盡職調(diào)查培訓心得體會和感想 調(diào)查分析心得體會(3篇)

在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得體會，從而不斷地豐富我們的思想。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

關于盡職調(diào)查培訓心得體會和感想一

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互聯(lián)網(wǎng)投資合作的雙方由于各自利益的主導，決定了雙方產(chǎn)生彼此防范的心理，通常表面上提供有利于自己的資料，而隱藏不利于自身的資料，為了達到各自的利益甚至采取造假或者采取消極不配合的態(tài)度來搪塞對方。正是這些不良做法或行為方式導致了信息的不對稱性，而盡職調(diào)查可以最大限度地查清真實情況，預防投資風險。

本律師團隊通過調(diào)查目標企業(yè)的主體資格、經(jīng)營管理的合法性、資產(chǎn)、債權、債務等真實情況的信息，努力將交易信息從不對稱到對稱，從而有效減少或最大限度消除由于信息不對稱對交易雙方所造成的風險，對目標企業(yè)現(xiàn)存和潛在的法律風險作出價值判斷，為委托方最終的科學決策提供依據(jù)。因此，盡職調(diào)查的結果對雙方是否最終達成交易起著非常關鍵的作用。

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盡職調(diào)查作用主要有：

1）可以在一定程度上改變雙方信息不對稱的不利狀況；

2）可以通過法律盡職調(diào)查明確存在哪些風險和法律問題；

3）雙方可就客觀存在的相關風險應由哪方承擔進行談判，事先明確雙方的權利和義務；

4）可以更加有效地甄別合作者；

5）根據(jù)不同的交易內(nèi)容及行業(yè)類別，分析特別的法律保護措施等。

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盡職調(diào)查(due diligence)是貴司在做出風險投資決策之前必不可少的一項功課,對于貴司的風險投資來說,效率和精準性極為重要。本律師團隊在此總結諸多案例的實戰(zhàn)經(jīng)驗,認為以下情況,在對目標企業(yè)做盡職調(diào)查時極為重要，部分列舉如下：

1、企業(yè)組織情況

貴司做盡職調(diào)查時，需對目標企業(yè)的沿革、合法性、股東的構成與變更、內(nèi)部治理結構、下屬機構以及關聯(lián)企業(yè)等情況進行調(diào)查。

例如：目標企業(yè)的股權結構

貴司做盡職調(diào)查時，單就目標企業(yè)的股權結構而言,除了查閱目標企業(yè)當前的工商執(zhí)照之外,還要查閱公司章程、股東出資證明書、出資協(xié)議、驗資報告、股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、股權變更登記等一系列文件。

2、企業(yè)權利情況

貴司做盡職調(diào)查時，需對目標企業(yè)的所有權、用益物權、擔保物權、知識產(chǎn)權及債權等企業(yè)權利情況進行調(diào)查。

例如：應收賬款情況

貴司做盡職調(diào)查時，不僅需要了解目標企業(yè)應收賬款的數(shù)額,還要調(diào)查應收賬款的性質(zhì)、產(chǎn)生原因、賬齡、債務人資產(chǎn)負債情況以及債權人已經(jīng)采取的措施等。

例如：專利情況

貴司做盡職調(diào)查時，基于對投資者負責任的態(tài)度，不僅需要了解目標企業(yè)是否擁有專利權,還要了解其是專利權還是專利申請權、是否存在權屬上的糾紛、有效期間、專利權的地域范圍以及專利許可情況等內(nèi)容。

3、企業(yè)義務情況

貴司做盡職調(diào)查時，需詳細了解目標企業(yè)涉及到銀行貸款、借款、或有負債、正在進行或者面臨的訴訟、仲裁或行政處罰以及稅收等情況。

4、勞動人事情況

貴司做盡職調(diào)查時，需詳細了解目標企業(yè)股東的相關情況，以及所有關鍵雇員的勞動合同的年限、競業(yè)禁止、是否存在與原單位未了的糾紛。

例如：股東相關情況

貴司做盡職調(diào)查時，需詳細了解目標企業(yè)股東是否另行從事與目標

企業(yè)的類似業(yè)務、是否涉及重大訴訟、仲裁或者行政處罰、其股權是否被質(zhì)押等。

例如：員工情況

貴司做盡職調(diào)查時，不僅對有關的文件資料進行詳盡的審核,還需對目標企業(yè)員工情況進行調(diào)查。如若關鍵崗位員工屬于從同行業(yè)其他單位跳槽過來,則需要了解其與原單位合同關系是否已經(jīng)了結,是否與原單位有競業(yè)禁止的約定等。但單憑員工個人提供的信息顯然不能確保真實,因此還有必要向原單位進行調(diào)查和了解。

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針對被投資企業(yè)的不同情況，本律師團隊建議做盡職調(diào)查時要有所側重：

1、處于不同發(fā)展期的企業(yè)的調(diào)查重點不同

眾所周知,風險資本的投資對象可以分為種子期、創(chuàng)業(yè)期、成長期和成熟期,因此不同時期的投資對象的盡職調(diào)查應該不同。就種子期的企業(yè)而言,因為其法律關系十分簡單,所以重點應集中于其創(chuàng)業(yè)團隊、知識產(chǎn)權等領域;而對于比較成熟的企業(yè),尤其是pre-ipo項目,因為其成立時間相對較長,其牽涉的法律關系更加復雜,隱藏的風險點也就更多,因此就應該全面調(diào)查,但重點是應比照擬上市地的上市規(guī)則開展調(diào)查。

2、行業(yè)不同也決定了盡職調(diào)查內(nèi)容的不同

在高科技領域,知識產(chǎn)權是決定企業(yè)發(fā)展的核心問題。若知識產(chǎn)權歸屬不清或者存在權屬爭議,則可能導致整個企業(yè)的核心競爭力缺失,甚至連企業(yè)存在的基礎也將喪失。曾有一企業(yè)為歸國留學人員創(chuàng)辦,而所用技術均為其曾經(jīng)工作單位的專有技術。待公司產(chǎn)品一面世,國外公司立即提起訴訟,公司隨之倒閉。風險投資機構投資也付諸東流。對于化工企業(yè),可能導致的環(huán)境污染必須高度重視,如是否進行過環(huán)評、環(huán)保措施是否到位和是否因污染被提起民事訴訟或者受過行政處罰等。

3、企業(yè)背景不同也導致調(diào)查的重點不同

企業(yè)設立之初即為股份制企業(yè)的,其股權結構相對清晰,因此其重點應集中于公司治理結構;對于那些改制為股份公司的企業(yè),改制是否規(guī)范、改制文件是否齊全、相關利益主體的利益是否已經(jīng)妥善解決則是必須關注的;而對于民營企業(yè),則要重點關注其內(nèi)部制度的規(guī)范性、公司的股權架構、公司與自然人之間的借貸、關聯(lián)交易等因素。

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盡職調(diào)查基本工作流程如下：

1、委托方與本所簽訂“專項法律顧問合同”；

2、律師與委托方及目標企業(yè)簽署"盡職調(diào)查保密協(xié)議書"；

3、律師根據(jù)受托的業(yè)務起草"盡職調(diào)查清單"，盡職調(diào)查清單的主要內(nèi)容是需要目標企業(yè)提供的各類文件，一般情況下主要包括：企業(yè)的組織架構文件；企業(yè)各類資產(chǎn)的文件；企業(yè)的各種貸款、融資文件；企業(yè)的重大合同、協(xié)議；企業(yè)的經(jīng)營業(yè)務，以及所涉及的政府審批或許可；企業(yè)的各種稅務文件；企業(yè)雇員的勞動文件；企業(yè)的各類保險文件；企業(yè)涉及的各類訴訟、仲裁或爭議的文件、企業(yè)的知識產(chǎn)權相關文件等；

4、律師將其準備好的盡職調(diào)查清單經(jīng)委托方確認后發(fā)至目標企業(yè)；

5、收到目標企業(yè)提供的資料后，核對復印件與原件，以及現(xiàn)場核查等，并做好資料清單，由雙方代表簽字確認；

6、律師按照委托合同約定對所收資料進行研究并向委托方匯報；

7．律師對收到的資料經(jīng)研究判斷后，如需進一步了解，應再次起草“盡職調(diào)查清單”，以此類推，直至查明情況為止；

8、律師對盡職調(diào)查所獲取的全部資料，應反復地研究判斷，進行相應核查驗證，在核查驗證過程中，將制作工作筆錄，并盡可能地取得目標企業(yè)對工作筆錄的書面確認；

9、律師對資料不全、情況不詳，應要求目標企業(yè)作出聲明和保證；

10、對所有文件資料進行整理和歸檔，并制訂必要的工作底稿，注明資料來源；

11、起草并向委托方提交準確、完整、詳實的盡職調(diào)查報告。

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全力以赴完成委托工作，為委托事務的企業(yè)最大限度預防投資法律風險。

關于盡職調(diào)查培訓心得體會和感想二

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富坤基金的管理公司為深圳市富坤投資有限公司，于20xx年4月注冊，深圳富坤成立于20xx年，營業(yè)執(zhí)照、國地稅、組織機構代碼及基本戶開戶許可證證照齊備(隨后復印件將通過深圳帶來過來)。該公司前身為深圳市哈史坦福投資有限公司，哈史坦福成立于1999年。辦公場地位于深圳市南山區(qū)華僑城恩平街2棟(有營業(yè)執(zhí)照和租賃合同)，公司分為市場營銷部、股權投資部、投資者關系管理部、綜合運營部、研究分析部、資產(chǎn)管理部門等部門，有足夠的專人從事基金募集、項目選擇、投資及管理等事務。深圳富坤成功退出的項目很多，各行業(yè)的典型案例有聚眾傳媒、國泰君安證券、天潤發(fā)展及七星購物、盈得氣體。新綸科技和金剛玻璃ipo已經(jīng)上市，于限售期內(nèi)尚未退出。

深圳市富坤現(xiàn)在在重慶也專門注冊了重慶富坤投資顧問有限公司，負責重慶基金的具體事務運作，具體地址是重慶市北部新區(qū)星光大道62號海王星客戶大賽c區(qū)2樓1-1。目前該公司配備有兩名常駐人員負責重慶公司的日常工作。重慶基金也分別在20xx年的2月和3月得到重慶市金融辦及發(fā)改委的備案批文。

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管理公司團隊均有知名院校經(jīng)濟專業(yè)碩士以上學歷，從事投資行業(yè)超過10年經(jīng)驗(詳細管理層介紹見附件)。

朱菁：主管tmt/生物醫(yī)藥領域投資，曾主導的項目包括有聚眾傳媒、熱點傳媒、七星購物等;

董旭升：主管珠三角地區(qū)的傳統(tǒng)制造業(yè)等行業(yè)投資，曾主導項目有尚榮醫(yī)療等;

江林：主管長三角地區(qū)的傳統(tǒng)制造業(yè)等行業(yè)投資，曾主導項目有天潤發(fā)展、盈得氣體等。

徐縉翔：主管金融行業(yè)投資，曾主導項目有國泰君安、長城證券等;

胡家武：主管公共事業(yè)領域的投資，曾主導項目有ostara等。 管理公司嚴格按照法律及合伙協(xié)議的約定，規(guī)范運營。財務管理制度健全。

近年該團隊的實際投資情況如下表：

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1、專注行業(yè)

深圳富坤專注于投資金融、tmt及各細分行業(yè)龍頭企業(yè)。

2、投資原則：

投資對象為發(fā)展?jié)摿Υ?、具備核心競爭?yōu)勢及高成長性的創(chuàng)新和科技型企業(yè)。投資階段包括初創(chuàng)階段、發(fā)展階段及擴張階段。投資區(qū)域涵蓋珠三角、長三角、環(huán)渤海等地區(qū)具備良好投資價值的項目，在滿足基金投資標準和回報要求的前提下，優(yōu)先選擇重慶及北部新區(qū)推薦的項目或有意落戶重慶的項目。

3、投資比例

投資比例規(guī)定投資單個項目的投資額不超過合伙企業(yè)實繳資本的15%;持有單個被投資企業(yè)的股權比例不得超過該企業(yè)總股權份額的20%;合伙人會議對單個投資項目另有特殊約定的除外。

4、投資決策程序

執(zhí)行事務合伙人組建投資決策委員會作為合伙企業(yè)的投資決策機構。投資決策委員會由五個委員組成，其中執(zhí)行合伙事務人委派三人，另外兩人作為獨立委員由執(zhí)行事務合伙人在包括財務顧問在內(nèi)的相關行業(yè)專業(yè)人士中聘任，獨立委員的任期與執(zhí)行事務合伙人的執(zhí)行合伙事務期間一致。向投資決策委員會提交的擬投資項目，須經(jīng)過投資決策委員會五分之四(含五分之四)的委員書面同意后，方可投資。

5、項目篩選程序

(1)目標企業(yè)的定位：具有高新技術、高成長潛質(zhì)，未來能夠在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)。

(2)項目初選判斷：現(xiàn)階段是否符合公開上市的條件(硬指標);成長性分析(以全球的眼光和視角來判斷：行業(yè)的前景、行業(yè)地位、發(fā)展戰(zhàn)略);競爭優(yōu)勢分析(壟斷和技術壁壘、盈利模式、盈利能力、低成本要素等);管理團隊素質(zhì)(要素：誠信記錄、職業(yè)操守、學習創(chuàng)新能力、合作精神、專業(yè)水準);企業(yè)的價值初步評估(賬面價值、潛在價值、財務風險等)。

(3)立項和盡職調(diào)查：指定項目經(jīng)理;進行深入調(diào)查，包括：市場、核心技術、法律、財務、誠信道德、企業(yè)文化、制度建設、勞資關系以及競爭對手等情況;形成投資報告。

(4)項目初審：投資報告呈報投資決策委員會初審;投資決策委員會出具初步意見和未盡調(diào)查事項;根據(jù)上述意見對項目進行補充論證。

(5)項目決策：投資決策委員會再次審核，投資決策委員會以集體表決方式做出決策。

6、已投資項目后續(xù)管理：

(1)財務重組：改善資產(chǎn)負債狀況，改善負債結構，開辟融資渠道。

(2)戰(zhàn)略咨詢：清晰的發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位、品牌推廣策略、市場營銷策略。

(3)管理咨詢：企業(yè)文化改善、運營流程的重組、產(chǎn)品和服務品質(zhì)的提高、成本的削減。

(4)治理結構的改善：公司治理，激勵機制和約束機制的建立。

(5)資源的整合和重組：剝離、分拆、并購、重組和整體上市。

(6)提高資源(資金)利用效率: 無風險收益發(fā)現(xiàn)。

7、投資監(jiān)督

(1)在資金劃轉(zhuǎn)方面，托管銀行在收到合伙人的授權書后才會進行資金的劃轉(zhuǎn)。

(2)建立了季度報告制度。每個季度基金將把整個投資企業(yè)的運作情況向合伙人進行定期匯報。

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1、合作領域

深圳富坤下屬重慶富坤基金希望就基金托管與我行全面合作。目前，該基金托管于重慶銀行，但由于重慶銀行在閑置資金理財、項目推薦、基金募集方面服務相對落后，重慶富坤基金擬更換托管銀行，將基金的托管銀行變換為我行。

2、資質(zhì)條件

重慶公司注冊公司所有手續(xù)完備。相關營業(yè)執(zhí)照等掃描件已經(jīng)收到。

3、出資情況

目前，基金的構成有：重慶市科技創(chuàng)業(yè)與風險投資引導基金有限公司作為創(chuàng)始合伙人出資20%。重慶高科集團有限公司代表北部新區(qū)管委會作為創(chuàng)始合伙人出資10%，剩余的70%由深圳市富坤投資有限公司募集。

4、管理機構

深圳富坤于20xx年5月成立了重慶富坤投資顧問有限公司，主要基于為重慶富坤創(chuàng)業(yè)投資中心等合作項目提供股權投資、項目服務以及投資人服務而設立的平臺。該公司的定位是覆蓋中國的大西南地區(qū)。

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重慶富坤創(chuàng)業(yè)投資中心(有限合伙)(以下簡稱重慶富坤基金)成立于20xx年9月，基金規(guī)模為2億元，所有資金全部到位，已在工商局注冊成立，基金營業(yè)期限為8年。目前該基金已引入托管機制，托管銀行現(xiàn)為重慶銀行。

投資原則：主要投資于發(fā)展?jié)摿Υ?、具備核心競爭?yōu)勢及高成長性的創(chuàng)新和科技型企業(yè)，投資階段著重考慮企業(yè)初創(chuàng)階段、發(fā)展階段及擴張階段。

投資領域：技術或經(jīng)營模式有創(chuàng)新并具有高成長潛力的企業(yè)，主要側重于信息技術、生物醫(yī)藥、新材料、裝備制造、新能源、環(huán)境保護等領域的科技成果轉(zhuǎn)化、高新技術產(chǎn)業(yè)化項目和創(chuàng)新型科技企業(yè)。除非合伙人會議一致同意，合伙企業(yè)不得投資于其他產(chǎn)業(yè)，包括但不限于不動產(chǎn)等。

投資區(qū)域：優(yōu)先選擇重慶市的投資項目或有意落戶重慶的項目，同時，在不違反本協(xié)議規(guī)定的對重慶地區(qū)投資比例下限的前提下，也積極尋找中西部其他地區(qū)、以及長三角、珠三角、環(huán)渤海等地區(qū)具備良好投資價值的投資項目。

投資比例限制：投資單個項目的投資額不超過合伙企業(yè)出資規(guī)模的15%;持有單個被投資項目企業(yè)的股權比例不得超過該企業(yè)總股權份額的20%。超過上述比例進行投資的，應當經(jīng)合伙人會議全體一致通過。投資于在重慶注冊的企業(yè)的資金不低于合伙企業(yè)出資規(guī)模的60%，其中包括投資于在重慶北部新區(qū)注冊的企業(yè)的資金不低于合伙企業(yè)出資規(guī)模10%。

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富坤團隊具有國際化視野與本土化投資運作經(jīng)驗，核心成員均有超過10年的證券從業(yè)經(jīng)歷，有著豐富的投資銀行與項目投資成功案例。在業(yè)內(nèi)有著廣泛的人脈關系與資源，與各大基金公司、證券公司和銀行有緊密的戰(zhàn)略合作關系。

公司顧問： 夏斌 先生

著名經(jīng)濟學家，現(xiàn)任國務院參事，國務院發(fā)展研究中心金融研究所所長。曾任中國人民銀行非銀行金融機構監(jiān)管司司長，深圳證券交易所總經(jīng)理，中國證監(jiān)會交易部主任，中國人民銀行政策研究室副主任。

團隊成員：

朱菁 董事長兼總經(jīng)理

復旦大學經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。曾任深圳證券交易所上市總監(jiān)，哈佛大學客座研究員、深圳市新財富多媒體經(jīng)營有限公司副董事長?，F(xiàn)任深圳市富坤投資有限公司、上海富投資管理有限公司董事長，南京南農(nóng)高科技股份有限公司董事、上海財大金融學院兼職教授等職。具有超過18年的證券從業(yè)經(jīng)歷，熟悉國內(nèi)外資本市場運作，具有豐富的股權投資和企業(yè)投融資策劃及實際運作經(jīng)驗。

劉寶杰 德同富坤基金合伙人

美國猶他大學mba，招商局中基有限公司獨立董事， 歷任淡馬錫控股屬下新源基礎建設管理公司投資高級副總裁、美國銀行企業(yè)和投資銀行部董事總經(jīng)理、工商東亞投行部董事總經(jīng)理、摩根大通副總裁上海首席代表。劉寶杰先生擁有超過15年的投資銀行和投資公司工作經(jīng)驗。

胡家武 中技富坤基金合伙人

中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士，注冊會計師。曾供職于國家開發(fā)銀行總行、國泰君安證券有限公司投資銀行總部，歷任深圳瀚成投資有限公司常務副總裁、北京駿基投資管理有限公司總經(jīng)理。超過13年中國資本市場從業(yè)經(jīng)驗，長期專注于企業(yè)投融資業(yè)務，具有豐富的項目股權投資經(jīng)驗。

徐縉翔 重慶富坤基金合伙人 綜合運營部總監(jiān)

北京大學經(jīng)濟學碩士。曾工作于深圳中國銀行、深圳與北京的投資管理公司、香港星辰證券公司等。在深港及北京三地的資產(chǎn)管理領域擁有10年以上的工作經(jīng)歷，具有豐富的私募基金的運營經(jīng)驗，深諳大陸與香港資本市場的運行及管理。

梁彤 市場營銷部總監(jiān)

西南交通大學學士，曾任廣發(fā)證券深圳總部客戶服務部總經(jīng)理、機構客戶部總經(jīng)理、營銷拓展部總經(jīng)理、廣發(fā)證券深圳上步路營業(yè)部總經(jīng)理、廣發(fā)證券彩田路營業(yè)部副總經(jīng)理、廣發(fā)證券電子商務部業(yè)務主辦。有超過12年證券從業(yè)經(jīng)驗，在證券公司多個部門有任職經(jīng)歷。

羅悅 投資者關系部總監(jiān)

清華-香港中文大學fmba，曾工作于深圳市觀瀾湖高爾夫球會高級經(jīng)理，深圳市尚模發(fā)展有限公司任董事長助理，具有多年地產(chǎn)和金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)歷，在高端客戶開發(fā)及關系管理方面有豐富的經(jīng)驗。

江林 董事，資產(chǎn)管理部總監(jiān)

復旦大學經(jīng)濟學碩士。曾任深圳證券交易所上海中心市場部經(jīng)理、國信證券投行部高級經(jīng)理?，F(xiàn)兼任上海富投資管理有限公司總經(jīng)理。長期從事二級市場的資產(chǎn)管理工作;熟悉國內(nèi)a股發(fā)行上市以及收購兼并等資本運作業(yè)務，實務操作經(jīng)驗豐富。

關于盡職調(diào)查培訓心得體會和感想三

第一部分 工作底稿

盡職調(diào)查應用的主要方法包括查閱、訪談、列席會議、實地調(diào)查、信息分析、印證和討論等。需要指出的是，并不是所有的方法都適用于所有的債務融資工具發(fā)行人，主承銷商需要根據(jù)發(fā)行人的行業(yè)特征、組織特性、業(yè)務特點選擇適當?shù)姆椒ㄩ_展盡職調(diào)查工作。

盡職調(diào)查報告應在收集資料和債券承銷業(yè)務盡職調(diào)查工作底稿的基礎上撰寫。盡職調(diào)查工作底稿按照《**銀行非金融企業(yè)債務融資工具承銷業(yè)務盡職調(diào)查和注冊材料撰寫工作細則》（招銀發(fā)【20xx】446號）要求辦理。盡職調(diào)查報告應層次分明、條理清晰、具體明確，突出體現(xiàn)盡職調(diào)查的重點及結論，充分反映盡職調(diào)查的過程和結果，包括盡職調(diào)查的計劃、步驟、時間、內(nèi)容及結論性意見。

一、盡職調(diào)查資料清單

二、調(diào)查人員盡職調(diào)查聲明

本調(diào)查報告的內(nèi)容是按照**銀行債券承銷業(yè)務有關制度、規(guī)章和操作規(guī)程的求，由（楊**）與（張**）共同對發(fā)行申請人、增信方的主體資格、財務狀況以及抵（質(zhì)）押物的權屬、狀態(tài)進行了全面的調(diào)查、核實，取得了相關憑據(jù)，并對所取得的資料憑據(jù)進行了理性分析與判斷。

本調(diào)查報告不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。我們沒有隱瞞已經(jīng)知道的風險因素，申請人及擔保人的實際控制人、高層管理層人員不是我們的關系人。

主辦客戶經(jīng)理姓名：楊** 協(xié)辦人姓名：張**

調(diào)查時間：20xx年3月3日

至 20xx年3月17日

第二部分授信調(diào)查報告

一、業(yè)務往來與合作情況

1.簡述客戶關系建立歷史

客戶上門、我行開發(fā)、他人介紹等；與我行人員有無特殊關系。

申請人為浙商證券股份有限公司推薦客戶，20xx年**月**日，上海證券交易所下發(fā)上

證債備字【20xx】***號文《接受中小企業(yè)私募債券備案通知書》，擬以非公開方式發(fā)行中小企業(yè)私募債券30000萬元人民幣，自通知書出具之日起6個月內(nèi)完成。申請人為我分行轄內(nèi)企業(yè)，浙商證券作為承銷商向我行推薦認購該筆中小企業(yè)私募債券。申請人與我行人員無特殊關系。

2. 客戶授信要求及我行預計收益

3.申請人及其關聯(lián)企業(yè)在我行授信歷史

申請人及其控股子公司在我行的授信歷史、目前有效的授信內(nèi)容和審批條件，以及授信使用情況。如果是集團客戶，應說明集團客戶在我行的總體授信情況，以及額度切分情況。

申請人為我行新客戶，無授信歷史。