理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告 理財(cái)培訓(xùn)感想(8篇)

體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去，通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字，近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。我們想要好好寫一篇心得體會(huì)，可是卻無(wú)從下手嗎？下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告一

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的20xx年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告二

委托合同，又稱委任合同。是指受托人以委托人的名義和費(fèi)用為委托人辦理委托事務(wù)，而委托人則按約支付報(bào)酬的協(xié)議。下面是小編搜集的委托理財(cái)合同范本五篇，希望對(duì)你有所幫助。

委托理財(cái)合同范本

(一)

甲方：

代表人：

地址：

電話：

傳真：

電子信箱：

乙方：

地址

電話：

傳真：

鑒于：

(1)甲方 (以下簡(jiǎn)稱甲方)系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律成立并依法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，為客戶提供專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù);

(2)乙方 (以下簡(jiǎn)稱乙方)擬基于其自身財(cái)務(wù)現(xiàn)狀委托甲方幫助理財(cái);

(3)甲方同意接受乙方的委托，并指派專門的理財(cái)規(guī)劃具體承辦乙方委托的事務(wù)。因此，基于前述，雙方達(dá)成合同如下：

第一條 委托事項(xiàng)

雙方約定，甲方基于乙方的財(cái)務(wù)狀況為乙方制定理財(cái)方案，協(xié)助乙方執(zhí)行理財(cái)方案，并在執(zhí)行過(guò)程中根據(jù)具體情況對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行必要的調(diào)整。

第二條 理財(cái)服務(wù)費(fèi)用

1、雙方約定，乙方就甲方提供的理財(cái)服務(wù)向甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi) 元人民幣，并按照下列步驟分期支付：

(1)本協(xié)議簽署之日，乙方向甲方支付 元人民幣;

(2)甲方向乙方交付書面理財(cái)方案之日，乙方向甲方支付 元人民幣。

2、甲方為乙方制定理財(cái)方案、協(xié)助乙方執(zhí)行理財(cái)方案的過(guò)程中所發(fā)生的差旅費(fèi)、交通費(fèi)或查詢等費(fèi)用均由乙方承擔(dān)。

第三條 陳述與保證

1、甲方聲明與保證如下：

(1)甲方是依據(jù)中華人民共和國(guó)法律成立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，有資格提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù);

(2)甲方所指定的具體承羅理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的理財(cái)規(guī)劃具有相應(yīng)的勝任能力，已經(jīng)通過(guò)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試，并取得執(zhí)業(yè)證書;

(3)甲方及甲方指定的理財(cái)規(guī)劃師勤勉盡責(zé)，以合理的謹(jǐn)慎處理乙方委托的事務(wù);

(4)甲方及其指派的理財(cái)規(guī)劃師保證對(duì)在業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的乙方的隱私或商業(yè)秘密不向任何個(gè)人或機(jī)構(gòu)披露;

(5)甲方及其指派的理財(cái)規(guī)劃師與在理財(cái)方案中所推薦的金融產(chǎn)品或服務(wù)的提供機(jī)構(gòu)無(wú)雇傭關(guān)系或其他任何具有經(jīng)濟(jì)利益的合作關(guān)系，如此后發(fā)生前述任何一種或數(shù)種關(guān)系，則甲方將及時(shí)向乙方披露。

2、乙方聲明與保證如下：

(1)乙方按照本合同的約定及時(shí)交納理財(cái)服務(wù)費(fèi);

(2)乙方向甲方提供與理財(cái)方案的制定有關(guān)的一切信息，并保證該信息真實(shí)準(zhǔn)確;

(3)乙方為甲方協(xié)助其執(zhí)行理財(cái)方案提供一切便利。

第四條 權(quán)利與義務(wù)

1、甲方享有下列權(quán)利：

(1)收取理財(cái)服務(wù)費(fèi);

(2)甲方對(duì)其制定的理財(cái)方案擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)，除乙方自己使用外，未經(jīng)甲方許可，不得許可給任何

第三方使用，或在報(bào)刊、雜志、網(wǎng)絡(luò)或其他載體予以發(fā)表或披露;

(3)有權(quán)要求乙方提供真實(shí)信息。

2、甲方負(fù)有如下義務(wù)：

(1)制定和向乙方交付書面理財(cái)方案;

(2)協(xié)助乙方執(zhí)行理財(cái)方案;

(3)就理財(cái)方案的執(zhí)行進(jìn)行跟蹤，并根據(jù)具體情況適時(shí)加以改進(jìn);

(4)保守乙方的隱私和商業(yè)秘密;

(5)如實(shí)向乙方披露已經(jīng)存在的或在業(yè)務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的沖突利益。

3、乙方享有下列權(quán)利：

(1)取得書面理財(cái)方案的權(quán)利;

(2)要求甲方協(xié)助執(zhí)行理財(cái)方案的權(quán)利;

(3)要求甲方根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況改進(jìn)理財(cái)方案的權(quán)利;

(4)要求甲方保守隱私和商業(yè)秘密的權(quán)利;

(5)要求甲方披露沖突利益的權(quán)利。

4、乙方負(fù)有下列義務(wù)：

(1)依據(jù)合同約定及時(shí)交納理財(cái)服務(wù)費(fèi)的義務(wù);

(2)向甲方提供真實(shí)信息的義務(wù);

(3)為甲方協(xié)助其執(zhí)行理財(cái)方案提供便利的義務(wù)。

第五條 違約責(zé)任

1、甲方的下列行為視為違約，乙方有權(quán)追究甲方的違約責(zé)任：

(1)甲方未按照本合同的約定交付書面理財(cái)方案的，經(jīng)乙方催告后五個(gè)工作日內(nèi)仍未交付的，乙方有權(quán)宣告解除合同，甲方應(yīng)退還乙方交納的理財(cái)服務(wù)費(fèi)。

(2)如甲方未按照本合同約定協(xié)助乙方執(zhí)行理財(cái)方案，則乙方可以宣告解除合同，并有權(quán)拒絕支付執(zhí)行理財(cái)方案階段應(yīng)當(dāng)交納而尚未交納的理財(cái)服務(wù)費(fèi)，但無(wú)權(quán)要求退還取得本合同簽署之日所交付的

第一期理財(cái)服務(wù)費(fèi);

(3)如甲方違反本合同約定的保密義務(wù)，乙方有權(quán)宣告解除合同，甲方應(yīng)全部退還所收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)，造成乙方損失的，乙方有權(quán)追究甲方的賠償責(zé)任;

(4)如甲方在存在利益沖突的情況下未及時(shí)向乙方披露，則乙方可宣告解除本合同，已經(jīng)交納的理財(cái)服務(wù)費(fèi)甲方不予以退還，尚未交納的不再交納，如因此給乙方造成損失，乙方有權(quán)要求賠償。

2、乙方的下列行為視為違約，甲方有權(quán)追究乙方的違約責(zé)任：

(1)如乙方未按照本合同約定交納其他任何一期理財(cái)服務(wù)費(fèi)，則甲方有權(quán)拒絕履行約定的協(xié)助執(zhí)行理財(cái)方案的義務(wù);

(2)如乙方未按照本合同約定交納其他任何一期理財(cái)服務(wù)費(fèi)，則甲方有權(quán)拒絕履行約定的協(xié)助執(zhí)行理財(cái)方案的義務(wù);

(3)如乙方不提供真實(shí)信息或不提供其他協(xié)助，則甲方有權(quán)拒絕制定并交付理財(cái)方案，并有權(quán)拒絕協(xié)助執(zhí)行理財(cái)方案。

第六條 爭(zhēng)議解決

凡因本合同或本合同的履行發(fā)生任何爭(zhēng)議，均應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商予以解決，如通過(guò)協(xié)商仍不能解決，則按照下列方式之一解決：

(1)向北京仲裁委員會(huì)提請(qǐng)仲裁;

(2)向甲方所在地法院提起訴訟。

第七條 特別提示與聲明

1、甲方特別提示，甲方提供的僅僅是咨詢服務(wù)，對(duì)乙方投資任何金融或?qū)崢I(yè)工具均不做任何收益保證，甲方已極盡合理之注意義務(wù)防止所指派的理財(cái)規(guī)劃師向客戶做出任何收益保證或其他具有類似性質(zhì)的承諾，如理財(cái)規(guī)劃師做出該種保證或承諾，均非甲方的意思表示，乙方不賴其保證或承諾，理財(cái)規(guī)劃師的該種保證或承諾而造成損失，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、乙方特別聲明，本合同內(nèi)容系雙方逐一協(xié)商、談判而達(dá)成，并非任何一方提出的格式合同。因本合同的解釋發(fā)生歧義時(shí)，按照合同的文義以對(duì)雙方平等的方式予以解釋。

3、乙方特別聲明，乙方完全知悉并理解甲方提供的僅僅是咨詢服務(wù)，對(duì)理財(cái)方案中建議的投資方式和投資工具不做任何收益保證或其他類似性質(zhì)的承諾，如承辦的理財(cái)規(guī)劃師做出該種保證或承諾，則不信賴該保證或承諾，如信賴該保證或承諾因此而造成損失，或因市場(chǎng)變化等原因造成投資損失，均不追究甲方任何責(zé)任。

第八條 其他

1、本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，具有同等法律效力;

2、本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

委托理財(cái)合同范本

(二)

委托方(甲方)：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼(身份證號(hào)碼)： 發(fā)證機(jī)關(guān)：

聯(lián)系電話：

受托方(乙方)：

身份證號(hào)碼：

聯(lián)系電話：

一、茲有甲方將自有資金參于證券市場(chǎng)的操作而簽訂本合同。

二、乙方在甲方指定的賬戶內(nèi)操作，甲方隨時(shí)監(jiān)督操作過(guò)程和結(jié)果，對(duì)任何不認(rèn)可的乙方動(dòng)作可隨時(shí)提出異議，若雙方意見(jiàn)不一致時(shí)可隨時(shí)終止委托。(委托操作時(shí)，若是甲方舍不得換股，乙方就在該品種上做差價(jià)，不換品種。若是甲方不留戀原有持股，就按乙方的擇股標(biāo)準(zhǔn)換股。)

三、對(duì)盈利部分進(jìn)行

二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底結(jié)算壹次，結(jié)算后三天內(nèi)付清。

四、若當(dāng)月沒(méi)有利潤(rùn)則不分成，若產(chǎn)生虧損由甲方承擔(dān)，乙方除了不收取工資之外不承擔(dān)賠償責(zé)任。

五、本合同自委托之日起生效，試行期二周;適用于任何網(wǎng)上操作的股民，只要把甲方帳戶和操作密碼通知乙方即能雙方同時(shí)管理同一帳戶，若試行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤銷本合同并且乙方不收取盈利分成;若試行后甲方正式委托乙方操作，則從合同生效日起計(jì)算盈利分成，至甲方終止委托并完成結(jié)算分配之日自動(dòng)失效。

六、本合同未盡事項(xiàng)可補(bǔ)充完善，若有與相關(guān)法規(guī)相悖之處可隨時(shí)予以糾正，對(duì)不違規(guī)內(nèi)容則持續(xù)有效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

委托理財(cái)合同范本

(三)

受托人： (甲方) 地址：

委托人： (乙方)

身份證號(hào)碼：

住址：

鑒于甲方系依法登記注冊(cè)的投資顧問(wèn)公司，在相應(yīng)領(lǐng)域內(nèi)擁有良好的資信;并具有相應(yīng)的專業(yè)人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)備，能夠?yàn)檫M(jìn)行投資咨詢居間業(yè)務(wù)提供必要的條件和服務(wù)。

鑒于乙方系自愿將合法擁有的閑置資金投入到甲方提供的理財(cái)業(yè)務(wù)中獲取增值收益，并保證其提供個(gè)人基本情況、簡(jiǎn)歷等資料的真實(shí)性。

為明確委托人和受托人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特此訂立如下合同，以期共同遵守執(zhí)行：

第一章 服務(wù)范圍

第一條 甲方接受乙方委托，為乙方提供理財(cái)產(chǎn)品投資居間業(yè)務(wù)及下列服務(wù)：

(一) 協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶手續(xù);

(二) 甲方應(yīng)當(dāng)設(shè)專人負(fù)責(zé)協(xié)助客戶辦理過(guò)戶審核工作;

(三) 為客戶提供投資行情信息、交易技術(shù)操作及資訊;

(四) 法律規(guī)定范圍內(nèi)的其他服務(wù)。

第二條 甲方按照本協(xié)議約定對(duì)乙方承擔(dān)居間服務(wù)受托責(zé)任，甲方與乙方客戶之間不存在基于股票交易產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系。

第三條 甲方無(wú)權(quán)代理客戶進(jìn)行股票的交易、結(jié)算或交割，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼，也不得利用客戶的交易編碼、資金賬號(hào)或股票結(jié)算賬戶進(jìn)行股票交易。

第四條 甲方不得直接或者間接為客戶從事股票交易提供融資或擔(dān)保。

委托理財(cái)合同范本

(四)

甲方：_______________ 身份證號(hào):____________________

乙方：_______________ 身份證號(hào):____________________

甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本協(xié)議，并鄭x聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________開(kāi)設(shè)的資金賬戶，資金賬號(hào)為_(kāi)________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作，不得以任何形式指揮和干擾甲方操作。

二、委托期限為_(kāi)_______年，起始日期___________，截止日期____________ ，期初資產(chǎn)_____________ 元(人民幣或美元)。

三、利潤(rùn)定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)

期初資產(chǎn)

期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)利潤(rùn)率利潤(rùn)期初資產(chǎn)100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后，如果已平倉(cāng)單子利潤(rùn)率為正數(shù)，乙方付給甲方30%作為傭金。 如果已平倉(cāng)單子利潤(rùn)率為負(fù)數(shù)，當(dāng)(虧損金額期初資產(chǎn)30%)時(shí)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔(dān)。如果已平倉(cāng)單子利潤(rùn)率為負(fù)數(shù)，且當(dāng)(虧損金額期初資產(chǎn)a;30%)時(shí)，乙方不付給甲方傭金，超過(guò)期初資產(chǎn)30%的那部分虧損由甲方雙方共同承擔(dān)，甲方承擔(dān)30%，乙方承擔(dān)70%。舉例說(shuō)明，如果資金100萬(wàn)，到期利潤(rùn)10萬(wàn)，乙方應(yīng)付給甲方傭金10萬(wàn)30%3萬(wàn)元，如果到期虧損30萬(wàn)以內(nèi)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔(dān)。

如果虧損超過(guò)30萬(wàn)，假設(shè)虧損了40萬(wàn)，乙方不付給甲方傭金，超過(guò)30萬(wàn)那部分為10萬(wàn)，甲方賠償乙方3萬(wàn)元，而乙方自己承擔(dān)虧損37萬(wàn)。

在結(jié)算日或委托期滿時(shí)，未平倉(cāng)的單子不能參與利潤(rùn)或虧損的計(jì)算，未平倉(cāng)的單子是贏是虧都不拿來(lái)參加核算利潤(rùn)和虧損，只用平倉(cāng)后的單子的贏虧情況來(lái)核算。

2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款或終止協(xié)議的，如果此時(shí)利潤(rùn)為正數(shù)，乙方付給甲方利潤(rùn)的30%作為傭金。如果利潤(rùn)為負(fù)數(shù)，全部由乙方自己承擔(dān)虧損。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計(jì)。

五、協(xié)議期內(nèi)如果虧損大于30%，乙方有權(quán)終止協(xié)議，并按

第四條中第2款未到委托結(jié)束日期的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。協(xié)議期內(nèi)如果利潤(rùn)大于30%，甲方有權(quán)終止協(xié)議，并按

第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算后再次委托視為另一次的委托。

六、每次結(jié)算后，賬戶期初資產(chǎn)值應(yīng)變更為結(jié)算后重新委托時(shí)的資金量，相當(dāng)于結(jié)算后的再次委托視為新的一次委托，其贏利與虧損都與結(jié)算前的金額無(wú)關(guān)，新的賬戶資金量作為該次的期初資金。

本協(xié)議一式兩份，甲、乙各一份，簽字蓋章后生效，請(qǐng)仔細(xì)閱讀后，請(qǐng)確認(rèn)完全認(rèn)可時(shí)方可簽字。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

委托理財(cái)合同范本

(五)

甲方：_________

身份證號(hào)：_________

乙方：_________

身份證號(hào)：_________

甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本合同，并鄭x聲明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(證券營(yíng)業(yè)部)開(kāi)設(shè)的資金賬戶，資金賬號(hào)為_(kāi)________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

二、期限________年，起始日期_________，截止日期_________，期初資產(chǎn)_________元。

三、利潤(rùn)定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)-期初資產(chǎn)-期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)利潤(rùn)率利潤(rùn)期初資產(chǎn)100%

四、結(jié)算

1.委托期滿后，如果利潤(rùn)率大于等于5%，乙方付給甲方超出5%部分的25%作為傭金，如果利潤(rùn)率為負(fù)數(shù)且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說(shuō)明，如果資金100萬(wàn)，到期利潤(rùn)10萬(wàn)，乙方應(yīng)付給甲方(10-

5)0.25

1.25萬(wàn)元，如果到期虧損10萬(wàn)，甲方應(yīng)付給乙方(10-

5) 0.25

1.25萬(wàn)元，如果利潤(rùn)在-5萬(wàn)與5萬(wàn)之間，乙方自己承擔(dān)享有。

2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款，如果此時(shí)利潤(rùn)為正數(shù)，乙方付給甲方利潤(rùn)的25%作為傭金。

3.甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計(jì)。

五、合同期內(nèi)如果虧損大于10%，乙方有權(quán)終止合同，并按

第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤(rùn)大于30%，甲方有權(quán)終止合同，并按

第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算后，可重新簽定合同。

本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字蓋章后生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日 ________年____月____日

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告三

期貨理財(cái)委托協(xié)議

甲方（委托方）：_________

代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

email：_________

乙方（受托方）：_________

代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

email：_________

本著公平、公正、自愿和誠(chéng)信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，甲乙雙方達(dá)成以下協(xié)議：

1.甲方已在_________開(kāi)立期貨賬戶：

姓名：_________

賬號(hào)：_________

2.該賬戶委托乙方進(jìn)行國(guó)內(nèi)期貨買賣操作。具體委托期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

3.乙方將以自己的專業(yè)技能、信息優(yōu)勢(shì)、特定的技術(shù)及理論以及勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)信用的職業(yè)規(guī)范為甲方買賣國(guó)內(nèi)期貨合約。

5.當(dāng)虧損超過(guò)資金的_________％時(shí)乙方必須通過(guò)電話或email的方式通知甲方，此時(shí)甲方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。

6.盈利分配：為保障雙方的利益，以期貨交易結(jié)算單為準(zhǔn)，每達(dá)到盈利_________％以上（含_________％），雙方結(jié)算一次。甲乙雙方按盈利額_________的比例分配（即：甲方獲取盈利部分的_________％；乙方獲取盈利部分的_________％）。

7.本協(xié)議一式二份，甲乙雙方簽字后生效。

8.未盡事宜，雙方另行協(xié)商。本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_________代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告四

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的20xx年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告五

一、工作指標(biāo)完成情況匯報(bào)

1、截止11月底完成綜合交易額x萬(wàn)元，完成全年預(yù)算的，日均成交x萬(wàn)元，較上年全年日均成交x萬(wàn)元增長(zhǎng)。累計(jì)交易周轉(zhuǎn)率為x次，市場(chǎng)占有率為，較上年全年增長(zhǎng)，交易活躍度較上年有明顯提升。

2、營(yíng)業(yè)面積較小，升級(jí)之后營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶服務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機(jī)交易客戶群體，這一年?duì)I業(yè)部非現(xiàn)場(chǎng)交易已達(dá)到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營(yíng)業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導(dǎo)手機(jī)證券交易方式，營(yíng)業(yè)部同時(shí)也作為重點(diǎn)發(fā)展方向，目前為止，營(yíng)業(yè)部手機(jī)交易占比達(dá)到7.9%，是全公司手機(jī)交易占比最高的營(yíng)業(yè)部。這也和營(yíng)業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時(shí)理財(cái)顧問(wèn)部與營(yíng)銷部相互配合，對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷的每一個(gè)客戶、新入市的客戶在如何使用手機(jī)證券都進(jìn)行認(rèn)真講解，所以在手機(jī)委托推廣方面理財(cái)部全體員工也起到的推波助瀾作用。

3、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營(yíng)業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)

考核指標(biāo)完成情況良好，營(yíng)業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則，每一項(xiàng)工作都進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方面根據(jù)營(yíng)業(yè)部的實(shí)際需求進(jìn)行了調(diào)整，并對(duì)每月客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時(shí)進(jìn)行溝通，做好營(yíng)業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認(rèn)真完成營(yíng)業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上，理財(cái)顧問(wèn)部加強(qiáng)了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員，全年投稿20多篇。為營(yíng)業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。二、工作目標(biāo)完成情況1、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面，營(yíng)業(yè)部共計(jì)舉行了兩期股民學(xué)校。6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效，但同時(shí)也暴露一些問(wèn)題。理財(cái)顧問(wèn)部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見(jiàn)，又再次精心準(zhǔn)備了營(yíng)業(yè)部的中期培訓(xùn)，本年度第二次股民學(xué)習(xí)，考慮到營(yíng)業(yè)部目前非現(xiàn)場(chǎng)客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開(kāi)市期間，大多上班客戶無(wú)法參加，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過(guò)理財(cái)顧問(wèn)部全體員工的商議決定，將股民學(xué)校培訓(xùn)時(shí)間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進(jìn)行之后，得到了大多客戶好評(píng)，雖然大家都犧牲自己的休息時(shí)間，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會(huì)多增加周末的培訓(xùn)活動(dòng)。本次培訓(xùn)無(wú)論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進(jìn)一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項(xiàng)工作已經(jīng)在策劃之中，爭(zhēng)取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建。

2、投資者咨詢服務(wù)工作情況

目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡(jiǎn)單日常信息傳導(dǎo)，客戶在咨詢方面的需要越來(lái)越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財(cái)顧問(wèn)部對(duì)現(xiàn)有的咨詢工作進(jìn)行梳理。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時(shí)性進(jìn)行了調(diào)整，首先，充實(shí)短信信息內(nèi)容，除及時(shí)傳導(dǎo)公司咨詢信息以外，營(yíng)業(yè)部還增設(shè)了多個(gè)欄目，擇機(jī)擇時(shí)的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個(gè)有針對(duì)性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。

同時(shí)要求提高營(yíng)業(yè)部qq群活躍度，并且安排專人負(fù)責(zé)，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過(guò)努力，目前理財(cái)顧問(wèn)部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時(shí)性，從而讓客戶感受到營(yíng)業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績(jī)，但是向客戶堅(jiān)持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作，必須持之以恒、堅(jiān)持不懈充實(shí)自我，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨詢服務(wù)方面，理財(cái)顧問(wèn)部結(jié)合今年工作會(huì)議精神，配合市場(chǎng)熱點(diǎn)及時(shí)的舉辦了五期行業(yè)策略報(bào)告。每一期行業(yè)報(bào)告策略選擇的時(shí)機(jī)都與市場(chǎng)熱點(diǎn)吻合，如：理財(cái)顧問(wèn)部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報(bào)告會(huì)之后，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場(chǎng)漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯(cuò)，隨后又相繼舉行了《新能源概

念行業(yè)報(bào)告》《鋰電池池概念行業(yè)報(bào)告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報(bào)告》《高精端裝備制造行業(yè)報(bào)告》，根據(jù)公司四季度操作策略，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報(bào)告會(huì)》。通過(guò)對(duì)行業(yè)的研讀，投資者能及時(shí)了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個(gè)股的基本情況，提高投資者市場(chǎng)行業(yè)分析能力。3、營(yíng)業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于為新升級(jí)營(yíng)業(yè)部，員工隊(duì)伍比較年輕，缺少市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)積累，提升營(yíng)業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營(yíng)業(yè)部年初就向理財(cái)顧問(wèn)提出要讓營(yíng)業(yè)部前臺(tái)及后臺(tái)員工的咨詢能力提升的要求。

理財(cái)顧問(wèn)在員工咨詢能力提升方面進(jìn)行了以下幾點(diǎn)的工作：1、充分利用每天晨會(huì)時(shí)間，由于參會(huì)人員較多，晨會(huì)召開(kāi)時(shí)間又短，為了能讓所有人都能在晨會(huì)上得到鍛煉，晨會(huì)以輪流制進(jìn)行。通過(guò)晨會(huì)市場(chǎng)信息的分析，鍛煉大家對(duì)市場(chǎng)重要信息提煉的能力，通過(guò)短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識(shí)儲(chǔ)備和能力的提高。

2、“一周聚集”的活動(dòng)的開(kāi)展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動(dòng)，周三的交流活動(dòng)比較靈活，會(huì)根據(jù)不同情況安排，除對(duì)近期市場(chǎng)進(jìn)行分析以外，還會(huì)融入一些基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，安排前后臺(tái)人員進(jìn)行講課。每月還會(huì)要求所有人都進(jìn)行月度股票推薦，并且評(píng)出月度最佳推薦人獎(jiǎng)、大盤分析

最準(zhǔn)確獎(jiǎng)。通過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺(tái)，成為晨會(huì)交流很好的補(bǔ)充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過(guò)大家不斷的交流，可以進(jìn)一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。

通過(guò)一段時(shí)間的培養(yǎng)，目前營(yíng)業(yè)部可以參與理財(cái)專職講座的講師達(dá)到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營(yíng)業(yè)部講師理論知識(shí)積累方面已經(jīng)達(dá)到要求，但在實(shí)踐中缺乏經(jīng)驗(yàn)，還需要繼續(xù)進(jìn)一步加強(qiáng)培養(yǎng)。

三、工作中的不足之處

1、本年度投資者教育工作沒(méi)能形成培訓(xùn)體系，培訓(xùn)時(shí)間間隔過(guò)長(zhǎng)。2、短信方面未能及時(shí)整理短信平臺(tái)，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無(wú)效、錯(cuò)發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)費(fèi)用，目前短信平臺(tái)正在整理當(dāng)中。

3、理財(cái)顧問(wèn)部工作與市場(chǎng)部的配合不夠緊密。未能達(dá)到通過(guò)理財(cái)服務(wù)吸引客戶的工作效果。

4、營(yíng)業(yè)部非現(xiàn)場(chǎng)客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無(wú)法正常傳導(dǎo)，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場(chǎng)客戶的受眾面將是理財(cái)部重要工作方向。

5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進(jìn)行，但是客戶回訪的長(zhǎng)效性未能保證，沒(méi)能按公司要求達(dá)到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財(cái)顧問(wèn)部人員的考核指標(biāo)。四、未來(lái)一年的工作計(jì)劃

1、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。

2、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。3、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。4、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。

5、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。6、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告六

財(cái)政是經(jīng)濟(jì)的核心，經(jīng)濟(jì)是政治的基礎(chǔ)。稅收是財(cái)政收入的`主要來(lái)源，財(cái)稅工作在國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)生活中起著十分的重要作用，在國(guó)家政權(quán)中占有重要地位。一直來(lái)，各級(jí)黨政領(lǐng)導(dǎo)對(duì)財(cái)稅工作都十分關(guān)注，但由于財(cái)稅工作難度大，尤其是我們這些落后地區(qū)，經(jīng)濟(jì)總量小，財(cái)政總收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于財(cái)政總支出，可供財(cái)力十分有限，支出剛性很強(qiáng)，財(cái)政收支平衡一直處于比較困難的境地，特別是近年來(lái)由于出口退稅政策變化和部分企業(yè)稅收上劃等原因，財(cái)政平衡難度還在不斷加大，不少黨政主要領(lǐng)導(dǎo)都感到財(cái)政壓力很大，每天為“錢”發(fā)愁。所以努力提高理財(cái)水平，是黨政主要領(lǐng)導(dǎo)的重要課題，也是目前走出財(cái)政困境的正確選擇。

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把財(cái)政工作重點(diǎn)放在大力發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)，優(yōu)化財(cái)政收支結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)財(cái)政實(shí)力，實(shí)現(xiàn)預(yù)算平衡目標(biāo)上來(lái)。在具體工作中首先要加快增收節(jié)支保平衡的意識(shí)。堅(jiān)持量入為出、保平衡、多創(chuàng)收，堅(jiān)持稅中求進(jìn)、保吃飯、定人心，堅(jiān)持突出中心保重點(diǎn)、壓一般，樹(shù)立過(guò)“緊”日子的思想。大力宣傳和提倡艱苦奮斗、勤儉節(jié)約，確保增收節(jié)支措施得到落實(shí)，確保預(yù)算平衡目標(biāo)得到實(shí)現(xiàn)。其次是樹(shù)立公共財(cái)政意識(shí)。公共財(cái)政是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求。其核心內(nèi)容是財(cái)政要以生產(chǎn)建設(shè)型轉(zhuǎn)移到公共財(cái)政上來(lái)，財(cái)政過(guò)去投資到競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域的錢也要逐步轉(zhuǎn)出來(lái)，轉(zhuǎn)到個(gè)人和企業(yè)辦不了或不能辦的公共需要上來(lái)。

如教育文化、科學(xué)等公益設(shè)施和公共安全上來(lái)。再次樹(shù)立經(jīng)濟(jì)發(fā)展的效益意識(shí)。要時(shí)刻牢記“效益”兩字，樹(shù)立投入與產(chǎn)出理念，使最少的投入實(shí)現(xiàn)最大的產(chǎn)出。當(dāng)前要把經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重心以注重?cái)?shù)量、規(guī)模、速度轉(zhuǎn)向注重效益和質(zhì)量。積極調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，著力培育新的財(cái)源增長(zhǎng)點(diǎn)，推進(jìn)效益農(nóng)業(yè)、資源型工業(yè)和旅游業(yè)發(fā)展。四是樹(shù)立依法治稅的意識(shí)，做到應(yīng)收盡收，不收過(guò)頭稅，不能亂開(kāi)減免稅收口子，稅收征管也要堅(jiān)持公平、公正、透明，真正做到勤征細(xì)管，堵塞漏洞，狠抓納稅大戶、重點(diǎn)稅種的征管。堅(jiān)持拾漏補(bǔ)缺，著重抓好零散稅收的征管，聚小稅為大財(cái)。

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1、加大預(yù)算約束，硬化預(yù)算管理。嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算法，始終堅(jiān)持財(cái)政預(yù)算、決策制度和預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告制度。按照適度從緊的財(cái)政政策編制預(yù)算，對(duì)單位年度正常支出實(shí)行“定編定員、包干使用、超支不補(bǔ)、節(jié)余留用”的辦法。對(duì)財(cái)政供養(yǎng)人員的管理，全面推行“增人計(jì)劃卡”和事業(yè)單位錄用工作人員考試考核制度，嚴(yán)把進(jìn)人關(guān)。對(duì)車輛購(gòu)置嚴(yán)格執(zhí)行黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位公務(wù)用車的定編限額和?？貙徟贫?。對(duì)公費(fèi)招待實(shí)行定標(biāo)、定單的制度，把這些居高不下的非生產(chǎn)性支出降下來(lái)，增強(qiáng)政府宏觀調(diào)控能力。

2、對(duì)預(yù)算內(nèi)外資金實(shí)行統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算。一定要明確預(yù)算外資金是財(cái)政性資金，而不是部門和單位的自有資金，其所有權(quán)和使用權(quán)只能屬于政府，應(yīng)由財(cái)政部門代表政府來(lái)行使管理權(quán)。要全面實(shí)行收支兩條線管理，對(duì)行政性收費(fèi)、各項(xiàng)基金、罰沒(méi)收入、國(guó)土收入實(shí)行票款分離，收入全額直接解繳財(cái)政專戶，真正達(dá)到“收入稅收化、支出預(yù)算化、管理規(guī)范化、督查經(jīng)?；?。

3、完善政府采購(gòu)制度。逐步擴(kuò)大政府采購(gòu)范圍，嚴(yán)格政府采購(gòu)管理，達(dá)到節(jié)約資金，提高效率的目的。

4、加強(qiáng)基本建設(shè)財(cái)務(wù)的統(tǒng)一管理。把全縣所有公建項(xiàng)目納入財(cái)政管理，嚴(yán)格控制各部門盲目搞和超越財(cái)力搞建設(shè)的情況。嚴(yán)格建設(shè)項(xiàng)目立項(xiàng)審批制度和竣工項(xiàng)目審計(jì)制度，嚴(yán)控控制對(duì)超規(guī)模建設(shè)、超預(yù)算投資行為發(fā)生。努力提高資金使用效益，進(jìn)一步節(jié)約財(cái)政資金。

5、加大財(cái)政國(guó)庫(kù)統(tǒng)一支付力度。加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算中心職能，把各單位的資金納入財(cái)政這個(gè)“大籠子”，實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶、核算、撥付三統(tǒng)一，堵塞資金跑冒滴漏等問(wèn)題。

6、強(qiáng)化對(duì)財(cái)政資金的有效監(jiān)督。積極發(fā)揮財(cái)政、審計(jì)監(jiān)督檢查職能，充分發(fā)揮他們的監(jiān)督作用。重視監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加強(qiáng)財(cái)政、審計(jì)、稅務(wù)、監(jiān)察等部門的聯(lián)系協(xié)作，建立聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)溝通信息，實(shí)現(xiàn)資源共享，避免重復(fù)檢查，節(jié)約監(jiān)督成本。大力開(kāi)展重點(diǎn)資金專項(xiàng)檢查，確保財(cái)政資金的安全和有效使用。加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查，建立規(guī)范的財(cái)政自我約束機(jī)制。

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要有效地增加地方可用財(cái)力，關(guān)鍵要大力發(fā)展經(jīng)濟(jì)，保證財(cái)源。

1、突出抓好工業(yè)經(jīng)濟(jì)，壯大支柱財(cái)源。工業(yè)是我縣財(cái)政收入最主要的來(lái)源，所以要把工業(yè)經(jīng)濟(jì)當(dāng)作重中之重來(lái)抓。近年來(lái)我縣工業(yè)經(jīng)濟(jì)通過(guò)了廣大干部群眾的共同努力有了長(zhǎng)足地發(fā)展，但仍然存在工業(yè)企業(yè)數(shù)量少，規(guī)模小，競(jìng)爭(zhēng)力弱，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，產(chǎn)品科技含量低，發(fā)展后勁不足等問(wèn)題。為此，一要努力改善投資環(huán)境。要更新思想觀念，牢固樹(shù)立發(fā)展意識(shí)，努力在全縣上下?tīng)I(yíng)造一心一意謀發(fā)展、聚精會(huì)神抓經(jīng)濟(jì)的良好氛圍。大力改善基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化投資發(fā)展硬環(huán)境。積極向上爭(zhēng)取項(xiàng)目，努力改善交通、通訊電力等基礎(chǔ)設(shè)施條件，使之吸收更多項(xiàng)目、資金、人才到我縣創(chuàng)業(yè)。二要大力改造和提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。進(jìn)一步完善技術(shù)改造激勵(lì)政策，增加資金扶持力度，引導(dǎo)企業(yè)增加技改投入，提高企業(yè)技術(shù)裝備水平，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。三要扶優(yōu)扶強(qiáng)。培育大企業(yè)不僅可以帶動(dòng)大批中小企業(yè)的發(fā)展，提高整個(gè)區(qū)域綜合競(jìng)爭(zhēng)力，而且可以大大提高區(qū)域知名度。根據(jù)我縣工業(yè)產(chǎn)業(yè)的實(shí)際情況，集中力量扶持好重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)主導(dǎo)行業(yè)中的龍頭骨干企業(yè)，充分發(fā)揮這批企業(yè)的規(guī)模功能，聯(lián)合和帶動(dòng)相關(guān)中小企業(yè)橫向配套件、縱向產(chǎn)業(yè)鏈的分工協(xié)作，逐步發(fā)展一批“小而專、小而精、小而特”的企業(yè)群體，形成分工合理、專業(yè)協(xié)用、共同發(fā)展的企業(yè)框架。四要建設(shè)工業(yè)園區(qū)。工業(yè)園區(qū)是促進(jìn)要素集聚、強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)支撐、推進(jìn)城市化的重要載體。抓好工業(yè)園區(qū)可有效地增加財(cái)政收入。目前我縣新碧、五東、壺鎮(zhèn)三大工業(yè)園區(qū)已初具規(guī)模。關(guān)鍵是進(jìn)一步理順管理體制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提升入園企業(yè)檔次和做好招商引資工作，使園區(qū)真正成為我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的龍頭。

2、大力發(fā)展以旅游業(yè)為龍頭的第三產(chǎn)業(yè)。分稅制改革后，營(yíng)業(yè)稅成為地方財(cái)政收入的一個(gè)重要組成部分，因此無(wú)論從產(chǎn)業(yè)發(fā)展看，還是從當(dāng)前的財(cái)稅體制看，都要盡快實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)的只注重抓生產(chǎn)型財(cái)源建設(shè)向抓消費(fèi)型財(cái)源和生產(chǎn)型財(cái)源并重轉(zhuǎn)變。按照建設(shè)現(xiàn)代化旅游休閑城市要求，充分發(fā)揮我縣資源優(yōu)勢(shì)，把旅游業(yè)作為未來(lái)縣域經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)和新興財(cái)源來(lái)培育。要高標(biāo)準(zhǔn)、高起點(diǎn)制訂《縣旅游發(fā)展總體規(guī)劃》及其他重點(diǎn)景區(qū)的詳細(xì)規(guī)劃，加強(qiáng)風(fēng)景旅游資源的保護(hù)管理和旅游行業(yè)的管理，多渠道吸引社會(huì)資金，參與旅游開(kāi)發(fā)。大力改造景區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施。多渠道、多形式拓展旅游市場(chǎng)，圍繞旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，努力構(gòu)筑“一業(yè)帶百業(yè)”的發(fā)展格局，積極發(fā)展?jié)M足游客吃、住、行、游、購(gòu)、娛等需求的第三產(chǎn)業(yè)。深入開(kāi)發(fā)旅游農(nóng)特產(chǎn)品、系列性旅游產(chǎn)品等，使旅游業(yè)真正成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)和稅收增長(zhǎng)點(diǎn)。

3、大力發(fā)展效益農(nóng)業(yè)，穩(wěn)定基礎(chǔ)財(cái)源。要加快效益農(nóng)業(yè)發(fā)展必須充分發(fā)揮獨(dú)特的氣候、生態(tài)環(huán)境和地理優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展以綠色食品為特色的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品、名牌產(chǎn)品，實(shí)施名牌帶動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，提高農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)水平和效益。為此，首先要用好財(cái)政支農(nóng)資金，把資金用于扶持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，用于扶持農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣，用于基地建設(shè)。其次加強(qiáng)政策引導(dǎo)。在資金、用地等方面采取傾斜政策，積極推進(jìn)資源型工業(yè)發(fā)展，壯大骨干財(cái)源，如石材加工、小水電、竹制品加工、礦產(chǎn)加工和綠色食品加工等行業(yè)，把資源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為財(cái)源優(yōu)勢(shì)。

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告七

我叫，于20xx年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。

一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。

三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。

描寫理財(cái)新人培訓(xùn)心得體會(huì)報(bào)告八

大家好!我是來(lái)自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)20xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí) 。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。