nèi)容。

在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度方面，我們主要學(xué)習(xí)了內(nèi)部控制的概念、內(nèi)控框架的基本要素、內(nèi)部控制流程的建立與實(shí)施、內(nèi)部審計(jì)及其重要性等方面的內(nèi)容。通過這些學(xué)習(xí)，我們深入了解了內(nèi)部控制的重要性，學(xué)會了如何建立和實(shí)施內(nèi)部控制體系，以及如何在日常工作中發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)作用，從而提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和運(yùn)營效率。

通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控管理制度不僅關(guān)系到企業(yè)自身的經(jīng)營和發(fā)展，也關(guān)系到企業(yè)與社會的關(guān)系。合理的內(nèi)部控制機(jī)制不僅可以提高企業(yè)的運(yùn)營效率和管理水平，還能為企業(yè)的投資者、客戶和供應(yīng)商帶來更多的信心和保障。因此，我們應(yīng)該重視內(nèi)控管理制度的建立和實(shí)施，不斷完善和提高內(nèi)部控制體系，力求做到內(nèi)控制度與企業(yè)的實(shí)際情況相符合。

第四段：問題思考。

在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度的過程中，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題。首先是企業(yè)內(nèi)部對內(nèi)部控制的理解和執(zhí)行存在差異，有些員工甚至對內(nèi)部控制沒有認(rèn)識。此外，企業(yè)缺乏專門的內(nèi)部控制人員，內(nèi)部審計(jì)的力量也比較薄弱。這些問題都需要我們在實(shí)際工作中加以解決和完善，增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制的有效性和適用性。

第五段：總結(jié)。

通過學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度，我們進(jìn)一步認(rèn)識到內(nèi)部控制在企業(yè)管理和發(fā)展中的重要性，了解了如何建立和執(zhí)行內(nèi)部控制體系，掌握了內(nèi)部審計(jì)的具體操作方法。但在實(shí)踐中，我們需要不斷地完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)控管理人員的培訓(xùn)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，以更好地服務(wù)于企業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營。同時(shí)，我們也應(yīng)該在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)解決，掌握實(shí)際應(yīng)用的內(nèi)部控制技能，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇五

一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補(bǔ)漏，防范于未然。綜上所述，強(qiáng)化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風(fēng)險(xiǎn)觀，業(yè)績觀十分有必要。

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實(shí)奉獻(xiàn)的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對于行動(dòng)，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應(yīng)當(dāng)看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工，我們每個(gè)人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇六

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。

案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，所以加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度，僅有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng)，并且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。

二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇七

內(nèi)控是指企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)，通過制定相應(yīng)的策略、機(jī)制和措施，對企業(yè)內(nèi)部各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控和管理的一種管理機(jī)制。內(nèi)控體系的建立對于企業(yè)的健康發(fā)展至關(guān)重要。作為一個(gè)企業(yè)管理者，我對學(xué)習(xí)內(nèi)控的重要性有著深刻的認(rèn)識，并通過實(shí)踐和反思，積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和體會。

第二段：加強(qiáng)內(nèi)控意識的重要性。

在現(xiàn)代商業(yè)環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)時(shí)刻面臨著企業(yè)，要保持健康發(fā)展，必須加強(qiáng)內(nèi)控意識。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者必須意識到，只有時(shí)刻關(guān)注和警惕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和潛在問題，才能及時(shí)識別、評估和管理風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。加強(qiáng)內(nèi)控意識需要從制度建設(shè)、文化建設(shè)和人員培養(yǎng)等多個(gè)方面入手。我在實(shí)踐中逐漸認(rèn)識到，只有樹立內(nèi)控的重要性，并將之貫徹到日常管理中，才能在競爭中搶占先機(jī)。

第三段：建立科學(xué)的內(nèi)部控制機(jī)制。

建立科學(xué)的內(nèi)部控制機(jī)制是企業(yè)內(nèi)控體系的核心。內(nèi)部控制機(jī)制包括風(fēng)險(xiǎn)識別、內(nèi)控規(guī)劃、內(nèi)控操作、內(nèi)控審計(jì)和內(nèi)控監(jiān)督等環(huán)節(jié)。在我的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)要建立科學(xué)的內(nèi)部控制機(jī)制，需要做到以下幾點(diǎn)。首先，明確目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)，確定內(nèi)部控制策略和控制目標(biāo)。其次，建立全面分工、協(xié)作有序的內(nèi)部控制體系，明確責(zé)任和流程。最后，加強(qiáng)內(nèi)控審計(jì)和監(jiān)督，對內(nèi)部控制進(jìn)行評估和改進(jìn)。

第四段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作。

內(nèi)部溝通和協(xié)作是內(nèi)控體系有效運(yùn)行的關(guān)鍵。在企業(yè)中，各個(gè)部門之間必須建立緊密的聯(lián)系和信息共享機(jī)制。在我的實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)通過加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作，能夠更好地識別和解決潛在的問題，提高內(nèi)控效果。為此，我提倡部門之間的定期會議和信息分享，建立良好的溝通渠道，確保信息流動(dòng)暢通。

第五段：持續(xù)改進(jìn)和學(xué)習(xí)。

內(nèi)控是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，需要不斷改進(jìn)和學(xué)習(xí)。在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)控機(jī)制需要與外部環(huán)境變化相適應(yīng)，不斷進(jìn)行改進(jìn)和創(chuàng)新。對于企業(yè)管理者來說，持續(xù)改進(jìn)和學(xué)習(xí)是必不可少的。在日常工作中，我經(jīng)常與同行交流學(xué)習(xí)，關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)，不斷提高自身能力和水平。通過不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我的內(nèi)控能力和經(jīng)驗(yàn)得到了進(jìn)一步的提升。

總結(jié)：

學(xué)習(xí)內(nèi)控是企業(yè)管理者的必修課，它對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。通過加強(qiáng)內(nèi)控意識，建立科學(xué)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作，持續(xù)改進(jìn)和學(xué)習(xí)，可以有效提升企業(yè)的內(nèi)控能力，確保企業(yè)的健康發(fā)展。在實(shí)踐中，我逐漸認(rèn)識到內(nèi)控的重要性，并通過學(xué)習(xí)和反思，積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)與體會。我相信，只有不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提高自身內(nèi)控能力，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇八

內(nèi)控理論是指由企業(yè)內(nèi)部采取的一系列風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以確保企業(yè)運(yùn)營活動(dòng)的正常進(jìn)行。這一理論的目的是通過規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部管理體制，減少潛在的風(fēng)險(xiǎn)和損失，提高企業(yè)的運(yùn)營效率和質(zhì)量。學(xué)習(xí)內(nèi)控理論，對于提高企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

在學(xué)習(xí)內(nèi)控理論的過程中，我逐漸領(lǐng)悟到了內(nèi)控的核心理念和具體實(shí)踐方法。首先，內(nèi)控強(qiáng)調(diào)全員參與，要求企業(yè)的每個(gè)成員都積極履行自己的職責(zé)，共同推動(dòng)企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制。這使我認(rèn)識到，內(nèi)控不是單一部門或個(gè)別人員的責(zé)任，而是全員參與的團(tuán)隊(duì)協(xié)作。同時(shí)，我還了解到內(nèi)控需要根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行定制化設(shè)計(jì)，每個(gè)企業(yè)都有自己獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)和管理需求，需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行針對性的風(fēng)險(xiǎn)識別和控制措施。

內(nèi)控理論對企業(yè)的重要意義不僅在于提升管理效能，更在于明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的來源，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。通過對內(nèi)部控制的建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)施，企業(yè)能夠避免內(nèi)外部因素對業(yè)務(wù)活動(dòng)的影響，使企業(yè)能夠在競爭日益激烈的市場環(huán)境中穩(wěn)步發(fā)展。此外，內(nèi)控理論還可以幫助企業(yè)提升對外部環(huán)境的監(jiān)控能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場變動(dòng)和競爭動(dòng)態(tài)，從而采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。

通過學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我了解到許多企業(yè)在應(yīng)用內(nèi)控理論方面取得了顯著的成果。比如，某汽車制造企業(yè)在內(nèi)控方面進(jìn)行了全面的改革，建立了一套完善的內(nèi)部控制體系，明確了每個(gè)部門和員工的職責(zé)和權(quán)限。通過內(nèi)部控制的強(qiáng)化，該企業(yè)成功避免了因?yàn)楫a(chǎn)品質(zhì)量問題導(dǎo)致的巨額損失，提高了產(chǎn)品的質(zhì)量和安全性。這個(gè)案例使我深刻認(rèn)識到內(nèi)控理論的實(shí)際應(yīng)用價(jià)值，并對最佳實(shí)踐產(chǎn)生了濃厚的興趣。

學(xué)習(xí)內(nèi)控理論給我?guī)砹嗽S多寶貴的啟示。首先，我明白了內(nèi)控不僅僅是企業(yè)管理的一種手段，更是一種思維方式和文化意識。只有全員參與、持續(xù)改進(jìn)，才能不斷提升企業(yè)管理水平。其次，我也清晰地意識到不同企業(yè)之間的差距主要在于內(nèi)控的落地和實(shí)施效果。通過學(xué)習(xí)和借鑒先進(jìn)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，可以幫助我在未來的工作中更好地應(yīng)用內(nèi)控理論，提高自身的競爭力和職業(yè)發(fā)展。

總結(jié)：

學(xué)習(xí)內(nèi)控理論的過程不僅讓我對企業(yè)管理有了全新的認(rèn)識，也為我今后的職業(yè)生涯提供了寶貴的指導(dǎo)。通過學(xué)習(xí)內(nèi)控理論，我明白了內(nèi)控的核心理念和具體實(shí)踐方法，深刻認(rèn)識到內(nèi)控在提高企業(yè)競爭力和可持續(xù)發(fā)展中的重要性。同時(shí)，我也了解到內(nèi)控理論的應(yīng)用案例和實(shí)際價(jià)值，以及在未來工作中如何應(yīng)用內(nèi)控理論來提高管理水平和職業(yè)發(fā)展。學(xué)習(xí)內(nèi)控理論不僅是提升自身素質(zhì)的必要途徑，也是企業(yè)不斷發(fā)展的核心要素之一。我將持續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐內(nèi)控理論，以應(yīng)對日益復(fù)雜的市場環(huán)境和競爭形勢。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇九

自xxxx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范本事日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計(jì)儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位職責(zé)移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇十

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。

二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。

四是強(qiáng)化群眾意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。

一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。

二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。

三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。

四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。

三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。

三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。

四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。

一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，僅有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。

二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)心得體會范本篇十一

近年來，隨著企業(yè)管理的日益復(fù)雜和全球化的趨勢，內(nèi)部控制理論越來越受到企業(yè)家和管理人員的關(guān)注。作為一名管理學(xué)專業(yè)的學(xué)生，我也不斷學(xué)習(xí)和探索內(nèi)部控制理論，并從中獲得了一些心得體會。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)控理論的感悟，希望能與大家分享。

首先，學(xué)習(xí)內(nèi)控理論使我深刻認(rèn)識到內(nèi)部控制在企業(yè)管理中的重要性。內(nèi)部控制是企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，它可以幫助企業(yè)管理層識別和解決業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)在各個(gè)環(huán)節(jié)能夠健康運(yùn)營。通過學(xué)習(xí)內(nèi)控理論，我了解到了內(nèi)部控制的基本原理和核心要素，同時(shí)也了解到了內(nèi)部控制的目標(biāo)和功能。內(nèi)部控制的目標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、效率優(yōu)化和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性，這些目標(biāo)為企業(yè)保持穩(wěn)定的經(jīng)營提供了重要的保障。

其次，學(xué)習(xí)內(nèi)控理論提高了我對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識。企業(yè)在運(yùn)營過程中難免會面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部欺詐和錯(cuò)誤、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。通過學(xué)習(xí)內(nèi)控理論，我了解到企業(yè)可以通過建立和實(shí)施內(nèi)部控制措施來防范和減輕這些風(fēng)險(xiǎn)。例如，企業(yè)可以通過內(nèi)部控制措施來確保財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性，減少財(cái)務(wù)造假和信息失真的可能性；同時(shí)，企業(yè)也可以通過內(nèi)部控制來管理員工行為，減少內(nèi)部盜竊和錯(cuò)誤帶來的損失。學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論讓我意識到，企業(yè)要想在競爭激烈的市場環(huán)境中生存和發(fā)展，必須重視風(fēng)險(xiǎn)管理，并建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制。

另外，學(xué)習(xí)內(nèi)控理論也讓我深入思考了企業(yè)文化和道德風(fēng)險(xiǎn)的問題。企業(yè)文化決定了企業(yè)的發(fā)展方向和價(jià)值觀，良好的企業(yè)文化可以促進(jìn)內(nèi)部控制的落地和執(zhí)行。因此，企業(yè)管理者需要在企業(yè)文化建設(shè)中注重內(nèi)部控制的理念和要求，不斷強(qiáng)化員工對內(nèi)部控制的認(rèn)知和遵守規(guī)范。此外，學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論也引發(fā)了我對道德風(fēng)險(xiǎn)的深思。道德風(fēng)險(xiǎn)是指由于個(gè)人利益與組織利益不一致，或者內(nèi)外部環(huán)境的壓力，導(dǎo)致員工違背正當(dāng)?shù)赖略瓌t從而造成損失。學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論讓我認(rèn)識到，企業(yè)要想消除道德風(fēng)險(xiǎn)，就不能僅僅依賴制度和規(guī)范，而需要建立一個(gè)以誠信和道德為核心的企業(yè)文化。

最后，學(xué)習(xí)內(nèi)控理論讓我認(rèn)識到內(nèi)部控制是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程。隨著企業(yè)環(huán)境和管理需求的不斷變化，內(nèi)部控制也需要不斷調(diào)整和完善。通過學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論，我了解到了內(nèi)部控制的循環(huán)和改進(jìn)過程。內(nèi)部控制的循環(huán)包括風(fēng)險(xiǎn)評估、控制設(shè)定、監(jiān)控和反饋。企業(yè)需要根據(jù)實(shí)際情況不斷評估風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)定相應(yīng)的內(nèi)部控制措施，并通過監(jiān)控和反饋機(jī)制發(fā)現(xiàn)和糾正問題。學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論讓我明白到，內(nèi)部控制不是一成不變的，而是需要根據(jù)企業(yè)的變化調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和可持續(xù)性。

學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論是一項(xiàng)艱深而有意義的過程。通過學(xué)習(xí)內(nèi)部控制理論，我認(rèn)識到了內(nèi)部控制的重要性，提高了對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理和道德風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，并深入了解了內(nèi)部控制的基本理念和實(shí)施原則。學(xué)習(xí)內(nèi)控理論不僅讓我具備了識別和解決企業(yè)管理問題的能力，還提高了我在未來職業(yè)發(fā)展中的競爭力。我相信，在今后的學(xué)習(xí)和工作中，我將繼續(xù)深入研究內(nèi)部控制理論，并不斷將其運(yùn)用于實(shí)踐，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。