對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)(8篇)

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心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。那么心得體會(huì)該怎么寫(xiě)？想必這讓大家都很苦惱吧。接下來(lái)我就給大家介紹一下如何才能寫(xiě)好一篇心得體會(huì)吧，我們一起來(lái)看一看吧。

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)一

基金管理人： _____基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行

一、前言

二、釋義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會(huì)

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購(gòu)與贖回

十四、基金的非交易過(guò)戶(hù)

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷(xiāo)售

十八、基金的注冊(cè)登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費(fèi)用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

三十、爭(zhēng)議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《暫行辦法》”)、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人。基金投資者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人保證依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金;

2、基金合同或本基金合同：指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充;

3、招募說(shuō)明書(shū)：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》;

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì);

5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì);

6、《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》;

7、《合同法》：指《中華人民共和國(guó)合同法》;

8、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》;

9、《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》;

10、《試點(diǎn)辦法》：指20xx年10月8日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并施行的《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》;

11、元：指人民幣元;

12、基金合同當(dāng)事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人;

13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司;

14、基金管理人：指_____基金管理有限公司;

15、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行;

16、注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶(hù)管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等;

17、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為_(kāi)____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);

18、《公開(kāi)說(shuō)明書(shū)》：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)》，即本基金合同生效后，每六個(gè)月公告一次的有關(guān)本基金的簡(jiǎn)介、投資組合公告、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說(shuō)明;《公開(kāi)說(shuō)明書(shū)》是對(duì)《招募說(shuō)明書(shū)》的定期更新;

19、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者;

20、個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者;

21、機(jī)構(gòu)投資者：指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織;

22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)合法設(shè)立的開(kāi)放式證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者;

23、基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議;

24、設(shè)立募集期：指自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起到基金合同生效日的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)三個(gè)月;

25、基金合同生效日：指自《招募說(shuō)明書(shū)》公告之日起三個(gè)月內(nèi)，在基金凈認(rèn)購(gòu)額超過(guò)人民幣2億元，且認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)達(dá)到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)后，_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期;

26、基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金的日期;

27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;

28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

29、認(rèn)購(gòu)：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為;

30、申購(gòu)：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為;

31、贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額的行為;

32、轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請(qǐng)將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開(kāi)放式基金份額的行為;

33、轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個(gè)交易賬號(hào)指定到另一交易賬號(hào)進(jìn)行交易的行為;

34、投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令;

35、銷(xiāo)售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);

36、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷(xiāo)售代理人;

37、基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷(xiāo)中心及基金銷(xiāo)售代理人的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn);

38、指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站;

39、基金賬戶(hù)：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù);

40、開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;

41、t日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期;

42、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入;

43、基金資產(chǎn)總值：指基金購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款以及其他投資等的價(jià)值總和;

44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值;

45、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程;

46、標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對(duì)象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國(guó)88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。

47、法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門(mén)規(guī)章以及其他對(duì)本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等;

48、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫停或停止交易等。

三、基金合同當(dāng)事人

(一)基金發(fā)起人

名稱(chēng)：_____基金管理有限公司

注冊(cè)地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經(jīng)理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]_____號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

(二)基金管理人

名稱(chēng)：_____基金管理有限公司

注冊(cè)地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經(jīng)理：______

成立日期：______年______月______日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]______號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

(三)基金托管人

名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

郵政編碼：100032

法定代表人：張恩照

成立日期：1954年10月1日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[1998]12號(hào)

組織形式：國(guó)有獨(dú)資

注冊(cè)資本：851億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國(guó)際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券;買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券;自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài);代客外匯買(mǎi)賣(mài);外匯信用卡的發(fā)行;代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù);經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢(xún)業(yè)務(wù))

(四)基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或公開(kāi)說(shuō)明書(shū)取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利

1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金;

2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)

1、遵守基金合同;

2、公告招募說(shuō)明書(shū);

3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);

4、基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用;

5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

1、自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);

2、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶(hù)、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則;

3、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用;

4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷(xiāo)售基金份額;

5、提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);

6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人;

7、依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，并對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并有權(quán)提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益;

8、選擇、更換基金銷(xiāo)售代理人，對(duì)基金銷(xiāo)售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查;如果基金管理人認(rèn)為基金銷(xiāo)售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷(xiāo)售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷(xiāo)售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益;

9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng);

10、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資;

11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案;

12、按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金法》，代表基金對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利;

13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)

1、遵守基金合同;

2、自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);

3、配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn);

4、配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);

5、配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);

6、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立;

7、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn);

8、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督;

9、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值;

10、嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù);

11、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露;

12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益;

13、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回和分紅款項(xiàng);

14、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理;

15、依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

16、編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;

17、保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄20xx年以上;

18、確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出;保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件;

19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;

20、面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人;

21、因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除;

22、基金托管人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償;

23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);

24、公平對(duì)待所管理的不同基金，防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人的利益及資源分配;

25、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師;

26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

1、安全保管基金財(cái)產(chǎn);

2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi);

3、監(jiān)督基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對(duì)基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任;

4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人;

5、有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;

6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金托管人的義務(wù)

1、基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù);基金托管人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn);

2、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜;

3、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立;對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立;

4、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任;基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任;

5、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn);

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;

7、以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)，以基金的名義開(kāi)立銀行存款賬戶(hù)等基金資產(chǎn)賬戶(hù)，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái);

8、對(duì)基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等;除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露;但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù);

9、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值;

10、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);

11、按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu);

12、在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?

13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄20xx年以上;

14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì);

15、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng);

16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;

17、面臨解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人;

18、基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償;

19、因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除;

20、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;

21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);

22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金份額持有人的權(quán)利

1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán);

2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益;

3、監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢(xún)或獲取公開(kāi)的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料;

4、申購(gòu)或贖回基金份額;

5、在不同的基金直銷(xiāo)或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管;

6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn);

7、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù);

8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì);

9、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù);

10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金份額持有人的義務(wù)

1、遵守基金合同;

2、繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用;

3、以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任;

4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);

5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會(huì)

(一)召開(kāi)事由

有以下情形之一的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

1、修改基金合同;

2、更換基金管理人;

3、更換基金托管人;

4、決定終止基金;

5、與其它基金合并;

6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;

7、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);

8、更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外;

9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形;

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

以下情形不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率;

2、在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或在中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的條件下調(diào)整收費(fèi)方式;

3、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改;

4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;

5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響;

6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

(二)召集方式

1、在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;

2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集;

3、在基金管理人和基金托管人均無(wú)法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集;若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會(huì)。

(三)通知

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開(kāi)前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

(1)會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和方式;

(2)會(huì)議擬審議的事項(xiàng);

(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日;

(4)代理投票授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);

(5)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2、采取通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)的寄交和收取方式。

(四)會(huì)議的召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。

現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

(1)親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2、通訊方式開(kāi)會(huì)

通訊方式開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

(1)會(huì)議召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種公眾媒體上連續(xù)公布相關(guān)提示性公告;

(2)會(huì)議召集人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn);

(3)本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%);

(4)直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定;

(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決;表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決。

3、如果開(kāi)會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)或通訊方式開(kāi)會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開(kāi)會(huì)的程序，再次開(kāi)會(huì)日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。

4、屬于以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：

(1)親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須符合以下條件：

(1)會(huì)議召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告;

(2)會(huì)議召集人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn);

(3)本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%);

(4)直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定;

(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

(五)議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案;也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日前10天提交召集人。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日5天前公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案應(yīng)進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日5天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：

(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議;對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。

(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%( 不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。

2、議事程序

(1)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。

(2)通訊方式開(kāi)會(huì)

在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。

(六)表決

1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過(guò)方為有效;除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

(2)特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過(guò)方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過(guò)方為有效。

3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決。

5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。

(七)計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

(1)如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人;如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。

(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

(3)如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行要求重新清點(diǎn);監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

(4)計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。

2、通訊方式開(kāi)會(huì)

在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。

(八)生效與公告

基金份額持有人大會(huì)決議自作出之日起生效，但其中需中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人均有法律約束力。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1、基金管理人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：

(1)基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);

(2)基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益;

(3)代表基金總份額50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人要求基金管理人退任;

(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。

基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。

2、基金托管人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：

(1)基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);

(2)基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益;

(3)代表基金總份額50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人要求基金托管人退任;

(4)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。

基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。

(二)基金管理人和基金托管人的更換程序

1、基金管理人的更換程序

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

(2)決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過(guò)。基金份額持有人大會(huì)還需對(duì)被提名的基金管理人形成決議。

(3)批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。

(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。

(5)交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù);新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。

(6)基金名稱(chēng)變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中與原

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)二

實(shí)習(xí)已經(jīng)圓滿(mǎn)完成，回顧這近幾個(gè)月的時(shí)間，實(shí)習(xí)，讓我感受頗多。

社會(huì)與學(xué)校有太多的差異，在這幾個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間里我感覺(jué)學(xué)校所學(xué)的東西過(guò)于寬泛，沒(méi)有實(shí)踐的價(jià)值。

一心想找一個(gè)與專(zhuān)業(yè)有關(guān)的工作，于是就進(jìn)了一家證券公司。本以為是與金融有關(guān)的，自己在里面工作起來(lái)畢竟與其他人會(huì)有一定的差別，可是我錯(cuò)了，錯(cuò)得離譜。

無(wú)論你是學(xué)什么的，在公司里都是一視同仁，開(kāi)始時(shí)都只能做點(diǎn)最基本的工作，大家在同一個(gè)起跑線上接受公司的考核。證券公司是一個(gè)既有很多考核，又要求有很好自制力的地方。每個(gè)月必須完成相應(yīng)的基本考核分，同時(shí)又要被分配到不同的銀行網(wǎng)點(diǎn)做自己的業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離公司的監(jiān)督管理之外。這個(gè)工作很靈活，工作過(guò)程中不在乎員工們用怎樣的方法，只注重你是否達(dá)到同一個(gè)結(jié)果，那就是業(yè)績(jī)，一切都要用業(yè)績(jī)說(shuō)話，只要完成了業(yè)績(jī)或者超額完成了業(yè)績(jī)，你就稱(chēng)的上一個(gè)合格的以及優(yōu)秀的員工。

起初感覺(jué)很累，不像老員工一樣有自己的方法以及營(yíng)銷(xiāo)模式。很多一起進(jìn)公司的同事都離職了，其中原因很多，有的覺(jué)得談客戶(hù)太傷自尊，不曉得怎樣開(kāi)口;有的覺(jué)得這工作累;有的是因?yàn)樘脹](méi)有做出業(yè)績(jī)就自動(dòng)放棄了。

而以前的我就算再累也會(huì)堅(jiān)持做這個(gè)工作，因?yàn)槲矣X(jué)得這個(gè)工作其實(shí)大有前途，將來(lái)不管是晉升還是漲工資，都是比較有通道和辦法的，所以在這個(gè)行業(yè)里面我一直堅(jiān)持到現(xiàn)在。開(kāi)始還是換了一個(gè)公司，但終究沒(méi)有換行業(yè)。

從進(jìn)入__的那一天起，我們就開(kāi)始培訓(xùn)，為期兩周的培訓(xùn)完成后，就正式投入到了工作中，先是被師傅帶著做，跟師傅一起學(xué)話術(shù)、談判、營(yíng)銷(xiāo)技巧、電話營(yíng)銷(xiāo)以及溝通能力。就在這個(gè)學(xué)習(xí)的過(guò)程中很多人開(kāi)始相繼離職，因?yàn)樗麄兛匆?jiàn)了現(xiàn)實(shí)與想象的差別，接受不了這樣的工作方式，他們并不知道做任何事情都要先投入一定的學(xué)習(xí)時(shí)間，在看見(jiàn)了一味的投入而又沒(méi)有任何收獲時(shí)，就有一種被生活欺騙了的感覺(jué)，于是選擇了放棄。說(shuō)實(shí)話，證券行業(yè)確實(shí)壓力大，只要投入到工作中，到銀行駐點(diǎn)的那一刻起就面對(duì)著各種各樣的考核。特別是對(duì)待剛出社會(huì)的大學(xué)生，不懂人情世故，看不穿表情，猜不出別人話里藏著什么話，很多時(shí)候雖然努力了還是看不到成果，時(shí)間久了就失去了工作的熱情，認(rèn)為自己不適合做這個(gè)工作，就毅然決然的選擇了離職。而我同樣也對(duì)自己的工作以及工作能力質(zhì)疑過(guò)，雖然堅(jiān)持到了現(xiàn)在，但同樣充滿(mǎn)了迷茫，對(duì)前面的路沒(méi)有方，仍然猶豫著要不要繼續(xù)做這樣的工作。但是，話又說(shuō)回來(lái)，我終究還是沒(méi)有后悔過(guò)選了這樣的一個(gè)工作，在工作方面我雖然付出了很多，但收獲也不少。

一直以來(lái)都覺(jué)得剛出學(xué)校的大學(xué)生需要磨練，因?yàn)樯鐣?huì)原本就是如此，如果不經(jīng)過(guò)磨練，會(huì)對(duì)社會(huì)上的很多東西不理解，充滿(mǎn)質(zhì)疑，這樣其實(shí)是不利于自己的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的。如果不碰頭，又怎能成長(zhǎng)。而證券客戶(hù)經(jīng)理這項(xiàng)職位就是再好不過(guò)能鍛煉人的職位了。既能夠教會(huì)你怎樣與人相處，又能教會(huì)你怎樣用正確的態(tài)度看待生活，還能學(xué)到很多與金融乃至投資理財(cái)有關(guān)的知識(shí)。

__是一個(gè)管理很?chē)?yán)格的公司，在成都市面上的證券公司里是管理嚴(yán)格出了名的，不光早上要打考勤，下午也要打，就算是中午要外出的話也要向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)道了之后才離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。以前我在華西干，就是沖著__的管理嚴(yán)格以及有兩百元的餐補(bǔ)就過(guò)來(lái)了。確實(shí)，在__的這幾個(gè)月里，我真的成長(zhǎng)了很多，知道了一切要以大局為重，很多事情不要做過(guò)多無(wú)謂的爭(zhēng)論，因?yàn)槟菢痈揪筒恢档?，這是個(gè)人態(tài)度方面。面對(duì)工作，我一直覺(jué)得很多方面沒(méi)做好一定是自己的問(wèn)題，同樣的工作，能做好的人太多了，而我不能成為那個(gè)列外;對(duì)于公司我有了正確的眼光看待，其實(shí)有很多人在工作中看不起自己的公司，還要繼續(xù)待下去，那還有啥子意思呢，不就是看不起自己么?但說(shuō)實(shí)在的，__確實(shí)稱(chēng)得上是成都市面上一流的公司。不光是研究團(tuán)隊(duì)，還有財(cái)富中心，以及一流的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)和公司的管理制度。

在這里，我學(xué)會(huì)了堅(jiān)持，學(xué)會(huì)了吃苦，學(xué)會(huì)了回報(bào)之前一定要有付出。在工作中，我的膽量被練大了，有了更多邁出去的勇氣，知道了未雨就要綢繆，必須進(jìn)快完成當(dāng)前的任務(wù)，不然就會(huì)給自己以后的工作增加負(fù)擔(dān)。在個(gè)人能力方面;我的溝通能力提高了，工作效率也比以前好了，電銷(xiāo)技巧雖然進(jìn)步得慢，但還是有了一定的突破。最主要的是即便很多東西沒(méi)有做好，但我知道了問(wèn)題出在哪里，該怎樣去改正。

現(xiàn)在我還堅(jiān)持在這樣一個(gè)崗位上，在__實(shí)習(xí)這段時(shí)間里也遇到了不少的問(wèn)題，因?yàn)楫?dāng)我下定決心要做好這樣一個(gè)工作時(shí)，其實(shí)我的家人，親朋好友一直都不看好這個(gè)工作的，他們認(rèn)為做證券面臨著極大的風(fēng)險(xiǎn)和不穩(wěn)定性。在他們的心里，像考公務(wù)員以及事業(yè)單位這樣的工作簡(jiǎn)直就是太穩(wěn)定，太有面子了。所以執(zhí)意要反對(duì)我的決定，要我回老家考公務(wù)員或者是教師。就為了是否回去的問(wèn)題我和他們爭(zhēng)論的幾乎要吵起來(lái)。其實(shí)說(shuō)實(shí)話，我也不曉得我的選擇是否正確，人生有太多的不確定性，誰(shuí)也看不準(zhǔn)將來(lái)的事，這就是我這么久實(shí)習(xí)以來(lái)對(duì)自己的感悟。

偶爾也回學(xué)校，覺(jué)得在學(xué)校的環(huán)境里真的是太舒心，太平靜，太與世無(wú)爭(zhēng)了。有時(shí)候就只想時(shí)間的腳步永遠(yuǎn)停在那一刻，可是自己知道，那無(wú)非是空想。當(dāng)走出學(xué)校的那一刻，我們就被迫面臨太多的選擇，在這里我不得不說(shuō)，有些選擇其實(shí)自己做錯(cuò)了，但又有什么辦法呢，我們需要在不停的錯(cuò)誤和碰壁中一點(diǎn)一點(diǎn)的成長(zhǎng)。

工作磨練固然是好事，但人生其實(shí)追求的并不是磨練，而是磨練之后的成長(zhǎng)，經(jīng)過(guò)了磨練我們最終還是要通向一個(gè)不再讓我們一事無(wú)成的終點(diǎn)。我知道很有可能我現(xiàn)在的工作就只是一個(gè)過(guò)程，而不是我想要的終點(diǎn)。但我還是希望這個(gè)過(guò)程是有收獲的。

未來(lái)充滿(mǎn)了不確定性，最終通向何方還得看自己怎樣選擇，又是一個(gè)未知的選擇。

回頭想想，工作中真的遇到了好多麻煩，有時(shí)感覺(jué)家人說(shuō)的不無(wú)正確，一個(gè)女的或許真的不需要讓自己要怎樣怎樣，安穩(wěn)舒心就好。這個(gè)工作確實(shí)也存在著很多的不穩(wěn)定，把全部的經(jīng)歷投入其中說(shuō)不定真的有點(diǎn)愚昧。一直要不斷的給自己施加壓力，真的有點(diǎn)煩。在此之前，我還沒(méi)真真的去找過(guò)其他工作，望以后能多多關(guān)注，說(shuō)不定就真的有一份特別適合自己的事情做，幾手準(zhǔn)備必定是好事。

唉，說(shuō)了這么多，終究還是兩個(gè)字“迷?！保瑳](méi)有方向，自身定位沒(méi)有著落。所以，回到社會(huì)真的比學(xué)校復(fù)雜，好多東西都不懂，就不得不堅(jiān)持學(xué)習(xí)，直到自己找到正確的方向。一個(gè)正確地的方向還只是起點(diǎn)，方向確定了之后還要不斷地學(xué)習(xí)，終究理論的學(xué)習(xí)結(jié)合實(shí)踐才是真正能起到效率的學(xué)習(xí)。其實(shí)在學(xué)校里我們也學(xué)習(xí)了很多，什么都涉及一點(diǎn)，卻又什么都不懂，不是學(xué)的太寬泛了就是學(xué)的太死了，不能學(xué)以致用，要不然就是學(xué)了的東西很快又忘記了，當(dāng)真要用時(shí)就感覺(jué)似懂非懂。

在__的這段日子里，我真的是深深的感受到自己一個(gè)月所學(xué)的東西比自己一年所學(xué)的還多，收獲固然是有的。證券行業(yè)的前輩們基本都很好，也很熱心，樂(lè)于助人，這也是我一直堅(jiān)持下去的動(dòng)力以及有所收獲的一個(gè)原因。不管是在華西還是在__都有太多我值得感謝的人，他們?yōu)槲业母淖円约俺砷L(zhǎng)伸出了援助之手，這是我一個(gè)初來(lái)乍到者的慶幸。

這一個(gè)寒假主要還是在__實(shí)習(xí)，記得剛進(jìn)公司時(shí)確實(shí)啥子都不懂，但現(xiàn)在我個(gè)人心里知道，自己真的成長(zhǎng)了，遇事平靜多了，也相信很多事情是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程，不可能一蹴而就。接受現(xiàn)實(shí)的考驗(yàn)是在所難免的。

所以說(shuō)不管我將來(lái)選擇怎樣的一個(gè)工作，我還是相信在證券公司花費(fèi)的時(shí)間是值得的，因?yàn)檫@里讓我成長(zhǎng)了，讓我學(xué)會(huì)了一些在別的地方學(xué)習(xí)不到的東西。感謝公司培養(yǎng)了我，也感謝我的領(lǐng)導(dǎo)一直以來(lái)孜孜不倦的關(guān)心和教誨。同時(shí)，還要感謝我的同事們的幫助和陪伴以及感謝銀行為我提供了一個(gè)相對(duì)較好和相對(duì)安穩(wěn)的工作環(huán)境。

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)三

這學(xué)期經(jīng)過(guò)在網(wǎng)上投簡(jiǎn)歷、面試之后，我有幸被中信證券古北路營(yíng)業(yè)部錄取。這是我第一次在券商公司實(shí)習(xí)，在這段時(shí)間里，我學(xué)到了許多在學(xué)校未能學(xué)到的新知識(shí)，這將對(duì)我未來(lái)職業(yè)的發(fā)展發(fā)揮重要的作用。第一次近距離的走進(jìn)證券公司，我不但了解到了公司的發(fā)展歷程，企業(yè)文化，組織結(jié)構(gòu)及管理制度，同時(shí)進(jìn)一步夯實(shí)了我的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，提升了我的表達(dá)溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)能力，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和態(tài)度，使我獲益匪淺。

實(shí)習(xí)單位概況

中信證券股份有限公司是一家綜合類(lèi)證券公司，全牌照、創(chuàng)新類(lèi)aa級(jí)券商(國(guó)內(nèi)暫無(wú)aaa級(jí))，國(guó)內(nèi)券商中綜合實(shí)力排名第一。中信證券上海古北路營(yíng)業(yè)部位于長(zhǎng)寧區(qū)古北新區(qū)古北路黃金城道路口。我部營(yíng)業(yè)面積近1000平方米，環(huán)境布置獨(dú)樹(shù)一幟，客戶(hù)廳設(shè)有100多個(gè)位置，環(huán)境舒適。公司近年來(lái)在中信證券上海地區(qū)業(yè)績(jī)迅速上升，無(wú)論在產(chǎn)品銷(xiāo)售，現(xiàn)金增值業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，非通道業(yè)務(wù)上都有明顯的提升。古北路營(yíng)業(yè)部致力于為客戶(hù)提供各種高端理財(cái)咨詢(xún)，為滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)，融資需求提供各項(xiàng)服務(wù)，為個(gè)人客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供多樣化的融資渠道。

實(shí)習(xí)工作和體會(huì)

實(shí)習(xí)期間每天的工作時(shí)間是早上8:30至11:30，下午1:00至5：00。工作安排是每天早上開(kāi)完晨會(huì)后就開(kāi)始著手做自己的工作，我的工作內(nèi)容按時(shí)間前后主要分為兩部分：人事助理和前臺(tái)助理工作。

作為人事助理，主要工作還是招聘。在開(kāi)始工作之前，負(fù)責(zé)老師先開(kāi)會(huì)對(duì)我培訓(xùn)了一下招聘的相關(guān)事宜。他告訴我公司主要招的崗位，用人標(biāo)準(zhǔn)，怎么搜索簡(jiǎn)歷等，完了之后我便開(kāi)始工作。工作總是有節(jié)奏的一步步開(kāi)展，剛開(kāi)始時(shí)老師只是給一批名單我，讓我打電話約來(lái)面試。剛開(kāi)始打時(shí)或多或少都有點(diǎn)緊張和恐懼，等打了一兩天后效果就好了許多，也掌握了一些打電話的竅門(mén)。接著我開(kāi)始搜簡(jiǎn)歷，這個(gè)工作也是慢慢推進(jìn)的。一開(kāi)始是老師給我一堆簡(jiǎn)歷作為例子教育我怎么取舍，接著由我到網(wǎng)上挑25個(gè)簡(jiǎn)歷讓老師過(guò)目，并對(duì)我挑的簡(jiǎn)歷進(jìn)行深入淺出的分析，這樣來(lái)回幾次之后我就能自己曬簡(jiǎn)歷約面試了，而不需要經(jīng)過(guò)老師來(lái)審閱。最后還有一項(xiàng)工作就是老師還帶著我去面試應(yīng)聘者。這是個(gè)很有意義的工作，老師在面試結(jié)束后總會(huì)向我分析應(yīng)聘者的一些狀況，從而教會(huì)我怎么看人。

前臺(tái)助理的主要工作是營(yíng)銷(xiāo)推廣和營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)兩個(gè)部分，具體包括產(chǎn)品銷(xiāo)售，擺攤開(kāi)發(fā)新客戶(hù)、評(píng)選頒獎(jiǎng)，信息傳遞等工作。在我實(shí)習(xí)階段正好趕上了公司微信推廣，兩融開(kāi)戶(hù)，個(gè)股期權(quán)模擬交易等多個(gè)活動(dòng)。這些活動(dòng)的推廣自然落到了我的身上。微信推廣、兩融開(kāi)戶(hù)主要是通過(guò)打電話途徑要求客戶(hù)綁定公司的公共微信賬號(hào)、約客戶(hù)來(lái)營(yíng)業(yè)部開(kāi)兩融賬戶(hù)。個(gè)股期權(quán)交易則是通過(guò)郵寄的方法對(duì)客戶(hù)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)教育。在做這些工作之前，負(fù)責(zé)老師都會(huì)對(duì)我進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。頒獎(jiǎng)主要針對(duì)營(yíng)業(yè)部表現(xiàn)出色的員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，這是營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)的一種方式。每個(gè)我月負(fù)責(zé)把獲獎(jiǎng)名單列出來(lái)，然后將名字用一種能吸引眼球的方式公布在公司顯著的位置。銷(xiāo)售產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)匯報(bào)也是推動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的方式，及時(shí)讓投資顧問(wèn)了解自己的業(yè)績(jī)狀況，這將有助于完成任務(wù)。我每周都會(huì)將最新數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)出來(lái)并在周一晨會(huì)向投顧匯報(bào)。這次實(shí)習(xí)，收獲很大，學(xué)到的東西很多，歸納出來(lái)主要分為三大塊內(nèi)容：專(zhuān)業(yè)知識(shí)的提升、營(yíng)銷(xiāo)溝通能力的提升以及工作習(xí)慣的養(yǎng)成。

專(zhuān)業(yè)知識(shí)的提升。由于營(yíng)業(yè)部的主要工作是業(yè)務(wù)辦理和營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，因此我會(huì)接觸到各種各樣產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。在大學(xué)期間的課堂上我主要學(xué)習(xí)到的是一些股票基金債券等的.一些基本概念，但詳細(xì)情況和具體操作都不是很了解。在實(shí)習(xí)過(guò)程中，公司給了我這樣一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，讓我更深入的學(xué)習(xí)了解。

首先是個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程：

1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶(hù)卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;

2、填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;

3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù);

4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬。其次是產(chǎn)品學(xué)習(xí)。如今各種金融產(chǎn)品的概念，要素，特點(diǎn)等我都已經(jīng)十分清楚。最后就是證券市場(chǎng)的分析。

每天晨會(huì)都會(huì)有資深投顧進(jìn)行市場(chǎng)的分析，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，我也從中獲益頗多。

1.熟悉k線理論。k線代表市場(chǎng)多空博弈，陽(yáng)線表明多勝空，陰線表明空勝多。k線圖有多重形狀以及由k線圖可以組成多重形態(tài)。我們從k線圖中，既可看到股價(jià)(或大市)的趨勢(shì)，也同時(shí)可以了解到每日市況的波動(dòng)情形。比如太陽(yáng)線，此種圖表示最高價(jià)與收盤(pán)價(jià)相同，最低價(jià)與開(kāi)盤(pán)價(jià)一樣，上下沒(méi)有影線。表示強(qiáng)烈的漲勢(shì)，股市呈現(xiàn)高潮，買(mǎi)方瘋狂涌進(jìn)，不限價(jià)買(mǎi)進(jìn)。各種圖狀就不一一贅述，總之，k線圖可以做為很好的一個(gè)判斷依據(jù)。

2.宏觀市場(chǎng)分析。宏觀經(jīng)濟(jì)與股市運(yùn)行：

(1)宏觀經(jīng)濟(jì)下的強(qiáng)勢(shì)產(chǎn)業(yè)選擇。

(2)估值、政策與股市走勢(shì)。

(3)行業(yè)周期與產(chǎn)業(yè)鏈。關(guān)注的重要指標(biāo)有原油價(jià)格、有色金屬價(jià)格、煤炭?jī)r(jià)格、bdi走勢(shì)。

(4)投資策略：估值與成長(zhǎng)。投資策略的幾個(gè)關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業(yè)周期與機(jī)構(gòu)調(diào)整、價(jià)值投資與趨勢(shì)交易。

營(yíng)銷(xiāo)溝通能力的提升。在實(shí)習(xí)階段，營(yíng)銷(xiāo)在營(yíng)業(yè)部是每天都會(huì)有的工作，我不但在看別

人營(yíng)銷(xiāo)，同時(shí)自己也營(yíng)銷(xiāo)。經(jīng)過(guò)三個(gè)月的實(shí)習(xí)，在這方面有了一定的建樹(shù)。營(yíng)銷(xiāo)就是根據(jù)市場(chǎng)需要組織生產(chǎn)產(chǎn)品，并通過(guò)銷(xiāo)售手段把產(chǎn)品提供給需要的客戶(hù)被稱(chēng)作營(yíng)銷(xiāo)。

營(yíng)銷(xiāo)的主要過(guò)程有：

(1)機(jī)會(huì)的辨識(shí)

(2)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)

(3)對(duì)客戶(hù)的吸引

(4)保留客戶(hù)，培養(yǎng)忠誠(chéng)

(5)訂單執(zhí)行。

電話銷(xiāo)售的話整個(gè)過(guò)程分為四部分：

1、電話銷(xiāo)售心態(tài)調(diào)整

2、快速陌生電話約訪

3、電話中的銷(xiāo)售技巧

4、電話銷(xiāo)售自我管理。

由于在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中遭到拒絕打擊是家常便飯的事情，因此，內(nèi)心受挫，心情低落便自然而然的容易出現(xiàn)。然而心情是影響營(yíng)銷(xiāo)成敗的關(guān)鍵因素之一。解決這個(gè)問(wèn)題的唯一途徑只有多鍛煉，當(dāng)經(jīng)歷了足夠多的打擊時(shí)，就能從容面對(duì)這一切了，而不是因此心情低落。在實(shí)習(xí)階段我打了很多電話，也遭受了很多的打擊，很多次也都使我心情低落，但效果還是一次次變好了。我的語(yǔ)言溝通能力也上來(lái)了，心理承受能力也增強(qiáng)了。營(yíng)銷(xiāo)需要的不僅是技能，還需要積極的心態(tài)，自信心，承受力等軟實(shí)習(xí)，對(duì)我的鍛煉起到非常大的作用，使我在這些方面進(jìn)步很多。

工作習(xí)慣和工作態(tài)度的養(yǎng)成。作為新入職的人來(lái)說(shuō)，剛開(kāi)始的工作很關(guān)鍵，養(yǎng)成的工作習(xí)慣或?qū)⒂绊懸簧?。幸運(yùn)的是，公司負(fù)責(zé)我的老師不但很負(fù)責(zé)，要求嚴(yán)格，而且還利用閑散時(shí)間教會(huì)我這方面的東西。首先在工作態(tài)度上一定要謙遜積極。作為新人態(tài)度要恭敬，謙虛好學(xué)。這不但關(guān)系到工作的順利進(jìn)展，也關(guān)系到和同事的人際關(guān)系處理問(wèn)題。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)交代任務(wù)是要積極的去完成，而不能找理由推脫。在習(xí)慣方面最基本的是遵守公司準(zhǔn)則，不遲到早退。作為新人還要謹(jǐn)言慎行，畢竟和老同事之間有一定的年齡差距和分歧，不亂說(shuō)話，亂做事，工作才能順順利利，開(kāi)開(kāi)心心!在實(shí)習(xí)期間我嚴(yán)格遵循著公司的規(guī)章制度，同時(shí)堅(jiān)持低調(diào)做人，高調(diào)做事原則，這些習(xí)慣對(duì)我工作的順利進(jìn)行都發(fā)揮了重要的作用。

這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，但的確很有必要，很有意義，同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷。實(shí)習(xí)中我收獲最大的主要包括三方面內(nèi)容：專(zhuān)業(yè)知識(shí)的進(jìn)一步深造學(xué)習(xí)、營(yíng)銷(xiāo)溝通能力的提升、良好工作習(xí)慣和態(tài)度的養(yǎng)成?！凹埳系脕?lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行”，經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，我深切體會(huì)到理論和實(shí)踐的關(guān)系及重要性。理論來(lái)源于實(shí)踐并對(duì)實(shí)踐有指導(dǎo)作用，實(shí)踐檢驗(yàn)理論并促進(jìn)理論的發(fā)展，二者相輔相成，共同發(fā)展。我們只有將二者結(jié)合，才能理論的重大作用，才能在實(shí)踐中學(xué)得更多，收獲更多。在未來(lái)的學(xué)習(xí)工作中，我們要切記二者的結(jié)合，在工作中不忘加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中更不要忘記實(shí)施行動(dòng)。總之，在工作中注意工作習(xí)慣和態(tài)度，多方面的學(xué)習(xí)，堅(jiān)持理論與實(shí)踐相結(jié)合，我們才能成長(zhǎng)的更快，更優(yōu)秀，更成功。

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)四

今年年，對(duì)于__可謂是命運(yùn)多舛，浴火重生，對(duì)于我個(gè)人卻是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一時(shí)非。相信_(tái)_證券在各位領(lǐng)導(dǎo)的整合和經(jīng)營(yíng)之下，定能繼往開(kāi)來(lái)、無(wú)限風(fēng)光。而對(duì)于我自己，從知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢、如臨深淵、如履薄冰。

自1993年加盟__證券已歷十二年，業(yè)內(nèi)常說(shuō)：“能在證券業(yè)中從業(yè)超過(guò)十年者，非富即囚”，象我這樣在一個(gè)公司兢兢業(yè)業(yè)十二年，依舊是一個(gè)最普通員工的，自己都不知道自己怎么活成這樣。

兢兢業(yè)業(yè)十二年，卻面對(duì)公司接管，失落、無(wú)奈、擔(dān)心、憤慨、迷茫、恐懼------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，雖百思不得其解，卻實(shí)在不甘心就此認(rèn)命。

總結(jié)今年的工作，心中先是有愧，有道是：“敗兵之將，豈能言勇”?？偢凶约旱膸ё镏?，不敢奢談工作成績(jī)，所作所為，都是依照接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的安排，盡力為之：

1、在接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的指示，認(rèn)真反思對(duì)接管的認(rèn)識(shí)，寫(xiě)了數(shù)千字的反思報(bào)告，深入刨析對(duì)行政接管的理解和自身工作的不足，同時(shí)根據(jù)接管后的業(yè)務(wù)調(diào)整，認(rèn)真學(xué)習(xí)第三方存管業(yè)務(wù)的所有內(nèi)容，包括相應(yīng)的政策，電腦、財(cái)務(wù)流程、以及和銀行業(yè)務(wù)接軌方面的全部問(wèn)題，并不斷收集這個(gè)領(lǐng)域相關(guān)知識(shí)，作為公司未來(lái)發(fā)展的知識(shí)儲(chǔ)備。

2、根據(jù)接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的具體安排，參與第三方存管業(yè)務(wù)的銀行方面的培訓(xùn)工作--------

3、根據(jù)接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的安排，處理第三方存管中的一些問(wèn)題，包括許多營(yíng)業(yè)部的-------------

4、為公司電子商務(wù)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開(kāi)展，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的指示下，先后多次去----------

5、根據(jù)接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的安排，去其它證券公司學(xué)習(xí)了解營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理情況和電子商務(wù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況，對(duì)--------

-6根據(jù)部門(mén)內(nèi)部的培訓(xùn)安排，參加的所有的內(nèi)部培訓(xùn)，并主講有關(guān)第三方存管業(yè)務(wù)的培訓(xùn)內(nèi)容。

7、利用所有的可利用時(shí)間，進(jìn)行與工作有關(guān)的知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己，并在多家媒體、尤其是廣電媒體，發(fā)表有關(guān)證券、財(cái)經(jīng)、電子商務(wù)方面的相關(guān)內(nèi)容。

8隨時(shí)根據(jù)公司的業(yè)務(wù)需要，完成領(lǐng)導(dǎo)部署的各項(xiàng)其他工作。

以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什么，無(wú)不以__證券的利益為重，無(wú)不是心懷對(duì)__證券的感激與期待。

__證券股份有限公司

____業(yè)務(wù)總部

20__年1月18日

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)五

一、帶著一顆“愛(ài)心”去工作

1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶(hù)覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶(hù)之間的距離，對(duì)客戶(hù)思想形成正確方'案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢(xún)和新客戶(hù)的預(yù)約開(kāi)戶(hù)工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶(hù)做好客戶(hù)的維護(hù)工作。

3、做好溝通|方|案范|文庫(kù)=整理%^匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。

不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶(hù)關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶(hù)之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認(rèn)為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面，一個(gè)是激勵(lì)制度，它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，就是“為誰(shuí)干”的問(wèn)題。激勵(lì)制度做得好，人們就愿意努力干。二受理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問(wèn)題，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化、高效率。

沒(méi)有合理的激勵(lì)制度，再好的管理制度也沒(méi)有意義，但僅有好的激勵(lì)制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，*不斷去干好事，長(zhǎng)此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時(shí)，也使大好人不至于在利益的*下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵(lì)制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說(shuō)的，我相信沒(méi)有干不好的工作。沒(méi)有完不成的任務(wù)。

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)六

本人/吾等乃貴公司證券戶(hù)口_________號(hào)（“戶(hù)口”）之戶(hù)口持有人，本人/吾等之證券客戶(hù)合約於_________簽訂。本人/吾等同意開(kāi)立一個(gè)或多個(gè)證券買(mǎi)賣(mài)戶(hù)口，并同意以本人/吾等名義或代表本人/吾等就證券買(mǎi)賣(mài)及相關(guān)事宜，通過(guò)網(wǎng)上交易服務(wù)運(yùn)作戶(hù)口，本人/吾等同意，戶(hù)口由貴公司透過(guò)貴公司的網(wǎng)上交易服務(wù)按照證券客戶(hù)合約及下列條款及條件（并受其規(guī)限）運(yùn)作：

1.定義及解釋

1.1在本協(xié)議中，以下詞語(yǔ)具有下列涵義：

“進(jìn)入密碼”指密碼及戶(hù)口號(hào)碼；

“戶(hù)口”指本人在貴公司開(kāi)立的互聯(lián)網(wǎng)買(mǎi)賣(mài)戶(hù)口，經(jīng)由網(wǎng)上交易服務(wù)運(yùn)作；

“網(wǎng)上交易服務(wù)”指_________根據(jù)本協(xié)議提供的網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，包括電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，_________網(wǎng)址上的任何資料，以及其中的軟件；

“電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)”指本人/吾等發(fā)出電子指令的設(shè)施，以及網(wǎng)上交易服務(wù)提供的資訊服務(wù)；

“指令”指以電子方式買(mǎi)賣(mài)證券的買(mǎi)賣(mài)指令或其他處理指令；

“互聯(lián)網(wǎng)買(mǎi)賣(mài)政策”指有關(guān)網(wǎng)上交易服務(wù)運(yùn)作的政策（經(jīng)不時(shí)修訂）；

“密碼”指本人/吾等與帳號(hào)一并使用的個(gè)人密碼，據(jù)之可進(jìn)入該服務(wù)；

“證券客戶(hù)合約”指_________公司之現(xiàn)金客戶(hù)協(xié)議書(shū)或保證金客戶(hù)協(xié)議書(shū)；

“_________”指_________公司；

“帳號(hào)”指客戶(hù)與密碼一并使用的個(gè)人密碼，據(jù)之可進(jìn)入電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，以及其他網(wǎng)上交易服務(wù)提供的服務(wù)；

1.2單數(shù)詞語(yǔ)包括眾數(shù)詞語(yǔ)，反之亦然。提到一種性別之處，包括所有性別?！叭耸俊币辉~，包括商號(hào)或獨(dú)資經(jīng)營(yíng)，合伙經(jīng)營(yíng)，集團(tuán)及法人公司，反之亦然。

2.網(wǎng)上交易服務(wù)

2.1本人/吾等了解，電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)為一半自動(dòng)設(shè)施，讓本人/吾等發(fā)出電子指令，并接收信息服務(wù)。

2.2本人/吾等同意使用電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，必須遵照本協(xié)議條款及證券客戶(hù)合約。本人/吾等使用日後經(jīng)由網(wǎng)上交易服務(wù)提供的其他服務(wù)，亦必須遵照本協(xié)議條款及客戶(hù)協(xié)議書(shū)。

2.3本人/吾等為戶(hù)口項(xiàng)下電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)的唯一獲授權(quán)使用者。本人/吾等需對(duì)進(jìn)入密碼的保密及使用承擔(dān)責(zé)任。本人/吾等承認(rèn)及同意，本人/吾等需就使用進(jìn)入密碼輸進(jìn)電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)的所有指令負(fù)責(zé)，而貴公司，貴公司董事，高級(jí)職員或雇員概毋需對(duì)本人/吾等，或經(jīng)由本人/吾等提出申索的任何其他人士（就任何有關(guān)處理，錯(cuò)誤處理或遺失任何指示）的申索承擔(dān)責(zé)任。

2.4本人/吾等承認(rèn)，網(wǎng)上交易服務(wù)的所有人權(quán)益屬貴公司。本人/吾等保證及承諾，本人/吾等不會(huì)（亦不會(huì)嘗試）平擾，修改，拆解，易轉(zhuǎn)，操縱或以其他方式修改（且亦不會(huì)嘗試未獲授權(quán)進(jìn)入）網(wǎng)上交易服務(wù)的任何部份。本人吾等承認(rèn)，若本人/吾等在任何時(shí)候違反是項(xiàng)保證及承諾，或?qū)嵐驹谌魏螘r(shí)候合理懷疑本人/吾等違反是項(xiàng)保證及承諾，則貴公司可向本人/吾等采取法律行動(dòng)。本人/吾等承諾，若本人/吾等知悉任何人士干犯本段上文所述任何行動(dòng)，則本人/吾等須即時(shí)通知貴公司。

2.5本人/吾等進(jìn)一步承認(rèn)及同意，作為使用電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)發(fā)出指令的先決條件，若有下列情況，本人/吾等需即時(shí)通知貴公司：

a.有關(guān)戶(hù)口的指令已經(jīng)由電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)作出，而本人/吾等未收到命令編號(hào)；

b.有關(guān)戶(hù)口的指令已經(jīng)由電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)作出，而本人/吾等未收到對(duì)指令或其執(zhí)行的準(zhǔn)確認(rèn)收（不論經(jīng)硬本，電子或口頭）；

c.本人/吾等收到交易指示的認(rèn)收（不論經(jīng)硬本，電子或口頭），但該等交易指示并非本人/吾等作出，或其他類(lèi)似的不一致情況；

d.本人/吾等知悉戶(hù)口號(hào)碼或密碼的任何未經(jīng)授權(quán)使用。

2.6本人/吾等了解，貴公司擬備網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)政策，列出網(wǎng)上交易服務(wù)運(yùn)作政策及程序。該政策可經(jīng)由網(wǎng)址取得，在任何時(shí)候均適用。該政策的條款，對(duì)本人/吾等對(duì)使用網(wǎng)上交易服務(wù)具約束力。若本協(xié)議條款與網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)政策不一致，以本協(xié)議條款為準(zhǔn)。

2.7本人/吾等承認(rèn)_________網(wǎng)址若提供報(bào)價(jià)服務(wù)，乃由貴公司不時(shí)指定的第三方提供者提供。本人/吾等承認(rèn)及同意，對(duì)本人/吾等在任何方面因報(bào)價(jià)服務(wù)或因本人/吾等依賴(lài)該服務(wù)而發(fā)生或與之有關(guān)的任何損失，費(fèi)用，支出，損害賠償或申索貴公司概毋須承擔(dān)責(zé)任。

2.8本人/吾等了解，就提供資訊而言，電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)只提供由第三方刊發(fā)的證券資料。因市場(chǎng)波動(dòng)及資料傳送過(guò)程的延誤，該等資料可能并非有關(guān)證券或投資的實(shí)時(shí)市場(chǎng)報(bào)價(jià)。本人/吾等了解，雖然貴公司相信該等資料可靠，但沒(méi)有獨(dú)立基準(zhǔn)可茲證實(shí)（否定）所提供資料的準(zhǔn)確及完整性。本人/吾等了解，不應(yīng)從所提供的任何證券或投資資料而推斷貴公司作出任何推薦或認(rèn)可。

2.9本人/吾等了解，在電子買(mǎi)賣(mài)服務(wù)中提供的資料，以“現(xiàn)狀”及“可提供”基準(zhǔn)提供，貴公司并不保證該等資料的時(shí)候，順序，準(zhǔn)確性，足夠性或完整性。貴公司沒(méi)有就該等資料作出明示或默示保證（包括但不限於可商售性或就某一用途的適合性而作出的保證）。

2.10本人/吾等接受經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)或其他電子方法或設(shè)施接受或取得服務(wù)以及經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)或其他電子設(shè)備或設(shè)施溝通或進(jìn)行交易所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

3.戶(hù)口

3.1本人/吾等承認(rèn)，本人/吾等只可經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入戶(hù)口，本人/吾等承認(rèn)，若本人/吾等在經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)接觸貴公司時(shí)有任何困難，本人/吾等需嘗試使用其他方法與貴公司溝通，并把所遇困難知會(huì)貴公司。

3.2開(kāi)戶(hù)口時(shí)，本人/吾等需在戶(hù)口申請(qǐng)表上寫(xiě)明本人/吾等就使用該服務(wù)而存入首筆按金的款額。該款額可由本人/吾等親自以支票，銀行本票存入或以電傳存入貴公司的辦事處或銀行戶(hù)口。本人/吾等承認(rèn)貴公司收到戶(hù)口申請(qǐng)表上所載有效款項(xiàng)後，方會(huì)把進(jìn)入密碼通知本人/吾等。

4.指令——經(jīng)網(wǎng)上交易服務(wù)買(mǎi)賣(mài)

4.1如因故障，通訊設(shè)施傳送失敗，或通訊媒體不可靠或并非貴公司所能控制或預(yù)期的一或多項(xiàng)原因，以致在傳送，收取或執(zhí)行指令上有所延誤貴公司毋須承擔(dān)責(zé)任。

4.2本人/吾等了解，向傳播市場(chǎng)資料的各方提供市場(chǎng)資料的每一參與證券交易所或組織，對(duì)其提供的全部資料申張財(cái)產(chǎn)權(quán)益。本人/吾等亦了解，任何方概不保證市場(chǎng)資料或任何其他市場(chǎng)信息的時(shí)效，序列，準(zhǔn)確或完整性。任何損失或損害，若因下列原因或由其產(chǎn)生，貴公司或任何傳播方概毋須承擔(dān)任何責(zé)任：任何該等資料，資訊或信息不準(zhǔn)確，錯(cuò)誤，延誤或遺漏；或該等資料，資訊或信息傳送或交付時(shí)的任何不準(zhǔn)確，錯(cuò)誤，延誤或遺漏；或任何該等資料，資訊或信息因貴公司或任何傳播方的疏忽行為以致無(wú)法履行或提供；或任何不可抗力事件；或任何其他非貴公司所能控制或任何傳播方所能合理控制的其他原因。本人/吾等只會(huì)把股票報(bào)價(jià)用於自身用途，不會(huì)因任何原因向任何其他人士或?qū)嶓w提供該等資料。

4.3本人/吾等承認(rèn)，因無(wú)法預(yù)料的通訊擠塞及其他原因，互聯(lián)網(wǎng)是存有內(nèi)在不可靠性的通訊媒體，而該不可靠性非貴公司所能控制。本人/吾等承認(rèn)，因該不可靠性，在傳送及接收指令及其他資料時(shí)可能有延誤，以致執(zhí)行指令的延誤及/或執(zhí)行指令的價(jià)格與發(fā)出指令時(shí)的價(jià)格不同。本人/吾等進(jìn)一步承認(rèn)及同意，任何通訊均有誤解或錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)，而該等風(fēng)險(xiǎn)需絕對(duì)由本人/吾等承擔(dān)。本人/吾等承認(rèn)及同意，指令一經(jīng)發(fā)出，通常不可取消。

5.境外指令

若本人/吾等在香港以外地方向貴公司發(fā)出指令，本人/吾等同意確保及聲明，該等指令嚴(yán)格遵守該等指令發(fā)出時(shí)所在相關(guān)司法轄區(qū)的任何適用法律。本人/吾等進(jìn)一步同意，本人/吾等有疑問(wèn)時(shí)會(huì)諮詢(xún)相關(guān)司法轄區(qū)的法律顧問(wèn)。本人/吾等接受在香港以外地區(qū)發(fā)出的指令，可能需向相關(guān)當(dāng)局支付稅費(fèi)，本人/吾等同意支付該等適用稅費(fèi)。本人/吾等同意，按要求彌償貴公司因本人/吾等在香港以外地區(qū)發(fā)出指令而發(fā)生的任何損害，損失，費(fèi)用，法律程序，要求或申索。

6.風(fēng)險(xiǎn)披露聲明

電子交易風(fēng)險(xiǎn)在交易高峰，市場(chǎng)波動(dòng)，系統(tǒng)升級(jí)及維護(hù)或其他時(shí)間，互聯(lián)網(wǎng)或其他電子設(shè)施的進(jìn)入可能會(huì)受到限制甚至無(wú)法進(jìn)入。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或其他電子設(shè)施進(jìn)行的交易可能會(huì)因不可預(yù)測(cè)的流量堵塞和其他貴公司無(wú)法控制的原因而受到干擾，傳輸中斷，以及傳輸延誤。由於技術(shù)上的制約，互聯(lián)網(wǎng)是一種不完全可靠的通訊媒介。由於這種不可靠性原因，交易指令及其他資訊的傳輸和接收可能會(huì)有延誤，而這會(huì)導(dǎo)致交易指令在執(zhí)行上的延誤，或者交易執(zhí)行的價(jià)格已不同于指令發(fā)出時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格。而且，通信和個(gè)人資料可能會(huì)被未經(jīng)授權(quán)的第三方取得，且在通信上會(huì)存在誤解或錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)，而這些風(fēng)險(xiǎn)將完全由本人/吾等承擔(dān)。本人/吾等確認(rèn)并同意，交易指令一旦發(fā)出通常將不可能取消。

簽署確認(rèn)

本人/吾等，為下述簽署人，茲承認(rèn)本人/吾等已閱讀，知悉，及明白本協(xié)議之內(nèi)容并接受其條款及條件。

客戶(hù)（簽字）：_________客戶(hù)主任（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

見(jiàn)證人（簽字）：_________

_________年____月____日

附件

i/we am/are the client holding the securities account(s) with you numbered _________ (the "account") and refer to my/our cash/margin client’s agreements in respect of the account dated _________. i/we agree that the account may be to open one or more securities trading account(s) (the "account") to be operated through internet trade service，in my/our name or on my/our behalf for the purpose of and in connection with the sale and purchase of securities，and i/we agree that the account shall be operated in accordance with and subject to the following terms and conditions in addition to the securities client’s agreement:

tion and construction

1.1in this agreement，the following terms shall bear the following meanings:

" access codes" means together the password and the user name;

（1）" access codes" means together the password and the user name;

（2）" account" means my internet securities trading account with you operated through the internet trade service;

" account" means my internet securities trading account with you operated through the internet trade service;

"internet trade service" means the on-line securities trading service provided by _________ under this agreement comprising the electronic trading ervice，any information contained in _________ web site and the software comprised in them;

（3）"internet trade service" means the on-line securities trading service provided by _________ under this agreement comprising the electronic trading ervice，any information contained in _________ web site and the software comprised in them;

（4）"electronic trading service" means the facility which enables me/us to give electronic instructions and to access the information services provided by the internet trade;

"electronic trading service" means the facility which enables me/us to give electronic instructions and to access the information services provided by the internet trade;

"instruction" means any instruction for the buying or selling of or otherwise dealing in any securities;

（5）"instruction" means any instruction for the buying or selling of or otherwise dealing in any securities;

（6）"internet trading policy" means the policy relating to the operation of the internet trade service as amended from time to time;

"internet trading policy" means the policy relating to the operation of the internet trade service as amended from time to time;

"password" means my/our personal password used in conjunction with the user name to gain access to the service;

（7）"password" means my/our personal password used in conjunction with the user name to gain access to the service;

（8）"client’s agreement" means _________ cash client’s agreement or margin client’s agreement;

"client’s agreement" means _________ cash client’s agreement or margin client’s agreement;

"_________" means _________ securities limited;

（9）"_________" means _________ securities limited;

（10）"user name" means the client’s personal identification used in conjunction with the password to gain access to the electronic trading service and other services offered by phoenix capital.

"user name" means the client’s personal identification used in conjunction with the password to gain access to the electronic trading service and other services offered by phoenix capital.

1.2words denoting the singular shall include the plural and vice versa， reference to one gender shall include all genders and words denoting person shallinclude a firm or sole proprietorship，partnership，syndicate and corporation and vice versa.

et trade service

2.1i/we understand that the electronic trading service is semi-automated facility which enables me/us to send electronic instructions and receive information services.

2.2i/we agree to use the electronic trading service and any additional services offered through the internet trade service only in accordance with the terms of this agreement in addition to the client’s agreement.

2.3i/we shall be the only authorized user of the electronic trading service under the account.i/we understand and acknowledge that the internet trade service relies on the access codes to authenticate me/us as the authorized user for the account.i/we shall be responsible for the confidentiality and use of the access codes. i/we acknowledge and agree that i/we shall be solely responsible for all instructions entered through the electronic trading service using the access code and neither you nor your directors，officers or employees shall have any liability to me/us，or to any other person whose claim may arise through me/us，for any claims with respect to the handling， mishandling or loss of any instruction.

2.4i/we acknowledge that the internet trade service is proprietary to you. i/we warrant and undertake that i/we shall not， and shall not attempt to， tamper with， modify， decompile， reverse engineer or otherwise alter in any way， and shall not attempt to gain unauthorized access to， any part of the internet trade service. i/we acknowledge that you may take legal action against me/us， if i/we at any time breach this warranty and undertaking or if you at any time reasonably suspect that i/we have breached the same. i/we undertake to notify you immediately if i/we become aware that any of the actions described above in this paragraph is being perpetrated by any other person.

2.5i/we further acknowledge and agree that， as a condition of using the electronic trading service to give instructions， i/we shall immediately notify you if:

（1）an instruction in respect of the account has been placed through the electronic trading service and i/we have not received an order number;

instruction in respect of the account has been placed through the electronic trading service and i/we have not received an order number;

instruction in respect of the account has been placed through the electronic trading service and i/we have not received an accurate acknowledgement of the instruction or of its execution (whether by hard copy， electronic or verbal means);

（2）an instruction in respect of the account has been placed through the electronic trading service and i/we have not received an accurate acknowledgement of the instruction or of its execution (whether by hard copy， electronic or verbal means);

（3）i/we have received acknowledgement (whether by hard copy， electronic or verbal means) of a transaction which i/we did not instruct or any similar conflict; or

c.i/we have received acknowledgement (whether by hard copy， electronic or verbal means) of a transaction which i/we did not instruct or any similar conflict; or

d.i/we become aware of any unauthorized use of the user name or password.

2.6i/we understand that you shall prepare the internet trading policy setting out the operation policy and procedures of the internet trade service applicable at any time which shall be available at the internet trade web site the terms of which shall be binding on me/us in respect of my/our use of the internet trade service. in the event of inconsistencies between the terms of this agreement and the internet trading policy， the terms of this agreement shall prevail.

（4）i/we become aware of any unauthorized use of the user name or password.

2.7i/we acknowledge that the price quotation service， if any， for securities， available at the internet trade web site is provided by a third party provider appointed by you from time to time. i/we acknowledge and agree that you shall not be responsible to me/us for any losses，costs， expenses， damages or claims which i/we may suffer as a result of or in connection with any aspect of the quote service including my/our reliance on such service.

2.8i/we understand that the electronic trading services may provide， for informational purpose only， data about securities published by third parties. owing to market volatility and possible delay in the data-transmission process， the data may not be real-time market quotes for the relevant securities or investment. i/we understand that whilst you believe such data to be reliable， there is no independent basis for you to verify or contradict the accuracy or completeness of the information provided by third parties. i/we understand that no recommendation or endorsement from you shall be inferred from the data provided with respect to any securities or investment.

2.9i/we understand that information provided in the electronic trading services is provided on an ’’as is"， ’’as available" basis and you do not guarantee the timeliness， sequence， accuracy，adequacy or completeness of such information. you give no express or implied warranties (including but not limited to warranties of merchantability or fitness for a particular use) with respect to such information.

2.10i/we accept the risks of receiving or gaining access to services through and communicating and conducting transactions over the internet or other electronic means or facilities for the purpose of the internet trade service.

account

3.1i/we acknowledge that i/we may only access the account through the internet and i/we agree that should i/we experience any problems in reaching you through the internet， i/we shall attempt to use alternative methods to communicate with you and inform you of the difficulty i/we am/are experiencing.

3.2when opening the account， i/we shall state in the account application the amount of my/our initial deposit of funds in the account for the use with the internet trade service. such amount shall be paid to your offices or bank account either by cheque， bankers draft or telegraphic transfer. i/we acknowledge that the access codes shall not be notified to me/us until cleared funds in the amount stated on the account application have been received by you.

ctions- dealings through the internet trade service

4.1you shall not be responsible for delays in the transmission， receipt or execution of instructions due to either transmission of communication facilities， or unreliable medium of communication or to any other cause or causes beyond your control or anticipation.

4.2i/we understand that each participating securities exchange or association asserts a proprietary interest in all of the market data it furnishes to the parties who disseminate such data. i/we also understand that no party guarantees the timeliness， sequence， accuracy or completeness of market data or any other market information. neither you nor any disseminating party shall be liable in any way for any loss or damage arising from or caused by any inaccuracy， error or delay in or omission from any such data， information or message， or the transmission or delivery of the same， non-performance or interruption of any such data， message or information due to any negligent act of you or any disseminating party， or to any force majeure event， or any other cause beyond your control or the reasonable control of any disseminating party. i/we shall use stock quotation for my/our inpidual use only and shall not furnish such data to any other person or entity for any reason.

4.3i/we acknowledge that the internet is， due to unpredictable traffic congestion and other reasons， an inherently unreliable medium of communication and that such unreliability is beyond your control. i/we acknowledge that， as a result of such unreliability， there may be delays in the transmission and receipt of instructions and other information and that this may result in delays in the execution of instructions and/or the execution of instructions at prices different from those prevailing at the time the instructions were given. i/we further acknowledge and agree that there are risks of misunderstanding or errors in any communication and that such risks shall be absolutely borne by me/us. i/we acknowledge and agree that instruction may not be cancelled after it has been given.

ctions outside hong kong

if i/we give any instruction to you outside hong kong， i/we agree to ensure and represent that such instruction will have been given in compliance with any applicable law of the relevant jurisdiction from which my instruction is given， and i/we further agree that i/we shall， when in doubt， consult legal advisers and other professionals of the relevant jurisdiction. i/we accept that there may be taxes or charges payable to relevant authorities in respect to any instruction given outside hong kong ， and i/we agree to pay such taxes or charges as possible.

disclosure statement

risk of electronic trading. access to the internet or other electronic devices may be limited or unavailable during periods of peak demand， market volatility， systems upgrades or maintenance or for other reasons. transactions conducted through the internet or other electronic devices may be subject to interruption， transmission blackout， and delayed transmission due to unpredictable traffic congestion and other reasons beyond your control. internet is， due to technical limitation， an inherently unreliable medium if communication. as a result of such unreliability， there may be delays in the transmission and receipt of instructions and other information and that this may result in delays in the execution of instructions and/or the execution of instructions at prices different from those prevailing prices at the time the instructions are given. moreover， communications and personal data may be accessed by authorized third parties; and there are risks of misunderstanding or errors in any communication and that such risks shall be absolutely borne by me/us. i/we acknowledge and agree that it shall not usually be possible to cancel an instruction after it has been given.

acknowledgement

i/we，the undersigned， hereby acknowledge that i/we have read， is/are aware of and understand the contents of the client’s agreement and accept its terms and conditions thereof.

date:_________.

i/we，the undersigned， hereby acknowledge that i/we have read， is/are aware of and understand the contents of the client’s agreement and accept its terms and conditions thereof.

client(signature):_________account executive(signature):_________

print name of client:_________

date:_________ date:_________

signed by account executive:_________

witness(signature):_________

print name of witness:_________

date:_________

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)七

深圳證券信息有限公司受深圳證券交易所授權(quán)，負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)深圳證券交易所身份認(rèn)證系統(tǒng)并發(fā)放深圳證券交易所數(shù)字證書(shū)。為明確深圳證券信息有限公司與用戶(hù)的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范雙方業(yè)務(wù)行為，深圳證券信息有限公司本著平等互利的原則，就數(shù)字證書(shū)服務(wù)相關(guān)事宜與用戶(hù)達(dá)成《深圳證券交易所數(shù)字證書(shū)服務(wù)協(xié)議》。

一、定義

如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在《深圳證券交易所數(shù)字證書(shū)服務(wù)協(xié)議》中的含義為：

1.“深交所”：指深圳證券交易所。

2.“信息公司”、“甲方”：指深圳證券信息有限公司。

3.“數(shù)字證書(shū)服務(wù)”：指深圳證券信息有限公司借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為用戶(hù)提供的使用數(shù)字證書(shū)的網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)等服務(wù)。

4.“用戶(hù)”、“乙方”：指自愿使用深圳證券交易所數(shù)字證書(shū)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。

5.“本協(xié)議”：指《深圳證券交易所數(shù)字證書(shū)服務(wù)協(xié)議》。

二、用戶(hù)權(quán)利及義務(wù)

1.在申請(qǐng)深交所數(shù)字證書(shū)時(shí)，須向信息公司提供真實(shí)、準(zhǔn)確的用戶(hù)資料，當(dāng)用戶(hù)資料變更時(shí)應(yīng)及時(shí)辦理用戶(hù)資料更新手續(xù)否則應(yīng)對(duì)未及時(shí)更新用戶(hù)資料造成的損失承擔(dān)全部法律責(zé)任。

2.合法登錄深交所、信息公司網(wǎng)站及使用其各項(xiàng)服務(wù)，不得利用深交所、信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行任何不利于深交所、信息公司或違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的行為。

3.妥善保管申請(qǐng)的數(shù)字證書(shū)、密碼，保證無(wú)論是將之提供給他人使用，或因遺失、泄密等原因而被他人使用，均視為本人使用，并對(duì)使用所申請(qǐng)的數(shù)字證書(shū)產(chǎn)生的一切后果承擔(dān)全部法律責(zé)任。

4.如發(fā)現(xiàn)深交所或信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)安全漏洞，應(yīng)立即通知深交所或信息公司。

5.不以與其他第三人發(fā)生糾紛為理由拒絕支付應(yīng)付給信息公司網(wǎng)上服務(wù)款項(xiàng)。

6.應(yīng)在信息公司規(guī)定時(shí)間內(nèi)交納數(shù)字證書(shū)服務(wù)的費(fèi)用。

7.應(yīng)配合信息公司實(shí)施的數(shù)字證書(shū)服務(wù)變更。

8.有權(quán)享受本協(xié)議約定的數(shù)字證書(shū)服務(wù)，有權(quán)在信息公司提供的數(shù)字證書(shū)服務(wù)項(xiàng)目中選擇和變更自己所需要的服務(wù)。

9.有權(quán)對(duì)信息公司的數(shù)字證書(shū)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和投訴。

10.理解深交所和信息公司已采取了有效措施保護(hù)用戶(hù)資料和網(wǎng)上服務(wù)業(yè)務(wù)的安全，但網(wǎng)上服務(wù)存在且不限于下列風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)和由此帶來(lái)的一切可能損失：

(1)互聯(lián)網(wǎng)是全球性公共網(wǎng)絡(luò)，并不由任何一個(gè)機(jī)構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩绞遣煌耆_定的?；ヂ?lián)網(wǎng)本身并不是一個(gè)完全安全可靠的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境;

(2)如果用于證實(shí)用戶(hù)身份的數(shù)字證書(shū)和密碼被竊取，他人有可能仿冒用戶(hù)身份在互聯(lián)網(wǎng)上辦理網(wǎng)上服務(wù)業(yè)務(wù);

(3)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個(gè)人、團(tuán)體或機(jī)構(gòu)通過(guò)某種渠道獲得，但他們并不一定能夠了解該數(shù)據(jù)的真實(shí)內(nèi)容;

(4)在互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其它原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，從而使得網(wǎng)上服務(wù)出現(xiàn)延遲、停頓或中斷。

三、信息公司權(quán)利及義務(wù)

1.按照國(guó)家許可的資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，向用戶(hù)收取本服務(wù)協(xié)議提供的數(shù)字證書(shū)服務(wù)的費(fèi)用。保留在國(guó)家許可的資費(fèi)政策范圍內(nèi)調(diào)整資費(fèi)的權(quán)利。

2.保留對(duì)數(shù)字證書(shū)服務(wù)的服務(wù)功能作出調(diào)整的權(quán)利，以確保數(shù)字證書(shū)的服務(wù)質(zhì)量。

3.本協(xié)議終止后，深圳證券信息有限公司有權(quán)終止用戶(hù)數(shù)字證書(shū)的使用權(quán)。

4.應(yīng)依法保護(hù)數(shù)字證書(shū)用戶(hù)的用戶(hù)信息和數(shù)字證書(shū)使用權(quán)，但下列情況除外：

(1)事先獲得用戶(hù)的明確授權(quán);

(2)根據(jù)有關(guān)的法律法規(guī)要求;

(3)按照相關(guān)政府主管部門(mén)的要求;

(4)為維護(hù)社會(huì)公眾的利益;

(5)為維護(hù)深交所和信息公司的合法權(quán)益。

5.應(yīng)向用戶(hù)公布數(shù)字證書(shū)的服務(wù)項(xiàng)目及資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并以多種方式為用戶(hù)交費(fèi)提供方便。

6.應(yīng)向用戶(hù)提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)、查詢(xún)和障礙申告等服務(wù)。應(yīng)采取多種方式認(rèn)真受理用戶(hù)投訴。從接到用戶(hù)投訴之日起，應(yīng)在15日內(nèi)答復(fù)用戶(hù)。

7.應(yīng)建立與用戶(hù)溝通的渠道，進(jìn)行用戶(hù)滿(mǎn)意程度測(cè)評(píng)，聽(tīng)取用戶(hù)的意見(jiàn)和建議，自覺(jué)改善服務(wù)工作。

8.因數(shù)字證書(shū)發(fā)展或數(shù)字證書(shū)技術(shù)的需要，實(shí)施數(shù)字證書(shū)服務(wù)變更時(shí)應(yīng)及時(shí)通知用戶(hù)。

9.因數(shù)字證書(shū)發(fā)展或數(shù)字證書(shū)技術(shù)的需要，必須變更已發(fā)放給用戶(hù)使用的數(shù)字證書(shū)時(shí)，應(yīng)提前10日通知用戶(hù)。

10.在用戶(hù)申請(qǐng)并拿到數(shù)字證書(shū)后，按照網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)所提供的功能向用戶(hù)提供服務(wù)。

11.如因系統(tǒng)維護(hù)或升級(jí)等主觀原因需暫停網(wǎng)上服務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先通告。

12.將用戶(hù)在深交所、信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)的數(shù)字證書(shū)視作用戶(hù)進(jìn)入深交所、信息公司網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)確認(rèn)用戶(hù)身份的有效依據(jù)。

13.有權(quán)增加、減少、中止或撤消網(wǎng)上服務(wù)種類(lèi)，并提前公告。但由于增加、減少、中止或撤消網(wǎng)上服務(wù)種類(lèi)對(duì)用戶(hù)或任何第三方造成直接和間接損失不承擔(dān)任何法律責(zé)任。

14.如發(fā)生下列任何一種情形，有權(quán)隨時(shí)中斷或終止向用戶(hù)提供本協(xié)議項(xiàng)下的網(wǎng)上服務(wù)而無(wú)需通知用戶(hù)：

(1)用戶(hù)提供的注冊(cè)資料不真實(shí);

(2)用戶(hù)違反本協(xié)議的有關(guān)規(guī)定。

15.深交所、信息公司不擔(dān)保網(wǎng)上服務(wù)一定能滿(mǎn)足用戶(hù)的要求，也不擔(dān)保網(wǎng)上服務(wù)不會(huì)中斷。

四、協(xié)議修改

如遇有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或主管部門(mén)相關(guān)政策調(diào)整，信息公司有權(quán)根據(jù)該法律、法規(guī)、規(guī)章修改本協(xié)議的相關(guān)條款，一旦條款內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)，信息公司應(yīng)當(dāng)在相關(guān)的網(wǎng)頁(yè)履行提示或公告義務(wù)。

五、法律管轄

1.網(wǎng)上服務(wù)同樣受相關(guān)法律法規(guī)和深交所、信息公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定約束。如有未盡事宜，應(yīng)依照深交所、信息公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、指南辦理。

2.雙方在履行本協(xié)議的過(guò)程中，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向深圳仲裁委員會(huì)提請(qǐng)仲裁。

3.與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議應(yīng)適用中華人民共和國(guó)法律。

六、違約責(zé)任

在本協(xié)議生效后，雙方應(yīng)全面履行本協(xié)議約定的義務(wù)，任何一方不履行或不完全履行約定義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償因此給對(duì)方造成的損失。

七、通知和送達(dá)

本協(xié)議項(xiàng)下所有的通知均可通過(guò)重要頁(yè)面公告、電子郵件或常規(guī)的信件傳送等方式進(jìn)行;該等通知于發(fā)送之日視為已送達(dá)收件人。

八、可分性

若本協(xié)議其中任何條款被認(rèn)定為無(wú)效后，該條款不影響本協(xié)議其它條款的法律效力。

九、附則

1.“深圳證券交易所數(shù)字證書(shū)用戶(hù)申請(qǐng)表”是本協(xié)議不可分割的組成部分。

2.數(shù)字證書(shū)服務(wù)到期后用戶(hù)需要更新或續(xù)費(fèi)的，本協(xié)議自動(dòng)延期到更新或續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)到期為止，所填寫(xiě)的登記表格均視為本協(xié)議附件，與本協(xié)議具備同等法律效力

3.本協(xié)議構(gòu)成雙方對(duì)本協(xié)議之約定事項(xiàng)及其他有關(guān)事宜的完整協(xié)議，除本協(xié)議規(guī)定的之外，未賦予本協(xié)議各方其他權(quán)利。

4.簽定本協(xié)議后，雙方經(jīng)協(xié)商簽訂的協(xié)議或其它補(bǔ)充協(xié)議，均為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具備同等法律效力。

5.用戶(hù)與其它任何單位、部門(mén)或個(gè)人簽定的凡涉及到數(shù)字證書(shū)使用權(quán)和所有權(quán)的協(xié)議，對(duì)信息公司概不發(fā)生效力。

6.本協(xié)議一式兩份，用戶(hù)與信息公司雙方各保留一份，雙方簽字或蓋章后生效。

甲方：深圳證券信息有限公司__

法定代表人或授權(quán)委托人：_______________

簽署日期：_____________________________

乙方：_________________________________

法定代表人或授權(quán)委托人：_______________

簽署日期：_____________________________

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)八

市場(chǎng)部為了樹(shù)立品牌形象，建設(shè)規(guī)模的、高質(zhì)量的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，開(kāi)拓市場(chǎng)，逐步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部在當(dāng)?shù)氐挠绊懥Γ宫F(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的潛在活力，開(kāi)拓并鞏固營(yíng)銷(xiāo)渠道，發(fā)展客戶(hù)，創(chuàng)造營(yíng)銷(xiāo)奇跡特制定以下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)方案。

第一部分市場(chǎng)戰(zhàn)略定位

一、市場(chǎng)的范圍

以xx市區(qū)為中心，輻射到周邊城鎮(zhèn)，為中高端客戶(hù)提供股票基金等投資產(chǎn)品和保守的理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)。

二、客戶(hù)服務(wù)方式

1、基礎(chǔ)服務(wù)主要包括：及時(shí)解決現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)客戶(hù)交易過(guò)程中的問(wèn)題;客戶(hù)提出的有關(guān)業(yè)務(wù)及證券知識(shí)方面的問(wèn)題，及時(shí)給予清晰和全面的解答;積極同客戶(hù)溝通，促進(jìn)客戶(hù)能夠及時(shí)和細(xì)致了解公司新業(yè)務(wù)種類(lèi)和服務(wù)產(chǎn)品;為客戶(hù)提供多種交易方式;收集了解客戶(hù)需求，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)部門(mén)，促進(jìn)完善客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容。

2、親情服務(wù)主要包括：法定節(jié)日或特殊節(jié)日營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理人員通過(guò)廣播或到客戶(hù)群體中恭賀或者有能力的也可給客戶(hù)舉辦一些活動(dòng);客戶(hù)及家人的特殊日子發(fā)賀電、發(fā)賀卡、打電話、拜訪、送鮮花等形式表示祝賀。這類(lèi)服務(wù)三種客戶(hù)的區(qū)別也不大，只是一般客戶(hù)通常不進(jìn)行客戶(hù)及家人的特殊問(wèn)候。

3、咨詢(xún)服務(wù)主要包括：根據(jù)客戶(hù)需求選擇性的將各類(lèi)研究咨詢(xún)張貼或轉(zhuǎn)發(fā)客戶(hù);定期提供客戶(hù)持倉(cāng)個(gè)股分析報(bào)告;及時(shí)向客戶(hù)提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息，并根據(jù)客戶(hù)需要為其度身定制資產(chǎn)配置方案;定期將研究機(jī)構(gòu)的投資策略報(bào)告發(fā)送給客戶(hù);通過(guò)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，對(duì)客戶(hù)提供一對(duì)一咨詢(xún)服務(wù);客戶(hù)專(zhuān)用電子信箱服務(wù)，為客戶(hù)提供個(gè)股門(mén)診單、周評(píng)報(bào)告、月度投資計(jì)劃以及模擬投資組合等;通過(guò)短信提供咨詢(xún)建議;提供個(gè)股答疑、推薦以及跟蹤個(gè)股服務(wù);現(xiàn)場(chǎng)客戶(hù)和非現(xiàn)場(chǎng)客戶(hù)定期溝通。這類(lèi)服務(wù)三種客戶(hù)的區(qū)別就比較大，一般客戶(hù)只提供基本的咨詢(xún)服務(wù)，接受公共的咨詢(xún)，而重要客戶(hù)和核心客戶(hù)一般都有一一對(duì)應(yīng)的客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)，核心客戶(hù)的個(gè)性化咨詢(xún)服務(wù)比重要客戶(hù)更好。

4、增值服務(wù)主要包括：根據(jù)其需要提供各類(lèi)研究報(bào)告，包括內(nèi)部研究成果和外購(gòu)報(bào)告;以短信營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)為信息平臺(tái)，為高端投資者提供實(shí)時(shí)行情、股市資訊和在線交易同時(shí)提供自選股等個(gè)性化管理功能。

提供及時(shí)、全面、的財(cái)經(jīng)資訊，短信營(yíng)銷(xiāo)信息和客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)作為補(bǔ)充可提供及時(shí)的公告信息、個(gè)股預(yù)警、個(gè)股資訊、成交回報(bào)、資金變動(dòng)、中簽通知服務(wù);根據(jù)客戶(hù)需求，編撰投資分析報(bào)告，如果客戶(hù)資產(chǎn)量達(dá)到相當(dāng)規(guī)模，可根據(jù)其需要提供全方位私戶(hù)理財(cái)計(jì)劃。這類(lèi)服務(wù)三種客戶(hù)的區(qū)別就更大了，一般客戶(hù)基本不享受增值服務(wù)，重要客戶(hù)享受及時(shí)的服務(wù)，核心客戶(hù)則享受全面及時(shí)的服務(wù)。

第二部分客戶(hù)開(kāi)發(fā)

進(jìn)入居民家中，挖掘潛在的客戶(hù)資源，為他們講解理財(cái)知識(shí)，宣傳世紀(jì)證券理財(cái)工作室以及為其辦理證券開(kāi)戶(hù)等投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

1.執(zhí)行時(shí)間(xx月中旬——xx月底)

2.主要活動(dòng)對(duì)象：xx小區(qū)全體居民

3.活動(dòng)地點(diǎn)：xx小區(qū)

具體地點(diǎn)：

a區(qū)(1—6棟)

b區(qū)(1—6棟)

c區(qū)(1—6棟)

4.活動(dòng)安排：

4月底召集全體工作室成員在定點(diǎn)時(shí)間進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的“掃樓”培訓(xùn)(由世紀(jì)證券的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)講師進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn));xx月xx日已展開(kāi)。

第一次培訓(xùn)活動(dòng)選出培訓(xùn)中優(yōu)秀成員編入“掃樓”團(tuán)隊(duì)(暫定大一大二學(xué)生相互配合)。

5.具體活動(dòng)時(shí)間：每天17：30——20：00

6.具體人員安排：

附注：每三位同學(xué)為一組，大一大二相互配合，每一組選出一位小組長(zhǎng)。每一棟宿舍由三個(gè)小組負(fù)責(zé)，每個(gè)小組負(fù)責(zé)兩層樓。要做好具體信息登記以及客戶(hù)回訪工作。

7、費(fèi)用預(yù)算：

a、世紀(jì)證券提供戶(hù)外營(yíng)銷(xiāo)所必須的宣傳折頁(yè);

b、配備的宋老師的小禮品;

c、其他預(yù)算在華民理財(cái)工作室制定的規(guī)劃書(shū)里面。

第三部分團(tuán)隊(duì)的組建和管理

團(tuán)隊(duì)的組建，通過(guò)與其他證券公司優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理接觸，了解營(yíng)銷(xiāo)員在原來(lái)券商的情況，引進(jìn)有經(jīng)驗(yàn)的證券營(yíng)銷(xiāo)員

1、聯(lián)系部分高校，建立校企實(shí)習(xí)培訓(xùn)基地，能夠充分的挖掘有潛質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)員

2、團(tuán)隊(duì)的建設(shè)、團(tuán)隊(duì)的管理與執(zhí)行

制定一個(gè)有利于團(tuán)隊(duì)發(fā)展的工作目標(biāo)是團(tuán)隊(duì)合作精神完成最終目標(biāo)的必要條件。要盡快樹(shù)立起營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)務(wù)信心，由于營(yíng)銷(xiāo)員換了一個(gè)新的工作網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)還不夠熟悉，需要區(qū)域經(jīng)理和他們一起營(yíng)銷(xiāo)、一起開(kāi)戶(hù)這樣不但讓營(yíng)銷(xiāo)掌握業(yè)務(wù)技巧，而且也增強(qiáng)了他們開(kāi)展業(yè)務(wù)的信心。

第四部分營(yíng)銷(xiāo)措施

銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)，幾年前，銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)是市場(chǎng)一種創(chuàng)新，讓券商從營(yíng)業(yè)部的坐商走向了市場(chǎng)，讓單一的營(yíng)業(yè)部場(chǎng)地，擴(kuò)張到全市所有的銀行網(wǎng)點(diǎn)，因當(dāng)時(shí)的銀證通模式，銀行直接可以開(kāi)立券商資金賬戶(hù)，客戶(hù)可以在銀行進(jìn)行一站式的手續(xù)辦理。讓券商拓展了極大的一部分離營(yíng)業(yè)部很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的客戶(hù)，券商投入小，產(chǎn)出高。銀行開(kāi)發(fā)的客戶(hù)質(zhì)量也相對(duì)比較好。

為此，我市場(chǎng)部與銀行關(guān)系須注意以下五點(diǎn)：

1、要建立雙方長(zhǎng)期合作關(guān)系。

2、一般企業(yè)在銀行都有個(gè)企業(yè)帳戶(hù)，可以通過(guò)銀行工作人員的推薦來(lái)幫本營(yíng)業(yè)部實(shí)現(xiàn)。他們和企業(yè)有個(gè)很好的交流合作關(guān)系。對(duì)他們比較信任。這點(diǎn)要求銀行和本營(yíng)業(yè)部的合作關(guān)系處理好。

3、管理層要對(duì)銀行公關(guān)關(guān)系的重視。每隔半月或新人報(bào)到之時(shí)都工有上級(jí)對(duì)銀行關(guān)系的回訪。

4、在重要節(jié)日會(huì)送上些禮品。通常情況下，禮物費(fèi)用控制在1000元左右。

5、對(duì)于重點(diǎn)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)公關(guān)，需營(yíng)業(yè)部利用資產(chǎn)的資源為網(wǎng)點(diǎn)注入一定量的存款，為營(yíng)銷(xiāo)員提供更好的業(yè)務(wù)開(kāi)展空間。

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)(8篇)

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)一

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)二

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)三

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)四

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)五

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)六

對(duì)于證券風(fēng)險(xiǎn)管理心得體會(huì)如何寫(xiě)七

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