基金信托課程心得體會報(bào)告 金融信托與租賃課程心得(9篇)

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

對于基金信托課程心得體會報(bào)告一

乙方：______________

為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務(wù)，根據(jù)甲方有關(guān)規(guī)章制度，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達(dá)成如下協(xié)議。

一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認(rèn)購、申購、贖回。除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務(wù)的傳真申請。

二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機(jī)構(gòu)投資人。

三、甲方收到乙方傳真的認(rèn)購、申購申請后，應(yīng)在驗(yàn)證資金到賬后受理申請。申購基金的價(jià)格計(jì)算以資金到達(dá)日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)。

四、甲方收到乙方贖回申請，應(yīng)在驗(yàn)證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。

五、乙方單筆贖回不得少于份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于份基金單位。若贖回后交易賬戶余額不足份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。

六、乙方應(yīng)在甲方規(guī)定的基金開放日將申請資料傳真至甲方。甲方的傳真、地址、電話等聯(lián)系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯(lián)系方式為準(zhǔn)。

七、乙方辦理認(rèn)購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、基金賬戶卡復(fù)印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件。

八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、基金賬戶卡復(fù)印件。

九、乙方發(fā)出傳真后，應(yīng)打電話向甲方受理業(yè)務(wù)的直銷中心確認(rèn)傳真申請事宜。由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進(jìn)行電話確認(rèn)，甲方對此不承擔(dān)責(zé)任。

十、甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認(rèn)為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準(zhǔn)確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務(wù)規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔(dān)法律責(zé)任。

十一、乙方應(yīng)在傳真申請發(fā)出后的十日內(nèi)，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件郵寄到甲方受理業(yè)務(wù)的直銷中心，時間以郵戳為準(zhǔn)。甲方在受理業(yè)務(wù)三十日內(nèi)收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權(quán)利。

十二、本協(xié)議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。

附件：(略)

甲方：_____基金管理有限公司乙方：

簽章： 簽章：

年月日 年月日

對于基金信托課程心得體會報(bào)告二

開放式基金傳真交易協(xié)議開放式基金傳真交易協(xié)議

甲方：__________________

乙方：__________________

根據(jù)國家相關(guān)法律，法規(guī)的規(guī)定，為方便甲方對乙方管理的開放式基金進(jìn)行申（認(rèn)）購、贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過協(xié)商，簽訂本協(xié)議，以便雙方共同遵守履行。

一、本協(xié)議所稱傳真交易是指乙方將填妥的交易申請表及所需相關(guān)資料傳真至甲方相關(guān)人員，甲方相關(guān)人員受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)，并將受理確認(rèn)信息傳真至乙方相關(guān)人員，從而完成交易申請的情況。

二、本協(xié)議所指傳真交易僅包括開戶，申（認(rèn)）購，贖回，撤單，分紅方式變更。除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務(wù)的傳真申請。

三、甲方受理乙方傳真交易的時間是在每個基金開放日的9：00-14：30（基金認(rèn)購期為9：00-18：00）。乙方應(yīng)在甲方的直銷中心開立基金賬戶和交易賬戶，并預(yù)留印鑒。

四、乙方提交申（認(rèn)）購申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。加蓋預(yù)留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件。乙方提交贖回申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。加蓋預(yù)留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件。

五、乙方發(fā)出傳真后，應(yīng)打電話向甲方直銷中心確認(rèn)傳真申請事宜。由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進(jìn)行電話確認(rèn)的，甲方對此不承擔(dān)責(zé)任。甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認(rèn)為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方傳真信息不準(zhǔn)確，不完整，無法識別或乙方違反法律法規(guī)，基金合同或甲方業(yè)務(wù)規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔(dān)法律責(zé)任。

六、乙方在發(fā)完傳真并經(jīng)甲方確認(rèn)后，應(yīng)在三日內(nèi)將加蓋預(yù)留印鑒的申請表原件以特快專遞寄送甲方。日期以郵戳所示為準(zhǔn)。

七、甲方收到乙方傳真的認(rèn)/申購交易申請后，應(yīng)在驗(yàn)證資金到帳后受理申請。若資金未到，以五日內(nèi)資金實(shí)際到帳日為申請日，若五日內(nèi)資金仍未到帳，則該申請將被視為無效申請。

八、甲方收到乙方傳真的贖回交易申請后，應(yīng)在驗(yàn)證交易賬戶內(nèi)有足夠基金余額后受理申請。如果賬戶內(nèi)基金余額不足，則該申請將被視為無效申請。

九、乙方必須嚴(yán)格按照甲方要求準(zhǔn)確填寫由甲方提供的或從甲方網(wǎng)站__________________下載的相關(guān)交易申請表。

十、在本協(xié)議履行過程中，因不可抗力（例如：設(shè)備，線路故障等）而影響委托的實(shí)施，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)采取積極的應(yīng)對措施，盡可能地降低意外事件的影響。

十一、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。

十二、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

甲方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_______

_________年____月____日

乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_______

_________年____月____日

開放式基金傳真交易協(xié)議開放式基金傳真交易協(xié)議

對于基金信托課程心得體會報(bào)告三

藍(lán)天*金資產(chǎn)信托契約

根據(jù)我國現(xiàn)行法律和《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》的有關(guān)精神和要求，中國人民*設(shè)銀行深圳分行和深圳藍(lán)天*金管理公司本著共同發(fā)起“藍(lán)天*金”

，將募集的資金投資于能產(chǎn)生良好效益的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，以使投資人獲得盡可能高的投資回報(bào)和較豐厚的資本增值的宗旨，經(jīng)平等協(xié)商并形成共識后，達(dá)成以下協(xié)議：

第一條釋義

除本契約其他條款另有規(guī)定外，下列詞語具有如下意義：

本基金指根據(jù)本契約規(guī)定所設(shè)立的藍(lán)天*金。

基金單位指代表本基金一定資產(chǎn)份額的最小等份。

人指我國民法典所指的民事活動的參與者，包括自然人和法人。

受益人指持有本基金所發(fā)行的單位份額并依據(jù)本契約規(guī)定享有相應(yīng)的資產(chǎn)實(shí)際所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、受益人大會表決權(quán)等權(quán)益及承擔(dān)本契約和本基金章程和現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的義務(wù)的人。

主管機(jī)關(guān)指對基金實(shí)施行政管理職能的政府機(jī)構(gòu)，本契約中-通指中國人*銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行。

經(jīng)理人根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本基金的主要發(fā)起人和本契約的締結(jié)人之一，受信托人委托將本基金資產(chǎn)做投資管理活動的人。在本契約中專指深圳藍(lán)天*金管理公司或其繼任人。

投資指經(jīng)理人將本基金資金以購買任何股票、債券、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)及其它有價(jià)證券及其所應(yīng)占的資金份額，或以對企業(yè)進(jìn)行參股等項(xiàng)目為資金運(yùn)用的對象進(jìn)而獲取相應(yīng)之利益的行為。

信托人指根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本契約的締約人之一，按本契約規(guī)定對本基金資產(chǎn)進(jìn)行保管的人，在本契約中專指中國人民-建設(shè)銀行深圳市分行或其繼任人。

會計(jì)年度指公歷每年的1月1日起至當(dāng)年的12月31日止的期間。

年初資產(chǎn)凈值指本基金在每會計(jì)年度開始后第一個估值日的資產(chǎn)凈值。

受益憑證指根據(jù)基金管理規(guī)定由信托人和經(jīng)理人為募集本基金資金而向受益人簽發(fā)的有價(jià)證券，在本契約中-通指經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的證券存折。

單位持有人指登錄在受益人名冊上的每一基金單位的實(shí)際持有人，同時通指本基金的所有受益人。

受益人名冊指本契約第四條所述的記載有關(guān)本基金受益人名稱、地址、持有單位份額等資料的登記名冊。

登記人指受信托人委托負(fù)責(zé)受益人名冊登錄和保管工作的人或機(jī)構(gòu)。本契約專指深圳證券登*公司。

交易日指國內(nèi)有合法證券交易活動的證券交易所或證券商或銀行的任一營業(yè)日。

關(guān)連人泛指下列三種人：

（1）直接或間接擁有經(jīng)理人或信托人總股份額30％或以上普通股或表決權(quán)的人；

（2）受上述（1）項(xiàng)所指的人控股的人；

（3）由經(jīng)理人或信托人直接或間接擁有總股份額30％或以上普通股或表決權(quán)的人。

估值指根據(jù)本契約第六條規(guī)定所對本基金有關(guān)資產(chǎn)或債權(quán)的價(jià)值進(jìn)行評估的活動。

估值日指經(jīng)理人按本契約規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)凈值計(jì)算并公布的任一交易日。

首次發(fā)行費(fèi)指本契約第七條所指的首次發(fā)行費(fèi)。

經(jīng)理年費(fèi)指經(jīng)理人根據(jù)本契約第十三條3款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

資產(chǎn)凈值指根據(jù)本契約第六條規(guī)定的本基金或本基金發(fā)行的一個基金單位（根據(jù)上下文要求而定）所擁有或代表的資產(chǎn)價(jià)值。

信托年費(fèi)指信托人根據(jù)本契約第十二條3款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

核數(shù)師指根據(jù)本契約規(guī)定由經(jīng)理人經(jīng)信托人同意后所指定的對本基金會計(jì)帳目進(jìn)行核數(shù)的公認(rèn)專業(yè)機(jī)構(gòu)及其專業(yè)人員。

一般決議指在根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上由占表決權(quán)總票數(shù)50％或以上票數(shù)通過的決議。

特別決議指根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上占表決權(quán)總票數(shù)75％或以上票數(shù)通過的決議。

會計(jì)結(jié)算日指本契約規(guī)定的本基金存續(xù)期間的每年12月31日。

待分配收益帳戶指本契約規(guī)定的專供存放待分配收益資金的帳戶。

收益分配日指在本基金存續(xù)期內(nèi)每會計(jì)年度終了后經(jīng)信托人提出并由受益人大會確定的該會計(jì)年度的收益分配過戶截止日，該日不得超出該會計(jì)年度的會計(jì)結(jié)算日后三個月期間。

本基金章程指《藍(lán)天*金章程》及其今后的修改或增補(bǔ)部分。

基金管理規(guī)定指《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》。

計(jì)價(jià)日指本基金每一估值日以前最近之證券交易日或股權(quán)估價(jià)日或房地產(chǎn)評估日。

第二條本基金

1.本基金名稱：藍(lán)天*金。

2.本基金發(fā)行規(guī)模：本基金最高發(fā)行限額為30000萬單位，最低發(fā)行額為18000萬單位，每一基金單位面額為人民幣壹元。本基金在初始封閉期內(nèi)不上市交易，亦不對外追加發(fā)行基金單位，但在存續(xù)期內(nèi)可以增加基金單位總額并相應(yīng)增加受益人持有的單位數(shù)額的形式來派發(fā)每年的收益。

3.本基金存續(xù)期：本基金自成立起初始三年為封閉式單位信托投資基金，期滿前根據(jù)受益人大會決議并經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)可以延長封閉期（最長不超過十年），或轉(zhuǎn)為開放式投資基金，及或轉(zhuǎn)為經(jīng)理人發(fā)起的另一名下的投資基金。

4.本基金資產(chǎn)由下列部分構(gòu)成：

（1）發(fā)售基金單位的資金收入；

（2）利用上述資金所進(jìn)行的投資或該等投資所形成的財(cái)產(chǎn)；

（3）出售或轉(zhuǎn)讓上述投資或財(cái)產(chǎn)的資金收入；

（4）上述投資或財(cái)產(chǎn)在存續(xù)過程中所形成的增值、溢價(jià)及其它非營業(yè)性收入；

（5）將有關(guān)收益進(jìn)行再投資所獲得的收入；

（6）除上述項(xiàng)目外的其它雜項(xiàng)收入。

5.本基金的上述資產(chǎn)（以下統(tǒng)稱本基金資產(chǎn)）由信托人按信托原則在名義上持有，本基金的所有投資人（或受益人）為實(shí)際持有人。

6.信托人應(yīng)為上述資產(chǎn)開立獨(dú)立于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外的單獨(dú)帳戶進(jìn)行保管和持有；本基金的一切對外業(yè)務(wù)活動均以本基金名義出現(xiàn)。

7.信托人、經(jīng)理人或受益人均不能依據(jù)本契約對本基金資產(chǎn)享有留置權(quán)、抵押權(quán)或其它優(yōu)先權(quán)。

8.本基金出于投資經(jīng)營上的要可以隨時向外借入以現(xiàn)金或其它資產(chǎn)形式體現(xiàn)的資金；本基金借款余額不能超過本基金在該會計(jì)年度的年初資產(chǎn)凈值。

本基金的上述借款可來源于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人，但該等借款利率一般不應(yīng)高于當(dāng)期同業(yè)的通常利率水平。

第三條本基金單位的發(fā)行、受益憑證和持有人

1.本基金單位的發(fā)售對象、發(fā)行辦法和發(fā)行期限按主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的招募說明書所列實(shí)施。

2.每一基金單位的面值為人民幣壹元，發(fā)售價(jià)格為人民幣壹元，另加收發(fā)售價(jià)格3％的首次發(fā)行費(fèi)。

3.本基金單位和受益憑證均以記名的書面憑證形式發(fā)行，每一受益憑證（交易手）為1000基金單位。

4.本基金所發(fā)行的受益憑證是表示單位持有人享有對本基金一定份額資產(chǎn)的所有權(quán)、受益權(quán)或其它權(quán)益并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的證明，不得保障收益的憑據(jù)。

5.經(jīng)理人須認(rèn)購并持有本基金單位發(fā)行總額5％的份額，且在本基金清盤前未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)不得低于上述原始數(shù)額。

6.本基金單位的實(shí)際持有人同時為本基金的受益人，每一受益人按本契約規(guī)定所享有的對本基金的權(quán)益大小，與該受益人所持有的本基金單位份額大小成正比，但任何受益人均不享有對本基金某一特定資產(chǎn)的特別權(quán)利。

7.本基金單位的受益人在本基金封閉式存續(xù)期間不得向本基金贖回其所持的基金單位。

8.如果本基金在規(guī)定的發(fā)行期限內(nèi)所售出的基金單位數(shù)額達(dá)不到最低限額的要求，則本基金不能成立，屆時將由發(fā)起人將已募集的金額加上按人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)算的利息，在扣除相應(yīng)發(fā)行費(fèi)用后一并退還給認(rèn)購人。

第四條受益人名冊和基金單位的轉(zhuǎn)讓

1.本基金在未上市前或開放式運(yùn)作期間，受益人名冊由經(jīng)理人以書面或電子信息形式制作、登錄、變更和保存，上市后可交由登記人辦理。受益人名冊記錄的內(nèi)容為：

（1）受益人的姓名和供分配現(xiàn)金收益用的銀行帳號或存折號；

（2）受益人所持有的基金單位份額；

（3）該受益人認(rèn)購或受讓基金單位的日期及轉(zhuǎn)讓人的有關(guān)資料；

（4）基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶日期。

2.受益人如認(rèn)為需要更改上述記錄內(nèi)容時，應(yīng)向經(jīng)理人或登記人提出更改申請，由經(jīng)理人或登記人按有關(guān)規(guī)定程序進(jìn)行審核，并視情況決定是否在受益人名冊上作出相應(yīng)變更。

3.受益人身份的確認(rèn)和其所持單位份額的大小一般應(yīng)以受益人名冊的記錄為準(zhǔn)。

4.本基金成立滿三年后，如屬延長封閉期，則本基金單位可申請?jiān)谧C券交易所上市交易。

本基金單位上市后的交易規(guī)則按照上市的證券交易規(guī)則執(zhí)行。

5.任何受益人均有權(quán)將其名下的基金單位通過經(jīng)理人或其委托的證券交易所或證券商有償轉(zhuǎn)讓給他人。

6.上述基金單位的交易或轉(zhuǎn)讓價(jià)格按該交易日的市場價(jià)格確定，并由轉(zhuǎn)讓方和/或受讓方另行支付主管機(jī)關(guān)規(guī)定的印花稅和手續(xù)費(fèi)。

7.上述轉(zhuǎn)讓中的受讓人須持轉(zhuǎn)讓憑證向經(jīng)理人或登記人辦理已轉(zhuǎn)讓的基金單位過戶手續(xù)后，方能享有該份額基金單位的收益公配等權(quán)益。

第五條基金的投資目標(biāo)、投資范圍及投資限制

1.本基金作為面向社會的新型金融投資工具，目標(biāo)是根據(jù)證券等市場的變化情況，將投資人所匯集的資金以多元化組合投資的方式投放于不同類別的已上市或非上市的股票和債券等有價(jià)證券上，或企業(yè)的股權(quán)、房地產(chǎn)或期貨等投資項(xiàng)目上，以求分散和降低投資風(fēng)險(xiǎn)并達(dá)到本基金資本的較大增值。

2.本基金在初始階段，證券投資將以上市交易的股票和債券為主。并以深圳、上海兩地市場為主。為了更好地利用投資機(jī)遇，本基金也可以參與非上市公司的股權(quán)收購及合作開發(fā)經(jīng)營房地產(chǎn)等業(yè)務(wù)。

3.本基金的投資規(guī)?；蚍秶邢铝邢拗疲?/p>

（1）投資于股票的資金不超過本基金該會計(jì)年度初資產(chǎn)凈值的80％，投資于債券的比例不超過40％，投資于非上市公司的股權(quán)不超過30％，房地產(chǎn)和期貨等其它類投資不超過40％；

（2）投資于任一上市公司的股票或其它任何一種證券的總金額不超過本基金年初資產(chǎn)凈值的10％；投資于任一上市公司股票或其它證券的數(shù)額不超過該公司該種股票或證券發(fā)行總數(shù)額的10％；

（3）本基金不能投資于其它各類基金所發(fā)行的單位或受益憑證，不能以本基金資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保，不能投資于承擔(dān)無限責(zé)任的項(xiàng)目；

（4）本基金不能對外放款，但等待投資時機(jī)的款項(xiàng)可對外短期拆借，拆借余額不能超過本基金年初資產(chǎn)凈值的25％；

（5）經(jīng)理人在未獲得信托人書面同意前，不得將本基金資產(chǎn)投資于經(jīng)理人自己的股東擁有30％以上股權(quán)的企業(yè)或項(xiàng)目上。

4.在下列情況下，如果本基金的任何投資已超出上述投資限額，經(jīng)理人無須對該投資額進(jìn)行調(diào)整（包括無須減少或追加投資或作其它資產(chǎn)配置）：

（1）由于本基金全部或部分資產(chǎn)升值或貶值，或由于某種市價(jià)變動的原因而造成該項(xiàng)投資額超過上述限額時；

（2）由于受投資的企業(yè)出現(xiàn)兼并、重組、分立、轉(zhuǎn)讓等情況而造成該項(xiàng)投資額超限時；

（3）由于本基金在經(jīng)營活動中支出或收入一定款額而造成該項(xiàng)投資額超限時。

5.經(jīng)理人或其關(guān)連人在未獲得信托人書面同意前，不得以其本人名義與本基金發(fā)生投資往來關(guān)系。

6.本基金存放在信托人或經(jīng)理人或關(guān)連人處的現(xiàn)金存款的利率不得低于當(dāng)期同業(yè)的存款利率水平。

7.經(jīng)理以可隨時根據(jù)經(jīng)營需要決定某一投資項(xiàng)目或隨時將部分或全部投資項(xiàng)目變現(xiàn)后將資金轉(zhuǎn)作其它用途。

8.上述一切投資活動均應(yīng)遵循市場通常交易方式進(jìn)行，除非經(jīng)理人認(rèn)為有必要采用對本基金并無不利的其它交易方式，但須得到信托人同意。

9.信托人有權(quán)拒絕接受其認(rèn)為不符合本契約規(guī)定的投資或其它財(cái)產(chǎn)，并可要求經(jīng)理人及時采取措施，將不符合本契約規(guī)定的投資或財(cái)產(chǎn)加以替換。

10.經(jīng)理人只有在本基金成立并經(jīng)信托人書面同意后才可開展投資經(jīng)營活動。

第六條資產(chǎn)估值規(guī)則

1.本基金單位上市后每月的第一個證券交易日為本基金資產(chǎn)和基金單位的估值日。

2.本基金資產(chǎn)和基金單位的估值遵循深圳市的會計(jì)準(zhǔn)則、參照國際慣例并遵照本契約的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

3.本基金資產(chǎn)價(jià)值的數(shù)額應(yīng)按下列基準(zhǔn)確定：

（1）任何上市的或掛牌的證券投資項(xiàng)目的價(jià)值應(yīng)按該投資市場計(jì)價(jià)日相等投資份額的收市價(jià)計(jì)算，但下列除外：

a.如果上述投資市場不止一處，則按主要投資市場的收市價(jià)計(jì)算；

b.如果出于某種原因在一定時間內(nèi)無法從上述投資市場中獲得價(jià)格數(shù)據(jù)，則按前一計(jì)價(jià)日價(jià)格計(jì)算或視需要暫停估值；

c.如果投資項(xiàng)目須負(fù)擔(dān)利息而上述價(jià)格資料并未包括該應(yīng)計(jì)利息部分，則在對該投資項(xiàng)目計(jì)算時應(yīng)將至計(jì)價(jià)日止的應(yīng)付利息部分預(yù)先扣除。

注：如果經(jīng)理人循上述途徑所獲得的并據(jù)稱是最新資料的價(jià)格與實(shí)際價(jià)格有誤差，經(jīng)理人不對此差錯承擔(dān)任何責(zé)任。

（2）任何未上市債券或短期商業(yè)票據(jù)以買進(jìn)成本加上自買進(jìn)次日起至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收利息為準(zhǔn)計(jì)算。

（3）銀行存款及類似貨幣性資產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按其票面值加上至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)計(jì)算。

（4）任何已達(dá)成價(jià)格協(xié)議但尚未實(shí)施的需要依約交割的投資或其它財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按該投資或財(cái)產(chǎn)權(quán)責(zé)發(fā)生后應(yīng)具有的價(jià)值來計(jì)算。

（5）股權(quán)或其它未清算的投資項(xiàng)目按該項(xiàng)投資原始成本加上依預(yù)期利潤值計(jì)至計(jì)價(jià)日止應(yīng)能獲取的利潤數(shù)來計(jì)算。

（6）除上述投資或財(cái)產(chǎn)項(xiàng)目之外應(yīng)收付的債權(quán)債務(wù)按至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收回或應(yīng)付的數(shù)額進(jìn)行計(jì)算。

（7）按規(guī)定在本基金資產(chǎn)中待攤或預(yù)提的所有規(guī)費(fèi)或其它支出金額，應(yīng)按上月月末余額減去上月月末至計(jì)價(jià)日止應(yīng)攤銷部分或加上至計(jì)價(jià)日止應(yīng)預(yù)提部分后，余額計(jì)入本基金資產(chǎn)總額來計(jì)算。

4.本基金資產(chǎn)按上述方法估值后，如果資產(chǎn)價(jià)值大于帳面值，增值部分作為重估盈余入帳；如小于帳面值，則從重估盈余中扣除。

5.將按上述方式所計(jì)算出的本基金資產(chǎn)總額減去本基金負(fù)債總額后的余額，即為本基金在該估值日的資產(chǎn)凈值。

將上述資產(chǎn)凈值除以本基金已發(fā)行的單位總額后的得數(shù)，即為每一基金單位資產(chǎn)凈值。

6.經(jīng)理人可以在經(jīng)信托人同意后，將上述投資項(xiàng)目或其它財(cái)產(chǎn)的計(jì)值方式作適當(dāng)調(diào)整，或采用其它計(jì)值方式，以能真實(shí)反映資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值。

7.本基金的單位資產(chǎn)凈值每月在《深圳特區(qū)報(bào)》或《深圳商報(bào)》上公布一次。

第七條本基金的費(fèi)用

1.首次發(fā)行費(fèi)，包括發(fā)起費(fèi)用、傭金、承銷費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)和文件資料印制和派發(fā)費(fèi)等，其費(fèi)率按基金單位發(fā)售價(jià)格的3％計(jì)算，由認(rèn)購人在認(rèn)購基金單位時一并支付。

2.基金經(jīng)理年費(fèi)，其費(fèi)率為本基金年資產(chǎn)帳面凈值的1.2％，逐日累計(jì)，并在每月10日前由信托人從本基金資產(chǎn)中直接支付給經(jīng)理人。

3.基金信托年費(fèi)，其費(fèi)率為年資產(chǎn)帳面凈值的0.3％，逐日累計(jì)，每月10日前由基金信托人從本基金資產(chǎn)中直接提取。

4.基金受益人名冊登記費(fèi)、受益憑證托管費(fèi)、上市交易費(fèi)和分配基金收益所發(fā)生的費(fèi)用，由信托人根據(jù)本契約或有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)從信托資產(chǎn)中按時支付給經(jīng)理人登記人或證券商或證券交易所。

5.公告或通知本基金有關(guān)事項(xiàng)及編制年報(bào)、季報(bào)等文件的費(fèi)用及律師費(fèi)、核數(shù)師費(fèi)、公證費(fèi)等應(yīng)付費(fèi)用，由信托人依據(jù)經(jīng)理人的指定或有關(guān)合同并核實(shí)后從本基金資產(chǎn)中支付。

6.基金在進(jìn)行投資和管理運(yùn)作中，向外借款或辦理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中所發(fā)生的一切費(fèi)用或利息支出，由信托人依據(jù)有關(guān)合同從本基金資產(chǎn)中支付。

7.本基金投資經(jīng)營中或獲得的收益中應(yīng)繳納的各種稅費(fèi)及地方性規(guī)費(fèi)等，由信托人從本基金資產(chǎn)中支付。

8.除上述項(xiàng)目之外的臨時性必需開支或法規(guī)或當(dāng)?shù)卣?guī)定的繳費(fèi)，由信托人認(rèn)可后按實(shí)際發(fā)生額從本基金資產(chǎn)中支付；

9.經(jīng)理人或信托人在將本基金資金進(jìn)行投資和管理活動中所發(fā)生的必須開支由信托人從本基金資產(chǎn)中支出，但經(jīng)理人和信托人本身的日常行政管理開支不得由本基金承擔(dān)。

第八條會計(jì)和審計(jì)報(bào)告

1.本基金單獨(dú)立帳，獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧。

2.本基金會計(jì)制度按深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)會計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行；特區(qū)會計(jì)準(zhǔn)則未作規(guī)定的，參照國際慣例執(zhí)行。

3.經(jīng)理人在每季終了后的一個月內(nèi)，須向信托人提交本季度信托報(bào)告，信托人在每半年終了后的一個半月內(nèi)，應(yīng)公開本基金的中期財(cái)務(wù)報(bào)告，在每會計(jì)年度終了后的三個月內(nèi)，向受益人大會提交經(jīng)核數(shù)師公允審計(jì)過的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

4.本基金的投資和管理活動中的會計(jì)帳簿以及資產(chǎn)保管會計(jì)帳簿均由信托人建立和保管；經(jīng)理人負(fù)責(zé)建立和保管本基金的一切投資或管理活動事項(xiàng)記錄。

經(jīng)理人與信托人均應(yīng)為對方查看和復(fù)制所建帳簿或記錄資料提供方便條件。

5.上述一切會計(jì)憑證或帳簿或投資管理記錄資料的保存年限為本基金清盤終結(jié)后滿五年。

6.本基金的核數(shù)師應(yīng)為在中國大陸或香港注冊的專業(yè)會計(jì)機(jī)構(gòu)及其專業(yè)人士，且必須獨(dú)立于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人。

第九條收益分配

1.本基金在每一個會計(jì)結(jié)算日止所實(shí)現(xiàn)的該會計(jì)年度收益總額是指該會計(jì)年度內(nèi)本基金投資經(jīng)營中所獲得的任何股息、紅利、利息、利潤和/或其它種類的收入（包括已/應(yīng)收回的債權(quán)）的總收入部分，扣除當(dāng)年應(yīng)支出的所有投資經(jīng)營成本和應(yīng)納稅額、地方性規(guī)費(fèi)等款項(xiàng)后的余額部分。

2.本基金的上述每年收益總額扣除按規(guī)定或可由經(jīng)理人提取的業(yè)績獎金部分后的余額，為該會計(jì)年度的可分配收益總額。

3.上述當(dāng)年的可分配收益總額和分配方式由信托人確定并經(jīng)受益人大會通過后，按本基金單位的總數(shù)額計(jì)算出每一基金單位可分配收益數(shù)，并依照收益分配日在冊的受益人名單由經(jīng)理人或登記人以現(xiàn)金形式直接劃撥入每一受益人在受益人名冊上登錄的銀行戶頭內(nèi)，或以送紅利單位的形式打印出受益憑證發(fā)交給受益人。通常情況下，本基金每年的收益分配均采用派送紅利單位的形式。

4.本基金每年分配收益一次，通常于每個會計(jì)的年度終了后的三個月內(nèi)進(jìn)行，一般不進(jìn)行中期分配；如果該會計(jì)年度的收益總額低于本基金年初資產(chǎn)凈值5％的比例或無收益，則該年不進(jìn)行收益分配。

5.上述每年收益存放在待分配收益帳戶中可計(jì)取的利息收入，應(yīng)轉(zhuǎn)入下一會計(jì)年度的可分配收益數(shù)額內(nèi)，但在該年收益分配日后的分配過程中均不再計(jì)提利息。

6.如果因受益人自身原因造成信托人或經(jīng)理人或登記人無法在一定期限內(nèi)（一般為本基金清盤前達(dá)到五年或到本基金清盤開始日止）將應(yīng)分配給該受益人的收益及時派發(fā)出去，則該受益人被視為已自行放棄上述收益的受益權(quán)，且在上述期限后無權(quán)再向信托人或經(jīng)理人索償在上述情況下，上述無法公配出的收益應(yīng)構(gòu)成基金資產(chǎn)的一部分。

第十條受益人大會及決議

1.受益人大會每年至少召開一次，通常在該會計(jì)年度終了后的二個月內(nèi)召開，或者是根據(jù)代表本基金單位份額總數(shù)10％或以上的受益人書面建議后臨時召開。

2.持有或代表本基金單位一定份額（視發(fā)行情況而定）的受益人有權(quán)出席大會，不足上述份額的受益人可以書面委托其它有權(quán)出席人發(fā)表有關(guān)意見或代行表決權(quán)，經(jīng)理人和信托人的董事和獲授權(quán)的高級職員均可出席大會。

3.大會召開的時間、地點(diǎn)、出席人資格和會議議題經(jīng)信托人確定后，應(yīng)至少提前二十天以在《深圳特區(qū)報(bào)》或《深圳商報(bào)》上刊登公告和寄發(fā)信函的方式通知受益人。任何受益人無論出于何原因末見到或收到上述通知，均不影響該次大會決議對其產(chǎn)生的約束力。

4.大會須有持有或代表本基金單位發(fā)行總份額30％或以上的受益人或其委托人出席方可正式召開并可討論和表決一般決議；如需討論和表決特別決議，則出席人所代表的本基金單位份額應(yīng)達(dá)到發(fā)行總額的50％或以上。

5.如果通知的開會時間已過十分鐘而簽到的出席人所代表的基金單位份額達(dá)不到上款的要求，則大會必須順延15日后召開，時間和地點(diǎn)由大會主席或信托人決定后仍按上述方式通知受益人。凡屬延期召開的大會對出席人所持有或代表的基金單位份額不作任何要求，且可討論和表決所有原定的議案。

6.大會主席由信托人事先書面指定；如果信托人未指定或已指定的大會主席遲到15分鐘以上，則由出席人當(dāng)場推舉出一位出席人擔(dān)任大會主席。

7.除非大會主席根據(jù)表決需要或根據(jù)代表本基金發(fā)行單位總份額10％或以上的出席人的提議而決定采用每一基金單位一票的表決方式，大會表決決議一般以每一出席人一票的表決方式進(jìn)行。

8.一般決議的通過或否決須有上述出席人表決權(quán)總額50％或以上贊同或反對方為有效，特別決議的通過或否決有上述出席人表決權(quán)總份額75％或以上贊同或反對方為有效。

大會通過的任何決議對全體受益人（包括未出席大會的受益人）、經(jīng)理人和信托人均有約束力。

9.大會的會議紀(jì)要應(yīng)詳細(xì)記錄大會召開的時間、地點(diǎn)、出席人名單、議題和大會討論和通過或否決的決議，并由大會主席簽名。上述會議紀(jì)要正本交信托人保存，副本交經(jīng)理人留存。

10.下列事項(xiàng)須經(jīng)大會作為特別決議進(jìn)行討論和表決：

（1）對本基金章程進(jìn)行修改或增補(bǔ)；

（2）對本契約進(jìn)行修改或增補(bǔ)；

（3）已終結(jié)會計(jì)年度的收益分配方案；

（4）本基金存續(xù)期的延長或轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金的提案；

（5）本基金期滿清盤或提前清盤事項(xiàng)；

（6）經(jīng)理人或信托人的辭職或撤換；

（7）其它有關(guān)本基金的重大事項(xiàng)。

上述所通過的特別決議必要時須經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)。

第十一條本基金的結(jié)業(yè)和清盤

1.本基金在封閉期屆滿未獲延長時或延長封閉期屆滿時，或受益人大會決定不轉(zhuǎn)變?yōu)榱硪幻碌耐顿Y基金時，或在開放式運(yùn)作期間受益人大會決定終止本基金時，經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本基金應(yīng)結(jié)業(yè)。

2.在出現(xiàn)下列情況之一時，本基金經(jīng)受益人大會通過決議并經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以提前結(jié)業(yè)：

（1）由于現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實(shí)施使本基金不能繼續(xù)合法存在或運(yùn)作時；

（2）經(jīng)理人因故退任或被撤換而在二個月內(nèi)無新的經(jīng)理人繼任時；

（3）信托人因故退任或被撤換而在二個月內(nèi)無新的信托人繼任時；

（4）因不可抗力致使本基金不能正常運(yùn)作達(dá)二個月以上時；

（5）本基金的資產(chǎn)凈值連續(xù)六個月以上降至已發(fā)行基金單位面額總值70％以下時。

3.信托人、經(jīng)理人或代表本基金已發(fā)行單位總份額50％或以上的受益人均有權(quán)書面提出本基金提前結(jié)業(yè)的建議。

4.本基金的結(jié)業(yè)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，信托人應(yīng)盡快以公告或信函的方式將本基金的結(jié)業(yè)日和基金單位的過戶截止日通知受益人，同時由信托人負(fù)責(zé)組織本基金清算小組，經(jīng)理人在本基金決定結(jié)業(yè)后不得再進(jìn)行任何-新的投資，且本基金單位停止轉(zhuǎn)讓。

5.本基金清算小組的組成人員應(yīng)包括信托人、經(jīng)理人、注冊會計(jì)師或核數(shù)師、法律顧問等。

6.本基金清算小組的職責(zé)為：

（1）清理、核對和保管對本基金所有資產(chǎn)；

（2）清理本基金未結(jié)的債權(quán)債務(wù)；

（3）以其認(rèn)為適當(dāng)?shù)姆绞奖M快變現(xiàn)一切未以現(xiàn)金形式存在的資產(chǎn)。

（4）向主管機(jī)關(guān)提出本基金結(jié)余資產(chǎn)的分配方案并在獲批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)該方案的實(shí)施；

（5）負(fù)責(zé)本基金結(jié)業(yè)過程中的其它事宜。

7.本基金清算小組及其受托人在履行上述職責(zé)時有權(quán)獲取合理的報(bào)酬，且該項(xiàng)報(bào)酬經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后可優(yōu)先從本基金結(jié)余資產(chǎn)中受償。

8.受益人在上述本基金結(jié)余資產(chǎn)分配開始達(dá)一定期限（通常為十二個月）后未領(lǐng)取的部分，應(yīng)上交主管機(jī)關(guān)處理。

第十二條信托人

1.信托人必須履行下列職責(zé)：

（1）協(xié)助經(jīng)理人發(fā)起本基金；

（2）配備專職人員負(fù)責(zé)妥善保管好本基金資產(chǎn)；

（3）設(shè)立本基金資產(chǎn)的單獨(dú)帳戶并將之區(qū)別于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外進(jìn)行登錄和核算；

（4）建立并保存單位受益人名冊，召集受益人大會以及負(fù)責(zé)收益分配；

（5）負(fù)責(zé)本基金證券交易中的交割、清算和過戶并負(fù)責(zé)股權(quán)及其它項(xiàng)目的投資清算；

（6）監(jiān)督經(jīng)理人履行其職責(zé)并監(jiān)督其投資管理活動符合本契約和本基金章程的規(guī)定；

（7）確認(rèn)經(jīng)理人在履行職責(zé)中不違反本契約規(guī)定的投資行為后依其指示辦理有關(guān)收支的財(cái)務(wù)手續(xù)；

（8）審查和公開本基金的財(cái)務(wù)報(bào)告及其它公開性文件；

（9）本契約或本基金章程中規(guī)定的信托人應(yīng)履行的其它職責(zé)。

2.信托人的有關(guān)義務(wù)如下：

（1）以維護(hù)所有投資人或受益人的利益為行為準(zhǔn)則，盡心盡職，遵約守法；

（2）對其受托的本基金資產(chǎn)承擔(dān)保管和監(jiān)督責(zé)任；

（3）注意保守本基金商業(yè)秘密，任何時候不得向外（包括向?qū)傧聼o關(guān)職員）

泄漏本基金現(xiàn)時的和未來的投資計(jì)劃、意圖和狀況；

（4）無權(quán)干涉或不執(zhí)行經(jīng)理人的未違反本契約規(guī)定的投資決策，否則應(yīng)承擔(dān)對本基金或經(jīng)理人所受損失的賠償責(zé)任；

（5）有責(zé)任及時將對本基金或經(jīng)理人有重大影響的事由通報(bào)經(jīng)理人，并積極協(xié)助經(jīng)理人采取相應(yīng)措施，有責(zé)任為經(jīng)理人查閱本基金資產(chǎn)或受益人等有關(guān)資料提供便利條件。

3.信托人具有權(quán)益：

（1）有權(quán)取得本基金信托年費(fèi)和其它為本基金或經(jīng)理人墊支金額或遭受非自身責(zé)任引致的經(jīng)濟(jì)損失的合理補(bǔ)償；

（2）有權(quán)審查經(jīng)理人的投資計(jì)劃或方案，逐筆核查每筆占本基金年初資產(chǎn)凈值5％以上金額的投資項(xiàng)目；

（3）有權(quán)拒絕接受經(jīng)理人不符本契約規(guī)定的投資或經(jīng)營行為；

（4）有權(quán)自費(fèi)委托他人辦理信托人負(fù)責(zé)的有關(guān)事務(wù)；

（5）信托人作為本基金所有投資人或受益人資產(chǎn)的名義所有人和權(quán)益代表人，其與經(jīng)理人締結(jié)的本契約對上述投資人或受益人均有約束力。

（6）本契約中規(guī)定的其它權(quán)益。

第十三條經(jīng)理人

1.經(jīng)理人必須履行下列職責(zé)：

（1）參與并主要負(fù)責(zé)本基金的發(fā)起工作；

（2）分析研究各有關(guān)投資市場動向或趨勢，制訂出可行性強(qiáng)的投資計(jì)劃或方案；

（3）組織專業(yè)人士獨(dú)立地對本基金資產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；

（4）經(jīng)信托人授權(quán)，代表本基金對外簽訂和履行一切投資合同或協(xié)議；

（5）定期對本基金資產(chǎn)和單位進(jìn)行估值并予以公布；

（6）負(fù)責(zé)本基金已發(fā)行的基金單位的上市交易工作；

（7）定期編制和遞交經(jīng)理報(bào)告，并向受益人大會報(bào)告工作；

（8）提出每一會計(jì)年度的收益分配建議和初步方案；

（9）準(zhǔn)備、印制和公布本基金有關(guān)情況的公開性文件資料；

（10）本契約規(guī)定的其它職責(zé)。

2.經(jīng)理人的有關(guān)義務(wù)如下：

（1）以努力實(shí)現(xiàn)本基金的宗旨為行為的最高目標(biāo)，盡心盡職，遵約守法；

（2）謹(jǐn)慎選擇和決定每一個投資項(xiàng)目，注意發(fā)揮多元化組合投資的優(yōu)越性，對本基金承擔(dān)投資管理責(zé)任；

（3）注意保守本基金商業(yè)秘密，任何時候不得向外（包括向?qū)傧聼o關(guān)職員）

泄漏本基金現(xiàn)時的和未來的投資計(jì)劃、意圖和狀況；

（4）有責(zé)任及時將對本基金或信托人有重大影響的事由通報(bào)信托人，并主動積極采取相應(yīng)措施；有責(zé)任為信托人查閱本基金投資和管理等有關(guān)資料提供便利條件；

（5）對其受托人或?qū)傧侣殕T的相應(yīng)代理行為承擔(dān)責(zé)任3.經(jīng)理人的有關(guān)權(quán)益如下：

（1）有權(quán)取得本基金的經(jīng)理年費(fèi)和其它為本基金或信托人墊支金額的合理補(bǔ)償，有權(quán)對為本基金進(jìn)行投資和管理活動中非經(jīng)理人責(zé)任所遭受的損失獲得合理的補(bǔ)償；

（2）有權(quán)取得經(jīng)理人業(yè)績獎金。本契約規(guī)定經(jīng)理人業(yè)績獎金數(shù)額為該年度末本基金資產(chǎn)凈值超過年初資產(chǎn)凈值25％以上部分中按25％的比例提取，并按照上述原發(fā)解為每月計(jì)提一次。具體為從本基金在該會計(jì)年度內(nèi)每一估值日之前一月實(shí)現(xiàn)的收益達(dá)到該月額度后的超額部分中按25％比例預(yù)提，逐月調(diào)整，年終平衡后視情況決定是否實(shí)提。計(jì)提公式如下：

計(jì)提額＝（vn－vo－n/48×vo）×25％

式中：vo表示本基金的年初資產(chǎn)凈值；

vn表示估值日前一月的資產(chǎn)凈值；

n表示計(jì)值月數(shù)。

（3）在不違反本契約規(guī)定條件下，有權(quán)選擇決定每一筆投資或采取每一筆投資或采取每一項(xiàng)管理行為；

（4）在本基金存續(xù)期內(nèi)，享有時本基金資產(chǎn)的投資充分經(jīng)營權(quán)和處分權(quán)；

（5）本契約規(guī)定的其它權(quán)益。

第十四條信托人和經(jīng)理人的免責(zé)

1.信托人和經(jīng)理人在履行各自職責(zé)中均不對下列非自身違法或違規(guī)或違約所引致或產(chǎn)生的后果承擔(dān)任何責(zé)任：

（1）在正常業(yè)務(wù)交往中接受對方當(dāng)事人鑒署、蓋章和/或交付給信托人或經(jīng)理人的任何通知、決議、指令、信函、憑證、聲明、說明、票證、重組計(jì)劃或其它代表所有權(quán)的憑證或其它據(jù)信為真件的投資文件資料等而使本基金、信托人或經(jīng)理人遭受的損失；

（2）經(jīng)理人或信托人根據(jù)現(xiàn)行法律或政策或當(dāng)?shù)卣蛑鞴軝C(jī)關(guān)的規(guī)定或要求（無論是否具有法律效力）所采取的或不能采取的行動及其后果；

（3）由于客觀條件的原因而無法或不可能執(zhí)行本契約的有關(guān)規(guī)定；

（4）非信托人或經(jīng)理人指定或委托的任何代理人、托管人或經(jīng)紀(jì)人擅自而為的行為（但對因信托人或經(jīng)理人對上述人的選擇、指定或委托錯誤所造成的損失仍應(yīng)負(fù)責(zé)）；

（5）在所收到的任何權(quán)益證書、轉(zhuǎn)讓證書、申請表格或其它有關(guān)書面憑證或文件上的簽名或蓋章，或其他人在上述證書上偽造的或無權(quán)所為的簽名或蓋章（信托人或經(jīng)理人有權(quán)利但無義務(wù)將上述簽名或印章送有關(guān)方面辨別真?zhèn)危蛞罁?jù)上述簽名或蓋章所采取的行動或?qū)嵤┑淖鳛椋?/p>

（6）對履行受益人大會上表決通過的任何已記入由大會主席簽名的會議紀(jì)要中的決議（盡管該決議在事后發(fā)現(xiàn)不符合大會召開或形成決議的有關(guān)要求，或該決議并非對所有受益人均有約束力）；

（7）由于下款所列的任何銀行業(yè)者、注冊會計(jì)師、律師、經(jīng)紀(jì)人、代理人或其它有關(guān)人或經(jīng)理人或信托人（非本契約有規(guī)定）的任何失誤行為、忽略行為、判斷錯誤、遺忘、失慎等所造成的，或因信托人、經(jīng)理人善意相信和依賴上述人的建議或信息而使本基金、信托人或經(jīng)理人所遭致的任何損失。

2.信托人和經(jīng)理人在履行本契約所規(guī)定職責(zé)過程中，可根據(jù)來自任何作為信托人或經(jīng)理人的代理人或顧問的銀行業(yè)者、注冊會計(jì)師、律師、經(jīng)紀(jì)人、代理人或其它人士以書信、電話、電傳、傳真形式傳達(dá)的任何建議或信息而采取投資或管理行為，且不為上述建議或信息中的失誤之處承擔(dān)責(zé)任。

3.除非本契約前面部分有相反明確規(guī)定，信托人和經(jīng)理人應(yīng)視為已獲得履行各自職責(zé)的充分授權(quán)，可自行決定或采取履行職責(zé)的方式方法，并對非自身故意或疏忽的作為或不作為而給本基金造成的任何資產(chǎn)損失、損壞或經(jīng)營支出增加或經(jīng)營困難不承擔(dān)任何責(zé)任。

4.信托人和經(jīng)理人可：

（1）接受其認(rèn)為合格的任何人、機(jī)構(gòu)或聯(lián)合組織所出具的據(jù)信足以證明本基金有關(guān)資產(chǎn)價(jià)值的或資產(chǎn)購入或售出價(jià)格的或資產(chǎn)上市價(jià)格的證明文件；

（2）依據(jù)任何行業(yè)/專業(yè)協(xié)會或官方機(jī)構(gòu)內(nèi)已形成的慣例和規(guī)律來進(jìn)行投資或其它財(cái)產(chǎn)的買賣。

5.本契約不阻止經(jīng)理人或信托人的下列行為：

（1）除了本契約第三條第5款規(guī)定之外，以自己的名義和資金購入、持有或處分本基金單位；

（2）以自己的董事或?qū)傧侣殕T個人名義和資金購入、持有、售出或處分不構(gòu)成本基金資產(chǎn)的任何投資項(xiàng)目或其它財(cái)產(chǎn)；

（3）各自與其他人或與本基金資產(chǎn)的持有人或受益人（包括自然人、法人、其他機(jī)構(gòu)或組織）締結(jié)經(jīng)濟(jì)合同或進(jìn)行經(jīng)濟(jì)往來活動；

（4）以經(jīng)理人或信托人的名義再參與或合作創(chuàng)立一個與本基金完全獨(dú)立的新的基金，且無需將從新基金獲得的任何收益交付給本基金。

6.信托人可：

（1）對因其善意按照經(jīng)理人的任何投資或經(jīng)營要求所采取或不采取的行為或經(jīng)理人所為或所不為的行為或因上述行為造成的損失不承擔(dān)任何責(zé)任；

（2）除了根據(jù)本契約規(guī)定而由其從本基金資產(chǎn)中支付的項(xiàng)目外，信托人再無任何義務(wù)支付任何開支項(xiàng)目；

（3）信托人無義務(wù)以本基金名義提起或參與其認(rèn)為可能會造成由其承擔(dān)經(jīng)濟(jì)支出或經(jīng)濟(jì)責(zé)任的任何與本契約規(guī)定或本基金有關(guān)的法院起訴、庭審、或答辯活動（除非經(jīng)理人提出書面要求且根據(jù)本契約規(guī)定應(yīng)由本基金負(fù)責(zé)足額補(bǔ)償其可能遭受的經(jīng)濟(jì)損失）。

7.經(jīng)理人可：

（1）如非出于在履行本契約規(guī)定的職責(zé)中本身故意或疏忽方面的原因，經(jīng)理人對其按照本契約規(guī)定所為或所不為的行動及其結(jié)果不承擔(dān)任何法律責(zé)任；

（2）除非本契約有明確規(guī)定，經(jīng)理人對信托人所為或所不為的任何行動及其后果不承擔(dān)任何法律責(zé)任；

（3）有權(quán)按照本契約的有關(guān)規(guī)定，將自己應(yīng)承擔(dān)的全部或部分工作任務(wù)、享有的權(quán)力或可自行決定的事務(wù)交給信托人同意的第三人履行或?qū)嵤?。在此情況下，經(jīng)理人仍有權(quán)全額享有本契約規(guī)定應(yīng)支付給經(jīng)理人的經(jīng)理年費(fèi)、業(yè)績獎金以及其它一切有關(guān)補(bǔ)償。

8.經(jīng)理人或信托人有權(quán)銷毀歸自己保存的并已超過一定期限的本基金的有關(guān)會計(jì)帳簿、憑證及其它文件資料（保存期限為本基金清盤終結(jié)后滿五年）。

9.本契約所明確規(guī)定的對信托人或經(jīng)理人在履行職責(zé)中所遭受的經(jīng)濟(jì)賠償均為補(bǔ)足性的，并不影響到法律規(guī)定或法院判決書、調(diào)解書或仲裁機(jī)構(gòu)裁決書規(guī)定的其他人對信托人或經(jīng)理人所作的賠償（但信托人或經(jīng)理人必須充分證明其在履行職責(zé)時并不存在故意、疏忽、失職、違約的情況和責(zé)任）

第十五條信托人或經(jīng)理人的辭職或撤換

1.信托人或經(jīng)理人可以根據(jù)自身的意愿在本基金存續(xù)滿十年并繼續(xù)存續(xù)時辭去信托人或經(jīng)理人的職務(wù)，但須按下列程序進(jìn)行：

（1）信托人或經(jīng)理人在未指定新的信托人或經(jīng)理人前不得自行退任。

（2）信托人或經(jīng)理人在欲辭職時所選定的新信托人或經(jīng)理人必須符合信托人或經(jīng)理人的資格和能力要求，并應(yīng)取得本契約另一方締約人的同意和受益人大會特別決議的批準(zhǔn)。在此情況下，留任的本契約締約人應(yīng)與新加入的締約人簽訂一份本契約的補(bǔ)充協(xié)議，以確認(rèn)由新加入的締約人或繼任人取代欲退出的締約人的位置和履行其職責(zé)。

（3）上述替換程序完成后，新舊締約人均應(yīng)將上述情況盡快通知各受益人。

2.信托人或經(jīng)理人在下列情況下可建議受益人大會表決并報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，撤換經(jīng)理人或信托人：

（1）經(jīng)理人或信托人本身非自愿地被清盤；

（2）經(jīng)理人或信托人嚴(yán)重失職或嚴(yán)重違反現(xiàn)行法律或基金管理規(guī)定或本契約或本基金章程的規(guī)定；

（3）信托人或經(jīng)理人有充足理由相信并以書面形式指出從維護(hù)大多數(shù)受益人的利益考慮應(yīng)撤換掉經(jīng)理人或信托人；

（4）代表本基金已發(fā)行單位總份額50％或以上（經(jīng)理人或信托人持有或視為持有的單位份額除外）的受益人書面要求撤換經(jīng)理人或信托人。在此情況下，如果被撤換的是經(jīng)理人，則其所持有的基金單位份額全部由新的經(jīng)理人按最近的估值日價(jià)格收購。

3.在上述替換或撤換程序中完成前，欲辭職或被撤換的經(jīng)理人或信托人必須繼續(xù)履行本契約規(guī)定的有關(guān)職責(zé)，不得自行退任，否則應(yīng)承擔(dān)由此而給本基金或另一方造成的經(jīng)濟(jì)損失的賠償責(zé)任。

經(jīng)理人或信托人的退任或被撤換日期通常應(yīng)為新的經(jīng)理人或信托人的上任日期。

第十六條爭議的解決

1.本基金信托契約在履行過程中如在當(dāng)事人之間出現(xiàn)意見分歧或爭端，首先應(yīng)由爭執(zhí)雙方通過友好和平等協(xié)商的方式解決爭端，如果無法解決，則將爭執(zhí)情況向主管機(jī)關(guān)報(bào)告，由主管機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)解或裁決。任何不接受上述調(diào)解或裁決的爭執(zhí)方均可向深圳市的人民法院提起民事訴訟。

2.解決上述爭端的準(zhǔn)據(jù)法為中華人民共和國現(xiàn)行法規(guī)和有關(guān)地方性法規(guī)；上述法規(guī)未及之處，參照相應(yīng)國際慣例。

第十七條本契約的修改或增補(bǔ)

1.本契約可以根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實(shí)施或地方性的新規(guī)定或主管機(jī)關(guān)的新要求或本基金受益人的提議或受益人大會的決議或運(yùn)作形勢的需要而經(jīng)信托人和經(jīng)理人平等協(xié)商達(dá)成一致意見后予以修改。

2.本契約可因信托人或經(jīng)理人一方的辭職或被撤換而由留任的一方與新的經(jīng)理人或信托人平等協(xié)商達(dá)成一致意見后簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

3.本契約的重大修改或任何補(bǔ)充協(xié)議均須經(jīng)受益人大會通過并報(bào)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方為有效，并構(gòu)成本契約不可分割的組成部分。

第十八條本契約的生效及準(zhǔn)據(jù)法

1.本契約經(jīng)雙方締約人簽字蓋章并報(bào)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后即行生效并具有相應(yīng)法律效力，同時對本基金成立后的所有受益人均有約束力。

2.本契約一式六份，主管機(jī)關(guān)和公證處各留存一份，締約人各保存二份，每份均具同等效力。

3.本契約內(nèi)容可印制成冊并對外公開發(fā)售（收回工本費(fèi)）或供投資人在有關(guān)場所免費(fèi)查閱，但其效力應(yīng)以本契約正本為準(zhǔn)。

4.本契約的準(zhǔn)據(jù)法為中華人民共和國的現(xiàn)行法規(guī)和地方性法規(guī)規(guī)定；對于上述法規(guī)或規(guī)定未及之處，應(yīng)參照相應(yīng)國際慣例。

第十九條本契約的終止

1.如果本基金未能在規(guī)定的期限內(nèi)成立或本基金已清盤完畢，則本契約視為終止。

2.本契約的任何方式的終止均不得違反本契約的有關(guān)規(guī)定。

第二十條其他

1.除非本契約中有明確規(guī)定，本契約當(dāng)事人在本基金封閉式運(yùn)作期間均應(yīng)嚴(yán)格按本契約的規(guī)定執(zhí)行。

2.本契約的對外解釋權(quán)由經(jīng)理人和信托人共同行使。

對于基金信托課程心得體會報(bào)告四

一、前言

(一)載明訂立基金契約的目的、依據(jù)和原則。例如;

1.訂立基金契約的目的是保護(hù)基金投資者合法權(quán)益、明確基金契約當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、規(guī)范基金運(yùn)作;

2.訂立基金契約的依據(jù)是《暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定;

3.訂立基金契約的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資者合法權(quán)益。

(二)說明基金由發(fā)起人依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立。

說明中國證監(jiān)會對基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

說明基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

(三)說明基金契約的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

(四)說明基金投資者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即表明其對基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

二、基金契約當(dāng)事人

列明基金契約當(dāng)事人的主要情況。例如，名稱、住所、法定代表人、成立時間、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號、組織形式、實(shí)收資本、存續(xù)期間等。

(一)基金發(fā)起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情況

(一)基金名稱(基金全稱)

(二)基金類型(例如契約型開放式，契約型封閉式)

(三)基金單位發(fā)行總份額

(四)基金單位每份面值和發(fā)行價(jià)格

基金單位每份面值為人民幣1元。

(五)基金存續(xù)期限

自基金成立之日至基金終止之日。

四、基金單位的發(fā)行

說明任何與基金單位發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金單位。

(一)基金單位的發(fā)行時間、發(fā)行方式(例如上網(wǎng)發(fā)行)、發(fā)行對象。

(二)基金單位每份發(fā)行價(jià)格××元，其中每份面值為1元、發(fā)行費(fèi)用為××元。

(三)基金發(fā)起人認(rèn)購的份額

(四)基金單位的認(rèn)購和持有限額

訂明封閉式基金投資者認(rèn)購和持有的數(shù)額限制(例如：認(rèn)購數(shù)額為1000份的倍數(shù);最低數(shù)額、最高數(shù)額);開放式基金投資者首次認(rèn)購和持有的數(shù)額限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的條件

說明基金成立的條件，并說明基金成立前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動用。

(二)基金不能成立時已募集資金的處理方式

(三)基金成立后的交易安排

如為封閉式基金，說明其成立后可以根據(jù)《暫行辦法》的規(guī)定申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時間。

如為開放式基金，訂明其成立后申購與贖回的下列事項(xiàng)：

1.申購和贖回場所：列明申購和贖回場所。

2.申購和贖回開始日：說明自基金成立××日起開始申購和贖回。

3.申購和贖回申請方式：說明基金持有人向基金管理人或其指定的代理機(jī)構(gòu)提出申購或贖回申請的方式，例如，書面申請。

4.申購和贖回申請的確認(rèn)：例如，說明基金管理人或其指定的代理機(jī)構(gòu)應(yīng)以收到申購或贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日。

5.申購和贖回?cái)?shù)額：訂明有關(guān)基金申購、贖回的數(shù)額約定(例如：基金申購、贖回的最低數(shù)額;申購、贖回?cái)?shù)額為1000份的倍數(shù))。說明基金持有人可將其持有的全部或部分基金單位贖回。

6.申購和贖回價(jià)格：例如，說明以申購申請日的前一日或贖回申請日的后一日基金單位每份凈資產(chǎn)價(jià)值為基礎(chǔ)計(jì)算每份基金單位的申購或贖回價(jià)。

7.申購和贖回款項(xiàng)支付：訂明申購和贖回款項(xiàng)的支付方式及贖回款項(xiàng)的支付期限，并說，明基金管理人應(yīng)指示基金托管人以申請贖回的基金持有人(贖回人)為受款人，將贖回款項(xiàng)支付給贖回人。

8.贖回后的變更登記：說明基金持有人進(jìn)行贖回時，基金管理人應(yīng)指示基金托管人及時辦理變理登記。

9.贖回款項(xiàng)延期支付的情形及處理方式：說明出現(xiàn)巨額贖回、不可抗力以及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形，向中國證監(jiān)會報(bào)告后可延遲支付贖回款項(xiàng)。

(1)巨額贖回的發(fā)生：訂明巨額贖回發(fā)生的情形。例如：在一個營業(yè)日的基金單位贖回價(jià)金總額扣除當(dāng)日申購基金單位價(jià)金總額的余額超過依《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的比例所應(yīng)保持的現(xiàn)金及國債總額，即發(fā)生巨額贖回。

(2)巨額贖回的處理方式：訂明巨額贖回的處理方式。例如：出現(xiàn)巨額贖回的情況，基金管理人應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會后，暫停計(jì)算贖回價(jià)格，延期支付贖回款項(xiàng)，并以合理方式處理基金資產(chǎn)，以籌措足夠資金用以支付贖回款項(xiàng)。

(3)巨額贖回價(jià)格與款項(xiàng)支付：訂明巨額贖回價(jià)格的確定及款項(xiàng)支付的時間。

(4)巨額贖回的報(bào)告與公告：訂明巨額贖回發(fā)生時應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報(bào)告并公告。

(5)不可抗力及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形。

10.申購和贖回費(fèi)用：訂明申購、贖回費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)。說明申購、贖回費(fèi)用不列入基金費(fèi)用，由申購人、贖回人承擔(dān)。

六、基金的托管

說明基金托管人與基金管理人必須按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

七、基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制

(一)投資目標(biāo)

例如，說明投資目標(biāo)是為投資者減少和分散投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全并謀求基金長期投資收益。

(二)投資范圍

說明基金只能投資于具有良好流動性的金融工具，其中主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券。

(三)投資決策

訂明基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序。

(四)投資組合

說明基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80%;

訂明股票、債券的投資分別在基金資產(chǎn)中的擬占比例;

訂明選擇不同證券構(gòu)成投資組合所依據(jù)的原則。

(五)投資限制

列明依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項(xiàng)。

八、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如申請?jiān)O(shè)立基金等。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)。例如：公告招募說明書;在基金設(shè)立時認(rèn)購和存續(xù)期間持有符合規(guī)定比例的基金單位;基金不能成立時及時退還所募資金本息等。

九、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定規(guī)定的權(quán)利，例如運(yùn)用基金資產(chǎn)、獲得管理人報(bào)酬、依照有關(guān)規(guī)定代表基金行使股東權(quán)利等。

(二)基金管理人的義務(wù)

具體列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.自基金成立之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);

2.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn);

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立;

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金資產(chǎn);

5.接受基金托管人的監(jiān)督;

6.按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值;

7.嚴(yán)格按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù);

8.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露;

9.按規(guī)定向基金持有人分配基金收益;

10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng);

11.不謀求對上市公司的控股和直接管理;

12.依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會;

13.保存基金的會計(jì)帳冊、報(bào)表、記錄15年以上;

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金托管人;

16.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除;

17.基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金托管人追償;

18.其他義務(wù)

十、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：獲得基金托管費(fèi);監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。

(二)基金托管人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則保管基金資產(chǎn);

2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜;

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與托管人的資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立;對不同的基金分別設(shè)置帳戶，獨(dú)立核算，分帳管理，保證不同基金之間在名冊登記、帳戶設(shè)置、資金劃撥、帳冊記錄等方面相互獨(dú)立;

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三入托管基金資產(chǎn);

5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;

6.以基金的名義設(shè)立證券帳號、銀行帳戶等基金資產(chǎn)帳戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來;

7.保守基金商業(yè)秘密。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露;

8.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值或基金單位價(jià)格;

9.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會和中國人民銀行;

10.建立并保存基金持有人名冊，并負(fù)責(zé)基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶和登記;

11.按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計(jì)帳冊、報(bào)表和記錄等15年以上;

12.按規(guī)定制作相關(guān)帳冊并與基金管理人核對;

13.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng);

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會和中國人民銀行，并通知基金管理人;

16.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除;

17.基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償;

18.其他義務(wù)。

十一、基金持有人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金持有人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：取得基金收益;出席或者委派代表出席基金持有人大會;監(jiān)督基金運(yùn)作情況;獲取基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料等。

說明每份基金單位具有同等的合法權(quán)益。

(二)基金持有人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.遵守基金契約;

2.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;

3.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任;

4.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動。

十二、基金持有人大會

訂明基金持有人大會的召開事由、召集方式、通知、出席方式、議事內(nèi)容與程序、表決、公告及其他相關(guān)事宜。

(一)召開事由

訂明召開基金持有人大會的事由或情形。

(二)召集方式

訂明基金持有人大會的召集人及召集方式。例如：由基金管理人召集基金持有人大會;在基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，應(yīng)由基金托管人召集基金持有人大會;在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，由主要發(fā)起人召集基金持有人大會。

(三)通知

訂明召開基金持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式。

(四)出席方式

訂明基金持有人出席會議的方式。例如：現(xiàn)場開會或書面開會的方式，如采取書面開會的方式應(yīng)說明是否需事先報(bào)告中國證監(jiān)會。

(五)議事內(nèi)容與程序

訂明基金持有人大會的議事內(nèi)容和程序。

(六)表決

訂明基金持有人大會決議形成的條件、表決方式、程序等。例如：基金持有人所持每份基金單位有一表決權(quán)，基金持有人大會決議經(jīng)出席會議的基金持有人所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。

說明基金持有人大會決議對全體基金持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力。

(七)公告

訂明基金持有人大會決議報(bào)中國證監(jiān)會備案后的公告時間、方式。

十三、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1.基金管理人的更換條件：列明基金管理人的更換條件。例如：基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金持有人利益;代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任;中國證監(jiān)會有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的。

2.基金托管人的更換條件：列明基金托管人的更換條件。例如：基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益;代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任;中國人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的。

(二)基金托管人和基金管理人的更換程序

1.提名：訂明新任基金管理人和新任基金托管人的提名事宜。例如：新任基金托管人由基金管理人提名;新任基金管理人由基金托管人提名。

2.決議：說明基金持有人大會應(yīng)對被提名的新任基金托管人或新任基金管理人形成決議。

3.批準(zhǔn)：說明新任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查批準(zhǔn)，新任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。說明原任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)退任，原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)退任。

4.公告：說明基金管理人或基金托管人更換后應(yīng)按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

十四、基金資產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

具體列明基金資產(chǎn)總值的構(gòu)成。

(二)基金資產(chǎn)凈值

列明基金資產(chǎn)凈值的構(gòu)成。

(三)基金資產(chǎn)的帳戶

例如，說明基金資產(chǎn)以“(證券投資基金名稱)基金專戶”名義開設(shè)基金專用帳戶，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

(四)基金資產(chǎn)的處分

說明基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

十五、基金資產(chǎn)估值

(一)基金資產(chǎn)估值的目的

例如，說明基金資產(chǎn)估值的目的是為了客觀、標(biāo)準(zhǔn)地反映基金資產(chǎn)是否增值、保值。

(二)基金資產(chǎn)估值的事項(xiàng)

說明估值日、估值方法、估值對象、估值程序、暫停估值的情形等。

十六、基金費(fèi)用與稅收

(一)基金費(fèi)用的種類

列明基金費(fèi)用的種類。例如，基金費(fèi)用包括基金管理人的報(bào)酬、基金托管人的托管費(fèi)、上市年費(fèi)、證券交易費(fèi)用、信息披露費(fèi)用、持有人大會費(fèi)用、審計(jì)費(fèi)用和律師費(fèi)用等。

(二)基金費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式

訂明基金費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式，并說明基金費(fèi)用從基金資產(chǎn)中支付。

(三)不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

說明基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入基金費(fèi)用。

(四)稅收

說明基金、基金持有人根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定納稅的情況。

十七、基金收益與分配

(一)基金收益的構(gòu)成

說明基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、存款利息以及其他收入。

說明因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計(jì)入收益。

(二)基金凈收益

說明基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。

(三)基金收益分配原則

訂明基金收益分配的基本比例、分配次數(shù)、分配時間、分配政策等。例如;基金收益分配應(yīng)當(dāng)采取現(xiàn)金形式，每年至少分配一次;基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配;基金投資當(dāng)年虧損，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配。

(四)基金收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益的范圍;基金凈收益、基金收益分配的對象、原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

(五)基金收益分配方案的確定與公告

說明基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實(shí)，公告前報(bào)中國證監(jiān)會備案。

十八、基金的會計(jì)與審計(jì)

(一)基金會計(jì)政策

訂明基金的會計(jì)年度、記帳本位幣、會計(jì)核算制度等。例如：基金的會計(jì)年度為自公歷每年的5月1日至第二年的4月30日;基金核算以人民幣為記帳本位幣，以人民幣元為記帳單位;會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度。

說明基金應(yīng)獨(dú)立建帳、獨(dú)立核算。說明基金管理人應(yīng)保留完整的會計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對。

(二)基金審計(jì)

說明基金管理人應(yīng)聘請與基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

訂明更換會計(jì)師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計(jì)師的程序。更換會計(jì)師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計(jì)師必須報(bào)中國證監(jiān)會備案。

十九、基金的信息披露

說明基金的信息披露應(yīng)符合《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定。

說明一個基金會計(jì)年度內(nèi)的信息披露事項(xiàng)必須固定在至少一種中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊上公告。

(一)基金的年度報(bào)告與中期報(bào)告

說明基金的年報(bào)在基金會計(jì)年度結(jié)束后的90日內(nèi)公告，中期報(bào)告在基金會計(jì)年度前六個月結(jié)束后的30日內(nèi)公告。

(二)基金的臨時報(bào)告與公告

說明基金在運(yùn)作過程中發(fā)生可能對基金持有人權(quán)益及基金單位的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時，應(yīng)按照法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定及時報(bào)告并公告。

列明可能對基金持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，例如：

1.基金持有人大會決議;

2.基金管理人或基金托管人變更;

3.基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動;

4.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)30%以上;

5.基金所投資的上市公司出現(xiàn)重大事件;

6.重大關(guān)聯(lián)事項(xiàng);

7.基金管理人或基金托管人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到重大處罰;

8.重大訴訟、仲裁事項(xiàng);

9.基金上市;

10.基金提前終止;

11.其他重要事項(xiàng)。

(三)基金資產(chǎn)凈值公告

說明封閉式基金資產(chǎn)凈值每月至少公告一次，開放式基金資產(chǎn)凈值每周至少公告一次。

(四)基金投資組合公告

說明基金的投資組合每三個月至少公告一次。

(五)公開說明書

說明開放式基金成立后，應(yīng)于每六個月結(jié)束后的一個月內(nèi)公告公開說明書，并應(yīng)在公告時間15日前報(bào)中國證監(jiān)會審核。公開說明書公告內(nèi)容的截至日為每六個月的最后一日。

公開說明書應(yīng)包括下列內(nèi)容：

1.基金簡介;

2.投資組合;

3.經(jīng)營業(yè)績。具體列明最近三個基金會計(jì)年度各年度最高、最低、年末基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值，最近三個基金會計(jì)年度各年度基金單位每份收益分配金額、注冊會計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告的意見類型及會計(jì)報(bào)表。基金成立不滿三年者公布基金成立至今的前述情況;

4.重要變更事項(xiàng);

5.其他應(yīng)披露事項(xiàng)。例如，最近三年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員是否受到中國證監(jiān)會及工商、財(cái)稅等有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰，如果受到處罰，應(yīng)詳細(xì)說明。

(六)信息披露文件的存放與查閱

載明基金定期公告、臨時公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合公告和公開說明書等公告文本的存放地點(diǎn)和查閱方式。并說明基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十、基金的終止和清算

(一)基金的終止

具體列明出現(xiàn)《暫行辦法》規(guī)定的基金終止的具體情形。

(二)基金清算小組

1.基金清算小組成立時間：說明自基金終止之日起××日內(nèi)成立。

2.基金清算小組組成：說明基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員。清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金清算小組職責(zé)：說明基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

(三)基金清算程序

訂明基金清算的程序。例如：基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)的清理;基金資產(chǎn)的確定;基金資產(chǎn)的估價(jià);基金資產(chǎn)的分配;基金清算的期限等。

(四)清算費(fèi)用

說明清算費(fèi)用的來源及支付方式

(五)基金清算剩余資產(chǎn)的分配

說明依據(jù)基金清算的分配方案，將基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后，按基金持有人持有的基金單位比例進(jìn)行分配。

(六)基金清算的公告

訂明基金清算過程中的公告安排

(七)基金清算帳冊及文件的保存

說明基金清算帳冊及文件由基金托管人保存15年以上。

二十一、違約責(zé)任

(一)說明由于基金契約當(dāng)事人的過錯，造成基金契約不能履行或者不能完全履行的，由有過錯的一方承擔(dān)違約責(zé)任;如屬基金契約當(dāng)事人雙方或三方的過錯，根據(jù)實(shí)際情況，由雙方或三方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。

(二)說明當(dāng)事人違反基金契約，應(yīng)向其他方支付違約金，如果由于違約已給其他方造成的損失超過違約金的，還應(yīng)進(jìn)行賠償。

基金契約能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。

二十二、爭議的處理

說明基金契約當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，可以通過協(xié)商或者調(diào)解解決。基金契約當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，可以依據(jù)基金契約中的仲裁條款(如果采取此方式，可在基金契約中訂明仲裁條款)或者事后達(dá)成的書面仲裁協(xié)議，向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁?；鹌跫s當(dāng)事人沒有在基金契約中訂立仲裁條款，事后又沒有達(dá)成書面仲裁協(xié)議的，可以向人民法院起訴。

二十三、基金契約的效力

(一)說明基金契約經(jīng)三方當(dāng)事人蓋章以及三方法定代表人簽字并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效?；鹌跫s的有效期自其生效之日至該基金清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)并公告之日。

(二)說明基金契約自生效之日對基金契約當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

(三)說明基金契約正本一式份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式份外，基金契約每一簽約人持有份，每份具有同等的法律效力。

(四)說明基金契約可印制成冊并對外公開散發(fā)或供投資者在有關(guān)場所查閱，但應(yīng)以基金契約正本為準(zhǔn)。

二十四、基金契約的修改和終止

(一)基金契約的修改

1.說明基金契約的修改應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金契約當(dāng)事人同意;

2.說明修改基金契約應(yīng)當(dāng)召開基金持有人大會，基金契約修改的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金持有人大會決議同意;

3.說明基金契約的修改應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

(二)基金契約的終止

1.基金的終止。說明出現(xiàn)下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)終止基金：

(1)基金封閉期滿又未被批準(zhǔn)續(xù)期的;

(2)基金經(jīng)批準(zhǔn)提前終止的;

(3)因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的。

2.基金契約的終止。說明基金終止后，應(yīng)當(dāng)對基金進(jìn)行清算。中國證監(jiān)會對清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后基金契約方能終止。

二十五、其他事項(xiàng)

二十六、契約當(dāng)事人蓋章及法定代表人簽字、簽訂地、簽訂日

基金發(fā)起人(章)基金管理人(章)基金托管人(章)

法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)

簽訂地：簽訂地：簽訂地：

簽訂日：年月日簽訂日：年月日簽訂日：年月日

對于基金信托課程心得體會報(bào)告五

甲方：____________ 住 所：____________ 法人代表：____________

乙方：____________ 住 所：____________ 法人代表：____________

鑒于：

甲方是________________________

乙方是________________________

甲乙雙方愿共同發(fā)起____________基金。為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，本協(xié)議簽約雙方根據(jù)《民法典》等法律法規(guī)，遵循公平自愿的原則，在友好協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂本協(xié)議。

一、 基金背景

1、________________________

二、 基金概要

基金名稱：____________________

組織形式：____________________

基金規(guī)模：____________________

基金結(jié)構(gòu)：____________________

注冊地點(diǎn)：____________________

成立時間：____________________

基金存續(xù)期：____________________

投資人出資要求：____________________

出資方式：____________________

投資區(qū)域：____________________

投資限制：

1、 投資于單個項(xiàng)目股權(quán)的金額，不超過基金總額的_________%;

2、 投資于單個項(xiàng)目股權(quán)的比例，不超過該企業(yè)股權(quán)的_________%;

3、 除上市公司的定向增發(fā)外，不投資已上市公開交易的股票、期權(quán)或其他衍生產(chǎn)品;

4、 不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;

5、 不得對外舉債;

6、 不得對外提供貸款或擔(dān)保業(yè)務(wù);

7、 不得將合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)用于捐贈或贊助 _________基金管理人(gp)：

基金管理人組織架構(gòu)：

1、 由甲乙雙方共同出資設(shè)立，持股比例為甲方持股_________%，乙方持股_________%，負(fù)責(zé)基金的投融管退等工作。

2、 基金管理公司設(shè)董事會，由5名成員組成，其中甲方委派3名，乙方委派2

名。

3、 董事長由甲方委派人員擔(dān)任，為公司法定代表人。總經(jīng)理由乙方委派，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人由甲方委派。

4、 公司不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)監(jiān)事2名，由甲、乙雙方各委派一名。

5、 公司經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)視實(shí)際業(yè)務(wù)需要由雙方共同委派。

資金托管：全國性股份制商業(yè)銀行實(shí)施資金專戶管理，監(jiān)督資金使用流向。 基金投資決策機(jī)制：

1、 由基金管理公司下設(shè)的投資決策委員會進(jìn)行項(xiàng)目投資決策，投資決策委員會

由7名委員組成，甲方委派4名，乙方委派2名，有限合伙人代表委派1人。商會可委派1人作為列席代表參加項(xiàng)目的投決會。(只作為列席代表，不做決策)

2、 項(xiàng)目投資審核由超過1/2及以上的委員通過方為有效。

3、 重大投資事項(xiàng)(單筆投資額超過基金總額的7%)需經(jīng)全體投委會委員一致

通過方為有效。

投資退出：通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓、項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓、企業(yè)回購、并購、ipo、上市公司增發(fā)并購等途徑退出。 管理費(fèi)及收益分配：

1、 管理費(fèi)用：

2、 收益分配： 協(xié)議有效期

本協(xié)議有效期限等同于基金存續(xù)年限。如雙方及其他投資者簽署了基金《合伙協(xié)議》后，雙方及其他投資者的權(quán)利義務(wù)以基金《合伙協(xié)議》為準(zhǔn)。

三、 保密責(zé)任

甲、乙雙方均負(fù)有為本協(xié)議保密的義務(wù)。未經(jīng)對方同意，任何一方均不得對外出示本協(xié)議及處理本協(xié)議時涉及對方的相關(guān)資料。但法律、法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門要求披露的除外。

四、 爭議解決

本協(xié)議適用中華人民共和國法律。凡因執(zhí)行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不能解決，雙方一致同意將爭議提請至北京仲裁委員會，并依其屆時有效的仲裁規(guī)則在北京進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

五、 附則

1、 本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商解決并可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議是本協(xié)

議不可分割的一部分。

2、 協(xié)議于_________年 _________月 _________日在_________簽訂，自甲、乙雙方簽字蓋章之日起生效。

3、 本協(xié)議正本一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等的法律效力。

甲方：_________________

___________年___________月_________日

乙方：_________________

___________年___________月_________日

對于基金信托課程心得體會報(bào)告六

如何寫國家自然基金申請書研究方案部分

1、研究目標(biāo)要明確要精，提法要準(zhǔn)確、恰當(dāng)；內(nèi)容要詳細(xì)但文字不宜過多，且一定不能寫得太具體。關(guān)鍵的問題要突出，一定要準(zhǔn)確，且要有一定難度，但不必寫的太具體，否則有時會出現(xiàn)mission impossible。

2、可行性分析是你說服評委的第二次機(jī)會，可按成熟的理論基礎(chǔ)（理論上可行）、研究目標(biāo)在現(xiàn)有技術(shù)條件下的可實(shí)現(xiàn)性（技術(shù)上可行）、本單位現(xiàn)有技術(shù)設(shè)備實(shí)驗(yàn)材料的完備（設(shè)備材料可行）、課題組成員完成課題能力（知識技能上可行）等幾方面分層論述?？梢哉乙患冶茸约簡挝粡?qiáng)的合作伙伴，把他們的軟硬件條件也加進(jìn)去。

3、創(chuàng)新點(diǎn)要切合實(shí)際，又要有所發(fā)揮了，但語氣要肯定，指出國際國內(nèi)研究的先進(jìn)性和創(chuàng)新性，點(diǎn)明理論和現(xiàn)實(shí)意義。

4、研究內(nèi)容要集中，與研究目標(biāo)緊密一致，只作支撐課題最關(guān)鍵最必要的內(nèi)容。不可為多作實(shí)驗(yàn)顯示勞動量或增加預(yù)算而使研究內(nèi)容過泛

5、實(shí)驗(yàn)方案和技術(shù)路線合理、可靠、可行，沒漏洞是最重要的。思路好，材料獨(dú)特，方法獨(dú)特新穎，會增加獲得資助的機(jī)會。技術(shù)當(dāng)然是越新越好，但未必需要采用最時髦的研究手段，不能為了技術(shù)而研究。

6、研究內(nèi)容及方案切忌復(fù)雜，步驟最好有一流程圖。研究方法、技術(shù)路線、實(shí)驗(yàn)方案不能太具體化，容易出漏洞。但你必須讓評委認(rèn)為你十分了解實(shí)驗(yàn)技術(shù)的整個過程，可以盡可能多的應(yīng)用技術(shù)術(shù)語和技術(shù)縮寫，寫出主要實(shí)驗(yàn)材料和實(shí)驗(yàn)過程。

7、技術(shù)方法一定是本實(shí)驗(yàn)是已經(jīng)建立的，至少是有相關(guān)實(shí)驗(yàn)基礎(chǔ)，或虛擬的基礎(chǔ)。所有關(guān)鍵技術(shù)要有文獻(xiàn)出處，最好是自己實(shí)驗(yàn)室發(fā)表的，有文獻(xiàn)就等于沒有疑問。如果本單位力量弱，可掛靠較強(qiáng)的研究機(jī)構(gòu)，從而使評審相信你能完成課題。關(guān)鍵實(shí)驗(yàn)材料必須已經(jīng)具備，或可以獲得。這些問題應(yīng)該附有相應(yīng)的證據(jù)（如mta）。

對于基金信托課程心得體會報(bào)告七

甲方：_________________

法定代表人：_________________

聯(lián)系住址：_________________

乙方：_________________

法定代表人：_________________

聯(lián)系地址：_________________

第一章總則

第一條根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》(以下簡稱“《合伙企業(yè)法》”)及有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致訂立本協(xié)議。

第二條本合伙企業(yè)為有限合伙企業(yè)，是根據(jù)協(xié)議自愿組成的共同經(jīng)營體。全體合伙人愿意遵守中國國家有關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章，依法納稅，守法經(jīng)營。

第三條本協(xié)議條款與法律、行政法規(guī)、規(guī)章不符的，以法律、行政法規(guī)、規(guī)章為準(zhǔn)。

第四條本協(xié)議經(jīng)全體合伙人簽署后生效。合伙人按照本協(xié)議享有權(quán)利、履行義務(wù)。

第五條本協(xié)議承諾，不以任何方式公開募集和發(fā)行基金。

第二章合伙企業(yè)的名稱和住所

第六條合伙企業(yè)名稱：_________________創(chuàng)業(yè)投資基金(該名稱為暫定名，應(yīng)以工商行政管理部門校準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)，以下簡稱“本合伙企業(yè)”或“合伙企業(yè)”)。

第七條住所：

第三章合伙目的和合伙經(jīng)營范圍及合伙期限

第八條合伙目的：從事投資事業(yè)，為合伙人創(chuàng)造滿意的投資回報(bào)。

第九條合伙經(jīng)營范圍：受托管理私募股權(quán)投資基金，從事投融資管理及相關(guān)咨詢服務(wù)。

第四章合伙人的姓名或名稱及其住所、合伙人的性質(zhì)和承擔(dān)責(zé)任的形式

第十一條本合伙企業(yè)的合伙人共_________________人，分別為：_________________，_________________。除本協(xié)議另有規(guī)定外，未經(jīng)全體合伙人一致同意，不得增加或減少合伙人的數(shù)量。各合伙人名稱及住所等基本情況如下：

(一)_________________人

_________________投資管理有限公司

住所：_________________

證件名稱：_________________

證件號碼：_________________

(二)_________________人

_________________投資管理有限公司

住所：_________________

證件名稱：_________________

證件號碼：_________________

.第五章合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付期限

第十二條本合伙企業(yè)總出資額為人民幣_________________億元。

第十三條合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付期限;

合伙人的姓名(名稱)認(rèn)繳情況

數(shù)額時間方式首期出資數(shù)額剩余出資數(shù)額持股比例

第十四條作為合伙企業(yè)之資本，合伙協(xié)議簽字之日起_________________個工作日內(nèi)，各合伙人應(yīng)向合伙企業(yè)繳納其認(rèn)繳出資的_________________%，即為首期出資。

第十五條后期出資按照資產(chǎn)管理公司指令撥付，所有出資應(yīng)自合伙協(xié)議簽訂之日起_________________個月內(nèi)全部付清。如果合伙人不能按規(guī)定繳納首期出資，則該合伙人應(yīng)賠償其他合伙人因合伙企業(yè)不能設(shè)立之損失，損失包括但不限于合伙企業(yè)開辦費(fèi)用及按一年期銀行貸款利率計(jì)算的其他合伙人已出資資金成本;如果合伙人不能按時繳納后期出資，則履行出資義務(wù)的其他合伙人有權(quán)以該投資人前期實(shí)際出資額的_________________%最為投資股本，重新計(jì)算合作各方之間的出資比例。

第六章利潤分配、虧損分擔(dān)方式

第十六條合伙企業(yè)的利潤，各合伙人按如下方式分配：

1、對于合伙企業(yè)取得的項(xiàng)目投資收益，_________________人將獲得收益分成，比例為合伙企業(yè)投資收益總額的_________________%;_________________人將獲得收益分成，比例為合伙企業(yè)投資收益總額的_________________%。

2、分配時間：本合伙企業(yè)對每年度(本合伙企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起的一年時間為一個年度，以下同)已實(shí)現(xiàn)并收回的利潤全部進(jìn)行分配，每年度分配一次利潤;如果代表三分之二以上表決權(quán)的合伙人表決通過后，可以在其他時間進(jìn)行分配。

第十七條合伙企業(yè)費(fèi)用

合伙企業(yè)應(yīng)直接承擔(dān)的費(fèi)用包括與合伙企業(yè)之設(shè)立、運(yùn)營、終止、解散、清算等相關(guān)的下列費(fèi)用：

1、支付給資產(chǎn)管理公司的管理費(fèi)用;

2、開辦費(fèi);

3、合伙人會議費(fèi)用;

4、合伙企業(yè)年度審計(jì)所發(fā)生的審計(jì)費(fèi);

5、必要的媒體費(fèi)用;

6、合伙企業(yè)自身發(fā)生地與投資業(yè)務(wù)及投資項(xiàng)目無關(guān)的其他律師費(fèi)和咨詢費(fèi)等。

合伙企業(yè)費(fèi)用由合伙企業(yè)支付，并在所有合伙人之間根據(jù)其實(shí)繳出資額按比例分配。作為資產(chǎn)管理公司對合伙企業(yè)提供管理及其他服務(wù)的對價(jià)，各方同意合伙企業(yè)在其存續(xù)期間應(yīng)按下列規(guī)定相資產(chǎn)管理公司支付管理費(fèi);

投資期間按照合伙企業(yè)承諾總出資額的2%收取年度管理費(fèi)用，培育期和回收期內(nèi)按投資項(xiàng)目尚未退出下灌木的投資成本的2%收取年管理費(fèi);如果回收期延遲一年，則管理費(fèi)按投資項(xiàng)目尚未退出的投資成本的1%收取年管理費(fèi)。

管理費(fèi)每半年收取一次，首次管理費(fèi)的支付，由本合伙企業(yè)與設(shè)立后的五個工作日內(nèi)支付給資產(chǎn)管理公司;后期的支付時間是在上次支付日后延六個月的前五個工作日之內(nèi)。

第十八條本合伙企業(yè)發(fā)生虧損時的債務(wù)承擔(dān)：

各合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)以其認(rèn)繳的出資額為限承擔(dān)責(zé)任;

甲方：_________________

___________年___________月_________日

乙方：_________________

___________年___________月_________日

對于基金信托課程心得體會報(bào)告八

根據(jù)我國現(xiàn)行法律和《________________________市投資信托基金管理暫行規(guī)定》的有關(guān)精神和要點(diǎn)，將募集的資金投資于能產(chǎn)生良好效益的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，以使投資人獲得盡可能高的投資回報(bào)和較豐厚的資本增值的宗旨，經(jīng)平等協(xié)商并形成共識后，達(dá)成以下協(xié)議：

第一條釋義

除本契約其他條款另有規(guī)定外，下列詞語具有如下意義：

1.

指根據(jù)本契約規(guī)定所設(shè)立的。

2.基金單位

指代表一定資產(chǎn)份額的最小等份。

3.人

指我國民法典所指的民事活動的參與者，包括自然人和法人。

4.受益人

指持有所發(fā)行的單位份額并依據(jù)本契約規(guī)定享有相應(yīng)的資產(chǎn)實(shí)際所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、受益人大會表決權(quán)等權(quán)益及承擔(dān)本契約和章程和現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的義務(wù)的人。

5.主管機(jī)關(guān)

指對基金實(shí)施行政管理職能的政府機(jī)構(gòu)，本契約指中國人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行。

6.經(jīng)理人

根據(jù)基金管理規(guī)定，作為主要發(fā)起人和本契約的締結(jié)人之一，受信托人委托將資產(chǎn)做投資管理活動的人。在本契約中專指深圳xx公司或其繼任人。

7.投資

指經(jīng)理人將資金以購買任何股票、債券、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)及其它有價(jià)證券及其所應(yīng)占的資金份額，或以對企業(yè)進(jìn)行參股等項(xiàng)目為資金運(yùn)用的對象進(jìn)而獲取相應(yīng)之利益的行為。

8.信托人

指根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本契約的締約人之一，按本契約規(guī)定對本基本資產(chǎn)進(jìn)行保管的人，在本契約中專指中國或其繼任人。

9.會計(jì)年度

指公歷每年的1月1日起至當(dāng)年的12月31日止的期間。

10.年初資產(chǎn)凈值

指在每會計(jì)年度開始后第一個估值日的資產(chǎn)凈值。

11.受益憑證

指根據(jù)基金管理規(guī)定由信托人和經(jīng)理人為募集資金而向受益人簽發(fā)的有價(jià)證券，在本契約指經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的證券存折。

12.單位持有人

指登錄在受益人名冊上的每一基金單位的實(shí)際持有人，同時通指所有受益人。

13.受益人名冊

指本契約第四條所述的記載有關(guān)受益人名稱、地址、持有單位份額等資料的登記名冊。

14.登記人

指受信托人委托負(fù)責(zé)受益人名冊登錄和保管工作的人或機(jī)構(gòu)，本契約中專指深圳xx公司。

15.交易日

指國內(nèi)有合法證券交易活動的證券交易所或證券商或銀行的任一營業(yè)日。

16.關(guān)連人

泛指下列三種人：

直接或間接擁有經(jīng)理人或信托人總股份額30%或以上普通股或表決權(quán)的人;

受上述項(xiàng)所指的人控股的人;

由經(jīng)理人或信托人直接或間接擁有總股份額30%或以上普通股或表決權(quán)的人。

17.估值

指根據(jù)本契約第六條規(guī)定所對有關(guān)資產(chǎn)或債權(quán)的價(jià)值進(jìn)行評估的活動。

18.估值日

指經(jīng)理人按本契約規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)凈值計(jì)算并公布的任一交易日。

19.首次發(fā)行費(fèi)

指本契約第七條所指的首次發(fā)行費(fèi)。

20.經(jīng)理年費(fèi)

指經(jīng)理人根據(jù)本契約第十三條三款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

21.資產(chǎn)凈值

指根據(jù)本契約第六條規(guī)定的或發(fā)行的一個基金單位(根據(jù)上下文要求而定)所擁有或代表的資產(chǎn)價(jià)值。

22.信托年費(fèi)

指信托人根據(jù)本契約第十二條款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

23.核數(shù)師

指根據(jù)本契約規(guī)定由經(jīng)理人經(jīng)信托人同意后所指定的對會計(jì)帳目進(jìn)行核數(shù)的公認(rèn)專業(yè)機(jī)構(gòu)及其專業(yè)人員。

24.一般決議

指在根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上由占表決權(quán)總票數(shù)50%或以上票數(shù)通過的決議。

25.特別決議

指根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上占表決權(quán)總票數(shù)75%或以上票數(shù)通過的決議。

26.會計(jì)結(jié)算日

指本契約規(guī)定的存續(xù)期間的每年12月31日。

27.待分配收益帳戶

指本契約規(guī)定的專供存放待分配收益資金的帳戶。

28.收益分配日

指在存續(xù)期內(nèi)每會計(jì)年度終了后經(jīng)信托人提出并由受益人大會確定的該會議年度的收益分配過戶截止日，該日不得超過該會計(jì)年度的會計(jì)結(jié)算日后三個月期間。

29.基金管理規(guī)定

指《章程》及其今后的修改或增補(bǔ)部分。

30.基金管理規(guī)定

指《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》。

31.計(jì)價(jià)日

指每一估值日以前最近之證券交易日或股權(quán)估價(jià)日或房地產(chǎn)評估日。

第二條

1.x名稱：。

2.發(fā)行規(guī)模：最高發(fā)行限額為30000萬單位，最低發(fā)行額為18000萬單位，每一基金單位面額為人民幣壹元。在初始封閉期內(nèi)不上市交易，亦不對外追加發(fā)行基金單位，但在存續(xù)期內(nèi)可以增加基金單位總額并相應(yīng)增加受益人持有的單位數(shù)額的形式來派發(fā)每年的收益。

3.存續(xù)期：自成立起初始三年為封閉式單位信托投資基金，期滿前根據(jù)受益人大會決議并經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)可以延長封閉期(最長不超過十年)，或轉(zhuǎn)為開放式投資基金，及或轉(zhuǎn)為經(jīng)理人發(fā)起的另一名下的投資基金。

4.資產(chǎn)由下列部分構(gòu)成：

發(fā)售基金單位的資金收入;

利用上述資金所進(jìn)行的投資或該等投資所形成的財(cái)產(chǎn);

出售或轉(zhuǎn)讓上述投資或財(cái)產(chǎn)的資金收入;

上述投資或財(cái)產(chǎn)在存續(xù)過程中所形成的增值、溢價(jià)及其它非營業(yè)性收入;

將有關(guān)收益進(jìn)行再投資所獲得的收入;

除上述項(xiàng)目外的其它雜項(xiàng)收入。

5.上述資產(chǎn)(以下統(tǒng)稱資產(chǎn))由信托人按信托原則在名義上持有，所有投資人(或受益人)為實(shí)際持有人。

6.信托人應(yīng)為上述資產(chǎn)開立獨(dú)立于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外的單獨(dú)帳戶進(jìn)行保管和持有;一切對外業(yè)務(wù)活動均以x名義出現(xiàn)。

7.信托人、經(jīng)理人或受益人均不能依據(jù)本契約對資產(chǎn)享有留置權(quán)、抵押權(quán)或其它優(yōu)先權(quán)。

8.出于投資經(jīng)營上的需要可以隨時向外借入以現(xiàn)金或其它資產(chǎn)形式體現(xiàn)的資金;借款余額不能超過本資金在該會計(jì)年度的年初資產(chǎn)凈值。

上述借款可來源于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人，但該等借款利率一般不應(yīng)高于當(dāng)期同業(yè)的通常利率水平。

第三條x單位的發(fā)行、受益憑證和持有人

1.x單位的發(fā)售對象、發(fā)行辦法和發(fā)行期限按主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的招募說明書所列實(shí)施。

2.每一基金單位的面值為人民幣壹元，發(fā)售價(jià)格為人民幣壹元，另加收發(fā)售價(jià)格3%的首次發(fā)行費(fèi)。

3.x單位和受益憑證均以記名的書面憑證形式發(fā)行，每一受益憑證(交易手)為1000基金單位。

4.所發(fā)行的受益憑證是表示單位持有人享有對一定份額資產(chǎn)的所有權(quán)、受益權(quán)或其它權(quán)益并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的證明，不是保障收益的憑據(jù)。

5.經(jīng)理人須認(rèn)購并持有x單位發(fā)行總額5%的份額，且在清盤前未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)不得低于上述原始數(shù)額。

6.x單位的實(shí)際持有人同時為受益人，每一受益人按本契約規(guī)定所享有的對權(quán)益大小，與該受益人所持有的x單位份額大小成正比，但任何受益人增不享有對某一特定資產(chǎn)的特別權(quán)利。

7.x單位的受益人在封閉式存續(xù)期間不得向贖回其所持的基金單位。

8.如果在規(guī)定的發(fā)行期限內(nèi)所售出的基金單位數(shù)額達(dá)不到最低限額的要求，則不能成立，屆時將由發(fā)起人將已募集的金額加上按人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)算的利息，在扣除相應(yīng)發(fā)行費(fèi)用后一并退還給認(rèn)購人。

第四條受益人名冊和基金單位的轉(zhuǎn)讓

1.在未上市前或開放式運(yùn)作期間，受益人名冊由經(jīng)理人以書面或電子信息形式制作、登錄、變更和保存，上市后可交由登記人辦理。受益人名冊記錄的內(nèi)容為：

受益人的姓名和供分配現(xiàn)金收益用的銀行帳號或存折號。

受益人所持有的基金單位份額;

該受益人認(rèn)購或受讓基金單位的日期及轉(zhuǎn)讓人的有關(guān)資料;

基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶日期。

2.受益人如認(rèn)為需要更改上述記錄內(nèi)容時，應(yīng)向經(jīng)理人或登記人提出更改申請，由經(jīng)理人或登記人按有關(guān)規(guī)定程序進(jìn)行審核，并視情況決定是否在受益人名冊上作出相應(yīng)變更。

3.受益人身份的確認(rèn)和其所持單位份額的大小一般應(yīng)以受益人名冊的記錄為準(zhǔn)。

4.成立滿三年后，如屬延長封閉期，則x單位可申請?jiān)谧C券交易所上市交易。

x單位上市后的交易規(guī)則按照上市的證券交易規(guī)則執(zhí)行。

5.任何受益人均有權(quán)將其名下的基金單位通過經(jīng)理人或其委托的證券交易所或證券商有償轉(zhuǎn)讓給他人。

6.上述基金單位的交易或轉(zhuǎn)讓價(jià)格按該交易日的市場價(jià)格確定，并由轉(zhuǎn)讓方和/或受讓方另行支付主管機(jī)關(guān)規(guī)定的印花稅和手續(xù)費(fèi)。

7.上述轉(zhuǎn)讓中的受讓人須持轉(zhuǎn)讓憑證向經(jīng)理人或登記人辦理已轉(zhuǎn)讓的基金單位過戶手續(xù)后，方能享有該份額基金單位的收益分配等權(quán)益。

第五條基金的投資目標(biāo)、投資范圍及投資限制

1.作為面向社會的新型金融投資工具，目標(biāo)是根據(jù)證券等市場的變化情況，將投資人所匯集的資金以多元化組合投資的方式投放于不同類別的已上市或非上市的股票和債券等有價(jià)證券上，或企業(yè)的股權(quán)、房地產(chǎn)或期貨等投資項(xiàng)目上，以求分散和降低投資風(fēng)險(xiǎn)并達(dá)到資本的較大增值。

2.在初始階段，證券投資將以上市交易的股票和債券為主，并以深圳、上海兩地市場為主。為了更好地利用投資機(jī)遇，也可以參與非上市公司的股權(quán)收購及合作開發(fā)經(jīng)營房地產(chǎn)等業(yè)務(wù)。

3.投資規(guī)?；蚍秶邢铝邢拗疲?/p>

投資于股票的資金不超過該會計(jì)年度初資產(chǎn)凈值的80%，投資于債券的比例不超過40%，投資于非上市公司的股權(quán)不超過30%，房地產(chǎn)和期貨等其它類投資不超過40%;

投資于任一上市公司的股票或其它任何一種證券的總金額不超過x年初資產(chǎn)將值的10%;投資于任一上市公司股票或其它證券的數(shù)額不超過該公司該種股票或證券發(fā)行總數(shù)的10%;

不能投資于其它各類基金所發(fā)行的單位或受益憑證，不能以資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保，不能投資于承擔(dān)無限責(zé)任的項(xiàng)目;

不能對外放款，但等待投資時機(jī)的款項(xiàng)可對外短期拆借，拆借余額不能超過x年初資產(chǎn)凈值的25%;

經(jīng)理人在未獲得信托人書面同意前，不得將資產(chǎn)投資于經(jīng)理人自己的股東擁有30%以上股權(quán)的企業(yè)或項(xiàng)目上。

4.在下列情況下，如果任何投資已超出上述投資限額，經(jīng)理人無須對該投資額進(jìn)行調(diào)整(包括無須減少或追加投資或作其它資產(chǎn)配置);

①由于全部或部分資產(chǎn)升值或貶值，或由于某種市價(jià)變動的原因而造成該項(xiàng)投資額超過上述限額時;

②由于受投資的企業(yè)出現(xiàn)兼并、重組、分立、轉(zhuǎn)讓等情況而造成該項(xiàng)投資額超限時;

③由于在經(jīng)營活動中支出或收入一定款額而造成該項(xiàng)投資額起限時。

5.經(jīng)理人或其關(guān)連人在未獲得信托人書面同意前，不得以其本人名義與發(fā)行投資往來關(guān)系。

6.存放在信托人或經(jīng)理人或關(guān)連人處的現(xiàn)金存款的利率不得低于當(dāng)期同業(yè)的存款利率水平。

7.經(jīng)理可以隨時根據(jù)經(jīng)營需要決定某一投資項(xiàng)目或隨時將部分或全部投資項(xiàng)目變現(xiàn)后將資金轉(zhuǎn)作其它用途。

8.上述一切投資活動均應(yīng)遵循市場通常交易方式進(jìn)行，除非經(jīng)理人認(rèn)為有必要采用對并無不利的其它交易方式，但須得到信托人同意。

9.信托人有權(quán)拒絕接受其認(rèn)為不符合本契約規(guī)定的投資或其它財(cái)產(chǎn)，并可要求經(jīng)理人及時采取措施，將不符合本契約規(guī)定的投資或財(cái)產(chǎn)加以替換。

10.經(jīng)理人只有在成立并經(jīng)信托人書面同意后才可開展投資經(jīng)營活動。

第六條資產(chǎn)估值規(guī)則

1.x單位上市后每月的第一個證券交易日為資產(chǎn)和基金單位的估值日。

2.資產(chǎn)和基金單位的估值遵循深圳市的會計(jì)準(zhǔn)則、參照國際慣例并遵照本契約的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

3.資產(chǎn)價(jià)值的數(shù)額應(yīng)按下列基準(zhǔn)確定：

任何上市的或掛牌的證券投資項(xiàng)目的價(jià)值應(yīng)按該投資市場計(jì)價(jià)日相等投資份額的收市價(jià)計(jì)算，但下列情況除外：

①如果上述投資市場不止一處，則按主要投資市場的收市價(jià)計(jì)算;

②如果出于某種原因在一定時間內(nèi)無法從上述投資市場中獲得價(jià)格數(shù)據(jù)，則按前一計(jì)價(jià)日價(jià)格計(jì)算或視需要暫停估值;

③如果投資項(xiàng)目須負(fù)擔(dān)利息而上述價(jià)格資料并未包括該應(yīng)計(jì)利息部分，則在對該投資項(xiàng)目計(jì)算時應(yīng)將至計(jì)價(jià)日止的應(yīng)付利息部分預(yù)先扣除。

注：如果經(jīng)理人循上述途徑所獲得的并據(jù)稱是資料的價(jià)格與實(shí)際價(jià)格有誤差，經(jīng)理人不對差錯承擔(dān)任何責(zé)任。

任何未上市債券或短期商業(yè)票據(jù)以買進(jìn)成本加上自買進(jìn)次日起至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收利息為準(zhǔn)計(jì)算。

銀行存款及類似貨幣性資產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按其票面值加上至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)計(jì)算。

任何已達(dá)成價(jià)格協(xié)議但尚未實(shí)施的需要依約交割的投資或其它財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按該投資或財(cái)產(chǎn)權(quán)責(zé)發(fā)生后應(yīng)具有的價(jià)值來計(jì)算。

股權(quán)或其它未清算的投資項(xiàng)目按該項(xiàng)投資原始成本加上依預(yù)期利潤值計(jì)至計(jì)價(jià)日止應(yīng)能獲取的利潤數(shù)來計(jì)算。

除上述投資或財(cái)產(chǎn)項(xiàng)目之外應(yīng)收的債權(quán)債務(wù)按至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收回或應(yīng)付的數(shù)額進(jìn)行計(jì)算。

(7)按規(guī)定在資產(chǎn)中待攤或預(yù)提的所有規(guī)費(fèi)或其它支出金額，應(yīng)按上月月末余額減去上月月末計(jì)價(jià)日止應(yīng)攤銷部分或加上至計(jì)價(jià)日止應(yīng)預(yù)提部分后，余額計(jì)入資產(chǎn)總額來計(jì)算。

4.資產(chǎn)按上述方法估值后，如果資產(chǎn)價(jià)值大于帳面值，增值部分作為重估盈余入帳;如小于帳面值，則從重估盈余中扣除。

5.將按上述方式所計(jì)算出的資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的余額，即為在該估值日的資產(chǎn)凈值。

將上述資產(chǎn)凈值除以已發(fā)行的單位總額后的得數(shù)，即為每一基金單位資產(chǎn)凈值。

6.經(jīng)理人可以在經(jīng)信托人同意后，將上述投資項(xiàng)目或其它財(cái)產(chǎn)的計(jì)值方式作適當(dāng)調(diào)整，或采用其它計(jì)值方式，以能真實(shí)反映資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值。

7.單位資產(chǎn)凈值每月在《深圳特區(qū)報(bào)》或《深圳商報(bào)》上公布一次。

第七條費(fèi)用

1.首次發(fā)行費(fèi)，包括發(fā)起費(fèi)用、傭金、承銷費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)和文件資料印制和派發(fā)費(fèi)等，其費(fèi)率按基金單位發(fā)售價(jià)格的3%計(jì)算，由認(rèn)購人在認(rèn)購基金單位時一并支付。

2.基金經(jīng)理年費(fèi)，其費(fèi)率為x年資產(chǎn)帳面凈值的1.2%，逐日累計(jì)，并在每月10日前由信托人從資產(chǎn)中直接支付給經(jīng)理人。

3.基金信托年費(fèi)，其費(fèi)率為年資產(chǎn)帳面凈值的0.3%，逐日累計(jì)，每月1 0日前由基金信托人從資產(chǎn)中直接提取。

4.基金受益人名冊登記費(fèi)、受益憑證托管費(fèi)、上市交易費(fèi)和分配基金收益所發(fā)生的費(fèi)用，由信托人根據(jù)本契約或有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)從信托資產(chǎn)中按時支付給經(jīng)理人登記人或證券商或證券交易所。

5.公告或通知有關(guān)事項(xiàng)及編制年報(bào)、季報(bào)等文件的費(fèi)用及律師費(fèi)、核數(shù)師費(fèi)、公證費(fèi)等應(yīng)付費(fèi)用，由信托人依據(jù)經(jīng)理人的指定或有關(guān)合同并核實(shí)后從資產(chǎn)中支付。

6.基金在進(jìn)行投資和管理運(yùn)作中，向外借款或辦理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中所發(fā)生的一切費(fèi)用或利息支出，由信托人依據(jù)有關(guān)合同從資產(chǎn)中支付。

7.投資經(jīng)營中或獲得的收益中應(yīng)繳納的各種稅費(fèi)及地方性規(guī)費(fèi)等，由信托人從資產(chǎn)中支付。

8.除上述項(xiàng)目之外的臨時性必需開支或法規(guī)或當(dāng)?shù)卣?guī)定的繳費(fèi)，由信托人認(rèn)可后按實(shí)際發(fā)生額從資產(chǎn)中支付;

9.經(jīng)理人或信托人在將資金進(jìn)行投資和管理活動中所發(fā)生的必須開支由信托人從資產(chǎn)中支出，但經(jīng)理人和信托人本身的日常行政管理開支不得由承擔(dān)。

第八條會計(jì)和審計(jì)報(bào)告

1.單獨(dú)立帳，獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧。

2.會計(jì)制度按深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)會計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行;特區(qū)會計(jì)準(zhǔn)則未作規(guī)定的，參照國際慣例執(zhí)行。

3.經(jīng)理人在每季終了后的一個月內(nèi)，須向信托人提交本季度信托報(bào)告，信托人在每半年終了后的一個半月內(nèi)，應(yīng)公開中期財(cái)務(wù)報(bào)告，在每會計(jì)年度終了后的三個月內(nèi)，向受益人大會提交經(jīng)核數(shù)師公允審計(jì)過的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

4.投資和管理活動中的會計(jì)帳簿以及資產(chǎn)保管會計(jì)帳簿均由信托人建立和保管;經(jīng)理人負(fù)責(zé)建立和保管一切投資或管理活動事項(xiàng)記錄。

經(jīng)理人與信托人均應(yīng)為對方查看和復(fù)制所建帳簿或記錄資料提供方便條件。

5.上述一切會計(jì)憑證或帳簿或投資管理記錄資料的保存年限為清盤終結(jié)后滿五年。

6.核數(shù)師應(yīng)為在中國或香港注冊的專業(yè)會計(jì)機(jī)構(gòu)及其專業(yè)人士，且必須獨(dú)立于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人。

第九條收益分配

1.在每一個會計(jì)結(jié)算日止所實(shí)現(xiàn)的該會計(jì)年度收益總額是指該會計(jì)年度內(nèi)投資經(jīng)營中所獲得的任何股息、紅利、利息、利潤和/或其它種類的收入(包括已/應(yīng)收回的債權(quán))的總收入部分，扣除當(dāng)年應(yīng)支出的所有投資經(jīng)營成本和應(yīng)納稅額、地方性規(guī)費(fèi)等款項(xiàng)后的余額部分。

2.上述每年收益總額扣除按規(guī)定或可由經(jīng)理人提取的業(yè)績獎金部分后的余額，為該會計(jì)年度的可分配收益總額。

3.上述當(dāng)年的可分配收益總額和分配方式由信托人確定并經(jīng)受益人大會通過后，按x單位的總數(shù)額計(jì)算出每一基金單位可分配收益數(shù)，并依照收益分配日在冊的受益人名單由經(jīng)理人或登記人以現(xiàn)金形式直接劃撥入每一受益人在受益人名冊上登錄的銀行戶頭內(nèi)，或以送紅利單位的形式打印出受益憑證發(fā)給受益人。通常情況下，每年的收益分配均采用派送紅利單位的形式。

4.每年分配收益一次，通常于每個會計(jì)年度終了后的3個月內(nèi)進(jìn)行，一般不進(jìn)行中期分配;如果該會計(jì)年度的收益總額低于x年初資產(chǎn)凈值5%的比例或無收益，則該年不進(jìn)行收益分配。

5.上述每年收益存放在待分配收益帳戶中可計(jì)取的利息收入，應(yīng)轉(zhuǎn)入下一會計(jì)年度的可分配收益數(shù)額內(nèi)，但在該年收益分配日后的分配過程中均不再計(jì)提利息。

6.如果因受益人自身原因造成信托人或經(jīng)理人或登記人無法在一定期限內(nèi)(一般為清盤前達(dá)到5年或到清盤開始日止)將應(yīng)分配給該受益的收益及時派發(fā)出去，則該受益人被視為已自行放棄上述收益的受益權(quán)，且在上述期限后無權(quán)再向信托人或經(jīng)理人索償在上述情況下，上述無法分配出的收益應(yīng)構(gòu)成基金資產(chǎn)的一部分。

第十條受益人大會及決議

1.受益人大會每年至少召開一次，通常在該會計(jì)年度終了后的2個月內(nèi)召開，或者是根據(jù)代表x單位份額總數(shù)10%或以上的受益人書面建議后臨時召開。

2.持有或代表x單位一定份額(視發(fā)行情況而定)的受益人有權(quán)出席大會，不足上述份額的受益人可以書面委托其它有權(quán)出席人發(fā)表有關(guān)意見或代行表決權(quán)，經(jīng)理人和信托人的董事和獲授權(quán)的高級職員均可出席大會。

3.大會召開的時間、地點(diǎn)、出席人資格和會議議題經(jīng)信托人確定后，應(yīng)至少提前20天以在《深圳特區(qū)報(bào)》或《深圳商報(bào)》上刊登公告和寄發(fā)信函的方式通知受益人。任何受益人無論出于何x因未見到或收到上述方式通知，均不影響該次大會決議對其產(chǎn)生的約束力。

4.大會須有持有或代表x單位發(fā)行總份額30%或以上的受益人或其委托人出席方可正式召開并可討論和表決一般決議;如需討論和表決特別決議;則出席人所代表的x單位份額應(yīng)達(dá)到發(fā)行總額的50%或以上。

5.如果通過的開會時間已過十分鐘而簽到的出席人所代表的基金單位份額達(dá)不到上款的要求，則大會必須順延15日后召開，時間和地點(diǎn)由大會主席或信托人決定后仍按上述通知受益人。凡屬延期召開的大會對出席人所持有或代表的基金單位份額不作任何要求，且可討論和表決所有原定的議案。

6.大會主席由信托人事先書面指定;如果信托人未指定或已指定的大會主席遲到15分鐘以上，則由出席人當(dāng)場推舉出一位出席人擔(dān)任大會主席。

7.除非大會主席根據(jù)表決需要或根據(jù)代表發(fā)行單位總份額10%或以上的出席人的提議而決定采用每一基金單位一票的表決方式，大會表決決議一般以每一出席人一票的表決方式進(jìn)行。

8.一般決議的通過或否決須有上述出席人表決權(quán)總額50%或以上贊同或反對方為有效。特別決議的通過或否決須有上述出席人表決權(quán)總份額75%或以上贊同或反對方為有效。

大會通過的任何決議對全體受益人(包括未出席大會的受益人)、經(jīng)理人和信托人均有約束力。

9.大會的會議紀(jì)要應(yīng)詳細(xì)紀(jì)錄大會召開的時間、地點(diǎn)、出席人名單、議題和大會討論和通過或否決的決議，并由大會主席簽名。上述會議紀(jì)要正本交信托人保存，副本交經(jīng)理人留存。

10.下列事項(xiàng)須經(jīng)大會作為特別決議進(jìn)行討論和表決：

對章程進(jìn)行修改或增補(bǔ);

對本契約進(jìn)行修改或增補(bǔ);

已終結(jié)會計(jì)年度的收益分配議案;

存續(xù)期的延長或轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金的提案;

x期滿清盤或提前清盤事項(xiàng);

經(jīng)理人或信托人的辭職或撤換;

(7)其它有關(guān)重大事項(xiàng)。

上述所通過的特別決議必要時須經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)。

第十一條結(jié)業(yè)的清盤

1.在封閉期屆滿未獲延長時或延長封閉期屆滿時，或受益人大會決定不轉(zhuǎn)變?yōu)榱硪幻碌耐顿Y基金時，或在開放式運(yùn)作期間受益人大會決定終止時，經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，應(yīng)結(jié)業(yè)。

2.在出現(xiàn)下列情況之一時，經(jīng)受益人大會通過決議并經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以提前結(jié)業(yè)：

由于現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實(shí)施使不能繼續(xù)合法存在或運(yùn)作時;

經(jīng)理人因故退任或被撤換而在2個月內(nèi)無新的經(jīng)理人繼任時;

信托人因故退任或被撤換而在2個月內(nèi)無新的信托人繼任時;

因不可抗力致使不能正常運(yùn)作達(dá)二個月以上時;

資產(chǎn)凈值連續(xù)六個月以上降至已發(fā)行基金單位面額總值70%以下時。

3.信托人、經(jīng)理人或代表已發(fā)行單位總份額50%或以上的受益人均有權(quán)書面提出提前結(jié)業(yè)的建議。

4.結(jié)業(yè)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，信托人應(yīng)盡快以公告或信函的方式將結(jié)業(yè)日和基金單位的過戶截止日通過受益人，同時由信托人負(fù)責(zé)組織清算小組，經(jīng)理人在決定結(jié)業(yè)后不得再進(jìn)行任何新的投資，且x單位停止轉(zhuǎn)讓。

5.清算小組的組成人員應(yīng)包括信托人、經(jīng)理人、注冊會計(jì)師或核數(shù)師、法律顧問等。

6.清算小組的職責(zé)為：

清理、核對和保管好所有資產(chǎn);

清理未結(jié)的債權(quán)債務(wù);

以其認(rèn)為適當(dāng)?shù)姆绞奖M快變現(xiàn)一切未以現(xiàn)金形式存在的資產(chǎn)。

向主管機(jī)關(guān)提出結(jié)余資產(chǎn)的分配方案并在獲批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)該方案的實(shí)施;

負(fù)責(zé)結(jié)業(yè)過程中的其它事宜。

7.清算小組及其受托人在履行上述職責(zé)時有權(quán)獲取合理的報(bào)酬，且該項(xiàng)報(bào)酬經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后可優(yōu)先從結(jié)余資產(chǎn)中受償。

8.受益人在上述結(jié)余資產(chǎn)分配開始達(dá)一定期限(通常為12個月)后未領(lǐng)取的部分，應(yīng)上交主管機(jī)關(guān)處理。

第十二條信托人

1.信托人必須履行下列職責(zé)：

協(xié)助經(jīng)理人發(fā)起;

配備專職人員負(fù)責(zé)妥善保管好資產(chǎn);

設(shè)立資產(chǎn)的單獨(dú)帳戶并將之區(qū)別于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外進(jìn)行登錄和核算;

建立并保存單位受益人名冊，召集受益人大會以及負(fù)責(zé)收益分配;

負(fù)責(zé)證券交易中的交割、清算和過戶并負(fù)責(zé)股權(quán)及其它項(xiàng)目的投資清算;

監(jiān)督監(jiān)理人履行其職責(zé)并監(jiān)督其投資管理活動符合本契約和章程的規(guī)定;

(7)確認(rèn)經(jīng)理人在履行職責(zé)中不違反本契約規(guī)定的投資行為后依其指示辦理有關(guān)收支的財(cái)務(wù)手續(xù);

(8)審查和公開財(cái)務(wù)報(bào)告及其它公開性文件;

(9)本契約或章程中規(guī)定的信托人應(yīng)履行的其它職責(zé)。

2.信托人的有關(guān)義務(wù)如下：

以維護(hù)所有投資人或受益人的利益為行為準(zhǔn)則，盡心盡職，遵約守法;

對其受托的資產(chǎn)承擔(dān)保管和監(jiān)督責(zé)任;

注意保守商業(yè)保密，任何時候不得向外(包括向?qū)傧聼o關(guān)職員)

泄漏現(xiàn)時的和未來的投資計(jì)劃、意圖和狀況;

無權(quán)干涉或不執(zhí)行經(jīng)理人的未違反本契約規(guī)定的投資決策，否則應(yīng)承擔(dān)對或經(jīng)理人所受損失的賠償責(zé)任;

有責(zé)任及時將對或經(jīng)理人有重大影響的事由通報(bào)經(jīng)理人，并積極協(xié)助經(jīng)理人采取相應(yīng)措施，有責(zé)任為經(jīng)理人查閱資產(chǎn)和受益人等有關(guān)資料提供便利條件。

3.信托人具有的權(quán)益：

有權(quán)取得信托年費(fèi)和其它為或經(jīng)理人墊支金額或遭受非自身責(zé)任引致的經(jīng)濟(jì)損失的合理補(bǔ)償;

有權(quán)審查經(jīng)理人的投資計(jì)劃或方案，逐筆核查每筆占x年初資產(chǎn)凈值5%以上金額的投資項(xiàng)目;

有權(quán)拒絕接受經(jīng)理人不符本契約規(guī)定的投資或經(jīng)營行為;

有權(quán)自費(fèi)委托他人辦理信托人負(fù)責(zé)的有關(guān)事務(wù);

信托人作為所有投資人或受益人資產(chǎn)的名義所有人和權(quán)益代表人，其與經(jīng)理人締結(jié)的本契約對上述投資人或受益人均有約束力。

本契約中規(guī)定的其它權(quán)益。

第十三條經(jīng)理人

1.經(jīng)理人必須履行下列職責(zé)：

參與并主要負(fù)責(zé)發(fā)起工作;

分析研究各有關(guān)投資市場動向或趨勢，制訂出可行性強(qiáng)的投資計(jì)劃或方案;

組織專業(yè)人士獨(dú)立地對資產(chǎn)進(jìn)行投資和管理;

經(jīng)信托人授權(quán)，代表對外簽訂和履行一切投資合同或協(xié)議;

定期對資產(chǎn)和單位進(jìn)行估值并予以公布;

負(fù)責(zé)已發(fā)行的基金單位的上市交易工作;

(7)定期編制和遞交經(jīng)理報(bào)告，并向受益人大會報(bào)告工作;

(8)提出每一會計(jì)年度的收益分配建議和初步方案;

(9)準(zhǔn)備、印制和公布有關(guān)情況的公開性文件資料;

(10)本契約規(guī)定的其它職責(zé)。

2.經(jīng)理人的有關(guān)義務(wù)如下：

以努力實(shí)現(xiàn)宗旨為行為的最高目標(biāo)，盡心盡職，遵約守法;

謹(jǐn)慎選擇和決定每一個投資項(xiàng)目，注意發(fā)揮多元化組合投資的優(yōu)越性，對承擔(dān)投資管理責(zé)任;

注意保守商業(yè)秘密，任何時候不得向外(包括向?qū)儆跓o關(guān)職員)

泄現(xiàn)時的和未來的投資計(jì)劃、意圖和狀況;

有責(zé)任及時將對可信托人有重大影響的事由通報(bào)信托人，并主動積極采取相應(yīng)措施;有責(zé)任為信托人查閱投資和管理等有關(guān)資料提供便利條件;

對其受托人或?qū)傧侣殕T的相應(yīng)代理行為承擔(dān)責(zé)任。

3.經(jīng)理人的有關(guān)權(quán)益如下：

有權(quán)取得經(jīng)理年費(fèi)和其它為可信托人墊支金額的合理補(bǔ)償，有權(quán)對為進(jìn)行投資和管理活動中非經(jīng)理人責(zé)任所遭受的損失獲得合理的補(bǔ)償;

有權(quán)取得經(jīng)理人業(yè)績獎金。本契約規(guī)定經(jīng)理人業(yè)績獎金數(shù)額為該年度末資產(chǎn)凈值超過年初資產(chǎn)凈值25%以上部分中按25%的比例提取，并按照上述原則分解為每月計(jì)提一次。具體為從在該會議年度內(nèi)每一估值日之前一月實(shí)現(xiàn)的收益達(dá)到該月額度后的超額部分中按25%比例預(yù)提，逐月調(diào)整，年終平衡后視情況決定是否實(shí)提。計(jì)提公式如下：

計(jì)提額=(vn-vo-n/48________vo)________25%

式中：vo表示基金的年初資產(chǎn)凈值;

vn表示本估值日前一月的資產(chǎn)凈值;

n表示計(jì)值月數(shù)。

在不違反本契約規(guī)定條件下，有權(quán)選擇決定每一筆投資或采取每一項(xiàng)管理行為;

在存續(xù)期內(nèi)，享有時資產(chǎn)的投資充分經(jīng)營權(quán)和處分權(quán);

本契約規(guī)定的其它權(quán)益。

第十四條信托人和經(jīng)理人的免責(zé)

1.信托和經(jīng)理人在履行各自職責(zé)中均不對下列非自身違法或違規(guī)或違約所引致的情況或產(chǎn)生的后果承擔(dān)任何責(zé)任：

在正常業(yè)務(wù)交往中接受對方當(dāng)事人簽署、蓋章和/或交付給信托人或經(jīng)理人的任何通知、決議、指令、信函、憑證、聲明、說明、票證、重組計(jì)劃或其它代表所有權(quán)的憑證或其它據(jù)信為真件的投資文件資料等而使、信托人或經(jīng)理人遭受的損失;

經(jīng)理人或信托人根據(jù)現(xiàn)行法律或政策或當(dāng)?shù)卣蛑鞴軝C(jī)關(guān)的規(guī)定或要求(無論是否具有法律效力)所采取的或不能采取的行動及其后果;

由于客觀條件的原因而無法或不可能執(zhí)行本契約的有關(guān)規(guī)定;

非信托人或經(jīng)理人指定或委托的任何代理人、托管人或經(jīng)紀(jì)人擅自而為的行為(但對因信托人或經(jīng)理人對上述人的選擇、指定或委托錯誤所造成的損失仍應(yīng)負(fù)責(zé));

在所收到的任何權(quán)益證書、轉(zhuǎn)讓證書、申請表格或其它有關(guān)書面憑證或文件上的簽名或蓋章，或其他人在上述證書上偽造的或無權(quán)所為的簽名或蓋章(信托人或經(jīng)理人有權(quán)利但無義務(wù)將上述簽名或印章送有關(guān)方面辨別真?zhèn)?，或依據(jù)上述簽名或蓋章所采取的行動或?qū)嵤┑淖鳛?

對履行受益人大會上表決通過的任何已記入由大會主席簽名的會議紀(jì)要中的決議(盡管該決議在事后發(fā)現(xiàn)不符合大會召開或形成決議的有關(guān)要求，或該決議并非對所有受益人均有約束力);

(7)由于下款所列的任何銀行業(yè)者、注冊會計(jì)師、律師、經(jīng)紀(jì)人、代理人或其它有關(guān)人或經(jīng)理人或信托人(非本契約有規(guī)定)的任何失誤行為、忽略行為、判斷錯誤、遺忘、失慎等所造成的，可因信托人、經(jīng)理人善意相信和信賴上述人的建議或信息而使、信托人或經(jīng)理人所遭致的任何損失。

2.信托人和經(jīng)理人在履行本契約所規(guī)定職責(zé)過程中，可根據(jù)來自任何作為信托人或經(jīng)理人的代理人或顧問的銀行業(yè)者、注冊會計(jì)師、律師、經(jīng)紀(jì)人、代理人或其它人士以書信、電話、電傳、傳真形式傳達(dá)的任何建議或信息而采取投資或管理行為，且不為上述建議或信息中的失誤之外承擔(dān)責(zé)任。

3.除非本契約前面部分有相反明確規(guī)定，信托人和經(jīng)理人應(yīng)視為已獲得履行各自職責(zé)的充分授權(quán)，可自行決定或采取履行職責(zé)的方式方法，并對非自身故意或疏忽的作為或不作為而給造成的任何資產(chǎn)損失、損壞或經(jīng)營支出增加或經(jīng)營困難不承擔(dān)任何責(zé)任。

4.信托人和經(jīng)理人可：

接受其認(rèn)為合格的任何人、機(jī)構(gòu)或聯(lián)合組織所出具的據(jù)信足以證明有關(guān)資產(chǎn)價(jià)值的或資產(chǎn)購入或售出價(jià)格的或資產(chǎn)上市價(jià)格的證明文件;

依據(jù)任何行業(yè)/專業(yè)協(xié)會或官方機(jī)構(gòu)內(nèi)已形成的慣例和規(guī)律來進(jìn)行投資或其它財(cái)產(chǎn)的買賣。

5.本契約不阻止經(jīng)理人或信托人的下列行為：

除了本契約第三條第款規(guī)定之外，以自己的名義和資金購入、持有或處分x單位;

以自己的董事或?qū)傧侣殕T個人名義和資金購入、持有、售出或處分不構(gòu)成資產(chǎn)的任何投資項(xiàng)目或其它財(cái)產(chǎn);

各自與其他人或與資產(chǎn)的持有人或受益人(包括自然人、法人、其他機(jī)構(gòu)或組織)締結(jié)經(jīng)濟(jì)合同或進(jìn)行經(jīng)濟(jì)往來活動;

以經(jīng)理人或信托人的名義再參與或合作創(chuàng)立一個與基金完全獨(dú)立的新的基金，且無需將從新基金獲得的任何收益交付給。

6.信托人可：

對因其善意按照經(jīng)理人的任何投資或經(jīng)營要求所采取或不采取的行為或經(jīng)理人所為或所不為的行為或因上述行為造成的損失不承擔(dān)任何責(zé)任;

除了根據(jù)本契約規(guī)定而由其從資產(chǎn)中支付的項(xiàng)目外，信托人再無任何義務(wù)支付任何開支項(xiàng)目;

信托人無義務(wù)以x名義提起或參與其認(rèn)為可能會造成由其承擔(dān)經(jīng)濟(jì)支出或經(jīng)濟(jì)責(zé)任的任何與本契約規(guī)定或有關(guān)的法院起訴、庭審、或答辯活動(除非經(jīng)理人提出書面要求且根據(jù)本契約規(guī)定應(yīng)由負(fù)責(zé)足額補(bǔ)償其可能遭受的經(jīng)濟(jì)損失)。

7.經(jīng)理人可：

如非出于在履行本契約規(guī)定的職責(zé)中本身故意或疏忽方面的原因，經(jīng)理人對其按照本契約規(guī)定所為或所不為的行為及其結(jié)果不承擔(dān)任何法律責(zé)任;

除非本契約有明確規(guī)定，經(jīng)理人對信托人所為或所不為的任何行動及其后果不承擔(dān)任何法律責(zé)任;

有權(quán)按照本契約的有關(guān)規(guī)定，將自己應(yīng)承擔(dān)的全部或部分工作任務(wù)、享有的權(quán)利或可自行決定的事務(wù)交給信托人同意的第三人履行或?qū)嵤?。在此情況下，經(jīng)理人仍有權(quán)全額享有本契約規(guī)定應(yīng)支付給經(jīng)理人的經(jīng)理年費(fèi)、業(yè)績獎金以及其它一切有關(guān)補(bǔ)償。

8.經(jīng)理人或信托人有權(quán)銷毀歸自己保存的并已超過一定期限的有關(guān)會計(jì)帳簿、憑證及其它文件資料(保存期限為清盤終結(jié)后滿五年)。

9.本契約所明確規(guī)定的對信托人或經(jīng)理人在履行職責(zé)中所遭受的經(jīng)濟(jì)賠償均為補(bǔ)足性的，并不影響到法律規(guī)定或法院判決書、調(diào)解書或仲裁機(jī)構(gòu)裁決書規(guī)定的其他人對信托人或經(jīng)理人所作的賠償(但信托人或經(jīng)理人必須充分證明其在履行職責(zé)時并不存在故意、疏忽、失職、違約的情況和責(zé)任)。

第十五條信托人或經(jīng)理人的辭職或撤換

1.信托人或經(jīng)理人可以根據(jù)自身的意愿在存續(xù)滿10年并繼續(xù)存續(xù)時辭去信托人或經(jīng)理人的職務(wù)，但須按下列程序進(jìn)行：

信托人或經(jīng)理人在未指定新的信托人或經(jīng)理人前不得自行退任。

信托人或經(jīng)理人在欲辭時所選定的新信托人或經(jīng)理人必須符合信托人或經(jīng)理人的資格和能力要求，并應(yīng)取得本契約另一方締約人的同意和受益人大會特別決議的批準(zhǔn)。在此情況下，留任的本契約締約人應(yīng)與新加入的締約人簽訂一份本契約的補(bǔ)充協(xié)議，以確認(rèn)由新加入的締約人或繼任人取代欲退出的締約人的位置和履行其職責(zé)。

上述替換程序完成后，新舊締約人均應(yīng)將上述情況盡快通知各受益人。

2.信托人或經(jīng)理人在下列情況下可建議受益人大會表決并報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，撤換經(jīng)理人或信托人：

經(jīng)理人或信托人本身非自愿地被清盤;

經(jīng)理人或信托人嚴(yán)重失職或嚴(yán)重違反現(xiàn)行法律或基金管理規(guī)定或本契約或章程的規(guī)定;

信托人或經(jīng)理人以充足理由相信并以書面形式指出從維護(hù)大多數(shù)受益人的利益考慮應(yīng)撤換掉經(jīng)理人或信托人;

代表已發(fā)生單位總份額____%或以上(經(jīng)理人或信托人持有或視為持有的單位份額除外)的受益人書面要求撤換經(jīng)理人或信托人。在此情況下，如果被撤換的是經(jīng)理人，則其所持有的基金單位份額全數(shù)由新的經(jīng)理人按最近的估值日價(jià)格收購。

3.在上述替換或撤換程序中完成前，欲辭職或被撤換的經(jīng)理人或信托人必須繼續(xù)履行本契約規(guī)定的有關(guān)職責(zé)，不得自行退任，否則應(yīng)承擔(dān)由此而給或另一方造成的經(jīng)濟(jì)損失的賠償責(zé)任。

經(jīng)理人或信托人的退任或被撤換日期通常應(yīng)為新的經(jīng)理人或信托人的上任日期。

第十六條爭議的解決

1.信托契約在履行過程中如在當(dāng)事人之間出現(xiàn)意見分歧或爭端，首先應(yīng)由爭執(zhí)雙方通過友好和平等協(xié)商的方式解決爭端，如果無法解決，則將爭執(zhí)情況向主管機(jī)關(guān)報(bào)告，由主管機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)解或裁決。任何不接受上述調(diào)解或裁決的爭執(zhí)方均可向深圳市的人民法院提起民事訴訟。

2.解決上述爭端的準(zhǔn)據(jù)法為中華人民共和國現(xiàn)行法規(guī)和有關(guān)地方性法規(guī)：上述法規(guī)未及之處，參照相應(yīng)國際慣例。

第十七條本契約的修改或增補(bǔ)

1.本契約可以根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實(shí)施或地方性的新規(guī)定或主管機(jī)關(guān)的新要求或受益人的提議或受益人大會的決議或運(yùn)作形勢的需要而經(jīng)信托人和經(jīng)理人平等協(xié)商達(dá)成一致意見后予以修改。

2.本契約可因信托人或經(jīng)理人一方的辭職或被撤換而由留任的一方與新的經(jīng)理人或信托人平等協(xié)商達(dá)成一致意見后簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

3.本契約的重大修改或任何補(bǔ)充協(xié)議均須經(jīng)受益人大會通過并報(bào)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方為有效，并構(gòu)成本契約不可分割的組成部分。

第十八條本契約的生效及準(zhǔn)據(jù)法

1.本契約經(jīng)雙方締約人簽字蓋章并報(bào)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后即行生效并具有相應(yīng)法律效力，同時對成立后的所有受益人均有約束力。

2.本契約一式六份，主管機(jī)關(guān)和公證處各留存一份。締約人各保存二份。每份均具同等效力。

3.本契約內(nèi)容可印制成冊并對外公開發(fā)售(收回工本費(fèi))或供投資人在有關(guān)場所查閱，但其效力應(yīng)以本契約正本為準(zhǔn)。

4.本契約的準(zhǔn)據(jù)法為中華人民共和國的現(xiàn)行法規(guī)和地方性法律規(guī)定;對于上述法律或規(guī)定未及之處，應(yīng)參照相應(yīng)國際慣例。

第十九條本契約的終止

1.如果未能在規(guī)定的期限內(nèi)成立或已清盤完畢，則本契約視為終止。

2.本契約的任何方式的終止均不得違反本契約的有關(guān)規(guī)定。

第二十條其他

1.除非本契約中有明確規(guī)定，本契約當(dāng)事人在封閉式運(yùn)作期間均應(yīng)嚴(yán)格按本契約的規(guī)定執(zhí)行。

2.本契約的對外解釋權(quán)由經(jīng)理人和信托人共同行使。

對于基金信托課程心得體會報(bào)告九

又到了季度總結(jié)、思考、改進(jìn)的時候了，基金銷售季度工作總結(jié)。在今年初設(shè)定工作計(jì)劃時，告知自己每日成長一點(diǎn)點(diǎn)、每月改變一點(diǎn)點(diǎn)，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學(xué)習(xí)的態(tài)度有所飛躍。

一、第一季度工作總結(jié)

1、"基智團(tuán)"的工作

在費(fèi)老師的指導(dǎo)下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。每季度重點(diǎn)基金投資策略報(bào)告、每月基金短語評價(jià)、基金對帳單、季度定投基金投資策略報(bào)告、每周基金時事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項(xiàng)工作都有條不紊地展開。

3月份，在"銀華90基金"銷售過程中，做到及早安排、統(tǒng)一學(xué)習(xí)、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的問題，妥善解決

每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點(diǎn)，對于存在問題進(jìn)行思考，自己設(shè)法提出可行性方案，次日進(jìn)行及時解決。

二、第二季度工作計(jì)劃

1、增強(qiáng)基金客戶的服務(wù)工作

目前，營業(yè)部需要從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過度依賴，需要將營業(yè)部轉(zhuǎn)變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務(wù)就是至關(guān)重要的了。

我們營業(yè)部的基金銷售工作至今已經(jīng)歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產(chǎn)。如何能夠更好地服務(wù)這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產(chǎn)呢?

每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實(shí)例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點(diǎn)評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施，銷售工作總結(jié)《基金銷售季度工作總結(jié)》

每次會議前，必須設(shè)計(jì)有針對性的調(diào)查問卷。會議結(jié)束后，必須對調(diào)查問卷及時進(jìn)行梳理，了解客戶的內(nèi)在需求，將客戶需求進(jìn)行登記并予以解決。

目前，營業(yè)部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉(zhuǎn)變思路，化危機(jī)為機(jī)遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領(lǐng)營業(yè)部的基金銷售走出瓶頸。

2、整理基金客戶名單，改進(jìn)基金服務(wù)模式

對于個人而言，服務(wù)基金客戶必須細(xì)化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點(diǎn)客戶(資產(chǎn)大經(jīng)常購買基金)、核心客戶(偶爾購買基金)、普通客戶(持有套牢基金)。對于重點(diǎn)客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細(xì)，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通;對于核心客戶，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通;對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。

3、注重融資融券的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，發(fā)展融資融券的客戶

隨著券商競爭格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務(wù)的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務(wù)也作為了營業(yè)部重點(diǎn)考核的目標(biāo)之一。

在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業(yè)務(wù)及柜臺操作流程進(jìn)行學(xué)習(xí)。遇到融資融券開戶需求時，掌握實(shí)際開戶流程，盡快分擔(dān)開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標(biāo)。

作為營業(yè)部的一員，必須學(xué)習(xí)融資融券業(yè)務(wù)、發(fā)展融資融券客戶，為營業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻(xiàn)。

4、團(tuán)隊(duì)成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績

心中理想的工作環(huán)境是團(tuán)隊(duì)成員和諧共處、各項(xiàng)業(yè)務(wù)由成員牽頭組織學(xué)習(xí)并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學(xué)習(xí)成長熱情高漲的集體。

作為營業(yè)部的一顆"螺絲釘"，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長處。在基金業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，把握基金的特點(diǎn)，找出基金的賣點(diǎn)，安排讓"基智團(tuán)"成員輪流主持學(xué)習(xí)，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。

通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導(dǎo)體。

5、完成六月投資分析考試，做到有計(jì)劃，有安排

6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個月時間，對學(xué)習(xí)章節(jié)、學(xué)習(xí)要點(diǎn)按"周"進(jìn)行劃分，每周突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，把握書中的每一個知識要點(diǎn)，完成章節(jié)的練習(xí)題，爭取在六月完成投資分析的考試。